Провадження № 1-кс/750/5000/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

01 грудня 2025 року м. Чернігів

Слідчий суддя Деснянського районного суду міста Чернігова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в місті Чернігові клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000472 від 05.02.2025, -

в с т а н о в и в:

Старший слідчий СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 звернулась до суду з клопотанням, погодженим прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , в якому просить зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю.

Слідчий, яка звернулась з клопотанням, в судове засідання не з`явилась, у клопотанні просила розгляд проводити без її участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не викликався.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, слідчий суддя приходить до наступних висновків.

Слідчим відділом Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000472 від 05.02.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Допитаний як потерпілий ОСОБА_5 показав, що мав в постійному користуванні банківські картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », проте у зв`язку з відсутністю власного номеру телефону зазначив номер знайомої, а саме НОМЕР_1 . Після переходу до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » послугами попереднього банку більш не користувався, а банківські картки були закриті. Влітку 2021 року на телефон подруги (власниці телефону НОМЕР_1 ) почали телефонувати співробітники банку та повідомили про необхідність погашення кредиту, оформленого на його ім`я.

Згідно з листом ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 15.04.2025 на виконання ухвали слідчого судді Деснянського районного суду м. Чернігова від 07.04.2025 про тимчасовий доступ до документів повідомлено, що Товариство не отримує реквізитів банківської карти (повний номер, закінчення дії та CVV код); для платіжних операцій по картах Товариством використовуються відповідні сертифіковані платіжними системам Visa та MasterCard сервіси, як ІНФОРМАЦІЯ_1 . Таким чином, Товариство не отримує повні реквізити картки Позичальника, яка вказується ним для отримання кредиту. Переказ коштів за договорами здійснювався через платіжку систему Fondy. Грошові кошти надіслано на рахунок зазначений клієнтом за № НОМЕР_2 ; банк отримувача грошових коштів є АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Відповідно до платіжного доручення № 2149362 від 14.10.2019 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » проведена операція переказу грошових коштів у сумі 5000 грн; банк платника ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », код банку НОМЕР_3 , рахунок НОМЕР_4 , призначення платежу «кредитні кошти від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » згідно з договором 8685080.

Згідно з протоколом огляду диску від 16.04.2025 оглянуто інформацію, отриману від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на підставі ухвали слідчого судді Деснянського районного суду м. Чернігова від 28.03.2025, щодо карткових рахунків потерпілого ОСОБА_5 та встановлено, що на картковий рахунок НОМЕР_5 , що належить останньому, 08.10.2019 о 18:30 год. наявне зарахування грошових коштів в сумі 1500 грн від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », після чого того ж дня о 18:31:19 год. грошові кошти у сумі 1500 грн було перераховано на інший картковий рахунок; відправником є клієнт АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 .

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Інформація, з приводу тимчасового доступу до якої звернувся слідчий, за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Зважаючи на викладені обставини справи, слідчий суддя приходить до висновку, що документи з інформацією, яка містить охоронювану законом таємницю, знаходяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » необхідні органу досудового розслідування для встановлення особи, яка вчинила кримінальне правопорушення; зазначені документи можуть бути використані як доказ та матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншим способом довести ці обставини неможливо, а вилучення їх копій необхідне для досягнення вказаної мети, тому клопотання слід задовольнити.

Керуючись статтями 163, 164 КПК України, -

у х в а л и в:

Клопотання задовольнити.

Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_6 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , надати старшому слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_6 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_7 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_8 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_9 , слідчому СВ ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_10 тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучення їх копій у Філії «Чернігівське регіональне управління» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , а саме до наступної інформації: повний номер банківської карти № НОМЕР_2 , на яку 14.10.2019 здійснено переказ коштів в сумі 5000 грн відповідно до платіжного доручення № 2149362 від 14.10.2019, платником є ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », банк платника ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 »), код банку НОМЕР_3 , рахунок НОМЕР_4 , призначення платежу «кредитні кошти від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » згідно з договором 8685080; документів, що стосуються відкриття рахунку (копія паспорту, договори), та фото, зроблені під час відкриття рахунку; виписки з руху коштів по рахунку (або закриття рахунків) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і часу призначень платежів за період часу з 14.10.2019 до 01.11.2019; інформації про карткові рахунки, відкриті на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , РНОКПП: НОМЕР_7 , з моменту відкриття рахунків до 15.10.2019, зазначити повний номер карткового рахунку; інформації про картковий рахунок, на який здійснено переказ коштів в сумі 1500 грн (згідно з випискою 150000) о 18:31:19 год. 08.10.2019 з карткового рахунку № НОМЕР_8 , який відкритий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , РНОКПП: НОМЕР_7 .

Строк дії ухвали встановити до 01 лютого 2026 року.

Другий примірник ухвали, копію ухвали вручити слідчому.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді не може бути оскаржена.

Слідчий суддя ОСОБА_1