31.01.24 Справа № 469/137/23
1-кс/469/20/24
У Х В А Л А
і м е н е м У к р а ї н и
31 січня 2024 року смт.Березанка
в с т а н о в и л а :
Дізнавач за погодженням з прокурором Березанського відділу Миколаївської окружної прокуратури ОСОБА_4 просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до оригіналів документів (в тому числі електронних) з можливістю їх копіювання (вилучення), в тому числі на носії інформації в електронному вигляді, що становлять банківську таємницю та зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 , для подальшого їх вилучення за можливістю у відділенні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за адресою АДРЕСА_2 , що містять:
- інформацію про володільця банківської картки № НОМЕР_2 та власника банківського рахунку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за номером рахунку № НОМЕР_2 із зазначенням прізвища, імя по батькові, року народження, за наявності фотознімків особи, яка є володільцем цього рахунку, місця його реєстрації (проживання), а також ідентифікаційного номера платника податків, в тому числі документів банківської справи щодо відкриття банківського рахунку в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " по банківській картці № НОМЕР_2 .
-рух коштів по банківській картці № НОМЕР_2 з зазначенням банківських операцій, які здійснювались по банківському рахунку, сум грошових коштів знятих з рахунку, кількість транзакцій, на які рахунки здійснювались перекази коштів, точний час транзакцій, адреси, місця та дати можливого переведення їх у готівку, за період з 15 січня 2024 року по час надання інформації.
-інформацію щодо терміналів/банкоматів/, з яких було здійснено операцію знання готівки з банківської карти № НОМЕР_2 АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", з наданням фото- або відеофіксування данної операції за період часу з 15 січня 2024 року по надання інформації;
-інформацію щодо фото- та відеофіксування дій, пов"язаних з отриманням, заміною та обслуговуванням пластикової розрахункової картки № НОМЕР_3 АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ";
-вказати (надати, зазначити) ІР-адреси, з яких здійснювалось відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтернет-банку чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів - вказати їх), за допомогою яких переведені кошти з рахунків, та вказати (надати, зазначити) МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях та користувачах;
- інші дані по рахунках та банківських платіжних картках, які можуть бути надані (доступні) вищевказаному банку.
Після здійснення оплати потерпіла зв"язалась з ОСОБА_6 , який повідомив, що з такими проханнями до неї не звертався.
У ході подальшого спілкування з вказаною невстановленою особою потерпіла разом із співробітниками відділення " ІНФОРМАЦІЯ_1 " отримала від цієї особи повторно номер банківської картки НОМЕР_4 , а також у ході листування ця особа надала банківську картку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_2 , при перевірці якої було встановлено прізвище, ім"я та по батькові власника картки, код отримувача, номер рахунку отримувача, після чого потерпіла звернулась до поліції.
Інформація, що міститься у документах банківської справи, та інформація про рух коштів по вказаних рахунках може бути використана як докази у кримінальному провадженні, становить банківську таємницю та згідно з п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці; на підставі п.2 ч.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду; іншим способом довести обставини кримінального правопорушення неможливо.
У судове засідання дізнавач та представник особи, у володінні якої знаходяться документи, не з`явились, про дату, час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином.
Враховуючи принцип диспозитивності, відповідно до якого, зокрема, сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених цим Кодексом (ч.1 ст.26 КПК України) та що явка вказаних вище осіб не є обов"язковою при розгляді клопотання, а матеріалів клопотання достатньо для прийняття рішення, слідчий суддя вважає за можливе розглянути клопотання без участі вказаних осіб.
Відповідно до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Згідно з вимогами ч.ч.5, 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи і самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Крім того, відповідно до загальних правил застосування заходів забезпечення кримінального провадження, визначених частиною третьою статті 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:
1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.
На підставі п.5 ч.1 ст.162 КПК України, на яку посилається сторона обвинувачення, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Частиною першою статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Зокрема, відповідно до ч.2 ст.60 вказаного Закону, банківською таємницею є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів; інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації; інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду за діяльністю надавачів платіжних послуг, оверсайту платіжної інфраструктури, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; 13) рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Отже, лише частина вказаних у клопотанні документів є такими, що відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» містять інформацію, що становить банківську таємницю, а саме документи, що містять інформацію про володільця банківської картки НОМЕР_5 та банківського рахунку, який належить тримачеві зазначеної картки, та рух коштів за вказаним банківським рахунком.
Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Крім того, на підставі п.3 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» така інформація розкривається банками органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, органам Національної поліції України, Національному антикорупційному бюро України, Бюро економічної безпеки України, Національному агентству з питань запобігання корупції, Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, - на їхні запити щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, у тому числі операцій без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи - підприємця про: наявність рахунків, номери рахунків, інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів, залишок коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки, призначення платежу, ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), номер рахунку контрагента, інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів контрагента, єдиний ідентифікатор ІНФОРМАЦІЯ_3 (код ID НБУ) надавача платіжних послуг контрагента, найменування надавача платіжних послуг контрагента.
1) викладений на бланку державного органу встановленої форми або надісланий в електронному вигляді;
2) наданий за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріплений гербовою печаткою, або підписаний кваліфікованим електронним підписом керівника державного органу (чи його заступника);
3) містити передбачені Законом про банки підстави для отримання цієї інформації;
4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації.
Згідно з п.7 глави 3 вказаних Правил, запит органу державної влади, його посадових і службових осіб на отримання інформації, що становить банківську таємницю, має містити:
1) для фізичних осіб-резидентів - прізвище, ім`я, по батькові та реєстраційний номер облікової картки платника податків України або номер (та за наявності - серію) паспорта громадянина України, у якому проставлено відмітку про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків України, або номер паспорта громадянина України у формі картки із записом про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків України в електронному безконтактному носії;
2) для фізичних осіб-нерезидентів - прізвище, ім`я та по батькові (за наявності), номер (та за наявності - серію) паспорта;
3) для юридичних осіб - найменування та ідентифікаційний код в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (далі - код за ЄДРПОУ).
Як вбачається з матеріалів клопотання, сторона обвинувачення володіє інформацією про номер рахунку, прізвище, ім"я, по батькові та номер облікової картки платника податків - отримувача коштів за рахунком, а тому не позбавлена можливості самостійно відповідно до законодавства, що регулює доступ до інформації, що містить банківську таємницю, отримати від банку таку інформацію.
Відомостей про неможливість отримання вказаного у клопотанні документа від банку шляхом виконання прокурором, слідчим, дізнавачем своїх повноважень, передбачених КПК, матеріали клопотання не містять.
Наявні у матеріалах клопотання запити слідчого до банку не відповідають вимогам п.7 глави 3 вказаних Правил, оскільки не містять відомостей про особу, а тому не можуть вважатися належним виконанням слідчим вимог законодавства.
Отже, слідчим не доведено неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою вказаних у клопотанні документів, а отримання цих документів при здійсненні досудового розслідування за таких обставин не потребує дозволу слідчого судді .
Крім того, у клопотанні не викладено обгрунтування необхідності вилучення оригіналів документів, що містять банківську таємницю, та такої необхідності з матеріалів клопотання не вбачається; тривалість періоду, за який необхідно отримати інформацію, у клопотанні не обгрунтовано; у іншій частині вимог клопотання є передчасним, необгрунтованим, неконкретним, грунтується на припущеннях і не містить доводів щодо належності цих речей та документів до таких, що містять банківську таємницю, підстав вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної особи, їх значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя -
п о с т а н о в и л а:
У задоволенні клопотання відмовити.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя