Справа № 712/6016/18
Провадження № 1-кс/712/2681/18
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
про тимчасовий доступ до речей та документів

29 травня 2018 року слідчий суддя Соснівського районного суду м.Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні клопотання слідчого слідчого відділу Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей та документів в кримінальному провадженні №0000419, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 18.01.2017, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:
Слідчий слідчого відділу Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернувся до суду із клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів.

Клопотання мотивує тим, що 17.01.2017 до Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області надійшла заява від керівництва ТОВ «Кредитні рішення ІНФОРМАЦІЯ_1 » про те, що 04.11.2016 невстановлені особи вчинили шахрайські дії відносно вказаного товариства, в результаті чого вказаному товариству було заподіяно матеріальні збитки на суму 24 799,00 грн.

Встановлено, що 04.11.2016 до товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з метою отримання кредиту звернувся громадянин України ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 , зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 , проживає АДРЕСА_2 .

Будучи допитаним в якості потерпілого ОСОБА_4 вказав, що ніяких кредитів не брав, але свої персональні дані розголосив інших особам, коли мав намір оформити такі кредити в банках, однак потім необхідність у позичанні грошей відпала та він не потурбувався щодо подальшого збереження своїх персональних даних. Коли йому стали телефонувати з різних кредитних установ, які надають послуги з онлайн-кредитування з зарахуванням коштів на будь-яку платіжну картку ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_4 , то він дуже здивувався, адже таких кредитів він не брав.

25.12.2017 прокурором Черкаської місцевої прокуратури ОСОБА_5 з матеріалів кримінального провадження №0006339 від 03.08.2017 року виділені матеріали, які надійшли з ТОВ «Кредитні рішення ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо неправомірних дій ОСОБА_6 та ОСОБА_7 .

В ході розслідування кримінального провадження №0006339 від 03.08.2017 року, ОСОБА_6 було повідомлено про підозру у вчиненні злочинів, передбачених ч. 3 ст. 190, ч. 1 ст. 361 , ч. 2 ст. 361, ч. 1 ст. 200, ч. 2 ст. 200, ч. 1 ст. 309 КК України, та в подальшому затверджено обвинувальний акт та скеровано до суду. Під час обшуку по місцю проживання ОСОБА_6 були вилучені два жорстких диска до системного блоку персонального комп`ютера. Під час огляду вказаних жорстких дисків до системного блоку персонального комп`ютера, були виявлені і пам`яті скріншоти та інші в електронному вигляді документи, які стосувались оформлення кредитів на ім`я ОСОБА_4 .. В подальшому ОСОБА_4 звернувся до ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_4 з проханням надати відомості по його рахункам, та встановив, що на його картку ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_4 були оформлені кілька кредитів, грошові кошти по яких були перераховані за допомогою додатку ІНФОРМАЦІЯ_5 з картки ОСОБА_4 № НОМЕР_2 на картку ОСОБА_6 , відкриту ним в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за № НОМЕР_3 . Дана платіжна картка була вилучена під час обшуку у ОСОБА_6 по місцю його проживання в АДРЕСА_3 , та в подальшому на неї та інші речі був накладений арешт та вказана картка визнана речовим доказом і долучена до матеріалів кримінального провадження №0006339 від 03.08.2017 року. Крім того, було виявлено та вилучено декілька різних платіжних банківських карток, деякі з яких не можливо ідентифікувати власника даної картки. Зокрема, по місцю проживання ОСОБА_6 виявлені дві платіжні картки № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 , видані на АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Як пояснив ОСОБА_6 картка № НОМЕР_4 належить йому. Власника іншої картки № НОМЕР_5 проведеним досудовим розслідуванням встановити не представилось можливим.

При огляді жорсткого диску та збережених на даному диску скріншотів, що були виявлені під час обшуку у ОСОБА_6 по місцю його проживання за адресою: АДРЕСА_4 встановлено, що ОСОБА_6 використовуючи персональні дані громадян, використовував їх для отримання кредитів в Інтернет-кредитувальних установах, які надають послуги з надання позики онлайн, із зарахування грошових коштів на будь-яку платіжну картку банківської установи. У відповідності до умов та правил надання такого роду послуг кредитування, для того, щоб акцептувати оферту, потрібно здійснити дії спрямовані на укладання договору і настання юридичних прав та обов`язків. Так, для отримання такого роду кредитів, ОСОБА_6 заповнював заявку на сайті відповідного товариства, та потім, користуючись необізнаністю в даній сфері громадян, їх довірливістю в збереження власних персональних даних, знімав указані грошові кошти з їх карткових рахунків та присвоював собі, витрачаючи їх на власні потреби.

Так, у відповідності до даних, отриманих в ході огляду електронних документів встановлено, що зарахування кредитних коштів від ТОВ «Кредитні рішення ІНФОРМАЦІЯ_1 » кредиту в сумі 3 000 грн. на ім`я ОСОБА_4 відбувалось на картку, що випущена АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_6 .

Для подальшого з`ясування всіх обставин вчинення ОСОБА_6 злочину відносно ОСОБА_4 необхідно долучити до матеріалів провадження інформацію з банківських установ, зокрема від ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_4 .

В зв`язку з викладеним в даному кримінальному провадженні виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації яка перебуває в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (МФО НОМЕР_7 ).
У судове засідання слідчий не з`явилася, до суду скерувала заяву про розгляд клопотання за її відсутності, клопотання підтримує повністю.
Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п.6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п. 4 та п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить: конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Відповідно до ст. 60 Закону України Про банк та банківську діяльність Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Дослідивши матеріали справи та беручи до уваги те, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація по руху коштів по картці0102, виданої на імя ОСОБА_4 ; інформація щодо реєстрації мобільних та комп`ютерних пристроїв системі Ощад24; інформація щодо реєстрації фінансових номерів, випуску віртуальних кредитних карток, отримання кредиті за допомогою кредитної картки 0102; фото та відео матеріали з камер спостереження; повний 160значний номер картки ОСОБА_4 ; роздруківка руху коштів по картці 3602 виданої на імя ОСОБА_6 ; роздруківка руху коштів по картках НОМЕР_8 , що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » у АДРЕСА_5 , мають важливе значення для встановлення обставин у даному кримінальному провадженні, а тому клопотання слідчого підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст. 159-165, 309, 369-372, 395 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:
Клопотання слідчого слідчого відділу Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 - задовольнити.

Надати дозвіл на розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю їх подальшого вилучення в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (МФО НОМЕР_7 ), яке розташоване у АДРЕСА_5 , а саме:

- роздруківки руху коштів по картці № НОМЕР_9 , виданої на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 ІДН НОМЕР_1 паспорт серії НОМЕР_10 , виданий Чигиринським РО УМВС в Черкаській області 14.12.2007 за період часу з 01.09.2016 по 01.01.2017 з розшифровкою надходження та зняття грошових коштів, місця зняття грошових коштів;

- інформації щодо реєстрації мобільних та комп`ютерних пристроїв системі Ощад24, зміни логіну та паролів для входу в систему за період часу з 01.09.2016 по 01.01.2017;

- інформації щодо реєстрації фінансових номерів ОСОБА_4 , способу та місця вчинення такої дії;

- інформації щодо випуску віртуальних кредитних карток за карткою № НОМЕР_9 ОСОБА_4 ;

- інформації щодо отримання кредитів за допомогою кредитної картки № НОМЕР_9 з можливим зарахуванням на вказану карту отриманих кредитних коштів на ім`я ОСОБА_4 в системах онлайн-кредитування;

- фото та відео матеріалів з камер спостереження банкоматів при знятті грошових коштів за період з 01.09.2016 по 01.01.2017;

- повний 16-значний номер № НОМЕР_9 , виданої на ім`я ОСОБА_4

- роздруківку руху коштів по картці № НОМЕР_4 , виданої на ім`я ОСОБА_6

- роздруківки руху коштів по картці № НОМЕР_5 за період з 01.09.2016 по 01.01.2018 року, відомостей про її власника, прізвища ім`я та по-батькові, дати народження, соціальної інформації;

- роздруківки руху коштів по картці № НОМЕР_6 за період з 01.09.2016 по 01.01.2018 року, відомостей про її власника, прізвища ім`я та по-батькові, дати народження, соціальної інформації, повний 16-значний номер картки .

Виконання ухвали покласти на слідчого Черкаського відділу поліції Головного Управління Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 чи за її дорученням старшого інспектора ВПК в Черкаській області КУК ДКП НП України майора поліції ОСОБА_8 , чи старшого інспектора ВПК в Черкаській області КУК ДКП НП України підполковника поліції ОСОБА_9 .

Ухвала діє протягом 30 діб з дня її винесення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1