Луцький міськрайонний суд Волинської області
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Луцьк 15 липня 2010 року

Луцький міськрайонний суд Волинської області під головуванням:

судді - Ющука О.С.,

за участю секретаря - Зубаля І.І.,

прокурора - Турчинської О.Є.,

захисника - ОСОБА_1,

потерпілих - ОСОБА_2, ОСОБА_3,

представників цивільних позивачів - ОСОБА_4, ОСОБА_5,

ОСОБА_6, ОСОБА_7,

ОСОБА_8,

представника потерпілої - ОСОБА_9,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду кримінальну справу про обвинувачення ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_2, українки, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, заміжньої, непрацюючої, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_4, Київський майдан, 3/19, згідно ст. 89 КК України судимості немає,

- у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст.190 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3, 357 ч.1, 357 ч.3 КК України, -

В С Т А Н О В И В :

Підсудна ОСОБА_10, 04.08.2006 року перебуваючи у відділенні ЗАТ « ОСОБА_1 банк», що розташоване у магазині « Ельдорадо-Луцьк» на пр-ті ОСОБА_11, 31 в м.Луцьку, шляхом обману, що виразилось у повідомленні неправдивих відомостей стосовно анкетних даних, місця роботи та заздалегідь не маючи умислу виконувати взяті на себе зобовязання, використовуючи паспорт гр-ки України та ідентифікаційний код ОСОБА_2, якими незаконно, шляхом обману заволоділа, від імені останньої, оформила із представником ЗАТ «Альфа Банку» кредитний договір №400141033 на суму 5 479,32 гривні на підставі якого ЗАТ « Альфа Банк» на розрахунковий рахунок ТзОВ «Ельдорадо-Захід», яке співпрацює з банком на основі договору, були відразу перераховані кошти в сумі 5 479,32 гривні, після чого отримала у магазині « Ельдорадо- Захід» компютер «BRAVO», монітор «SAMSUNG», миш компютерну, килимок, фільтр та колонки акустичної системи, які привласнила та обернула на свою користь, чим завдала ЗАТ «Альфа Банк» матеріальної шкоди на суму 5 479,32 гривні.

Вона ж, повторно, 11.09.2006 року, перебуваючи у відділенні АКБ « Правекс Банку», що розташоване, на пр-ті ОСОБА_11, 21 в м.Луцьку, шляхом обману, що виразилось у повідомленні неправдивих відомостей стосовно анкетних даних, місця роботи та заздалегідь не маючи умислу виконувати взяті на себе зобовязання, використовуючи паспорт гр-ки України та ідентифікаційний код ОСОБА_2, якими незаконно, шляхом обману заволоділа, від імені останньої, оформила із представником АКБ «Правекс Банк» кредитний договір № 5-1150-935-6 на суму 2971,08 гривні, на підставі якого АКБ « Правекс Банк» на розрахунковий рахунок ТзОВ «Євросеть ЗХД», яке співпрацює з банком на основі договору, були відразу перераховані кошти в сумі 2971,08 гривні, після чого отримала у магазині «Євросеть ЗХД» мобільні телефони «SAMSUNG SGH-Х 481» та «SAMSUNG SGH D-800», які привласнила та обернула на свою користь, чим завдала АКБ «Правекс Банк» матеріальної шкоди на загальну суму 2971,08 грн.

Вона ж, повторно, 28.11.2006 року, перебуваючи у приміщенні АКБ « ТАС Комерцбанк», що знаходиться в пр-ту Грушевського, 30 у м. Луцьку, шляхом обману, що виразилось у повідомленні неправдивих відомостей стосовно доходів і місця роботи та заздалегідь не маючи умислу виконувати взяті на себе зобовязання, використовуючи власноручно підроблену довідку про отримання доходів за останні шість місяців в сумі 4800 гривень від приватного підприємця ОСОБА_12, яку разом із копіями свідоцтв про сплату єдиного податку та про державну реєстрацію субєкта підприємницької діяльності фізичної особи-підприємця ОСОБА_12 предявила кредитному інспектору та оформила кредитний договір № 0201/1106/51-444 на підставі якого АКБ « ТАС ОСОБА_13» на розрахунковий рахунок приватного підприємця ОСОБА_14, яка співпрацює з банком на основі договору, були відразу перераховані кошти в сумі 4999 гривень для придбання компютерної техніки, яку в подальшому відмовилась отримувати , повідомляючи ОСОБА_14 неправдиві відомості, щодо необхідності проведення лікування та отримала від останньої гроші в сумі 4999 гривень, перераховані банківською установою, а в обумовлені терміни шляхом ухилення від обовязкових платежів заподіяла вказаній банківській установі прямих матеріальних збитків на суму 4999 гривень.

Вона ж, повторно, 12.12.2006 року, перебуваючи у пункті видачі кредитів №1 АКБ «ТАС ОСОБА_13 банк», що знаходиться у ТЦ «Ювант» по вул. Карпенка-Карого, 1 у м. Луцьку, шляхом обману, що виразилось у повідомленні неправдивих відомостей стосовно анкетних даних, місця роботи та заздалегідь не маючи умислу виконувати взяті на себе зобовязання, використовуючи паспорт гр-ки України, ідентифікаційний код ОСОБА_2 та довідку про доходи, якими незаконно, шляхом обману заволоділа, від імені останньої, оформила із представником АКБ « ТАС ОСОБА_13» кредитний договір №0202/1206/51-197 на суму 3500 гривень , на підставі якого АКБ « ТАС ОСОБА_13» на розрахунковий рахунок приватного підприємця ОСОБА_14, яка співпрацює з банком на основі договору, були відразу перераховані кошти в сумі 3500 гривень для придбання телевізору «SAMSUNG», який в подальшому відмовилась отримувати, повідомляючи ОСОБА_14 неправдиві відомості, щодо необхідності проведення оперативного втручання та отримала від останньої гроші в сумі 3500 гривень, перераховані банківською установою, які привласнила та обернула на свою користь, чим завдала АКБ « ТАС ОСОБА_13» матеріальної шкоди на загальну суму 3500 гривень.

Вона ж, повторно, 19.04.2007 року, знаходячись у приміщенні Пенсійного фонду, що по вул.. Кривий Вал, 26 в м. Луцьку, шляхом обману та зловживання довірою, представляючись громадянкою ОСОБА_15 та працівником КБ « Приватбанк», під приводом відкриття та оформлення депозитного рахунку та поміщення коштів ОСОБА_3 у вищевказану банківську установу на вигідних умовах, використовуючи дружні відносини які склались та неодноразово переконуючи останню у необхідності та безпечності вкладення грошей на депозитний рахунок в сумі 5000 гривень, заволоділа грішми потерпілої ОСОБА_3, чим спричинила останній матеріальну шкоду на загальну суму 5000 гривень.

Вона ж, повторно, у травні 2007 року, переслідуючи намір щодо заволодіння грішми ОСОБА_3 в сумі 20 000 гривень, шляхом обману та зловживання довірою, представляючись громадянкою ОСОБА_15 та працівником КБ « Приватбанк», під приводом відкриття та оформлення депозитного рахунку та поміщення коштів потерпілої в банківську установу на вигідних умовах, використовуючи дружні відносини, які склались із потерпілою, переконуючи останню у необхідності та безпечності вкладення грошей на депозитний рахунок в сумі не менше 20 000 гривень, заволоділа грішми ОСОБА_3, які потерпіла, протягом травня 2007 року різними частинами, знаходячись у приміщенні Пенсійного фонду, що по вул.Кривий Вал, 26 в м.Луцьку, їй передала, будучи впевненою, що вищевказана сума буде поміщеною у банківську установу, чим спричинила ОСОБА_3 матеріальну шкоду на загальну суму 20 000 гривень.

Вона ж, повторно, приблизно в середині липня 2007 року, близько 13 години, переслідуючи намір щодо заволодіння грішми ОСОБА_3, представляючись громадянкою ОСОБА_15, шляхом обману та зловживання довірою, що виразилось в повідомленні неправдивих відомостей про виконання термінової операції для матері, не маючи наміру виконувати зобовязання , щодо повернення позики, знаходячись в салоні автомобіля-таксі заволоділа грішми ОСОБА_3 в сумі 2200 доларів США, що станом на 15.07.2007 року, згідно довідки НБУ становить 11 тис.110 грн., чим спричинила потерпілій матеріальну шкоду на загальну суму 11 110 гривень.

Вона ж, повторно, 17.11.2007 року, будучи не працевлаштованою, не маючи джерел легального заробітку та доходів, діючи з корисливих мотивів та керуючись метою наживи, заздалегідь не маючи умислу виконувати взяті на себе зобовязання, використовуючи паспорт гр-ки України та ідентифікаційний код ОСОБА_3, якими незаконно заволоділа, знаходячись у пункті видачі кредитів ТзОВ « Спожив Сервіс», розташованому у приміщенні супермаркету «Вопак», що на Київському майдані, 11, від імені ОСОБА_3, шляхом обману, що виразилось у повідомленні неправдивих відомостей стосовно анкетних даних, місця роботи та подальші наміри сплачувати внески по кредиту, оформила із представником ТзОВ «Спожив сервіс» кредитний договір № ФФФ 29285594 на суму 4950 гривень, на підставі якого відразу отримала від представника ТзОВ « Спожив сервіс» готівку в сумі 4950 гривень, які привласнила та обернула на свою користь , а в обумовлені терміни , шляхом ухилення від обовязкових платежів заподіяла вказаному товариству прямих матеріальних збитків на загальну суму 4950 гривень.

Вона ж, повторно, 19.11.2007 року, будучи не працевлаштованою, не маючи джерел легального заробітку та доходів, діючи з корисливих мотивів та керуючись метою наживи, заздалегідь не маючи умислу виконувати взяті на себе зобовязання, перебуваючи у рекламно-інформаційного пункті ВГРУ КБ «Приватбанк», розташованому у приміщенні магазину « Фокстрот-Луцьк» по вул. Рівненській, 48 в м. Луцьку, шляхом обману, що виразилось у повідомленні неправдивих відомостей стосовно анкетних даних, місця роботи та подальші наміри сплачувати внески по кредиту, використовуючи паспорт гр.-ки України та ідентифікаційний код ОСОБА_3, якими незаконно заволоділа, від імені останньої оформила у ВГРУ КБ « Приватбанк» кредитний договір SAMDN № 3553, на підставі якого у касі відділення №15 ВГРУ « Приватбанк», розташованому по пр-ту Волі, 52 в м.Луцьку 20.11.2007 року отримала кошти в сумі 3000 гривень, які привласнила та обернула на свою користь, а в обумовлені терміни, шляхом ухилення від обовязкових платежів заподіяла вказаній банківській установі прямих матеріальних збитків на загальну суму 3000 гривень.

Вона ж, повторно 23.11.2007 року будучи не працевлаштованою, не маючи джерел легального заробітку та доходів, діючи з корисливих мотивів та керуючись метою наживи, заздалегідь не маючи умислу виконувати взяті на себе зобовязання, перебуваючи у відділенні ЗАТ « ОСОБА_1 банк», розташованому на пр-ті ОСОБА_11,29 в м.Луцьку, шляхом обману, що виразилось у повідомленні неправдивих відомостей стосовно анкетних даних, місця роботи та подальші наміри сплачувати внески по кредиту, використовуючи паспорт гр.-ки України та ідентифікаційний код ОСОБА_3, якими незаконно заволоділа, від імені останньої, оформила із представником ЗАТ « Альфа Банку» кредитний договір №400436387 на суму 6 216,80 гривень, на підставі якого ЗАТ « Альфа Банк» на розрахунковий рахунок ТзОВ « Фокстрот- Луцьк», яке співпрацює з банком на основі договору, були відразу перераховані кошти в сумі 6 216,80 гривень, після чого отримала у магазині « Фокстрот-Луцьк» портативний компютер «SAMSUNG», які привласнила та обернула на свою користь, а в обумовлені терміни, шляхом ухилення від обовязкових платежів заподіяла вказаній банківській установі прямих матеріальних збитків на загальну суму 6 216,80 гривень.

Вона ж, повторно, 30.11.2007 року, будучи не працевлаштованою, не маючи джерел легального заробітку та доходів, діючи з корисливих мотивів та керуючись метою заволодіння чужим майном, шляхом обману, що виразилось у повідомленні неправдивих відомостей стосовно анкетних даних, місця роботи та заздалегідь не маючи умислу виконувати взяті на себе зобовязання, використовуючи паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_3, якими незаконно заволоділа, від імені останньої, перебуваючи у відділенні №15 ВГРУ КБ «Приватбанк» , розташованому по пр-ту Волі, 52 в м.Луцьку із представником КБ « Приват Банк» оформила кредитний договір на підставі якого отримала пластикову кредитну картку «Універсальна» № 936088 із кредитним лімітом 1 000 гривень, які використала на власні потреби, а в обумовлені терміни, шляхом ухилення від обовязкових платежів заподіяла вказаній банківській установі прямих матеріальних збитків на загальну суму 1 000 гривень.

Вона ж, повторно, 12.12.2007 року, будучи не працевлаштованою, не маючи джерел легального заробітку та доходів, діючи з корисливих мотивів та керуючись метою заволодіння чужим майном, шляхом обману, що виразилось у повідомленні неправдивих відомостей стосовно анкетних даних, місця роботи та заздалегідь не маючи умислу виконувати взяті на себе зобовязання, використовуючи паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_3, якими незаконно заволоділа, перебуваючи у відділенні №15 ВГРУ КБ «Приватбанк» , розташованому по пр-ту Волі, 52 в м.Луцьку від імені останньої, із представником КБ « Приват Банк» оформила кредитний договір на підставі якого збільшила кредитний ліміт пластикової кредитної картку « Універсальна» № 936088 на 2 000 гривень, які використала на власні потреби, а в обумовлені терміни, шляхом ухилення від обовязкових платежів заподіяла вказаній банківській установі прямих матеріальних збитків на загальну суму 2 000 гривень.

Крім того, ОСОБА_10, 04.08.2006 року. перебуваючи у відділенні ЗАТ « ОСОБА_1 банк», розташованому у магазині « Ельдорадо» на пр-ті ОСОБА_11,31 в м.Луцьку, діючи з особистою корисливою зацікавленістю та метою отримання кредитних коштів, використовуючи паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_2, якими незаконно, шляхом обману заволоділа, від імені останньої повідомила неправдиві відомості стосовно особистих анкетних даних, місця роботи та заробітної плати, які мали істотне значення для позитивного рішення щодо кредитування і були внесені працівником АКБ « Альфа Банк» у бланк кредитного договору на отримання споживчого кредиту в сумі 5 479,32 гривні, чим підробила документи кредитного договору № 400141033 від 04.08.2006 року.

Вона ж, повторно 11.09.2006 року 2006 року, перебуваючи у відділенні АКБ «Правекс Банк», розташованому у магазині « Євросеть» на пр-ті ОСОБА_11,31 в м.Луцьку, діючи з особистою корисливою зацікавленістю та метою отримання кредитних коштів, використовуючи паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_2, якими незаконно, шляхом обману заволоділа, від імені останньої повідомила неправдиві відомості стосовно особистих анкетних даних, місця роботи та заробітної плати, які мали істотне значення для позитивного рішення щодо кредитування і були внесені працівником АКБ « Правекс Банк» у бланк кредитного договору на отримання споживчого кредиту в сумі 2971,08 гривень, чим підробила документи кредитного договору № 5-1150-935-6 від 11.09.2006 року.

Вона ж, повторно, в листопаді 2006 року, переслідуючи корисливі наміри, з метою використання, знаходячись у приміщенні будинку №6 по пр-ту Волі в м.Луцьку, власноручно внесла у бланк довідки про доходи, додатку №2 до Положення про проведення перевірок цільового використання бюджетних асигнувань, передбачених для надання населенню субсидій, яку придбала у центральному універмазі, розташованому по пр-ту Волі,1 в м.Луцьку, завідомо неправдиві відомості про те, що працюючи на посаді оператора телефонного звязку у приватного підприємця ОСОБА_12 в період часу з травня по жовтень не вказуючи рік, за місцем основної роботи отримала заробіток 4800 гривень доходу, після чого завірила завідомо підроблений документ підписом та разом із копіями свідоцтв про сплату єдиного податку та про державну реєстрацію субєкта підприємницької діяльності фізичної особи-підприємця ОСОБА_12 предявила при оформленні кредитного договору № 0201/1106/51-444 від 28.11.2006 року.

Вона ж, повторно 28.11.2006 року, діючи із особистою корисливою зацікавленістю та метою отримання кредитних коштів, перебуваючи у відділенні АКБ « ТАС ОСОБА_13 банк», що розташований по пр-ту Грушевського, 30 в м.Луцьку, при оформленні кредитного договору № 0201/1106/51-444, при заповненні заяви-анкети на отримання кредиту повідомила неправдиві відомості стосовно заробітної плати та стажу роботи, предявивши власноручно підроблену довідку про доходи у приватного підприємця ОСОБА_12, дані із якої були внесенні працівником АКБ « ТАС ОСОБА_13 банк» у бланк заяви - анкети та мали істотне значення для позитивного рішення щодо її кредитування, чим підробила документи кредитного договору № 0201/1106/51-444 від 28.11.2006 року.

Вона ж, повторно, 12.12.2006 року, діючи із особистою корисливою зацікавленістю та метою отримання кредитних коштів, перебуваючи у пункті видачі кредитів №1 АКБ « ТАС ОСОБА_13 банк», що знаходиться в ТЦ «Ювант» по вул. Карпенка-Карого, 1 у м. Луцьку, використовуючи паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_2, якими незаконно заволоділа, від імені останньої при оформленні кредитного договору № 0202/1206/51-197 повідомила неправдиві відомості стосовно особистих анкетних даних, місця роботи та заробітної плати, предявивши довідку про доходи , видану ОСОБА_2 для подання до органів праці та соціального захисту населення для оформлення житлової субсидії , дані із якої були внесені працівником АКБ « ТАС ОСОБА_13 банк» у бланк заяви- анкети та мали істотне значення для позитивного рішення щодо кредитування, чим підробила документи кредитного договору №0202/1206/51-197 від 12.12.2006 року.

Вона ж, повторно, 17.11.2007 року, діючи із особистою корисливою зацікавленістю та метою отримання кредитних коштів, перебуваючи у пункті видачі кредитів ТзОВ « Спожив Сервіс», що розташований у супермаркеті « Вопак» на Київському майдані, 11 у м. Луцьку, використовуючи паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_3, якими незаконно заволоділа, від імені останньої при оформленні кредитного договору № ФФФ 29285594 повідомила неправдиві відомості стосовно особистих анкетних даних, місця роботи та заробітної плати, які мали істотне значення для позитивного рішення щодо кредитування і були внесені працівником ТзОВ « Спожив сервіс» у бланк заяви-анкети та мали істотне значення для позитивного рішення щодо кредитування, чим підробила документи кредитного договору № ФФФ 29285594 від 17.11.2007 року.

Вона ж, повторно, 19.11.2007 року, перебуваючи у рекламно-інформаційного пункті ВГРУ КБ « Приватбанк», який розташований у приміщенні магазину « Фокстрот-Луцьк» по вул. Рівненській, 48 в м.Луцьку, діючи з особистою корисливою зацікавленістю та метою отримання кредитних коштів готівкою, використовуючи паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_3, якими незаконно заволоділа та від імені останньої повідомила неправдиві відомості стосовно особистих анкетних даних, місця роботи та заробітної плати, які були внесені працівником ВГРУ КБ « Приватбанк» у бланк заяви-анкети та мали істотне значення для позитивного рішення щодо кредитування, чим підробила документи кредитного договору SAMDN № 3553 від 19.11.2007 року.

Вона ж, повторно, 23.11.2007 року, перебуваючи у відділенні ЗАТ « ОСОБА_1 банк», розташованому у магазині « Фокстрот-Луцьк» на пр-ті ОСОБА_11,29 в м. Луцьку, діючи з особистою корисливою зацікавленістю та метою отримання кредитних коштів, використовуючи паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_3, якими незаконно, шляхом обману, заволоділа та від імені останньої повідомила неправдиві відомості стосовно особистих анкетних даних, місця роботи та заробітної плати, які були внесені працівником АКБ « Альфа Банк» у анкету-заяву на отримання кредиту і мали істотне значення для позитивного рішення щодо кредитування, чим підробила документи кредитного договору № 400436387 від 23.11.2007 року.

Вона ж, повторно, 30.11.2007 року, перебуваючи у відділенні №15 ВГРУ КБ «Приватбанк», розташованому по пр-ту Волі, 52 в м. Луцьку, діючи з особистою корисливою зацікавленістю та метою отримання кредитних коштів, використовуючи паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_3, якими незаконно заволоділа та від імені останньої повідомила неправдиві відомості стосовно особистих анкетних даних, місця роботи та заробітної плати, які були внесені працівником КБ « Приватбанк» у заяву на отримання пластикової кредитної картки « Універсальна», та мали істотне значення для позитивного рішення щодо кредитування, чим підробила заяву на отримання кредитної пластикової картки № 936088 від 30.11.2007 року.

Вона ж, повторно, 12.12.2007 року, перебуваючи у відділенні №15 ВГРУ КБ «Приватбанк» , розташованому по пр-ту Волі, 52 в м. Луцьку, діючи з особистою корисливою зацікавленістю та метою отримання кредитних коштів, використовуючи паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_3, якими незаконно заволоділа та від імені останньої повідомила неправдиві відомості стосовно особистих анкетних даних, місця роботи та заробітної плати, які були внесені працівником КБ « Приватбанк» у заяву на збільшення кредитного ліміту пластикової кредитної картки « Універсальна», та мали істотне значення для позитивного рішення щодо кредитування, чим підробила заяву на збільшення кредитного ліміту кредитної пластикової картки № 936088 від 12.12.2007 року.

Вона ж, 28.11.2006 року, під час вчинення шахрайських дій, з метою оформлення кредитного договору № 0201/1106/51-444 використала завідомо підроблену довідку про доходи з травня по листопад в сумі 4800 на своє імя, яку сама підробила , заповнивши придбаний бланк у магазині, предявила вищевказаний документ 12.12.2006 року у приміщенні АКБ «ТАС ОСОБА_13 банк», що по пр-ту Грушевського, 30 в м. Луцьку для подальшого оформлення кредиту.

Вона ж , діючи з особистою корисливою зацікавленістю та метою отримання кредитних коштів, приблизно у грудні 2006 року, знаходячись у приміщення будівлі по пр-ту Волі, 6 в м.Луцьку, шляхом шахрайства, під приводом сприяння в оформленні житлової субсидії заволоділа довідкою про доходи, виданою на бланку затвердженому міністерством праці та соціальної політики України від 27.08.2004 року № 192 директором ПМП « Октан» ОСОБА_11 потерпілій ОСОБА_2, яку в подальшому незаконно використала для оформлення кредитного договору №0202/1206/51-197 від 12.12.2006 року у КБ « ТАС ОСОБА_13 банк».на суму 3500 гривень.

Крім того, ОСОБА_10, на початку серпня 2006 року, знаходячись у приміщення будівлі по пр-ту Волі, 6 в м.Луцьку, шляхом шахрайства, під приводом придбання квитків у касах «Укрзалізниці», заволоділа паспортом та ідентифікаційним кодом ОСОБА_2, які в подальшому незаконно використала для оформлення кредитного договору №400141033 від 04.08.2006 року на суму 5 479,32 гривні у АКБ « Альфа Банк».

Вона ж, повторно, на початку вересня 2006 року, знаходячись у приміщення будівлі по пр-ту Волі, 6 в м.Луцьку, шляхом шахрайства, під приводом сприяння в оформленні матеріальної допомоги на неповнолітню дитину у відділі соціального захисту населення, заволоділа паспортом та ідентифікаційним кодом ОСОБА_2, які в подальшому незаконно використала для оформлення кредитного договору № 5-1150-935-6 від 11.09.2006 року на суму 2971,08 гривень у АКБ « Правекс Банк».

Вона ж, повторно, приблизно у грудні 2006 року, знаходячись у приміщення будівлі по пр-ту Волі, 6 в м.Луцьку, шляхом шахрайства, під приводом сприяння в оформленні житлової субсидії заволоділа паспортом та ідентифікаційним кодом ОСОБА_2, які в подальшому незаконно використала для оформлення кредитного договору №0202/1206/51-197 від 12.12.2006 року у КБ « ТАС ОСОБА_13 банк» на суму 3500 гривень.

Вона ж, повторно, приблизно у листопаді 2007 року, знаходячись у приміщення Пенсійного фонду, що по вул.Кривий Вал, 26 в м.Луцьку шляхом шахрайства ,представляючись ОСОБА_15 та працівником КБ « Приватбанк» під приводом оформлення депозитного вкладу на суму 25 тисяч гривень заволоділа паспортом та ідентифікаційним кодом ОСОБА_16 та ОСОБА_3, після чого паспорт та ідентифікаційний код на прізвище ОСОБА_3 вподальшому використала для оформлення кредитного договору № ФФФ .11.2007 року у ТзОВ « Спожив сервіс» на суму 4950 гривень.

Допитана в судовому засіданні підсудна ОСОБА_10 свою вину в предявленому їй обвинуваченні визнала повністю, суду дала показання, що:

По епізодах вчинення злочинів, передбачених ст.190 ч.2 КК України:

1.04.08.2006 року перебуваючи у відділенні ЗАТ "ОСОБА_1 банк", що розташоване у магазині "Ельдорадо" по пр. Волі, 31 в м. Луцьку предявила паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_2, які в останньої взяла під приводом оформити субсидії, оформила кредит на компютер "BRAVO" в сумі 5 479,32 грн.

2.11.09.2006 року перебуваючи у відділенні АКБ "Правекс Банк", що розташоване по пр. Волі, 21 в м. Луцьку, предявила паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_2, оформила кредит на два мобільні телефони марки "Самсунг", в сумі 2 971,08 грн., які отримала в магазині "Євросеть".

3.28.11.2006 року перебуваючи у приміщенні відділенні АКБ "ТАС Комерцбанк", що розташоване по пр. Грушевського, 30 в м. Луцьку, предявила підроблену довідку про доходи, згідно якої вона працювала в ПП "ОСОБА_12Д." з копіями свідоцтв про сплату єдиного податку та про реєстрацію субєкт підприємницької діяльності фізичної особи підприємця ОСОБА_17 предявила кредитному інспектору та оформила кредит на суму 4 999 грн., які в подальшому були перераховані на розрахунковий рахунок приватного підприємця ОСОБА_14, після чого отримала грошові кошти від останнього біля 4 000 грн.

4.12.12.2006 року перебуваючи у пункті видачі кредитів №1 АКБ "ТАС Комерцбанк", що розташоване в ТЦ "Ювант" по вул. Карпенка-Карого, 1 в м. Луцьку, предявила підроблену довідку про доходи, паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_2, які в останньої взяла під приводом оформити субсидії та оформила кредит на суму 3 500 грн. на придбання телевізора марки "Самсунг". Гроші в подальшому були перераховані на розрахунковий рахунок приватного підприємця ОСОБА_14, після чого отримала грошові кошти від останнього біля 3 200 грн.

5.19.04.2007 року перебуваючи у приміщенні Пенсійного фонду, що розташоване по вул. Кривий Вал, 26 представившись ОСОБА_15 та працівником "Приватбанку" взяла в потерпілої ОСОБА_3 гроші в сумі 5 000 грн. під приводом відкриття депозитного рахунку у вище вказаному банку, які в подальшому витратила на лікування своєї мами.

6.В травні 2007 року знову в потерпілої ОСОБА_3 взяла гроші частинами в сумі 20 000 грн. під приводом поміщення їх на депозитний рахунок у "Приватбанку", які в подальшому використала на власні потреби.

7.В середині липня 2007 року взяла в потерпілої ОСОБА_3 гроші в сумі 2 200 доларів США, які в подальшому використала на власні потреби. Ввідшкодовано ОСОБА_3 1 200 доларів США.

8.17.11.2007 року перебуваючи у пункті видачі кредитів ТзОВ "Спожив Сервіс", що розташоване по вул. Київський майдан, 11 в м. Луцьку, предявила паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_3, які в останньої взяла шляхом обману та оформила кредит на суму 4 950 грн.

9.19.11.2007 року перебуваючи у в приміщенні магазину "Фокстрот", де знаходиться пункт КБ "Приватбанк", що розташований по вул. Рівненській, 48 в м. Луцьку, представилась ОСОБА_3 та предявила її паспорт та ідентифікаційний код, оформила кредит та в касі КБ "Приватбанк", по пр. Волі, 52 в м. Луцьку, отримала по даному кредиту готівку в сумі 3 000 грн..

10.23.11.2007 року перебуваючи у відділенні ЗАТ "Альфа Банк", що розташоване по пр. Волі, 29 в м. Луцьку, предявила паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_3, оформила кредит на товар в сумі 6 216,80 грн., після чого отримала в магазині "Фокстрот" портативний компютер марки "Самсунг", який залишила собі.

11.30.11.2007 року перебуваючи у відділенні № 15 ВГРУ КБ "Приватбанк", що розташоване по пр. Волі, 52 в м. Луцьку, предявила паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_3, оформила кредит на підставі якого отримала пластикову кредитну картку "Універсальна" із кредитним лімітом 1 000 грн., в подальшому дані кошти зняла і використала на власні потреби.

12.12.12.2007 року перебуваючи у відділенні № 15 ВГРУ КБ "Приватбанк", що розташоване по пр. Волі, 52 в м. Луцьку, предявила паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_3, оформила кредит на підставі якого збільшила кредитний ліміт пластикової кредитної картку "Універсальна" на 2 000 грн., в подальшому дані кошти зняла і використала на власні потреби.

По епізодах вчиненні злочинів, передбачених ст.358 ч.2 КК України:

1.04.08.2006 року перебуваючи у відділенні ЗАТ "ОСОБА_1 банк", що розташоване у магазині "Ельдорадо" по пр. Волі, 31 в м. Луцьку використала паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_2, які в останньої взяла під приводом оформити субсидії та оформила споживчий кредит на товар в сумі 5 479,32 грн.

2.11.09.2006 року перебуваючи у відділенні АКБ "Правекс Банк", що розташоване по пр. Волі, 31 в магазині "Євросеть" предявила паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_2 і представилась останньою, оформила кредит на товар в сумі 2 971,08 грн., після чого отримала два мобільні телефони марки "Самсунг", один мобільний телефон продала потерпілій ОСОБА_2

3.В листопаді 2006 року перебуваючи у приміщенні будинку №6 по пр. Волі, особисто внесла у бланк довідки про доходи, додатку №2 до Положення про проведення перевірок цільового використання бюджетних асигнувань, передбачених для надання населенню субсидій, яку придбала в ЦУМі м. Луцька, куди внесла відомості про те, що працює на посаді оператора телефонного звязку у приватного підприємця ОСОБА_12 в період часу з травня по жовтень та отримала дохід 4 800 грн., підписавши його предявила для отримання кредиту.

4.28.11.2006 року перебуваючи у приміщенні відділенні АКБ "ТАС Комерцбанк", що розташоване по пр. Грушевського, 30 в м. Луцьку, під час оформлення кредиту внесла неправдиві відомості в заявуанкету, а саме на рахунок заробітної плати та стажу роботи і пред'явила неправдиву довідку про доходи у приватного підприємця ОСОБА_12

5.12.12.2006 року перебуваючи у пункті видачі кредитів №1 АКБ "ТАС Комерцбанк", що розташоване в ТЦ "Ювант" по вул. Карпенка-Карого, 1 в м. Луцьку, предявила підроблену довідку про доходи, паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_2, які в останньої взяла під приводом оформити субсидії та оформила кредит на суму 3 500 грн. при цьому представлялася ОСОБА_2

6.17.11.2007 року перебуваючи у пункті видачі кредитів ТзОВ "Спожив Сервіс", що розташоване по вул. Київський майдан, 11 в м. Луцьку, предявила паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_3, які в останньої взяла шляхом обману та від імені ОСОБА_18 оформила кредит.

7.19.11.2007 року перебуваючи у в приміщенні магазину "Фокстрот", де знаходиться пункт КБ "Приватбанк", що розташований по вул. Рівненській, 48 в м. Луцьку, представилась ОСОБА_3 та предявила її паспорт та ідентифікаційний код, оформила кредит.

8.23.11.2007 року перебуваючи у відділенні ЗАТ "Альфа Банк", що розташоване по пр. Волі, 29 в м. Луцьку, предявила паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_3, та представившись останньою, оформила кредит.

9.30.11.2007 року перебуваючи у відділенні № 15 ВГРУ КБ "Приватбанк", що розташоване по пр. Волі, 52 в м. Луцьку, предявила паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_3 і представилась останньою, оформила кредит на підставі якого отримала пластикову кредитну картку "Універсальна".

10.12.12.2007 року перебуваючи у відділенні № 15 ВГРУ КБ "Приватбанк", що розташоване по пр. Волі, 52 в м. Луцьку, предявила паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_3 і від імені останньої оформила кредит на підставі якого збільшила кредитний ліміт пластикової кредитної картку "Універсальна".

11.28.11.2006 року з метою оформлення кредиту використала підроблену довідку про доходи з травня по листопад в сумі 4 800 грн. на своє ім'я, яку сама підробила, заповнила придбаний бланк у магазині, предявила довідку у приміщення АКБ "ТАС ОСОБА_13 банк" для оформлення кредиту.

По епізоду вчинення злочину, передбаченого ст.357 ч.1 КК України:

В грудні 2006 року в приміщенні будинку №6 по пр. Волі отримала від потерпілої ОСОБА_2 її довідку про доходи видану ПМП "Октан", під приводом оформлення житлової субсидії, яку в подальшому використала на оформлення кредиту в АКБ "ТАС ОСОБА_13 банк" на суму 3 500 грн.

По епізодах вчинення злочинів, передбачених ст.357 ч.3 КК України:

1.На початку серпня 2006 року від потерпілої ОСОБА_2 шляхом обману під приводом придбання квитків на потяг, отримувала від останньої її паспорт та ідентифікаційний код для отримання кредиту.

2.На початку вересня 2006 року від потерпілої ОСОБА_2 шляхом обману під приводом оформлення матеріальної допомоги на неповнолітню дитину у відділі соціального захисту населення, отримувала від останньої її паспорт та ідентифікаційний код для отримання кредиту.

3.В грудні 2006 року від потерпілої ОСОБА_2 шляхом обману під приводом оформлення житлової субсидії, отримувала від останньої її паспорт та ідентифікаційний код для отримання кредиту.

4.В листопаді 2007 року знаходячись в приміщенні Пенсійного Фонду представилася ОСОБА_15 та працівником КБ "Приватбанк" під приводом оформлення депозитного вкладу, отримувала від потерпілої ОСОБА_3 її паспорт та ідентифікаційний код, які в подальшому використала для отримання кредиту у ТзОВ "Спожив сервіс" на суму 4 950 грн.

Шкода відшкодована частково. У вчиненому розкаюється, просила суворо не карати.

Крім повного визнання вини самою підсудною, її винна у предявленому обвинуваченні підтверджується зібраними на досудовому слідстві та дослідженими в судовому засіданні доказами, фактичні обставини по яких не оспорюються підсудною та учасниками судового розгляду, а саме:

-показаннями потерпілої ОСОБА_2 про те, що коли познайомилася з підсудною працювала в ПМП Октан" завідуючою аптечного кіоску, який знаходився в приміщенні "Приватбанку" по пр. Волі в м. Луцьку. У серпні 2006 року зібравшись їхати на море в м.Євпаторія, про це повідомила ОСОБА_10, яка сказала, що допоможе придбати квитки без черги, для чого попросила її паспорт. Квитки підсудна дійсно придбала, однак паспорт віддала лише 9 серпня 2006 року. Повернувшись у вересні місяці, ОСОБА_10 повідомила, що знає як допомогти позбавити чоловіка батьківських прав, для цього їй необхідно було надати паспорт, ідентифікаційний код та довідку з місця роботи про доходи, на що вона погодилася і надала їй дані документи. Через деякий час, ОСОБА_10 сказала, що їй відомо, про надання допомоги на неповнолітніх дітей, які виховуються в неповних сім'ях та для отримання якої необхідно знову подати - паспорт, ідентифікаційний код та довідку про доходи із місця роботи. Вона знову взяла довідку із місця роботи та передала вказані документи ОСОБА_10 11.10.2006 року, які вона повернула через три дні, а приблизно через тиждень на її адресу прийшов грошовий переказ на суму 400 грн., однак там не був вказаний відправник. Потім ОСОБА_10 сказала їй, що допоможе оформити субсидію, і вона знову надала їй ті ж самі документи в грудні 2006 року. У лютому 2007 року ОСОБА_10 сказала, що потрібно поновити документи на допомогу для дитини та знову передати їй для цього паспорт, довідку про доходи та ідентифікаційний код, які вона повернула через декілька днів. 02.02.2007 року на її домашню адресу прийшло повідомлення про те, що за нею рахується заборгованість у «Альфа Банку». Вона відразу ж зателефонувала до ОСОБА_10 щоб з'ясувати в чому справа, однак підсудна запевнила, що це потрібно для справи про позбавлення батьківських прав. Матеріальних претензій до підсудної немає. Настоює на суворій мірі покарання.

-показаннями потерпілої ОСОБА_3 про те, що з 2003 року працює провідним спеціалістом в Управлінні Пенсійного Фонду. Восени 2006 року вона познайомилася з ОСОБА_10, яка повідомила, що працює у «Приватбанку» і може допомогти їй відкрити депозитний рахунок, під гарні відсотки, вона погодилась покласти гроші на рахунок. 19.04.2007 року передала у приміщенні Управління пенсійного фонду підсудній гроші в сумі 5 000 грн., передала їй ксерокопію свого паспорту та ідентифікаційного коду. Через декілька днів, підсудна сказала, що має можливість відкрити ще один рахунок на кращих умовах, якщо з нього протягом одного року не знімати відсотків, вона погодилась відкрити ще один депозитний рахунок та покласти на нього гроші в сумі 20 000 грн. Дані гроші вона передавала підсудній частинами.

У липні 2007 року, до неї зателефонувала підсудна, яка повідомила, що в неї тяжко хвора мама, яка лежить у лікарні і потрібно робити операцію на нирки, однак на операцію потрібні гроші в сумі 2 200 доларів США та попросила їй допомогти, на що вона погодилась. Гроші в сумі 2200 доларів США підсудній вона передала в автомобілі таксі, які підсудна пообіцяла повернути через 2-3 місяці.

Приблизно у жовтні - листопаді 2007 року підсудна сказала, що для офіційного оформлення банківських вкладів їй потрібні її паспорт та її дочки, ідентифікаційні коди, пояснюючи, що буде оформляти документи на її вклад, а дочки документи, потрібні були, щоб зазначити, хто успадкує гроші, якщо із вкладником щось станеться. Документи вона передала підсудній в своєму робочому кабінеті. Шкода відшкодована частково в сумі 1 200 доларів США. Позовні вимоги підтримує. Настоює на суворій мірі покарання.

Таким чином, суд приходить до висновку що ОСОБА_10 своїми умисними діями, спрямованими на заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, вчиненими повторно, скоїла злочин передбачений ч.2 ст.190 КК України, також своїми умисними діями, спрямованими на підроблення документу, який видається установою, організацією чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає права, з метою його використання, вчиненими повторно, скоїла злочин, передбачений ч.2 ст.358 КК України, а своїми умисними діями, спрямованими на використання завідомо підробленого документу, вчинила злочин передбачений ч.3 ст.358 КК України, крім того своїми умисними діями спрямованими на незаконне заволодіння офіційним документом шляхом шахрайства, вчиненими з корисливих мотивів, скоїла злочин передбачений ч.1 ст. 357 КК України, а своїми умисними діями, спрямованими на незаконне заволодіння паспортом та іншим важливим особистим документом, вчинила злочин передбачений ч.3 ст.357 КК України.

При обранні покарання суд враховує характер та ступінь тяжкості вчинених злочинів, всі обставини справи і дані про особу винної.

До обставин, які помякшують покарання підсудної, суд відносить, активне сприяння розкриттю злочину, щире каяття.

Обставин, які обтяжують покарання підсудної, суд не вбачає.

Беручи до уваги, що підсудна ОСОБА_10 вину визнала, раніше не судима, позитивно характеризується по місцю проживання (т.1 а.с.204), збитки завдані злочином відшкодовані частково (т.2 а.с.342), однак беручи до уваги, що вчинення даних злочинів призвели до багатоепізодного привласнення коштів підсудною, шкода частково відшкодована, потерпілі настоюють на суворому покаранні, суд вважає, що її виправлення та перевиховання не можливе без ізоляції від суспільства.

Враховуючи всі обставини справи в їх сукупності, на підставі ст.ст.22, 23, 1166, 1167 ЦК України, 28, 328 КПК України, згідно довідки НБУ у Волинській області від 15.07.2010 р. офіційний курс гривні до іноземних валют встановлено 25.05.2010 р. за 100 доларів США - 792,5500 грн.:

-цивільний позов ОСОБА_3 до ОСОБА_10 слід задовольнити частково. Стягнути в користь ОСОБА_3 31 340, 40 грн. матеріальної шкоди та 5000 грн. моральної шкоди.

Визначаючи розмір моральної шкоди суд виходить з засад розумності, виваженості, справедливості, враховує характер і тривалість страждань, істотне вимушення змін в життєвих стосунках.

-цивільний позов ЗАТ КБ "ПриватБанк" до ОСОБА_10 слід задовольнити частково, в частині відшкодування коштів по відсотка - залишити без розгляду, оскільки підсудній згідно обвинувального висновку вміняється суми основного боргу по кредитах 6000 грн., які є прямою шкодою. Стягнути в користь ЗАТ КБ "ПриватБанк" 6000 грн. суми основного боргу по кредитах.

-цивільний позов ПАТ "Альфа-Банк" до ОСОБА_10 слід задовольнити частково, в частині відшкодування коштів по відсотках користування кредитами, комісії за управління кредитом - залишити без розгляду, оскільки підсудній згідно обвинувального висновку вміняється суми основного боргу по кредитах 11 696, 12 грн., які є прямою шкодою. Стягнути в користь ПАТ "Альфа-Банк" 11696,12 грн. суми основного боргу по кредитах.

Речові докази підлягають вирішенню згідно ст.81 КПК України.

Судові витрати за проведення судових-почеркознавчих експертиз (т.1 а.с.393-400; т.2 а.с.38-45, а.с.75-83, а.с.168-176, а.с.181-188, а.с.193-200, а.с.259-267) слід стягнути з підсудної.

Керуючись ст. ст. 323, 324 КПК України, суд, -

З А С У Д И В :

ОСОБА_10 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст.190 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3, 357 ч.1, 357 ч.3 КК України та призначити покарання:

-за ст.190 ч.2 КК України у виді 2 (двох) років позбавлення волі;

-за ст.358 ч.2 КК України у виді 3 (трьох) років позбавлення волі;

-за ст.358 ч.3 КК України у виді 6 (шести) місяців арешту;

-за ст.357 ч.1 КК України у виді 1 (одного) року позбавлення волі;

-за ст.357 ч.3 КК України у виді 3 (трьох) місяців арешту.

На підставі ст.70 ч.1 КК України за сукупністю злочинів шляхом часткового складання призначених покарань, остаточно визначити до відбуття 3 (три) роки 6 (шість) місяців позбавлення волі.

Запобіжний захід засудженій ОСОБА_10 залишити попередній тримання під вартою.

Строк відбуття покарання засудженій ОСОБА_10 рахувати з 22 квітня 2010 року.

Зарахувати ОСОБА_10 в строк відбуття покарання, перебування під вартою з 13 по 16 травня 2008 року включно.

Стягнути з засудженої ОСОБА_10 в користь ОСОБА_3 31 340, 40 грн. матеріальної шкоди та 5000 грн. моральної шкоди, а всього стягнути 36 340 (тридцять шість тисяч триста сорок) грн. 40 коп.

Стягнути з засудженої ОСОБА_10 в користь ЗАТ КБ "ПриватБанк" суми основного боргу по кредитах 6000 (шість тисяч) грн.

Стягнути з засудженої ОСОБА_10 в користь ПАТ "Альфа-Банк" суми основного боргу по кредитах 11696 (одинадцять тисяч шістсот дев"яносто шість) грн. 12 коп.

Речові докази: матеріали кредитних справ - № 5-1150-935-6 від 12 вересня 2006 року (т.1 а.с.380), ФФФ 29285594 від 17.11.2007 року (т.2 а.с.245); № 0201/1106/51-444 від 27.11.2006 (т.2 а.с.19), № 0202/1206/51-197 від 12.12.2006 р. (т.2 а.с.68), SAMDN № 3553 від 19.11.2007 року, № 936088 від 30.11.2007 року (т.2 а.с.125), № 936088 від 12.12.2007 року (т.2 а.с.149), № 400436387 від 23.11.2007 року (т.2 а.с.304), розписку на 1-му арк. виконану ОСОБА_10 (т.1 а.с.197, 199), розписки на 5-ти арк. виконані ОСОБА_19 (т.1 а.с.219-223, 225), гнучкий диск, із відеозаписом охоронних камер банкоматів CAVO 3796 та CAVO 0848 в момент здійснення операції по зняттю коштів з картки №936088, оформленої на прізвище ОСОБА_3 (т.2 а.с.159), чек від 20.11.2007 року по заяві на видачу готівки №с64228759 на суму 3000 грн., на прізвище ОСОБА_3 (т.2 а.с.152, 154) залишити при матеріалах справи

Стягнути з засудженої ОСОБА_10 в доход держави судові витрати по справі, а саме за проведення 7-ми судово-почеркознавчих експертиз в сумі 6388 (шість тисяч триста вісімдесят вісім) грн. 97 коп.

На вирок суду може бути подана апеляція до Апеляційного суду Волинської області протягом 15 діб з моменту його проголошення, через Луцький міськрайонний суд Волинської області, а засудженою,яка перебуває під вартою з моменту отримання копії даного вироку.

ГОЛОВУЮЧИЙ :