Справа № 204/2207/25
Провадження № 1-кс/204/498/25
КРАСНОГВАРДІЙСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД м. ДНІПРОПЕТРОВСЬКА
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

5 березня 2025 року слідчий суддя Красногвардійського районного суду м. Дніпропетровська ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП № 3 ДРУП № 1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що містять банківську таємницю, подане в рамках кримінального провадження № 0001399 від 22 грудня 2023 року, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

25 лютого 2025 року до суду надійшло клопотання слідчого СВ ВП № 3 ДРУП № 1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Західної окружної прокуратури міста Дніпра ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що містять банківську таємницю, подане в рамках кримінального провадження № 0001399 від 22 грудня 2023 року, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

В обґрунтування клопотання зазначено, що у провадженні СВ ВП № 3 ДРУП № 1 ГУНП в Дніпропетровській області знаходиться кримінальне провадження № 0001399 відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань від 22.12.2023 за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України. Досудовим розслідуванням встановлено, що 21.12.2023 року до ЧЧ відділення поліції № 6 ДРУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка мешкає за адресою: АДРЕСА_1 про те, що невстановлена особа, перебуваючи у невстановлений в ході досудового розслідування час та місце, викрала грошові кошти з банківських карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ( ІНФОРМАЦІЯ_3 ) № НОМЕР_1 та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_2 імітовані на ім`я ОСОБА_5 , та перевела грошові кошти на банківську картку № НОМЕР_3 яка належать АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». За даним фактом 22.12.2023 розпочато кримінальне провадження № 0001399, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 Кримінального кодексу України. У ході досудового розслідування, допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , яка під час допиту пояснила, що на початку грудня 2023 року їй стало відомо з застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а також із ІНФОРМАЦІЯ_6 , що на її ім`я були взяті мікро-кредити у 18 різних установах, а саме: АДРЕСА_2 , Аванс Кредит, ІНФОРМАЦІЯ_7 , та грошові кошти були переведенні на її банківські картки, а саме АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_2 , а після того, як грошові кошти заходили на її банківську картку, відразу відбувалася транзакція та здійснювався платіжний переказ на іншу банківську картку, а саме: банківську картку № НОМЕР_3 яка належать АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ( ІНФОРМАЦІЯ_3 ) та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 . Також відповідно до виписки із ІНФОРМАЦІЯ_6 , невстановлена особа перебуваючи у невстановлений час та місце, у невстановлений спосіб, незаконно, без передбаченого законом дозволу, а також без згоди фізичної особи, якої стосується конфіденційна інформація, а саме потерпілої ОСОБА_5 , діючи з прямим умислом, з метою подальшого оформлення кредитів на ім`я потерпілої, здійснивши несанкціоновані реєстрації до різних банківських установ, втрутившись в роботу системи та створивши заявки на отримання кредитів в більше 50 банківських установах, а саме: 1 Безпечне агентство необхідних кредитів, АДРЕСА_2 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , ОСОБА_8 , Є гроші ком, СОС Кредит, ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , КЛТ Кредит, ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , Маніфою, ОСОБА_11 , Авентус Україна та інші. Здійснив оформлення заявок для отримання кредитів в указаних установах, надав згоду на обробку персональних даних та передачу і отримання інформації до/з БКІ, таким чином без дозволу та відома ОСОБА_5 використав конфіденційну інформацію про потерпілу, що складається з прізвища, імені, по-батькові ОСОБА_5 , дати та місця народження, а також адреси останньої, а також користуючись sim-картками та мобільним телефоном потерпілої, отримавши доступ до банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_17 », відкритий раніше на ім`я ОСОБА_5 , уклав договори кредитів на загальну суму 36 700 грн. від імені ОСОБА_5 , таким чином надавши кредиторам неправдиву інформацію про те, що він є ОСОБА_5 з метою одержання кредитів. У ході досудового розслідування було отримано виписку із ІНФОРМАЦІЯ_6 відповідно до якої на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКП НОМЕР_7 було отримано кредити в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » від 26.11.2023 відповідно до якого їй надано кредит на суму 7500 грн. та 30.10.2023 відповідно до якого їй надано кредит на суму 3 000 грн., а також на її ім`я були подані заявки на отримання кредиту до установи ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » від 30.10.2023 о 22 год. 53 хв., 26.11.2023 о 17 год. 10 хв. та 06.12.2023 о 14 год. 07 хв. Встановлено, що в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », ЄДРПОУ НОМЕР_8 , який знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , - мається інформація стосовно - договору про надання фінансового кредиту від 26.11.2023 та 30.10.2023 виданого на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКП НОМЕР_7 , на підставі яких документів були оформлені вищевказані кредитні договори, на яку банківську картку або рахунок було надано грошові кошти кредиту, місцезнаходження кінцевого обладнання - програмно-технічного засобу (IMEI, MEID, MAC та ІР - адресів точки доступу, місцезнаходження ІР - адресів, провайдера тощо) за якими відбувалось управління рахунками, із зазначенням дати, години та хвилини проведення зазначених з`єднань,заявки про надання фінансового кредиту на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКП НОМЕР_7 від 30.10.2023 о 22 год. 53 хв., 26.11.2023 о 17 год. 10 хв. та 06.12.2023 о 14 год. 07 хв. на підставі яких документів були подані заявки на отримання вищевказаних фінансових кредитів, на отримання якої суми грошових коштів були подані заявки на отримання вищевказаних фінансових кредитів, ІР адреси, які використовувались особами при подані заявки на онлайн кредит, контактні номери телефонів та повні анкетні дані третіх осіб, які вказувались клієнтами при оформленні заявки на кредит (онлайн кредитів), електронні скриньки, які зазначались клієнтами при оформленні заявки на отримання кредиту (онлайн кредитів), тобто отримання доступу до вказаних відомостей та їх вилучення необхідно для подальшого повного та всебічного досудового розслідування та зібрання доказової бази у кримінальному провадженні. Тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку), відповідно до ст.159 КПК України також, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, згідно ст.160 КПК України. Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, з метою встановлення усіх обставин по кримінальному провадженню, а також швидкого, повного та всебічного досудового розслідування, враховуючи те, що отримання інформації з других джерел є не можливим так, як вказана інформація становить банківську таємницю та знаходиться у юридичної особи ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », ЄДРПОУ НОМЕР_8 , який знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 . Тому, слідчий звертається до суду з даним клопотанням.

У судове засідання слідчий не з`явився, але надав до суду заяву в якій клопотання підтримав, просив розглядати без його участі.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, вважаю за можливе розглянути клопотання без виклику особи у володінні якої знаходяться речі та документи, оскільки обізнаність представників володільця документів, із порушенням питання про тимчасовий доступ до документів може призвести до їх втрати чи знищення.

Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя прийшов до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до матеріалів клопотання, слідчим доведено обставини, передбачені ч. 5 ст. 163 КПК України, а саме те, що інформація та документи, щодо яких слідчий клопоче про надання тимчасового доступу, перебувають у володінні Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_18 », та мають суттєве значення для встановлення осіб причетних до скоєного правопорушення та доведення їх вини у вчиненні вказаного кримінального правопорушення, встановлення причетності інших осіб до кримінальних правопорушень.

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим також доведено, що інформація, яка перебуває у володінні Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_18 » за адресою: АДРЕСА_3 , може бути використана в якості доказів у кримінальному провадженні, та має суттєве значення для встановлення обставин кримінального провадження, тому слідчий суддя погоджується з необхідністю тимчасового доступу до вищевказаних документів.

У поданому клопотанні слідчим доведено, що іншими способами встановити та довести вину осіб, які вчинили дане кримінальне правопорушення не вбачається можливим.

Відповідно до ст. 165 КПК України, особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду. Зазначена в ухвалі слідчого судді, суду особа зобов`язана пред`явити особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів, оригінал ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів та вручити її копію. Особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов`язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, суду. На вимогу володільця особою, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, має бути залишено копію вилучених документів.

Враховуючи те, що інформація, яка знаходиться у володінні банківської установи, відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, становить банківську таємницю, вважаю неможливим іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою вищевказаних документів.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 159-166 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого СВ ВП № 3 ДРУП № 1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що містять банківську таємницю, подане в рамках кримінального провадження № 0001399 від 22 грудня 2023 року, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України задовольнити.

Надати слідчому ВП № 3 ДРУП № 1 ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , слідчим групи слідчих: ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , прокурорам групи прокурорів, дозвіл на тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю, які перебувають у володінні Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_18 », ЄДРПОУ НОМЕР_8 , за адресою: АДРЕСА_3 , а саме: договору про надання фінансового кредиту від 30.10.2023 та 26.11.2023 виданого на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКП НОМЕР_7 ; документів, на підставі яких були оформлені вищевказані кредитні договори; на яку банківську картку або рахунок було надано грошові кошти кредиту; місцезнаходження кінцевого обладнання - програмно-технічного засобу (IMEI, MEID, MAC та ІР - адресів точки доступу, місцезнаходження ІР - адресів, провайдера тощо) за якими відбувалось управління рахунками, із зазначенням дати, години та хвилини проведення зазначених з`єднань.; належним чином завірені копії заявок про надання фінансового кредиту на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКП НОМЕР_7 від 30.10.2023 о 22 год. 53 хв., 26.11.2023 о 17 год. 10 хв. та 06.12.2023 о 14 год. 07 хв. на підставі яких документів були подані заявки на отримання вищевказаних фінансових кредитів; на отримання якої суми грошових коштів були подані заявки на отримання вищевказаних фінансових кредитів; ІР адреси, які використовувались особами при подані заявки на онлайн кредит; контактні номери телефонів та повні анкетні дані третіх осіб, які вказувались клієнтами при оформленні заявки на кредит (онлайн кредитів); електронні скриньки, які зазначались клієнтами при оформленні заявки на отримання кредиту (онлайн кредитів), з можливістю вилучення належним чином завірених їх копій, у друкованому та електронному вигляді.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала набирає чинності негайно та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1