КИЕВСКИЙ РАЙОННЫЙ СУД
_________________________________________________________________________________________________________________________
Дело № 1512/5970/2012
Производство № 1/1512/488/2012
Киевский районный суд г. Одессы в составе:
председательствующего судьи - Иванчука В.Н.,
при секретаре - Болтушенко А.А.,
с участием прокурора - Федосеева С.П.,
защитника - ОСОБА_1,
рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Одессе уголовное дело по обвинению ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданина Украины, украинца, не женатого, ІНФОРМАЦІЯ_3, не работающего, проживающего и зарегистрированного по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_4, в силу ст.89 УК Украины не имеющего судимостей,
в совершении преступлений, предусмотренных ст. 190 ч.2, 4, 358 ч.3 УК Украины,
19.07.2007 года ОСОБА_2 совместно с неустановленными следствием лицами прибыли в магазин ББВ расположенный в г. Одессе по ул. Екатерининская, 11 и представился представителю ЗАО Альфа-Банкработником ООО Агровита, которое расположено в г. Одессе по ул. Атамана Головатого, 42, чем ввел в заблуждение злоупотребив его доверием, и подписал заявление на получение кредита в сумме 3000 долларов США, в которое были внесены ложные сведения о месте работы.
Повторно, 19.07.2007 года ОСОБА_2 совместно с неустановленными следствием лицами прибыли в магазин Фокстрот, который расположен в г. Одессе по ул. Краснова, 12, где представился представителю Южного ГРУ Приват Банкработником ООО Агровита, чем ввел в заблуждение сотрудников Южного ГРУ Приват Банк, злоупотребив их доверием, и подписал заявление на получение кредита в сумме 7130 грн, в которое были внесены ложные сведения о месте работы.
Виновность ОСОБА_2 в совершении указанных преступлений подтверждается:
показаниями свидетеля ОСОБА_13, который пояснил, что он работает в должности директора ООО Соверкс 2003 года. С ОСОБА_2 он не знаком и он никогда не работал в ООО Соверк. Справка о том, что ОСОБА_2 работает в должности диспетчера в ООО Соверк, предприятием не выдавалась и не изготавливалась. На их предприятии, согласно штатного расписания имеются три должности: директор, бухгалтер и помощник бухгалтера. Должности диспетчера в ООО Соверкне имеется.
- показаниями свидетеля ОСОБА_14Е, которая пояснила, что она работает в ПАО Альфа-Банкспециалистом отделения, которое находится по ул. Малиновского, 71 в г. Одессе. 19.07.2007 года к ним в отделение пришел ОСОБА_2 и заявил ей, что желает оформить кредит. Она предложила ОСОБА_2 заполнить анкету-заявление на получение кредита. ОСОБА_2 заявил, что работает в ООО Аговитаводителем, а также указал адрес предприятия ул. Атамана Головатого, 42 в г. Одессе и телефон № 798-89-40. Также ОСОБА_2 сообщил ей, что проживает в ІНФОРМАЦІЯ_5 и назвал свои телефоны, а именно № 42-30-65, и № 8-098-640-21-56. ОСОБА_10 она составила кредитный договор № 500018411 от 19.07.2007 года, передал этот договор для ознакомления ОСОБА_2, а также все необходимые к договору документы, а именно график погашения кредита, заявление на открытие карточного счета. Она сделала ксерокс с документов ОСОБА_2, которые он лично заверил. Когда ОСОБА_2 ознакомился со всеми документами, то подписал в её присутствии кредитный договор, тарифы, карточки с образцами подписей. Затем она выдала ОСОБА_2 карточку Виза, о чем он расписался в получении. После этого на карточку были зачислены деньги в сумме 3000 долларов США. ОСОБА_15 мог снять из этих денег только 2499,25 долларов США.
- показаниями свидетеля ОСОБА_16, которая пояснила, что в 2007 году она работала кредитным инспектором КБ Приват банки находилась непосредственно в магазине Фокстрот, который расположен в г. Одессе по ул. Краснова, 12. В её обязанности входило: проверка документов заемщика, которые желали получить кредит, отправка данных заемщика в кредитный центр г. Днепропетровска, откуда приходил ответ о возможности или отказе в выдаче кредита. ОСОБА_2 действительно обращался к ней с заявлением получить кредит в КБ Приват Банк. После установленных банком процедур, банк перечислил на счет магазина деньги в сумме 7130 гривен и ОСОБА_2 получил плазменный телевизор.
Оглашенными в судебном заседании материалами уголовного дела:
- оглашенными в судебном заседании показаниями свидетеля ОСОБА_17, согласно которых, документы у ОСОБА_2 принимала менеджер ОСОБА_18. Решение о выдаче кредита подписано ею, после того как служба безопасности дала свое согласие на выдачу кредита. Мемориальный ордер на выдачу кредита подписан ОСОБА_19, квитанция об уплате единоразовой комиссии за обслуживанием был выписан и подписан ОСОБА_19, а также ею. С ОСОБА_2 она не знакома. Кто привел данного клиента к ним в отделение она не знает. ОСОБА_2 написал заявление на выдачу кредита 3 августа 2007 года. Она в это время еще не работала в этом отделении банка. (т.5, л.д. 139-141);
- оглашенными в судебном заседании показаниями свидетеля ОСОБА_21, согласно которых, документы у ОСОБА_2 принимала ОСОБА_18. Решение о выдаче кредита подписала ОСОБА_17 Мемориальный ордер на выдачу кредита выписывала она по поручению ОСОБА_17 Также она выписывала квитанцию об оплате единоразовой комиссии за обслуживание. С ОСОБА_2 она не знакома. Кто привел данного клиента к ним в отделение она не знает. ОСОБА_2 написал заявление на выдачу кредита 3 августа 2007 года. ОСОБА_2 выдали кредит 05.09.2007 года. (т.5, л.д. 142-144)
- оглашенными в судебном заседании показаниями свидетеля ОСОБА_22, согласно которых действительно в настоящее время она находится в декретном отпуске по уходу за ребенком. Ранее она работала на должности финансового консультанта по финансовому бизнесу с сентября 2007 года по июнь 2008 года в отделения № 973 АКИБ УкрСиббанк, которое расположено в г. Одессе по пр. Маршала Жукова, 89. Выдачей кредита ОСОБА_2 занималась она лично. ОСОБА_2 предоставил ей паспорт, идентификационный код, справку о заработной плате, в которой было указано, что он работает в ЧП Опал, а также техпаспорт на дом № 96 по ул. Измаильской в г. Белгород-Днестровском. В заявлении-анкете ОСОБА_2 указал также, что работает в ЧП Опал. Поручитель ОСОБА_9 предоставил ей паспорт, идентификационный код, а также справку о заработной плате с ООО Диалог. ОСОБА_9 лично заявил ей, что работает в ООО Диалог. После этого анкету заполненную заемщиком ОСОБА_2 по факсу она направила в контакт центр АКИБ УкрСиббанкг. Киева, где заявка была обработана и по ней принято решение, что выдача кредита целесообразна. Затем, в электронном виде была направлена выписка из протокола заседания кредитного комитета контакт-центра АКИБ УкрСиббанк, гарантийное предварительное письмо контакт-центра и алгоритм расчета по скорингу. На основании этих документов заемщику ОСОБА_2 были выданы гарантийные письма для постановки автомобиля на учет. Она проверяла справки о заработной плате, а именно прозванивала по телефонам указанным в справках и проверяла работают, ли там ОСОБА_2 и ОСОБА_9 ОСОБА_2 и поручителя ОСОБА_9 к ним в отделение направил менеджер с автосалона ОСОБА_23 по имени Леонид, но фамилию его она не помнит. Леонид ездил на машине Нисан-Тидасветлого цвета. После этого в отделение были приглашены ОСОБА_2 и ОСОБА_9, которые ознакомились и подписали кредитный договор и договор поручения, и все необходимые документы. Представитель автосалона ОСОБА_24 получил деньги за автомобиль Сузуки ОСОБА_25. Они также отправили в г. Киев заявку о регистрации в государственном реестре отягощения движимого имущества. После того как ОСОБА_2 получил кредит на покупку автомобиля SUZUKI GRAND VITARA, 2007 года выпуска, государственный номер НОМЕР_1, то в банк он не появлялся и кредит не оплачивал. Она лично звонила на телефоны, которые оставил ОСОБА_2, но телефоны не отвечали. Они направляли письма ОСОБА_2 и ОСОБА_9, с просьбой оплатить кредит, но они на письма не реагировали и кредит не оплачивали. (т. 2 л.д. 363-365 )
- оглашенными в судебном заседании показаниями свидетеля ОСОБА_3, согласно которых 13.10.2003 года она зарегистрировала частное предприятие Опал. Юридический адрес ЧП Опалв г. Котовске по ул. 50 лет Октября, 206. Она работает на должности директора ЧП Опал, которое занимается торговлей горюче-смазочными материалами и зерновыми сельскохозяйственными культурами. Осмотрев справку о доходах от 01.11.2007 года, выписанную на имя ОСОБА_2, в которой указано, что последний работает в ЧП Опална должности экспедиционного менеджера, она пояснила, что указанная справка ею не выдавалась. Подпись в справке ей не принадлежит. Оттиск печати ЧП Опалнаходящийся на справке не является печатью ЧП Опал. С ОСОБА_2 она не знакома и он никогда у них на предприятии не работал и не числился. Бланк, на котором напечатан текст справки не является бланком предприятия. (т. 2 л.д. 366-367);
- заключением эксперта № 316 от 19.03.2009 года (т. 1 л.д. 241-243 );
- заключением почерковедческой экспертизы № 390 от 15.03.2012 года (т.6, л.д. 173-212);
- протоколом выемки от 26.02.2009 г. (т. 3 л.д. 39);
- осмотренным и приобщенным в качестве вещественного доказательства кредитным делом (т. 3 л.д. 41-104);
- заключением эксперта № 1498 от 07.12.2009 года (т.5, л.д. 130-131);
- заявлением АКИБ УкрСиббанк, о выявлении факта противоправных действий со стороны клиентов банка, а именно ОСОБА_2 и ОСОБА_9 (т. 1 л.д. 6 )
- заключением почерковедческой экспертизы № 345 от 05.03.2012 года (т.6, л.д.149-157);
- заключением почерковедческой экспертизы № 389 от 16.03.2012 года (т. 6 л.д. 134-146);
- заявлением ЗАО Альфа Банк, согласно которому банк сообщает, что в середине июля 2007 года, ОСОБА_2 путем обмана завладел денежными средствами в размере 3000 долларов США, которые до настоящего времени не вернул и не намеривался вернуть. (т. 2 л.д. 3-4 ).
Учитывая изложенное, суд считает виновность подсудимого доказанной и признает ОСОБА_2 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст. 190 ч. 2 УК Украины по квалифицирующим признакам: завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество путем обмана (мошенничество), совершенное по предварительному сговору группой лиц; ст. 358 ч.3 УК Украины по признакам: использование заведомо поддельного документа; ст. 190 ч. 4 УК Украины по признакам: завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество путем обмана (мошенничество), совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц, в особо крупном размере.
К обстоятельствам, смягчающим наказание суд относит чистосердечное раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию преступления.
Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.
При избрании меры наказания суд принимает во внимание обстоятельства совершения преступления, степень общественной опасности содеянного, личность подсудимого, смягчающие ответственность обстоятельства, к которым относит чистосердечное раскаяние в содеянном и активное способствование раскрытию преступления, и приходит к выводу, что исправление и перевоспитание подсудимого возможно только в изоляции от общества. С учетом наличия обстоятельств, смягчающих наказание и существенно снижающих степень тяжести совершённого преступления, с учётом личности виновного, суд считает возможным применить к подсудимому положение ст. 69 УК Украины и назначить наказание ниже низшего предела, предусмотренного санкцией ст. 190 ч.4 УК Украины с конфискацией имущества.
В соответствии со ст. 1166 ГК Украины, гражданские иски, заявленные ОАО КБ Надра, ПАО КБ Приват Банк, ЗАО Альфа Банк, АКИБ УкрСиббанкудовлетворить в полном объеме.
Руководствуясь ст. ст. 323-324 УПК Украины, 1166 ГК Украины, суд, -
П Р И Г О В О Р И Л:
Признать ОСОБА_2 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст. 190 ч.2, 4, 358 ч.3 УК Украины и назначить наказание:
по ст. 358 ч.3 УК Украины в виде шести месяцев ареста;
по ст. 190 ч.2 УК Украины в одного года лишения свободы;
по ст. 190 ч.4 УК Украины с применением ст. 69 УК Украины в виде трех лет лишения свободы с конфискацией имущества.
На основании ст. 70 УК Украины окончательно определить наказание по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим в виде трех лет лишения свободы с конфискацией имущества.
Меру пресечения оставить прежнюю содержание под стражей.
Срок отбытия наказания исчислять с 23.02.2012 года.
Приговор может быть обжалован в апелляционный суд Одесской области через Киевский районный суд г. Одессы в течение 15 суток с момента его провозглашения.
Судья Киевского
районного суда г. Одессы В.Н. Иванчук