Провадження №: 1-кс/752/9829/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24.12.2024 м. Київ

Слідчий суддя Голосіївського районного суду міста Києва ОСОБА_1 ,

за участю секретаря ОСОБА_2 ,

розглянувши у судовому засіданні клопотання слідчого відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП у м. Києві старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу Київської міської прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, у кримінальному провадженні № 0001387, відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 04.12.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,-

в с т а н о в и в:

Слідчий відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП у м. Києві старший лейтенант поліції ОСОБА_3 , звернувся до суду з клопотанням, про тимчасовий доступ до речей та документів, в рамках кримінального провадження № 0001387 від 04.12.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Клопотання обґрунтовується тим, що у провадженні відділу розслідування особливо тяжких злочинів слідчого управління Головного управління Національної поліції у м. Києві перебувають матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001387 від 04.12.2024, за ознаками вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що до слідчого управління Головного управління Національної поліції у м. Києві надійшли матеріали з СБУ про те, що посадові особи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » шляхом обману заволодівають коштами громадян перевипускаючи при цьому банківські картки (ЄО 1910 від 04.12.2024).

Проведеними оперативно-розшуковими заходами та слідчими (розшуковими) діями встановлено, що співробітники АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », підпадаючи під злочинний вплив організованих груп фінансових шахраїв, здійснюють перевипуск банківських пластикових карток, оформлених на ім`я внутрішньо-переміщених осіб (далі - ВПО), як правило - мешканців окремих районів Донецької та Луганської області (далі - ОРДЛО), з метою отримання доступу до грошових коштів на рахунках клієнтів. Так, ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , за попередньою змовою із співробітниками АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , та ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , організували перевипуск банківських карток мешканців тимчасово окупованих територій України з числа клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для подальшого зняття готівки в банкоматах по всій Україні з метою привласнення та передачі третім особам.

ОСОБА_5 надавав співробітникам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » дані клієнтів, по яким потрібно було здійснити перевипуск карток, а ОСОБА_8 і ОСОБА_7 , в свою чергу, здійснювали перевипуск карток або зміну фінансового номеру телефону клієнтів. Також, ОСОБА_8 і ОСОБА_7 отримували на свою особисту електронну пошту та месенджери у мобільному телефоні фото клієнтів, необхідні для оформлення заявок на зміну номеру телефону.

Після перевипуску карток в ТВБВ, менеджери банку ОСОБА_8 і ОСОБА_7 встановлювали пін-код у POS-терміналі, перевіряли залишок коштів на рахунку, який одразу повідомляли ОСОБА_5 . Після цього, отримані картки клієнтів пересилалися ОСОБА_5 через ІНФОРМАЦІЯ_6 , а останній, разом із своєю дружиною та спільницею ОСОБА_9 , знімав з карток готівку у банкоматах різних міст України.

Переважна більшість карток, що використовувалась ОСОБА_9 та ОСОБА_5 були перевипущені на новий строк дії в територіальних відокремлених безблансових відділеннях (далі - ТВБВ) № НОМЕР_1 філії - Одеське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ) старшим контролером касиром ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_8 та в ТВБВ № НОМЕР_2 філії - Одеське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_2 ) головним економістом сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_2 ОСОБА_7 .

За наявними даними, обидві вищевказані співробітниці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ОСОБА_7 та ОСОБА_8 звільнились з банку за власним бажанням в 2023-2024 роках.

Встановлено, що особи, картки яких перевипускались, в більшості своїй не перетинали кордону України після початку повномасштабного вторгнення рф в України, що свідчить про неможливість їх фізичної присутності у вказаних вище відділеннях АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з метою перевипуску карток на своє ім`я.

За наявними даними, кількість таких людей дуже велика і становить не менше ста осіб.

Загалом старшим контролером - касиром ТВБВ № НОМЕР_1 Одеського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_8 здійснено перевипуск щонайменше 169 платіжних карток клієнтів ВПО, а головним економістом сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_2 Одеського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_7 здійснено перевипуск - 59 платіжних карток клієнтів ВПО.

Більшість коштів, які містились на цих рахунках, а це, як правило, пенсійне забезпечення, втрачені для клієнтів.

За наявними даними з платіжних карток клієнтів ТВБВ № НОМЕР_2 Одеського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » третіми особами, а саме:

ОСОБА_5 - здійснено 199 операцій на загальну суму 2 299 000,00 грн, по 93 клієнтах;

ОСОБА_9 - здійснено 83 операції на загальну суму 1 000 200,00 грн, по 52 клієнтах.

Крім цього, встановлено, що кошти з карток клієнтів з числа ВПО, перевипущених в ТВБВ № НОМЕР_2 також знімали в банкоматах ОСОБА_10 ( ІНФОРМАЦІЯ_7 , ур. м. Торез, Донецька обл., РНОКПП НОМЕР_3 , зареєстр. за адресою: АДРЕСА_3 , фото додається) та ОСОБА_11 ( ІНФОРМАЦІЯ_8 , ур. м. Єнакіїве, Донецька обл., зареєстр.: АДРЕСА_4 , РНОКПП НОМЕР_4 , фото додається). ОСОБА_10 - здійснено 18 операцій на загальну суму 160 800,00 грн, по 9 клієнтах; ОСОБА_11 - здійснено 19 операцій на загальну суму 182 200,00 грн, по 11 клієнтах.

По платіжних картках, перевипущених головним економістом сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_2 Одеського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_7 , ОСОБА_5 - здійснено 77 операції на загальну суму 680 700,00 грн, по 37 клієнтах; ОСОБА_9 - здійснено 35 операції на загальну суму 345 800,00 грн, по 24 клієнтах.

Таким чином, за наявними даними по операціям по зняттю готівки в банкоматах по рахунках клієнтів ТВБВ № НОМЕР_1 та ТВБВ № НОМЕР_2 Одеського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » третіми особами:

ОСОБА_5 - отримано коштів на загальну суму 2 979 700,00 грн, з рахунків 130 клієнтів при цьому здійснивши 276 операцій;

ОСОБА_9 - отримано коштів на загальну суму 1 346 000,00 грн, з рахунків 76 клієнтів при цьому здійснивши 118 операцій;.

ОСОБА_10 - отримано коштів на загальну суму 160 800,00 грн, з рахунків 9 клієнтів при цьому здійснивши 18 операцій;

ОСОБА_11 - отримано коштів на загальну суму 182 200,00 грн, з рахунків 11 клієнтів при цьому здійснивши 19 операцій.

За наявними даними, вищевказана інформація детально досліджена співробітниками АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в рамках службового розслідування та міститься у Висновку службового розслідування (з усіма додатками до нього) від 11.10.2024, проведеного на підставі Наказу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 13.08.2024 №11327-АГ (зі змінами). Зазначений висновок може містити більш детальну та конкретну інформацію щодо можливих зловживань, допущених співробітниками АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_8 та ОСОБА_7 .

Крім цього, наявна інформація вказує на те, що ОСОБА_5 та ОСОБА_9 знімались готівкові кошти з карток клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з числа ВПО, перевипущених в ТВБВ № НОМЕР_5 ( АДРЕСА_5 ) та № НОМЕР_6 ( АДРЕСА_6 ) Львівського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (далі - Управління). Наявні дані вказують, що керуючий ТВБВ № НОМЕР_6 Управління ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , отримав від:

- ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , РНОКПП НОМЕР_7 . Місце реєстрації: АДРЕСА_7 ;

- ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , РНОКПП НОМЕР_8 . Місце реєстрації: АДРЕСА_7 . Додаткова адреса проживання: АДРЕСА_8 ;

- ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , РНОКПП НОМЕР_9 . Місце реєстрації: АДРЕСА_7 . Додаткова адреса проживання: АДРЕСА_8 , з жовтня 2023 по квітень 2024 рік грошові кошті у сумі 348 500,00 грн. на свої карткові рахунки.

Отримано інформацію, що у відділеннях м. Львів та м. Самбір ймовірно здійснювався перевипуск банківських платіжних карток та зміна фінансових номерів клієнтів без їх фізичної присутності. При цьому для здійснення процедури зміни фінансового номеру телефону до заявок працівниками завантажувались фотографії клієнтів з ознаками редагування, що може свідчити про порушення корпоративних норм АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » співробітниками ТВБВ № НОМЕР_5 та № НОМЕР_6 Львівського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », здійснене всупереч посадових інструкцій.

Загальна сума грошових коштів, які вибули з рахунків клієнтів після перевипуску банківських платіжних карток на новий строк дії в ТВБВ № НОМЕР_5 , НОМЕР_6 Львівського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та їх активації, внаслідок зняття грошових коштів в АТМ і через POS-термінали (встановлені в даних ТВБВ), переказів на карткові рахунки третіх осіб (з урахуванням сум комісійної винагороди) становить 16 294 928,17 грн, в тому числі кошти було знято з рахунків клієнтів співробітниками банку:

- керуючим ТВБВ № НОМЕР_6 філії - Львівське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_12 - в сумі 735 000,00 грн.

Таким чином, наявні дані дають підстави вважати що, ОСОБА_5 та ОСОБА_9 знімались готівкові кошти з карток клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з числа ВПО, перевипущених в ТВБВ № НОМЕР_5 , НОМЕР_6 Львівського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які були передані керівником одного з цих відділень - ОСОБА_12 особі на ім`я ОСОБА_13 . Вірогідно, що останній і передав картки з пін-кодами до них ОСОБА_5 та ОСОБА_9 .

За наявними даними, вищевказана інформація детально досліджена співробітниками АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в рамках службового розслідування та міститься у Висновку службового розслідування (з усіма додатками до нього) від 18.07.2024, проведеного на підставі Наказу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 17.05.2024 №7246-АГ (зі змінами). Зазначений висновок може містити більш детальну та конкретну інформацію щодо можливих зловживань, допущених співробітником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_12 .

Таким чином, під час досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей та документів, які становлять банківську таємницю, а саме висновок службового розслідування (з усіма додатками до нього) від 18.07.2024, проведеного на підставі Наказу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 17.05.2024 №7246-АГ (зі змінами) та висновок службового розслідування (з усіма додатками до нього) від 11.10.2024, проведеного на підставі Наказу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 13.08.2024 №11327-АГ (зі змінами).

До клопотання подані матеріали на підтвердження його обґрунтованості.

Слідчий просив розглянути клопотання за його відсутності, про що подав відповідну заяву, в якій клопотання підтримав, просив задовольнити.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України слідчий суддя визнав за можливе проводити розгляд клопотання без виклику особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Згідно з вимогами ч. 4 ст. 107 КПК України фіксація за допомогою технічних засобів під час розгляду клопотання слідчим суддею не здійснювалась.

Дослідивши клопотання та копії матеріалів, якими обґрунтовуються доводи клопотання, слідчий суддя дійшов таких висновків.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Відповідно до ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність»- інформація щодо юридичних та фізичних, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей та документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно положень ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи, самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Слідчим суддею встановлено наступні обставини.

З наданих в обґрунтування клопотання матеріалів вбачається, що у провадженні відділу розслідування особливо тяжких злочинів слідчого управління Головного управління Національної поліції у м. Києві перебувають матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001387 від 04.12.2024, за ознаками вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190 КК України.

З метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого проведення досудового розслідування у даному кримінальному провадженні, виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до інформації, що знаходиться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

У інший спосіб отримати речі та документи, що знаходяться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", неможливо.

Слідчий суддя дослідивши матеріали клопотання, долучені до нього документи, за своїм внутрішнім переконанням, яке ґрунтується на всебічному, повному й неупередженому дослідженні всіх обставин провадження, керуючись законом, оцінюючи сукупність зібраних доказів - з точки зору достатності та взаємозв`язку вважає, що наявні у провадженні докази свідчать про те, що слідчим у відповідності до вимог ч. 5 ст. 132 КПК України надано ґрунтовні докази, які дають змогу прийти до висновку про неможливість іншим способом на даному етапі довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів (ч. 4 ст. 132, ч. 6 ст. 163 КПК України), забезпечити повноту, всебічність та неупередженість розслідування вищезазначеного кримінального правопорушення, отримати відомості, що є необхідними для з`ясування всіх важливих обставин у їх сукупності, кореспондуються з вимогами ст. 132 КПК України, а тому воно підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 132, 163 - 164, 369-372 КПК України, слідчий суддя, -

п о с т а н о в и в:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 та/або іншим слідчим, що входять до складу групи слідчих по кримінальному провадженню № 0001387 від 04.12.2024, на тимчасовий доступ до речей та документів (здійснення їх виїмки (вилучення), а саме оригінали документів, які знаходяться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_10 ), за адресою: АДРЕСА_9 , а саме:

-Висновок службового розслідування (з усіма додатками до нього) від 11.10.2024, проведеного на підставі Наказу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 13.08.2024 №11327-АГ (зі змінами).

-Висновок службового розслідування (з усіма додатками до нього) від 18.07.2024, проведеного на підставі Наказу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 17.05.2024 №7246-АГ (зі змінами).

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення ухвали, тобто до 24.02.2025.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України, у разі не виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів оскарженню не підлягають, крім ухвал про тимчасовий доступ до речей і документів, яким дозволено вилучення речей і документів, які посвідчують користування правом на здійснення підприємницької діяльності, або інших, за відсутності яких фізична особа - підприємець чи юридична особа позбавляються можливості здійснювати свою діяльність.

Слідчий суддя: ОСОБА_1