Справа № 420/4143/24
Суддя: Лук'янчук О.В.
Дата ухвалення: 2024-07-23 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П`ЯТИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

23 липня 2024 р.м. ОдесаСправа № 420/4143/24

Головуючий в 1 інстанції: Харченко Ю.В. Місце ухвалення рішення: м. Одеса
Колегія суддів П`ятого апеляційного адміністративного суду у складі:

головуючого Лук`янчук О.В.

суддів Бітова А.І.

Ступакової І.Г.

при секретарі Качуренко В.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Одесі адміністративну справу за апеляційною скаргою ОСОБА_1 на рішення Одеського окружного адміністративного суду від 12 квітня 2024 року у справі за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання дій протиправними та стягнення гарантованої суми відшкодування, -

В С Т А Н О В И Л А :

В лютому 2024 року ОСОБА_1 звернувся до Одеського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому просив суд:

- визнати протиправними дії Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо відмови у виплаті ОСОБА_1 гарантованої суми відшкодування за вкладом на рахунку № НОМЕР_1 у АТ «ІМЕКСБАНК» у розмірі 130 000,00 грн.;

- стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_1 гарантовану суму відшкодування за вкладом на рахунку № НОМЕР_1 у АТ «ІМЕКСБАНК» у розмірі 130 000,00 грн.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначав, що він є вкладником АТ «ІМЕКСБАНК». В червні 2021 року ОСОБА_1 звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявою про виплату гарантованої суми за вкладом в розмірі 130 000,00 грн., на що отримав відмову, обґрунтовану накладенням ухвалою судді Печерського районного суду м.Києва від 14.02.2017р. у справі №757/8557/17-к арешту на грошові кошти, розміщені на рахунках, відкритих в АТ «ІМЕКСБАНК». Після скасування судом відповідного арешту ОСОБА_1 в грудні 2023 року повторно звернувся до Фонду про виплату грошових коштів. Однак, відповідач відмовив у здійсненні гарантованої суми відшкодування, зазначивши, що рішенням виконавчої дирекції Фонду №341 від 17.05.2022р. затверджено ліквідаційний баланс та звіт про виконання ліквідаційної процедури АТ «ІМЕКСБАНК» та з 17.05.2022р. Фонд припинив виплати гарантованих сум відшкодування коштів вкладникам АТ «ІМЕКСБАНК» та завершив ліквідаційну процедуру банку. Дії Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо відмови у виплаті гарантованої суми відшкодування за вкладом на рахунку № НОМЕР_1 у АТ «ІМЕКСБАНК» у розмірі 130 000,00 грн. ОСОБА_1 вважає протиправними та зазначає, що його право на отримання гарантованої суми відшкодування за вкладом за рахунок коштів Фонду встановлено судовим рішенням по справі №815/6132/15, а тому має бути відновлене шляхом стягнення з відповідача на його користь гарантованої суми відшкодування за вкладом в судовому порядку.

Рішенням Одеського окружного адміністративного суду від 12 квітня 2024 року в задоволенні позову відмовлено.

Не погоджуючись з вказаним рішенням, ОСОБА_1 подав апеляційну скаргу, в якій, посилаючись на неправильне застосування судом першої інстанції норм матеріального права та порушення норм процесуального права, а також на невідповідність висновків суду обставинам справи, просить скасувати рішення від 12.04.2024р. з ухваленням по справі нового судового рішення про задоволення його позову у повному обсязі.

В своїй скарзі апелянт зазначає, що обов`язковою умовою надання правового захисту судом є наявність відповідного порушення суб`єктом владних повноважень прав, свобод або інтересів особи на момент її звернення до суду. При цьому, правосуддя за своєю суттю визнається таким лише за умови, якщо воно відповідає вимогам справедливості і забезпечує ефективне поновлення у правах. Право ОСОБА_1 на отримання виплати гарантованої суми відшкодування за вкладом в АТ «ІМЕКСБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є порушеним, а тому воно підлягає відновленню в судовому порядку. При вирішенні спору судом першої інстанції залишено поза увагою вказану обставину, чим не виконано завдання адміністративного судочинства згідно ст.2 КАС України.

Також, апелянт посилається на те, що судом першої інстанції не надано належної правової оцінки твердженням ОСОБА_1 про те, що із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування він звернувся до Фонду 22.06.2021р., тобто за рік до припинення виплат та завершення 17.05.2022р. ліквідаційної процедури АТ «ІМЕКСБАНК». Перешкоди, пов`язанні з наявністю арешту грошових коштів, не залежать від волевиявлення ОСОБА_1 , як вкладника банку, який своєчасно вчинив дії, спрямовані на реалізацію свого права на отримання коштів за вкладом.

Апелянт просить суд апеляційної інстанції врахувати, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, відмовляючись від виплати йому гарантованої суми відшкодування за вкладом, фактично відмовився від виконання ухвали Печерського районного суду м.Києва від 06.10.2023р. про скасування арешту грошових коштів на рахунку № НОМЕР_1 у АТ «ІМЕКСБАНК» на ім`я ОСОБА_1 . До того ж, в оскаржуваному рішенні не спростовано обов`язковість відображення в ліквідаційному балансі АТ «ІМЕКСБАНК» грошових коштів, які містилися на рахунку №4004.

Посилається апелянт і на те, що завершення ліквідаційної процедури АТ «ІМЕКСБАНК» не свідчить про припинення будь-яких правовідносин, які регулюються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб у своїх письмових поясненнях проти апеляційної скарги заперечив та просить суд апеляційної інстанції скаргу ОСОБА_1 залишити без задоволення, а оскаржуване рішення суду першої інстанції без змін.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши суддю-доповідача та представників сторін, перевіривши законність і обґрунтованість судового рішення в межах позовних вимог і доводів апеляційних скарг, колегія суддів доходить наступних висновків.

Як вбачається з матеріалів справи, 22.01.2015р. між ПАТ «ІМЕКСБАНК» та ОСОБА_1 укладено договір №47003432 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. «Постійний клієнт» на суму 130 000 гривень з процентною ставкою 17% річних строком на 95 днів з датою повернення вкладу 27.04.2015р.

22.01.2015р. на зазначений рахунок надійшли кошти в розмірі 130000,00 грн.

15.01.2015р. Правлінням Національного банку України була прийнята постанова №16/БТ «Про віднесення ПАТ «ІМЕКСБАНК» до категорії проблемних», а 26.01.2015р. - постанова №50 «Про віднесення ПАТ «ІМЕКСБАНК» до категорії неплатоспроможних».

Рішенням виконавчої дирекціє Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26.01.2015р. №16 запроваджено з 27.01.2015р. тимчасову адміністрацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Северина Ю.П.

На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про ліквідацію та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК», відповідно до якого Фонд 04.06.2015р. розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку, які можуть звертатися до установ банку-агента Фонду ПАТ «Альфа-банк».

Звернувшись до банку-агента Фонду ОСОБА_1 не отримав гарантовану суму відшкодування за вкладом через його відсутність у Переліку вкладників.

Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 04.12.2015р. по справі №815/6132/15, залишеною без змін постановою Верховного Суду від 04.06.2021р., визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «ІМЕКСБАНК» Северина Ю.П. щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а також зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» надати до Фонду додаткову інформацію про ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у АТ «ІМЕКСБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

22.06.2021р. ОСОБА_1 звернувся із заявою до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявою про забезпечення виконання судового рішення по справі №815/6132/15, в якій просив повідомити його про назву банку та дату отримання коштів в розмірі 130 000,00 грн.

Листом від 14.09.2021р. вих. 57-036-12601/21 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив позивача, що ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017р. у справі №757/8557/17-к, винесеною рамках розслідування в кримінальному провадженні №00000273 від 09.04.2015р. за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.364-1, ч.5 ст.191, ч.1 ст.219 КК України, що об`єднане з кримінальним провадженням ЄРДР №0000081 від 18.03.2014р. та перебуває в провадженні ГСУ СБУ, накладений арешт на грошові кошти, розміщені на рахунках, відкритих в АТ «ІМЕКСБАНК», в тому числі ОСОБА_1 .

Зазначено, що відповідно до п.11 ч.4 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд не відшкодовує кошти, розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду. Вирішення питання щодо виплати гарантованої суми відшкодування за вкладом ОСОБА_1 можливе лише у випадку отримання Фондом безпосередньо від судових та/або правоохоронних органів належним чином завіреної копії ухвали про скасування арешту коштів та його рахунку.

Ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 06.10.2023р. по справі №757/23471/21-к скасований арешт, накладений ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017р. на грошові кошти на рахунку № НОМЕР_1 в АТ «ІМЕКСБАНК» на ім`я ОСОБА_1 .

У зв`язку з цим, позивач повторно звернувся до Фонду щодо виплати на його користь гарантованої суми відшкодування.

Листом від 21.12.2023р. вих. 57-036-15331/23 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив позивача, що рішенням виконавчої дирекції Фонду від 17.05.2022р. №341 затверджено ліквідаційний баланс та звіт про виконання ліквідаційної процедури АТ «ІМЕКСБАНК», відповідна інформація про що була оприлюднена на офіційному вебсайті Фонду. З 17.05.2022р. Фонд припинив виплати гарантованих сум відшкодування коштів вкладникам АТ «ІМЕКСБАНК» та завершив ліквідаційну процедуру банку.

Вважаючи протиправними дії Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо відмови у виплаті гарантованої суми відшкодування за вкладом, ОСОБА_1 звернувся з даним позовом до суду.

Відмовляючи в задоволенні позову ОСОБА_1 суд першої інстанції виходив з того, зо положеннями Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» чітко визначені правові наслідки затвердження ліквідаційного балансу та завершення ліквідаційної процедури банку у виді обов`язку Фонду припинити виплату гарантованих сум відшкодування вкладів, а вимоги вкладників, які на такий момент залишились незадоволеними, вважаються погашеними. Суд зазначив, що ні вказаним Законом, а ні жодним іншим законодавчим актом не передбачено будь-яких виключень з цього правила або можливості продовження цих строків.

Колегія суддів не погоджується з висновком суду першої інстанції про відмову в задоволенні позову ОСОБА_1 виходячи з наступного.

Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4452-VI від 23.02.2012р. (далі - Закон №4452-VI) встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Згідно ч.1 ст.2 Закону №4452-VI у цьому Законі терміни вживаються в такому значенні:

вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського рахунку, банківського вкладу (депозиту) (крім коштів, залучених від видачі ощадного сертифіката банку), включаючи нараховані відсотки на такі кошти. Кошти, залучені банком від видачі (випуску) ощадного сертифіката банку або депозитного сертифіката банку, не є вкладом;

вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського рахунку, банківського вкладу (депозиту), крім фізичної особи (у тому числі фізичної особи - підприємця), яка є власником лише ощадного сертифіката банку.

Частиною першою статті 3 Закону №4452-VI встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Відповідно до ч.1 ст.26 Закону №4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень.

Згідно ч.2 ст.26 Закону №4452-VI вкладник має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.

Під час тимчасової адміністрації вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, та за договорами банківського рахунку з урахуванням вимог, визначених частиною четвертою цієї статті.

Відповідно до частини першої статті 36 Закону №4452-VI з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Фонд набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення.

Статтею 27 Закону №4452-VI врегульовано порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами. Зокрема, вказаною статтею передбачено, що Уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення Фондом неплатоспроможного банку з ринку, або на кінець дня, що передує дню початку процедури ліквідації банку, щодо якого прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Нарахування відсотків за вкладами припиняється у день початку процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує:

1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню;

2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 цього Закону;

3) переліки рахунків, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку та осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов`язання перед цим банком, що не виконане;

4) перелік рахунків вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду;

4-1) перелік рахунків вкладників, фінансові операції за якими зупинено відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»;

5) перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону. Кошти за такими вкладами виплачуються Фондом після проведення аналізу ознак, визначених статтею 38 цього Закону, у тому числі шляхом надіслання запитів клієнтам банку, у порядку та строки, встановлені Фондом, а також підтвердження відсутності таких ознак.

Виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Фонд не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті Фонду.

Фонд також оприлюднює оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам у газеті «Урядовий кур`єр» або «Голос України».

Інформація про вкладника в переліку рахунків вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Отже, дотримання прав вкладників банків проявляється в законодавчих гарантіях повернення всієї суми вкладу та процентів на неї або доходів у іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором банківського вкладу. У разі визнання банку неплатоспроможним гарантією забезпечення прав вкладників є поетапне відшкодування, в порядку передбаченому законом, суми за вкладом: Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку; у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом, в порядку загальних правил відшкодування за процедурами ліквідації.

Аналогічний правовий висновок наведений в постанові Верховного Суду від 01 червня 2022 року в справі №640/13476/20.

Відповідно до ст.28 Закону №4452-VI, яка регулює питання розрахунків з вкладниками, Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів у національній валюті України в порядку та у черговості, встановлених Фондом, не пізніше 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків, - не пізніше 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти, що здійснюють такі виплати в готівковій або безготівковій формі (за вибором вкладника).

Фонд припиняє виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами у день затвердження ліквідаційного балансу банку та не пізніше наступного робочого дня розміщує на офіційному веб-сайті Фонду оголошення про припинення Фондом виплат гарантованої суми відшкодування.

Відповідно до ч. 1 ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вимоги до банку, не задоволені в результаті ліквідаційної процедури та продажу майна (активів) банку на дату складення ліквідаційного балансу, вважаються погашеними.

Сторонами у справі не заперечується, що ОСОБА_1 кошти за вкладом на рахунку № НОМЕР_1 у АТ «ІМЕКСБАНК» у розмірі 130 000,00 грн. не отримано.

30 березня 2022 року на офіційному веб-сайті Фонду було розміщено оголошення про припинення виплат гарантованих сум вкладникам ПАТ «ІМЕКСБАНК» через 30 днів з дати цього оголошення (https://www.fg.gov.ua/articles/51179-cherez-30-dniv-fond-garantuvannya-vkladiv-fizichnih-osib-planuye-pripinennya-viplat-garantovanih-sum-vkladnikam-at-imeksbank.html).

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 17.05.2022р. №341 затверджено ліквідаційний баланс та звіт про виконання ліквідаційної процедури АТ «ІМЕКСБАНК».

20 травня 2022 року на офіційному веб-сайті Фонду було розміщено оголошення про те, що 17 травня 2022 року було затверджено ліквідаційний баланс ПАТ «ІМЕКСБАНК» та завершено ліквідаційну процедуру банку, у зв`язку з чим з цієї дати припинено виплату гарантованих сум вкладникам ПАТ «ІМЕКСБАНК» (https://www.fg.gov.ua/articles/51237-u-at-imeksbank-pripineno-viplati-garantovanogo-vidshkoduvannya-vkladnikam-ta-zaversheno-likvidaciynu-proceduru.html).

З посиланням на положення ст.ст. 28, 52 Закону №4452-VI суд першої інстанції зазначив, що після затвердження ліквідаційного балансу та завершення процедури ліквідації ПАТ «ІМЕКСБАНК» Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не має правових підстав для виплати ОСОБА_1 коштів, оскільки припинення таких виплат прямо обумовлено законом, а не задоволені вимоги вкладників вважаються погашеними в силу закону.

Надаючи правову оцінку таким висновкам суду колегія суддів зазначає, що дійсно у спірних правовідносинах Фонд виконує управлінські функції щодо виплати гарантованої державою суми відшкодування за банківським вкладом у межах граничного розміру за рахунок коштів Фонду незалежно від перебігу процедури ліквідації банку, продажу його майна. Юридичний факт неплатоспроможності банку є підставою для виникнення правовідносин щодо відшкодування вкладникам їх вкладів за рахунок коштів Фонду, проте процес ліквідації має окремий перебіг і не впливає на обсяг гарантованого державою відшкодування вкладникам.

Фонд або його уповноважена особа зобов`язані дотримуватися положень частини другої статті 19 Конституції України відповідно до якої, органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов`язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Як вбачається з матеріалів справи, неотримання позивачем гарантованої державою суми відшкодування у строк до 17.05.2022р. (затвердження ліквідаційного балансу ПАТ «ІМЕКСБАНК» та завершення ліквідаційної процедури банку) зумовлено обставинами, які не залежали від волі ОСОБА_1 , однак внаслідок яких останній не зміг отримати відповідного відшкодування.

Зокрема, як вже зазначалося колегією суддів, вперше права позивача було порушено бездіяльністю Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» Северина Ю.П. щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

ОСОБА_1 був змушений звертатися до суду з відповідним позовом та постановою Одеського окружного адміністративного суду від 04.12.2015р. по справі №815/6132/15, залишеною без змін постановою Верховного Суду від 04.06.2021р., його позов було задоволено. Зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» надати до Фонду додаткову інформацію про ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у АТ «ІМЕКСБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Тобто, відновлення в судовому порядку порушеного права щодо включення ОСОБА_1 до переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, потребувало близько 6 років.

Після набрання законної сили судовим рішенням по справі №815/6132/15 ОСОБА_1 невідкладно звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявою від 22.06.2021р. про забезпечення виконання вказаного судового рішення.

Листом від 14.09.2021р. вих. 57-036-12601/21 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив позивача, що ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017р. у справі №757/8557/17-к, винесеною рамках розслідування в кримінальному провадженні №00000273 від 09.04.2015р. за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст.364-1, ч.5 ст.191, ч.1 ст.219 КК України, що об`єднане з кримінальним провадженням ЄРДР №0000081 від 18.03.2014р. та перебуває в провадженні ГСУ СБУ, накладений арешт на грошові кошти, розміщені на рахунках, відкритих в АТ «ІМЕКСБАНК», в тому числі ОСОБА_1 . Зазначене, у відповідності до п.11 ч.4 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», унеможливлює відшкодування Фондом коштів, розміщених на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду.

Накладення ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017р. у справі №757/8557/17-к арешту на грошові кошти, розміщені на рахунках, відкритих в АТ «ІМЕКСБАНК», в тому числі ОСОБА_1 , не залежало від волі позивача, однак стало перешкодою в отриманні гарантованого державою відшкодування за банківським вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зумовило вжиття позивачем додаткових заходів, спрямованих на отримання відповідного відшкодування.

Так, як вбачається з матеріалів справи, 31.10.2021р. представник ОСОБА_1 адвокат Дубінкін Ю.М. засобами системи «Електронний суд» звернувся із клопотанням про скасування арешту до Печерського районного суду м.Києва.

Ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м.Києва від 04.11.2021р. у справі №757/57992/21-к відповідне клопотання повернуто заявнику, оскільки ГСУ СБУ, розташоване в м.Києві, по вул. Володимирська, 33 на території Шевченківського району м.Києва.

23.06.2022р. представник ОСОБА_1 адвокат Дубінкін Ю.М. засобами системи «Електронний суд» звернувся із клопотанням про скасування арешту до Шевченківського районного суду м.Києва.

Як стверджує позивач, з відповідним клопотанням він позбавлений був можливості звернутися раніше у зв`язку з тим, що він територіально знаходиться у м.Одесі та, через збройну агресію Російської Федерації проти України, яка розпочалася 24.02.2022р., було утруднено прибуття до м.Києва, тоді як у період з листопада 2021 року по червень 2022 року Шевченківський районний суд м.Києва був відсутній у переліку адресатів системи «Електронний суд».

Ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 09.11.2022р. у справі №761/11564/22 у задоволені клопотання ОСОБА_1 відмовлено, оскільки кримінальне провадження ЄРДР №00081 спрямовано на розгляд до Печерського районного суду м.Києва.

При цьому, листом від 07.10.2022р. Офіс Генерального прокурора повідомив слідчого суддю Шевченківського районного суду м.Києва про те, що кримінальне провадження ЄРДР №0000081 від 18.03.2014р. за обвинуваченням Голови Правління «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2 направлено до Печерського районного суду м. Києва та ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 11.05.2021р. (справа Nє 757/23471/21-к) судовий розгляд завершено. Арешт, накладений ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м.Києва від 12.10.2018р. №761/38929/18, скасовано.

Отримавши відомості про скасування арешту грошових коштів в листопаді 2022 року ОСОБА_1 звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявою про виплату грошових коштів.

Відповіді на зазначене звернення від Фонду ОСОБА_1 не отримав.

Враховуючи, що кримінальне провадження ЄРДР №00000273 від 09.04.2015р. за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст. 364-1, ч.5 ст.191, ч.1 ст.219 КК України, та кримінальне провадження ЄРДР №0000081 від 18.03.2014р. об`єднувались в одне провадження, з метою з`ясування питання скасування арешту, накладеного ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017р. у справі №757/8557/17-к, винесеної в рамках розслідування кримінального провадження №00000273 від 09.04.2015р., представник позивача 28.02.2023р. надіслав до Офісу Генерального прокурора адвокатський запит.

Листом від 09.03.2023р. Офіс Генерального прокурора повідомив позивача, що арешт, накладений ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017р. у справі №757/8557/17-к, винесеної в рамках розслідування кримінального провадження №00000273 від 09.04.2015р., Печерським районним судом м.Києва не скасовано.

У зв`язку з цим, 20.04.2023р. представник ОСОБА_1 адвокат Дубінкін Ю.М. засобами системи «Електронний суд» звернувся до Печерського районного суду м. Києва із клопотанням про скасування арешту.

Ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 06.10.2023р. по справі №757/23471/21-к скасований арешт, накладений ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017р. на грошові кошти на рахунку № НОМЕР_1 в АТ «ІМЕКСБАНК» на ім`я ОСОБА_1 .

З урахуванням зазначеного, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції про відсутність у спірних правовідносинах протиправності дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо відмови у виплаті ОСОБА_1 гарантованої суми відшкодування за вкладом на рахунку № НОМЕР_1 у АТ «ІМЕКСБАНК» у розмірі 130 000,00 грн., оскільки підстави для відповідної виплати виникли після затвердження ліквідаційного балансу ПАТ «ІМЕКСБАНК» та завершення ліквідаційної процедури банку.

Одночасно, колегія суддів зазначає, що матеріалами справи підтверджується, що неотримання позивачем гарантованої державою суми відшкодування у строк до 17.05.2022р. було зумовлено обставинами, які не залежали від його волі, однак ОСОБА_1 активно та своєчасно вживалися заходи, спрямовані на усунення відповідних обставин.

На думку колегії суддів, саме у зв`язку з порушенням Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «ІМЕКСБАНК» прав позивача, що полягає у не включенні ОСОБА_1 до переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, які позивач відновлював протягом 2015-2021р.р. (справа №815/6132/15), ОСОБА_1 був позбавлений можливості отримати гарантоване державою відшкодування до накладення ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017р. у справі №757/8557/17-к арешту на грошові кошти, розміщені на рахунках, відкритих в АТ «ІМЕКСБАНК».

Колегія суддів наголошує, що право громадянина на власність як важливий атрибут правової держави і демократичного суспільства закріплено в Конституції України, у якій установлено основні положення щодо власності (статті 13, 41, 142 та 143 Конституції України), закріплено рівність усіх суб`єктів права власності (статті 1 та 13 Конституції України), гарантії права власності та обов`язки власників (статті 13 і 41 Конституції України).

Крім того, стаття 41 Конституції України передбачає, що кожен має право володіти, користуватися, розпоряджатися своєю власністю, ніхто не може бути протиправно позбавлений права власності, право приватної власності є непорушним.

Поширення на грошові кошти, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника), режиму права власності підтверджується положеннями статей 1058, 1066 ЦК України та статей 8, 22 Закону України «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні», відповідно до яких, зокрема, власник рахунку має право у будь-який час розпоряджатися коштами, які перебувають на такому рахунку на умовах та у порядку, встановленому Законом та договором.

Дотримання прав вкладників банків передусім проявляється в законодавчих гарантіях повернення всієї суми вкладу та процентів на неї або доходів у іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором банківського вкладу (частина перша статті 1058 ЦК України). У разі визнання банку неплатоспроможним, гарантією забезпечення прав вкладників є поетапне відшкодування, в порядку передбаченому законом, суми за вкладом: Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку; у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом, в порядку загальних правил відшкодування за процедурами ліквідації.

Аналогічна позиція була висловлена Пленумом Верховного Суду України в постанові від 03 липня 2015 року №13.

Відповідно до позиції Конституційного Суду України, сформованої в Рішенні від 22 вересня 2005 року №5-рп/2005, до обмеження прав належить звуження їх змісту й обсягу, проте сутність змісту основного права не може бути порушена. Крім того, у цьому Рішенні Конституційний Суд України зазначив, що обмеження стосовно реалізації конституційних прав не можуть бути свавільними та несправедливими, мають установлюватися виключно Конституцією й законами, переслідувати легітимну мету, бути зумовленими суспільною необхідністю її досягнення, пропорційними й обґрунтованими.

Враховуючи наведене, зміст статті 41 Конституції України поширюється на право вкладника фізичної особи вимагати отримання відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду.

Отже, право позивача на відшкодування коштів за вкладом в АТ «ІМЕКСБАНК» гарантоване Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Рішенням Конституційного Суду України у справі №3-рп/2003р від 30.01.2003р. визначено, що правосуддя за своєю суттю визнається таким лише за умови, що воно відповідає вимогам справедливості і забезпечує ефективне поновлення в правах.

При обранні способу відновлення порушеного права позивача суд виходить з принципу верховенства права щодо гарантування цього права ст.1 Протоколу № 1 до Європейської Конвенції з прав людини, як складової частини змісту і спрямованості діяльності держави, та виходячи з принципу ефективності такого захисту, що обумовлює безпосереднє поновлення судовим рішенням прав особи, що звернулась за судовим захистом без необхідності додаткових її звернень та виконання будь-яких інших умов для цього.

У п. 70 рішення Європейського суду з прав людини від 20 жовтня 2011 року у справі «Рисовський проти України» суд зазначив, що державні органи, які не впроваджують або не дотримуються своїх власних процедур, не повинні мати можливість уникати виконання своїх обов`язків.

Кошти позивача за вкладом у банку є його власністю, право на яке гарантоване державою України відповідно до ст.1 Протоколу №1 до Конвенції з прав людини та її основоположних свобод 1950 року, норми якої, згідно положень ст.8 Конституції України та ст.9 КАС України, є пріоритетними над нормами вітчизняного законодавства, в тому числі тими, які встановлюють певні обмеження щодо отримання відповідної компенсації втраченого майна.

За наведених обставин у їх сукупності колегія суддів доходить висновку про наявність підстав для захисту порушеного права позивача на отримання гарантованого державою відшкодування шляхом стягнення з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_1 гарантованої суми відшкодування за вкладом на рахунку № НОМЕР_1 у АТ «ІМЕКСБАНК» у розмірі 130 000,00 грн.

Колегія суддів не приймає до уваги посилання відповідача на неврегульованість законодавством правовідносин стягнення гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у банку, вкладникам якого припинено або завершено виплати.

Порядок виконання Фондом гарантування вкладів фізичних осіб засобами автоматизованої системи виплат Фонду в добровільному порядку судових рішень щодо стягнення/зобов`язання відшкодувати/здійснити виплату Фондом гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у банку, вкладникам якого припинено або завершено виплати гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами, та/або пов`язаних з таким стягненням інших сум визначено Положенням про виконання Фондом гарантування вкладів фізичних осіб засобами автоматизованої системи виплат судових рішень на користь вкладників щодо стягнення гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у банку, вкладникам якого припинено або завершено виплати, та/або пов`язаних з таким стягненням інших сум, затвердженим рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03 лютого 2022 року №87, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 23 лютого 2022 року за №253/37589.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.315 КАС України за наслідками розгляду апеляційної скарги на судове рішення суду першої інстанції суд апеляційної інстанції має право скасувати судове рішення повністю або частково і ухвалити нове судове рішення у відповідній частині або змінити судове рішення.

Оскільки при вирішенні спору судом першої інстанції не повно з`ясовано обставини справи, внаслідок чого допущено не правильне застосування норм матеріального права, тому, відповідно до п.1, п.4 ч.1 ст.317 КАС України, за наслідками розгляду апеляційної скарги на рішення суду першої інстанції суд апеляційної інстанції частково задовольняє таку скаргу, скасовує рішення суду від 12.04.2024р., з ухваленням по справі нового судового рішення про часткове задоволення позову ОСОБА_1 .

Відповідно до ч.1, ч.3 ст.139 КАС України при задоволенні позову сторони, яка не є суб`єктом владних повноважень, всі судові витрати, які підлягають відшкодуванню або оплаті відповідно до положень цього Кодексу, стягуються за рахунок бюджетних асигнувань суб`єкта владних повноважень, що виступав відповідачем у справі, або якщо відповідачем у справі виступала його посадова чи службова особа.

При частковому задоволенні позову судові витрати покладаються на обидві сторони пропорційно до розміру задоволених позовних вимог.

Якщо суд апеляційної чи касаційної інстанції, не повертаючи адміністративної справи на новий розгляд, змінить судове рішення або ухвалить нове, він відповідно змінює розподіл судових витрат. (ч.6 ст.139 КАС України)

При зверненні з даним позовом до суду першої інстанції позивачем сплачено 2512,00 грн. судового збору, що підтверджується квитанцією від 03.02.2024р., а при поданні апеляційної скарги 3768,00 грн. судового збору, про що свідчить квитанція до платіжної інструкції на переказ готівки №ПН313 від 26.04.2024р.

А відтак, у зв`язку з частковим задоволенням позову, на користь ОСОБА_1 з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб підлягає стягненню 3250 грн. судового збору, що є пропорційним задоволеним позовним вимогам.

Враховуючи, що дана справа правомірно віднесена судом першої інстанції до категорії незначної складності та розглядалась за правилами спрощеного провадження, тому постанова суду апеляційної інстанції, відповідно до ч.5 ст.328 КАС України, в касаційному порядку оскарженню не підлягає.

Керуючись ст. ст. 308, 310, 315, 317, 321, 322, 325, 328 КАС України, колегія суддів,

П О С Т А Н О В И Л А:

Апеляційну скаргу ОСОБА_1 задовольнити частково.

Рішення Одеського окружного адміністративного суду від 12 квітня 2024 року скасувати.

Прийняти по справі нове судове рішення, яким позов ОСОБА_1 задовольнити частково.

Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_1 гарантовану суму відшкодування за вкладом на рахунку № НОМЕР_1 у АТ «ІМЕКСБАНК» у розмірі 130 000,00 грн.

В задоволенні решти позовних вимог відмовити.

Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (вул. Січових Стрільців, 17, м.Київ, 04053, ) на користь ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_2 ) судовий збір в розмірі 3250 (три тисячі двісті п`ятдесят) грн.

Постанова суду апеляційної інстанції набирає законної сили з дати її прийняття та оскарженню в касаційному порядку до Верховного Суду не підлягає, за винятком випадків, перелічених у пункті 2 частини 5 статті 328 КАС України.

Повний текст судового рішення виготовлений 29 липня 2024 року.

Головуючий суддя: О.В. Лук`янчук

Суддя: А.І. Бітов

Суддя: І.Г. Ступакова