Справа № 442/4201/23
Провадження № 1-кс/442/286/2024
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

22 лютого 2024 року слідчий суддя Дрогобицького міськрайонного суду Львівської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ Дрогобицького районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Дрогобицької окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

в с т а н о в и в :

Слідчий СВ Дрогобицького РВП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді в рамках кримінального провадження № 0000509 від 16.06.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, з клопотанням, в якому просить надати старшому слідчому слідчого відділу Дрогобицького районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 , слідчим слідчого відділу Дрогобицького районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 дозвіл на тимчасовий доступ до інформації (в тому числі електронної) з можливістю вилучення, що містить охоронювану законом таємницю банківську таємницю, яка знаходиться у володінні Акціонерного товариства „ ІНФОРМАЦІЯ_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , по банківських картках № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , зокрема інформації, щодо:

копій документів із справ з юридичного оформлення даних рахунків, що передбачені „Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах, затвердженою Постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492, які надавались для відкриття або закриття рахунків, а також додавались до справи під час їх функціонування;

документів (виписок) про рух коштів по вказаних рахунках, за період з 07.06.2023 до дня виконання ухвали слідчого судді із зазначенням відомостей про суми коштів, що зараховувалися і списувалися з рахунків, дат зарахування і списання коштів із зазначенням номерів платіжних документів, конкретного часу та дати платежу, розшифровкою контрагентів (повних даних платника та отримувача коштів, у тому числі клієнтів іншого банку), розшифровкою призначення платежу (куди і за що перераховано кошти та звідки і за що отримано кошти), номерів рахунків та назви банківських установ з яких або до яких перераховувались кошти, а також документів, що свідчать про видачу готівкових коштів;

виписок з номерами телефонів, IP-адрес комп`ютерів, з яких проходило з`єднання системи „Банк-Клієнт між комп`ютером банку і пристроями власника рахунку з зазначенням часу і дати проведення вказаних з`єднань, зокрема під час проведення трансакцій за період з 07.06.2023 до дня виконання ухвали слідчого судді;

фото-, відеозаписи з камер відеоспостереження, які встановлені на банкоматах АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_2 , з яких в період з 07.06.2023 до дня виконання ухвали слідчого судді здійснювалось зняття готівкових коштів із вказаної банківської картки.

В обґрунтування клопотання зазначає, що в Дрогобицький РВП ГУ НП у Львівській області звернулась ОСОБА_7 з письмовою заявою, в якій просить притягнути до відповідальності невідому особу, яка 07.06.2023 шляхом шахрайства заволоділа її грошовими коштами в сумі 60 400 грн, перерахувавши їх через мобільний застосунок з банківської картки № НОМЕР_4 , депозитний рахунок НОМЕР_5 , на невідому банківську картку. Вказує, що допитана як потерпіла ОСОБА_7 пояснила, що користується мобільним телефон марки „REDMІ Note 9, ІМЕІ 1: НОМЕР_6 , ІМЕІ 2: НОМЕР_7 , сім-карою оператора мобільного зв`язку „ ІНФОРМАЦІЯ_3 НОМЕР_8 . У Акціонерному товаристві „ ІНФОРМАЦІЯ_4 (АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_5 ), був відкритий рахунок НОМЕР_5 . Це був депозитний рахунок за договором № 151395713, на якому зберігала 60 000 грн. До даного рахунку була приєднана картка для виплат № НОМЕР_4 . На неї приходили зарахування по відсотках з вказаного депозитного рахунку. Тобто ОСОБА_7 не могла з цієї картки зняти сам депозитний вклад. Депозитний рахунок відкрила у 2017 році. Там весь час було 60 000 гривень. Кожного місяця нараховували приблизно 400 гривень відсотків з депозиту, і їх знімала з вказаної картки. Станом на 11.06.2023 на даному рахунку були гроші в сумі 60 400 грн. 05.06.2023 ОСОБА_7 на мобільний телефон з номера НОМЕР_9 подзвонила консультант відділення „ ІНФОРМАЦІЯ_5 в м. Бориславі. Вона запитала, чи збирається ОСОБА_7 продовжувати свій депозит. Так як умовами договору було передбачено, що договір автоматично продовжується, якщо його не закривають. ОСОБА_7 відповіла, продовжує депозит. Розмова була короткою. 14.06.2023 ОСОБА_7 не змогла увійти у мобільний застосунок на своєму телефону „Ощад для інтернет-банкінгу. Тому звернулась у Бориславське відділення „ ІНФОРМАЦІЯ_5 . Там консультант намагалась увійти у акаунт ОСОБА_7 на мобільному застосунку. Але тривалий час у неї не виходило. Вона зв`язувалась з працівниками головного відділення банку. Якимось чином вона змогла увійти. Після цього вони виявили, що з банківського депозитного рахунку НОМЕР_5 були перераховані грошові кошти в сумі 60 465,81 грн на картку № НОМЕР_4 . Після чого трьома трасакціями 07.06.2023 об 11 год. 10 хв. та 11 год. 11 хв. були перераховані грошові кошти на невідомий рахунок в сумі 25 050 грн, 25 250 грн, 10 100 грн. Тобто були перераховані кошти в сумі 60 000 грн з комісією 400 грн. ОСОБА_7 почала з`ясовувати у працівників банку, що це за трансакції, чому вони відбулись без її відома, яким чином був закритий депозитний рахунок і гроші з нього спочатку були перераховані на картку ОСОБА_7 а потім на іншу невідому картку. На ці питання працівники банку не дали жодної адекватної відповіді. При цьому вони кудись дзвонили, у відділ безпеки, центральний офіс. Також подзвонили до оператора, де ОСОБА_7 запропонували заблокувати картку. Вона погодилась, і працівниця заблокувала картку. Також сказала звернутись у поліцію, а після цього у відділ безпеки банку. Працівник банку сказали, що, ймовірно, це були якісь шахрайські дії, але вони не можуть нічого більше пояснити. В подальшому ОСОБА_7 ще дзвонила до оператора, де їй повідомили, що гроші з депозитного рахунку на картку були переказані через мобільний застосунок. А також те, що після зняття коштів 07.06.2023 приблизно о 11 год. 18 хв. працівники відділу моніторингу банку заблокували ОСОБА_7 вхід у мобільний застосунок „Ощад. Саме через це вона вона не могла у нього зайти. ОСОБА_7 07.06.2023 не просила працівників банку блокувати її акаунт, бо їй нічого не було відомо про шахрайські дії. Також ОСОБА_7 ніхто не повідомляв про блокування акаунту. Їй це видається дивним і не правильним зі сторони працівників банку. Також від працівників банку дізналась, що закрити договір депозиту могла лише вона особисто, з`явившись у відділення банку. Однак оператор банку повідомив, що це також можливо зробити через мобільний застосунок „Ощад. Однак ОСОБА_7 не вміє це робити. І як видно з виписки по рахунку закриття договору депозиту і переказ коштів на банківську картку відбувся 07.06.2023 о 00 год. 00 хв. Що також є дивним. ОСОБА_7 особисто у вказані дні не заходила у мобільний застосунок та не припиняла дію договору депозиту, тобто не переказувала грошові кошти на банківську картку. Також не здійснювала ніяких трансакцій по перерахунку грошей на інші банківські картки. Ніхто, крім ОСОБА_7 , доступу до її банківської картки не мав, та не знає пін-коду до неї. Карту зберігала весь час у гаманці. Телефон також весь час під кодом блокування. Таким чином діями зловмисників ОСОБА_7 було завдано майнову шкоду на суму 60 400 грн. 18.08.2023 у філії Львівське обласне управління Акціонерного товариства „ ІНФОРМАЦІЯ_4 (АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_5 ) під час тимчасового доступу вилучено електроні копії документів, зокрема виписку про рух коштів по рахунку потерпілої ОСОБА_7 . Згідно даних виписки грошові кошти з її банківської картки № НОМЕР_4 були переказані 07.06.2023 об 11 год. 10-11 хв. в сумі 25 000 грн, 25 000 грн та 10 000 грн на банківську картку № НОМЕР_10 .

28.12.2023 в Акціонерному товаристві „ ІНФОРМАЦІЯ_2 під час тимчасового доступу вилучено електронні копії документів, зокрема виписка про рух коштів по банківській карті № НОМЕР_10 ОСОБА_8 . Згідно даної виписки, після перерахунку грошових коштів в сумі 60 000 грн 07.06.2023 в період 11 год. 10-13 хв. з картки потерпілої ОСОБА_7 на карту ОСОБА_8 № НОМЕР_10 , вони одразу 07.06.2023 о 11 год. 13-14 хв. були перераховані на банківську картку № НОМЕР_2 в сумі 29 999 грн та на картку № НОМЕР_3 в сумі 29 999 грн. Відповідно до загальнодоступного сервісу, розміщеного в мережі „Інтернет, за веб-адресою ІНФОРМАЦІЯ_6 встановлено, що перші 6 цифр номера банківської картки вказують на її приналежність до наступних банків та платіжних систем: BIN НОМЕР_11 ; ІНФОРМАЦІЯ_7 ; ІНФОРМАЦІЯ_8 ; ІНФОРМАЦІЯ_9 ; ІНФОРМАЦІЯ_10 . Відповідно до загальнодоступного сервісу, розміщеного в мережі „Інтернет, за веб-адресою ІНФОРМАЦІЯ_6 встановлено, що перші 6 цифр номера банківської картки вказують на її приналежність до наступних банків та платіжних систем: НОМЕР_12 ; ІНФОРМАЦІЯ_11 ; ІНФОРМАЦІЯ_12 ; ІНФОРМАЦІЯ_13 ; ІНФОРМАЦІЯ_10 . Згідно інформації на офіційному сайті „ ІНФОРМАЦІЯ_12 це роздрібний продукт АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 . Враховуючи вищенаведене, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищевказаного кримінального правопорушення, виникла необхідність у тимчасовому доступі та вилученні документів з відомостями, що містять охоронювану законом таємницю банківську таємницю, а тому просить клопотання задовольнити.

Слідчий в судове засіданнч не з`явився. В поданому клопотанні просив розглядати клопотання без його участі.

Неприбуття за судовим викликом осіб, у володінні яких знаходяться документи, без поважних причин та неповідомлення ними про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання (ч. 4 ст. 163 КПК України).

Згідно з вимогами ч. 4 ст. 107 КПК України, у разі неявки в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому розгляді, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Дослідивши матеріали клопотання, приходжу до висновку, що клопотання підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

За змістом закону тимчасовий доступ до речей і документів це один із видів забезпечення кримінального провадження. Застосування такого заходу не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування цього заходу забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; 3) може бути виконано завдання, для досягнення якого слідчий, прокурор звернувся із клопотанням.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх.

Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п.п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Частинами 5, 6 статті 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою та не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Матеріали кримінального провадження мають достатні письмові докази, які засвідчують можливість знаходження вищевказаних документів у володінні АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_1 (Код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , в частині клопотання про надання дозволу на тимчасовий доступ до банківських документів по банківських картках № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , зокрема інформації, щодо: копій документів із справ з юридичного оформлення даних рахунків, що передбачені „Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах, затвердженою Постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492, які надавались для відкриття або закриття рахунків, а також додавались до справи під час їх функціонування; документів (виписок) про рух коштів по вказаних рахунках, за період з 07.06.2023 до 22.02.2024 із зазначенням відомостей про суми коштів, що зараховувалися і списувалися з рахунків, дат зарахування і списання коштів із зазначенням номерів платіжних документів, конкретного часу та дати платежу, розшифровкою контрагентів (повних даних платника та отримувача коштів, у тому числі клієнтів іншого банку), розшифровкою призначення платежу (куди і за що перераховано кошти та звідки і за що отримано кошти), номерів рахунків та назви банківських установ з яких або до яких перераховувались кошти, а також документів, що свідчать про видачу готівкових коштів; виписок з номерами телефонів, IP-адрес комп`ютерів, з яких проходило з`єднання системи „Банк-Клієнт між комп`ютером банку і пристроями власника рахунку з зазначенням часу і дати проведення вказаних з`єднань, зокрема під час проведення трансакцій за період з 07.06.2023 до 22.02.2024; фото-, відеозаписи з камер відеоспостереження, які встановлені на банкоматах АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_2 , з яких в період з 07.06.2023 до 22.02.2024 здійснювалось зняття готівкових коштів із вказаної банківської картки, слідчим доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться у цих документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою документів. За таких умов існує обґрунтована потреба у тимчасовому доступі, з можливістю їх вилучення, до вищезазначених документів, а тому клопотання підлягає частково задоволенню.

В частині клопотання про надання дозволу на тимчасовий доступ до банківських документів по банківських картках № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , зокрема інформації, щодо: документів (виписок) про рух коштів по вказаних рахунках, за період з 22.02.2024 до дня виконання ухвали слідчого судді із зазначенням відомостей про суми коштів, що зараховувалися і списувалися з рахунків, дат зарахування і списання коштів із зазначенням номерів платіжних документів, конкретного часу та дати платежу, розшифровкою контрагентів (повних даних платника та отримувача коштів, у тому числі клієнтів іншого банку), розшифровкою призначення платежу (куди і за що перераховано кошти та звідки і за що отримано кошти), номерів рахунків та назви банківських установ з яких або до яких перераховувались кошти, а також документів, що свідчать про видачу готівкових коштів; виписок з номерами телефонів, IP-адрес комп`ютерів, з яких проходило з`єднання системи „Банк-Клієнт між комп`ютером банку і пристроями власника рахунку з зазначенням часу і дати проведення вказаних з`єднань, зокрема під час проведення трансакцій за період з 22.02.2024 до дня виконання ухвали слідчого судді; фото-, відеозаписи з камер відеоспостереження, які встановлені на банкоматах АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_2 , з яких в період з 22.02.2024 до дня виконання ухвали слідчого судді здійснювалось зняття готівкових коштів із вказаної банківської картки слід відмовити, оскільки слідчим не надано суду достатні правові обґрунтування, та докази, які б давали достатні підстави вважати, що доступ до документів надасть можливість встановити обставин, які мають значення для кримінального провадження.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 26, 40, 86, 93, 131, 132, 159-166, 309 КПК України, слідчий суддя

у х в а л и в :

Клопотання задовольнити частково.

Надати слідчим слідчого відділу Дрогобицького районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 дозвіл на тимчасовий доступ до банківських документів, які перебувають у володінні Акціонерного товариства „ ІНФОРМАЦІЯ_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , по банківських картках № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , зокрема інформації, щодо:

копій документів із справ з юридичного оформлення даних рахунків, що передбачені „Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах, затвердженою Постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492, які надавались для відкриття або закриття рахунків, а також додавались до справи під час їх функціонування;

документів (виписок) про рух коштів по вказаних рахунках, за період з 07.06.2023 до 22.02.2024 із зазначенням відомостей про суми коштів, що зараховувалися і списувалися з рахунків, дат зарахування і списання коштів із зазначенням номерів платіжних документів, конкретного часу та дати платежу, розшифровкою контрагентів (повних даних платника та отримувача коштів, у тому числі клієнтів іншого банку), розшифровкою призначення платежу (куди і за що перераховано кошти та звідки і за що отримано кошти), номерів рахунків та назви банківських установ з яких або до яких перераховувались кошти, а також документів, що свідчать про видачу готівкових коштів;

виписок з номерами телефонів, IP-адрес комп`ютерів, з яких проходило з`єднання системи „Банк-Клієнт між комп`ютером банку і пристроями власника рахунку з зазначенням часу і дати проведення вказаних з`єднань, зокрема під час проведення трансакцій за період з 07.06.2023 до 22.02.2024;

фото-, відеозаписи з камер відеоспостереження, які встановлені на банкоматах АТ „ ІНФОРМАЦІЯ_2 , з яких в період з 07.06.2023 до 22.02.2024 здійснювалось зняття готівкових коштів із вказаної банківської картки.

В іншій частині клопотання відмовити.

Строк дії ухвали встановити два місяці з моменту постановлення ухвали.

Роз`яснити, що у разі невиконання даної ухвали слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Контроль за виконанням даної ухвали покласти на Дрогобицький РВП ГУ НП у Львівській області.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1