Золотоніський міськрайонний суд Черкаської області
Справа № 695/3121/25
номер провадження 1-кс/695/824/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

21 липня 2025 рокум. Золотоноша

Слідчий суддя Золотоніського

міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0001264 від 13.10.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, -

ВСТАНОВИВ:

Слідча СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням, погодженим прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0001264 від 13.10.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, в якому просила надати дозвіл на здійснення тимчасового доступу до документів, речей та інформації, що перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 ) з можливістю ознайомлення, копіювання та вилучення, а саме:

- інформації про рух коштів по картковому НОМЕР_2 із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифруванням призначення платежів та з зазначенням контрагентів (їх кодів, банківських рахунків) за період з 17.09.2023 по 18.09.2023;

- інформації про власника банківської карточки НОМЕР_2 (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронної пошти);

- інформації про фінансові номери телефонів, що підв`язані під картковий рахунок НОМЕР_2 ;

- інформацію про іР адреси, GPS-координати (довгота, широта) чи марку і модель мобільних терміналів, якими користується особа при вході в мобільний банкінг по картковому рахунку НОМЕР_2 в період часу з 17.09.2023 по 18.09.2023;

- фото та відео з банківських терміналів, з яких знімалися грошові кошти по картковому рахунку НОМЕР_2 в період часу з 17.09.2023 по 18.09.2023;

- копії документів юридичної справи, що слугували підставою відкриття карткового рахунку НОМЕР_2 .

Клопотання обґрунтоване тим, що 19.09.2023 до Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області надійшла заява від гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жит. АДРЕСА_2 , про те, що 31.08.2023 в мережі інтернет, намагалась взяти кредит та з нею зв`язалась невідома особа на ім`я " ОСОБА_6 " з використанням номеру телефону НОМЕР_3 та під приводом прийняття заявки на кредит, заволоділа особистими даними заявниці та 17.09.2023 з банківської картки № НОМЕР_4 АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", що належить гр. ОСОБА_5 було списано грошові кошти двома транзакціями в сумі 6000 грн. та відкрила кредит на ім`я останньої.

Установлено, що потерпіла ОСОБА_5 користується банківським рахунком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 .

Будучи допитаним в якості потерпілої (30.12.2023) ОСОБА_5 , повідомила, що 31.08.2023 в мережі інтернет на сайті оголошень « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вона шукала оголошення про надання кредиту, так як їй з чоловіком були необхідні грошові кошти для придбання обладнання для його СТО. На сайті « ІНФОРМАЦІЯ_4 » знайшла оголошення про надання кредиту в розмірі до 350 000 грн., вирішила написати в соціальній мережі «вайбер» за номером телефону, що був вказаний в оголошенні, а саме НОМЕР_5 «Анна». Вона написала, що бажає взяти кредит на суму 200 000 грн. та невідома особа на ім`я « ОСОБА_6 » повідомила, що їй необхідно надіслати фото своїх документів та банківську картку. Вона надіслала невідомій особі фото свого РНОКПП, фото паспорта, своє фото з паспортом в руках та фото своєї банківської картки №№ НОМЕР_4 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». В подальшому, невідома особа на ім`я « ОСОБА_6 » повідомила, що їй необхідно підняти кредитний рейтинг та для нього вона оформить на її ім`я кредити в МФО, після чого відразу їх оплатить, на що вона погодилась. В подальшому, невідома особа на ім`я « ОСОБА_6 » повідомила її, що їй будуть надходити коди у вигляді СМС-повідомлень та їх вона повинна назвати. Їй дійсно почали надходити коди в СМС та вона всі пересилала « ОСОБА_7 » в особисті повідомлення. Через тиждень після цього їй почали надходити СМС повідомлення від МЦП з нагадуванням про те, що їй необхідно сплатити борг, на що вона здивувалась та написала « ОСОБА_7 » про дане СМС-повідомлення, але « ОСОБА_6 » відповіла, що це збій в базі МФО та в неї відсутні борги. В подальшому, 17.09.2023 їй почали телефонувати працівники з МФО, які повідомили, що в неї наявні борги та їй необхідно погасити. Також, співробітники МФО повідомили їй суму заборгованості, а саме: 3000 грн., 1500 грн. та 1500 грн. Після цього, вона відразу після цього почала телефонувати та писати невідомій особі на ім`я « ОСОБА_6 », але спочатку вона їй не відповідала. В подальшому « ОСОБА_6 » їй відповіла в СМС-повідомленні та повідомила, що це лише збій в базі МФО. Того ж самого дня з її банківської картка № НОМЕР_4 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » було здійснено переказ двома транзакціями 5000 грн. та 1000 грн., після чого вона зрозуміла, що невідома особа на ім`я « ОСОБА_6 » шахрайка. Потерпіла звернулась до відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » м. Золотоноша для отримання роздруківки руху коштів по її банківській картці, а також до Золотоніського РВП для написання заяви про вчинення шахрайський дій відносно неї.

У ході розслідування виникла необхідність в тимчасовому доступі до інформації щодо банківського рахунку НОМЕР_2 , емітентом якого є Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в період надходження грошових коштів від потерпілого, а саме з 17.09.2023 по 18.09.2023. Даний період необхідний для відстеження зарахування коштів та їх місця зняття з метою встановлення особи правопорушника.

У судове засідання слідча ОСОБА_3 не з`явилася, але в клопотанні просила здійснювати його розгляд без участі слідчого та прокурора.

Володілець інформації в судове засідання викликався, але не з`явився з невідомих суду причин.

Ознайомившись з матеріалами клопотання, слідчий суддя встановив наступне.

Золотоніський РВП ГУНП в Черкаській області проводить досудове розслідування по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001264 від 13.10.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України за повідомленням ОСОБА_5 .

Із копії виписки по рахунку НОМЕР_2 , картки № НОМЕР_6 який належить ОСОБА_5 вбачається, що 17.09.2023 було здійснено переказ коштів двома транзакціями на загальну суму 6000,00 грн.

Потерпіла ОСОБА_5 у протоколі допиту від 30.12.2023 р. вказувала, що дані транзакції вона не здійснювала та емітентом картки являється Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Відповідно до ч.ч. 5, 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження в своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.

Згідно зі ст. 8 КПК України кримінальне провадження здійснюється з додержанням принципу верховенства права, відповідно до якого людина, її права та свободи визнаються найвищими цінностями та визначають зміст і спрямованість діяльності держави. Принцип верховенства права у кримінальному провадженні застосовується з урахуванням практики Європейського суду з прав людини.

Крім того, відповідно до ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Згідно з ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:

1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;

2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;

3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.

Для оцінки потреб досудового розслідування, слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні (ч.5 ст.132 КПК України).

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються (ч.6 ст.132 КПК України).

Відповідно до п.6 ч.2 ст. 160 КПК України, у клопотанні зазначаються можливість використання, як доказів, відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Частиною 7 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать:

1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації;

2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю;

3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій;

4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю;

5) відомості, які можуть становити банківську таємницю;

6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру;

7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо;

8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних;

9) державна таємниця;

10) таємниця фінансового моніторингу;

11) відомості, що становлять професійну таємницю відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки".

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:

1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;

2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини;

3) фінансово-економічний стан клієнтів;

4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку;

5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;

6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;

7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;

8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;

9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності;

10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей;

11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана ІНФОРМАЦІЯ_5 відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави;

13) рішення ІНФОРМАЦІЯ_6 про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація, доступ до якої просить надати слідчий, становить банківську таємницю та знаходиться у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 ) і вона може бути використана в якості доказів для швидкого, повного та неупередженого його розслідування та іншим способом отримати її неможливо.

Відтак слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст. 159, 163-164, 166 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , старшому слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_11 , старшому слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_12 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_13 та старшому слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_14 тимчасовий доступ до оригіналів документів та інформації, що перебувають у володінні службових осіб Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 ) з можливістю вилучення їх копій, а саме:

- інформації про рух коштів по картковому НОМЕР_2 із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифруванням призначення платежів та з зазначенням контрагентів (їх кодів, банківських рахунків) за період з 17.09.2023 по 18.09.2023;

- інформації про власника банківської карточки НОМЕР_2 (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронної пошти);

- інформації про фінансові номери телефонів, що підв`язані під картковий рахунок НОМЕР_2 ;

- інформацію про іР адреси, GPS-координати (довгота, широта) чи марку і модель мобільних терміналів, якими користується особа при вході в мобільний банкінг по картковому рахунку НОМЕР_2 в період часу з 17.09.2023 по 18.09.2023;

- фото та відео з банківських терміналів, з яких знімалися грошові кошти по картковому рахунку НОМЕР_2 в період часу з 17.09.2023 по 18.09.2023;

- копії документів юридичної справи, що слугували підставою відкриття карткового рахунку НОМЕР_2 .

Ухвала дійсна протягом одного місяця з дня її постановлення.

Наслідки невиконання ухвали слідчого судді передбачені ст. 166 КПК України.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя Золотоніського

міськрайонного суду ОСОБА_1