Подільський районний суд міста Києва
Справа № 758/7937/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

02 червня 2025 року м. Київ

Подільський районний суд міста Києва

у складі слідчого судді ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання прокурора Подільської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_3 у кримінальному провадженні №0000319, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 24.10.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 209 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -

В С Т А Н О В И В:

Прокурор Подільської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до наведених у клопотанні документів, які перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), що зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення їх належним чином засвідчених копій.

Згідно з ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті.

У відповідності до ч.2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

З огляду на наведене, приймаючи до уваги те, що прокурором доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення документів, з приводу яких подане клопотання, слідчий суддя вважає за можливе проводити розгляд клопотання без виклику особи, у володінні якої знаходяться такі документи.

У судове засідання прокурор не з`явився, подав заяву про розгляд справи без його участі, підтримуючи заявлене клопотання із викладених у ньому підстав.

Із урахуванням наведеного, враховуючи положення ч.4 ст. 107 КПК України, слідчий суддя розглянув клопотання за відсутності учасників процесу та без фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів фіксування кримінального провадження.

Дослідивши матеріали клопотання та докази, додані в його обґрунтування, слідчий суддя прийшов до висновку, що клопотання підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Як вбачається з клопотання та доданих до нього документів, слідчим відділом УП в метрополітені ГУНП у м. Києві проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000319, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 24.10.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 209 КК України, за фактом можливого здійснення рядом юридичних осіб, в тому числі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » незаконної діяльності, спрямованої на легалізацію (відмивання) майна у вигляді грошових коштів, одержаних злочинним шляхом, вчиненій групою осіб в особливо великих розмірах.

Процесуальне керівництво досудовим розслідуванням у кримінальному провадженні здійснює Подільська окружна прокуратура міста Києва

Досудовим розслідуванням встановлено, що між АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було укладено договір №21/А2С/04-21 від 28.04.2021 про проведення розрахунків. До даного договору було укладено додатковий договір №1 від 28.07.2021 та додатковий договір №2 від 28.09.2021.

Відповідно до умов пунктів 2.1 та 2.2 розділу 2 «ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ» Договору №21/А2С/04-21: «2.1. За цим Договором Партнер, за дорученням клієнтів Партнера на пiдставi окремо укладених між Партнером та його клієнтами договорів щодо надання послуг пов`язаних з переказом коштів, ініціює перекази коштів в національній валюті України на Карткові рахунки Отримувачів, а Банк здійснює розрахункове обслуговування, а саме: забезпечує проведення розрахунків за Виплатами у відповідності до Правил МПС для сервісів Visa Direct/MasterCard MoneySend та з урахуванням умов цього Договору. 2.2. Протягом дії цього Договору, з метою забезпечення виконання зобов`язань Партнера перед Банком, Партнер забезпечує наявність на Транзитному рахунку суми коштів, в межах залишку якої Банком проводяться Виплати».

Здійснюючи перевірку, Національний банк України встановив, що в документах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » містяться копії договорів, укладених АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з рядом юридичних осіб (далі - Постачальники). При цьому відповідно до умов договорів, укладених АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з Постачальниками, ініціаторами переказів коштів є клієнти Постачальників, які звертаються до них з метою проведення переказу коштів, що прямо суперечить пункту 2.1. договору.

Також умови укладених АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з Постачальникам договорів не відповідають змісту фінансових операцій, що мали б здійснюватися сторонами відповідно до Договору №21/А2С/04-21.

За даними Національного банку юридичними особами, за дорученням яких АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » здійснювалися фінансові операції, відповідно до Договору № 21/А2С/04-21, є значна кількість юридичних осіб. За результатами порівняння НБУ наявної в Документах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » інформації щодо переліку Постачальників з наявною в Національному банку інформацією щодо переліку Юридичних осіб виявлено відмінності/невідповідності у переліках таких осіб. Так, у переліку Постачальників відсутні дані щодо 12 юридичних осіб, у тому числі тих, за дорученням яких АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » були проведені найбільші за обсягами фінансові операції (ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_14 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_16 »). Крім того, у переліку Постачальників наявні юридичні особи, які відсутні у переліку Юридичних осіб (ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_17 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_18 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_19 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_20 »). Аналогічні порушення допущені щодо операцій, проведених на користь ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_21 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_22 »(попередня назва ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_23 », код ЄДРПОУ НОМЕР_3 )

Як встановив Національний банк, міжнародними платіжними системами щодо фінансових операцій з переказу коштів двох юридичних осіб з переліку Постачальників/Юридичних осіб та однієї особи з переліку Юридичних осіб були застосовані штрафні санкції за невідповідність Правилам Міжнародних платіжних систем, зокрема, за міскодинг (згідно листа Національного банку України від 24.09.2021 No 25-0006/89709 міскодінг (miscoding) полягає в установленні банком-еквайром MCC-коду торговця (Merchant Category Code), що не відповідає виду його діяльності та безпосередньо вводить в оману інших учасників платіжних систем про характер послуг, які надає цей торговець).

Таким чином, АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » всупереч умовам договору не надав достовірного/повного переліку юридичних осіб, за дорученням яких ним здійснювались фінансові операції.

Умовами Договору №21/А2С/04-21 (пункти 5.4.1., 5.4.5.) встановлено, що Партнер приймає на себе зобов`язання виконувати вимоги чинного законодавства, дотримуватись правил організації безготівкових розрахунків, їх форм і рекомендованих стандартів платіжних інструментів, документів і документообігу, відповідно до вимог чинного законодавства України, Правил Міжнародних платіжних систем та цього договору.

Національним банком України було встановлено, що АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » притаманні індикатори підозрілості фінансових операцій, які визначені у додатку 3 до Програми моніторингу фінансових операцій, а саме:

- характер фінансової операції та/або обставини, за яких вона ініціюється, дають підстави вважати, що вона здійснюється від імені та/або на користь іншої сторони, особа якої не розкрита банку. Відповідно до умов пункту 2.1 розділу 2 «ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ» Договору № 21/А2С/04-21: «За цим Договором Партнер, за дорученням клієнтів Партнера на пiдставi окремо укладених між Партнером та його клієнтами договорiв щодо надання послуг пов`язаних з переказом коштів, ініціює перекази коштiв в національній валюті України на Карткові рахунки Отримувачів, а Банк здійснює розрахункове обслуговування, а саме: забезпечує проведення розрахунків за Виплатами у відповідності до Правил МПС для сервісів Visa Direct/MasterCard MoneySend та з урахуванням умов цього Договору (надалі - проведення Виплат)». Водночас на дату укладання АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » Договору №21/А2С/04-21 та в процесі проведення фінансових операцій за ним, в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » був відсутній достовірний/повний перелік юридичних осіб, за дорученням яких АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » здійснювались фінансові операції;

- відбулися значні зміни в обсягах фінансових операцій, що здійснюються за рахунками клієнта. За результатами аналізу щомісячних оборотів, проведених по рахунку № НОМЕР_4 (Таблиця 4 Довідки НБУ), встановлено, що в серпні 2021 року обсяг фінансових операцій збільшився у 10 разів порівняно з липнем 2021 року, в листопаді 2021 року обсяг фінансових операцій збільшився майже у 2 рази порівняно з жовтнем 2021 року, в квітні 2022 року обсяг фінансових операцій збільшився майже у 2 рази порівняно з березнем 2022 року, в серпні 2022 року обсяг фінансових операцій збільшився майже у 2 рази порівняно з липнем 2022 року;

- проведення клієнтом фінансових операцій у великому обсязі з готівкою, що не пов`язані з основним видом діяльності клієнта, та/або проведення значної кількості операцій з використанням карткових рахунків. За інформацією, наданою АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » листом від 10.11.2022 № БТ-10084, кількість фінансових операцій з використанням електронних платіжних засобів (платіжні картки та їх реквізити, мобільні платіжні інструменти), що здійснені АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за період перевірки відповідно до Договору №21/А2С/04-21, укладеного з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », становить 10 265 073 фінансові операції.

Також Національним банком України встановлено, що зарахування коштів за Договором №21/А2С/04-21 у період з 27.05.2021 до 01.09.2022 (включно) здійснювалось на рахунок № НОМЕР_4 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », за результатами аналізу руху коштів за яким встановлено, що загальний обсяг зарахованих коштів на рахунок № НОМЕР_4 у зазначений період становив 26 972 637 448,54 грн, з яких, зокрема:

- 26 971 181 580,16 грн надходили з рахунку № НОМЕР_5 , відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з призначенням платежу «Переказ коштів для забезпечення розрахунків згідно з Договором №21/А2С/04-21 від 28.04.2021 про проведення розрахунків. Без ПДВ»;

- 752 662,86 грн надходили з рахунку № НОМЕР_6 , відкритого в Банку, з призначенням платежу «Повернення коштів по неуспішних операціях»;

- 686 000,38 грн надходили з рахунку № НОМЕР_7 , відкритого в Банку, з призначенням платежу «Повернення коштів по неуспішних операціях».

В подальшому кошти на загальну суму:

- 18 464 714 804,56 грн перераховано на рахунок № НОМЕР_8 , відкритий в Банку, з призначенням платежу «Операція переказу Р2Р»;

- 8 294 726 795,68 грн перераховано на рахунок № НОМЕР_9 , відкритий в Банку, з призначенням платежу «Операція переказу Р2Р»;

- 92 907 219,76 грн перераховано на рахунок № НОМЕР_5 , відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з призначенням платежу «Повернення коштів зг. з Дог. N 21/А2С/04-21 від 28.04.2021 про провед.роз-ків»;

- 900 074,38 грн перераховано на рахунок № НОМЕР_6 , відкритий в Банку, з призначенням платежу «Списання коштів за операціями по терміналу ІНФОРМАЦІЯ_26 ».

Отже, АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » структурував фінансові операції, здійснюючи їх шляхом використання сервісу С2А (перекази з карти на рахунок) (Договір №21/А2С/04-21, укладений з АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а не здійснював такі фінансові операції самостійно.

Досудовим розслідуванням також було встановлено проведення операцій АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з виплати електронного переказу, в якому відсутня повна інформація про ініціатора або отримувача, що суперечить вимогам статті 14 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» в операціях не було інформації про платників (ініціаторів переказів).

Інспекційною групою НБУ виявлено, що у Банка відсутня інформація про платників (ініціаторів переказів) як за операціями, що проводяться на користь клієнтів інших банків (Банк виступає в ролі суб`єкта первинного фінансового моніторингу-посередника), так і за операціями на користь клієнтів Банку (Банк виступає в ролі суб`єкта первинного фінансового моніторингу, що надає послуги переказу коштів отримувачу).

Національний банк ухвалив рішення відкликати банківську ліцензію та ліквідувати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а тому вказаний банк на даний час перебуває під юрисдикцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб .

Ліквідатором АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » є Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Зазначені документи можуть бути використані як докази у зв`язку з тим, що вказують на факти та обставини, що мають значення для кримінального провадження і підлягають доказуванню.

З огляду на зазначене вище, з метою перевірки обставин вчинення кримінального правопорушення виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРОПУ НОМЕР_1 ), а саме до відомостей щодо фінансово-господарської діяльності вказаних вище товариств.

При цьому одержати в межах розслідування вказаного кримінального провадження тимчасовий доступ до вказаних у клопотанні документів та їх вилучення в інший спосіб, окрім як на підставі рішення суду, неможливо.

Обґрунтованість клопотання підтверджується доданими до нього матеріалами кримінального провадження.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відмовою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Згідно п.2 ч.1 ст. 62 цього ж Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Положеннями ст. 159 КПК України передбачено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

У відповідності до положень ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать:1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; 2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю; 3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; 4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; 5) відомості, які можуть становити банківську таємницю; 6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру; 7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; 8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних; 9) державна таємниця.

Тимчасовий доступ до документів є заходом забезпечення кримінального провадження, передбаченим п.5 ч.2 ст.131 КПК України.

Органом досудового розслідування, у відповідності до ст.132 КПК України, доведено необхідність застосування такого заходу.

Потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи особи.

Вказані обставини є достатніми підставами, передбаченими ч.6 ст. 163 КПК України, для постановлення ухвали про надання тимчасового доступу до речей та документів, з можливістю ознайомитись з ними та здійснити вилучення (виїмки) їх належним чином засвідчених копій.

Таким чином, враховуючи наведене, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання прокурора є обґрунтованим та законним, доводи сторони обвинувачення знайшли своє підтвердження в ході судового розгляду, оскільки стороною кримінального провадження, котра звернулась з даним клопотанням, відповідно до положень частин п`ятої та шостої статті 163 КПК України доведено наявність достатніх підстав вважати, що наведена у клопотанні інформація містить охоронювану законом таємницю та має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також доведена можливість використання такої інформації як доказів та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за її допомогою, у зв`язку з чим наявні підстави для надання тимчасового доступу до наведених у клопотанні речей і документів.

На підставі викладеного, керуючись п.5 ч.2 ст.131, ст.ст. 132, 159, 163-164, 166, 370 КПК України, слідчий суддя, -

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання прокурора Подільської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_3 у кримінальному провадженні №0000319, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 24.10.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 209 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, задовольнити.

Надати слідчим слідчого відділу Управління поліції в метрополітені Головного управління Національної поліції у м. Києві ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , слідчому СВ Подільського управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві ОСОБА_10 та прокурорам Подільської окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_3 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), що зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до наступних документів:

- договорів з додатками, додатковими угодами, укладених між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_10 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (теперішня назва - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_29 », код ЄДРПОУ НОМЕР_11 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_30 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_12 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_21 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_13 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_14 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_22 » (попередня назва ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_23 », код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_15 ), які діяли в період 2020-2024 рр.;

- інформації по операціях, проведених на користь чи за дорученням ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_10 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (теперішня назва - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_29 », код ЄДРПОУ НОМЕР_11 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_30 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_12 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_21 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_13 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_14 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_22 » (попередня назва ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_23 », код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_15 ), операції по рахунках зазначених юридичних осіб, за період 2021-2023 рр., у частині:

1) інформації та первинних документів (договори зі всіма додатками та додатковими угодами, акти, реєстри, виписки за рахунками, за якими відображались такі операції, тощо) щодо всіх операцій, проведених банківською установою в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) із наведеними клієнтами (контрагентами);

2) документальних підстав зарахування та списання коштів в межах договорів з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) що укладалися (діяли у перевіряємому періоді) із наведеними клієнтами (контрагентами);

3) інформація щодо дотримання банком вимог та виконання заходів, передбачених ст. 22 , ст. 23 та ст. 32 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» при здійснені фінансових операцій в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) із наведеними клієнтами (контрагентами);

4) інформація щодо проведеної Банком ідентифікації та верифікації усіх платників та отримувачів (фізичних та юридичних осіб) відповідно до вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (в т.ч. згідно листа - роз`яснення НБУ від 13.04.2020 № 25-0006/18603) по усім операціям, проведених банківською установою в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) по контрагентам (клієнтам), із наведеними клієнтами (контрагентами);

5) схематичного зображення руху грошових коштів та інформаційних повідомлень при здійснені фінансових операцій в межах надання послуг з переказу (зарахування) коштів (у т.ч. прийняття готівки, сервіси еквайрінгу (Інтернет еквайрінгу), P2P, A2C, C2A) із наведеними клієнтами (контрагентами);

6) агрегованої інформації щодо обсягів операцій, здійснених із застосуванням електронних платіжних засобів, здійснених за кодами МСС 4814, 4829, 6012, 6536, 6538, 7311, 7399, 7922, 7994, 7995, 8931 та 8999 за період з 01.07.2021 по 30.06.2023 із зазначенням платіжних організацій, торгівців (мерчантів), назв терміналів, тощо;

7) потранзакційної розшифровки реєстрів, наданих до банку операторами, на виконання яких банком здійснювались перерахування грошових коштів на користь отримувачів (фізичних осіб) згідно укладених банком договорів, які передбачають перерахування коштів на користь отримувачів (фізичних осіб) по наведеним клієнтам (контрагентам);

8) всю наявну інформацію та її документальне підтвердження щодо штрафних санкцій МПС (Visa/MasterCard), що були застосовані (щодо яких надійшло повідомлення, списані, утримані) при здійсненні (у результаті) взаємовідносин із вище вказаними юридичними особами - клієнтами (контрагентами), а також всю кореспонденцію (переписку/листування) претензійного характеру, що велася протягом перевіряємого періоду з МПС MasterCard та Visa;

9) відображення в бухгалтерському обліку та відповідно у фінансовому результаті банку сум комісій (винагород), що були отримані/сплачені за договорами, які укладалися (діяли) із вищевказаними юридичними особами - клієнтами (контрагентами), а також документальне підтвердження (договори та акти виконаних робіт) які є підставою виникнення (нарахування) таких доходів,

з можливістю вилучення (виїмки) їх належним чином засвідчених копій, в тому числі електронних.

Виконання даної ухвали щодо надання та забезпечення тимчасового доступу до вказаних вище документів, зазначених в ухвалі, покласти на уповноважену особу АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Ухвала діє протягом двадцяти днів з дня її постановлення, тобто до 22.06.2025 включно.

Невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів тягне за собою наслідки, передбачені ч. 1 ст. 166 КПК України, відповідно до якої в разі невиконання ухвали слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали суду, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала апеляційному оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя ОСОБА_1