Справа№ 693/284/26
У Х В А Л А

Іменем України

04.03.2026 м. Жашків

Слідчий суддя Жашківського районного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Жашків внесене у кримінальному провадженні №0000002 від 06.01.2026 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, начальником сектору дізнання ВП №1 Уманського РУПГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , яке погоджене начальником Жашківського відділу Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 , клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів,

В С Т А Н О В И В :

До слідчого судді Жашківського районного суду Черкаської області надійшло клопотання начальника сектору дізнання ВП №1 Уманського РУПГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні № 0000002 від 06.01.2026 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, яке погоджене начальником Жашківського відділу Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів.

Начальник сектору дізнання просить надати тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю, та перебувають у володінні перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до інформації у паперовому та електронному вигляді, з можливістю її вилучення, про:

- номер мобільного телефону та адресу електронної пошти, що вказані в анкеті позичальника при реєстрації особистого кабінету та поданні заявки на отримання кредиту за договором від 13.05.2023 № 266899632;

- хронологію змін контактного номера телефону або email після первинної реєстрації особистого кабінету;

- банківський рахунок (номер банківської картки, IBAN), на який перераховані грошові кошти за кредитним договором, із зазначенням точного часу, суми та банку-отримувача;

- IP-адресу (IPv4/IPv6), з використанням якої здійснювався вхід в особистий кабінет під час подання заявки на кредит 13.05.2023;

- IP-адресу, з використанням якої здійснено підписання кредитного договору від 13.05.2023 № 26689963;

- номер телефону, на який відправлено SMS з кодом одноразового ідентифікатором MNV63F6G для підписання кредитного договору;

- фото особи позичальника (селфі з паспортом, фото в режимі реального часу), надіслані ним під час оформлення кредиту;

- всіх інших наявних документів, що стосуються укладання кредитного договору від 13.05.2023 № 26689963 з ОСОБА_5 , РНОКПП НОМЕР_2 .

Обґрунтовуючи клопотання, начальник сектору дізнання зазначає, що сектором дізнання ВП № 1 Уманського РУП ГУНП в Черкаській області здійснюється досудове розслідування у згаданому кримінальному провадженні.

Так, . у не встановлений час, але не пізніше 13.05.2023, не встановлена особа, діючи умисно та з корисливих мотивів, реалізуючи злочинний умисел, спрямований на заволодіння чужим майном шляхом обману, під приводом працевлаштування через месенджер Telegram ввела в оману ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та, зловживаючи його довірою, спонукала передати фотокопії персональних документів (паспорта та РНОКПП) і власне фотозображення, після чого, у період з травня по липень 2023 року, без відома та згоди потерпілого, використала отримані дані для реєстрації на сайтах фінансових установ, зокрема в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де уклала кредитний договір від 13.05.2023 № 266899632, та заволоділа грошовими коштами, чим спричинила потерпілому майнову шкоду на загальну суму 43 995 гривень 51 коп.

В ході досудового розслідування виникла необхідність в отриманні інформації щодо укладеного кредитного договору, яка перебуває у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 (далі Товариство).

Хоча право вимоги боргу за кредитним договором від 13.05.2023 № 266899632 згодом відступлено факторинговим компаніям, технічна інформація (первинні логи, IP-адреси, дані про транзакцію видачі грошових коштів тощо) зберігається саме у первинного кредитора, який здійснював ідентифікацію та переказ грошових коштів.

З метою отримання вказаної інформації, органом дізнання в порядку ч. 4 ст. 401, ч. 2

ст. 93 КПК України на адресу Товариства направлено запит від 19.01.2026 № 9312-2026.

Листом від 27.01.2026 № 657-12/2026 Товариство відмовило у наданні інформації та копій документів, посилаючись на те, що запитувана інформація становить таємницю фінансової послуги, а доступ до неї та її вилучення здійснюється виключно на підставі ухвали слідчого судді.

У зв`язку з викладеним, для всебічного з`ясування обставин вчинення кримінального правопорушення, на даний час в органу дізнання виникла необхідність в отриманні інформації у паперовому та електронному вигляді, що перебуває у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо зазначеного кредитного договору.

Значення вищевказаних документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні полягає у їх здатності бути засобами підтвердження або спростування наявності чи відсутності обставин, що входять до предмета доказування.

Крім того, вищевказані документи можуть бути використані як докази у даному кримінальному провадженні, оскільки за їх допомогою можуть бути установлені та перевірені обставини щодо часу, способу, місця, а також інших ознак кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, що підлягають доказуванню в даному кримінальному провадженні.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Варто зауважити, що відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці, а тому отримати її у інший спосіб, окрім як на підставі ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ, неможливо.

Для забезпечення виконання завдань кримінального провадження необхідно вилучити оригінали вказаних документів, оскільки це унеможливить їх зміну чи спотворення, а також створить передумови для їх використання під час судового розгляду як доказів, оскільки відповідно до ч. 3 ст. 99 КПК України сторона кримінального провадження, потерпілий, представник юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження, зобов`язані надати суду оригінал документа.

Вищевказані документи самі по собі та в сукупності з іншими речами та документами мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, без отримання яких неможливо всебічно та повно дослідити всі обставини кримінального провадження, надати їм належну правову оцінку та досягти дієвості цього провадження.

Згідно з ч. 2 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Враховуючи викладене розгляд клопотання необхідно проводити без виклику представника ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У судове засідання начальник сектору дізнання ВП № 1 Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 не з`явився, надав слідчому судді заяву про розгляд клопотання без його участі та просив клопотання задовольнити.

У відповідності до ч. 4 ст. 107 КПК України, під час розгляду клопотання фіксування за допомогою технічних засобів не здійснювалось.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що дане клопотання є обґрунтованим та підлягає задоволенню, його розгляд слід проводити без виклику володільця документів.

Згідно з п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження.

Згідно з ч.1 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно з ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Слідчим суддею встановлено, що сектором дізнання ВП № 1 Уманського РУП ГУНП в Черкаській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні за

№ 0000002 від 06.01.2026 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Так, начальник сектору дізнання, звертаючись з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, відповідно до вимог п. 1 ч. 5 ст. 163 КПК України, довів, що речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати, знаходяться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Таким чином, клопотання подано щодо документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Крім того, відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, начальник сектору дізнання у своєму клопотанні довів наявність достатніх підстав вважати, що документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також довела можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст.131, 159, 160,162 163, 164, 165 КПК України,

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання начальника сектору дізнання ВП №1 Уманського РУПГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , яке погоджене начальником Жашківського відділу Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 , подане у кримінальному провадженні №0000002 від 06.01.2026 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, - задовольнити.

Надати начальнику сектору дізнання ВП № 1 Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_3 , уповноваженому на здійснення дізнання дільничному офіцеру поліції сектору превенції ВП № 1 Уманського РУП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_7 та дізнавачу сектору дізнання ВП № 1 Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю, та перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до інформації у паперовому та електронному вигляді, з можливістю її вилучення, про:

- номер мобільного телефону та адресу електронної пошти, що вказані в анкеті позичальника при реєстрації особистого кабінету та поданні заявки на отримання кредиту за договором від 13.05.2023 № 266899632;

- хронологію змін контактного номера телефону або email після первинної реєстрації особистого кабінету;

- банківський рахунок (номер банківської картки, IBAN), на який перераховані грошові кошти за кредитним договором, із зазначенням точного часу, суми та банку-отримувача;

- IP-адресу (IPv4/IPv6), з використанням якої здійснювався вхід в особистий кабінет під час подання заявки на кредит 13.05.2023;

- IP-адресу, з використанням якої здійснено підписання кредитного договору від 13.05.2023 № 26689963;

- номер телефону, на який відправлено SMS з кодом одноразового ідентифікатором MNV63F6G для підписання кредитного договору;

- фото особи позичальника (селфі з паспортом, фото в режимі реального часу), надіслані ним під час оформлення кредиту;

- всіх інших наявних документів, що стосуються укладання кредитного договору від 13.05.2023 № 26689963 з ОСОБА_5 , РНОКПП НОМЕР_2 .

Зобов`язати посадових осіб ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , надати доступ до оригіналу зазначеної інформації та документів, з можливістю ознайомитися з ними, провести їх вилучення у паперовому та електронному вигляді.

Строк дії цієї ухвали не може перевищувати двох місяців з дня постановлення ухвали.

Відповідно до ч. 4 ст. 165 КПК України на вимогу володільця особою, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, має бути залишено копію вилучених оригіналів документів. Копії документів, які вилучаються або оригінали яких вилучаються, виготовляються з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає і заперечення проти неї може бути подане під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1