н/п 1-кс/953/9501/21
"08" листопада 2021 р. Київський районний суд м. Харкова у складі:
слідчого судді ОСОБА_1
за участю секретаря ОСОБА_2
- анкета заява фізичної особи на отримання іпотечного кредиту №1189;
- кредитний договір №ML700/1189/2008 від 05.06.2008 з додатками;
- договір іпотеки №PML700/1189/2008 від 05.06.2008 з додатками;
-звіт оцінки майна - квартири АДРЕСА_2 від 26.10.2020 року, яка була виготовлена ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 26.05.2008;
-інформаційний листок Умови кредитування по програмі «Кредит на відновлення капіталу (споживчі цілі)» з зазначенням повних анкетних даних особи яка його підписала як відповідальна особа Банку;
-виписки по рахункам на які вносились грошові кошти по кредитному договору №ML700/1189/2008 від 05.06.2008;
-накази про призначення на роботу, звільнення, функціональні (посадові) обов`язки працівників банку, документи на підставі яких діяли від імені ЗАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » наступні особи: ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 головного бухгалтера-експерта філії ЗАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ОСОБА_7 начальника сектору видачі та обслуговування кредитів приватних клієнтів відділу обслуговування приватних клієнтів управління приватних клієнтів
- договір факторингу від 05.06.2014 року між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з додатками де боржником є ОСОБА_8 , ІНН НОМЕР_2 ;
- первісні документи та регістри бухгалтерського обліку (оборотно-сальдові відомості 3-го та 6-го класу рахунків) сформовані по документам, що підтверджують розрахунки між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по договору факторингу від 05.06.2014 де боржником є ОСОБА_8 , ІНН НОМЕР_2 ;
-розпорядження ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » або інші розпорядчі документи управлінського характери на підставі яких було прийнято рішення щодо укладання договору факторингу від 05.06.2014 року з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », яким було прийнято рішення про передачу заборгованості за кредитним договором №ML700/1189/2008 від 05.06.2008.
30.01.2021 до ХРУП №1 ГУ НП в Харківській області надійшла заява від гр. ОСОБА_8 , 1970 р.н., про те, що в листопаді 2020 року невстановлені особи шахрайським шляхом заволоділи його майном, а саме житловою квартирою розташованою за адресою: АДРЕСА_3 , чим спричинили останньому значну матеріальну шкоду. Сума збитків на теперішній час встановлюється.
Допитаний у якості потерпілого ОСОБА_8 вказав на те, що 05.06.2008 року між ним та ЗАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » правонаступником якого є ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », було укладено Кредитний договір №ML700/1189/2008, згідно якого у вигляді кредиту він отримав 1159130,00 грн. на строк до 05.06.2023 року. Того ж дня, 05.06.2023 року між вищевказаними сторонами було укладений договір іпотеки №PML700/1189/2008, згідно якого предметом іпотеки стала належна ОСОБА_8 квартира АДРЕСА_2 , яка була придбана ним за договором купівлі-продажу нерухомого майна від 04.07.2006 р. В свою чергу, квартира АДРЕСА_2 на підставі Договору купівлі-продажу від 04.07.2006 року належала на праві власності ОСОБА_8 .
У подальшому право вимоги за цим Кредитним договором ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було передано до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за Договором факторингу від 05.06.2014 року разом з правами Іпотекодержателя за Договором іпотеки.
Як стало відомо ОСОБА_8 з копії договору купівлі-продажу від 30 листопада 2020 року, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » 01.09.2020 року уклало із ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » Договір факторингу (про відступлення права вимоги) за кредитним договором №ML700/1189/2008 з одночасним переданням прав на договір іпотеки №PML700/1189/2008 та який був посвідчений Приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу ОСОБА_9 (номер за реєстром 474). На підставі чого новим кредитором і іпотекодержателем стало ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».
Крім того, позичальником своєчасно здійснювались платежі по кредитному договору, незважаючи на це ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » відступила вимоги по кредитному договору ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » з ненаданням відповідних даних щодо платежів та заборгованості позичальника.
Таким чином, враховуючи вищевикладене, з метою з`ясування об`єктивної істини у кримінальному провадженні, з`ясування усіх обставин кримінального провадження, а також встановлення осіб, причетних до події кримінального правопорушення, необхідно здійснити тимчасовий доступ до речей та документів, а саме до:
- анкета заява фізичної особи на отримання іпотечного кредиту №1189;
- кредитний договір №ML700/1189/2008 від 05.06.2008 з додатками;
- договір іпотеки №PML700/1189/2008 від 05.06.2008 з додатками;
-звіт оцінки майна - квартири АДРЕСА_2 від 26.10.2020 року, яка була виготовлена ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 26.05.2008;
-інформаційний листок Умови кредитування по програмі «Кредит на відновлення капіталу (споживчі цілі)» з зазначенням повних анкетних даних особи яка його підписала як відповідальна особа Банку;
-виписки по рахункам на які вносились грошові кошти по кредитному договору №ML700/1189/2008 від 05.06.2008;
-накази про призначення на роботу, звільнення, функціональні (посадові) обов`язки працівників банку, документи на підставі яких діяли від імені ЗАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » наступні особи: ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 головного бухгалтера-експерта філії ЗАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ОСОБА_7 начальника сектору видачі та обслуговування кредитів приватних клієнтів відділу обслуговування приватних клієнтів управління приватних клієнтів
- договір факторингу від 05.06.2014 року між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з додатками де боржником є ОСОБА_8 , ІНН НОМЕР_2 ;
- первісні документи та регістри бухгалтерського обліку (оборотно-сальдові відомості 3-го та 6-го класу рахунків) сформовані по документам, що підтверджують розрахунки між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по договору факторингу від 05.06.2014 де боржником є ОСОБА_8 , ІНН НОМЕР_2 ;
-розпорядження ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » або інші розпорядчі документи управлінського характери на підставі яких було прийнято рішення щодо укладання договору факторингу від 05.06.2014 року з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », яким було прийнято рішення про передачу заборгованості за кредитним договором №ML700/1189/2008 від 05.06.2008.
Як зазначено у ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:
1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;
2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;
3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Допитаний у якості потерпілого ОСОБА_8 вказав на те, що 05.06.2008 року між ним та ЗАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » правонаступником якого є ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », було укладено Кредитний договір №ML700/1189/2008, згідно якого у вигляді кредиту він отримав 1159130,00 грн. на строк до 05.06.2023 року. Того ж дня, 05.06.2023 року між вищевказаними сторонами було укладений договір іпотеки №PML700/1189/2008, згідно якого предметом іпотеки стала належна ОСОБА_8 квартира АДРЕСА_2 , яка була придбана ним за договором купівлі-продажу нерухомого майна від 04.07.2006 р. В свою чергу, квартира АДРЕСА_2 на підставі Договору купівлі-продажу від 04.07.2006 року належала на праві власності ОСОБА_8 .
Право вимоги за цим Кредитним договором ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було передано до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за Договором факторингу від 05.06.2014 року разом з правами Іпотекодержателя за Договором іпотеки.
Як стало відомо ОСОБА_8 з копії договору купівлі-продажу від 30 листопада 2020 року, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » 01.09.2020 року уклало із ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » Договір факторингу (про відступлення права вимоги) за кредитним договором №ML700/1189/2008 з одночасним переданням прав на договір іпотеки №PML700/1189/2008 та який був посвідчений Приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу ОСОБА_9 (номер за реєстром 474). На підставі чого новим кредитором і іпотекодержателем стало ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».
За наданими договорами вбачається, що 05.06.2008 року між ним та ЗАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_8 був укладений кредитний договір №ML700/1189/2008, про надання кредитних коштів в сумі 1159130,00 грн. на строк до 05.06.2023 року. Того ж дня, 05.06.2023 року між вищевказаними сторонами було укладений договір іпотеки №PML700/1189/2008, згідно якого предметом іпотеки стала належна ОСОБА_8 квартира АДРЕСА_2 .
01.09.2020р. між ОСОБА_10 та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » укладений договір про відступлення права вимоги за кредитним договором №ML700/1189/2008, який забезпечено договором іпотеки №PML700/1189/2008.
16.11.2020р. мається запис в реєстрі речових прав про зміну об`єкта нерухомого майна на підставі договору іпотеки PML700/1189/2008, договору про відступлення права вимоги від 01.09.2020р., посвідченого приватним нотаріусом ОСОБА_9 , довідки про наявність заборгованості виданого ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », повідомлення про порушення зобовязання. звіту про оцінку майна здійсненого ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 ».
Згідно інформаційної довідки з реєстру прав на нерухоме майно та договору вбачається, що на теперішній час право власності на квартиру АДРЕСА_2 зареєстровано за ОСОБА_11 на підставі договору купівлі-продажу від 30.11.2020р. укладеного між ОСОБА_11 та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».
При укладанні договору відсутплення прав, особі, якій відступили права вимоги, передаються оригінали документів, зокрема договір кредиту та іпотеки.
Більш того, договір кредиту №ML700/1189/2008 та іпотеки №PML700/1189/2008, укладені ОСОБА_8 із ЗАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » , тоді як тимчасовий доступ слідчий просить до документів, які начебто перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » . При цьому, документів які свідчать про правонаступництво зазначених банків, слідчому судді не недно.
Крім того, у клопотання слідчим взагалі не обгрунтовано використання як доказів відомостей, що містяться в документах: анкеті заяві фізичної особи на отримання іпотечного кредиту №1189; інформаційниого листа Умови кредитування по програмі «Кредит на відновлення капіталу (споживчі цілі)»; виписки по рахункам на які вносились грошові кошти по кредитному договору №ML700/1189/2008 від 05.06.2008; наказів про призначення на роботу, звільнення, функціональні (посадові) обов`язки працівників банку, документи на підставі яких діяли від імені ЗАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » наступні особи: ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 ; первісних документів та регістрів бухгалтерського обліку (оборотно-сальдові відомості 3-го та 6-го класу рахунків) сформовані по документам, що підтверджують розрахунки між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по договору факторингу від 05.06.2014 де боржником є ОСОБА_8 , ІНН НОМЕР_2 ; виписці «ОТП Банку» щодо проведених нарахувань за відсотками по кредиту ОСОБА_8 , ІНН НОМЕР_2 , відображення простроченої заборгованості, інших операцій стосовно розрахунків за кредитами; розпорядження ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » або інші розпорядчі документи управлінського характери на підставі яких було прийнято рішення щодо укладання договору факторингу.
А ткож відсутнє обгрутвання неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених документів.
Враховуючи, що слідчим не доведено наявність достатніх підстав для тимчасового до доступу до речей та документів, передбачених ч. 5, ч.6 ст. 163 КПК України, підстави для задоволення клопотання відсутні.Керуючись ст.ст. 132, 160, 162, 163 КПК України,-
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1