пр. № 1-кс/759/1805/13
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

07 листопада 2013 року слідчий суддя Святошинського районного суду м.Києва Борденюк В.В., при секретарі Трегубенку М.В., розглянувши, погоджене із прокурором прокуратури Святошинського району м. Києва Гуцол О.М., клопотання старшого слідчого відділення РЗ в сфері ГД СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві Шевченко В.В. про надання доступу до речей і документів, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною 1 статті 358 КК України,

В С Т А Н О В И В:

До Святошинського районного суду міста Києва надійшло клопотання старшого слідчого відділу РЗ в сфері ГД СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві Шевченка В.В. про застосування заходів забезпечення кримінального провадження шляхом надання дозволу слідчому старшому слідчому відділу РЗ в сфері ГД СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві Шевченку В.В. тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю, та можливість їх вилучення стосовно клієнта ТОВ «Дарна «ЛТД» (код ЄРДПОУ 21489360), що знаходяться в банківській установі ПАТ «Укрсоцбанк» (МФО 300023, за адресою: м. Київ, вул. Ковпака, 29).

Питання щодо можливості задоволення даного клопотання розглядається за участю слідчого і ОСОБА_3, представника за довіреністю ПАТ «Укрсоцбанк», як володільця інформації, яка має ознаки банківської таємниці.

У ході судового розгляду слідчий просив зазначене клопотання задовольнити. Представник банку проти задоволення даного клопотання не заперечував, зважаючи на те, що надання доступу до вказаних у ньому документів буде сприяти досягненню мети досудового розслідування.

Дане клопотання обґрунтоване тим, що невстановлена досудовим розслідуванням особа, з використанням втраченого паспорту громадянина України на ім'я ОСОБА_4, підробила довіреність від імені ТОВ «Дарна ЛТД» (), на підставі якого, ніби-то від імені ОСОБА_4, як представник ТОВ «Дарна ЛТД» (), було укладено договори поруки з громадянином ОСОБА_5, та на підставі яких було укладено кредитний договір з ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023) з приводу надання грошового кредиту ТОВ «Дарна ЛТД» ().

Також слідством встановлено, що 04.07.2007 службові особи ТОВ «Дарна ЛТД» () на підставі укладеного Договору про надання невідновлювальної кредитної лінії №06-10/212 було отримано в ПАТ "УКРСОЦБАНК" кредит на поповнення оборотних коштів. Виконання зобов'язання по отриманому ТОВ «Дарна ЛТД» () кредиту забезпечено договорами поруки з громадянином ОСОБА_5

В ході досудового розслідування місце знаходження ОСОБА_5 не встановлено, за місцем проживання відповідно до договору поруки останній ніколи не проживав, що підтверджується довідко Ф-3.

Допитаний слідством, як свідок ОСОБА_4 повідомив, що приблизно в 2007 році він втратив свій паспорт громадянина України, з даного приводу звертався до правоохоронних органів України. Він особисто ніколи не підписував жодних договорів поруки з ОСОБА_5, не отримував жодних довіреностей на представлення інтересів ТОВ «Дарна ЛТД». З ОСОБА_5 та службовими особами ТОВ «Дарна ЛТД» він не знайомий.

Слідчий у судовому засіданні посилався на те, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які містять банківську таємницю, стосовно договору про надання невідновлювальної кредитної лінії №06-10/212 укладеного 04.07.2007 між ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023) та ТОВ «Дарна ЛТД» (), мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та вилучити їх (здійснити їх виїмку), з метою в подальшому проведення криміналістичних досліджень, які перебувають у володінні посадових осіб ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023), а саме необхідно провести почеркознавчу експертизу по записам та підписам, які виконані від службових осіб ТОВ «Дарна ЛТД» (), від ОСОБА_4, ОСОБА_5, необхідні для проведення в подальшому економічної експертизи, а також для встановлення інших відомостей про обставини вчиненого кримінального правопорушення, які потребують виявлення та фіксації для виконання завдань кримінального провадження.

У службових осіб ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023) знаходяться вище зазначені документи, які будуть використані під час досудового розслідування як доказ по даному кримінальному провадженню, іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження з метою досягнення дієвості цього провадження.

Відповідно до п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України передбачені такі види заходів забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до речей і документів і тимчасове вилучення майна.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до статті 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого суді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у ст. 161 цього кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів (частина 7 статті 163 КПК України).

За змістом пункту 5 частини 1 статті 162 КПК України вказана інформація має ознаки банківської таємниці і є охоронюваною законом таємницею.

Відповідно до пункту 6 частини 2 статті 160 КПК України У клопотанні зазначається можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Зазначені банківські документи містять фактичні дані, на підставі яких може бути встановлено наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню, характер проведених фінансово-господарських взаємовідносин та кількість проведених фінансових операцій, реквізити сторін, належність підписів на платіжних дорученнях та інших банківських документах, щодо відкриття та обслуговування рахунку особам, які відповідальні за управління та розпорядження рахунком, наявність розрахунків, заборгованостей з підприємствами-контрагентами, а також інші відомості, які підлягають дослідженню.

Враховуючи викладене, і з огляду на спеціальний режим вказаних документів, які можуть містити банківську таємницю, суд дійшов висновку про доцільність і наявність правових підстав для надання слідству доступу до вказаних документів із можливістю вилучення їх оригіналів і копій.

Керуючись ст. ст. 131, 132, 159 164, 309, 369-372 КПК України, суд

У Х В А Л И В:

клопотання слідчого СУ старшого слідчого відділення РЗ в сфері ГД СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві Шевченко В.В. про надання доступу до речей і документів задовольнити.

Надати старшому слідчому відділення РЗ в сфері ГД СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві Шевченко В.В. про надання доступу до речей і документів тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю, та можливість їх вилучення у ПАТ «Укрсоцбанк» (м.Київ, МФО 300023, юридична адреса: м.Київ, вул. Ковпака, 29) стосовно клієнта ТОВ «Дарна ЛТД» (), що знаходяться в банківській ПАТ «Укрсоцбанк» (м.Київ, МФО 300023, юридична адреса: м.Київ, вул. Ковпака, 29), а саме:

- всі наявні документи, які знаходяться в договорі про надання невідновлювальної кредитної лінії №06-10/212, укладеного 04.07.2007 між ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023) та ТОВ «Дарна ЛТД» (), та інформацію про виконання позичальником - ТОВ «Дарна ЛТД» (), зобов'язань за кредитними операціями за укладеними з Банком договорами, за весь період діяльності між Банком та ТОВ «Дарна ЛТД» (), а саме:контрольні документи (інформація щодо моніторингу кредиту): картка контролю виконання ТОВ «Дарна ЛТД» () умов кредитного договору; плани роботи; документи щодо видачі та супроводу кредиту; схема руху кредитних коштів; аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальника - ТОВ «Дарна ЛТД» (), згідно з визначеною у Банку методикою; щорічні (у разі необхідності - щомісячні чи щоквартальні) висновки кредитного працівника про фінансовий стан позичальника - ТОВ «Дарна ЛТД» (), та віднесення кредиту до відповідної групи ризику; копії платіжних документів, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами); копії платіжних документів, що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів, нарахування і сплату процентів, погашення кредиту тощо; акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним); акти перевірки оцінки вартості предмета застави (з урахуванням змін кон'юнктури ринку); акти перевірок цільового використання кредиту; копії документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку.

- поточне листування з питань кредитування: з позичальником - ТОВ «Дарна ЛТД» (); з головним Банком; з Кабінетом Міністрів України, НБУ, Міністерством фінансів України та ін.

- документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів: розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов'язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору тощо; виписки з кредитного рахунка; рух грошових коштів по кредитному договору між Банком та позичальником - ТОВ «Дарна ЛТД» (), в роздрукованому та електронному вигляді (вказавши всі ідентифікаційні ознаки та призначення платежів; розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій.

- документи щодо надання кредиту: кредитний висновок та додатки до нього; висновки представника служби безпеки Банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу банку щодо можливості надання кредиту; дозволи головного Банку про надання кредиту; клопотання позичальника про пролонгацію строку дії кредитного договору, зміни процентної ставки або інших умов договору; копії протокольних рішень чи виписка із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку (кредитної комісії філії), правління банку, завірені секретарем відповідного колегіального органу, про надання кредиту, його пролонгацію, зміну процентної ставки або інших умов кредитного договору; витяг основних умов надання кредиту; розпорядження про надання кредиту.

- документи для визначення платоспроможності позичальника та матеріали, що характеризують кредитний проект: анкета позичальника - ТОВ «Дарна ЛТД» (); бізнес-план, техніко-економічне обґрунтування; контракти на придбання, збут продукції чи надання послуг; довідки, отримані від інших Банків; запити.

- юридичні документи: копії установчих документів (нотаріально засвідчені), якщо позичальник - ТОВ «Дарна ЛТД» (), не має поточного рахунка в даному банку; договори оренди або свідоцтва про права власності на виробничі та офісні приміщення; ліцензії, сертифікати, патенти, дозволи; копія картки зі зразками підписів керівника та головного бухгалтера (або оригінал - якщо позичальник - ТОВ «Дарна ЛТД» (), не має поточного рахунка у даному банку); протокол з рішенням власника (або вповноваженого ним органу), що засвідчує право уповноваженої особи укладати від імені позичальника (поручителя) - ТОВ «Дарна ЛТД» (), договори про одержання кредиту, надання забезпечення, поручительства та ін.; документи щодо застави, гарантії чи поруки (правовстановлювальні документи, витяги з відповідних державних реєстрів); документи щодо страхування ризиків.

- група матеріалів щодо договірних відносин: копія кредитного договору та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень); копія договору гарантії (виписка про оприбуткування договорів гарантії та доповнень); копія договору поруки (виписка про оприбуткування договорів поруки та доповнень); копія договору про заставу (виписка про оприбуткування договорів застави та доповнень до них та виписка про оприбуткування сум застави); копії страхових полісів (свідоцтв, договорів) на страхування заставного майна або страхування кредитного ризику та страхування життя чи здоров'я позичальника.

- матеріали щодо поточної роботи з клієнтом: щоквартальний аналіз фінансового стану; матеріали перевірок; протоколи зустрічей; письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником банку та позичальника.

- фінансова, бухгалтерська звітність позичальника: щоквартальна статистична та бухгалтерська звітність; розшифровка дебіторської, кредиторської заборгованості; довідки про рух грошових коштів за рахунками; звіт про фінансові результати.

- картки кредитної справи встановленого зразка, в якій містяться загальна інформація про позичальника - ТОВ «Дарна ЛТД» (), початкові та діючі умови кредитного договору, фінансова оцінка позичальника, вид забезпечення, графік надання та повернення кредиту, розрахунки за нарахованими процентами та комісіями, стан заборгованості за кредитом, щомісячні надходження на поточні рахунки позичальника в банку, загальний висновок банку щодо якості кредитних відносин з позичальником тощо;

- лист-клопотання клієнта довільної форми;

- заявка на кредит встановленого зразка;

- інша інформація, безпосередньо пов'язана з процесом кредитування.

- фотокопії сторінок з "Журналу реєстрації договорів", та в електронному вигляді, стосовно руху кредитної справи, де позичальник - ТОВ «Дарна ЛТД» ().

3. Ухвала слідчого судді діє 1 місяць до 07 грудня 2013 року.

4. Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: