21.05.2015
Справа № 1/489/16/2015
П О С Т А Н О В А
21 травня 2015р. м. Миколаїв

Ленінський районний суд м. Миколаєва у складі:

судді - ОСОБА_1 ,

при секретарях - ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 ,

за участю прокурорів ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 ,

захисників ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 ,

потерпілих- ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_19 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 ,

представників цивільних позивачів- ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_32 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні у залі суду кримінальну справу за обвинуваченням:

ОСОБА_33 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Миколаєва, громадянина України, українця, з вищою освітою, одруженого, має на утриманні малолітню доньку, не судимого, працюючого директором АБ «Діамант», проживає за адресою: АДРЕСА_1 ;

у скоєнні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 27 ч. 5 ст. 191 КК України, ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 366 КК України, ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 364-1 КК України, ч. 2 ст. 27 ст. 231 КК України, ч. 2 ст. 192 КК України;

ОСОБА_34 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженця м. Миколаєва, громадянина України, українця, з вищою освітою, не одруженого, має на утриманні малолітнього сина, приватного підприємця, не судимого, проживає за адресою: АДРЕСА_2 ,

у скоєнні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 27 ч. 5 ст. 191 КК України, ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 366 КК України, ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 364-1 КК України, ч. 2 ст. 27 ст. 231 КК України, ч. 2 ст. 192 КК України;

ОСОБА_35 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уродженця с.Любомирівка Казанківського району Миколаївської області, громадянина України, українця, з вищою освітою, одруженого, має на утриманні малолітню доньку, не судимого, працюючого заступником начальника ПАТ «Інтеркредитбанк», проживає за адресою: АДРЕСА_3 ,

у скоєнні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 364-1 КК України, ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 192 КК України, ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 366 КК України, ч. 2 ст. 27 ст. 231 КК України;

ОСОБА_36 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , уродженця м. Миколаєва, громадянина України, українця, з вищою освітою, одруженого, не судимого, працюючого спеціалістом відділу безпеки ПАТ «Імексбанк», проживає за адресою: АДРЕСА_4 ,

у скоєнні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 367 КК України;

ОСОБА_37 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , уродженця м. Миколаєва, громадянина України, українця, з вищою освітою, одруженого, має на утриманні малолітнього сина, не судимого, не працюючого, проживає за адресою: АДРЕСА_5 ,

у скоєнні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 367 КК України.

В С Т А Н О В И В:
Органом досудового слідства ОСОБА_38 обвинувачується у тому, що перебуваючи на посаді директора регіонального департаменту АБ «Факторіал Банк», розробив злочинний план, спрямований на отримання особистої матеріальної вигоди, згідно якого він вирішив використовувати типовий банківський продукт, а саме: - кредити, які видаються установою банку з цільовим призначенням на придбання транспортних засобів фізичним та юридичним особам, зареєстрованим на території дії його повноважень, як директора південного регіонального департаменту АБ «Факторіал Банк», де при цьому завищувалися ціни на транспортні засоби залежно від його реальної вартості. При цьому завищення ціни на транспортний засіб мало відбуватися способом внесення в суму видаваного кредиту на покупку автотранспортного засобу вартості нібито придбаного і встановленого на нього додаткового обладнання, яке насправді не купувалося і не встановлювалося. У подальшому з коштів, отриманих у вигляді різниці між реальною вартістю автомобіля та отриманою сумою кредиту з урахуванням вартості додаткового обладнання за планом ОСОБА_39 необхідно було сплатити вартість обов`язкового страхового поліса на автомобіль, а також вартість державної реєстрації транспортного засобу в органах ДАІ УМВС України. При цьому залишилася невживана сума кредитних коштів у подальшому розподілялися між ним та іншими учасниками злочинної схеми.

З метою реалізації свого корисливого злочинного наміру ОСОБА_38 , на думку слідства, вирішив вступити в злочинну змову із заступником директора південного регіонального департаменту АБ «Факторіал Банк» ОСОБА_40 , якому він розповів про свій плані і запропонував участь в привласненні грошових коштів, що має виражатися у веденні роботи з директорами автосалонів, в яких повинні були купуватися транспортні засоби, з директорами юридичних осіб та фізичними особами - підприємцями, які повинні видавати завідомо підроблені довідки про доходи на ім`я позичальників банку, які згодом були підставою для видачі кредитів, з директорами юридичних осіб та фізичними особами - підприємцями, які складали і видавали завідомо неправдиві документи - рахунки-фактури і накладні про вартість нібито придбаного і встановленого на транспортні засоби додаткового обладнання, з клієнтами банку - позичальниками, охочими отримати кредити на придбання автомобілів.

На пропозицію ОСОБА_41 . ОСОБА_42 дав свою згоду.

Після дачі ОСОБА_40 своєї згоди на участь у злочинних діях, а також узгодження злочинних дій з ОСОБА_38 , ОСОБА_42 на початку 2007 року, точна дата в ході слідства не встановлена, створив мережу довірених осіб, які в ході досудового слідства не встановлено та які надалі проводили роботу серед населення Миколаївської та Херсонської областей по залученню фізичних осіб як клієнтів банку з метою оформлення та отримання ними кредитів на придбання транспортних засобів в АБ «Факторіал Банк» за завищеними цінами.

Також ОСОБА_42 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_38 , познайомився з директором підприємств ПП «Ман», ТОВ «Нобель», ПП «Діопті-Н», ТОВ «Автодом-Сервіс» ОСОБА_43 , а також з іншими невстановленими в ході досудового слідства особами, які згодом складали та надавали за його вказівкою свідомо підроблені довідки про доходи на ім`я позичальників банку, які бажали придбати транспортні засоби за кредитні гроші.

Крім цього, на думку слідства, ОСОБА_38 , діючи за попередньою змовою з ОСОБА_40 , залучив до злочинної діяльності, шляхом обману та зловживанням довірою, директора автосалону ТОВ «Автодрім» ОСОБА_44 та головного бухгалтера зазначеного підприємства ОСОБА_45 , що були співзасновниками підприємства. З цією метою ОСОБА_39 вмовив останніх на співпрацю, яке мало виражатися у вигляді направлення клієнтів автосалону, які бажали придбати транспортні засоби за кредитні кошти в АБ «Факторіал банк» для укладання кредитних договорів. При цьому ОСОБА_39 акцентував увагу ОСОБА_44 і ОСОБА_45 на те, що така співпраця для останніх буде вигідним, так як вони зможуть збільшити дохідну частину роботи підприємства за рахунок отриманого прибутку від реалізації транспортних засобів, що купуються за банківські кредитні кошти.

Після надання клієнтами копій паспорта та ідентифікаційного коду, а також після виготовлення ОСОБА_43 і невстановленими в ході досудового слідства особами на прохання ОСОБА_46 завідомо неправдивих довідок про доходи, на підставі яких видавалися кредити, проведення роботи з клієнтами, спрямованої на належне оформлення кредитних справ, заповнення анкет-заяв, кредитних резюме, протоколів засідань малого кредитного комітету та інших необхідних документів, за вказівкою ОСОБА_38 і ОСОБА_46 , а також згідно з функціональними обов`язками займалися начальник відділу кредитування фізичних осіб відділення № 41 ОСОБА_47 , а з 20.09.2007 після призначення на зазначену посаду - ОСОБА_48 , а також економісти даного відділу ОСОБА_49 і ОСОБА_50 .

Крім цього ОСОБА_38 і ОСОБА_42 , на думку слідства, діючи спільно, за попередньою змовою, займаючи головні керівні посади в південному регіональному департаменті АБ «Факторіал Банк», маючи при цьому повноваження відповідно до функціональних обов`язків загального керівництва роботи ввіреного їм підрозділи банку, і відповідно давати вказівку підлеглим працівникам обов`язкові для виконання, впливали на процес розгляду і прийняття рішень начальниками відділів установи банку при розгляді кредитних резюме, а також при прийнятті рішень про видачу кредитів фізичним і юридичним особам членами малого кредитного комітету південного регіонального департаменту АБ «Факторіал Банк».

Працюючи на керівних посадах в АБ «Факторіал банк» ОСОБА_38 ознайомлюється з вимогами Закону України «Про банки і банківську діяльність», згідно ст. 61 якого службовці банку при вступі на посаду підписують зобов`язання щодо збереження банківської таємниці, керівники та службовці зобов`язані не використовувати з вигодою для себе чи для третіх осіб конфіденційну інформацію, яка постійно відома їм у період виконання ними службових повноважень.

Розробивши в повному обсязі злочинну схему видачі кредитів фізичним і юридичним особам з цільовим призначенням на придбання транспортних засобів, а також отримання незаконних винагород за видачу кредитів ОСОБА_38 і ОСОБА_42 стали зазначену схему реалізовувати.

Всього внаслідок злочинних дій ОСОБА_38 , які він здійснював неодноразово і за попередньою змовою з ОСОБА_40 , спрямованим на заволодіння грошовими коштами, які виділяються АБ «Факторіал Банк» у вигляді кредитів фізичним особам для придбання транспортних засобів протягом 2007 року заподіяли шкоду охоронюваним законом інтересам громадян на загальну суму 393 901 грн. 04 коп. що в 1969,5 разів перевищує неоподатковуваний мінімум (податкову квоту, яка станом на 2007 рік становила 200 грн.)

Таким чином, ОСОБА_51 , будучи директором південного регіонального департаменту АБ «Факторіал Банк», своїми умисними протиправними діями, повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_40 , зробивши видачу кредитів з цільовим призначенням на придбання транспортних засобів за підробленими документами за винагороду фізичним особам, а саме: ОСОБА_52 , ОСОБА_17 , ОСОБА_25 , ОСОБА_53 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_28 , ОСОБА_54 , ОСОБА_18 , ОСОБА_55 , ОСОБА_56 , ОСОБА_24 , ОСОБА_57 , ОСОБА_58 , ОСОБА_59 , ОСОБА_60 , ОСОБА_61 , ОСОБА_62 , ОСОБА_21 , ОСОБА_63 , ОСОБА_22 , ОСОБА_64 , ОСОБА_65 , ОСОБА_13 , ОСОБА_66 . ОСОБА_67 скоїв злочини, передбачені: ч. 2 ст. 27 ч. 5 ст. 191 КК України, тобто співвиконавство у заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб та в особливо великих розмірах; ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 366 КК України, тобто співвиконавство у скоєнні посадового підроблення.

Також, на думку органу досудового слідства, ОСОБА_38 повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_40 , здійснив заволодіння грошовими коштами, що виділялися АБ «Факторіал Банк» у вигляді кредитів протягом 2007-2008 р.р. для придбання транспортних засобів та поновлення обігових коштів, за винагороду у вигляді відсотків від суми виданих кредитів юридичним особам: ТОВ «Сучасна техніка», ПП «Миколаївкіпелектро», ТОВ «Леон-К», ФОП ОСОБА_26 , ФОП ОСОБА_68 , ТОВ «Агрохолдинг».

Всього внаслідок злочинних дій ОСОБА_38 , які він здійснював за попередньою змовою з ОСОБА_40 , була заподіяна шкода охоронюваним законом інтересам юридичним особам та громадян на загальну суму 518 117 грн., а саме протягом 2007 року 298 000 грн. що в 1490 разів перевищує неоподатковуваний мінімум (податкову квоту, яка станом на 2007 рік становила 200 грн.), і впродовж 2008 року 220 917 грн. що в 857,9 разів перевищує неоподатковуваний мінімум (податкову квоту, яка станом на 2008 рік становила 257,5 грн.).

Таким чином, ОСОБА_39 , будучи директором південного регіонального департаменту АБ «Факторіал Банк», повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_40 , своїми умисними, корисливими, протиправними діями, які вчинили заволодіння грошовими коштами, які виділяються АБ «Факторіал Банк» у вигляді кредитів і за винагороду у вигляді певного відсотка від суми виданих кредитів юридичним особам ТОВ «Агрохолдинг», ТОВ «Сучасна техніка», ПП «Ніколаевкіпелектро», ТОВ «Леон-К», а також фізичним особам - підприємцям ОСОБА_26 і ОСОБА_69 для придбання транспортних засобів та поповнення обігових коштів підприємств протягом 2007 - 2008 роки, скоїв злочини, передбачені: ч. 2 ст. 27 - ч. 2 ст. 364-1 КК України, тобто співвиконавство у зловживанні повноваженнями службовою особою юридичної особи приватного права, яке заподіяло тяжкі наслідки; ч. 2 ст. 27 - ч. 2 ст. 366 КК України, тобто співвиконавство у скоєнні посадового підроблення, що спричинило тяжкі наслідки; ч. 2 ст. 192 КК України співвиконавство в заподіянні майнової шкоди шляхом зловживання довірою; ч. 2 ст. 27 - ст. 231 КК України, тобто сопіввиконавство в незаконному зборі з метою використання та використання відомостей, що становлять банківську таємницю.

Органом досудового слідства ОСОБА_38 обвинувачується також в тому, що повторно, за попередньою змовою з директором відділення №41 АБ «Факторіал Банк» ОСОБА_70 протягом 2008р. скоїв злочинні дії, спрямовані на заволодіння грошовими коштами, що отримувалися у вигляді орендної плати від ПП «Автовояж» та ФОП ОСОБА_71 за передачу в оренду автомобілів, що належать фізичним особам, а саме: ОСОБА_52 , ОСОБА_17 , ОСОБА_25 , ОСОБА_53 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_28 , ОСОБА_54 , ОСОБА_18 , ОСОБА_55 , ОСОБА_56 , ОСОБА_24 , ОСОБА_57 , ОСОБА_58 , ОСОБА_59 , ОСОБА_60 , ОСОБА_61 , ОСОБА_62 , ОСОБА_21 , ОСОБА_63 , ОСОБА_22 , ОСОБА_64 , ОСОБА_65 , ОСОБА_13 , ОСОБА_72 , ОСОБА_67 протягом 2008 року заподіяли шкоду охоронюваним законом інтересам громадян на загальну суму 258 200 грн. що в 1002, 7 разів перевищує неоподатковуваний мінімум (податкову квоту, яка станом на 2008 рік становила 247,5 грн.)

Таким чином, ОСОБА_38 , будучи директором південного регіонального департаменту АБ «Факторіал Банк», повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_70 , своїми умисними, корисливими, протиправними діями, спрямованим на заволодіння грошовими коштами, одержуваними у вигляді орендної плати від ПП «Автовояж» та ФОП ОСОБА_71 за передачу в оренду автомобілів, що належать фізичним особам ОСОБА_52 , ОСОБА_17 , ОСОБА_25 , ОСОБА_53 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_28 , ОСОБА_54 , ОСОБА_18 , ОСОБА_55 , ОСОБА_56 , ОСОБА_24 , ОСОБА_57 , ОСОБА_58 , ОСОБА_59 , ОСОБА_60 , ОСОБА_61 , ОСОБА_62 , ОСОБА_21 , ОСОБА_63 , ОСОБА_22 , ОСОБА_64 , ОСОБА_65 , ОСОБА_13 , ОСОБА_72 , ОСОБА_67 протягом 2008 року скоїли злочин, передбачений: ч. 2 ст. 27 - ч. 2 ст. 364-1 КК України, тобто співвиконавство у зловживанні повноваженнями службовою особою юридичної особи приватного права, яке заподіяло тяжкі наслідки; ч. 2 ст. 27 - ч. 2 ст. 366 КК України, тобто співвиконавство у скоєнні посадового підроблення, що спричинило тяжкі наслідки; ч. 2 ст. 192 КК України співвиконавство в заподіянні майнової шкоди шляхом зловживання довірою; ч. 2 ст. 27 - ст. 231 КК України, тобто співвиконавство в незаконному зборі з метою використання та використання відомостей, що становлять банківську таємницю.

Всього в результаті своєї злочинної діяльності в період часу з березня 2007 року по грудень 2008 року ОСОБА_39 за попередньою змовою з ОСОБА_40 і ОСОБА_70 заподіяв шкоду охоронюваним законом інтересам фізичних осіб на загальну суму 1170218 грн. 04 коп., Що в 5320,1 рази перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Під час досудового слідства, на підставі зібраних по справі доказів ОСОБА_73 пред`явлено обвинувачення у скоєнні злочинів передбачених : ч. 2 ст. 27 ч. 5 ст. 191 КК України, ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 366 КК України, ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 364-1 КК України, ч. 2 ст. 27 ст. 231 КК України, ч. 2 ст. 192 КК України.

Органами досудового слідства ОСОБА_42 обвинувачується у тому, що перебуваючи на посаді заступника директора Південного регіонального департаменту АБ «Факторіал банк» разом з ОСОБА_38 розробив злочинний план, спрямований на отримання особистої матеріальної вигоди згідно якого він для отримання власної вигоди вирішив з цією метою використовувати типовий банківський продукт, а саме: - кредити, де при цьому завищувалися ціни на транспортні засоби залежно від його реальної вартості. При цьому завищення ціни на транспортний засіб мало відбуватися способом внесення в суму видаваного кредиту на покупку автотранспортного засобу вартості нібито придбаного і встановленого на нього додаткового обладнання, яке насправді не купувалося і не встановлювалося. У подальшому з коштів, отриманих у вигляді різниці між реальною вартістю автомобіля та отриманою сумою кредиту з урахуванням вартості додаткового обладнання за планом ОСОБА_38 необхідно сплатити вартість обов`язкового страхового поліса на автомобіль, а також вартість державної реєстрації транспортного засобу в органах ДАІ УМВС України. При цьому залишилася невживана сума кредитних коштів у подальшому розподілялися між ним та іншими учасниками злочинної схеми.

Всього внаслідок злочинних дій ОСОБА_46 , які він здійснював неодноразово і за попередньою змовою з ОСОБА_74 , спрямованим на заволодіння грошовими коштами, які виділяються АБ «Факторіал Банк» у вигляді кредитів фізичним особам для придбання транспортних засобів протягом 2007 року заподіяли шкоду охоронюваним законом інтересам громадян на загальну суму 393 901 грн. 04 коп. що в 1969,5 разів перевищує неоподатковуваний мінімум (податкову квоту, яка станом на 2007 рік становила 200 грн.)

Таким чином, на думку слідства, ОСОБА_42 , будучи заступником директора південного регіонального департаменту АБ «Факторіал Банк», своїми умисними протиправними діями, повторно за попередньою змовою з ОСОБА_38 , зробивши видачу кредитів з цільовим призначенням на придбання транспортних засобів за підробленими документами за винагороду фізичним особам, а саме: ОСОБА_52 , ОСОБА_17 , ОСОБА_25 , ОСОБА_53 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_28 , ОСОБА_54 , ОСОБА_18 , ОСОБА_55 , ОСОБА_56 , ОСОБА_24 , ОСОБА_57 , ОСОБА_58 , ОСОБА_59 , ОСОБА_60 , ОСОБА_61 , ОСОБА_62 , ОСОБА_21 , ОСОБА_63 , ОСОБА_22 , ОСОБА_64 , ОСОБА_65 , ОСОБА_13 , ОСОБА_66 . ОСОБА_67 скоїв злочини, передбачені: ч. 2 ст. 27-ч. 5 ст. 191 КК України, тобто співвиконавство у заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб та в особливо великих розмірах; ч. 2 ст. 27-ч. 2 ст. 366 КК України тобто співвиконавство у скоєнні посадового підроблення, яке спричинило тяжкі наслідки.

Також, ОСОБА_42 обвинувачується у тому, що він, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_38 , спрямованою на заволодіння грошовими коштами, які виділяються АБ «Факторіал Банк» у вигляді кредитів юридичним особам ТОВ «Агрохолдинг», ТОВ «Сучасна техніка», ПП «Ніколаевкіпелектро», ТОВ «Леон- К », а також фізичним особам - підприємцям ОСОБА_26 і ОСОБА_75 для придбання транспортних засобів протягом 2007 - 2008 року заподіяли шкоду охоронюваним законом інтересам юридичним особам та громадян на загальну суму 518 117 грн., а саме протягом 2007 року 298 000 грн. що в 1490 разів перевищує неоподатковуваний мінімум (податкову квоту, яка станом на 2007 рік становила 200 грн.), і впродовж 2008 року 220 917 грн. що в 857,9 разів перевищує неоподатковуваний мінімум (податкову квоту, яка станом на 2008 рік становила 257,5 грн.)

Своїми умисними, корисливими, протиправними діями, повторно за попередньою змовою з ОСОБА_41 ОСОБА_42 скоїв злочини, передбачені: ч. 2 ст. 27 - ч. 2 ст. 364-1 КК України, тобто співвиконавство у зловживанні повноваженнями службовою особою юридичної особи приватного права, яке заподіяло тяжкі наслідки; ч. 2 ст. 27 - ч. 2 ст. 366 КК України тобто співвиконавство у скоєнні посадового підроблення, що спричинило тяжкі наслідки; ч. 2 ст. 192 КК України співвиконавство в заподіянні майнової шкоди шляхом зловживання довірою; ч. 2 ст. 27 - ст. 231 КК України, тобто співвиконавство в незаконному зборі з метою використання та використання відомостей, що становлять банківську таємницю.

Всього в результаті своєї злочинної діяльності в період часу з березня 2007 року по грудень 2008 року ОСОБА_42 за попередньою змовою з ОСОБА_39 заподіяв шкоду охоронюваним законом інтересам фізичних осіб на загальну суму 614 818 грн. 04 коп., що в 2827,4 рази перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Під час досудового слідства, на підставі зібраних по справі доказів ОСОБА_76 пред`явлено обвинувачення у скоєнні злочинів передбачених : ч. 2 ст. 27 ч. 5 ст. 191 КК України, ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 366 КК України, ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 364-1 КК України, ч. 2 ст. 27 ст. 231 КК України, ч. 2 ст. 192 КК України.

Органами досудового слідства ОСОБА_47 обвинувачується у тому, що перебуваючи на посаді директора відділення № 41 АБ «Факторіал Банк», за попередньою змовою з ОСОБА_38 , спрямованою на заволодіння грошовими коштами, одержуваними у вигляді орендної плати від ПП «Автовояж» та ФОП ОСОБА_71 за передачу в оренду автомобілів, що належать фізичним особам, а саме: ОСОБА_52 , ОСОБА_17 , ОСОБА_25 , ОСОБА_53 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_28 , ОСОБА_54 , ОСОБА_18 , ОСОБА_55 , ОСОБА_56 , ОСОБА_24 , ОСОБА_57 , ОСОБА_58 , ОСОБА_59 , ОСОБА_60 , ОСОБА_61 , ОСОБА_62 , ОСОБА_21 , ОСОБА_63 , ОСОБА_22 , ОСОБА_64 , ОСОБА_65 , ОСОБА_13 , ОСОБА_72 , ОСОБА_67 протягом 2008 року заподіяли шкоду охоронюваним законом інтересам громадян на загальну суму 258 200 грн. що в 1002, 7 разів перевищує неоподатковуваний мінімум (податкову квоту, яка станом на 2008 рік становила 247,5 грн.)

Своїми діями ОСОБА_47 за попередньою змовою з ОСОБА_38 скоїли злочин, передбачений: ч. 2 ст. 27- ч. 2 ст. 364-1 КК України, тобто співвиконавство у зловживанні повноваженнями службовою особою юридичної особи приватного права, яке заподіяло тяжкі наслідки, ч. 2 ст. 27-ч.2 ст. 192 КК України співвиконавство в заподіянні майнової шкоди шляхом зловживання довірою заподіяло майнову шкоду у великих розмірах; ч. 2 ст. 27-ч. 2 ст. 366 КК України тобто співвиконавство у скоєнні посадового підроблення що спричинило тяжкі наслідки; ч. 2 ст. 27-ст. 231 КК України, тобто співвиконавство в незаконному зборі з метою використання та використання відомостей, що становлять банківську таємницю.

Крім того, ОСОБА_47 обвинувачується в тому, що своїми протиправними діями заподіяв майнову шкоду фізичній особі ОСОБА_23 на суму 17142 доларів США, що еквівалентно 136873,24 грн., що є тяжкими наслідками і в 531,5 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Таким чином, своїми корисливими, злочинними діями директор відділення №41 АБ «Факторіал банк» ОСОБА_47 скоїв злочини, передбачені ч. 2 ст. 364-1 КК України, а саме, зловживання повноваженнями службовою особою юридичної особи приватного права, що спричинило тяжкі наслідки, тобто умисне з метою одержання неправомірної вигоди для себе, використання всупереч інтересам юридичної особи приватного права незалежно від організаційно-правової форми службовою особою даної юридичної особи своїх повноважень, що спричинило тяжкі наслідки охоронюваним законом інтересам фізичних осіб, а також ч. 2 ст. 366 КК України службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, що спричинили тяжкі наслідки охоронюваним законом інтересам банку.

Всього в результаті своєї злочинної діяльності в період часу з березня 2008 року по грудень 2008 року ОСОБА_47 за попередньою змовою з ОСОБА_38 заподіяв шкоду охоронюваним законом інтересам фізичних осіб на загальну суму 395 073 грн., що в 1534,2 рази перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян, що є особливо великим розміром і заподіяло тяжкі наслідки.

Під час досудового слідства, на підставі зібраних по справі доказів ОСОБА_77 пред`явлено обвинувачення у скоєнні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 364-1 КК України, ч. 2 ст. 27 ст. 192 КК України, ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 366 КК України, ч. 2 ст. 27 ст. 231 КК України.

Органами досудового слідства ОСОБА_78 обвинувачується у тому, що перебуваючи на посадах заступника начальника відділу безпеки південного регіонального департаменту АБ «Факторіал Банк» та з 03.11.2008 року на посаді начальника відділу безпеки південного регіонального департаменту АБ «Факторіал Банк», неналежно виконував свої службові обов`язки, внаслідок чого це сприяло вчиненню ОСОБА_38 і ОСОБА_70 корисливих посадових злочинів, спрямованих на заволодіння грошовими коштами, одержуваних у вигляді орендної плати від ПП «Автовояж» та ФОП ОСОБА_71 за передачу в оренду автомобілів, що належать фізичним особам ОСОБА_52 , ОСОБА_17 , ОСОБА_25 , ОСОБА_53 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_28 , ОСОБА_54 , ОСОБА_18 , ОСОБА_55 , ОСОБА_56 , ОСОБА_24 , ОСОБА_57 , ОСОБА_58 , ОСОБА_59 , ОСОБА_60 , ОСОБА_61 , ОСОБА_62 , ОСОБА_21 , ОСОБА_63 , ОСОБА_22 , ОСОБА_64 , ОСОБА_65 , ОСОБА_13 , ОСОБА_66 . ОСОБА_67 , внаслідок чого охоронюваним законом інтересам громадян заподіяні тяжкі наслідки у вигляді матеріальної шкоди на загальну суму 258 200 грн. що в 1002, 7 разів перевищує неоподатковуваний мінімум (податкову квоту, яка станом на 2008 рік становила 247,5 грн.) що вказує на вчинення ОСОБА_78 злочину, передбаченого ч. 2 ст. 367 КК України

Під час досудового слідства, на підставі зібраних по справі доказів ОСОБА_78 пред`явлено обвинувачення у скоєнні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 367 КК України.

Органами досудового слідства ОСОБА_48 обвинувачується у тому, що перебуваючи на посаді начальника відділу кредитування фізичних осіб відділення № 41 АБ «Факторіал Банк», не належним чином виконував свої посадові обов`язки, внаслідок чого це сприяло вчиненню ОСОБА_39 і ОСОБА_70 корисливих посадових злочинів, спрямованих на заволодіння грошовими коштами, одержуваних у вигляді орендної плати від ПП «Автовояж» та ФОП ОСОБА_71 за передачу в оренду автомобілів, що належать фізичним особам ОСОБА_52 , ОСОБА_17 , ОСОБА_25 , ОСОБА_53 , ОСОБА_63 , ОСОБА_22 , ОСОБА_64 , ОСОБА_65 , ОСОБА_13 , ОСОБА_72 , ОСОБА_67 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_28 , ОСОБА_54 , ОСОБА_18 , ОСОБА_79 , ОСОБА_80 , ОСОБА_24 , ОСОБА_57 , ОСОБА_81 , ОСОБА_59 , ОСОБА_60 , ОСОБА_61 , ОСОБА_82 , ОСОБА_21 , внаслідок чого охоронюваним законом інтересам громадян заподіяні тяжкі наслідки у вигляді матеріальної шкоди на загальну суму 258 200 грн., що в 1002, 7 разів перевищує неоподатковуваний мінімум, що вказує на вчинення ОСОБА_48 злочину, передбаченого ч. 2 ст. 367 КК України - службова недбалість, тобто неналежне виконання службовою особою своїх службових обов`язків через несумлінне ставлення до них, що спричинило тяжкі наслідки.

Під час досудового слідства, на підставі зібраних по справі доказів ОСОБА_48 пред`явлено обвинувачення у скоєнні злочину передбаченого ч. 2 ст. 367 КК України.

Під час судового слідства ОСОБА_38 , ОСОБА_42 , ОСОБА_47 , ОСОБА_78 , ОСОБА_48 свою вину у інкримінованих їм злочинах не визнали, суду надали покази.

Органом досудового слідства ОСОБА_38 , ОСОБА_42 , ОСОБА_47 , обвинувачуються в зловживанні повноваженнями, тобто умисному, з метою одержання неправомірної вигоди для себе чи інших осіб використання всупереч інтересам юридичної особи приватного права незалежно від організаційно-правової форми службовою особою такої юридичної особи своїх повноважень, якщо вони спричинили тяжкі наслідки.

Обов`язковим елементом об`єктивної сторони складу злочину, у вчиненні якого обвинувачуються ОСОБА_38 , ОСОБА_42 , ОСОБА_47 є спричинення тяжких наслідків. Тяжкими наслідками вважаються такі наслідки, які у 250 і більше разів перевищують неоподаткований мінімум доходів громадян. Таким чином, встановленню події злочину, передбаченого ч. 2 ст. 27 ст. 364-1 КК України, у вчиненні якого органом досудового слідства обвинувачуються ОСОБА_38 , ОСОБА_42 , ОСОБА_47 , та доказуванню при розгляді кримінальної справи в суді підлягає розмір спричиненої шкоди.

Всього в результаті своєї злочинної діяльності в період часу з березня 2007 року по грудень 2008 року ОСОБА_39 за попередньою змовою з ОСОБА_40 і ОСОБА_70 , на думку органу досудового слідства, заподіяли шкоду охоронюваним законом інтересам фізичних осіб на загальну суму 1170218 грн. 04 коп., Що в 5320,1 рази перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

В судовому засіданні прокурор заявила клопотання про направлення даної кримінальної справи прокурору Заводського району м. Миколаєва для проведення додаткового розслідування.

Своє клопотання вона обґрунтовує тим, що в ході розгляду даної кримінальної справи в судовому засіданні було встановлено неповноту досудового слідства, пов`язану з неможливістю встановити точний розмір спричинених ОСОБА_38 , ОСОБА_40 та ОСОБА_70 збитків, які впливають на кваліфікацію дій останніх, і яку неможливо усунути в судовому засіданні.

Це підтверджується показами свідка ОСОБА_83 , який показав, що гроші за аренду автомобілів, які він брав у ОСОБА_84 , він не сплачував, будь-яких грошових коштів працівникам банка він не передавав.

Свідок ОСОБА_85 не підтвердила факт передачі грошових коштів ОСОБА_38 чи ОСОБА_86 , які вона отримала за завищення вартості автомобіля.

Крім того, під час досудового слідства не встановлено осіб, які передавали, та суми грошових коштів (за різницю між реальною вартістю автомобіля та виданого кредиту), які передавались ОСОБА_38 або ОСОБА_76 за надання кредиту, який отримували ОСОБА_20 , ОСОБА_87 , ОСОБА_88 ..

Потерпіла ОСОБА_81 показала, що додаткове обладнання на її автомобіль було встановлено, чи була завищена ціна на придбаний нею автомобіль вона не знає.

Потерпілий ОСОБА_29 в своїх показах не зміг зазначити, які суми грошових коштів і кому із працівників банка конкретно він передавав за неправомірне отримання кредитів.

Потерпілий ОСОБА_89 факт передачі грошових коштів за отримання кредиту працівникам банку не підтвердив.

На думку прокурора дані обставини свідчать про неповноту досудового розслідування, яка під час судового слідства не може бути усунена, а тому просить суд задовольнити її клопотання.

Дане клопотання було підтримане потерпілим ОСОБА_20 , захисником адвокатом ОСОБА_12 , підсудним ОСОБА_90 ..

Захисники адвокати ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , підсудні ОСОБА_38 , ОСОБА_42 , ОСОБА_78 , ОСОБА_91 висловились проти задоволення цього клопотання, вважаючи, що суд повинен винести підсудним виправдувальний вирок, так як їх провину в інкримінованих їм злочинам не доведено.

Суд, вислухавши клопотання прокурора і доводи на його обґрунтовування, потерпілого, захисників і підсудних, вивчивши матеріали кримінальної справи, вважає, що клопотання прокурора про повернення кримінальної справи прокурору Заводського району м. Миколаєва на додаткове розслідування по причині неповноти досудового слідства, яку неможливо усунути в судовому засіданні, є обґрунтованим і підлягає задоволенню.

Так, в ході судового слідства при безпосередніх допитах потерпілих і свідків, оголошення їх письмових показів, вивченні письмових доказів не було встановлено точних розмірів матеріальних збитків, спричинених діями обвинувачених ОСОБА_38 , ОСОБА_40 та ОСОБА_90 .

Розмір цих збитків, який був вказаний в обвинувальному висновку, не знайшов свого підтвердження в ході судового розгляду, а тому суд позбавлений можливості правильно кваліфікувати дії підсудних за конкретними статтями Кримінального Кодексу України.

В ході судового розгляду також було встановлено, що обвинувальний висновок складений з порушенням вимог ст.223 КПК України.

Так, згідно ч.2 ст.223 КПК України, обвинувальний висновок складається з описової та резолютивної частини. В описовій частині зазначаються обставини справи як їх встановлено на досудовому слідстві, місце, час, способи, мотиви і наслідки злочину, вчиненому кожним з обвинувачених, а також докази, які зібрані в справі, відомості про потерпілих, показання кожного з обвинувачених, доводи, наведені ними на свій захист і інше.

В резолютивні частині наводяться відомості про особу кожного з обвинувачених, коротко викладається суть обвинувачення з зазначенням статті кримінального закону, яка передбачає даний злочин.

При вивченні вищезазначеного обвинувального висновку встановлено, що в описовій його частині зазначається, що ОСОБА_38 повторно, за попередньою змовою з ОСОБА_70 , будучи посадовими особами, скоїли замахи на спричинення матеріальної шкоди громадянам ОСОБА_52 , ОСОБА_25 , ОСОБА_92 , ОСОБА_20 , ОСОБА_28 , ОСОБА_54 , ОСОБА_18 , ОСОБА_57 , ОСОБА_58 , шляхом зловживання їх довірою, які не були доведені до кінця, що не залежало від їх волі.

Проте в резолютивній частині обвинувального висновку вищезазначені дії ОСОБА_38 і ОСОБА_84 правової оцінки не отримали.

Аналогічно складені і постанови слідчого про притягнення ОСОБА_38 і ОСОБА_84 в якості обвинувачених. (т.32 стор. 112-220, 226-277).

Крім того, в обвинувальному висновку вказуються 25 епізодів по фактам участі ОСОБА_46 у видачі кредитів фізичним особам на придбання автомобілів. В той же час обвинувачення йому висунуте по 26 фактам видачі кредитів. Епізод з потерпілим ОСОБА_14 описується, але обвинувачення по ньому не висунуто.

Ці встановлені судом недоліки, на думку суду, не можуть бути усунені в ході судового розгляду, так як потребують проведення певних слідчих дій.

Враховуючи вищевикладене, керуючись ст.ст.281, 273 КПК України (1960р.), суд, -

ПОСТАНОВИВ:
Кримінальну справу за обвинуваченням:

ОСОБА_33 , у скоєнні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 27 ч. 5 ст. 191 КК України, ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 366 КК України, ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 364-1 КК України, ч. 2 ст. 27 ст. 231 КК України, ч. 2 ст. 192 КК України;

ОСОБА_34 , у скоєнні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 27 ч. 5 ст. 191 КК України, ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 366 КК України, ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 364-1 КК України, ч. 2 ст. 27 ст. 231 КК України, ч. 2 ст. 192 КК України;

ОСОБА_35 , у скоєнні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 364-1 КК України, ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 192 КК України, ч. 2 ст. 27 ч. 2 ст. 366 КК України, ч. 2 ст. 27 ст. 231 КК України;

ОСОБА_36 , у скоєнні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 367 КК України;

ОСОБА_37 , у скоєнні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 367 КК України
повернути прокурору Заводського району м. Миколаєва для проведення додаткового розслідування з мотивів неповноти досудового слідства, яка не може бути усунена в судовому засіданні, в ході якого провести необхідні слідчо-оперативні заходи, направлені на повне і всебічне дослідження всіх обставин по справі, які підтверджують, або навпаки, заперечують причетність обвинувачених до злочинів, в скоєнні яких вони обвинувачуються.

Постанова може бути оскаржена до апеляційного суду Миколаївської області протягом семи діб з дня її винесення.

Суддя: ОСОБА_1