Справа № 190/2607/23
Провадження №1-кс/190/19/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 січня 2025 року м.П`ятихатки

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. П`ятихатки Дніпропетровської області клопотання дізнавача СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , по кримінальному провадженню, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000112 від 24.11.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю,-

встановив:

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського районного управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, що знаходиться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " та відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці з можливістю вилучення копій в друкованому та електронному вигляді.

З клопотання вбачається, що у провадженні СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області перебувають матеріали досудового розслідування внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000112 від 24.11.2023, за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за фактом вчинення шахрайських дій стосовно ОСОБА_4 .

Так, 23.11.2023, до чергової частини відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла письмова заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , мешканця АДРЕСА_1 , тел. НОМЕР_1 , в якій останній просить прийняти заходи до невідомої особи, яка 23.11.2023, зловживаючи довірою заявника, шахрайським шляхом під приводом продажу мобільного телефону «Apple iPhone 12 Pro» в соціальній мережі на сторінці «Instagram», заволоділа грошовими коштами у розмірі 11499,81 грн., які заявник самостійно та добровільно перевів із своєї банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 на невстановлений рахунок, однак очікуваний товар по теперішній час не отримав та гроші повернуто не було, чим було завдано ОСОБА_4 , матеріального збитку на загальну суму 11499,81 гривень. (ЄО 8293 від 23.11.2023).

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_4 , вказав, що 22.11.2023 за допомогою свого мобільного телефону в всесвітній мереж інтернет, а саме в застосунку «Інстаграм» він знайшов сторінку онлайн магазину, який здійснює продаж мобільних телефонів, назва сторінки « ІНФОРМАЦІЯ_6 », наразі дана сторінка активно працює та він має до неї доступ. Після цього він зацікавився мобільним телефоном, який знаходився у продажі на їх сторінці онлайн магазину, та вирішив їм написами в особисті повідомлення для встановлення всіх деталей. На його запитання чи є в них в наявності телефон, який його зацікавив, а саме Iphone 12 Pro, йому відповіли, що так, він в наявності. Після цього повідомили, що працюють з промоплатою та olx, він обрав промоплату( тобто оплата через онлайн магазин ІНФОРМАЦІЯ_7 ). Потім онлайн оператор, який з ним спілкувався відправив посилання на сайт даного онлайн магазину ІНФОРМАЦІЯ_8 , а саме « ІНФОРМАЦІЯ_9 ». В подальшому на вказаному сайті, потерпілий перейшов в каталог мобільних телефонів та обрав телефон, який хотів замовити та обравши спосіб оплати olx доставка ( так, як з промдоставкою у нього виявились проблеми) та натиснув замовити. Після цього його перекинуло на сайт служби доставки ІНФОРМАЦІЯ_10 та треба було обрати на яку пошту буде здійснено доставку товару, він обрав нову пошту. Наступним кроком треба було заповнити дані доставки, тобто своє прізвище, ім`я, по батькові, номер мобільного телефону та електронну адресу та після цього треба було обрати місто в яке прийде замовлення та обрати відділення ІНФОРМАЦІЯ_11 . Останнім кроком треба було заповнити спосіб оплати. Оплата здійснювалася карткою онлайн та в даному кроці він заповнив поле з номером картки, терміном дії картки та CVV картки та після цього натиснув оплатити. Приблизно через 1 хв. в його застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_12 » прийшло повідомлення на підтвердження переказу грошових коштів, в якості оплати за замовлений товар, він підтвердив платіж і після цього в цей же день, тобто 22.11.2023 о 14:21 год. з його картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 знялися грошові кошти в сумі 11499,81 грн. Потім він написав їм в особисті повідомлення на сторінку їх онлайн магазину в соціальній мережі «Інстаграм» про те, що оплату здійснив та вони відповіли, що перевірять дану інформацію та в якості підтвердження потерпілий відправив їм знімок екрану з застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_12 » про зняття коштів, вони повідомили, що сьогодні постараються відправити замовлений ним товар. Але на наступний день товар відправлений не був, та він розхвилювавшись написав їм знову, але на повідомлення ніхто не відповідає та ОСОБА_4 також телефонував їм в соціальній мережі «Інстаграм», але на його дзвінки також ніхто не відповідає. По теперішній час він замовленого товару так і не отримав та грошові кошти повернуто йому не було.

04.01.2024 на підставі ухвали слідчого судді П`ятихатського районного суду від 01.12.2023 здійснено тимчасовий доступ до інформації, що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка була поміщена до оптичного диску.

З наданої інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », підтверджено факт перерахунку грошових коштів з належного банківського рахунку потерпілого ОСОБА_4 в сумі 11499,81 грн. 22.11.2023 о 14:21:39 год. на банківський картковий рахунок № НОМЕР_3 .

19.02.2024 на підставі ухвали слідчого судді П`ятихатського районного суду від 19.01.2024 здійснено тимчасовий доступ до інформації, що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », яка була поміщена до оптичного диску.

З наданої інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 » підтверджено факт зарахування грошових коштів з належного банківського рахунку потерпілого ОСОБА_4 в сумі 11381 грн. 22.11.2023 о 14:21:39 год. на банківський картковий рахунок № НОМЕР_3 , який належить ОСОБА_5 . ІНФОРМАЦІЯ_14 , який проживає за адресою: АДРЕСА_2 . Також встановлено, що 22.11.2023 о 14:24:55 год. з банківської картки № НОМЕР_3 було здійснено грошовий переказ однією транзакцією в сумі 11500 грн. на банківський картковий рахунок № НОМЕР_4 .

10.04.2024 на підставі ухвали слідчого судді П`ятихатського районного суду від 11.03.2024 здійснено тимчасовий доступ до інформації, що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка була поміщена до оптичного диску.

З наданої інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » підтверджено факт зарахування грошових коштів з банківського карткового рахунку № НОМЕР_3 , який належить ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , який проживає за адресою: АДРЕСА_2 22.11.2023 о 14:24:58 год., в сумі 11500 грн., на банківський картковий рахунок № НОМЕР_4 , який зареєстрований на ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , котра проживає за адресою : АДРЕСА_3 .

Також встановлено, подальший переказ грошових коштів, різними транзакціями, а саме:

22.11.2023 о 14:50:49 год. в сумі 1866,4 грн. на банківський рахунок НОМЕР_5 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; 22.11.2023 о 14:51:57 год. в сумі 1119,5 грн. на банківський рахунок НОМЕР_6 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »; 22.11.2023 о 14:54:15 год. в сумі 1400 грн. на банківський рахунок НОМЕР_7 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; 22.11.2023 о 15:33:40 год. в сумі 1442,43 грн. на банківський рахунок НОМЕР_8 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_16 »; 22.11.2023 о 17:44:22 год. в сумі 2000 грн. на банківський рахунок НОМЕР_9 , АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_17 ; 22.11.2023 о 17:44:43 год. в сумі 1796 грн. на банківський рахунок НОМЕР_10 , АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_17 »; 23.11.2023 о 07:47:28 год. в сумі 1920,88 грн. на банківський рахунок НОМЕР_11 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Для подальшого проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження, встановлення осіб, причетних до вчинення правопорушення, можливих свідків та очевидців, потрібно отримати тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю.

Окрім того, отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до речей і документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим способом.

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського РУР ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 та прокурор в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання за їхньої відсутності, клопотання підтримали в повному обсязі.

Представники АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_16 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_17 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у володінні яких знаходяться документи, в судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином, причини неявки суду не повідомили.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Разом з цим, з огляду на засаду диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, слідчий суддя вважає за можливе розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання.

Неприбуття за судовим викликом представників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_16 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_17 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у володінні яких знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Згідно з п.2 ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що органом досудового розслідування здійснюється розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України, вилучення вказаної вище інформації має суттєве значення для встановлення осіб, причетних до даного кримінального правопорушення, а іншим чином витребувати дану інформацію неможливо, таке клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України та доводить наявність обставин передбачених ч. 5, 7 ст. 163 КПК України, а тому підлягає задоволенню.

Слідчий суддя вважає, що для досягнення мети кримінального провадження є достатні підстави для розкриття банківської таємниці шляхом надання доступу дізнавачу до відповідних письмових документів, які містять таку банківську таємницю.

Керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

ухвалив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл групі дізнавачів СД відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 на тимчасовий доступ до документів, які відносяться до охоронюваної законом банківської таємниці, з можливістю їх вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходиться у володінні:

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який розташований за адресою: АДРЕСА_4 , (ЄДРПОУ НОМЕР_12 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_18 , а саме:

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківським рахункам НОМЕР_5 та НОМЕР_7 , із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 14:00 год. 22.11.2023 по 23:59 год. 27.11.2023.

- Документи на відкриття зазначених карткових рахунків.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за банківськими рахунками НОМЕР_5 та НОМЕР_7 за період з 14:00 год. 22.11.2023 по 23:59 год. 27.11.2023

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеної платіжної картки, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », додаткових банківських рахунків у особи, власника банківських рахунків НОМЕР_5 та НОМЕР_7 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період часу з 14:00 год. 22.11.2023 по 23:59 год. 27.11.2023, а також даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_16 »), який розташований за адресою: АДРЕСА_5 , (ЄДРПОУ НОМЕР_13 ), а саме :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_8 , із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 15:00 год. 22.11.2023 по 23:59 год. 27.11.2023.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за банківським рахунком НОМЕР_8 за період з 15:00 год. 22.11.2023 по 23:59 год. 27.11.2023

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеної платіжної картки, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_16 », додаткових банківських рахунків у особи, власника банківського рахунку НОМЕР_8 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період часу з 15:00 год. 22.11.2023 по 23:59 год. 27.11.2023, а також даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованому в АДРЕСА_6 , (ЄДРПОУ НОМЕР_14 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_19 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_20 " ІНФОРМАЦІЯ_19 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_20 " ІНФОРМАЦІЯ_21 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_22 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_20 " ІНФОРМАЦІЯ_6 , а саме :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку НОМЕР_9 та НОМЕР_10 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 17:00 год. 22.11.2023 по 23:59 год. 27.11.2023.

- Документи на відкриття зазначених карткових рахунків.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком НОМЕР_9 та НОМЕР_10 за період з 17:00 год. 22.11.2023 по 23:59 год. 27.11.2023.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеної платіжної картки, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_17 », додаткових банківських рахунків у особи, власника картки НОМЕР_9 та НОМЕР_10 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 17:00 год. 22.11.2023 по 23:59 год. 27.11.2023, даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », розташованому в АДРЕСА_7 , (ЄДРПОУ НОМЕР_15 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_23 а саме:

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку НОМЕР_6 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 14:00 год. 22.11.2023 по 23:59 год. 27.11.2023.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком НОМЕР_6 за період з 14:00 год. 22.11.2023 по 23:59 год. 27.11.2023.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », додаткових банківських рахунків у особи, власника картки НОМЕР_6 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 14:00 год. 22.11.2023 по 23:59 год. 27.11.2023, даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку НОМЕР_11 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 07:00 год. 23.11.2023 по 23:59 год. 28.11.2023.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком НОМЕР_11 за період з 07:00 год. 23.11.2023 по 23:59 год. 28.11.2023.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », додаткових банківських рахунків у особи, власника картки НОМЕР_11 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 07:00 год. 23.11.2023 по 23:59 год. 28.11.2023, даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначених платіжних карток, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

Зобов`язати керівництво банківських установ: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_16 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » забезпечити виготовлення на електронному та паперовому носії вище вказані документи.

Строк дії даної ухвали з 17 січня 2025 року по 17 лютого 2025 року.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду

Дніпропетровської області ОСОБА_1