Справа № 640/20812/19
Суддя: Головань О.В.
Дата ухвалення: 2021-10-05 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Вн. №27/584
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

05 жовтня 2021 року м. Київ № 640/20812/19

за позовомНаціонального банку України
до Товариства з обмеженою відповідальністю "АІА ФІНАНС ГРУП"
простягнення заборгованості у розмірі 8500,00 грн
Суддя О.В.Головань

Обставини справи:

Національна комісія, що здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг звернулася до Окружного адміністративного суду м. Києва з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "АІА ФІНАНС ГРУП" про стягнення штрафу у розмірі суми 8500,00 грн.

Ухвалою суду від 06.11.2019 р. відкрито провадження у справі та призначено її до розгляду у порядку письмового провадження згідно ст. 263 КАС України.

29.11.2019 р. надано відзив на позов.

Ознайомившись з матеріалами справи, суд, -

ВСТАНОВИВ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "АІА ФІНАНС ГРУП" є фінансовою установою та здійснює діяльність на ринку фінансових послуг за наступними видами діяльності: "Надання інших фінансових послуг (крім страхування та пенсійного забезпечення), н. в. і. у. (основний)" (код КВЕД 64.99); "Інші види кредитування" (код КВЕД 64.92); "Фінансовий лізинг" (код КВЕД 64.91); "Інші види грошового посередництва" (код КВЕД 64.19); "Інша допоміжна діяльність у сфері фінансових послуг, крім страхування та пенсійного забезпечення" (код КВЕД 66.19).

З цією метою TOB "АІА Фінанс Груп" організований сервіс з надання онлайн позик (https://credit365.ua), який забезпечує надання грошових коштів у позику з використанням інформаційно-телекомунікаційних систем шляхом укладення з клієнтами електронних договорів позики.

11 вересня 2018 року між TOB "АІА Фінанс Груп" як Кредитодавцем і ОСОБА_1 як Позичальником з використанням інформаційно-телекомунікаційних систем був укладений електронний договір позики № 1760862.

Окрім цього, 29 грудня 2018 року між TOB "АІА Фінанс Груп" як Кредитодавцем і ОСОБА_2 як Позичальником з використанням інформаційно-телекомунікаційних систем був укладений електронний договір позики № 1817045.

До Нацкомфінпослуг надійшло звернення громадянина ОСОБА_1 від 20.02.2019 (вх. № Д-2721 від 21.02.2019). З метою належного розгляду фактів, зазначених у вказаному зверненні, Нацкомфінпослуг надіслало TOB «АІА Фінанс Груп» вимогу від 06.03.2019 № 4507/16-8 щодо надання Кредитодавцем інформації та копій документів.

Також, до Нацкомфінпослуг надійшло звернення громадянки ОСОБА_2 (вх. № Г-3369 від 28.02.2019). З метою належного розгляду фактів, зазначених у вказаному зверненні, Нацкомфінпослуг надіслало TOB "АІА Фінанс Груп" вимогу від 06.03.2019 № 4507/16-8 щодо надання Кредитодавцем інформації та копій документів.

На виконання вимоги листами № 190312-7 від 12.03.2019 (вх. № 2636/ФК від 14.03.2019) та № 190312-3 від 12.03.2019 (вх. № 2635/ФК від 14.03.2019) TOB "АІА Фінанс Груп" надало Нацкомфінпослуг інформацію та копії документів.

20 березня 2019 року Нацкомфінпослуг складено Акт про правопорушення, вчинені TOB "АІА Фінанс Груп" на ринку фінансових послуг № 303/16-5/15, яким встановлено факт надання позики гр. ОСОБА_1 та гр. ОСОБА_2 шляхом безготівкового переказу, не на підставі договору.

09 квітня 2019 року Нацкомфінпослуг на підставі вказаного вище акту прийнято Розпорядження "Про застосування заходу впливу до Товариства з обмеженою відповідальністю "АІА Фінанс Груп" № 563, яким зобов`язано товариство усунути порушення законодавства про фінансові послуги та в термін до 03.05.2019 включно повідомити Нацкомфінпослуг про усунення порушення з наданням підтверджуючих документів.

03 травня 2019 року на адресу Нацкомфінпослуг (вх. № 4495/ФК від 03.05.2019) надійшов лист TOB "АІА Фінанс Груп" (вих. № 190503-3 від 03.05.2019), яким повідомлено, що 14.02.2019 товариством розроблено і затверджено Правила надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, що містять новий порядок укладення договорів про надання кредиту в електронній (письмовій) формі, втім порушення - надання фінансових послуг на підставі договору усунуто не було.

07 червня 2019 року Нацкомфінпослуг складено Акт про правопорушення, вчинені TOB "АІА Фінанс Груп" на ринку фінансових послуг № 914/16-5/14, яким встановлено факт невиконання Товариством вимог Розпорядження № 563 від 09.04.2019.

26 червня 2019 року Нацкомфінпослуг на підставі вказаного вище акту прийнято Постанову "Про застосування штрафної санкції за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг до TOB "АІА Фінанс Груп" № 501/914/16-5/14-П, якою до TOB "АІА Фінанс Груп" застосовано штрафну санкцію у розмірі 8 500,00 грн.

Вказана постанова оскаржена товариством у судовому порядку, і

Рішенням Окружного адміністративного суду м. Києва від 10.08.2020 р. у справі № 640/14784/19 в задоволенні адміністративного позову Товариства з обмеженою відповідальністю "АІА Фінанс Груп" до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг про визнання протиправними та скасування Розпорядження Нацкомфінпослуг від 09.04.2019 № 563 та винесену на його підставі постанову про застосування штрафної санкції № 501/914/16-5/14-П від 26.06.2019 - відмовлено повністю.

Постановою Шостого апеляційного адміністративного суду від 19.11.2020 р. вказане рішення залишене без змін.

Оскільки відповідач у добровільному порядку вимоги вищевказаної постанови не виконав та не сплатив суму штрафу, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (правонаступник - Національний банк України) звернулась до адміністративного суду з позовом про стягнення штрафу в судовому порядку.

Враховуючи те, що відповідачем не було сплачено штрафні санкції у встановлений термін, залишення без змін постанови про застосування штрафної санкції № 501/914/16-5/14-П від 26.06.2019 за наслідками судового оскарження, суд вважає, що позовні вимоги підлягають задоволенню, з огляду на таке.

Відповідно до пункту 10 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" від 12.07.2001 року № 2664-III Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у межах своєї компетенції: у разі порушення законодавства про фінансові послуги, нормативно-правових актів національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує заходи впливу та накладає адміністративні стягнення.

Положеннями частини 1 статті 39 Закону № 2664-III передбачено, що у разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує заходи впливу відповідно до закону.

Згідно пункту 3 частини 1 статті 40 Закону № 2664-III Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, може накладати штрафи в розмірах, передбачених статтями 41 і 43 цього Закону.

Відповідно до частини 3 статті 41 Закону № 2664-III штрафи, накладені національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, стягуються у судовому порядку.

Доказів на підтвердження сплати відповідачем штрафу чи оскарження постанови в судовому порядку, станом на день вирішення спору відповідачем до суду не надано.

Враховуючи вищевикладене, суд вважає, що позовні вимоги підлягають задоволенню в повному обсязі.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст. ст. 241-246, 255, 257-263, 293, 295 КАС України, суд, -

В И Р І Ш И В:

1. Позовні вимоги задовольнити.

2. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "АІА ФІНАНС ГРУП" (01001, м. Київ, вул. Михайлівська, буд. 15/1Б, код 41184403) штраф у розмірі 8 500,00грн. до Державного бюджету України, який слід перерахувати на рахунок відкритий в управлінні Державної казначейської служби України за балансовим рахунком 3111 "Надходження до загального фонду державного бюджету", код бюджетної класифікації за доходами 21081100 "Адміністративні штрафи та інші санкції", символ звітності 106.

3. Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано.

4.Апеляційна скарга на рішення суду може бути подана до Шостого апеляційного адміністративного суду протягом тридцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Суддя О.В. Головань

Повний текст рішення

виготовлено і підписано 05.10.2021 р.