УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
23.08.2019 року

Слідчий суддя Київського районного суду м. Одеси ОСОБА_1 , при секретарі с/з ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого відділу СУ ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

ВСТАНОВИВ:

Як вбачається з клопотання слідчого, Слідчим управлінням ГУНП в Одеській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні відомості щодо якого внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000438 від 06.06.2019 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 368, ч. 1 ст. 388 КК України.

Нагляд за додержанням законів під час здійснення досудового розслідування у формі процесуального керівництва здійснюється відділом процесуального керівництва у кримінальних провадженнях прокуратури Одеської області.

З матеріалів кримінального провадження вбачається, що відповідно до Постанови Кабінету Міністрів України від 05.06.2019 за № 594 затверджено статут акціонерного товариства комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », відповідно до п. п. 1, 7 якого АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » є державним банкомз єдиним акціонером, якому100% акцій статутного капіталу банку, в особі держави Україна.
З матеріалів кримінального провадження вбачається, що наказом філії « ІНФОРМАЦІЯ_2 » АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 04.02.2019 за № OD-ПП-2019-17107533 ОСОБА_4 призначено на посаду старшого спеціаліста « ІНФОРМАЦІЯ_3 » РП/старшого експерта Южного ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Згідно п.п. 1,5, 2.1. - 2.6, 3.1 - 3.4. посадової інструкції старшого спеціаліста « ІНФОРМАЦІЯ_3 » РП АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 04.02.2019 за № OD-ПП-2019-2019-17107533 (17107558) на ОСОБА_4 покладено виконання організаційно-розпорядчих обов`язків щодо організації ділянки роботи банку з забезпечення повернення банку простроченої заборгованості боржниками, а саме:
- забезпечення своєчасність підготовки документації по роботі з боржниками, які мають проблемну заборгованість, відповідно до покладених завдань та пріоритетності;

- співпраця з іншими структурними підрозділами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з питань роботи з боржниками;

- проведення досудової роботи з погашення проблемної заборгованості;

- здійснення роботи з залогованими за ним боржниками, які мають проблемну заборгованість;

- сприяння проведенню дозволених банківськими процедурами (затвердженими положеннями) реструктуризацій проблемної заборгованості на будь-якому етапі роботи з боржниками;

- представлення інтереси банку за персональною довіреністю;

- прийняття участі у селекторних нарадах, кредитних комітетах та інших нарадах, відповідно до внутрішніми процедурами банку;

- внесення лінійному керівнику пропозицій з заохочення та нагородження працівників;

- внесення лінійному керівнику пропозицій з питань удосконалення роботи з боржниками, які мають проблемну заборгованість; тощо.

У травні 2019 року у ОСОБА_4 , обіймаючи посаду старшого спеціаліста « ІНФОРМАЦІЯ_3 » РП/старшого експерта Южного ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », виник прямий умисел щодо вимагання та отриманнявід ОСОБА_5 неправомірної вигоди за вжиття заходів, які входять у його службові повноваження, щодо закриття заборгованості по кредитному договору з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оформленому у 2014 році.

У подальшому, 27.05.2019, більш точний час в ході проведення досудового розслідування встановити не надалось можливим, перебуваючи у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , ОСОБА_4 , реалізуючи умисел на вимагання та одержання неправомірної вигоди, усвідомлюючи для себе, що ОСОБА_5 зацікавлений у закритті заборгованості по кредиту у сумі 81 тис. 300 грн., повідомив останньому, що вжиття ним заходів щодо закриття заборгованості ОСОБА_5 повинен надати йому грошові коштів (неправомірну вигоду) у розмірі 44 тис. 800 грн.

Надалі, 29.05.2019, більш точний час в ході проведення досудового розслідування встановити не надалось можливим, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді старшого спеціаліста « ІНФОРМАЦІЯ_3 » РП/ старшого експерта Южного ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », знаходячись на робочому місці у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , діючи умисно з корисливих мотивів, реалізуючи свій злочинний намір, направлений на вимагання та одержання неправомірної вигоди, знаходячись на робочому місці, одержав від ОСОБА_5 першу частину грошових коштів у розмірі 10 тис. грн., як неправомірну вигоду, що вимагав за вжиття ним заходів щодо закриття заборгованості за кредитним договором.

Продовжуючи свою протиправну діяльність, 07.08.2018, приблизно о 09 год. 40 хв., старший спеціаліст « ІНФОРМАЦІЯ_3 » РП / старший експерт Южного ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_4 , знаходячись на робочому місці у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , діючи умисно з корисливих мотивів, реалізуючи свій злочинний намір, направлений на вимагання та одержання неправомірної вигоди, знаходячись на робочому місці, одержав від ОСОБА_5 другу частину грошових коштів у розмірі 34 тис. 800 грн., якнеправомірну вигоду, що вимагав за вжиття заходів щодо закриття заборгованості за кредитним договором.

Отримавши від ОСОБА_5 неправомірну вигоду у загальній сумі 44 тис. 800 грн., ОСОБА_4 особисто підготував, роздрукував, підписав та скріпив відбитком круглої печатки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » довідку№ 30.1.0.0/2-3020446 про сплату у повному обсязі та закриття заборгованості перед банком у розмірі 96 тис. 500 грн.

Не дивлячись на реалізацію умислу щодо вимагання та отримання неправомірної вигоди, отриманими від ОСОБА_5 коштами, ОСОБА_4 розпорядився на власний розсуд частково - у сумі 2 тис. грн., оскільки був затриманий 07.08.2019 працівниками правоохоронних органів. Іншу частину неправомірної вигоди у сумі 42 тис. 800 грн., яку вимагав та отримав ОСОБА_4 , вилучено на його робочому місці під час затримання, а його протиправні дії були припинені.
За результатами досудового розслідування 08.08.2019 ОСОБА_4 повідомлено про підозру у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 368 КК України, за вчинення якого Кримінальним кодексом України передбачене покарання у вигляді позбавленням волі на строк від п`яти до десяти років з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років, з конфіскацією майна.

Отже, з метою повного всебічного та неупередженого проведення розслідування у даному кримінальному провадженні, для підтвердження або спростування фактів, викладених в даному клопотанні, виникла необхідність отримати тимчасовий доступ до речей та документів, що містять банківську таємницю, у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який розташований за адресою: АДРЕСА_2 , МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , з метою вилучення завірених належним чином:

- усіх документів особової справи ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в тому числінаказів про призначення, звільнення, переміщення по посадах та посадової інструкції ОСОБА_4 ;

- положення про напрямок «CreditCollection»;

- інші нормативні документи, накази та розпорядження Голови правління АТ (ПАТ) КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », директора РП, керівника напрямку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ГО та положення про підрозділи « ІНФОРМАЦІЯ_5 » регіональних підрозділів АТ (ПАТ) КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », зазначеної в посадовій інструкції старшого спеціаліста « ІНФОРМАЦІЯ_3 » РП;

- положення по реструктуризації проблемної заборгованості на будь-якому етапі роботи з боржниками.

- довіреностей на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_4 від АТ (ПАТ) КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- інформацію про наявність всіх кредитів клієнтів ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , код НОМЕР_3 , ОСОБА_6 , код НОМЕР_4 , ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , код НОМЕР_5 , ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , код НОМЕР_6 за період з початку оформлення кредиту по 07.08.2019 (включно), а також усіх документів по вказаних кредитних договорах та рух грошових коштів по указаним кредитним договорам;

- інформації про всі проблемні активи, що знаходились у відпрацюванні у спеціаліста/старшого спеціаліста « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_9 за період з 01.01.2018 по 07.08.2019 із зазначенням: інформації про наявність всіх кредитів клієнтів, повних анкетних даних клієнтів, адреси проживання, номеру фінансового телефону, за період з початку оформлення кредиту по 07.08.2019 (включно), а також усіх документів по вказаних кредитних договорах та рух грошових коштів по указаним кредитним договорам.

Лише АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), володіє зазначеною вище інформацією та має можливість безповоротно її змінити або знищити. З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації вважаю, що розгляд клопотання необхідно проводити без виклику осіб, у володінні яких знаходиться ця інформація.
Враховуючи вищевикладене, вважається за необхідність, отримати відомості, які становлять банківську таємницю. Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці. Згідно статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Тобто, здійснення тимчасового доступу до речей та документів, що містять банківську таємницю, є за своєю сутністю доступом до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, і банки, відповідно до ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», зобов`язані забезпечувати збереження такої таємниці та не розголошувати її. Але відповідно до статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банком на письмову вимогу суду або за рішенням суду. Крім того, згідно ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Вважається, що використання отриманих відомостей, які становлять банківську таємницю, для даного кримінального провадження буде мати доказове значення та допоможе перевірити обставини кримінального правопорушення. Потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у охоронювану законом таємницю.
Слідчий надав до суду заяву, згідно якої просив провести розгляд клопотання за його відсутності. Вимоги викладені у клопотанні підтримує в повному обсязі та просить суд задовольнити, посилаючись на доводи, викладені в останньому.

За клопотанням слідчого на підставі ч.2 ст.163 КПК України, слідчий суддя вважає за доцільне здійснити розгляд вказаного клопотання без виклику осіб, у володінні яких знаходяться зазначені документи.

Згідно ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

У відповідності ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що вказані речі та документи як самі по собі, так і в сукупності з іншими речами та документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, мають обмежений термін зберігання, та їх не вилучення може призвести до знищення у зв`язку із закінченням строку зберігання, а також не досягнення мети отримання доступу до них, з метою дієвості зазначеного досудового розслідування кримінального провадження, слідчий суддя приходить до переконання, що клопотання слідчого є обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.93, 110, 156-160, 163-166, 309, 369-372, КПК України, слідчий суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотанняслідчого відділу СУ ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.
Надати слідчим слідчого управління ГУ НП в Одеській області ОСОБА_3 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 або іншому слідчому із складу слідчої групи у кримінальному провадженні №0000438 від 10.06.2019, дозвіл на зняття банківської таємниці та тимчасового вилучення у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який розташований за адресою: АДРЕСА_2 , МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , з метою вилучення завірених належним чином копій документів:

- усіх документів особової справи ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в тому числінаказів про призначення, звільнення, переміщення по посадах та посадової інструкції ОСОБА_4 ;

- положення про напрямок«CreditCollection»;

- інші нормативні документи, накази та розпорядження Голови правління АТ (ПАТ) КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », директора РП, керівника напрямку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ГО та положення про підрозділи « ІНФОРМАЦІЯ_5 » регіональних підрозділів АТ (ПАТ) КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », зазначеної в посадовій інструкції старшого спеціаліста « ІНФОРМАЦІЯ_3 » РП;

- положення по реструктуризації проблемної заборгованості на будь-якому етапі роботи з боржниками.

- довіреностей на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_4 від АТ (ПАТ) КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- інформацію про наявність всіх кредитів клієнтів ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , код НОМЕР_3 , ОСОБА_6 , код НОМЕР_4 , ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , код НОМЕР_5 , ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , код НОМЕР_6 за період з початку оформлення кредиту по 07.08.2019 (включно), а також усіх документів по вказаних кредитних договорах та рух грошових коштів по указаним кредитним договорам;

- інформації про всі проблемні активи, що знаходились у відпрацюванні у спеціаліста/старшого спеціаліста « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_9 період з 01.01.2018по 07.08.2019 із зазначенням:інформації про наявність всіх кредитів клієнтів, повних анкетних даних клієнтів, адреси проживання, номеру фінансового телефону, за період з початку оформлення кредиту по 07.08.2019 (включно), а також усіх документів по вказаних кредитних договорах та рух грошових коштів по указаним кредитним договорам.

Встановити строк дії ухвали слідчого судді в 1 (один) місяць з дня постановлення ухвали.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів набирає законної сили з моменту її оголошення. Ухвала є обов`язковою для осіб, які беруть участь у кримінальному провадженні, а також для всіх фізичних та юридичних осіб, органів державної влади та місцевого самоврядування, їх службових осіб і підлягає виконанню на всій території України.

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1