Справа № 463/4998/17
Суддя: Лисенко В.І.
Дата ухвалення: 2025-02-26 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

26 лютого 2025 року м.Київ №463/4998/17

Київський окружний адміністративний суд у складі судді Лисенко В.І., розглянувши у порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій та зобов`язання вчинити певні дії,

в с т а н о в и в:

У жовтні 2017 року ОСОБА_1 звернулася з позовом до Публічного акціонерного товариства (далі - ПАТ) «Імексбанк», треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору: уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» Гаджиєв С. О., Фонд, про визнання права на відшкодування заборгованості.

В обґрунтування позовних вимог зазначає, що 26.01.2015р. між нею та відповідачем укладено договір про приєднання до Публічного договору № 1 Банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. під назвою вкладу «Постійний клієнт». За умовами даного договору нею було внесено 150000 грн. на термін до 29.04.2015р. з виплатою 17 % річних. 27.05.2015 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення «Про початок процедури ліквідації АТ «Імексбанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку». У червні 2015 року позивачка подала заяву на імя директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою виплатити їй гарантовану суму за вкладом, розміщеним у АТ «Імексбанк», яка залишена без відповіді. У подальшому, на лист від 15.06.2016р., адресований ФГВФО, в липні 2016р. позивачка отримала відповідь про те, що вона відсутня в переліку вкладників, які мають право на відшкодування вкладів за рахунок фонду. Звернувшись з відповідними запитами 04.08.2016р. та 07.12.2016р. про виплату належних їй коштів отримала відповідь від 27.12.2016р. про те, що подана ліквідатором Банку пропозиція щодо включення її до переліку вкладників на отримання коштів повернута на доопрацювання. Таким чином, за її вкладом на протязі двох з половиною років ліквідації банку ліквідатор не спроможний подати належним чином оформлені документи, у зв`язку з чим такі дії відповідача вважає незаконними та такими, що порушують її права. Для захисту яких звернулась до суду з даним позовом.

Відповідач проти задоволення позову заперечував, надіслав на адресу суду відзив на позовну заяву, в якому зазначає, що стягнення грошових коштів у іншому порядку, ніж це передбачено Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» є неможливе. Враховуючи те, що у ПАТ «Імексбанк» було розпочато процедуру ліквідації, це унеможливлює стягнення коштів у будь-який інший спосіб, аніж це передбачено Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Крім того, за результатами досудового розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364-1 КК України встановлено, що у період з 01.12.2014р. по 27.01.2015р. службовими особами ПАТ «Імексбанк» було оформлено вибутково-прибуткових касових документів без фактичного проведення касових операцій на загальну суму 55000000 грн., розміщених на рахунках фізичних осіб, в т. ч. позивача, які в подальшому арештовані ухвалою слідчого судді від 14.02.2017р. З огляду на це, у Фонду відсутні будь-які обов`язки перед позивачем, в т.ч. щодо відшкодування останнім коштів, що знаходяться на рахунку АТ «Імексбанк», оскільки такі перебувають під арештом на підставі судового рішення.

Рішенням Личаківського районного суду міста Львова від 3 жовтня 2018 року у задоволенні позову відмовлено.

Постановою Львівського апеляційного суду від 14 травня 2019 року апеляційну скаргу представника ОСОБА_1 - адвоката Басика А. М. залишено без задоволення, а рішення Личаківського районного суду міста Львова від 3 жовтня 2018 року - без змін.

Постановою Верховного Суду від 21 липня 2021 року касаційну скаргу ОСОБА_1 , подану адвокатом Басиком А. М., задоволено частково. Рішення Личаківського районного суду м. Львова від 3 жовтня 2018 року та постанову Львівського апеляційного суду від 14 травня 2019 року скасовано. Провадження у справі за позовом ОСОБА_1 до ПАТ «Імексбанк» про визнання права на відшкодування заборгованості закрито. Повідомлено ОСОБА_1 про віднесення розгляду справи за її позовом до юрисдикції адміністративних судів та роз`яснено їй право протягом десяти днів з дня отримання цієї постанови звернутись до Касаційного цивільного суду у складі Верховного Суду із заявою про направлення справи за встановленою юрисдикцією.

Ухвалою Верховного Суду від 29.11.2023 поновлено ОСОБА_1 строк звернення із заявою про направлення справи за встановленою юрисдикцією. Заяву ОСОБА_1 про направлення справи за встановленою юрисдикцією задоволено та справу № 463/4998/17 за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Імексбанк», треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору: уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Гаджиєв Сергій Олександрович, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання права на відшкодування заборгованості передати для продовження розгляду до Київського окружного адміністративного суду.

01.03.2024 дана справа була одержана Київським окружним адміністративним судом та протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями справа розподілена судді Лисенко В.І.

Ухвалою суду від 14.03.2024 позовну заяву ОСОБА_1 залишено без руху та надано строк для усунення недоліків позовної заяви шляхом подання до суду адміністративного позову у новій редакції з посиланням на норми КАС України, відповідно до кількості учасників справи.

16.04.2024 на адресу суду надійшла уточнена позовна заява ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у якій вона просить суд:

- визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ), що знаходиться за адресою: 04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17 щодо невиплати ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) гарантованої суми відшкодування за вкладом у розмірі 150 000 (сто п`ятдесят тисяч) грн. 00 коп. за договором № від 26 січня 2015 року про приєднання до Публічного договору № 1 Банківського вкладу (Депозиту) від 20 січня 2014 року під назвою вкладу «Постійний клієнт» укладеного з АТ «ІМЕКСБАНК» за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в межах гарантованої суми відшкодування;

- стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (місцезнаходження: 04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, Код ) на користь ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) заборгованості за вкладом у розмірі 150 000 (сто п`ятдесят тисяч) грн. 00 коп. за договором № від 26 січня 2015 року про приєднання до Публічного договору № 1 Банківського вкладу (Депозиту) від 20 січня 2014 року під назвою вкладу «Постійний клієнт» укладеного з АТ "ІМЕКСБАНК".

Ухвалою Київського окружного адміністративного суду від 14.03.2024 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі, справу вирішено розглядати за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін (у письмовому провадженні) за наявними у справі матеріалами.

Дослідивши подані сторонами документи, всебічно і повно з`ясувавши всі фактичні обставини справи, на яких ґрунтуються позовні вимоги, об`єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив таке.

26.01.2015р. між позивачем та ПАТ «Імексбанк» укладено договір № № 1 про приєднання до публічного договору № 1 Банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. на суму 150 000 грн. з виплатою 17 відсотків річних на строк до 29.04.2015р. Внесення коштів на депозитний рахунок підтверджується квитанцією № 19931 від 26.01.2015р.

26.01.2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова № 50 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "ІМЕКСБАНК" до категорії неплатоспроможних", на підставі чого виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 26 січня 2015 року № 16 "Про запровадження тимчасової адміністрації у AT "ІМЕКСБАНК", згідно з яким з 27 січня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію.

23 квітня 2015 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 84 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації в АТ „ІМЕКСБАНК" по 26.05.2015 р. (включно).

Відповідно до постанови Правління НБУ від 21 травня 2015 № 330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 травня 2015 року № 105 "Про початок процедури ліквідації АТ "ІМЕКСБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 189 від 19 жовтня 2015 змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора АТ "ІМЕКСБАНК" на ОСОБА_2 .

30 червня 2015 року позивачка надіслала заяву на ім`я директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою виплатити гарантовану суму за вкладом, розміщеним в AT «ІМЕКСБАНК».

29 грудня 2015 року на ім`я Голови Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та ліквідатора AT «Імексбанк» було направлено запит про результат розгляду заяви.

15 червня 2016 року позивачка направила лист на Фонд гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою виплатити належну їй суму та надати роз`яснення щодо затримки виплати.

Відповідно до листа ФГВФО від 12.07.2016р., позивачку повідомлено про те, що станом на 11.07.2016р. інформація про її вклади у Загальному реєстрі вкладників ПАТ «Імексбанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО відсутні.

Згідно листа ФГВФО від 27.12.2016р., пропозиція уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку щодо затвердження виконавчою дирекцією Фонду зняття тимчасового обмеження вкладу позивача розглянута Фондом та повернута в банк на доопрацювання.

Не погоджуючись з правомірністю відмови відповідача у виплаті позивачу гарантованого вкладу, останній звернувся з даним позовом до суду.

Надаючи правову оцінку спірним правовідносинам, що виникли між сторонами, суд виходить з наступного.

Постановою Правління Національного банку України "Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» до категорії проблемних" від 15 січня 2015 №16/БТ Банк, відповідно, віднесено до категорії проблемних та останньому встановлено наступні обмеження в його діяльності, зокрема: не допускати проведення будь-яких операцій за чинними договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.

З резолюцій керівництва банку на цій постанові вбачається, що вже 16.01.2015 вона була у розпорядженні посадових осіб Банку.

Надалі, на підставі постанови Правління Національного банку України "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" до категорії неплатоспроможних" від 26 січня 2015 року №50, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26 січня 2015 року прийнято рішення "Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ "Імексбанк" №16, згідно з яким з 27 січня 2015 року розпочато процедуру виведення ПАТ "Імексбанк" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Імексбанк».

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23 квітня 2015 року №84 строк проведення тимчасової адміністрації в АТ "Імексбанк" та повноваження уповноваженої особи Фонду було продовжено до 26 травня 2015 року включно.

На підставі постанови Правління Національного банку України "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" від 21 травня 2015 року №330, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 27 травня 2015 року прийнято рішення "Про початок процедури ліквідації АТ "Імексбанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку" №105, згідно з яким з 27 травня 2015 року розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, відповідно до Плану врегулювання; уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ "Імексбанк" призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Северина Юрія Петровича строком на 1 рік з 27 травня 2015 року по 26 травня 2016 року включно.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 1177 від 22 червня 2020 року «Про деякі питання здійснення ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК».

Відповідно до зазначеного рішення строк управління майном (активами) АТ «ІМЕКСБАНК» та задоволення вимог його кредиторів продовжено на час існування обставин, що унеможливлюють здійснення продажу майна (активів) банку та задоволення вимог кредиторів.

Також рішенням продовжено визначені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон) повноваження ліквідатора АТ «ІМЕКСБАНК», делеговані провідному професіоналу з питань ліквідації банків відділу організації процедур ліквідації банків департаменту ліквідації банків Матвієнку Андрію Анатолійовичу, на час існування обставин, що унеможливлюють здійснення продажу майна (активів) банку та задоволення вимог кредиторів.

Відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 25 серпня 2020 року №1579 з 31 серпня 2020 року відкликано повноваження ліквідатора АТ «ІМЕКСБАНК», делеговані Матвієнку Андрію Анатолійовичу рішенням виконавчої дирекції Фонду від 22 червня 2020 року № 1177 «Про деякі питання здійснення ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК».

Відповідно до зазначеного рішення управління майном (активами) АТ «ІМЕКСБАНК» та задоволення вимог його кредиторів здійснюється Фондом безпосередньо на час існування обставин, що унеможливлюють здійснення продажу майна (активів) банку та задоволення вимог кредиторів.

З наявних матеріалів вбачається, що:

дата початку ліквідації банку - 27.05.2015.

термін здійснення тимчасової адміністрації - 27.01.2015 - 26.05.2015.

20.05.2022 на сайті Фонду розміщено оголошення про наступне.

Так, зазначається, що 17 травня 2022 року рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 341 затверджено ліквідаційний баланс та звіт про виконання ліквідаційної процедури АТ«ІМЕКСБАНК».

Також зазначено, що відповідно до приписів частини третьої статті 28 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд припиняє виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами у день затвердження ліквідаційного балансу банку. Звернута увага на те, що згідно з частиною третьою статті 53 Закону з моменту затвердження ліквідаційного балансу ліквідаційна процедура банку вважається завершеною.

У зв`язку з цим Фонд повідомив про припинення 17 травня 2022 року виплат гарантованих сум відшкодування коштів вкладникам АТ «ІМЕКСБАНК» та завершення ліквідаційної процедури Банку.

В оголошенні зазначено, що у межах виплат гарантованого відшкодування вкладниками АТ«ІМЕКСБАНК» отримано 4 253,4 млн грн.

Проінформовано громадськість, що відповідно до статті 52 Закону вимоги кредиторів до банку, що були незадоволені в результаті ліквідаційної процедури та продажу майна (активів) банку на дату складення ліквідаційного балансу, вважаються погашеними.

Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Згідно із положеннями статті 2 цього Закону вклад, це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вкладником є фізична особа (крім фізичних осіб - суб`єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до ч. 1. ст. 26 цього Закону (в редакції Закону на час виникнення спірних відносин) Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом.

Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 2 ст. 26 Закону).

У взаємозв`язку з наведеним, в контексті заявленого предмету позову, слід зазначити, що порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений ст. 27 Закону.

Так, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 1 ст. 27).

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (ч. 2 ст. 27).

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 3 ст. 27).

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур`єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 5 ст. 27).

Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 48 Закону Уповноважена особа Фонду з дня свого призначення здійснює такі повноваження, зокрема, складає не пізніше ніж через три дні з дня свого призначення перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

При цьому, відповідно до пункту 3 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14 (в редакції на час виникнення спірних відносин; далі - Положення № 14), Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Згідно з п. 4 р. ІІІ Положення № 14, перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Між тим, після внесення змін до п. 3 р. ІІІ вказаного Положення № 14, цим пунктом передбачено, що Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім іншого, формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Після внесення змін до п. 4 р. ІІІ Положення № 14 абзацом першим цього пункту передбачено, що перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Пункт 2 розділу IV Положення № 14 передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Пунктом 4 розділу IV Положення № 14 передбачено, що Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Пунктом 6 цього розділу вказаного Положення встановлено, що на підставі рішення виконавчої дирекції за розпорядженням директора-розпорядника Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів (здійснює перерахування гарантованої суми за Загальним Реєстром, передачу Загального Реєстру банку-агенту) не пізніше семи днів з дня прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відносно ж осіб, які не були включені до Переліку вкладників з тих чи інших причин, Положенням № 14 передбачено наступне.

Так, пунктом 12 р. ІІ Положення № 14 передбачено, що протягом процедури здійснення тимчасової адміністрації в банку уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, яким необхідно здійснити виплати за рахунок цільової позики.

Пунктом 6. р. ІІІ Положення № 14 передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно, зокрема: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

У свою чергу, відповідно до ч. 1 ст. 37 Закону Уповноважена особа Фонду діє від імені Фонду відповідно до цього Закону і нормативно-правових актів Фонду.

Згідно з п. 3 ч. 2 ст. 37 Закону, на який посилається Уповноважена особа у листі від 03.06.2015 Уповноважена особа Фонду має право продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій. Тобто вчинення дій, на які міститься посилання у листі від 03.06.2015, належить до повноважень Уповноваженої особи.

Згідно з п. 4. ч. 2 ст. 37 Закону Уповноважена особа Фонду має право повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Частиною третьою статті 38 Закону визначено підстави за наявності яких правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними.

Відповідно до п. 1. ч. 4 ст. 38 Закону Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

З наведеного у сукупності вбачається, що право на відшкодування коштів за рахунок Фонду мають фізичні особи - вкладники, які розмістили свої кошти у банку за договором банківського вкладу або банківського рахунку. Тобто, гарантії Фонду поширюються на кошти, які мають статус вкладу та розміщені за чинним договором між банком та фізичною особою.

У той же час, Законом передбачено право Уповноваженої особи Фонду формувати висновок про нікчемність правочинів та повідомлення про це сторін договору.

Такими є загальні правила та процедури щодо гарантованого відшкодування вкладів за рахунок Фонду.

Під час розгляду справи за відомостями, наявними в ЄДРСР встановлено, що відповідно до ухвали Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 за матеріалами № 757/8557/17-к (номер рішення в ЄДРСР 65121406) накладено арешт на грошові кошти, що находяться на рахунках 361 фізичних осіб, зокрема, на кошти позивача.

Відповідно до ухвали Апеляційного суду м. Києва від 05.09.2018 у справі №11-сс/796/2883/2018 вказана вище ухвала відносно позивача залишена без змін.

За змістом даної ухвали з посиланням на матеріали досудового розслідування:

Головним слідчим управлінням Національної поліції України здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000273 від 09.04.2015 за фактом зловживання службовими особами АТ «Імексбанк» своїм службовим становищем, що спричинило тяжкі наслідки, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364-1 КК України. Досудове розслідування у зазначеному кримінальному провадженні розпочато за заявою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації АТ «Імексбанк» Северина Ю.П. Досудовим розслідуванням встановлено, що 15.01.2015 Національним банком України винесено постанову №16/БТ «Про віднесення АТ «Імексбанк» до категорії проблемних», а вже 26.01.2016 постановою Правління Національного банку України №50 банк віднесено до категорії неплатоспроможних. Цього ж дня Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №16 «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «Імексбанк» з 27.01.2015. В подальшому, при здійсненні тимчасової адміністрації, встановлено, що у період з грудня 2014 року по січень 2015 року, службовими особами АТ «Імексбанк», всупереч обмеженням встановленим НБУ, проводились операції з перерахування коштів з рахунків фізичних та юридичних осіб, залишки на яких перевищували 200 000 грн., на рахунки інших фізичних осіб, відкритих у АТ «Імексбанк».

При цьому, фактичні операції з видачі готівки з каси, з подальшим внесенням її в касу не проводилися, перерахування коштів здійснювались виключно за рахунок внутрішньобанківських проводок, що надає підстави відносити дані операції до категорії сумнівних та визнавати їх такими, що були безпосередньо спрямованими на штучне створення правових підстав для виникнення обов`язку провести виплати суми гарантованого відшкодування за даними операціями. Всього, у період з 01.12.2014 по 27.01.2015 службовими особами АТ «Імексбанк» було оформлено вибутково-прибуткових касових документів, без фактичного проведення касових операцій, на загальну суму 55 000 000,00 грн., що підтверджується Актом від 06.04.2015 №06/04 та результатами внутрішньої перевірки АТ «Імексбанк» викладеними у листі 03.03.2016 №1201.

Так, відповідно до висновку економічної експертизи, проведеної Київським міським НДЕКЦ №49-се від 14.12.2016, документально підтверджується висновок щодо оформлення вибутково-прибуткових касових документів у період з 15.01.2015 по 27.01.2015, згідно результатів перевірки зазначеної у листі від 03.03.2016 №1201. Крім того, 07.02.2017 до ГСУ НП України надійшло клопотання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» Матвієнка А.А. від 01.02.2017 за № 217 про звернення до слідчого судді з клопотанням про арешт майна, а саме рахунків 361 фізичних осіб відкритих у АТ «Імексбанк», на яких безпідставно сформовані суми грошових коштів на загальну суму 55 000 000,00 грн., які є засобом вчинення злочину, оскільки дають можливість незаконно заволодіти грошовими коштами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у вигляді відшкодування, а отже, прямо використовуються для вчинення кримінального правопорушення. Слідчий зазначив, що накладення арешту на вказані рахунки надасть можливість встановити дійсні обставини відкриття переліченими особами вказаних даних рахунків та факт внесення готівки безпосередньо до каси банку тощо. Слідчий суддя, заслухавши пояснення слідчого, дослідивши матеріали справи дійшов до висновку про наявність підстав для задоволення клопотання слідчого про накладення арешту на банківські рахунки фізичних осіб відкритих в АТ «Імексбанк», як на такі, що мають ознаки, визначені ч. 1 ст. 98 КПК України, а саме являються предметом кримінального правопорушення, і з метою запобігання можливості їх приховування, зникнення, - вбачається необхідним застосувати даний захід забезпечення кримінального провадження. Про необхідність накладення арешту, окрім зазначеного вище, свідчить те, що безпідставно сформовані суми грошових на відкритих у банківській установі рахунках, являють собою засіб вчинення злочину, оскільки надають можливість незаконно заволодіти грошовими коштами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у вигляді відшкодування, а отже, прямо використовуються для вчинення кримінального правопорушення.

Враховуючи вищевикладене, суд не може станом на час розгляду справи залишити поза увагою те, що відповідно до п. 11 ч. 4 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд не відшкодовує кошти, розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду.

Наведене вказує на відсутність станом на час розгляду справи правових підстав для покладання на Фонд обов`язку відшкодування позивачу коштів за рахунок коштів Фонду та, відповідно, на Уповноважену особу формувати перелік вкладників (повідомляти Фонд про зміни за цим Переліком відносно позивача) щодо коштів, які знаходяться під арештом.

Слід додати, що хоча до справи і надана фотокопія виписки з Банку, між тим, вона містить лише відомості про проведення внутрішньобанківського руху коштів щодо переводу вкладу із іншого котлового рахунку, тобто операція відбулось в результаті внутрішньобанківського руху коштів, проводок, а не власне внесення позивачем коштів на свій рахунок.

Не можна залишити поза увагою і вищезгадану обставину відносно того, що постановою Правління Національного банку України від 15 січня 2015 року №16/БТ ПАТ «Імексбанк» було віднесено до категорії проблемних та заборонено проведення будь-яких операцій за чинними договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, а відтак дії, спрямовані на зворотне, є діями, спрямованими на створення штучних передумов виникнення зобов`язань Фонду перед вкладниками незалежно від їх обізнаності щодо наведеного, що однак, не охоплюється гарантіями Держави за вкладами, гарантованими профільним Законом, оскільки вказані дії порушують публічний характер незалежно від обізнаності вкладників та вони не можуть бути легітимізовані з посиланням на доводи, наприклад, про необізнаність вкладника відносно стану Банку та щодо наявних обмежень, введених регулятором, оскільки для цілей відшкодування вкладу, отримання гарантованого Державою відшкодування первинне значення має його легітимне походження.

Відтак, суд не вбачає підстав для висновку про порушення Фондом прав позивача, а відтак і підстав для задоволення позову, у зв`язку з чим у задоволенні позову слід відмовити.

Підстав для відшкодування судового збору, враховуючи положення ст. 139 КАС України, не вбачається.

Керуючись статтями 9, 14, 73, 74, 75, 76, 77, 78, 90, 143, 242- 246, 250, 255 Кодексу адміністративного судочинства України, суд

в и р і ш и в:

У задоволенні адміністративного позову - відмовити.

Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду подається до Шостого апеляційного адміністративного суду протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

У разі оголошення судом лише вступної та резолютивної частини рішення, або розгляду справи в порядку письмового провадження, апеляційна скарга подається протягом тридцяти днів з дня складення повного тексту рішення.

Суддя Лисенко В.І.