Справа №127/4494/17
Провадження №1-кс/127/1776/17
17 березня 2017 року м. Вінниця
Вінницький міський суд Вінницької області
слідчого судді ОСОБА_1 ,
при секретарі ОСОБА_2 ,
за участю слідчого ОСОБА_3 ,
розглянувши клопотання старшого слідчого в ОВС СУ ГУ НП у Вінницькій області підполковника поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів,-
Старший слідчий в ОВС СУ ГУ НП у Вінницькій області підполковник поліції ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю та перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Згідно клопотання, злочинна група, в період часу з 22.07.2014 по 03.10.2014, на території України, у тому числі Вінницької області, використовуючи реквізити банківських карткових рахунків клієнтів банку ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », умисно, з корисливих мотивів, шляхом проведення незаконних операцій за банківською послугою «Екстрені гроші» з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділи грошовими коштами Банку в особливо великих розмірах.
Так, запроваджена та реалізована Банком з 2011 року послуга «Екстрені гроші» (далі Послуга) надавала можливість клієнту Банку - фізичній особі, яка має банківську картку «Для виплат» або «Універсальну» зняти в банкоматі з її карткового рахунку кошти у національній валюті від 200 до 2000 грн. без наявності картки, за унікальним кодом, який надається на одну транзакцію і надходить на телефон клієнта з ознакою «фінансовий», або на номер телефону іншої особи, яка зможе за цим кодом зняти готівку в будь-якому банкоматі України. Умовами Послуги заборонено передача унікального коду сторонній особи, крім того його можна використати тільки один раз і отримати за нього грошові кошти лише в одному банкоматі, упродовж доби.
Учасники злочину, дізнавшись про вразливість банківської системи для обслуговування послуги «Екстрені гроші» можливість одночасного зняття грошових коштів в дублюючих сумах, в різних банкоматах, за одним унікальним кодом, без наявності карти, в 2014 році використали дану обставину у власних інтересах, для протиправного заволодіння коштами через банківський інтерфейс.
Спочатку, вони замовили в Банку Послугу та отримали коди, у подальшому, одночасно, з використанням засобів зв`язку в форматі конференції, ввели їх в декілька банкоматів, що розташовані на території Вінницької області та інших регіонів України, тим самим видали себе за того, хто має право в ній працювати і здійснювати конкретну операцію. У такий спосіб вони ввели в оману автоматизовану банківську систему, яка сприйняла ці дії при знятті коштів в банкоматній мережі як одну легітимну операцію і опрацювала її по одному коду, внаслідок чого одержали в декількох банкоматах гроші (замовлену та дублюючу суми), при цьому з карткових рахунків зазначених фізичних осіб списана Банком сума замовлених коштів, а за дублюючими незаконними операціями з банківського спеціального транзитного рахунку.
Відповідно до інформації, наданої ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », встановлено особи, рахунки, які використовувалися для проведення незаконних транзакції, а також матеріальний збиток:
1.ОСОБА_4 , картковий рахунок № НОМЕР_1 , збиток 186 000 грн.,
2.ОСОБА_5 , - НОМЕР_2 , - 184 000 грн.,
3.ОСОБА_6 , - НОМЕР_3 , - 184 000 грн.,
4.ОСОБА_7 , - НОМЕР_4 , - 180 000 грн.,
5.ОСОБА_8 , - НОМЕР_5 , - 177 400 грн.,
6.ОСОБА_9 , - НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , - 164 000 грн.,
7.ОСОБА_10 , - НОМЕР_8 , - 158 000 грн.,
8.ОСОБА_11 , - НОМЕР_9 , - 150 000 грн.,
9.ОСОБА_12 , - НОМЕР_10 , - 144 500 грн.,
10.ОСОБА_13 , - НОМЕР_11 , - 138 400 грн.,
11.ОСОБА_14 ,- НОМЕР_12 , НОМЕР_13 , - 124 550 грн.,
12.ОСОБА_15 , - НОМЕР_14 , - 123 800 грн.,
13.ОСОБА_16 , - НОМЕР_15 , - 120 000 грн.,
14.ОСОБА_17 , - НОМЕР_16 , - 118 000 грн.,
15.ОСОБА_18 , - НОМЕР_17 , - 118 000 грн.,
16.ОСОБА_19 , - НОМЕР_18 , - 116 000 грн.,
17.ОСОБА_20 , - НОМЕР_19 , - 112 000 грн.,
18.ОСОБА_21 , НОМЕР_20 , - 112 000 грн.,
19.ОСОБА_22 , - НОМЕР_21 , - 110 000 грн.,
20.ОСОБА_23 , - НОМЕР_22 , - 107 600 грн.,
21.ОСОБА_24 , - НОМЕР_23 , - 100 200 грн.,
22.ОСОБА_25 , НОМЕР_24 , - 72 000 грн.,
23.ОСОБА_26 , - НОМЕР_25 , - 68 200 грн.,
24.ОСОБА_27 , - НОМЕР_26 , - 64 400 грн.,
25.ОСОБА_28 , - НОМЕР_27 , - 58 000 грн.,
26.ОСОБА_29 , - НОМЕР_28 , - 56 800 грн.,
27.ОСОБА_30 , - НОМЕР_29 , - 50 000 грн.,
28.ОСОБА_31 , - НОМЕР_30 , - 48 600 грн.,
29.ОСОБА_32 , - НОМЕР_31 , - 45 700 грн.,
30.ОСОБА_33 , - НОМЕР_32 , - 32 800 грн.,
31.ОСОБА_34 , - НОМЕР_33 , - 32 000 грн.,
32.ОСОБА_35 , - НОМЕР_34 , - 26 400 грн.,
33.ОСОБА_36 , - НОМЕР_35 , - 24 800 грн.,
34.ОСОБА_37 , - НОМЕР_36 , - 24 800 грн.,
35.ОСОБА_38 , - НОМЕР_37 , - 24 800 грн.,
36.ОСОБА_39 , - НОМЕР_38 , - 24 800 грн.,
37.ОСОБА_40 , - НОМЕР_39 , - 24 800 грн.,
38.ОСОБА_41 , - НОМЕР_40 , - 24 800 грн.,
39.ОСОБА_42 , - НОМЕР_41 , - 24 400 грн.,
41.ОСОБА_44 , - НОМЕР_43 , - 23 600 грн.,
42.ОСОБА_45 , - НОМЕР_44 , - 22 800 грн.,
43.ОСОБА_46 , - НОМЕР_45 , - 22 800 грн.,
44.ОСОБА_47 , - НОМЕР_46 , - 22 800 грн.,
45.ОСОБА_48 , - НОМЕР_47 , - 22 000 грн.,
46.ОСОБА_49 , - НОМЕР_48 , - 20 200 грн.,
47.ОСОБА_50 , - НОМЕР_49 , - 19 800 грн.,
48.ОСОБА_51 , - НОМЕР_50 , - 19 700 грн.
Враховуючи викладене, документи з інформацією про операції з використанням послуги «Екстрені гроші» за реквізитами зазначених рахунків, відкриття та обслуговування банківських рахунків, задіяних у вказаних операціях, персональні дані осіб даних рахунків, рух коштів по їх банківським рахункам, фото/відеозйомки осіб, які поповнювали та отримували кошти в банкоматній мережі, за період з 01.07.2014 до 01.11.2014, як самостійно, так і в сукупності з іншими документами, здобутими під час досудового розслідування, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у даному кримінальному провадженні, зокрема обставин кримінального правопорушення, місця, часу, способу, ідентифікації осіб, задіяних в злочинній схемі, факти легалізації коштів, одержаних злочинним шляхом.
Тому, слідчий просила надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю та перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
В судовому засіданні слідчий клопотання підтримав.
Представник ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про день, час та місце розгляду справи був повідомлений завчасно та належним чином, тому відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України клопотання розглядається у його відсутність.
Слідчий суддя, вислухавши пояснення слідчого, дослідивши клопотання та матеріали кримінального провадження, дійшов до наступного висновку.
Згідно ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.
Частиною 6 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містять в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Так як іншим способом неможливо отримати документи, які містять охоронювану законом таємницю, відповідно до ст. 162 КПК України, тому слідчий суддя вважає за необхідне з метою з`ясування обставин кримінального провадження, а саме порядку відкриття та використання кредитунадати дозвіл на тимчасовий доступ документів, які зберігаються в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у ході розслідування вказаного кримінального провадження.
Таким чином, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання слідчого підлягає задоволенню.
На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 159, 160, 161,162,163,164, 309, 395 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання задовольнити.
Надати дозвіл старшому слідчому в ОВС СУ ГУ НП у Вінницькій області підполковнику поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до документів в друкованому та електронному вигляді (ознайомлення з ними та вилучення їх), які знаходяться у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АДРЕСА_1 , з інформацією про операції з використанням послуги «Екстрені гроші» за реквізитами рахунків: № НОМЕР_1 ОСОБА_4 , НОМЕР_2 ОСОБА_5 , НОМЕР_3 ОСОБА_6 , НОМЕР_4 ОСОБА_7 , НОМЕР_5 ОСОБА_8 , НОМЕР_6 , НОМЕР_7
ОСОБА_9 , НОМЕР_8 ОСОБА_10 ,
НОМЕР_9 ОСОБА_11 , НОМЕР_10 ОСОБА_12 , НОМЕР_11 ОСОБА_13 , НОМЕР_12 , НОМЕР_13 ОСОБА_14 , НОМЕР_14 ОСОБА_15 , НОМЕР_15 ОСОБА_16 , НОМЕР_16 ОСОБА_17 , НОМЕР_17 ОСОБА_18 , НОМЕР_18 ОСОБА_19 , НОМЕР_19 ОСОБА_20 , НОМЕР_20 ОСОБА_21 , НОМЕР_21 ОСОБА_22 , НОМЕР_22 ОСОБА_23 , НОМЕР_23 ОСОБА_24 , НОМЕР_24 ОСОБА_25 , НОМЕР_25 ОСОБА_26 , НОМЕР_26 ОСОБА_27 , НОМЕР_27 ОСОБА_28 , НОМЕР_28 ОСОБА_29 , НОМЕР_29 ОСОБА_52 , НОМЕР_30 ОСОБА_53 , НОМЕР_31 ОСОБА_54 , НОМЕР_32 ОСОБА_55 , НОМЕР_33 ОСОБА_56 , НОМЕР_34 ОСОБА_57 , НОМЕР_35 ОСОБА_58 , НОМЕР_36 ОСОБА_59 , НОМЕР_37 ОСОБА_60 , НОМЕР_38 ОСОБА_61 , НОМЕР_39 ОСОБА_62 , НОМЕР_40 ОСОБА_63 , НОМЕР_41 ОСОБА_64 , НОМЕР_42 ОСОБА_65 , НОМЕР_43 ОСОБА_66 , НОМЕР_44 ОСОБА_67 , НОМЕР_45 ОСОБА_68 , НОМЕР_46 ОСОБА_69 , НОМЕР_47 ОСОБА_70 , НОМЕР_48 ОСОБА_71 , НОМЕР_49 ОСОБА_72 , НОМЕР_50 ОСОБА_73 , відкриття та обслуговування банківських рахунків, задіяних у вказаних операціях, персональні дані осіб даних рахунків, рух коштів по їх банківським рахункам, фото/відеозйомки осіб, які поповнювали та отримували кошти в банкоматній мережі, за період з 01.07.2014 до 01.11.2014
У разі невиконання даної ухвали, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, суд має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Ухвала залишається в силі протягом одного місяця з дня її постановлення.

Слідчий суддя