УХВАЛА

"21" квітня 2021 р. Справа № 596/551/21

Провадження № 1-кс/596/108/2021

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 ,
за участю:

секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю, в кримінальному провадженні № 0000038 від 09 квітня 2021 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального проступку, передбаченого ст. 190 ч.1 КК України, -

ВСТАНОВИВ:
Із клопотання по кримінальному провадженні №0000038 від 09 квітня 2021 року, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, вбачається, що 08 квітня 2021 року до відділення поліції No 3 (м. Гусятин) Чорктівського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області із заявою звернулась ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителька с. Кривеньке, Гусятинської територіальної громади Чортківського району Тернопільської області, про те, що 08 квітня 2021 року невідома особа назвавшись працівником банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » шляхом обману та зловживання довірою, заволоділа її грошовими коштами в розмірі 9 000 гривень.

Допитана потерпіла ОСОБА_4 , показала, що в 2020 році вона виготовила кредитну карточку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », із картковим рахунком № НОМЕР_1 із лімітом 30 000 гривень, проте через декілька місяців банк збільшив суму 33 800 гривень. Даною кредитною карточкою вона користувалася, а саме: сплачувала кошти за товар, та вчасно їх повертала на картковий рахунок. Станом на 08 квітня 2021 року в неї на кредитній картці була сума 9 857 гривень.

08.04.2021 року до ОСОБА_4 , на мобільний номер телефону № НОМЕР_2 зателефонував абонент із телефону № НОМЕР_3 який представився як працівник банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який спілкувався українською мовою, та в телефонній розмові нібито працівник банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » повідомив, що з її карткового рахунку було здійснено чотири несанкціонованих входи до карткового рахунку та невідома особа намагалася зняти її кредитні кошти. Під час розмови чоловік назвав жінці її рахунок № НОМЕР_1 , на що вона повірила, що це дійсно працівник банку. В подальшому ОСОБА_4 , спілкуючись із нібито працівником банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », останній повідомив її, що з`єднає із працівником служби безпеки банку. В ході розмови вона запитала яку суму намагалися зняти із її карткового рахунку, на що працівник служби безпеки повідомив, що в м. Харкові намагалися зняти її грошові кошти через « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Тому вона потрапила в поле зору служби безпеки банку так як запит на підтвердження не приходив. Після того чоловік повідомив її, що потрібно заблокувати картковий рахунок і вони автоматично заблокують « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Після того чоловік повідомив, що потрібно перевірити всі анкетні дані, кодове слово, коли чоловік перевірив всі дані потерпілої то повідомив, що потрібно назвати 3-ох значний код із зворотної частини картки, на що вона назвала нібито працівникові служби безпеки 3 ох значний код із зворотної частини картки.

Далі вона перебуваючи на зв`язку із чоловіком, останній запропонував її перевірити смс- повідомлення на що вона погодилася, та одразу її прийшло смс-повідомлення із кодом, який був вказаний в смс-ці, який вона назвала чоловікові. Після того прийшло наступне повідомлення із кодом який потрібно теж назвати, оскільки вони пропустили транзакцію, яку йому потрібно скасувати, та повернути кошти в сумі 9000 гривень на її рахунок. На що жінка повідомила код із смс- ки. Надалі чоловік повідомив, що її прийде нова смс-ка із повідомленням, що переказ на суму 9000 гривень вдало заблокований. В телефонній розмові чоловік повідомив, що протягом 1 год. картка буде не доступна оскільки будуть проводиться регламентні роботи, та в подальшому її потрібно звернутися до банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » щоб знову почати користуватися картою. В подальшому ОСОБА_4 , зателефонувала на гарячу лінію банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » де працівники банку повідомили, що з її кредитного карткового рахунку знято грошові кошти в сумі 9 000 гривень. Після чого ОСОБА_4 , зрозуміла що її обманули.

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність у отриманні інформації про рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпорядження коштів) на картковому рахунку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_4 , у період за 08.04.2021 р..

В судове засідання прокурор та представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » не з`явилися, хоча належним чином були повідомлені про день, час та місце слухання клопотання.

Дізнавач сектору дізнання ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, попередньо подала письмове клопотання про розгляд справи у її відсутності, просила клопотання задовольнити.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення, виходячи з наступних підстав.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Беручи до уваги викладене, а також те, що з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищезазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до карткового рахунку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_4 , щодо руху коштів по даному рахунку та інформації стосовно рахунків, на які були переказані кошти із них, що зберігається у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташований у АДРЕСА_1 , а також, отримати можливість тимчасового вилучення даної інформації та розрахункових документів по вище зазначеному банківському рахунку, а тому, слід надати до них тимчасовий доступ, задовольнивши клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 131, 132, 159-164 КПК України, а також ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», слідчий суддя,-

П О С Т А Н О В И В:
Надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що в АДРЕСА_1 , а саме:

-інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , у період за 08.04.2021 року із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

-інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до картковому рахунку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , з моменту реєстрації вказаного рахунку до моменту блокування банківської картки;

-інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку до моменту блокування банківської картки здійснювався доступ через мережу Інтернет до карткового рахунку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , а саме вхід в інтернет-багнкінг « ІНФОРМАЦІЯ_2 » чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

-у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по даному факту;

-інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих шахрайським способом грошових коштів із карткового рахунку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 у період за 08.04.2021 року, а також копії записів з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

-у випадку здійснення банківських операцій по вказаному рахунку в приміщеннях відділень ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;

-інформацію про карткові рахунки, на які з карткового рахунку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 у період за 08.04.2021 року, було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » щодо відкриття карткового рахунку, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

-інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткового рахунку ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 у період за 08.04.2021 року, а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

Вказані документи надати з можливістю тимчасового доступу до них у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » що у АДРЕСА_1 , а також у відділенні № НОМЕР_4 , що у АДРЕСА_2 , або у відділенні № НОМЕР_5 , що у АДРЕСА_3 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області начальнику СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_5 , старшим оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 .

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя
Гусятинського районного суду
Тернопільської області ОСОБА_1