Провадження №1- кс/712/4585/22
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

про тимчасовий доступ до речей та документів

14 грудня 2022 року Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянув у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Черкаси винесене в кримінальному провадженні №0002809 від 24.11.2022 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_3 , клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів,

В С Т А Н О В И В:

До суду звернулася прокурор Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_3 з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів.

Клопотання мотивує тим, що у провадженні СВ Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за під №0002809 від 24.11.2022, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст.190 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що невідома особа, перебуваючи в невстановленому у ході досудового розслідування місці, використавши персональні дані ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП НОМЕР_1 ), в період часу з 17 по 20.12.2021 року уклала від імені останньої та без її відома сім кредитів на загальну суму 36 000 грн. з використанням мережі інтернет.

Для оформлення кредитів було використано мобільний телефон з сім карткою оператора ІНФОРМАЦІЯ_2 ( НОМЕР_2 ) який належить потерпілій ОСОБА_4 .

Опитаний провідний аналітик з питань фінансово-економічної безпеки РВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » Управління економічної безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_5 , повідомив, що під час проведення перевірки працівниками банку було встановлено, що всі вищевказані кредити було оформлено з мобільного телефону ОСОБА_4 , т.м. НОМЕР_2 , в мобільному додатку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », « ІНФОРМАЦІЯ_5 », та грошові кошти виведено (отримано) на картку банку, що належить ОСОБА_4 , відкриту 26.08.2021 р. в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 .

Загальна сума заборгованості і збитків, завданих Банку по вказаним кредитам станом на 21.11.2022 року становить 48 833,61 грн.

Також під час перевірки працівниками служби безпеки банку було встановлено, що 26.08.2021 року Банком проводилась видача банківських карток по зарплатному проекту в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », (ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), юридична та фактична адреса: с. Яснозіря, Черкаської області. Зарплатні картки видавались по запиту кадрового працівника підприємства ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ОСОБА_6 , (РНОКПП НОМЕР_5 ) тел. НОМЕР_6 .

З пояснення працівника Банку стало відомо, що вона получила заявку від працівника ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ОСОБА_6 та ксеркопії усіх документів на оформлення карт, но особисто карти до підприємства не доставляла та не видавала їх працівникам ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », а здійснювала пересилку поштою. Під час телефонної бесіди з ОСОБА_6 , остання пояснила, що заявку на виготовлення зарпалатних карт у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_7 » вона дійсно подавала, но так-як одному з співробітників підприємства ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , (РНОКПП НОМЕР_7 ) не виповнилось 18 років то всі документи були оформлені на його бабусю ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_1 ), пенсіонерку. Під час бесіди з ОСОБА_4 , було встановлено, що в 2021 році вона хотіла влаштуватися на роботу в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », але захворіла. Тоді її онук ОСОБА_7 , влаштувався замість неї.

Маючи всі персональні дані соєї бабусі (в т.ч. оригінал їх паспорту), з використанням електронної пошти ІНФОРМАЦІЯ_9 , ОСОБА_7 , міг оформив сім кредитів в мобільному додатку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на бабусю ОСОБА_4 , хоча в картці контрагента вказує іншу електронну адресу ІНФОРМАЦІЯ_10 , вказана електронна адреса належить невістці бабусі ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , (РНОКПП НОМЕР_8 ), зареєстрована: АДРЕСА_1 . Також встановлено, що на неї також через мережу інтернет оформлено шість кредитів в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Згідно результатів проведеної перевірки працівниками служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » було зроблено висновки, що до скоєння вказаних кримінальних правопорушень можуть бути причетні:

ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , (РНОКПП НОМЕР_7 ), зареєстрований: АДРЕСА_2 , може проживати: АДРЕСА_1 , т.м. НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 ;

ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , (РНОКПП НОМЕР_8 ), зареєстрована: АДРЕСА_1 , може проживати: АДРЕСА_2 , так-як верефикація під час оформлення кредитів проводилось за допомогою їх мобільних телефонів.

В подальшому грошові кошти з банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 були переведені з використанням інтернет банкінгу на карти інших банків.

В зв`язку з вище викладеним, на даний час, з метою встановлення особи, котра причетна до вчинення даного кримінального правопорушення виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу з можливістю вилучення завірених належним чином документів та інформації, що знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (МФО НОМЕР_12 , ЄДРПОУ НОМЕР_13 , головний офіс: АДРЕСА_3 ).
Враховуючи, що дані, які містяться в оригіналах документів, що стосуються даного факту, а саме руху коштів по вказаних рахунках, з розшифровкою місця зняття грошових коштів та можливим збереженням фото особи, яка здійснювала зняття коштів із вказаних рахунків, що має виняткове значення для розкриття даного злочину та здобуття інформації і документів, які можуть бути використані як доказ у даному кримінальному провадженні, що неможливо зробити без ухвали слідчого судді та надання дозволу на тимчасовий доступ з можливістю вилучення вище перелічених документів.

В судове засідання прокурор не з`явився, подав до суду заяву про розгляд клопотання у його відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України розгляд клопотання проводиться без повідомлення володільця інформації.
Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення, виходячи з наступного.
Відповідно до ч.1 ст.131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.
Положеннями ст.132 КПК України передбачено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора.
Для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.
Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є :

1.Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України;

2.Операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди;

3.Фінансово-економічний стан клієнтів;

4.Системи охорони банків та клієнтів;

5.Інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Згідно з ч. 1, ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Таким чином, слідчий суддя зобов`язаний перевіряти наявність об`єктивної необхідності та виправданість такого втручання у права і свободи особи, врахувати докази на підтвердження обставин, викладених у клопотанні, які мають бути надані ініціатором клопотання.
Як свідчать матеріали клопотання, досудовим слідством використані всі надані чинним законодавством можливості щодо отримання необхідної для розкриття кримінального правопорушення інформації, без застосування такого заходу його забезпечення, як розкриття інформації, яка охороняється законом.
Слідчим суддею враховується, що в інший спосіб одержати відомості, які містять таємницю, в межах досудового розслідування неможливо.
Згідно з п. 2 ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Згідно з ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
В клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що документи до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, перебувають у володінні службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подано клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному проваджені, окрім того, відомості, що містяться в речах і документах, можуть бути використані як докази у даному кримінальному провадженні.
Керуючись ст.ст. 110, 163-165, 369-372, 376 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:
Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх вилучення та зобов`язати службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (МФО НОМЕР_12 , ЄДРПОУ НОМЕР_13 , головний офіс: АДРЕСА_3 ), виготовити на паперовому носії та в електронному вигляді наступні документи:

- відкритих банківських рахунків з указанням рахунків та номери банківських карток, що підв`язані до вказаних рахунків (за вказаний період), виписки по вказаним рахункам за період з 01.11.2021 по термін дії ухвали відносно потерпілого ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП НОМЕР_1 ) з указанням контрагентів;
- фінансових телефонів, електронної пошти та їх зміни які зазначені в єдиній клієнтській базі відносно потерпілої ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період з 01.11.2021 по термін дії ухвали;
- механізму зміни фінансового номеру ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП НОМЕР_1 ) з номеру НОМЕР_2 на інший, та всіх подальших змін фінансових номерів вказаного клієнта банку у заданий в період часу з 00:01 від з 01.11.2021 по термін дії ухвали, а саме: фото-відео з вказаної операції, коли, з використанням якого пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна фінансового номеру з указанням номерів «до» і «після» операції, чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про зміну фінансового номеру і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;
- входу в дистанційне банківське обслуговування, з вказанням ІР-адреси, ідентифікатору пристрою з якого здійснювався вхід, точного часу та дати входу відносно потерпілого ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період з 01.11.2021 по термін дії ухвали;
- інформацію щодо зняття коштів з банківських рахунків (карток) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (МФО НОМЕР_12 , ЄДРПОУ НОМЕР_13 , відкритих на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період з 01.11.2021 по термін дії ухвали, з використанням банкоматів чи каси відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », якщо так, то потрібна інформація їх адресного місця знаходження, а також інформація у вигляді всіх наявних фото чи відео під час здійснення таких операцій за вказаний вище період часу, (відео з відділень банків та банківських модулів);
- коли, з яких пристроїв, із використанням якої ІР - адреси в період часу з 01.11.2021 по термін дії ухвали використовувався електронний підпис чи пароль входу до банківського рахунку та мобільного додатку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП НОМЕР_1 );
- збільшення кредитного ліміту, зміни паролів до карткових рахунків та паролю для входження в особистий кабінет клієнта банку через ДБО АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », із указанням детального механізму даних операції в період часу з 00:01 від 01.11.2021 по термін ії ухвали, із наданням відомостей: фото-відео з вказаної операції, коли, в якому пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна паролів та чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про їх успішне чи невдале проведення і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;
- службової перевірки службою безпеки банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » по факту правопорушення відносно потерпілої ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП НОМЕР_1 ) якщо так, то є необхідним отримання копії даної перевірки;
- Оригінали наступних документів: - кредитні договори: 501408099 від 17.12.21; 501408749 від 18.12.2021; 501409147 від 19.12.21; 501409000 від 19.12.21; 501409193 від 20.12.21; 501409196 від 20.12.21; 501409756 від 20.12.21. складені на гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1
- Інформації щодо пристрою за допомогою якого проводилась активація кредитних договорів: 501408099 від 17.12.21; 501408749 від 18.12.2021; 501409147 від 19.12.21; 501409000 від 19.12.21; 501409193 від 20.12.21; 501409196 від 20.12.21; 501409756 від 20.12.21. в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », а також з використанням яких ІР адрес та номерів мобільних телефонів відбувалося складання вищевказаних кредитних договорів;
- щодо клієнтів банку: гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , (РНОКПП НОМЕР_7 ), зареєстрованого: АДРЕСА_2 , може проживати: АДРЕСА_1 , т.м. НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 , та ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , (РНОКПП НОМЕР_8 ), зареєстрована: АДРЕСА_1 , може проживати: АДРЕСА_2 , з наданням копій реєстраційних справ по вказаних особах згідно ЄКБ, детальні виписки по наявним рахункам з вказанням номерів рахунків та номерів банківських карток за період 01.01.2021 по термін дії ухвали, фото клієнта з ЄКБ, номери телефонів (фінансових та їх зміни за вказаний період), належним чином завірені копії кредитних справ (договорів) на вказаних осіб, інформації щодо пристрою за допомогою якого проводилась активація кредитних договорів, а також з використанням яких ІР адрес та номерів мобільних телефонів відбувалося складання вищевказаних кредитних договорів за період з 01.01.2021 по термін дії ухвали суду.
Виконання ухвали доручити слідчому Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 або за її дорученням інспектору ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_10 , старшому інспектору ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_11 , старшому інспектору з ОД ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_12 , заступнику начальника ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_13 , старшому інспектору ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_14 , інспектору ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_15 , старшому інспектору Департаменту кіберполіції НП України капітану поліції ОСОБА_16 , старшому інспектору Департаменту кіберполіції НП України ОСОБА_17 .

Строк виконання даної ухвали 30 діб з моменту її проголошення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1 ОСОБА_18