Справа № 732/1253/24
Провадження № 1-кс/732/18/25
У Х В А Л А

про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю

05 лютого 2025 року м. Городня

Слідчий суддя Городнянського районного суду Чернігівської області ОСОБА_1 , секретар - ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в місті Городня клопотання слідчого слідчого відділення відділення поліції № 3 (м. Городня) Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області майора поліції ОСОБА_3 у кримінальному провадженні № 0000051 від 01.02.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю,

в с т а н о в и в:

слідча у кримінальному провадженні № 0000051 від 01.02.2024 ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді із клопотанням, яке погоджено прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " надати тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю і можливість вилучення в паперовому або електронному вигляді, а саме щодо операцій з банківськими картками № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 .

Слідча, у провадженні якої перебуває кримінальне провадження, в судове засідання не з`явилася, у клопотанні просила розгляд проводити без її участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України, представник особи, у володінні якої знаходяться документи, в судове засідання не викликався.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, приходжу до наступного висновку.

Слідчими СВ ВП № 3 (м.Городня) Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному в Єдиний реєстр досудових розслідувань за № 0000051 від 01.02.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

31.01.2024 із письмовою заявою звернувся ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та повідомив, що у період із 26.01.2024 по 28.01.2024 шляхом обману з використанням електронно-обчислювальної техніки невстановлена особа здійснила переказ грошових коштів в сумі 44 204, 49 грн з банківських карток АТ КБ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 НОМЕР_3 , НОМЕР_4 на невідомий рахунок.

Під час проведення досудового розслідування проведено тимчасовий доступ до інформації, яка належить АТ КБ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 . При ознайомленні з виписками по картковим рахункам № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 за 26.01.2024 та 28.01.2024 було встановлено, що грошові кошти в сумі 44 204, 49 грн були перераховані на картку АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_3 № НОМЕР_5 .

05.04.2024 проведено виїмку інформації про рух коштів по картковому рахунку в АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_3 та було встановлено, що вказана карта належить ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , уродженцю м. Городня Чернігівської області. Зареєстроване місце проживання: АДРЕСА_1 .

26.01.2024 о 04:36 відбувся переказ грошових коштів в сумі 5964 грн з банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_5 № НОМЕР_5 ОСОБА_6 на картку банку АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_6 № НОМЕР_6 ; 28.01.2024 о 03:07 год та 03:10 год відбувся переказ грошових коштів в сумі 20205 грн та 16771 грн з банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_5 № НОМЕР_5 ОСОБА_6 на картку банку АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_6 " № НОМЕР_6 .

14.08.2024 проведено виїмку про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_6 в АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_6 та встановлено, що дана картка належить ОСОБА_6 .

В ході огляду виписки по рахунку було встановлено, що 26.01.2024 о 04:36 год відбулося зарахування на вказану картку грошових коштів в сумі 5900 грн з карткового рахунку № НОМЕР_5 , який належить ОСОБА_6 . В подальшому 27.01.2024 о 21:56 год грошові кошти в сумі 5 900 грн з карткового рахунку № НОМЕР_6 , який належить ОСОБА_7 були перераховані на картковий рахунок № НОМЕР_7 . За тим 28.01.2024 о 03:07:33 год, 03:10:10 год та 03:15:16 год відбулося зарахування грошових коштів в сумі 20 000 грн, 16 600 грн та 7 500 грн на картковий рахунок № НОМЕР_6 , який належить ОСОБА_7 . Гроші були відправлені з карткового рахунку № НОМЕР_5 , який належить ОСОБА_6 . Після цього 28.01.2024 о 03:14, 03:15, 03:16 год з карткового рахунку № НОМЕР_6 , який належить ОСОБА_6 грошові кошти в сумі 29 000 грн, 7 500 грн, 7,500 грн були перераховані на картковий рахунок № НОМЕР_7 .

09.10.2024 проведено виїмку про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_7 у філії „Чернігівське регіональне управління АТ КБ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 та встановлено, що вказана карта належить ОСОБА_6 .

В ході огляду вказаної виписки по рахунку було встановлено, що 27.01.2024 о 21:56 год на рахунок НОМЕР_7 , який належить ОСОБА_6 були зараховані грошові кошти в сумі 5900 грн з карткового рахунку НОМЕР_6 . В подальшому 27.01.2024 о 21:57 грошові кошти в сумі 6030 грн були перераховані на банківську картку невстановленої особи № НОМЕР_8 .

За тим, 28.01.2024 о 03:14 год та 03:16 год на рахунок НОМЕР_7 , який належить ОСОБА_6 були зараховані грошові кошти в сумі 29 000 грн та в сумі 7 500 грн з карткового рахунку № НОМЕР_6 . В подальшому 28.01.2024 о 03:18 год грошові кошти в сумі 36 000 грн були перераховані на банківську картку № НОМЕР_9 ОСОБА_8 та 28.01.2024 о 13:10 грошові кошти в сумі 305 грн були перераховані на банківську картку невстановленої особи № НОМЕР_10 .

15.10.2024 проведено виїмку проведено виїмку про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_11 у філії „Чернігівське регіональне управління АТ КБ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 . При ознайомленні з даною інформацією було встановлено, що вказана карта належить ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , уродженцю та мешканцю м. Львів. Так, 28.01.2024 о 03:18 год на картковий рахунок № НОМЕР_9 , який належить ОСОБА_8 здійснено зарахування грошових коштів в сумі 36 000 грн з карткового рахунку № НОМЕР_7 , що належить ОСОБА_6 . В подальшому 28.01.2024 з карткового рахунку № НОМЕР_9 здійснено чотири транзакціїь щодо переказу грошових коштів на картковий рахунок № НОМЕР_1 на суму 22591,33 грн о 03:23 год; на суму 1227,48 грн о 03:25 год; на суму 383,59 грн о 05:17 год; на суму 191,98 грн о 05:18 год.

24.10.2024 проведено виїмку по картковому рахунку № НОМЕР_8 та № НОМЕР_10 у відділенні АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_8 . При ознайомленні з даною інформацією було встановлено, що рахунок № НОМЕР_10 належить ОСОБА_9 . Так, 28.01.2024 о 13:10 год на картковий рахунок № НОМЕР_10 , який належить ОСОБА_9 , здійснено зарахування грошових коштів в сумі 300 грн з карткового рахунку № НОМЕР_7 , що належить ОСОБА_6 . У подальшому 28.01.2024 о 13:18 год відбулося списання грошових коштів з рахунку ОСОБА_9 на суму 299 грн з коментарем „ 25 S1CH009C IPM A112340 GORODNYA UAUA.

При ознайомленні з інформацією по рахунку № НОМЕР_8 було встановлено, що він належить ОСОБА_10 . Так, 27.01.2024 о 21:58 год на картковий рахунок № НОМЕР_8 , який належить ОСОБА_10 здійснено зарахування грошових коштів в сумі 6000 грн з карткового рахунку № НОМЕР_7 , що належить ОСОБА_6 . В подальшому 28.01.2024 о 12:08 год відбувся переказ грогових коштів з рахунку ОСОБА_10 на суму 13092 грн на картковий рахунок № НОМЕР_2 .

Згідно сервісу визначення банку за номером карти вбачається, що банківські картки № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 обслуговується в АТ КБ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 .

З метою встановлення особи причетної до вчинення даного злочину, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю, що перебуває у володінні АТ КБ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 з можливістю подальшого її вилучення.

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Інформація, з приводу тимчасового доступу з приводу якої звернулася слідча, за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Зважаючи на викладені обставини справи, слідчий суддя приходить до висновку, що документи з інформацією, яка містить охоронювану законом таємницю, знаходяться в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", необхідні органу слідства для встановлення особи, причетної до вчинення кримінального правопорушення; зазначені документи можуть бути використані як доказ та матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, і іншим способом довести ці обставини неможливо, а вилучення їх копій необхідне для досягнення вказаної мети, тому клопотання слід задовольнити.

Керуючись статтями 163, 164 КПК України, -

у х в а л и в:

Клопотання задовольнити.

Зобов`язати АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (МФО НОМЕР_12 , ЄДРПОУ НОМЕР_13 , адреса: АДРЕСА_2 ) надати тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю з можливістю вилучення в паперовому або електронному вигляді слідчому СВ ВП № 3 (м. Городня) Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ ВП № 3 (м.Городня) Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_11 , слідчому СВ Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_12 , т.в.о. начальника СВ ВП № 3 (м. Городня) ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_13 , у філії „Чернігівське регіональне управління АТ КБ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 , щодо операцій з банківськими картками № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , а саме:

-копії документів, що стосуються відкриття карткових рахунків (договір, копія паспорту);

-фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття карткових рахунків;

-виписки з руху коштів по картковим рахункам (або закриття рахунків) із зазначенням осіб, які перераховували кошти чи яким перераховувалися кошти, сум платежів, дат і призначень платежів в період часу з 26.01.2024 по 26.06.2024;

-повних даних платника та отримувача коштів ( в тому числі клієнтів іншого банку) із зазначенням коду, номера рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу (куди і за що відправлено кошти та звідки і за що отримані кошти);

-інформації про зміну рахунків, зокрема зміну анкетних даних власника, абонентського номеру, закріпленого за вказаними банківськими картами та іншої інформації із зазначенням дати та часу. Окрім цього вказати за допомогою якого банкомату або ж відділення банку було проведено зміну вказаних даних, їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних карткових рахунків;

-даних систем відеоспостереження і фотофіксації з банкоматів (АТМ) і відділень банківської установи ( в касі), в паперовому вигляді і на електронному носії інформації щодо зняття готівки з банківських карток № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 в період з 26.01.2024 по 26.06.2024;

-інформації щодо номерів мобільного зв`язку, які прив`язані до рахунків за допомогою яких здійснювалися підтвердження платіжних операцій по рахунках;

-інформації щодо смс-повдіомлень (дата та час), сам текст смс-повідомлень, які направлялися на номер мобільного зв`язку за допомогою якого здійснювалися підтвердження платіжних операцій по рахунках за період з 26.01.2024 по 26.06.2024;

-інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів;

-фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, знятт грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату та відділення банку, де були здійсненні операції по рахунку в період часу з 26.01.2024 по 26.06.2024;

-ІР- адрес з яких проходило з`єднання системи „Клієнт-Банк між суб`єктами господарювання і банком, датами та часом проведення вказаних з`єднань за період з 26.01.2024 по 26.06.2024.

Строк дії ухвали встановити до 05 березня 2025 року.

Другий примірник ухвали, копію ухвали вручити слідчому.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді не може бути оскаржена.

Слідчий суддя ОСОБА_1