Справа № 160/7547/22
Суддя: Лукманова О.М.
Дата ухвалення: 2023-12-14 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ТРЕТІЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

і м е н е м У к р а ї н и

14 грудня 2023 року м. Дніпросправа № 160/7547/22

Третій апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

головуючого - судді Лукманової О.М. (доповідач),

суддів: Божко Л.А., Дурасової Ю.В.,

за участю секретаря судового засідання: Бендес А.Г.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Дніпрі апеляційну скаргу ОСОБА_1 на рішення Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 30.01.2023 року (суддя Врона О.В., м. Дніпро, повний текст рішення виготовлено 30.01.2023 року) у адміністративній справі №160/7547/22 за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про стягнення гарантованої суми виплати і моральної шкоди, суд

в с т а н о в и в:

У травні 2022 року ОСОБА_1 (далі по тексту позивач) звернулася до суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тексту відповідач), в якому просила стягнути з відповідача гарантовану суму виплати 153443,37 грн. та моральну шкоду в сумі 500000 грн.

Рішенням Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 30.01.2023 року у задоволенні позовних вимог відмовлено.

З рішенням суду першої інстанції не погодилась ОСОБА_1 та подала апеляційну скаргу, в якій просила скасувати рішення суду та прийняти нове, яким задовольнити позовні вимоги. Свої вимоги обґрунтувала тим, що рішення не відповідає законодавству та ухвалене без урахування висновків Верховного Суду, а саме постанови від 23.01.2023 року у справі №120/6594/20-а, рішення ґрунтується на припущеннях. Апелянт зазначала, що Верховний Суд вважав, що здійснення слідчими органами досудового розслідування не є причиною неможливості вжиття заходів, спрямованих на відшкодування коштів позивачу, апелянт вважала, що це стосується і арешту вкладу. Апелянт зазначила, що Фонд гарантування вкладів приховав від суду інформацію про те, що кримінальне провадження 0000135 30.07.2021 року закрите на підставі п.1 ч. ст.284 КПК України, у зв`язку з встановленням відсутності події кримінального правопорушення. На думку апелянта, суд не врахував положення Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», згідно якого Фонд гарантування вкладів зобов`язаний відшкодувати гарантовану суму; незаконне користування коштами позивача має наслідком відповідальності у відповідності ст.625 ЦК України. Апелянт зазначила, що постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 06.07.2017 року у справі №826/7027/15 визнано незаконною бездіяльність Фонду гарантування вкладів щодо не включення ОСОБА_2 (спадкоємцем якої є ОСОБА_1 ) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за договором строкового банківського вкладу (депозиту) №дф-04/1040 від 12.09.2014 року, укладеного між ОСОБА_2 та ПАТ «Банк Камбіо» та зобов`язано включити ОСОБА_2 в Перелік, однак, Фонд гарантування вкладів гарантовану суму не відшкодував. Апелянт зазначила про наявність постанови Третього апеляційного адміністративного суду від 11.10.2022 року у справі №160/16625/21, згідно якої ухвала слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року у справі №761/44571/16-к про арешт рахунку позивача у ПАТ «Банк Камбіо» не є підставою для відмови Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у відшкодуванні вкладу, оскільки таке рішення прийняте після виникнення спірних правовідносин і не могло бути на той час підставою для невчинення відповідачем дій щодо виплати позивачу коштів.

Перевіривши матеріали справи, законність і обґрунтованість рішення суду першої інстанції в межах доводів апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга підлягає задоволенню частково з наступних підстав.

Відмовляючи у задоволенні позовних вимог, суд першої інстанції виходив з того, що 12.09.2014 року між ОСОБА_2 і ПАТ «Банк Камбіо» був укладений договір №дф-04/1040 строкового банківського вкладу (депозиту) «Classic» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення, за яким банк прийняв на вкладний рахунок № НОМЕР_1 , належні ОСОБА_2 10000 доларів США, на умовах повернення суми вкладу 16.10.2014 року, нарахування 4% річних та сплати процентів в день повернення вкладу разом з сумою вкладу. На підставі постанови Правління НБУ від 04.12.2014 року №782 «Про віднесення ПАТ «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 04.12.2014 року №140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо», згідно з яким, розпочато із 05.12.2014 року процедуру виведення ПАТ «Банк Камбіо» з ринку шляхом запровадження у ньому тимчасової адміністрації. Тимчасову адміністрацію запроваджено строком на три місяці із 05.12.2014 року по 04.03.2015 року включно. Призначено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо». Постановою Правління НБУ від 27.02.2015 року №144 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» відкликано банківську ліцензію та ліквідовано ПАТ «Банк Камбіо». Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 02.03.2015 року №46 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку» розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб, відповідно до Плану врегулювання, із 02.03.2015 року. Призначено уповноважену особу Фонду строком на один рік із 02.03.2015 року по 01.03.2016 року. На офіційному сайті Фонду 04.03.2015 було розміщено оголошення про те, що Фонд з 06.03.2015 розпочинає виплати банку через банк-агент Фонду - ПАТ «Укрінбанк». Позивач звернулася до Директора-розпорядника Фонду із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом. 03.04.2015 року позивач, як вкладник ПАТ «Банк Камбіо», у зв`язку з його ліквідацією, звернулася до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» з проханням включити до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Листом від 16.04.2015 року №19/1846 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» відмовлено ОСОБА_2 у включенні до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, посилаючись на реєстрацію Головним слідчим управлінням СБ України кримінального провадження за фактом вчинення службовими особами банку кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364 КК України. Постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 06.07.2017 року у справі №826/7027/15 визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» щодо не включення ОСОБА_2 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, про відшкодування коштів за договором строкового банківського вкладу (депозиту) №дф-04/1040 від 12.09.2014 року, укладеного між ОСОБА_2 та ПАТ «Банк Камбіо»; зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2 , як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Радикал Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Відповідно до ч.4 ст.78 КАС України суд врахував обставини, які встановлені цим рішенням суду. ІНФОРМАЦІЯ_1 ОСОБА_2 померла; право на спадщину, в тому числі на гарантовану суму відшкодування банківського вкладу отримала дочка - ОСОБА_1 19.09.2017 року за №78/02-14 приватним нотаріусом Журжа Ю.Г. до ПАТ «Банк Камбіо» у зв`язку з оформленням спадщини ОСОБА_1 було направлено запит з проханням повідомити про наявність грошових вкладів, банківських рахунків, карткових рахунків та заповідальних розпоряджень на них, суми грошових вкладів та залишок коштів на рахунках, відкритих на ім`я померлої ОСОБА_2 .

Фондом гарантування вкладів повідомлено, що неотримана сума гарантованого відшкодування вкладу становить 153443,37 грн. ОСОБА_1 звернулась з документами до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для отримання гарантованої суми вкладу. Листом №57-036-2377/22 від 22.02.2022 року Фонд гарантування вкладів фізичних осіб відмовив в отриманні гарантованої суми виплати вкладу, у зв`язку з тим, що Головним слідчим управління Національної поліції здійснювалося досудове розслідування в об`єднаному кримінальному провадженні №0000135, відкритому 09.11.2016 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст.218-1 КК України, за заявою Фонду від 28.10.2016 року. Ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року по справі №761/44571/16-к в рамках розслідування вказаного кримінального провадження №0000135 накладено арешт на грошові кошти, що знаходяться на рахунках фізичних осіб, відкритих у ПАТ «Банк Камбіо», у тому числі на рахунках ОСОБА_2 . Вирішуючи спір по суті, суд першої інстанції керувався статтями 12, 26, 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», згідно якого виконавча дирекція Фонду у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до цього Закону; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку. Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Вкладник має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів. Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку та затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Суд врахував, що ОСОБА_1 набула у спадщину від померлого вкладника ПАТ «Банк Камбіо» ОСОБА_2 , вкладний рахунок НОМЕР_2 , відкритий за договором строкового банківського вкладу (депозит) №ДФ-04/1040 від 12.09.2014 року, гарантовану суму вкладу у розмірі 153443,37 грн. Суд зазначив, що відповідно до п.11 ч.4 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд не відшкодовує кошти, розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду. Факт накладення арешту на кошти на рахунку ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року у справі №761/44571/16-к свідчить про наявність законних підстав не проводити відшкодування коштів за вкладом; доказів скасування арешту, накладеного на грошові кошти ОСОБА_2 , які знаходяться на рахунку в ПАТ «Банк Камбіо» не надано.

Матеріалами справи встановлено, що 12.09.2014 року між ОСОБА_2 і ПАТ «Банк Камбіо» був укладений договір №дф-04/1040 строкового банківського вкладу (депозиту) «Сlassic» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення, за яким банк прийняв на вкладний рахунок № НОМЕР_1 , належні ОСОБА_2 10000 доларів США, на умовах повернення суми вкладу 16.10.2014 року, нарахування 4% річних та сплати процентів в день повернення вкладу разом з сумою вкладу.

Встановлено, що відповідно до постанови Національного банку України від 04.12.2014 року №782 виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 04.12.2014 року №140 про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо», згідно з яким, розпочато із 05.12.2014 року процедуру виведення ПАТ «Банк Камбіо» з ринку шляхом запровадження у ньому тимчасової адміністрації строком на три місяці із 05.12.2014 року по 04.03.2015 року включно; призначено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо».

Встановлено, що постановою Правління Національного банку України від 27.02.2015 року №144 відкликано банківську ліцензію та ліквідовано ПАТ «Банк Камбіо». Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 02.03.2015 року №46 розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб, відповідно до Плану врегулювання, із 02.03.2015 року; призначено уповноважену особу Фонду строком на один рік із 02.03.2015 року по 01.03.2016 року. На офіційному сайті Фонду 04.03.2015 року було розміщено оголошення про те, що Фонд з 06.03.2015 року розпочинає виплати банку через банк-агент Фонду - ПАТ «Укрінбанк».

Встановлено, що ОСОБА_2 03.04.2015 року, як вкладник ПАТ «Банк Камбіо», у зв`язку з його ліквідацією, звернулася до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» з проханням включити до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Листом від 16.04.2015 року №19/1846 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» відмовлено ОСОБА_2 у включенні до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, посилаючись на кримінальне провадження за фактом вчинення службовими особами банку кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364 КК України.

Встановлено, що постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 06.07.2017 року у справі №826/7027/15, визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» щодо не включення ОСОБА_2 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, про відшкодування коштів за договором строкового банківського вкладу (депозиту) №дф-04/1040 від 12.09.2014 року, укладеного між ОСОБА_2 та ПАТ «Банк Камбіо»; зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2 , як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Радикал Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Встановлено, що інформація про вкладника ОСОБА_2 включена до Переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок коштів Фонду з гарантованою сумою 153443,37 грн. Зміни та доповнення до Переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», у тому числі ОСОБА_2 , надані листом уповноваженої особи Фонду від 16.12.2016 року №48883/16 та затверджені рішенням виконавчої дирекції Фонду від 22.12.2016 року №2964.

Встановлено, що ІНФОРМАЦІЯ_1 ОСОБА_2 померла. Право на спадщину, в тому числі на гарантовану суму відшкодування банківського вкладу у сумі 153443,37 грн. отримала дочка померлої ОСОБА_2 - ОСОБА_1 , що підтверджується витягом про реєстрацію в Спадковому реєстрі (свідоцтво про право на спадщину від 14.01.2022 року).

Встановлено, що ОСОБА_1 звернулася до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом ОСОБА_2 та листом від 22.02.2022 року №57-036-2377/22 Фондом їй було відмовлено з тих підстав, що ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року у справі №761/44571/16-к в рамках розслідування кримінального провадження №0000135 накладено арешт на грошові кошти, що знаходяться на рахунках фізичних осіб, відкритих у ПАТ «Банк Камбіо», у тому числі на рахунках ОСОБА_2 . На день звернення у Фонді відсутні відомості щодо скасування арешту коштів на рахунках ОСОБА_2 , відкритому в ПАТ «Банк Камбіо».

Ухвалою Третього апеляційного адміністративного суду від 13.07.2023 року було зобов`язано Головне слідче управління Національної поліції та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб надати інформацію про наявність арешту строкового банківського вкладу за договором №дф-04/1040 від 12.09.2014 року, укладеного між ОСОБА_2 і ПАТ «Банк Камбіо» (вкладний рахунок № НОМЕР_1 ) на суму 10000 доларів США, який був накладений ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м Києва від 21.12.2016 року у справі №761/44571/16, в рамках кримінального провадження №0000135, яке відкрито 09.11.2016 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст.218-1 КК України; копію ухвали слідчого судді Шевченківського районного суду м Києва від 21.12.2016 року у справі №761/44571/16 накладено арешт в рамках кримінального провадження №0000135.

На виконання ухвали суду апеляційної інстанції 28.07.2023 року Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (лист від 27.07.2023 року №60-8835/23) надав копію ухвали слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року у справі №761/44571/16-к, якою накладено арешт на грошові кошти фізичних осіб, які знаходяться в банківській установі ПАТ «Банк Камбіо», у тому числі на рахунках ОСОБА_2 . У своєму листі Фонд інформував про те, що постановою старшого слідчого ОВС ГСУ Національної поліції України від 30.07.2021 року закрито кримінальне провадження №000135 на підставі п.1 ч.1 ст.284 КПК України (у зв`язку з відсутністю події кримінального правопорушення). Закриття кримінального провадження слідчим не тягне за собою автоматичного скасування постанови слідчого судді про накладення арешту на майно відповідно до ч.1 ст.174 КПК України.

Як вбачається з матеріалів справи, ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 18.01.2023 року у справі №757/52573/21-к відмовлено у задоволенні скарги ПАТ «Банк Камбіо» в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на постанову старшого слідчого в ОВС ГСУ Національної поліції України від 30.07.2021 року про закриття кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000135 від 19.11.2016 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст.218-1 КК України, на підставі п.1 ч.1 ст.284 КПК України, у зв`язку з встановленням відсутності події кримінального правопорушення.

Відповідно до частин 1, 4, 5 ст.3, частин 1, 2, 4, 5 ст.26, частин 1, 3 ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом. Фонд має печатки із зображенням Державного герба України із своїм найменуванням, веде облік і звітність відповідно до законодавства. У своїй діяльності Фонд керується Конституцією України та законодавством України. Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Вкладник має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами. Фонд не відшкодовує кошти, зокрема, розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду (п.11 ч.4 ст.26 Закону). Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті відбувається в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до ст.36 цього Закону. Уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення Фондом неплатоспроможного банку з ринку, або на кінець дня, що передує дню початку процедури ліквідації банку, щодо якого прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених ч.2 ст.77 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Фонд не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті Фонду. Фонд також оприлюднює оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам у газеті «Урядовий кур`єр» або «Голос України».

Відповідно до ч.2 ст.19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов`язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

З системного аналізу вище приведених законодавчих актів, вбачається, що Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» забороняє Фонд гарантування вкладів фізичних осіб відшкодовувати кошти, які розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду. Крім цього, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, як установою, що виконує спеціальні функції держави, зобов`язаний діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Суд апеляційної інстанції зазначає, що докази про скасування арешту на грошові кошти на рахунках ОСОБА_2 , які знаходяться в банківській установі ПАТ «Банк Камбіо», в м матеріалах справи відсутні.

Суд апеляційної інстанції зазначає, що Фондом гарантування вкладів фізичних осіб не оспорюється право ОСОБА_1 на вклад за договором №дф-04/1040 строкового банківського вкладу (депозиту) «Сlassic» в іноземній валюті, укладеним 12.09.2014 року між ОСОБА_2 і ПАТ «Банк Камбіо» у розмірі 153443,37 грн. У судовому засіданні суду апеляційної інстанції представник Фонду гарантування пояснив, що у Фонду відсутні повноваження звертатися до суду з клопотанням про скасування арешту у кримінальному провадженні, однак, у випадку скасування арешту на вклад, а саме надання ОСОБА_1 копії ухвали слідчого судді про скасування арешту на майно, а саме грошового вкладу, вклад у розмірі 153443,37 грн, який Фонд не оспорює, буде виплачений ОСОБА_1 .

У судовому засіданні представник ОСОБА_1 - Олійник В.В., діючий на підставі довіреності, посвідченої нотаріально від 15.09.2021 року, зазначив, що ним було подано клопотання у 2023 році до Швченківського районного суду м. Києва про скасування арешту майна, накладеного ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року у справі №761/44571/16-к (кримінальне провадження №0000135) накладено арешт на грошові кошти ОСОБА_2 РНОКПП НОМЕР_3 ), які знаходяться в банківській установі ПАТ «Банк Камбіо» на банківському рахунку НОМЕР_4 , однак, на даний момент (23.11.2023 року) клопотання судом не розглянуто.

Ухвалою Третього апеляційного адміністративного суду від 23.11.2023 року було зобов`язано надати до суду ОСОБА_1 (представника ОСОБА_3 ): докази звернення до Шевченківського районного суду м. Києва з клопотанням про скасування арешту майна, накладеного ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року у справі №761/44571/16-к (кримінальне провадження №0000135) на грошові кошти ОСОБА_2 РНОКПП НОМЕР_3 ), які знаходяться в банківській установі ПАТ «Банк Камбіо» а банківському рахунку НОМЕР_4 ; Шевченківський районний суд м. Києва: інформацію чи зверталася ОСОБА_4 (представник Олійник В`ячеслав Вікторович) з клопотанням про скасування арешту майна, накладеного ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року у справі №761/44571/16-к (кримінальне провадження №0000135) на грошові кошти ОСОБА_2 РНОКПП НОМЕР_3 ), які знаходяться в банківській установі ПАТ «Банк Камбіо» а банківському рахунку НОМЕР_4 .

На виконання ухвали суду апеляційної інстанції, Шевченківський районний суд м. Києва листом від 28.11.2023 року №01-09/184/2023 року повідомив, що відповідно до інформації, наявної в автоматизованій системі документообігу суду КП «Д-3№, станом на 28.11.2023 року ОСОБА_1 (представник ОСОБА_3 ) з клопотанням про скасування арешт майна, накладеного ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року у справі №761/44571/16-к (кримінальне провадження №0000135) на грошові кошти ОСОБА_2 РНОКПП НОМЕР_3 , які знаходяться в банківській установі РАТ «Банк Камбіо» на банківському рахунку НОМЕР_4 до суду не зверталася.

На виконання ухвали суду апеляційної інстанції, ОСОБА_1 надала клопотання, згідно якого пояснила, що ефективним способом захисту її права є стягнення з Фонду гарантування вкладів гарантованої суми виплати. Твердження представника Фонду, що ніби то позивачеві необхідно звертатися із заявою про скасування арешту не є ефективним способом захисту, оскільки не гарантує повернення гарантованого відшкодування; позивач набула спадщину не на банківський вклад, а на суму гарантованої виплати. Позивач зазначала, що вона не є учасником, стороною вже припиненого кримінального провадження, ініціатором такого провадження є Фонд гарантування вкладів і саме на нього покладено здійснювати всі необхідні дії щодо вкладу. Позивач посилалась на судову практику Верховного Суду, згідно якої Суд зазначив, що здійснення слідчими відділу Києво-Святошинського ВПГУ НП Київській області досудового розслідування у кримінальному провадженні не є причиною неможливості вжиття заходів, спрямованих на відшкодування коштів позивачу з моменту набрання законної сили рішення суду по справі №826/104/16, яким зобов`язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Радикал Банк» подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо особи 1, як владника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «Радикал Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Аналізуючи обставини справи та законодавство, яке регулює спірні правовідносини, суд апеляційної інстанції враховує, що ОСОБА_1 зверталася з документами до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для отримання гарантованої суми вкладу, який своїм листом від 22.02.2022 року №57-036-2377/22 від 22.02.2022 відмовив в отриманні гарантованої суми виплати вкладу, вказавши, у зв`язку з наявністю кримінальної справи №0000135, відкритої 09.11.2016 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст.218-1 КК України та ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року по справі №761/44571/16-к в рамках розслідування вказаного кримінального провадження №0000135 накладено арешт на грошові кошти, що знаходяться на рахунках фізичних осіб, відкритих у ПАТ «Банк Камбіо», у тому числі на рахунках ОСОБА_2 . Вирішуючи спір по суті суд апеляційної інстанції враховує, що постановою старшого слідчого ОВС ГСУ Національної поліції України від 30.07.2021 року закрито кримінальне провадження №000135 на підставі п.1 ч.1 ст.284 КПК України (у зв`язку з відсутністю події кримінального правопорушення), Фондом гарантування вкладів фізичних осіб не оспорюється право ОСОБА_1 на вклад за договором №дф-04/1040 строкового банківського вкладу (депозиту) «Сlassic» в іноземній валюті, укладеним 12.09.2014 року між ОСОБА_2 і ПАТ «Банк Камбіо» у розмірі 153443,37 грн.; арешт на банківський вклад був накладений слідчим суддею Шевченківського районного суду м. Києва в рамках розслідування вказаного кримінального провадження №0000135, яка закрита за відсутністю ї кримінального правопорушення та у зв`язку з цим вважає, що ефективним способом захисту порушеного права є стягнення з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_1 гарантованої суми вкладу у розмірі 153443,37 грн.

При вирішенні спору, суд апеляційної інстанції відповідно до ч.5 ст.242 КАС України керується судовою практикою, викладеною у постанові Верховного Суду від 23.01.2023 року у справі №120/6594/20-а.

Щодо стягнення з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_1 моральної шкоди в сумі 500000 грн. суд апеляційної інстанції вважає, що позовна вимога не підлягає задоволенню.

Відповідно до ст.56 Конституції України кожен має право на відшкодування за рахунок держави чи органів місцевого самоврядування матеріальної та моральної шкоди, завданої незаконними рішеннями, діями чи бездіяльністю органів державної влади, органів місцевого самоврядування, їх посадових і службових осіб при здійсненні ними своїх повноважень.

Відповідно до статей 23, 1167 ЦК України особа має право на відшкодування моральної шкоди, завданої внаслідок порушення її прав; моральна шкода полягає у фізичному болю та стражданнях, яких фізична особа зазнала у зв`язку з каліцтвом або іншим ушкодженням здоров`я; у душевних стражданнях, яких фізична особа зазнала у зв`язку з протиправною поведінкою щодо неї самої, членів її сім`ї чи близьких родичів; у душевних стражданнях, яких фізична особа зазнала у зв`язку із знищенням чи пошкодженням її майна; у приниженні честі та гідності фізичної особи, а також ділової репутації фізичної або юридичної особи. Моральна шкода, завдана фізичній або юридичній особі неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю, відшкодовується особою, яка її завдала, за наявності її вини, крім випадків, встановлених частиною другою цієї статті.

Розмір грошового відшкодування моральної шкоди визначається судом залежно від характеру правопорушення, глибини фізичних та душевних страждань, погіршення здібностей потерпілого або позбавлення його можливості їх реалізації, ступеня вини особи, яка завдала моральної шкоди, якщо вина є підставою для відшкодування, а також з урахуванням інших обставин, які мають істотне значення. При визначенні розміру відшкодування враховуються вимоги розумності і справедливості. У справах про відшкодування моральної шкоди, завданої органами державної влади, позивач повинен встановити чи мали дії (рішення, бездіяльність) відповідача негативний плив, чи досягли негативні емоції позивача рівня страждання або приниження, встановити співмірність розміру відшкодування шкоди. Поняття «моральна шкода» є оціночним, комплексним і таким, що потребує дослідження в кожному окремому випадку.

Суд апеляційної інстанції враховує наявність кримінальної справи №0000135, відкритої 09.11.2016 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст.218-1 КК України та те, що ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року в рамках розслідування вказаного кримінального провадження №0000135 було накладено арешт на грошові кошти, що знаходяться на рахунках фізичних осіб, відкритих у ПАТ «Банк Камбіо», у тому числі на рахунках ОСОБА_2 ; те, що постановою старшого слідчого ОВС ГСУ Національної поліції України від 30.07.2021 року закрито кримінальне провадження №000135 на підставі п.1 ч.1 ст.284 КПК України (у зв`язку з відсутністю події кримінального правопорушення), наявність арешту банківського вкладу ОСОБА_2 , а тому Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, відповідно до ч.2 ст.19 Конституції України та п.11 ч.4 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» був обмежений у діях щодо відшкодування банківського вкладу. Суд апеляційної інстанції враховує, що розмір моральної шкоди 500000 грн. не є співмірним розміру банківського вкладу, який стягується у розмірі 153443,37 грн. У зв`язку з цим, суд вважає, що ОСОБА_1 не довела спричинення саме незаконними діями Фонду їй страждань або принижень. Враховуючи вищевикладене, суд вважає, що позовні вимоги щодо стягнення моральної шкоди не підлягають задоволенню.

При вирішенні спору, відповідно до ч.5 ст.242 КАС України, суд керується судовою практикою, викладеною у постановах Верховного Суду від 27.11.2019 року у справі №750/6330/17, від 06.04.2023 року у справі №200/5144/20-а, від 20.11.2023 року у справі №810/5763/15.

Враховуючи вище викладене, суд апеляційної інстанції вважає, що апеляційна скарга підлягає задоволенню частково, рішення суду першої інстанції слід скасувати та прийняти нове, яким задовольнити позовні вимоги частково.

Керуючись статтями 315, 317, 321, 322 КАС України, суд

п о с т а н о в и в:

Апеляційну скаргу ОСОБА_1 задовольнити частково.

Рішення Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 30.01.2023 року у адміністративній справі №160/7547/22 скасувати.

Прийняти нове рішення.

Позовні вимоги ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про стягнення гарантованої суми виплати і моральної шкоди задовольнити частково.

Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб () на користь ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ) гарантовану суму виплати 153443 (сто п`ятдесят три тисячі чотириста сорок три) грн. 37 грн.

В іншій частині позовних вимог відмовити.

Постанова Третього апеляційного адміністративного суду набирає законної сили з моменту прийняття та може бути оскаржена в касаційному порядку до Верховного Суду відповідно до статей 328, 329 КАС України.

Головуючий - суддя О.М. Лукманова

суддя Л.А. Божко

суддя Ю. В. Дурасова