Справа № 190/288/26
Провадження №1-кс/190/36/26
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 лютого 2026 року м.П`ятихатки

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. П`ятихатки Дніпропетровської області клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , по кримінальному провадженню, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000055 від 27.01.2026 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю,-

встановив:

Старший слідчий СВ ВП №7 Кам`янського районного управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці з можливістю вилучення копій в друкованому та електронному вигляді.

З клопотання вбачається, що 26.01.2026 року до ЧЧ ВП №7 Кам`янського РУП з письмовою заявою звернулася гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 мешканка АДРЕСА_1 , про те, що 26.01.2026 року невстановлена особа здійснила крадіжку грошових коштів з карти, емітованої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 було знято грошові кошти : 905,00 грн, з карти емітованої « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_2 було знято грошові кошти : 21800,00 грн, загальною сумою 227055,00 грн.

27.01.2026 року відомості про вчинене кримінальне правопорушення внесено СВ ВП №7 Кам РУП ГУНП в Дніпропетровській області до Єдиного реєстру досудових розслідувань під № 0000055 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

Допитана в якості потерпілого ОСОБА_4 повідомила, що є клієнтом « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на протязі тривалого часу, приблизно 7 років. У вказаному банку має кредитну карту. Номер карти - НОМЕР_1 . Рахунок як клієнта в форматі IBAN НОМЕР_3 . Доступу до карти ніхто окрім неї не мав. Був активний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 », який зареєстрований з номеру мобільного телефону НОМЕР_4 . Родичів за кордоном не має, номер даної карти ні в яких соціальних мережах не висвітлювала. Також є клієнтом « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з 2018 року. У вказаному банку має кредитну карту НОМЕР_2 . Рахунок як клієнта в форматі IBAN НОМЕР_5 . Доступу до її карти ніхто окрім неї не мав. Був активний додаток «Май райф», який зареєстрований з номеру мобільного телефону НОМЕР_4 . Родичів за кордоном не має, номер даної карти ні в яких соціальних мережах не висвітлювала. 26.01.2026 року о 09.28 годині на мобільний з номеру НОМЕР_6 зателефонувала невідома особа, яка назвалася службою безпеки банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та повідомила щоб вона звернулася на 3700 оскільки з її карти в терміналі самобслуговування наразі списується сума 9900 гривень, запитли чи це вона вчиняє дані дії чи ні, оскільки було введено невірний пін код карти. Також запитали чи карта з нею. Вона відповіла, що ні та відключилася. Вона зателефонувала на 3700 де автовідповідач повідомив, що з нею зв`яжуться через 1-2 хвилини. Надалі на її мобільний 26.01.2026 о 09.33 годині зателефонували з номеру НОМЕР_7 вона підняла слухавку, так як очікувала дзвінок від оператора. Дзвінок перервався, повторно зателефонували з НОМЕР_7 о 09.34 годині 26.01.2026 року і знову йшла мова про те, що вона звертається з питанням списання грошових коштів з її карти, вона сказала що не баче цього руху, так як не баче ні карт, ні номерів, ні сум, не може заблокувати карти. Їй повідомили щоб вона перевела грошові кошти на свою карту іншого банку. Вона запитала навіщо їх переводити, так як це кредитні кошти, на що їй повідомили, що потім ці гроші повернуться на карту того ж банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », так як буде відхилення. Після цього в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » вона ввела карту ніби то свою з їх слів, так карти при собі не мала НОМЕР_8 . Після цього чоловік їй повідомив натискати, гроші буде відхилено. Коли вона натиснула відправити то її прізвище не висвітилося, сума яку було переказано 905,00 гривень. Вона повідомила, що платіж не відхилений, а грошові кошти пішли, що на своїй карті райфайзен вона надходження грошей не баче. На що їй повідомили, що зараз перевірять її карту. Коли він назвав іншу карту вона ввела, вона підтягнулася як карта ОСОБА_4 гроші перейшли на її карту НОМЕР_2 в сумі 23000 грн, потім повідомив чоловік щоб вона знову перевела грошові кошти на карту « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та назвав їй номер карти який вона ввела НОМЕР_8 в сумі 21800 грн, при переказі писало на карту, її прізвище не підтягнуло, вона підтвердила операцію. Вона думала що на її карту грошові кошти повернулися, але вона їх не бачила. Далі, чоловік повідомив, що операція в обробці, щоб вона чекала. Потім сказав що операція відхилена, через те що недостатньо коштів. Вона сказала що грошові кошти є на карті. Чоловік повідомив щоб перевірити, щоб вона перевела іншу суму, яка буде в неї на карті. Далі, вона перевела грошові кошти з карти « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на карту « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в сумі 29000 грн, при переказі яких підтягнуло її прізвище та грошові кошти пішли на її карту, де й залишилися. Далі вона повідомила що попередньої суми на карті не має та в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » не може її перевірити. Їй повідомили, що через поганий зв`язок не баче, пізніше вона з`явиться. Зв`язок обірвався, вона швидко поїхала в « ІНФОРМАЦІЯ_3 » де заблокувала карти. Потім поїхала до « ІНФОРМАЦІЯ_4 » де також заблокувала та змінила карти.

Під час досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 користується банківською картою № НОМЕР_1 , рахунок клієнта в форматі IBAN НОМЕР_3 емітованими АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Для подальшого проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження, встановлення осіб, причетних до вчинення правопорушення, можливих свідків та очевидців, потрібно отримати тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю.

Окрім того, отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до речей і документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим способом.

Старший слідчий СВ ВП №7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 та прокурор в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання за їхньої відсутності, клопотання підтримали в повному обсязі.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » , у володінні якого знаходяться документи, в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду клопотання повідомлений належним чином, причини неявки суду не повідомив.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Разом з цим, з огляду на засаду диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, слідчий суддя вважає за можливе розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання.

Неприбуття за судовим викликом представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у володінні якого знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ним про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Згідно з п.2 ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що органом досудового розслідування здійснюється розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 185 КК України, вилучення вказаної вище інформації має суттєве значення для встановлення осіб, причетних до даного кримінального правопорушення, а іншим чином витребувати дану інформацію неможливо, таке клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України та доводить наявність обставин передбачених ч. 5, 7 ст. 163 КПК України, а тому підлягає задоволенню.

Слідчий суддя вважає, що для досягнення мети кримінального провадження є достатні підстави для розкриття банківської таємниці шляхом надання доступу дізнавачу до відповідних письмових документів, які містять таку банківську таємницю.

Керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

ухвалив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл заступнику начальника слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_5 ; старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції №7 Кам`янського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_3 ; оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_6 , старшому оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_7 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_8 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_10 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_11 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_12 , оперуповноваженому СКП ВП № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_13 на тимчасовий доступ до речей та документів, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому в АДРЕСА_2 , (ЕДРПОУ НОМЕР_9 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_6 які відносяться до охоронюваної законом банківською таємницею, з можливістю вилучення копій на цифровий носій наступної інформації, а саме:

- довідку-інформацію по картковому рахунку, який відкрито у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , рахунок клієнта в форматі IBAN НОМЕР_3 про рух грошових коштів з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань із зазначенням реквізитів учасників фінансових операцій, МФО банків, номерів рахунків, дати , часу, суми, реквізитів, платіжних документів, номерів референтів, призначення платежів, що свідчить про обіг коштів за період часу з 09.00 години 26.01.2026 по 11.00 годину 26.01.2026,

- довідку-інформацію з зазначенням місця де знімались отримані грошові кошти з карткового рахунку № НОМЕР_1 , рахунок клієнта в форматі IBAN НОМЕР_3 , фото, відео записи з кінцевого обладнання , де було знято грошові кошти, або їх подальший рух.

- у разі перерахувань грошових коштів з карти № НОМЕР_1 , рахунок клієнта в форматі IBAN НОМЕР_3 на транзитні рахунки будь якого банку, вказати дані рахунки, у разі перерахунку грошових коштів на транзитні рахунки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вказати їх подальший рух з даних рахунків, та належність рахунків карт ( на які були перераховані.

Зобов`язати керівництво АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » забезпечити виготовлення вище вказаних документів на електронному та паперовому носії.

Строк дії даної ухвали з 23 лютого 2026 року по 23 березня 2026 року.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду

Дніпропетровської області ОСОБА_1