Справа № 216/2363/23
провадження 1-кс/216/998/23
УХВАЛА

іменем України

14 квітня 2023 року місто Кривий Ріг

Центрально-Міський районний суд міста Кривого Рогу Дніпропетровської області:

у складі головуючого слідчого судді ОСОБА_1 ,

секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судового засідання в приміщенні Центрально-Міського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області клопотання слідчого слідчого відділу Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 по кримінальному провадженню за № 0000497 від 07 березня 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, -

в с т а н о в и в:

13 квітня 2023 року слідчий слідчого відділу Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до Центрально-Міського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області із клопотанням, погодженим з прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання слідчому дозволу на здійснення тимчасового доступу до інформації, що перебуває у володінні Акціонерного товариства Комерційного Банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В обґрунтування клопотання слідчий зазначила, що до Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області надійшли матеріали з Управління протидії кіберзлочинам в Дніпропетровській області ДКП НП України про те, що електронною поштою з Департаменту кіберполіції Національної поліції надійшла електронна заява ID 281484 гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що після спроби оформити матеріальну допомогу через мережу Інтернет на фейковому сайті " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", невідома особа 05.03.2023 о 17:12 годині здійснила несанкціоноване списання коштів у сумі 2559,66 гривень з банківського кредитного рахунку № НОМЕР_1 заявниці, відкритого в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " , чим спричинила останній матеріальну шкоду.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 вказала, що 2017 році нею у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » оформлена банківська кредитна картка «Універсальна» № НОМЕР_1 , якій відповідає банківський рахунок ( НОМЕР_2 ) і додатковим рахункам договору SAMDNWFC7 від 18.01.2017, яка видана на її ім`я. Вказана картка була заблокована, у зв`язку із випадками інтернет-шахрайства, проте час від часу вона її відновлювала, коли потрібно здійснювати платежі чи інтернет-перекази.

05.03.2023 об 11:34 годині вона здійснила зарахування коштів на картку «Універсальна» на суму 129 гривень з іншої її картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 . Відразу після цього, вона зі свого мобільного телефону марки «Redmi 8» Імеі: НОМЕР_4 та Імеі2: НОМЕР_5 в якому встановлені дві сім-карти оператора мобільного зв`язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » абонентський номер НОМЕР_6 , який є фінансовим номером до її банківських рахунків, відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та сім-карта оператора мобільного зв`язку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » абонентський номер НОМЕР_7 зайшла в інтернет браузер « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та ввела в пошуковому рядку «Є допомога», після чого зайшла на перший за посиланням сайт, який висвітився у браузері, для перевірки статусу поданої онлайн заявки на виплату грошової допомоги від міжнародних організацій. Вона зайшла на сайт під даними « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». На сайті висвітилось віконце «перевірка статусу заявки», після чого вона ввела для перевірки свої персональні дані, а саме: РНОКПП (ІПН), у графі тип документу зазначила свій ідентифікаційний код, потім ввела свої паспорті дані (серію та номер паспорту громадянина України) та номер телефону НОМЕР_8 натиснула на «перевірити статус». Після цього, зазвичай раніше відображався статус заявки, проте саме цього разу, на сайті їй необхідно було пройти додаткову авторизацію через Банк, саме так запросила система сайту. Для авторизації вона обрала АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », після чого їй прийшов запит від « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про підтвердження авторизації на сайті, яку вона здійснила та її автоматично викинуло із системи. Більше спроб зайти на вказаний сайт вона не здійснювала. Далі, їй почали надходити телефонні дзвінки з абонентського номеру НОМЕР_9 , піднявши слухавку бот ІНФОРМАЦІЯ_1 запитав, чи згодна поміняти пароль на картці « ІНФОРМАЦІЯ_1 », номер картки не озвучили, після чого вказаний номер телефонував ще близько 5 разів, а далі почати находити телефонні дзвінки з абонентського номеру НОМЕР_10 , які вона відхиляла, всього вказаний номер телефонував близько 6 разів підряд.

В цей же день, 05.03.2023 року о 17:12 годині прийшло повідомлення з ІНФОРМАЦІЯ_9 про списання коштів з кредитної картки у розмірі 2560,30 гривень, при цьому вона особисто ніяких розрахунків не робила. Таким чином, незаконно було списано кредитні кошти з універсальної картки НОМЕР_1 .О 17:17 подзвонила у Приват банк на номер НОМЕР_11 і повідомила про незаконне списання коштів у сумі 2500 гривень та 60.30 гривень становила комісія за переказ коштів, які були перераховані без її відома та дозволу на адресу: Google * ADS, ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Далі, за її проханням співробітники банку заблокували всі картки та подали заяву керівництву приват банку про здійснення шахрайських дій та повернення коштів. За рекомендацією співробітника банку, наступного дня 06.03.2023 вона звернулась з онлайн зверненням про вчинення шахрайських дій, яке подала на адресу Кіберполіції. Загальна сума збитку становить 2500 гривень, збитки не відшкодовані.

Разом з тим, потерпіла ОСОБА_5 під час допиту долучила банківську виписку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про рух грошових коштів за карткою № НОМЕР_1 ,якій відповідає банківський рахунок ( НОМЕР_2 ) і додатковим рахункам договору SAMDNWFC7 від 18.01.2017 за період з 01.03.2023 до 24.03.2023. Залишок коштів після списання становив 54440,34 гривень.

У зв`язку з вищевикладеним, в ході досудового розслідування виникла необхідність у отриманні інформації, котра зберігається у документах, котрими володіє АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме у отриманні інформації, котра містить відомості про картковий рахунок № НОМЕР_1 ,якій відповідає банківський рахунок ( НОМЕР_2 ) і додатковим рахункам договору SAMDNWFC7 від 18.01.2017, відкритий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_12 у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », рух грошових коштів, відомості про операції та транзакції по даному рахунку та кінцевих отримувачів грошових коштів, відомостей про місце та час введення пін-коду від вказаної картки, а також фото-відео матеріалів (за наявності) з банкоматів вказаної банківської установи під час зняття грошових коштів у банкоматах вказаної банківської установи, тому слідчий просила клопотання задовольнити .

Слідчий, прокурор в судове засідання не з`явилися, надали суду заяви про розгляд клопотання за їх відсутності, підтримавши клопотання в повному осбязі.

Представник особи, у володінні якої знаходяться речі і документи - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду клопотання повідомлений своєчасно та належним чином, Неприбуття представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за судовим викликом, відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України, не є перешкодою для розгляду цього клопотання.

На підставі ч. 4 ст. 107 КПК України, враховуючи неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Слідчий суддя, дослідивши надані докази та оцінивши в сукупності всі обставини, приходить до наступного висновку.

В судовому засіданні встановлено, що слідчим відділом Криворізького районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області проводиться досудове розслідування по кримінальному провадженню № 0000497 від 07 березня 2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України з обставин того, що до Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області надійшли матеріали з Управління протидії кіберзлочинам в Дніпропетровській області ДКП НП України про те, що електронною поштою з Департаменту кіберполіції Національної поліції надійшла електронна заява ID 281484 гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що після спроби оформити матеріальну допомогу через мережу Інтернет на фейковому сайті " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", невідома особа 05.03.2023 о 17:12 годині здійснила несанкціоноване списання коштів у сумі 2559,66 гривень з банківського кредитного рахунку № НОМЕР_1 заявниці, відкритого в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " , чим спричинила останній матеріальну шкоду.

Під час досудового розслідування виникла необхідність у тимчасовому доступі до інформації, яка містить банківську таємницю для з`ясування всіх обставин кримінального провадження, встановлення осіб, які вчинили злочин, свідків, вилучення викраденого майна.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Згідно п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є, зокрема, тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до статті 159 Кримінального процесуального кодексу України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать , крім іншого, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, може бути використана як докази, іншими способами неможливо довести обставини скоєння вказаного кримінального правопорушення, а також з метою всебічного, неупередженого та повного розслідування за кримінальним провадженням, слідчий суддя вважає за необхідне клопотання задовольнити.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 131-132, 159-164 КПК України, -

п о с т а н о в и в:

Клопотання слідчого - задовольнити.

Надати тимчасовий доступ слідчому СВ Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_3 , а також іншим слідчим, які входять до групи слідчих за даним кримінальним провадженням, дозвіл на проведення тимчасового доступу до речей та документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_1 ( адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ), із можливістю проведення тимчасового доступу та вилучення завірених належним чином копії документів у відділення (філії) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_3 , а саме документів, котрі містять відомості про :

- довідки інформації про рух коштів із зазначенням часу (дат, годин, хвилин, секунд) проведення платежів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 ,якій відповідає банківський рахунок ( НОМЕР_2 ) і додатковим рахункам договору SAMDNWFC7 від 18.01.2017, відкритий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_12 у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », за 05.03.2023 року, із зазначенням повних даних з розшифровкою контрагентів (їх кодів, назв та рахунків), призначення платежів, місць розташування (адрес) банкоматів, кас банку, також з наданням повних банківських реквізитів платників вказаного рахунку та отримувачів платежів з вказаного рахунку з повною розшифровкою щодо призначення платежу та даних отримувача даного платежу з вказівкою реквізитів гаманця « ІНФОРМАЦІЯ_11 », що являють собою роздруківки з магнітного носія інформації з серверу банку на паперовий та електронний носії інформації, завірений належним чином з відтиском печатки банківської установи, по рахункам карток за період з дати оформлення рахунку по дату винесення ухвали;

- первинних банківських документів у т. ч. (видаткові ордери, касові чеки, довіреності, грошові чеки тощо), що обґрунтовують перерахування та отримання готівкових грошових коштів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 ,якій відповідає банківський рахунок ( НОМЕР_2 ) і додатковим рахункам договору SAMDNWFC7 від 18.01.2017, відкритий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_12 у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », а також документів, що засвідчують кому належать вказані рахунки, а саме: прізвище, ім`я та по батькові, число, місяць, рік народження, копія паспорту та інші документи, що ідентифікують особу при оформленні та обслуговуванні рахунків;

- інформацію отриману банком під час обслуговування по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 ,якій відповідає банківський рахунок ( НОМЕР_2 ) і додатковим рахункам договору SAMDNWFC7 від 18.01.2017, відкритий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_12 у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи;

-даних систем відео спостереження і фото фіксації з банкоматів, а також з відділень банківської установи, в паперовому вигляді і на електронному носії щодо одержання грошових коштів за 05.03.2023 з наданням відомостей щодо найменування та місце знаходження банкоматів, за допомогою яких здійснювалось зняття грошових коштів та магазинів (їх місце розташування), в яких здійснювався розрахунок із зазначенням дати та часу банківської операції, місця знаходження банкомату (терміналу) банківської установи, по банківській картці № НОМЕР_1 ,якій відповідає банківський рахунок ( НОМЕР_2 ) і додатковим рахункам договору SAMDNWFC7 від 18.01.2017, відкритий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_12 у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » для отримання відомостей щодо фото чи відео зовнішності особи, яка здійснювала обготівкування коштів, а також відомості про відмову у проведенні банківської операції (дата, місце та час) за 05.03.2023.

- надати перелік офіційних контактних номерів (актуальних станом на 05.03.2023), які належать АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у тому числі номерів гарячої лінії, служб підтримки клієнтів, за якими здійснюється обслуговування звернень, сповіщення (інформування) та інше користувачів (клієнтів) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Також надати відомості, чи здійснювались 05.03.2023 телефонні дзвінки з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на номер клієнта банку ОСОБА_5 НОМЕР_13 , чи на інші фінансові номери телефонів клієнта, якщо так, то з яких номерів телефонів, у який час (години, хвилини, секунди) та з яких питань.

- надати відомості, чи належать АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » абонентські номери НОМЕР_9 , НОМЕР_10 . В разі якщо вказані номери належать АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з яких підстав були здійснені виклики 05.03.2023 на мобільний телефон клієнта Банку ОСОБА_5 НОМЕР_13 .

- відомості про те, чи здійснювалась 05.03.2023 верифікація (авторизація) користувача (клієнта) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_12 через BankID АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для входу на сайт, якщо так, то які дані були вказані Клієнтом для підтвердження авторизації на сайті через BankID, яка адреса (назва) сайту, якому банк передав інформацію про клієнта після проходження ним верифікації. Яка інформація була передана банком на адресу сайту, чи є інформація передана банком ключем (паролем) доступу до « ІНФОРМАЦІЯ_12 » клієнта банку ОСОБА_5

- відомостей щодо фінансового телефону (фінансових телефонів), які були зазначені даною особою для реєстрації вищевказаного карткового рахунку, а також даних про зміну фінансового номеру, з відображенням дати та часу зміни фінансового номеру та порядку зміни фінансового номеру та під-коду банківської картки № НОМЕР_1 ,якій відповідає банківський рахунок ( НОМЕР_2 ) і додатковим рахункам договору SAMDNWFC7 від 18.01.2017, відкритий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_12 у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_10 »;

- відомостей щодо даних фінансового номеру, за яким здійснювався вхід до особистого кабінету ОСОБА_5 в інтернет банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_12 » за 05.03.2023 та ІР адреси підключення до Інтернет банкінгу, з відображенням дати та часу здійснення входу до платіжної системи (онлайн банкінгу) по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 ,якій відповідає банківський рахунок ( НОМЕР_2 ) і додатковим рахункам договору SAMDNWFC7 від 18.01.2017, відкритий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_12 у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_10 за 05.03.2023;

-ІР адреси підключення до Інтернет банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу) по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 ,якій відповідає банківський рахунок ( НОМЕР_2 ) і додатковим рахункам договору SAMDNWFC7 від 18.01.2017, відкритий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_12 у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_10 з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за аналогічний період.

- копії документів по юридичному (фізичному) оформленню (відкриттю) по банківським карткам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 ,якій відповідає банківський рахунок ( НОМЕР_2 ) і додатковим рахункам договору SAMDNWFC7 від 18.01.2017, відкритий на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_12 у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », а саме: комплексний договір про надання банківської послуги та додатки до нього, копія паспорта та ІПН, корішок розписки про видачу ПІН коду, корішок розписки про видачу пластикової картки, та інші документи що підтверджують відкриття зазначених рахунків.

Отримати зазначену вище інформацію у письмовому та електронному вигляді для зняття з них копій, та долучення їх до матеріалів кримінального провадження, які зберігаються (можуть зберігатися) у відділенні Криворізького філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому за адресою: АДРЕСА_3 .

Термін дії ухвали два місяця з дня її постановлення, тобто по 14 червня 2023 року включно.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_6