У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 грудня 2019 року м.Хмельницький

Слідчий суддя Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого 1-го ВСВ Хмельницького ВП ГУНП в Хмельницькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Хмельницької місцевої прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, у кримінальному провадженні №0001856,
ВСТАНОВИЛА:

23.12.2019 року слідчий 1-го ВСВ Хмельницького ВП ГУНП в Хмельницькій області лейтенант поліції ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, погодженим з прокурором Хмельницької місцевої прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів.

В обґрунтування даного клопотання слідчим зазначено, що АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » звернувся з заявою, про те, що 26.02.2008 невстановлена особа під приводом отримання споживчого кредиту шляхом обману заволоділа грошовими коштами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », чим завдала матеріального збитку згідно умов договору.

Дане кримінальне правопорушення 14.04.2019 року зареєстровано в Єдиному реєстрі досудових розслідувань №0001856, правова кваліфікація правопорушення ч.2 ст.190 КК України.

В ході проведення досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_5 стягнення боргів ДСБ АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у процесі стягнення боргу за «Договором про надання споживчого кредиту» № 0 від 26.02.2008 року позичальника ОСОБА_6 виявлено ознаки наступних неправомірних дій.
В забезпечення виконання зобов`язань за «Договором про надання споживчого кредиту» № 0 від 26.02.2008 року позичальника ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1 , Банком прийнято фінансову поруку ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 , у відповідності до «Договору-поруки № 18311» від 26.02.2008 року, та прийнято в заставу трьохкімнатну квартиру площею 96,1 кв.м. за адресою: АДРЕСА_2 , реєстраційний номер майна: 22103124, з укладенням відповідно «Договору іпотеки № 78247» від 26.02.2008 року.
У відповідності до п. 1.2. «Договору іпотеки № 78247» ринкова вартість предмету іпотеки становить 509 570,00 (п`ятсот дев`ять тисяч п`ятсот сімдесят гривен) гривень.
Згідно даного «Договору іпотеки № 78247» від 26.02.2008 року приватним нотаріусом Хмельницького міського нотаріального округу ОСОБА_8 на підставі ст. 73 Закону України «Про нотаріат» № 3425-Х1І від 02.09.1993 року та у зв`язку з посвідченням цього Договору 26.02.2008 року за № 9185 накладено заборони відчуження зазначеного Договорі майна, що належить ОСОБА_6 , до припинення чи розірвання Договору іпотеки.
За умовами п. 2.4.1. «Договору іпотеки № 78247» від 26.02.2008 року обов`язком Іпотекодавця ОСОБА_6 за домовленістю сторін визначено не порушувати прав Іпотекодержателя АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що надані Законом України «Про іпотеку» № 898-1V від 05.06.2003 року.
Зокрема ст. 33 Закону України «Про іпотеку» передбачено, що у разі невиконання або неналежного виконання боржником основного зобов`язання іпотекодержатель вправі задовольнити свої вимоги за основним зобов`язанням шляхом звернення стягнення на предмет іпотеки, якщо інше не передбачено законом.
Вказані квартира на момент укладення «Договору про надання споживчого кредиту» та «Договору іпотеки № 78247» станом на 26.02.2008 року належала ОСОБА_6 на праві приватної власності.
22.07.2014року у зв`язку із невиконанням зазначеними позичальником та поручителем зобов`язань по сплаті кредитної заборгованості АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було позовну заяву про стягнення заборгованості за «Договором про надання споживчого кредиту» № 0 від 26.02.2008 року.
Рішенням Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області у справі № 686/15156/14-ц від 28.08.2014 року позов Банку задоволено повністю та стягнуто з ОСОБА_6 та ОСОБА_7 на користь АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 99 198,42 доларів США (еквівалент - 1 179 469,21 гривен) заборгованості по тілу кредиту та процентах, 35 463,65 гривень пені за договором про надання споживчого кредиту № 0 від 26.02.2008 року та 3 654,00 гривень судових витрат.
14.10.2014 року АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » отримано в Хмельницькому міськрайонному суді виконавчі листи, №686/15156/14 про стягнення заборгованості з ОСОБА_6 та ОСОБА_7 . Виконавчі листи направлено для примусового виконання до ІНФОРМАЦІЯ_5 .
05.04.2016 року головним державним виконавцем ОСОБА_9 винесено постанову про відкриття виконавчого провадження №50699092 щодо стягнення боргу з ОСОБА_6 .
18.05.2016 року головним державним виконавцем ОСОБА_9 винесено постанову про повернення виконавчого документа стягувачеві № 50699092 на підставі того, що «згідно відомостей з органів реєструючи право власності та акту державного виконавця майно на яке можливо звернути стягнення в боржника відсутнє».
У відповідності до даних Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо об`єкта нерухомого майна № 153658613 від 23.01.2019 року обтяження щодо зазначеного майна згідно «Договору іпотеки № 78247» від 26.02.2008 року в Єдиному реєстрі заборон відчуження об`єктів нерухомого майна та записи в Державному реєстрі іпотек відсутні, а право власності на квартиру 31.01.201 року зареєстровано за третьою особою - ОСОБА_10 на підставі «Договору купівлі-продажу» № 623 посвідченого 31.01.2013 року приватним нотаріусом Хмельницького МНО ОСОБА_11 та майну присвоєно реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна .
Добровільна реалізація квартири Банком не погоджувалась та згода Банку на реалізацію квартири ОСОБА_6 не надавалась, кошти від її реалізації на погашення кредитної заборгованості «Договором про надання споживчого кредиту» № 0 від 26.02.2008 року позичальника ОСОБА_6 не поступали, підстави для припинення іпотеки згідно вимог ст. 17 Закону України «Про іпотеку» № 898-1V від 05.06.2003 року відсутні, дії щодо зняття обтяжень та купівлі-продажу квартири вчинено без згоди та відома Банку. Дані обставини свідчать про незаконні дії щодо зняття обтяжень та відчуження заставного майна на користь третьої особи, що в результаті спричинило втрату Банком права задоволення кредиторських вимог за рахунок заставного майна.
Станом на 28.03.2019 року заборгованість позичальника ОСОБА_6 за «Договором про надання споживчого кредиту» № 0 від 26.02.2008 року складає: 4 186 721,48 (чотири мільйони сто вісімдесят шість тисяч сімсот двадцять одна гривна та сорок вісім копійок) гривень.
В зв`язку з цим, з метою повного та неупередженого розслідування кримінального провадження, встановлення всіх обставин кримінального правопорушення, проведення судових експертиз (почеркознавчої, техніко-криміналістичної експертизи документів, будівельнооціночної), виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, на даний час виникла обґрунтована необхідність в отриманні доступу до оригіналів документів, що знаходяться у володінні службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) юридична адреса: АДРЕСА_3 .
Слідчий просить надати тимчасовий доступ до наступних документів: матеріалів кредитної справи за Договором про надання споживчого кредиту № 0 від 26.02.2008 із усіма договорами, додатковими угодами, заявами, розписками та іншими наявними документами; Договору поруки №18311 від 26.02.2008 із усіма додатковими угодами, заявами, розписками та іншими документам, що подавались сторонами при укладенні договору та в процесі виконання його умов; Договору іпотеки №78247 від 26.02.2008 із усіма додатковими угодами, заявами, розписками та іншими документам, що подавались сторонами при укладенні договору та в процесі виконання його умов, з можливістю вилучення оригіналів вказаних документів, а також належним чином завірених копій судових рішень, по факту стягнення заборгованості за Договором про надання споживчого кредиту № 0 від 26.02.2008, які перебувають у володінні в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) юридична адреса: АДРЕСА_3 .
Також слідчий звернувся з клопотанням розглянути його клопотання про надання доступу до речей та документів за відсутності представників особи, у володінні якої знаходяться документи, з метою унеможливлення знищення, зміни або пошкодження відповідних документів, а також за його (слідчого) відсутності.
Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться. За таких обставин суд вважає за можливе розгляд клопотання провести без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи, і слідчого.

Слідчий суддя вважає за необхідне подане клопотання задовольнити.

Так, відповідно ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Слідчим наведено підстави, передбачені ч. 2, 5 ст.163 КПК України, зокрема, що документи, доступ до яких просить надати слідчий, в сукупності з іншими речами та документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, можуть бути використані як доказ в кримінальному провадженні.

Враховуючи викладене, з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, є всі підстави для надання дозволу на тимчасовий доступ до вказаних в клопотанні документів.

Керуючись ст.ст.163, 164 КПК України,
ПОСТАНОВИЛА:

Надати слідчим СВ Хмельницького ВП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 і ОСОБА_12 тимчасовий доступ до наступних документів, які перебувають у володінні в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_3 ): матеріалів кредитної справи за Договором про надання споживчого кредиту № 0 від 26.02.2008 із усіма договорами, додатковими угодами, заявами, розписками та іншими наявними документами; Договорору поруки №18311 від 26.02.2008 із усіма додатковими угодами, заявами, розписками та іншими документам, що подавались сторонами при укладенні договору та в процесі виконання його умов; Договору іпотеки №78247 від 26.02.2008 із усіма додатковими угодами, заявами, розписками та іншими документам, що подавались сторонами при укладенні договору та в процесі виконання його умов, з можливістю вилучення оригіналів вказаних документів, а також належним чином завірених копій судових рішень, по факту стягнення заборгованості за Договором про надання споживчого кредиту № 0 від 26.02.2008.
Ухвала діє до 26 січня 2020 року.

Відповідно до ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя