Ширяївський районний суд Одеської області
11.06.2025 Справа №: 518/2077/24 Провадження № 1-кп/518/22/2025
ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 червня 2025 року

Ширяївський районний суд Одеської області у складі:

головуючого судді ОСОБА_1

секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

за участю прокурора ОСОБА_3 ,

обвинуваченої ОСОБА_4 ,

захисника обвинуваченої ОСОБА_5 ,

представника потерпілих ОСОБА_6 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в смт. Ширяєве кримінальне провадження № 0000026 від 09.06.2022 року за обвинуваченням ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки смт. Ширяеве, Ширяївського району, Одеської області, громадянки України, зареєстрованої та проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимої, у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 191, ч. 3 ст. 191, ч. 1 ст. 200, ч. 2 ст. 200 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Згідно наказу Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» «Про переведення» № 910-к від 18.09.2019 року ОСОБА_4 переведено на посаду головного економіста Ширяївського відділення Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» з посади головного експерта цього ж відділення.

Відповідно до посадової інструкції, затвердженої постановою правління № П-54/2 від 29.03.2016 та погодженої начальником Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_7 від 18.09.2019 на головного економіста Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_4 , крім інших, були покладені наступні посадові обов`язки: п. 3.2.2. - консультування клієнтів; п. 3.2.4. - продаж депозитів та відкриттяпоточних рахунків приватним клієнтам; п. 3.2.5. - обслуговування депозитів та поточних рахунків приватних клієнтів; п. 3.2.8. - продаж карткових рахунків приватним клієнтам; п. 3.2.9. - обслуговування карткових рахунків приватних клієнтів; п. 3.2.10. - продаж карткових рахунків приватним клієнтам(з кредитною лінією); п. 3.2.26. - робота з грошовими переказами;п. 3.2.30. - виконання валютних операцій, операцій з нерезидентами, валютний контроль в межах наданих повноважень; п. 3.2.37. - забезпечення схоронності грошових коштів, печаток, штампів, ключів; п. 3.3. - виконання вимог законодавства України, нормативно-правових актів НБУ, статуту АТ «Райффайзен Банк Аваль», Колективного договору, нормативних документів банку, рішень Правління та інших органів Банку, наказів, розпоряджень Банку в межах Положення та цієї Посадової інструкції; п.3.7. - виконання своїх посадових інструкцій виключно в інтересах Банку та його клієнтів, недопущення випадків, що можуть стати причиною конфліктів інтересів, та завдати матеріальної шкоди, та негативно вплинути на репутацію Банку.

Згідно посадових обов`язків, головному економіста Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_4 було надано право доступу до інформації, яка оброблюється в автоматизованій банківській системі «Райффайзен онлайн», а також було надано доступ до програми «ПЗ Оріон», які були встановлені та функціонували на службовому комп`ютері, розміщеному на робочому місці ОСОБА_4 .

Із 17.06.2021 Акціонерне товариство «Райффайзен Банк Аваль» офіційно змінило свою назву на Акціонерне товариство «Райффайзен Банк» з відповідними змінами у статуті банку та державному реєстрі.

Відповідно до вимог ч. 3 ст. 18 КК України, службовими особами є особи, які постійно чи тимчасово обіймають в органах державної влади, органах місцевого самоврядування, на підприємствах, в установах чи організаціях посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій, або виконують такі функції за спеціальним повноваженням, яким особа наділяється повноважним органом чи повноважною службовою особою підприємства, установи, організації, судом або законом.

Таким чином, ОСОБА_4 , як головний економіст Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» та виконуючи вищевказані обов`язки, була уповноважена представляти інтереси банку та вчиняти від його імені певні дії, тобто являється службовою особою.

22.102019 року між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ОСОБА_4 було укладено договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність, згідно якого працівник, що займає посаду головного економіста Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» або виконує роботу відсутнього працівника згідно наказу, безпосередньо пов`язану із зберіганням, обробкою, перерахуванням, прийманням, виданою, бере на себе повну матеріальну відповідальність за безпеку збереження довірених йому установою банку цінностей.

Згідно ст. 68 Конституції України кожен зобов`язаний неухильно додержуватися Конституції України та законів України, не посягати на права і свободи, честь і гідність інших людей.

Проте, ОСОБА_4 , будучи службовою особою, на яку покладено здійснення організаційно-розпорядчих обов`язків, при виконанні службових завдань за посадою вчинила кримінальні правопорушення за наступних обставин.

Епізод 1.

Працюючи на посаді головного економіста Ширяївськоговідділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_4 , володіючи відповідно до посадової інструкції організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, тобто являючись службовою особою, в тому числі будучи відповідальною за збереження грошових коштів, цінностей та майна Банку, маючи доступ до рахунків клієнтів Банку, з єдиним умислом, спрямованим на заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, без відома та присутності клієнта ОСОБА_8 , 04.02.2021 року о 10 год. 19 хв., перебуваючи на своєму робочому місці, яке розташовано за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно- небезпечний характер своїх дій, передбачаючи їх наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів (вчинення дій в особистих інтересах), з метою привласнення чужого майна - грошових коштів, які були їй ввірені, шляхом зловживання своїм службовим становищем, через систему «Райффайзен онлайн» отримала доступ до особистого кабінету клієнта банку ОСОБА_8 та мала повний доступ до банківських рахунків вказаного клієнта. Також, 04.02.2021 ОСОБА_4 , без відома клієнта ОСОБА_8 відкрила на його ім`я рахунок № НОМЕР_1 , який був пов`язаний з емітованою банківською карткою АТ «Райффайзен Банк Аваль» № НОМЕР_2 виданою на ім`я ОСОБА_8 , доступ до яких мала лише вона.

У подальшому 18.02.2021 між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та клієнтом вказаного банку ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , який проживає у АДРЕСА_2 , укладено Заяву - Договір № 35 про вклад «Ощадний» (з пролонгацією та капіталізацією відстотків). Від іменні Банку вказану Заяву - Договір підписано головним економістом Ширяївського відділення Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_4 .

Згідно квитанції № 1E7G37266 від 18.02.2021 на рахунок№ НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Райффайзен Банк Аваль», ОСОБА_8 внесено готівку в сумі 70136 гривень.

Після цього, 01.03.2021, ОСОБА_4 , являючись службовою особою, маючи на меті прямий умисел на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_8 , які перебували на вкладному рахунку № НОМЕР_4 клієнта Ширяївського відділення AT «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_8 , незаконно, а саме з власної ініціативи, без дозволу та відома вищевказаного клієнта банку, через систему «Райффайзен онлайн», до якої вона мала доступ, здійснила операцію з дострокового розторгнення вкладного рахунку № НОМЕР_4 , у зв`язку з чим кошти з даного вкладного рахунку було перераховано на поточний рахунок для виплат№ НОМЕР_5 цього ж клієнта банку, створений ОСОБА_4 для зарахування відсотків за користування вкладом.

Після цього, продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , через особистий кабінет клієнта ОСОБА_8 у системі «Райффайзен онлайн» , без відома та дозволу клієнта банку, здійснила переказ коштів з поточного рахунку для виплат № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_1 , з якого в подальшому знімала кошти, якими розпоряджалася на власний розсуд, а саме:

- 01.03.2021 здійснила зняття коштів за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївськоговідділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25 у сумі 2000 (дві тисячі) гривень, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд.

= 02.03.2021 здійснила три операції із зняття коштів за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 15000 (п`ятнадцять тисяч) гривень, 6700 (шість тисяч сімсот) гривень, 4800 (чотири тисячі вісімсот) гривень, а загалом на суму 26500 гривень;

= 05.03.2021 здійснила два зняття коштів за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25 у сумі 9700 (дев`ять тисяч сімсот) гривень, 6700 (шість тисяч сімсот) гривень на загальну суму 16400 (шістнадцять тисяч чотириста) гривень;

- 06.03.2021 здійснила розрахунок банківською карткою № НОМЕР_2 в аптеці «Фармація» в м. Одеса, у сумі 115 (сто п`ятнадцять) гривень;

- 07.03.2021 здійснено розрахунок банківською карткою № НОМЕР_2 в магазині «Сенсей» в м. Одеса, у сумі 1892 (одна тисяча вісімсот дев`яносто дві) гривні;

- 08.03.2021 здійснено чотири розрахунки банківською карткою № НОМЕР_2 , в торгівельних мережах м. Одеси, а саме у магазині «Рошен» у сумі 89,85 (вісімдесят дев`ять) гривень 85 копійок; у магазині «Таврія» у сумі 61,10 (шістдесят одна) гривня 10 копійок, у магазині «Антошка» у сумі 479, 50 (чотириста сімдесят дев`ять) гривень 50 копійок, а також здійснила зняття коштів з банкомату, розташованого за адресою: м. Одеса, вул. Ак. Вільямса, 9-А у сумі 1000 (одна тисяча) гривень;

- 09.03.2021 здійснила розрахунок банківською карткою № НОМЕР_2 в ресторані «Макдональдс», розташованому у м. Одеса, в сумі 268 (двісті шістдесят вісім) гривень;

- 10.03.2021 здійснила зняття коштів за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25 у сумі 6000 (шість тисяч) гривень;

- 11.03.2021 здійснила два зняття коштів за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25 у сумі 500 (п`ятсот) гривень та 3000 (три тисячі) гривень, а також розрахунок банківською карткою № НОМЕР_2 у магазині «М`ясналавка», розташованому у смт. Ширяеве, по вул. Соборна, 82, у сумі 96 (гривень) гривень;

- 21.03.2021 здійснила розрахунок банківською карткою № НОМЕР_2 у магазині «Шик і Блиск», розташованому в смт. Ширяеве по вул. Грушевського, на суму 369, 10 (триста шістдесят дев`ять) гривень 10 копійок, здійснено розрахунок в магазині «Забудовник», розташованому в смт. Ширяеве по вул. Грушевського, на суму 785 (сімсот вісімдесят п`ять) гривень, у магазині «М`ясналавка», розташованому у смт.Ширяеве, по вул. Соборна, 82, на суму 226 (двісті двадцять шість) гривень, у магазині «Асорті», розташованому в смт. Ширяеве, по вул. Шклярука, на суму 291,42 (двісті дев`яносто одна) гривня 42 копійки, а також здійснила чотири операції зі зняття коштів за допомогою банкомату АТ КБ «Приватбанк», розташованому у смт. Ширяеве, по вул. Грушевського, 114а, у сумі 1000 (одна тисяча) гривень за кожне зняття;

- 24.03.2021 здійснила зняття коштів за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 2000 (дві тисячі) гривень та ще два зняття готівки у сумі 200 (двісті) гривень та 1000 (одна тисяча) гривень;

- 23.04.2021 здійснила зняття коштів за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 2800 (дві тисячі вісімсот) гривень.

Вказаними умисними діями ОСОБА_4 спричинила АТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» матеріальні збитки на суму 70072, 97 (сімдесят тисяч сімдесят дві) гривні 97 копійок.

Вказані дії ОСОБА_4 кваліфіковані за ч. 2 ст. 191 КК України як заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем.

Епізод 2.

18.01.2019 між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та клієнтом вказаного банку ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , яка проживає у АДРЕСА_1 , у приміщені Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, укладено з АТ «Райффайзен Банк Аваль» Заяву - Договір № НОМЕР_30 про вклад «Класичний» (без пролонгації). На виконання вказаної угоди ОСОБА_9 передала АТ «Райффайзен Банк Аваль`кошти в сумі 10000 доларів США, які було внесено на вкладний рахунок НОМЕР_29.

Відповідно до п. 1.3. строк вкладу за цією заявою -договором складав 367 календарних днів з дати її укладання. Дата закінчення строку вкладу визначено 20.01.2020 року.

Від іменні Банку вказану Заяву - Договір підписано головним економістом Ширяївського відділення Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_4 .

У зв`язку із закінченням 20.01.2020 строку дії по вкладному рахунку № НОМЕР_30, кошти, разом з відсотками, в загальній сумі 10141,24 доларів США з депозитного рахунку бели перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_6 , відкритий на ім`я ОСОБА_9 у АТ «Райффайзен Банк Аваль».

У подальшому 04.06.2020 року ОСОБА_9 з рахунку № НОМЕР_6 отримала кошти в сумі 3140 доларів США.

Після цього, 04.06.2020 ОСОБА_9 прийняла рішення, що кошти в сумі 7000 доларів США, які залишилися на її рахунку АТ «Райффайзен Банк Аваль» вона і надалі залишить на депозитному рахунку в даному банку.

Між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та клієнтом ОСОБА_9 04.06.2020 укладено Заяву-Договір № 9 про вклад «Класичний Строковий» (без пролонгації та дострокового повернення). Відповідно до умов договору Банк сплачує клієнту відсотки за користування вкладом, шляхом їх зарахування на поточний рахунок клієнта № НОМЕР_7 .

Згідно пункту 1.1. Заяви-Договору Клієнт передає, а Банк зобов`язувався прийняти на вкладний рахунок № НОМЕР_8 грошові кошти в сумі 7000 доларів СІЛА з видачею клієнту на підтвердження внесення Вкладу квитанції Банку або виписки з рахунку».

З боку Банку Заяву-Договір № 9 підписано головним економістом Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_4 .

Однак при цьому, ОСОБА_4 реалізуючи свій корисливий намір направлений на заволодіння чужими коштами, зловживаючи своїм службовим становищем, умови укладеного з ОСОБА_9 . Заяви-Договору № 9 щодо зарахування коштів в сумі 7000 доларів США на вкладний рахунок № НОМЕР_26, не виконала, а залишила вказані кошти на поточному рахунку № НОМЕР_6 .

Продовжуючи свої протиправні дії, 26.04.2021 о 18:08 годин, ОСОБА_4 змінила по клієнту ОСОБА_9 фінансовий номер телефону з НОМЕР_9 на номер телефону НОМЕР_10 , який перебував у її користуванні.

Далі, ОСОБА_4 26.04.2021 о 18:56 годин, перебуваючи на своєму робочому місці, в приміщенні Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль», розташованому за адесою: Одеська область, Березівський район, с-ще Ширяеве, вул. Коробченка, 25, без відома та згоди клієнта Банку ОСОБА_9 відкрила на її ім`я картковий рахунок НОМЕР_11 та емітовану до нього платіжну картку № НОМЕР_12 .

Далі, 27.04.2021 о 12:28 годин, ОСОБА_4 використовуючи девайс: id НОМЕР_27 черезwebканал здійснила зміну пароля в системі «Райффайзен онлайн» до особистого кабінету ОСОБА_11 .

Після цього, 27.04.2021 ОСОБА_4 , через особистий кабінет клієнта Банку ОСОБА_12 в системі через систему «Райффайзен онлайн», без відома та згоди ОСОБА_13 , з поточного рахунку № НОМЕР_6 на картковий рахунок НОМЕР_23 здійснила перерахування коштів у сумі 2000 доларів США, які за курсом 27,62 грн. за 1 долар США, було зараховано у сумі 55 240,00 грн.

Продовжуючи свої злочинні дії направленні на особисте збагачення, ОСОБА_4 здійснила зняття коштів, якими розпоряджалася на власний розсуд, а саме:

- 28.04.2021 здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 20000 (двадцять тисяч) гривень;

- 05.05.2021 здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_15 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 20000 (двадцять тисяч) гривень;

- 07.05.2021 здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 5000 (п`ять тисяч) гривень;

- 14.05.2021 здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_16 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 3000 (три тисячі) гривень.

Після цього, 14.05.2021 ОСОБА_4 , через особистий кабінет клієнта Банку ОСОБА_16 в системі через систему «Райффайзен онлайн», без відома та згоди ОСОБА_9 , з поточного рахунку № НОМЕР_6 на картковий рахунок НОМЕР_23 повторно здійснила перерахування коштів у сумі 2000 доларів США, які за курсом 27,42 грн. за 1 долар США, було зараховано у сумі 54840 грн.

Продовжуючи свої злочинні дії направленні на особисте збагачення, ОСОБА_4 здійснила зняття коштів, якими розпоряджалася на власний розсуд, а саме:

- 16.05.2021 здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату, розташованого у середині приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 14000 (чотирнадцять тисяч) гривень;

Продовжуючи свої злочинні дії направленні на особисте збагачення, ОСОБА_4 здійснила зняття коштів, якими розпоряджалася на власний розсуд, а саме:

- 18.05.2021 здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 2000 (дві тисячі) гривень;

- 18.05.2021 здійснила переказ коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_9 на банківську карту НОМЕР_13 в сумі 1200 грн.;

- 18.05.2021 здійснила переказ коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_9 на банківську карту НОМЕР_14 в сумі 615 грн.;

- 19.05.2021 здійснила переказ коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_9 на банківську карту НОМЕР_15 в сумі 800 грн.;

-20.05.2021 здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 1000 (одна тисяча) гривень;

- 24.05.2021 здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 1000 (одна тисяча) гривень;

- 26.05.2021здійснила зняттякоштівзбанківськоїкартки№ НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 2000 (дві тисячі) гривень;

Після цього, 26.05.2021 ОСОБА_4 , через особистий кабінет клієнта Банку ОСОБА_9 в системі через систему «Райффайзен онлайн», без відома та згоди ОСОБА_13 , з поточного рахунку № НОМЕР_6 на картковий рахунок НОМЕР_23 повторно здійснила перерахування коштів у сумі 2991,24 доларів США, які за курсом 27,37 грн. за 1 долар США, було зараховано у сумі 81870, 24 грн.

Продовжуючи свої злочинні дії направленні на особисте збагачення, ОСОБА_4 здійснила зняття коштів, якими розпоряджалася на власний розсуд, а саме:

- 26.05.2021 здійснила переказ коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_9 на банківську карту НОМЕР_16 в сумі 600 грн.;

- 28.05.2021 здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_15 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 500 (п`ятсот) гривень;

- 28.05.2021 здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 1000 (одна тисяча) гривень;

- 30.05.2021 здійснила розрахунок банківською карткою № НОМЕР_12 ОСОБА_9 у магазині «М`ясна лавка», розташованому у смт. Ширяеве, по вул. Соборна, 82, у сумі 220 гривень;

- 30.05.2021 здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату AT «Ощадбанк» BRANCH 10015-0000, розташованому у с-щі Ширяеве, Березівського району, Одеської області, в сумі 1000 (одна тисяча) гривень;

- 31.05.2021 здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 5000 (п`ять тисяч) гривень;

- 03.06.2021здійснила зняттякоштівзбанківськоїкартки№ НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 20000 (двадцять тисяч) гривень;

- 04.06.2021здійснила зняттякоштівзбанківськоїкартки№ НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 3000 (три тисяч) гривень;

- 07.06.2021 здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 5000 (п`ять тисяч) гривень;

- 08.06.2021здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату, розташованого у середині приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 5000 (п`ять тисяч) гривень;

- 12.06.2021 здійснила розрахунок банківською карткою№ НОМЕР_12 ОСОБА_9 у магазині «Мармеладний Кіт», розташованому у м. Одеса, у сумі 724,52 гривень;

- 12.06.2021 здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату АТ КБ «Приватбанк», розташованому у м. Одеса, по вул. Старосінна, 1, в сумі 1000 (одна тисяча) гривень;

- 13.06.2021 здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_16 за допомогою банкомату АТ КБ«Приватбанк», розташованому у м. Одеса, по пр-кт Академіка Глушко, 2, в сумі 2000 (дві тисячі) гривень;

- 14.06.2021 здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 20000 (двадцять тисяч) гривень;

- 16.06.2021здійснила зняттякоштівзбанківської картки№ НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 20000 (двадцять тисяч) гривень;

- 16.06.2021здійснила зняттякоштівзбанківськоїкартки№ НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 20000 (двадцять тисяч) гривень;

- 16.06.2021здійснила зняттякоштівзбанківськоїкартки№ НОМЕР_12 ОСОБА_9 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, у сумі 14 000 (чотирнадцять тисяч) гривень;

Вказаними своїми умисними діями ОСОБА_4 спричинила АТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» матеріальні збитки на суму 191 950,24 (сто дев`яносто одна тисяча дев`ятсот п`ятдесят гривень) 24 копійки.

Вказані дії ОСОБА_4 кваліфіковані за ч. 3 ст. 191 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно.

Епізод 3.

Так, 26.11.2021 року, головний економіст Ширяївського відділення Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» ОСОБА_4 , будучи службовою особою, виносила злочинний умисел, направлений на привласнення чужого майна, яке було ввірено їй, а саме привласнення грошових коштів, які перебували на вкладному рахунку клієнта Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк» ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , жителя АДРЕСА_3 , відкритого згідно заяви-договору № 46 про вклад «Ощадний» (із пролонгацією та щомісячною виплатою процентів на поточний рахунок).

При цьому, 26.11.2021, ОСОБА_4 , перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні Ширяївського відділення Акціонерного товариства «Райффайзен Банк», якерозташовано за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи їх наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів (вчинення дій в особистих інтересах), з метою заволодіння чужим майном, шляхом зловживання своїм службовим становищем, використовуючи наданий їй логін для роботи в системах Банку «IUAD1DS7», через систему «Райффайзен онлайн» отримала доступ до особистого кабінету клієнта банку ОСОБА_18 та мала повний доступ до банківських рахунків вказаного клієнта.

З метою реалізації свого корисливого умислу, 28.11.2021 без відома клієнта ОСОБА_18 , головний економіст Ширяївського відділення Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» ОСОБА_4 окремо відкрила на його ім`я картковий рахунок № НОМЕР_17 , який був пов`язаний з банківською карткою № НОМЕР_18 доступ до якого мала лише вона.

Реалізуючи свій злочинний умисел, 05.01.2022 о 10:31 годин, ОСОБА_4 , являючись службовою особою, маючи на меті прямий умисел направлений на заволодіння грошовими коштами ОСОБА_19 , які перебували на вкладному рахунку № НОМЕР_19 клієнта Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк» ОСОБА_18 , незаконно, а саме з власної ініціативи, без дозволу та відома клієнта банку ОСОБА_18 , чере web канал, девайс ID НОМЕР_28 (банківський) ввійшла в особистий кабінет ОСОБА_18 створений у системі «Райффайзен онлайн». Відразу після цього, ОСОБА_4 здійснила операцію з дострокового розторгнення вкладного рахунку № НОМЕР_19 , у зв`язку з чим кошти, з даного вкладного рахунку було перераховано на поточний рахунок для виплат № НОМЕР_20 , цього ж клієнта банку, створений для зарахування відсотків за користування вкладом.

Після цього, продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , через особистий кабінет клієнта ОСОБА_18 системі «Райффайзен онлайн», без відома та дозволу клієнта банку ОСОБА_18 , здійснила переказ коштів з поточного рахунку для виплат № НОМЕР_20 на картковий рахунок № НОМЕР_17 , з якого в подальшому знімала кошти, якими розпоряджалася на власний розсуд, а саме:

- 05.01.2022 здійснила зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_18 ОСОБА_18 шляхом їх переказу двома платежами: перший платіж у сумі 20200 (двадцять тисяч двісті) гривень, другий платіж у сумі 39794 (тридцять дев`ять тисяч сімсот дев`яносто чотири) гривень на картковий рахунок «Монобанк» відкритий на ім`я її матері - ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_5 ;

- 11.01.2022 здійснено зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_18 ОСОБА_18 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25 у сумі 1000 (одна тисяча) гривень, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд;

- 13.01.2022 здійснено зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_18 ОСОБА_18 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25 у сумі 500 (п`ятсот) гривень, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд;

- 21.01.2022 здійснено зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_18 ОСОБА_18 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка,25 у сумі 1000 (одна тисяча) гривень, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд.

- 24.01.2022 здійснено зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_18 ОСОБА_18 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25 у сумі 500 (п`ятсот) гривень, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд;

- 26.01.2022 здійснено зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_18 ОСОБА_18 за допомогою банкомату,розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25 у сумі 500 (п`ятсот) гривень, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд;

- 04.02.2022 року здійснено зняття коштів з банківської картки № НОМЕР_18 ОСОБА_18 за допомогою банкомату, розташованого із зовнішньої сторони приміщення Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25 у сумі 500 (п`ятсот) гривень, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд.

Крім цього, унаслідок здійснення міжбанківських переказів з карткового рахунок № НОМЕР_17 відкритого в АТ «Райффайзен Банк» на ім`я ОСОБА_18 знято кошти в сумі 429 (чотириста двадцять дев`ять)гривень.

Своїми умисними діями ОСОБА_4 спричинила АТ «Райффайзен Банк» в особі Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк» матеріальні збитки на суму 63 994 (шістдесят три тисячі дев`ятсот дев`яносто чотири) грн.

Вказані дії ОСОБА_4 кваліфіковані за ч. 3 ст. 191 КК України, якзаволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно.

Епізод 4.

ОСОБА_4 , обіймаючи посаду головного економіста Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль»,перебуваючи на своєму робочому місці у приміщенні вищевказаного відділення банку, розташованого за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченко, 25 усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, будучи матеріально-відповідальною особою на підставі договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 22.10.2019, діючи умисно, з корисливих мотивів, всупереч вимогам Інструкції про проведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою правління Національного банку України 25.09.2018 № 103 (із змінами і доповненнями), та інших правил нормативно-правових актів у галузі банківської діяльності, зокрема щодо обов`язковості здійснення ідентифікації і верифікації клієнтів які здійснюють касові операції, маючи доступ до інформації, яка оброблюється в автоматизованій банківській системі «Райффайзен онлайн», 04.02.2021 року отримала доступ до депозитного рахунку клієнта Ширяївського відділення AT «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_2 шляхом проведення операцій через персональний клієнтський комп`ютер у Ширяївському відділенні АТ «Райффайзен Банк Аваль». При цьому, головний економіст Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_4 відкрила без відома клієнта банку ОСОБА_8 картковий рахунок та зробила прив`язку до даного рахунку через мобільний номер телефону № НОМЕР_21 , належний її рідній сестрі ОСОБА_21 , отримавши таким чином доступ до грошових коштів, належними ОСОБА_8 .

Також, 04.02.2021 ОСОБА_4 , без відома клієнта ОСОБА_8 відкрила на його ім`я рахунок № НОМЕР_1 , який був пов`язаний з емітованою банківською карткою АТ «Райффайзен Банк Аваль» № НОМЕР_2 виданою на ім`я ОСОБА_8 , доступ до яких мала лише вона.

У подальшому 18.02.2021 між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та клієнтом вказаного банку ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , який проживає у АДРЕСА_2 , укладено Заяву - Договір № 35 про вклад «Ощадний») з пролонгацією та капіталізацією відстотків). Від іменні Банку вказану Заяву - Договір підписано головним економістом Ширяївського відділення Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_4 .

Згідно квитанції № 1E7G37266 від 18.02.2021 на рахунок№ НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Райффайзен Банк Аваль», ОСОБА_8 внесено готівку в сумі 70 136 гривень.

Після цього, 01.03.2021, головний економіст Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_4 , достроково, через програму «ПЗ Bass», доступ до якої мала в силу своїх службових повноважень, достроково, без відома та дозволу клієнта банку, здійснила закриття депозитного рахунку № НОМЕР_4 клієнта Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_8 на підставі складеної нею заяви про дострокове повернення повної суми вкладу, складеної від імені ОСОБА_8 та датованої 01.03.2021, яку ОСОБА_4 , підробила, асаме в графі «підпис особи, яка подає заяву», виконала підпис від імені ОСОБА_8 , наслідуючи справжній його підпис.

При цьому, ОСОБА_4 кошти з депозитного рахунку № НОМЕР_4 клієнта Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_8 , перерахувала на поточний рахунок для виплат № НОМЕР_5 цього ж клієнта банку, створений нею для зарахування відсотків за користування вкладом.

Після цього, продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , через особистий кабінет клієнта ОСОБА_8 у системі «Райффайзен онлайн» , без відома та дозволу клієнта банку, здійснила переказ коштів з поточного рахунку для виплат № НОМЕР_5 на картковий рахунок № НОМЕР_1 , з якого в подальшому, в період 01.03.2021 по 23.04.2021 зняла кошти в суму 70072, 97 (сімдесят тисяч сімдесят дві) гривні 97 копійок, якими розпоряджалася на власний розсуд.

Вказані дії ОСОБА_4 кваліфіковані за ч. 1 ст. 200 КК України, як підробка документів на переказ, та інших засобів доступу до банківських рахунків, їх використання;

Епізод 5.

Встановлено, що 18.01.2019 між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та клієнтом вказаного банку ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , яка проживає у АДРЕСА_1 , у приміщені Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» за адресою: Одеська область, Березівський район, смт. Ширяеве, вул. Коробченка, 25, укладено з АТ «Райффайзен Банк Аваль» Заяву - Договір № НОМЕР_30 про вклад «Класичний» (без пролонгації). На виконання вказаної угоди ОСОБА_9 передала АТ «Райффайзен Банк Аваль» кошти в сумі 10000 доларів США, які було внесено на вкладний рахунок НОМЕР_29.

Відповідно до п. 1.3. строк вкладу за цією заявою -договором складав 367 календарних днів з дати її укладання. Дата закінчення строку вкладу визначено 20.01.2020 року.

Від іменні Банку вказану Заяву - Договір підписано головним економістом Ширяївського відділення Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_4 .

У зв`язку із закінченням 20.01.2020 строку дії по вкладному рахунку № НОМЕР_30, кошти, разом з відсотками, в загальній сумі 10141, 24 доларів США з депозитного рахунку бели перераховані на поточний рахунок № НОМЕР_6 , відкритий на ім`я ОСОБА_9 у АТ «Райффайзен Банк Аваль».

У подальшому 04.06.2020 ОСОБА_9 з рахунку № НОМЕР_6 отримала кошти в сумі 3140 доларів США.

Після цього, 04.06.2020 ОСОБА_9 прийняла рішення, що кошти в сумі 7000 доларів США, які залишилися на її рахунку АТ «Райффайзен Банк Аваль» вона і надалі залишить на депозитному рахунку в даному банку.

Між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та клієнтом ОСОБА_9 04.06.2020 укладено Заяву-Договір № 9 про вклад «Класичний Строковий» (без пролонгації та дострокового повернення). Відповідно до умов договору Банк сплачує клієнту відсотки за користування вкладом, шляхом їх зарахування на поточний рахунок клієнта № НОМЕР_22 . Згідно пункту 1.1 Заяви-Договору Клієнт передає, а Банк зобов`язувався прийняти на вкладний рахунок № НОМЕР_8 грошові кошти в сумі 7000 доларів США з видачею клієнту на підтвердження внесення Вкладу квитанції Банку або виписки з рахунку».

З боку Банку Заяву-Договір № 9 підписано головним економістом Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_4 .

При цьому, ОСОБА_4 у супереч Інструкцій банку на Заяві-Договорі № 9, замість круглої печатки АТ «Райффайзен Банк Аваль» проставила свій власний штамп.

Після цього, ОСОБА_4 реалізуючи свій корисливий намір направлений на заволодіння чужими коштами, зловживаючи своїм службовим становищем, умови укладеного з ОСОБА_9 . Заяви-Договору № 9 щодо зарахування коштів в сумі 7000 доларів США на вкладний рахунок № НОМЕР_26, не виконала, а залишила вказані кошти на поточному рахунку № НОМЕР_6 .

Продовжуючи свої протиправні дії, 26.04.2021 о 18:08 годин, ОСОБА_4 змінила по клієнту ОСОБА_9 фінансовий номер телефону з НОМЕР_9 на номер телефону НОМЕР_10 , який перебував у її користуванні.

Далі, ОСОБА_4 26.04.2021 о 18:56 годин, перебуваючи на своєму робочому місці, в приміщенні Ширяївського відділення АТ «Райффайзен Банк Аваль», розташованому за адесою: Одеська область, Березівський район, с-ще Ширяеве, вул. Коробченка, 25, без відома та згоди клієнта Банку ОСОБА_9 відкрила на її ім`я картковий рахунок НОМЕР_11 та емітовану до нього платіжну картку № НОМЕР_12 .

Далі, 27.04.2021 о 12:28 годин, ОСОБА_4 використовуючи девайс: id НОМЕР_27 через web канал здійснила зміну пароля в системі «Райффайзен онлайн» до особистого кабінету ОСОБА_9 .

Після цього, 27.04.2021 ОСОБА_4 , через особистий кабінет клієнта Банку ОСОБА_9 в системі через систему «Райффайзен онлайн», без відома та згоди ОСОБА_9 , з поточного рахунку № НОМЕР_6 на картковий рахунок № НОМЕР_23 здійснила перерахування коштів у сумі 2000 доларів США, які за курсом 27, 62 грн. за 1 долар США, було зараховано у сумі 55240 грн.

Крім цього, 26.05.2021 ОСОБА_4 , через особистий кабінет клієнта Банку ОСОБА_9 в системі через систему «Райффайзен онлайн», без відома та згоди ОСОБА_9 , з поточного рахунку № НОМЕР_6 на картковий рахунок № НОМЕР_23 повторно здійснила перерахування коштів у сумі 2991,24 доларів США, які за курсом 27,37 грн. за 1 долар США, було зараховано у сумі 81870, 24 грн.

Продовжуючи свої злочинні дії, направленні на особисте збагачення, ОСОБА_4 в період з 28.04.2021 по 16.06.2021, без відома ОСОБА_9 зкарткового рахунку № НОМЕР_23, здійснила зняття коштів на суму 191 950,24 (сто дев`яносто одна тисяча дев`ятсот п`ятдесят гривень) 24 копійки, які використала на власний розсуд.

Вказані дії ОСОБА_4 кваліфіковані за ч. 2 ст. 200 КК України, як підробка інших засобів доступу до банківських рахунків, їх використання, вчинене повторно.

В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_4 підтвердила обставини обвинувачення та визнала вину у вчиненні кримінальних правопорушень, що їй інкриміновані органом досудового розслідування, щиро розкаялась, шкодує за вчинене, також визнала всі пред`явлені до неїцивільні позовні вимоги в кримінальному провадженні, не заперечувала проти їх задоволення.

Оскільки учасники судового провадження вважали недоцільним дослідження доказів щодо тих обставин, які ніким не оспорювалися і судом встановлено, що вони правильно розуміють зміст цих обставин, немає сумнівів у добровільності їх позиції, а наслідки позбавлення права оскаржувати ці обставини в апеляційному порядку їм зрозумілі, судовий розгляд кримінального провадження проведено у відповідності до вимог ч. 3 ст. 349 КПК України.

Суд, дійшов висновку, що дії обвинуваченої ОСОБА_4 вірно кваліфіковані за ч. 2 ст. 191 КК України як заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем; за ч. 3 ст. 191 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно; за ч. 1 ст. 200 КК України, як підробка документів на переказ, та інших засобів доступу до банківських рахунків, їх використання; та за ч. 2 ст. 200 КК України, як підробка інших засобів доступу до банківських рахунків, їх використання, вчинене повторно.

Відповідно до частини 1 статті 1 КК України цей кодекс має своїм завданням правове забезпечення охорони прав і свобод людини і громадянина, власності, громадського порядку та громадської безпеки, довкілля, конституційного устрою України від злочинних посягань, забезпечення миру і безпеки людства, а також запобігання злочинам.

При ухваленні вироку відносно обвинуваченої ОСОБА_4 суд вважає за необхідне відповідно до положень ст.17 Закону України «Про виконання рішень та застосування практики Європейського суду з прав людини» застосувати як джерело права Конвенцію про захист прав людини і основоположних свобод та практику Європейського суду з прав людини.

Так, у рішеннях «Коробов проти України» від 21 жовтня 2011 року, «Ірландія проти Сполученого Королівства» від 18 січня 1978 року Європейський суд з прав людини зазначає, що при оцінці доказів суд, як правило, застосовує критерій доведення «поза розумним сумнівом». Проте така доведеність може випливати зі співіснування достатньо переконливих, чітких і узгоджених між собою висновків чи схожих неспростованих презумпцій факту.

Вирішуючи питання про обрання міри покарання обвинуваченій ОСОБА_4 суд, відповідно до ст. 65 КК України, враховує ступінь тяжкості вчиненого кримінального правопорушення, особу винного та обставини, що пом`якшують та обтяжують його покарання.

Згідно ст. 50 КК України, покарання має на меті не тільки кару, а й виправлення засуджених, а також запобігання вчиненню нових кримінальних правопорушень як засудженими, так і іншими особами.

Обставиною, що пом`якшує покарання ОСОБА_4 суд визнає щире каяття.

Обставини, що обтяжують покарання ОСОБА_4 судом не встановлені.

Виходячи з положень ст. 65 КК України особі, яка вчинила кримінальне правопорушення, має бути призначене покарання, необхідне й достатнє для її виправлення та попередження нових кримінальних правопорушень. Це покарання має відповідати принципам справедливості, співмірності, індивідуалізації. Для вибору такого покарання суд повинен урахувати ступінь тяжкості злочину, конкретні обставини його вчинення, форму вини, наслідки цього діяння, дані про особу, обставини, що впливають на покарання, ставлення до своїх дій, інші обставини кримінального провадження, які впливають на забезпечення відповідності покарання характеру та тяжкості вчиненого кримінального правопорушення.

Статті 65-73 КК є кримінально-правовими нормами, які визначають загальні засади та правила призначення покарання.

Питання призначення покарання визначає форму реалізації кримінальної відповідальності в кожному конкретному випадку з огляду на суспільну небезпечність і характер злочину, обставини справи, особу винного, а також обставини, що пом`якшують та обтяжують покарання, тощо.

Вирішення цих питань належить до дискреційних повноважень суду, що розглядає кримінальне провадження по суті, який і повинен з урахуванням усіх перелічених вище обставин визначити вид і розмір покарання та ухвалити рішення.

Призначаючи покарання обвинуваченій ОСОБА_4 , суд враховує ступінь тяжкості скоєних кримінальних правопорушень, а саме кримінальні правопорушення, передбачені ч.2 ст. 191, ч.1 ст. 200, ч. 2 ст. 200 КК України, є нетяжкими злочинами, а кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст. 191 КК України є тяжким злочином, такі вчинені умисно, з корисливих мотивів, особу винної, яка раніше не судима, повністю визнала свою вину, розкаялась у вчинених кримінальних правопорушеннях, позитивно характеризується за місцем проживання, на обліку у лікаря нарколога та психіатра не перебуває, таку пом`якшуючу обставину як активне сприяння розкриттю кримінального правопорушення, обставини, які обтяжують покарання судом не встановлено, а тому, суд застосовуючи принцип індивідуалізації покарання, переконаний, що покарання у виді обмеження волі з позбавлення права обіймати посаду на певний строк в межах обвинувачення санкції ч. 2 ст. 191 та ч.3 ст. 191 КК України та покарання у виді штрафу в межах обвинувачення за ч. 1 ст. 200 та ч. 2 ст. 200 КК України із застосуванням положень ч. 2 ст. 53 КК України, є справедливим та необхідним для виправлення обвинуваченої, попередження вчинення нею нових кримінальних правопорушень і не потягне за собою порушення засад виваженості, що включає наявність розумного балансу між захищуваними інтересами суспільства та правами особи, яка притягається до кримінальної відповідальності, на переконання суду забезпечить співрозмірність діяння та кари, а також відповідатиме таким принципам Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод, як легітимна мета та невідворотність покарання та досягне ціль покарання.

Згідно ч. 1 ст. 70 КК України при сукупності кримінальних правопорушень суд призначивши покарання за кожне кримінальне правопорушення окремо, визначає остаточне покарання шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим або шляхом повного чи часткового складання призначених покарань.

При цьому, згідно примітки до ст. 45 КК України, корупційними кримінальними правопорушеннями відповідно до цього Кодексу вважаються кримінальні правопорушення, передбачені статтями 191, 262, 308, 312, 313, 320, 357, 410, у випадку їх вчинення шляхом зловживання службовим становищем, а отже суд позбавлений можливості застосування до обвинуваченої ОСОБА_4 положення ч.1 ст. 75 КК України.

Згідно положень ч.3 ст. 72 КК України основні покарання у виді штрафу та позбавлення права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю при призначенні їх за сукупністю кримінальних правопорушень і за сукупністю вироків складанню з іншими видами покарань не підлягають і виконуються самостійно.

У відповідності із правовим висновком колегії суддів Другої судової палати Касаційного кримінального суду Верховного Суду, сформованим у постанові від 27.10.2020 (справа №686/3226/20, провадження № 51-3730км20), положення ч.3 ст. 72 КК України не тільки не виключають можливості застосування положень статей 70, 71 КК України щодо призначення покарання за сукупністю кримінальних правопорушень та за сукупністю вироків, але й прямо вказують на необхідність такого застосування. У той же час ч.3 ст. 72 КК України передбачає не самостійне виконання вироків, якщо одним чи кількома з них призначено покарання у виді штрафу та позбавлення права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю, а лише неможливість складення цих покарань з іншими видами покарань при призначенні їх за сукупністю кримінальних правопорушень або за сукупністю вироків і необхідність самостійного (окремого) виконання цих покарань.

Відтак, слід призначити ОСОБА_4 покарання за сукупністю кримінальних правопорушень за кожне кримінальне правопорушення окремо із врахуванням характеру і співвідношення тяжкості суспільно небезпечних винних діянь, їх наслідки, ступінь небезпечності та визначити остаточне покарання шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, враховуючи положення ч.3 ст. 72 КК України.

Підстав для застосування до ОСОБА_4 положень ст. 69 КК України суд не вбачає, зі огляду на вчинення обвинуваченою повторних корисливих кримінальних правопорушень та вчинення корупційних кримінальних правопорушень.

ОСОБА_9 поданий цивільний позов до Акціонерного товариства «РАЙФФАЙЗЕН БАНК», ОСОБА_4 про відшкодування моральної шкоди, завданої кримінальним правопорушенням, згідно якого позивач просить судстягнути Акціонерного товариства «РАЙФФАЙЗЕН БАНК», на її користь в рахунок відшкодування матеріальної шкод, 7000 (сім тисяч) доларів США, що за станом на 04.11.2024 року за офіційним курсом НБУ 41,2891 грн. за 1 долар США становить 289023 гривень 00 копійок та стягнути з ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , на її користь 25 000,00 (двадцять п`ять тисяч) гривень моральної шкоди та 1500,00 (одна тисяча п`ятсот) гривень витрат на професійну правничу допомогу.

ОСОБА_8 поданий цивільний позов до Акціонерного товариства «РАЙФФАЙЗЕН БАНК», ОСОБА_4 про відшкодування моральної шкоди, завданої кримінальним правопорушенням, згідно якого позивач просить суд стягнути Акціонерного товариства «РАЙФФАЙЗЕН БАНК», на його користь в рахунок відшкодування матеріальної шкоди70 072 (сімдесят тисяч сімдесят дві) гривні 97 копійок та стягнути з ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , на його користь 20 000 (двадцять тисяч) гривень та 3 500 (три тисячі п`ятсот) гривень витрат на професійну правничу допомогу.

Вирішуючи заявлені у кримінальному провадженні цивільні позови, суд виходить із наступного.

Відповідно до положень ч. 2 ст.127 КПК України шкода, завдана кримінальним правопорушенням або іншим суспільно небезпечним діянням, може бути стягнута судовим рішенням за результатами розгляду цивільного позову в кримінальному провадженні.

Відповідно до ст. 128 КПК України особа, якій кримінальним правопорушенням завдано матеріальної або моральної шкоди, має право пред`явити до обвинуваченого цивільний позов. Ухвалюючи обвинувальний вирок, постановляючи ухвалу про застосування примусових заходів медичного або виховного характеру, суд залежно від доведеності підстав і розміру позову задовольняє цивільний позов повністю або частково чи відмовляє в ньому(ст. 129 КПК України).

Згідно положень ч.5 ст.128 КПК України цивільний позов у кримінальному провадженні розглядається судом за правилами, встановленими цим Кодексом. Якщо процесуальні відносини, що виникли у зв`язку з цивільним позовом, цим Кодексом не врегульовані, до них застосовуються норми Цивільного процесуального кодексу України за умови, що вони не суперечать засадам кримінального судочинства.

Відповідно до ч. 1 ст. 1166 ЦК України майнова шкода, завдана неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю особистим немайновим правам фізичної або юридичної особи, а також шкода, завдана майну фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

Згідно ч. 1 ст. 22 ЦК України особа, якій завдано збитків у результаті порушення її цивільного права, має право на їх відшкодування.

Відповідно до ч. 1 ст. 1172 ЦК України юридична або фізична особа відшкодовує шкоду, завдану їхнім працівником під час виконання ним своїх трудових (службових) обов`язків.

Судом встановлено, що внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 потерпілій ОСОБА_9 було завдано майнової шкоди на загальну суму 7000 (сім тисяч) доларів США, що за станом на 04.11.2024 року за офіційним курсом НБУ 41,2891 грн. за 1 долар США становить 289023 гривень 00 копійок.

Судом також встановлено, що внаслідок протиправних дій ОСОБА_4 потерпілому ОСОБА_22 було завдано майнової шкоди на загальну суму 70 072 (сімдесят тисяч сімдесят дві) гривні 97 копійок.

Встановлено, що в момент вчинення кримінальних правопорушень обвинувачена ОСОБА_4 , згідно наказу Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» «Про переведення» № 910-к від 18.09.2019 року займала посаду головного економіста Ширяївського відділення Акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль».

Позивачі ОСОБА_9 та ОСОБА_23 в обґрунтування позовних вимог до цивільного відповідача Акціонерного товариства «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» про стягнення матеріальної шкоди зазначили, що заподіяна їм матеріальна шкода неправомірними діями обвинуваченої ОСОБА_4 , була заподіяна останньою під час перебування ОСОБА_4 у трудових відносинах з Акціонерним товариством«РАЙФФАЙЗЕН БАНК», та при виконанні нею трудових (службових) обов`язків, а тому саме банк несе цивільну відповідальність за шкоду заподіяну його працівником.

У постанові Верховного Суду в складі колегії суддів Першої судової палати Касаційного цивільного суду від 08 лютого 2018 року в справі N 552/2819/16-ц (провадження N 61-1396св18) вказано, щокористувач не несе відповідальності за здійснення платіжних операцій, якщо спеціальний платіжний засіб було використано без фізичного пред`явлення користувачем або електронної ідентифікації самого спеціального платіжного засобу та його держателя, крім випадків, коли доведено, що користувач своїми діями чи бездіяльністю сприяв втраті, незаконному використанню персонального ідентифікаційного номера або іншої інформації, яка дає змогу ініціювати платіжні операції. Такий правовий висновок сформульовано в постанові Верховного Суду України від 13 травня 2015 року у справі N 6-71цс15.

Як вбачається з матеріалів кримінального провадження потерпілі ОСОБА_9 та ОСОБА_8 як користувачі банківських послуг, своїми діями чи бездіяльністю не сприяли втраті, незаконному використанню їх персональних ідентифікаційних номерів або іншої інформації, яка надавала змогу ініціювати платіжні операції.

Таким чином, суд приходить до висновку про задоволення позовних вимог ОСОБА_9 та ОСОБА_8 до цивільного відповідача Акціонерного товариства «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» про стягнення матеріальної шкоди.

На підставі ст. 1167 ЦК України моральна шкода, завдана фізичній особі неправомірними діями відшкодовується особою, яка її завдала, за наявності її вини.

Відповідно до ч. 3 ст. 23 ЦК України розмір грошового відшкодування моральної шкоди визначається судом залежно від характеру правопорушення, глибини фізичних та душевних страждань, погіршення здібностей потерпілого або позбавлення його можливості їх реалізації, ступеня вини особи, яка завдала моральної шкоди, якщо вина є підставою для відшкодування, а також з урахуванням інших обставин, які мають істотне значення. При визначенні розміру відшкодування враховуються вимоги розумності і справедливості.

У відповідності до постанови Пленуму Верховного суду України від 31 березня 1995 року «Про судову практику в справах про відшкодування моральної (немайнової) шкоди» потерпілий, як особа, якій злочином заподіяно моральної, фізичної або майнової шкоди, вправі пред`явити позов про стягнення моральної шкоди.

Положеннями ч. 1 ст. 124 КПК України встановлено, що у разі ухвалення обвинувального вироку суд стягує з обвинуваченого на користь потерпілого всі здійснені ним документально підтверджені процесуальні витрати.

До таких витрат відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 118 КПК України відносяться витрати на правову допомогу.

Обвинувачена ОСОБА_4 в судовому засіданні, заявлені до неї цивільні позовні вимоги визнала в повному обсязі, не заперечує проти їх задоволення.

Зважаючи на доведеність винуватості ОСОБА_4 у вчиненні кримінальних правопорушень, визнання останньою цивільних позовних вимог, виходячи з принципів розумності, виваженості та справедливості, суд вважає, що цивільні позовні вимоги пред`явлені до обвинуваченої також підлягають задоволенню.

Відповідно до ч. 2 ст. 124 КПК України, у разі ухвалення обвинувального вироку суд стягує з обвинуваченого на користь держави документально підтвердженні витрати на залучення експертів.

Питання речових доказів у кримінальному проваджені вирішити, згідно положень ст. 100 КПК України.

Керуючись ст. ст. 381-382, ст. ст. 368-371, 373-374, 376 КПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , визнати винною у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 191, ч.3 ст. 191, ч.1 ст. 200, ч. 2 ст. 200 Кримінального кодексу України та призначити їй покарання:

за ч. 2 ст. 191 КК України у виді 2 (двох) років обмеження волі, з позбавленням права обіймати посади чи займатися діяльністю, що пов`язані з обігом товаро-матеріальних цінностей та з фінансово-банківською діяльністю строком на 1 (один) рік;

за ч. 3 ст. 191 КК України у виді 3 (трьох) років обмеження волі, з позбавленням права обіймати посади чи займатися діяльністю, що пов`язані з обігом товаро-матеріальних цінностей та з фінансово-банківською діяльністю строком на 2 (два) роки;

за ч. 1 ст. 200 КК України у виді штрафу в розмірі 70 072 (сімдесят тисяч сімдесят дві) гривні 97 копійок;

за ч. 2 ст. 200 КК України у виді штрафу в розмірі 191 950 (сто дев`яносто одна тисяча дев`ятсот п`ятдесят) гривень 24 копійки.

На підставі ч. 1 ст. 70 КК України, за сукупністю кримінальних правопорушень, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, визначити остаточне покарання обвинуваченій ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , у виді 3 (трьох) років обмеження волі, з позбавленням права обіймати посади чи займатися діяльністю, що пов`язані з обігом товаро-матеріальних цінностей та з фінансово-банківською діяльністю строком на 2 (два) роки та штрафу в розмірі 191 950 (сто дев`яносто одна тисяча дев`ятсот п`ятдесят) гривень 24 копійки.

Початок строку відбування ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 покарання у виді обмеження волі рахувати з моменту фактичного прибуття до місця відбування покарання згідно припису уповноваженого органу з питань пробації.

Строк додаткового покарання у виді позбавлення права обіймати посади чи займатися діяльністю, що пов`язана з обігом товаро-матеріальних цінностей та з фінансово-банківською діяльністю обчислювати з моменту відбуття основного покарання.

Згідно положень ч.3 ст. 72 КК України, покарання у виді штрафу виконувати самостійно.

Стягнути з ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_6 користь держави процесуальні витрати на залучення експертів, а саме в рахунок вартості проведення судової почеркознавчої експертизи за експертною діяльністю «Дослідження почерку і підпису», витрати на проведення якої склали 7572, 80 (сім тисяч п`ятсот сімдесят дві) гривні 80 копійок та в рахунок вартості проведення судової економічної експертизи за експертною діяльністю «Дослідження документів бухгалтерського, податкового обліку і звітності», витрати на проведення якої склали 3029,12 (три тисячі двадцять дев`ять) гривень 12 копійок.

Цивільний позов ОСОБА_9 до Акціонерного товариства «РАЙФФАЙЗЕН БАНК», ОСОБА_4 про відшкодування моральної шкоди, завданої кримінальним правопорушенням - задовольнити.

Стягнути з Акціонерного товариства «РАЙФФАЙЗЕН БАНК»(), на користь ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_3 , ІПН НОМЕР_24 ,в рахунок відшкодування матеріальної шкоди 7000 (сім тисяч) доларів США, що станом на 04.11.2024 року за офіційним курсом НБУ 41,2891 грн. за 1 долар США становить 289 023 гривень 00 копійок.

Стягнути з ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , на користь ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_3 , ІПН НОМЕР_24 в рахунок відшкодування моральної шкоди 25 000,00 (двадцять п`ять тисяч) гривень та 1500,00 (одна тисяча п`ятсот) гривень в рахунок відшкодування витрат на професійну правничу допомогу.

Цивільний позов ОСОБА_8 до Акціонерного товариства «РАЙФФАЙЗЕН БАНК», ОСОБА_4 про відшкодування моральної шкоди, завданої кримінальним правопорушенням - задовольнити.

Стягнути з Акціонерного товариства «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» (), на користь ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_2 , ІПН НОМЕР_25 , в рахунок відшкодування матеріальної шкоди 70 072 (сімдесят тисяч сімдесят дві) гривні 97 копійок.

Стягнути з ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , на користь ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_2 , ІПН НОМЕР_25 в рахунок відшкодування моральної шкоди 20 000,00 (двадцять тисяч) гривень та 3 500 (три тисячі п`ятсот) гривень в рахунок відшкодування витрат на професійну правничу допомогу.

Вирок не може бути оскаржений в апеляційному порядку з підстав заперечення обставин, які ніким не оспорювалися під час судового розгляду і дослідження яких було судом визнано недоцільним, відповідно до положень частини третьої статті 349 КПК України. З інших підстав вирок може бути оскаржений до апеляційного суду шляхом подання апеляційної скарги протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Вирок, якщо інше не передбачено цим Кодексом, набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після прийняття рішення судом апеляційної інстанції.

Відповідно до ч. 6 ст. 376 КПК України копію вироку після його проголошення негайно вручити обвинуваченому та прокурору, інші учасники судового провадження копію вироку мають право отримати в суді.

Суддя ОСОБА_1