Справа № 640/18955/20
Суддя: Горяйнов Андрій Миколайович
Дата ухвалення: 2021-12-14 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ШОСТИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 грудня 2021 року м. Київ

Колегія суддів Шостого апеляційного адміністративного суду у складі:

судді-доповідача - Горяйнова А.М.,

суддів - Файдюка В.В. та Чаку Є.В.,

розглянувши в порядку письмового провадження в м. Києві апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 19 серпня 2021 року, яке ухвалене в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін (у порядку письмового провадження), у справі за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій та стягнення коштів,

ВСТАНОВИЛА:

У серпні 2020 року ОСОБА_1 звернулася до суду з адміністративним позовом, у якому просила:

- визнати протиправними дії Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо невиплати гарантованої суми відшкодування за договором на відкриття та обслуговування банківського рахунку № 9300 від 11 вересня 2014 року, укладеного з ПАТ «Банк Камбіо»;

- стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб гарантовану суму відшкодування за договором на відкриття та обслуговування банківського рахунку № 9300 від 11 вересня 2014 року, укладеного з ПАТ «Банк Камбіо», у розмірі 200000 грн 00 коп.

Рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 19 серпня 2021 року вказаний адміністративний позов було задоволено.

Не погоджуючись із прийнятим судовим рішенням, відповідач подав апеляційну скаргу, в якій просить скасувати оскаржуване рішення та прийняти нову постанову про відмову в задоволенні позовних вимог. Свої вимоги обґрунтовує тим, що суд першої інстанції надав неналежну оцінку дослідженим доказам, а також неправильно застосував норми матеріального права. Скаржник вказує на те, що ОСОБА_1 включено до Загального реєстру вкладників ПАТ «Банк Камбіо», однак виплату коштів не проведено у зв`язку з тим, що постановою старшого слідчого в ОВС 1-го ВРКП СУ ФР ГУ ДВС в м. Києві Харлап М.Д. від 26 листопада 2016 року грошові кошти 1096 фізичних осіб, у тому числі ОСОБА_1 , визнано речовими доказами у кримінальному провадженні № 0000135, відкритому 09 листопада 2016 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст.2181 Кримінального кодексу України.

Позивач подала відзив на апеляційну скаргу, в якому зазначила, що відповідач не надав доказів на підтвердження своїх доводів щодо існування постанови старшого слідчого в ОВС 1-го ВРКП СУ ФР ГУ ДВС в м. Києві Харлап М.Д. від 26 листопада 2016 року, якою належні їй кошти визнано речовими доказами.

Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 311 КАС України справа розглядається в порядку письмового провадження за наявними у ній матеріалами.

Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши матеріали справи, доводи апеляційної скарги та відзиву на неї, колегія суддів вважає необхідним апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб залишити без задоволення, а рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 19 серпня 2021 року - без змін, виходячи з такого.

Згідно зі ст. 242 КАС України рішення суду повинно ґрунтуватися на засадах верховенства права, бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, ухвалене судом відповідно до норм матеріального права при дотриманні норм процесуального права. Обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі повно і всебічно з`ясованих обставин в адміністративній справі, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні, з наданням оцінки всім аргументам учасників справи.

Відповідно до ст. 316 КАС України суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а рішення або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Судом першої інстанції встановлено та сторонами справи не заперечується, що між ПАТ «Банк Камбіо» та ОСОБА_1 було укладено договір від 17 вересня 2014 року на відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_1 у національній валюті.

Згідно з банківською випискою особового рахунку 17 вересня 2014 року від ПрАТ «СК «ВУСО» на рахунок позивача надійшли кошти в розмірі 200000 грн 00 коп в якості безвідсоткової позики згідно договору від 11 вересня 2014 року.

На підставі Постанови Правління Національного банку України від 04 грудня 2014 року № 782 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 04 грудня 2014 року № 140 у ПАТ «Банк Камбіо» з 05 грудня 2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк Камбіо».

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 11 лютого 2016 року у справі № 826/13074/15, що залишена без змін постановою Верховного Суду від 15 березня 2019 року, було частково задоволено адміністративний позов ОСОБА_1 , а саме:

- визнано протиправною відмову Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка В.І. щодо не включення ОСОБА_1 до повного переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка В.І. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо».

Листом від 21 липня 2020 року №27-9645/20 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив включення ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників ПАТ «Банк Камбіо».

Водночас листом від 15 липня 2020 року № 27-9268/20 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив представника позивача про те, що у зв`язку з наявністю постанови старшого слідчого в ОВС 1-го ВРКП СУ ФР ГУ ДФС в м. Києві Харлапа М.Д. від 21 листопада 2016 року про визнання речовими доказами у кримінальному провадженні № 0000135, відкритому 09 листопада 2016 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 2181 Кримінального кодексу України, грошових коштів, належних позивачу, виплата гарантованої суми призупинено.

Не погоджуючись із вказаним рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_1 звернулася до суду з адміністративним позовом.

Приймаючи рішення про задоволення позовних вимог ОСОБА_1 , суд першої інстанції виходив з того, що матеріали справи не містять доказів визнання грошових коштів у розмірі 200000 грн 00 коп, які перебували на рахунку позивача у ПАТ «Банк Камбіо», речовим доказом у кримінальному провадженні № 0000135.

Також суд першої інстанції врахував, що Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» не передбачає такої підстави для невиплати гарантованої суми відшкодування, як визнання грошових коштів вкладника речовими доказами.

Колегія суддів погоджується із зазначеними висновками суду першої інстанції, оскільки вони знайшли своє підтвердження під час апеляційного розгляду справи.

Відповідно до абз. 1 ч. 1 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (тут та надалі вказаний Закон зазначається у редакції, чинній на час виникнення спірних правовідносин) Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом, закріплений у ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Згідно з абз. 1 ч. 1 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 11 лютого 2016 року у справі № 826/13074/15, яка набрала законної сили, визнано право ОСОБА_1 на отримання відшкодування коштів за вкладом та включення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ «Банк Камбіо».

На виконання вказаного судового рішення Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включив ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ «Банк Камбіо», проте не здійснив виплату відповідних коштів позивачу.

В апеляційній скарзі Фонд гарантування вкладів фізичних осіб підтвердив, що ОСОБА_1 не отримала коштів у якості гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом в ПАТ «Банк Камбіо».

Відповідно до ч. 1 ст. 28 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів у національній валюті України в порядку та у черговості, встановлених Фондом, не пізніше 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків, - не пізніше 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Аналогічні норми також містяться у п. 4 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року № 14.

Обґрунтовуючи правомірність своїх дій щодо невиплати коштів ОСОБА_1 , Фонд гарантування вкладів фізичних осіб посилається на те, що постановою старшого слідчого в ОВС 1-го ВРКП СУ ФР ГУ ДВС в м. Києві Харлап М.Д. від 26 листопада 2016 року грошові кошти 1096 фізичних осіб, у тому числі ОСОБА_1 , визнано речовими доказами у кримінальному провадженні № 0000135, відкритому 09 листопада 2016 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 2181 Кримінального кодексу України.

Скаржник наголошує на тому, що згідно з п. 11 ч. 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не відшкодовує кошти розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду.

Перевіряючи обґрунтованість таких доводів, колегія суддів враховує, що в матеріалах справи міститься копія ухвали Шевченківського районного суду м. Києва від 29 серпня 2018 року у справі № 761/28538/18, з якої вбачається, що у рамках кримінального провадження № 0000135, відкритого 09 листопада 2016 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 2181 Кримінального кодексу України, старший слідчий в ОВС 1-го ВРКП СУ ФР ГУ ДВС в м. Києві Харлап М.Д. звертався до суду з клопотання про накладення арешту на грошові кошти фізичних осіб, зокрема ОСОБА_1 , які знаходяться на рахунках, відкритих у ПАТ «Банк Камбіо».

Ухвалою Шевченківського районного суду м. Києва від 21 грудня 2016 року у справі № 761/44571/16-к вказане клопотання було задоволено.

Разом з тим ухвалою Шевченківського районного суду м. Києва від 29 серпня 2018 року у справі № 761/28538/18 арешт грошових коштів, які знаходяться на рахунку ОСОБА_1 № НОМЕР_1 , відкритому в ПАТ «Банк Камбіо», накладений ухвалою Шевченківського районного суду м. Києва від 21 грудня 2016 року у справі № 761/44571/16-к, було скасовано.

Натомість доказів того, що постановою старшого слідчого в ОВС 1-го ВРКП СУ ФР ГУ ДВС в м. Києві Харлап М.Д. від 26 листопада 2016 року грошові кошти 1096 фізичних осіб, у тому числі ОСОБА_1 , визнано речовими доказами у кримінальному провадженні № 0000135, матеріали справи не містять.

Згідно з ч. 1, абз. 1 ч. 2 ст. 77 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб`єкта владних повноважень обов`язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

Разом з тим Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не довів існування обставин, на які він посилання як на перешкоду для виплати ОСОБА_1 гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «Банк Камбіо».

Також колегія суддів враховує, що за твердженням відповідача, виплата коштів позивачу в період дії постанови старшого слідчого в ОВС 1-го ВРКП СУ ФР ГУ ДВС в м. Києві Харлап М.Д. від 26 листопада 2016 року є неможливою з огляду на положення п. 11 ч. 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Вказана норма права передбачає, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не відшкодовує кошти розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду.

Таким чином п. 11 ч. 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлює обмеження щодо виплати коштів, розміщених на рахунках, які перебувають саме під арештом (а не коштів, визнаних речовим доказом) та саме за рішенням суду (а не постановою слідчого).

Наведені обставини у своїй сукупності вказують на те, що суд першої інстанції ухвалив законне і обґрунтоване рішення про задоволення адміністративного позову ОСОБА_1 .

Доводи апеляційної скарги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не спростовують висновків суду першої інстанції, викладених у рішенні від 19 серпня 2021 року, і не можуть бути підставами для їх скасування.

З огляду на викладене колегія суддів дійшла висновку, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи, надав належну оцінку дослідженим доказам та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права. У зв`язку з цим колегія суддів вважає необхідним апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб залишити без задоволення, а рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 19 серпня 2021 року - без змін.

Керуючись ст.ст. 242, 308, 311, 316, 321, 322, 325, 328, 329 КАС України, колегія суддів, -

ПОСТАНОВИЛА:

Апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - залишити без задоволення, а рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 19 серпня 2021 року - без змін.

Постанова набирає законної сили з дати її прийняття та може бути оскаржена у випадках, передбачених п. 2 ч. 5 ст. 328 КАС України, шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Верховного Суду протягом тридцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Суддя-доповідач А.М. Горяйнов

Судді В.В. Файдюк

Є.В. Чаку