пр. № 1-кс/759/1926/16
ун. № 759/8211/16-к
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
10 червня 2016 року слідчий суддя Святошинського районного суду м.Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши, внесене у кримінальному провадженні № 0006620 клопотання слідчого СВ Святошинського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 та погоджене прокурором Київської міської прокуратури №8 м. Києва ОСОБА_4 про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, що становлять охоронювану законом банківську таємницю, з можливістю їх вилучення, що перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 , за ознаками складу злочину, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, та додані до клопотання матеріали, перевіривши надані матеріали,
В С Т А Н О В И В:
10 червня 2016 року до Святошинського районного суду міста Києва надійшло клопотання слідчого СВ Святошинського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 та погоджене прокурором Київської міської прокуратури №8 м. Києва ОСОБА_4 про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, що становлять охоронювану законом банківську таємницю, з можливістю їх вилучення, що перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 , за ознаками складу злочину, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
Проведеним досудовим розслідуванням встановлено, що У провадженні слідчого відділу Святошинського УП ГУ НП у місті Києві знаходиться кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0006620 від 06.07.2015 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 05.07.2015, приблизно о 19 годині 00 хвилин, невстановлена особа заволоділа чужим майном, яке належить ОСОБА_5 , а саме грошовими коштами у розмірі 43 555 грн., несанкціоновано списавши їх з банківської карти ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , завдавши потерпілій ОСОБА_5 матеріальної шкоди на загальну суму 43 555 грн.

Допитана як потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що має двох доньок: ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 та ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 .

ЇЇ донька, ОСОБА_7 мала онко хворобу з 6 жовтня 2014 року. Лікували її за допомогою коштів, які надходили від волонтерів. Для отримання даних коштів вона звернулася до телеканалу « ОСОБА_8 » з проханням показати відеоролик про необхідність надання матеріальної допомоги. В цьому ролику були викладені реквізити банківської карти ОСОБА_5 № НОМЕР_2 , прізвище ім`я та по-батькові, власний номер мобільного телефону ( НОМЕР_3 ) та доньки ОСОБА_9 ( НОМЕР_4 ). Також аналогічні відеоролики були відображені на телеканалі «1+1» та «Київ», в соціальній мережі Facebook та ВКонтакте. На цю банківську карту регулярно надходили кошти від волонтерів. Також потерпіла мала валютну банківську карку (№ НОМЕР_5 ), на яку гроші надходили від її закордонних друзів і тільки за її повідомленням іноземцям про номер банківської карти. Ці дві карти були відкриті в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З метою лікування ОСОБА_5 разом з донькою ОСОБА_10 вилетіла до Ізраїлю 30.06.2015 року.

02.07.2015 року, коли ОСОБА_5 перебувала в ОСОБА_11 , на її телефон з мобільним номером НОМЕР_3 подзвонив невідомий абонент з номером НОМЕР_6 , але вона дзвінок не прийняла, так як була зайнята лікуванням.

В цей день з цього ж номеру НОМЕР_6 був здійснений дзвінок її доньці ОСОБА_12 і невідомий чоловік, який представився як ОСОБА_13 , з м. Білої Церкви, та повідомив те, що він є представником організації, яка займається благодійністю замість сплати податків. В цій розмові її донька ОСОБА_14 обговорила стан здоров`я ОСОБА_10 , після чого особа, яка назвалась, як ОСОБА_13 повідомила, що організація може надати фінансову допомогу у сумі 35 000 грн. Донька запропонувала йому надати пакет документів про хворобу сестри, але останній відмовився, так як повідомив, що всі дані побачив у мережі Інтернет. Тобто, не повідомив жодної юридичної та фактичної адреси або поштової електронної скриньки. У цій розмові чоловік повідомив про мобільний номер НОМЕР_7 начеб то для зручності зв`язку між абонентами МТС. Також у ході розмови постійно запитував в ОСОБА_9 про особисті дані усіх родичів, цікавився даними людей, які допомагають фінансово лікувати сестру та номери телефонів людей які можуть підтвердити факт хвороби сестри. Після цього ОСОБА_14 надала інформацію про абонентський мобільний номер ОСОБА_15 ( НОМЕР_8 ) та ОСОБА_16 ( НОМЕР_9 ).

ІНФОРМАЦІЯ_4 ОСОБА_10 померла від онко хвороби. В Ізраїлі ОСОБА_5 відразу почала оформлювати документи на поховання.

04.07.2015 о 19 год. 25 хв. прийшло повідомлення на телефон ОСОБА_5 про поповнення рахунку мобільного оператора на суму 12 грн. 50 коп. Це повідомлення дуже здивувало ОСОБА_5 , так як вона перебувала в Ізраїлі і не мала змоги поповнити телефон сама та нікого не просила про таку послугу. ЇЇ донька ОСОБА_14 передзвонила та повідомила, що телефонували так звані «благодійники» і цікавилися як проходить лікування, а вона в свою чергу їм сказала, що сестра вже померла. Вони запевнили ОСОБА_17 , що гроші в будь-якому випадку будуть перераховані. В цій розмові вони повідомили їй що виникли технічні проблеми з перерахуванням коштів на банківську картку ІНФОРМАЦІЯ_1 і запропонували відкрити банківську картку в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », посилаючись на те, що їхня організація працює з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

05.07.2015 о 13 год. 45 хв., коли потерпіла перебувала на борту літака Тель-Авів Бориспіль, їй прийшло повідомлення про те що, номер телефону буде заблоковано протягом 30 хвилин, в іншому випадку необхідно зателефонувати за номером 111.

У цей час літак здійснював підйом і з метою безпеки було заборонено здійснювати будь-які дзвінки. Тому ОСОБА_5 не встигла відмінити блокування сім-карти. Після приземлення в аеропорту ОСОБА_18 вона намагалася зателефонувати донці ОСОБА_12 , але телефон вже був заблокований. За допомогою телефону колишнього чоловіка ОСОБА_19 , який в той час також перебував з в Ізраїлі ОСОБА_5 знайшла доньку ОСОБА_17 . В аеропорту Бориспіль вона зателефонувала в МТС щодо заблокованої сім-картки, де їй повідомили що для відновлення сім-картки необхідно прибути до стаціонарного пункту обслуговування клієнтів МТС і написати заяву.

По дорозі додому ОСОБА_5 вирішила придбати продукти харчування у магазині ІНФОРМАЦІЯ_6 . На касі при розрахунку за товар, у сумі 2 800 грн. остання намагалась скористатися банківською карткою, але касир сказав, що на банківській картці не має достатньо грошових коштів. Потерпіла дуже здивувалася, так як знала що на картці має бути не менше ніж 28 000 грн. За цю покупку вона розрахувалася готівковими коштами. ОСОБА_5 відразу перетелефонувала на гарячу лінію ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за номером 3700 та повідомила про цю ситуацію. Працівник банку заблокував банківську картку № НОМЕР_2 , а також вона попросила заблокувати валютну банківську картку № НОМЕР_5 . Після цього їй повідомили, що необхідно звернутися до правоохоронних органів для повідомлення про вчинення злочину. Цього ж дня вона прибула до Святошинського РУ ГУМВС України та подала заяву про вчинення злочину.

08.07.2015 року потерпіла прибула до стаціонарного пункту обслуговування клієнтів МТС, який знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 . При відновленні сім-карти працівник пункту обслуговування попросив її сказати три телефонних номери, на які вона телефонувала та суму останнього поповнення телефонного рахунку. Потерпіла назвала такі телефонні номери: НОМЕР_4 (телефон доньки ОСОБА_9 ); НОМЕР_10 (телефон покійної доньки ОСОБА_10 ) та НОМЕР_11 (колишнього чоловіка ОСОБА_19 ). Працівник попросив надати паспорт, з якого зробив копію і відразу ж надав нову сім-карту.

14.07.2015 року ОСОБА_5 приїхала у відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 з метою встановлення яким чином були викрадені кошти з її банківської карти.

Працівники банку надали виписку по її картковому рахунку, де вона побачила, що 05.07.2015 були списання грошових коштів без її дозволу по наступним транзакціям:

1.Поповнення мобільного телефону на суму 154 грн.;

2.Поповнення мобільного телефону на суму 52 грн.;

3.Переказ на невідому карту у сумі 12428 грн;

4.Переказ на невідому карту у сумі 14549 грн;

5.Переказ на невідому карту у сумі 1823 грн;

6.Переказ на невідому карту у сумі14549 грн.

Цього ж дня у банку потерпіла відновила і валютну картку. Працівники банку зробили виписку по валютній картці, де остання помітила що 05.07.2015 року було незаконне списання грошових коштів у сумі 676,51 доларів США та 24, 33 долари США. З цієї виписки у графі деталі операції іде пояснення, що кошти були списані як: «списання платежу за телефоном 3700 на свою карту НОМЕР_12 ». Тобто стало зрозуміло, що невстановлені особи зареєструвалися в сервісі ІНФОРМАЦІЯ_7 , що належить ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за допомогою копії сім-карти її телефону, який був прив`язаний до цих банківських карт та зробили у цей день перерахунок коштів з валютної банківської карти № НОМЕР_5 на банківську карту №. НОМЕР_2

Таким чином невідомі особи завдали ОСОБА_5 матеріальну шкоду у сумі 43 555 грн.

З виписки по банківській картці № НОМЕР_2 про рух коштів, яка надана потерпілій ОСОБА_5 встановлено, що грошові кошти були списані шістьма процессингами, а саме чотири процессинги 12 428 грн., 14 549 грн., 1 823 грн., 14 549 грн. та двома процессингами на оплату телеком-послуг « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на 52,43 та 154,78 грн відповідно.

У ході досудового розслідування відпрацьовано електронні платіжні сервіси України, за допомогою яких можливо провести перерахування грошових коштів з карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_5 із використанням сім-карти власника, на який приходить у вигляді СМС-повідомлення банківський динамічний код.

З наданої на запит відповіді ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » встановлено, що грошові кошти були перераховані з банківської платіжної карти № НОМЕР_2 чотирма процессингами на три банківські платіжні карти ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на загальну суму 42 900 грн., а саме:

1.05.07.2015 о 17 год. 32 хв. 38 с. на банківську платіжну карту № НОМЕР_13 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ) у сумі 12 300 грн., використовуючи IP-адресу НОМЕР_14 ;

2.05.07.2015 о 18 год. 04 хв. 10 с. на банківську платіжну карту № НОМЕР_15 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ) у сумі 14 400 грн., використовуючи IP-адресу НОМЕР_14 ;

3.05.07.2015 о 18 год. 09 хв. 56 с. на банківську платіжну карту № НОМЕР_15 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ) у сумі 1 800 грн., використовуючи IP-адресу НОМЕР_14 ;

4.05.07.2015 о 19 год. 24 хв. 47 с. на банківську платіжну карту № НОМЕР_16 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ) у сумі 14 400 грн., використовуючи IP-адресу НОМЕР_14 .

За інформацією у відповідь на запит, що надана ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », електронний платіжний сервіс ІНФОРМАЦІЯ_11 встановлено, що 05.07.2015 о 15 год. 45 хв. 28 с. була спроба через даний платіжний сервіс перерахувати грошові кошти у сумі 13 259 грн. з банківської платіжної карти № НОМЕР_2 на банківську платіжну картку № НОМЕР_13 з використанням IP-адреси НОМЕР_14 , проте дана спроба була не успішна. Через даний платіжний сервіс 05.07.2015, шляхом списання грошових коштів з банківської платіжної картки ОСОБА_5 № НОМЕР_2 здійснено поповнення двох мобільних номерів, а саме:

1. НОМЕР_17 на суму 52,43 грн. з використанням IP-адреси НОМЕР_14 ;

2. НОМЕР_18 на суму 154,78 грн. з використанням IP-адреси НОМЕР_14 .

Вказані операції проходили з використанням "3-D-Secure", тобто зі вводом динамічних паролів, що надходили на фінансовий телефон НОМЕР_3 .

Згідно даних всесвітньої електронної бази IP-адрес « ІНФОРМАЦІЯ_12 » було встановлено, що IP-адреса НОМЕР_14 належить національному 3G оператору, що надає послуги мобільного і міського зв`язку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », яке фізично розташоване за адресою: АДРЕСА_4 .

За інформацією у відповідь на запит, що надана ПрАт « ІНФОРМАЦІЯ_14 » заміна сім-карти абонентського номера НОМЕР_3 здійснена в представництві ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » о 14 год. 06 хв. 05.07.2015 за адресою: АДРЕСА_5 . З повідомлення ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » у наданні даних про особу, яка отримувала дублікат сім-карти було відмовлено, та відповідно до пп. 7, 8 ст. 162 КПК України належать до охоронюваної законом таємниці і відповідно до ст. 159 КПК України, можуть бути надані лише на підставі Ухвали слідчого судді або суду.

У відповіді ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на запит щодо надання інформації про особу, яка підключила сервіс « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та перерахувала грошові кошти з валютної банківської картки № НОМЕР_5 на банківську картку № НОМЕР_2 , із зазначенням IP-адреси, дати та часу підключення, проведені операції за допомогою сервісу із зазначеними сумами, інші контактні та установчі дані, ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відмовлено. ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » посилається на ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», і повідомляє, що порядок розкриття банківської таємниці встановлений ст. 62 даного Закону.

Крім того, встановлено що до вчинення зазначеного кримінального правопорушення може бути причетна невстановлена особа, яка користується картковими рахунками № НОМЕР_13 , № НОМЕР_15 , № НОМЕР_16 ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи про рух грошових коштів по розрахункових карткових рахунках № НОМЕР_13 , № НОМЕР_15 , № НОМЕР_16 та призначення платежів за період з 01.07.2015 до 01.08.2015; копії вхідної та вихідної кореспонденції між банківською установою та клієнтом банку, інформація щодо проведення моніторингу по операціям, що підлягають обов`язковому моніторингу, з доданням підтверджуючих документів; документи (заяви, анкети на видачу платіжної банківської картки, документи ідентифікації особи користувача платіжної банківської картки), що стали підставою для видачі пластикових платіжних карток клієнта; договори, інші фінансові документи, які стали підставою для руху грошових коштів, фото та відеозаписи з прихованих камер відео спостереження на банкоматах, з яких знімались готівкові кошти по вказаних карткових рахунках № НОМЕР_13 , № НОМЕР_15 , № НОМЕР_16 за період з 01.07.2015 до 01.08.2015; інформація про клієнта, що збирається під час проведення банківського нагляду (копії матеріалів, які відображають інформування Державного фінансового моніторингу МФ України про здійснення фінансових операцій, що підлягають обов`язковому фінансовому моніторингу, в тому числі і матеріали первинного фінансового моніторингу), мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів та вилучити їх, з метою проведення у подальшому криміналістичних досліджень, які перебувають у володінні посадових осіб ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ).

Крім того, враховуючи вищевикладене, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи про рух грошових коштів по розрахункових карткових рахунках № НОМЕР_2 та № НОМЕР_5 , що належать потерпілій ОСОБА_5 , у період часу 05.07.2015 по 09.07.2015, а також усі наявні відомості щодо особи, яка підключила сервіс « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та перерахувала грошові кошти з валютної банківської картки № НОМЕР_5 на банківську картку № НОМЕР_2 , із зазначенням IP-адреси, дати та часу підключення, проведені операції за допомогою сервісу із зазначеними сумами, інші контактні та установчі дані, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів та вилучити їх, з метою проведення у подальшому криміналістичних досліджень, які перебувають у володінні посадових осіб ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ).

В ході досудового розслідування встановлено достатньо підстав вважати про існування реальної загрози зміни чи знищення вищевказаних документів у разі судового виклику працівників ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для прийняття участі у розгляді даного клопотання.

На підставі вищевикладеного, враховуючи, що у володінні посадових осіб ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 , знаходяться вищезазначені документи, що містять охоронювану законом таємницю, і яка буде використана під час досудового розслідування як доказ вчинення кримінального правопорушення, а також те, що іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів.

Враховуючи припис ст. 107 та ч. 2 ст.163 КПК України, суд вважає за можливе розглянути вказане клопотання без фіксації технічними засобами, а також у відсутність представника ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

Слідчий клопотання підтримав та просив його задовольнити, посилаючись на обставини викладені в клопотанні.

Досліджуючи вказане клопотання, заслухавши думку слідчого, суд бере до уваги наступне.

Згідно з ч. 1 ст. 92 КПК України обов`язок доказування обставин, передбачених статтею 91 цього Кодексу, за винятком випадків, передбачених частиною другою цієї статті, покладається на слідчого, прокурора та, в установлених цим Кодексом випадках, - на потерпілого.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Частиною 2 ст. 131 КПК України передбачені такі види заходів забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів і тимчасове вилучення майна.

Згідно з ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Підсумовуючи викладене, суд дійшов висновку про необхідність задоволення вказаного клопотання.

Згідно з ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Керуючись статтями 92, 94, 107, 131, 132, 159-164, 369, 371, 372 КПК України, суд,

У Х В А Л И В:
Клопотання слідчого СВ Святошинського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 та погоджене прокурором Київської міської прокуратури №8 м. Києва ОСОБА_4 про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, що становлять охоронювану законом банківську таємницю, з можливістю їх вилучення, що перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 , за ознаками складу злочину, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України задовольнити.
Надати дозвіл слідчому СВ Святошинського управління поліції Головного управління Національної поліції у місті Києві ОСОБА_3 або інспектору відділу обробки та аналізу фактів про кіберзлочини управління протидії злочинам у сфері інформаційної безпеки Департаменту кіберполіції НП України, лейтенанту поліції ОСОБА_20 на тимчасовий доступ до документів, що становлять охоронювану законом банківську таємницю, з можливістю їх вилучення копій, що перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

- документів про рух грошових коштів по розрахунковому картковому рахунку № НОМЕР_15 та призначення платежів за період з 01.07.2015 по 01.08.2015;

- копій вхідної та вихідної кореспонденції між банківською установою та клієнтом банку, інформації щодо проведення моніторингу по операціям, що підлягають обов`язковому моніторингу, з доданням підтверджуючих документів, документів (заяв, анкет на видачу платіжної банківської картки, документів ідентифікації особи користувача платіжної банківської картки), що стали підставою для видачі пластикових платіжних карток клієнта;

- договорів, інших фінансових документів, які стали підставою для руху коштів по вказаних карткових рахунків № НОМЕР_15 за період з 01.07.2015 до 01.08.2015;

- інформацію про клієнта, що збирається під час проведення банківського нагляду (копії матеріалів, які відображають інформування Державного фінансового моніторингу МФ України про здійснення фінансових операцій, що підлягають обов`язковому фінансовому моніторингу, в тому числі і матеріали первинного фінансового моніторингу).

- фото та відеозаписи з прихованих камер відео спостереження з банкоматів, яких знімались готівкові кошти по вказаному картковому рахунку № НОМЕР_15 , за період з 01.07.2015 до 01.08.2015.

Строк дії ухвали слідчого судді 30 днів.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Заперечення на ухвалу слідчого судді можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя
Святошинського районного суду ОСОБА_1