н/п 1-кс/640/3018/19
Старший слідчий СВ Київського ВП ГУ НП в Харківській області ОСОБА_3 , 26.02.2019 звернулась до Київського районного суду м. Харкова з клопотанням про тимчасовий доступ до заяви про приєднання № 428723021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 19.02.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 19.02.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 19.02.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); заяви про приєднання № 431880421 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); заяви про приєднання № 429622521 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 22.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 22.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 22.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); заяви про приєднання №429624421 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 22.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 22.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 22.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); заяви про приєднання №429497921 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); заяви про приєднання № 462087021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 11.06.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 11.06.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 11.06.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); заяви про приєднання № 436918821 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); заяви про приєднання №456155721 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 30.05.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); заяви про приєднання №431771421 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 23.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 23.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 23.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ); заяви про приєднання №456170221 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_13 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_13 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_13 ); заяви про приєднання №448847821 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_14 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_14 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_14 ); заяви про приєднання №436940521 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_15 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_15 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_15 ); заяви про приєднання №436920821 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_16 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_16 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_16 ); заяви про приєднання №438554521 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 29.03.2018 (на ім`я ОСОБА_17 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 29.03.2018 (на ім`я ОСОБА_17 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 29.03.2018 (на ім`я ОСОБА_17 ); вільних зразків підпису ОСОБА_18 в оригіналах, що містяться на завірених належним чином працівником Банку ОСОБА_18 копіях паспортів на ім`я ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_17 , ОСОБА_16 , ОСОБА_15 , ОСОБА_14 , які містяться у справах з юридичного оформлення рахунків клієнтів, в т.ч. карткових, на ім`я зазначених осіб, які знаходяться у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення оригіналів.
Відповідно до заяви заступника начальника управління філії-Харківське обласне управління АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " ОСОБА_19 вбачається, що філією - Харківське обласне управління Публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в ході проведеного службового розслідування за фактом привласнення коштів з рахунку клієнта в ТВБВ № НОМЕР_1 філії-Харківського обласного управління АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " (далі - ТВБВ № НОМЕР_1 ), яке розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , встановлено нестачу грошових коштів на загальну суму зловживань 221400,31 грн. з вини ОСОБА_18 , провідного економіста служби роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_1 . Так, в ході проведення аналізу карткових рахунків клієнтів ТВБВ № НОМЕР_1 було встановлено, що працівником Відділення ОСОБА_18 неодноразово було закріплено та встановлено кредитні ліміти на неперсоніфіковані картки іншим клієнтам Банку, без їх відома, та зняття нею грошових коштів в подальшому.
Слідчий зазначає, що 28.01.2019 на підставі ухвали слідчого судді Київського районного суду м. Харкова від 28.12.2018 здійснено тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у тому числі до копій справи з юридичного оформлення рахунків клієнтів, в т.ч. карткових, на ім`я Клієнтів Банку, а саме: ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_17 , ОСОБА_16 , ОСОБА_15 , ОСОБА_14 . Зазначені справи з юридичного оформлення рахунків містить та складаються із банківських документів, а саме: 1) Заяв про приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки); 2) Паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит; 3) Таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит.
Зазначені документи у відповідних графах для підпису Клієнта Банку підписані від імені зазначених вище осіб, а також підписані у відповідних графах для Працівника Банку від імені ОСОБА_18 .
Слідчий вказує, що допитані в якості потерпілих ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , пояснили, що зазначені банківські документи вони не підписували, та підписи від їх імені виконано не ними, а іншою особою, що дає достатні підстави вважати, що ці документи є підробленими з боку працівника Банку, а саме ОСОБА_18 , від імені якої зі сторони Представника Банку виконані підписи у банківських документах.
Орган досудового розслідування вказує, що під час досудового розслідування виникла необхідність у проведенні судово-почеркознавчих експертиз документів з метою встановлення, чи дійсно потерпілими та колишнім працівником Банку ОСОБА_18 виконано підписи від їх імені у банківських документах, у зв`язку з чим необхідно отримати оригінали вищевказаних документів.
В судовому засіданні слідчий клопотання підтримала, просила суд його задовольнити.
Оскільки слідчим була доведена наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України, представник ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в судове засідання не викликався.
Керуючись ст.ст. 107, 159, 163, 164, 165, 166, 372, 376 ч.2 КПК України, слідчий суддя,
Клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.
Дозволити старшому слідчому СВ Київського ВП ГУ НП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_3 право тимчасового доступу до документів, зобов`язавши ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , забезпечити старшому слідчому СВ Київського ВП ГУ НП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_3 право тимчасового доступу до документів, а саме до: заяви про приєднання № 428723021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 19.02.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 19.02.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 19.02.2018 (на ім`я ОСОБА_4 ); заяви про приєднання № 431880421 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 06.03.2018 (на ім`я ОСОБА_5 ); заяви про приєднання № 429622521 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 22.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 22.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 22.02.2018 (на ім`я ОСОБА_6 ); заяви про приєднання №429624421 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 22.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 22.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 22.02.2018 (на ім`я ОСОБА_7 ); заяви про приєднання №429497921 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 21.02.2018 (на ім`я ОСОБА_8 ); заяви про приєднання № 462087021 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 11.06.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 11.06.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 11.06.2018 (на ім`я ОСОБА_9 ); заяви про приєднання № 436918821 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_10 ); заяви про приєднання №456155721 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 30.05.2018 (на ім`я ОСОБА_11 ); заяви про приєднання №431771421 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 23.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 23.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 23.03.2018 (на ім`я ОСОБА_12 ); заяви про приєднання №456170221 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_13 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_13 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 24.05.2018 (на ім`я ОСОБА_13 ); заяви про приєднання №448847821 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_14 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_14 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 03.05.2018 (на ім`я ОСОБА_14 ); заяви про приєднання №436940521 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_15 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_15 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_15 ); заяви про приєднання №436920821 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_16 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_16 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 26.03.2018 (на ім`я ОСОБА_16 ); заяви про приєднання №438554521 до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та відкриття поточного рахунку з використанням електронного платіжного засобу (платіжної картки) від 29.03.2018 (на ім`я ОСОБА_17 ); паспорту споживчого кредиту (Кредитної лінії на БПК) Інформація, яка надається споживачу до укладення договору про споживчий кредит від 29.03.2018 (на ім`я ОСОБА_17 ); таблиці обчислення загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит від 29.03.2018 (на ім`я ОСОБА_17 ); вільних зразків підпису ОСОБА_18 в оригіналах, що містяться на завірених належним чином працівником Банку ОСОБА_18 копіях паспортів на ім`я ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_17 , ОСОБА_16 , ОСОБА_15 , ОСОБА_14 , які містяться у справах з юридичного оформлення рахунків клієнтів, в т.ч. карткових, на ім`я зазначених осіб, з можливістю їх вилучення.
Встановити строк дії цієї ухвали один місяць, тобто до 28.03.2019 року включно.
Роз`яснити представнику ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Ухвала підлягає негайному виконанню після її оголошення.

Слідчий суддя ОСОБА_1