Справа № 548/1812/22
Провадження №1-кс/548/476/22
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

20.10.2022 року м. Хорол
Слідчий суддя Хорольського районного суду Полтавської області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши клопотання ст. слідчого СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю,-

В С Т А Н О В И В:
Ст. слідчий СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області капітан поліції ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю.

В клопотанні вказувалося, що у період часу з 20:56 по 21:15 годину 05.10.2022 року невідома особа шляхом обману та шляхом незаконних операцій з банківською карткою « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , належною ОСОБА_4 , заволоділа її грошовими коштами в сумі 35000 грн, чим спричинила останній матеріальних збитків на вказану суму.

Відомості про кримінальне правопорушення, передбачені ч. 5 ст. 214 КПК України, відповідно до вимог ч.ч. 1, 4 ст. 214 КПК України, внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 06.10.2022 за № 0000305, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч. 3 КК України.

У ході проведення досудового розслідування проведено допит потерпілої ОСОБА_4 , яка в ході допиту дала показання про те, що: вона разом з чоловіком ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 та сином ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 проживають в с. Чевельча Лубенського району Полтавської області та вони є внутрішньо переміщеними особами (ВПО).

05.10.2022 року у вечірній час, близько 19:00 години в чаті «переселенці Солоницівка» ОСОБА_4 знайшла інформацію про можливість ВПО отримати соціальну допомогу в розмірі 6700 грн, для чого потрібно перейти на бот-канал. З цією метою ОСОБА_4 перейшла на бот-канал з назвою « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де в чаті було повідомлення про те, що для того щоб отримати соціальну допомогу від «UNICEF» у розмірі 6700 грн. потрібно вибрати банк партнер, через який бажаєш отримати виплати, де були посилання з різними банками партнерами, де ОСОБА_4 вибрала ІНФОРМАЦІЯ_1 , так як користується цим банком. Після переходу по посиланню висвітилось віконце з інтерфейсом схожим на додаток ІНФОРМАЦІЯ_5 , для введення повного номеру карти, що вона і зробила, після чого висвітилось віконце для заповнення мобільного номеру і пароль, цю дію ОСОБА_4 також зробила, але замість паролю вона ввела 2022 (це не її пароль). Далі ОСОБА_4 висвітило віконце про те, що посилання не вірне, після чого вона вийшла з бот-каналу та зайшла на свій ІНФОРМАЦІЯ_5 , щоб перевірити надходження виплат, але виплат не надійшло та стан рахунку був попередній.

В подальшому, близько 21:05 години ОСОБА_4 на мобільний телефон з додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » почали приходити повідомлення про списання її грошових коштів з кредитної банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_1 , де в смс-повідомленнях було зазначено, що кошти в сумі 4999 грн. шляхом переказу йшли на «Розваги: MDPAY, ІНФОРМАЦІЯ_6 ». З метою перевірити що відбувається ОСОБА_4 зайшла в додаток ІНФОРМАЦІЯ_5 , але в ньому вона не бачила свою банківську картку, дві інших її карти (кредитна та е-підтримка з дитячими коштами) вона бачила, але там на рахунку коштів не було, після чого ОСОБА_4 зателефонувала на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_1 на короткий номер 3700, де їй повідомили, що її картка заблокована банком,у зв язку з шахрайськими діями та порадили їй звернутись до поліції. Що вона і зробила.

У відділенні ІНФОРМАЦІЯ_1 , ОСОБА_4 взяла виписку по карті НОМЕР_1 (яку вона перевипустила на новий номер НОМЕР_2 ), згідно якої шахраї з її картки е-підтримки з дитячими коштами спочатку переказали грошові кошти в сумі 9732, 03 грн так як з цієї карти зняти кошти неможливо, а також 546 грн з картки для виплат, а в подальшому з її кредитної карти в період часу з 20:56 по 21:15 годину сімома транзакціями по 4999 грн за одну, зняли грошові кошти в загальній сумі 35000 грн.

Для повноти та своєчасності проведення досудового розслідування по кримінальному провадженню необхідним є отримати інформацію, яка знаходяться у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та містять інформацію про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_1 за період часу з 04.10.2022 по 07.10.2022, з зазначенням наявної інформації щодо власника карткового рахунку, повної розшифровки транзакцій, відомостей про платників та отримувачів грошових коштів, а також банкомати, з яких здійснювалось зняття готівки, з витребуванням фото-відеозаписів особи, яка знімала готівку, документів по юридичному оформленню (відкриттю) інших карткових рахунків даного клієнта, історія використання ІР-адрес, при підключенні до інтернет банкінгу.

Вказана інформація має важливе значення для встановлення особи, яка вчинила даний злочин та буде використана як доказ у кримінальному провадженні, однак іншим шляхом неможливо отримати зазначену вище інформацію.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що зазначеною вище інформацією володіє ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », адреса АДРЕСА_1 , яка містить охоронювану законом таємницю, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому необхідним є тимчасовий доступ до вищевказаних даних з можливістю їх вилучення.

Ст. слідчий СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 в судове засідання не з"явилася, клопотала про розгляд справи за її відсутності.

Слідчим доведена наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза внесення виправлень, доповнень або знищення інформації, що потрібна для досудового розслідування, тому слідчий суддя вирішує розглянути клопотання без виклику представника ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Відповідно до ч.2 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Згідно ст. 162 ч. 1 п. 5 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Частиною 2 статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю розкривається банками, у тому числі, за рішенням суду.

У матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин і можуть бути доказами у кримінальному провадженні, тому необхідно отримати тимчасовий доступ до документів які перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та можливість їх вилучити.

Слідчий суддя з`ясувавши позицію слідчого, дослідивши матеріали клопотання, належно оцінивши наявні докази приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 162-166 КПК України слідчий суддя,

УХВАЛИВ :
Задовольнити клопотання ст. слідчого СВ ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області капітана поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю.

Надати старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Лубенського РВП капітану поліції ОСОБА_3 , начальнику слідчого відділення відділення поліції № 2 Лубенського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Полтавській області майору поліції ОСОБА_7 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Лубенського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Полтавській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , слідчому слідчого відділення відділення поліції №2 Лубенського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Полтавській області, капітану поліції ОСОБА_9 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 3 Полтавського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Полтавській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 тимчасовий доступ до документів, із можливістю їх вилучення (здійснити їх виїмку), щодо інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та доступна банківській установі ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », адреса АДРЕСА_1 :

- інформацію про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_1 за період часу з 04.10.2022 по 07.10.2022, з зазначенням наявної інформації щодо власника карткового рахунку, повної розшифровки транзакцій, відомостей про платників та отримувачів грошових коштів, а також банкомати, з яких здійснювалось зняття готівки, з витребуванням фото-відеозаписів особи, яка знімала готівку, документів по юридичному оформленню (відкриттю) інших карткових рахунків даного клієнта, історія використання ІР-адрес, при підключенні до інтернет банкінгу.

Строк дії ухвали - два місяці з дня винесення.

Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, підлягає обов`язковому виконанню.

У випадку невиконання ухвали слідчого судді слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення та оскарженню не підлягає.

Оригінал ухвали . Перший примірник.
Слідчий суддя : ОСОБА_1