Справа № 815/6127/17
Суддя: Кравчук В.М.
Дата ухвалення: 2021-08-18 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ПОСТАНОВА

Іменем України

18 серпня 2021 року

м. Київ

справа №815/6127/17

адміністративне провадження № К/9901/60047/18

Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:

головуючого судді Кравчука В.М., суддів Єзерова А.А., Стародуба О.П.,

розглянув у порядку письмового провадження справу

за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк"

на рішення Одеського окружного адміністративного суду від 12.02.2018 (суддя Потоцька Н.В.) та постанову Одеського апеляційного адміністративного суду від 21.05.2018 (колегія у складі суддів Кравця О.О., Коваля М.П., Домусчі С.Д.)

у справі №815/6127/17

за позовом ОСОБА_1

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк" Ірклієнка Юрія Петровича,

третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ірклієнка Юрія Петровича,

про невключення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ "Платинум Банк" та зобов`язати вчинити певні дії.

РУХ СПРАВИ

1. 27.11.2017 ОСОБА_1 звернулася з позовом до суду до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Платинум Банк" Ірклієнко Юрія Петровича, третя особа Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, та просила суд:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ірклієнка Юрія Петровича щодо невключення ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 РНОК НОМЕР_1 ) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ірклієнка Юрія Петровича включити ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 РНОК НОМЕР_1 ) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк" за договором банківського вкладу (депозиту) "Готівка щомісяця" №.00512166 від 21.11.2016р. та за договором банківського вкладу (депозиту) "Готівка щомісяця" №.00514727 від 28.11.2016р., які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

2. Рішенням Одеського окружного адміністративного суду від 12.02.2018, залишеним без змін постановою Одеського апеляційного адміністративного суду від 21.05.2018, позов задоволено частково: визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ірклієнка Юрія Петровича щодо невключення ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 РНОК НОМЕР_1 ) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов`язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ірклієнка Ю.П. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 РНОК НОМЕР_1 ), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб..

3. 23.08.2018 до Верховного Суду надійшла касаційна скарга Відповідача рішення Одеського окружного адміністративного суду від 12.02.2018 та постанову Одеського апеляційного адміністративного суду від 21.05.2018. Відповідач просив скасувати оскаржувані рішення та ухвалити нове про відмову в задоволенні позову.

4. 27.09.2018 ухвалою Верховного Суду було відкрито провадження. Скаржник заявляв клопотання про зупинення виконання оскаржуваних рішень, однак ухвалою від 27.09.2020 Верховний Суд відмовив в його задоволенні.

ІІ. ОБСТАВИНИ СПРАВИ

5. Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що 21.11.2016 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством "Платинум Банк" був укладений Договір про розміщення вкладу "Готівка щомісяця" №.00512166, з щомісячною виплатою процентів та продовженням строку зберігання (а/с.8).

6. 28.11.2016 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством "Платинум Банк" був укладений Договір про розміщення вкладу "Готівка щомісяця" № 00514727, з щомісячною виплатою процентів та продовженням строку зберігання (а/с. 9).

7. На підставі постанови Правління Національного банку України від 10.01.2017 №14-рш/БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Платинум банк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 11.01.2017 №85 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Платинум банк", та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку", згідно з яким розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк" (далі - ПАТ "ПтБ") з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 11.01.2017 по 10.02.2017 включно.

8. На підставі рішення Правління Національного банку України від 23.02.2017 №95-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк"" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 24.02.2017 №743 "Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку", згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ "ПтБ" з 24.02.2017 по 23.02.2019 включно, призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ПтБ" Ірклієнка Юрія Петровича, якому делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "ПтБ", визначені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 52і, 53 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

9. Національний банк України електронним повідомленням від 16.12.2016 №26-0005/102332 повідомив ПАТ "ПтБ", що Комісією з питань визначення пов`язаних із банками осіб було визначено Товариство з обмеженою відповідальністю "НІКА" (код ЄДРПОУГО 13922103) пов`язаною особою з ПАТ "ПтБ" відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та включено Товариство з обмеженою відповідальністю "НІКА" до актуалізованого переліку пов`язаних з ПАТ "ПтБ" осіб.

10. ОСОБА_1 працювала у Товаристві з обмеженою відповідальністю "НІКА" (код ЄДРПОУГО 13922103) на посаді головного бухгалтера.

11. Наказом В.о. Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "ПтБ", Тимоніна О.О. , що діяв відповідно до наказу №156 від 16.01.2017, від 02.02.2017 №237-Ф «Щодо затвердження змін до переліку, пов`язаних з Банком осіб» ОСОБА_1 було включено до переліку, пов`язаних ПАТ «ПтБ» осіб.

ІІІ. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ.

12. Суд першої інстанції, з яким погодився суд апеляційної інстанції, дійшов висновку, що у зв`язку з відсутністю електронного повідомлення НБУ та відповідного рішення Комісії з питань визначення пов`язаних із банками осіб, щодо визначення ОСОБА_1 пов`язаною із ПАТ "ПтБ» особою, є безпідставним твердження відповідача про визначення ОСОБА_1 особою, пов`язаною із ПАТ "ПтБ».

Наказ В.о. Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "ПтБ", Тимоніна О.О. від 02.02.2017 №237-Ф «Щодо затвердження змін до переліку, пов`язаних з Банком осіб», яким було включено ОСОБА_1 до переліку, пов`язаних ПАТ "ПтБ» осіб визнано таким , що виданий поза межами компетенції.

IV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ

13. У касаційній скарзі скаржник вказує на те, що суди першої та апеляційної інстанції дійшли помилкового висновку про те, що відповідно до п.4 ч. 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд не відшкодовує кошти розміщені на вклад у банку особою, яка є пов`язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних.

14. Покликається на те, що суди дійшли неправомірного висновку про відсутність повноважень відповідача на прийняття наказу про внесення змін до переліку пов`язаних осіб, оскільки такі повноваження надані ст. 36 Законом № 4452-VI.

15. Відзив від позивача не надходив, при цьому копія ухвали про відкриття провадження була отримана позивачем 09.10.2018.

V. ВИСНОВКИ ВЕРХОВНОГО СУДУ

16. Верховний Суд оцінив доводи касаційної скарги, перевірив правильність застосування судами норм матеріального та процесуального права, та дійшов висновку про необхідність залишення касаційної скарги без задоволення з огляду на таке.

17. Частиною другою статті 19 Конституції України встановлено, що органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов`язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

18. Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені, зокрема, Законом № 4452-VI.

19. Частиною 1 статті 3 Закону № 4452-VI визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

20. Відповідно до ч. 1 статті 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на дату прийняття такого рішення незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000,00 грн. Фонд не відшкодовує кошти: передані банку в довірче управління; за вкладом у розмірі менше 10 гривень; за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред`явника.

21. Згідно із положеннями статті 27 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур`єр", "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Гарантії Фонду є формою участі держави у системі гарантування вкладів фізичних осіб, передбаченої Законом № 4452-VI. Для виконання Фондом відповідних зобов`язань можуть залучатися бюджетні кошти. Рішення та дії Фонду чи уповноваженої особи Фонду щодо включення вкладника до переліку осіб, яким необхідно здійснити виплату відшкодування сум вкладів за рахунок коштів Фонду, є рішеннями та діями суб`єкта владних повноважень, який реалізує делеговані державою повноваження по виведенню з ринку неплатоспроможних банків (статті 2, 25 Закону № 4452-VI).

22. Системний аналіз наведених правових норм дає підстави дійти висновку, що держава через відповідні фінансові та організаційні механізми бере активну участь та створює належні умови для функціонування відповідно до цього Закону системи гарантування вкладів фізичних осіб шляхом забезпечення фізичній особі, яка на момент прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та початку процедури виведення Фондом банку з ринку, мала у такому банку вклад (від 10 грн), відшкодування суми коштів, зокрема, розміщених на цьому вкладі, включаючи нараховані відсотки, за рахунок коштів Фонду у межах суми, встановленої адміністративною радою Фонду, яка не може бути меншою 200000 грн.

23. Отже, Закон №4452-VI пов`язує можливість реалізації права на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами з настанням таких обставин: 1) прийняття Національним банком України рішення про віднесення відповідного банку до категорії неплатоспроможних (у разі, якщо на дату прийняття такого рішення дія договору банківського вкладу закінчилась) або рішення про відкликання банківської ліцензії; 2) наявність на дату віднесення банку до категорії неплатоспроможних у фізичної особи банківського вкладу за договором, укладеним до вказаної дати; 3) наявність на зазначеному банківському вкладі фізичної особи коштів разом з нарахованими відсотками на суму не менше 10 грн; 4) включення уповноваженою особою Фонду фізичної особи до переліку вкладників банку, які мають право на відшкодування суми коштів за вкладами, з визначенням конкретної суми відшкодування; 5) затвердження виконавчою дирекцією Фонду реєстрів вкладників, які мають право на відшкодування сум коштів за банківськими вкладами, відповідно до складеного уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

24. Відповідно до частини першої статті 34 Закону № 4452-VI Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації в банку на наступний робочий день після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

25. Процедура виведення банку з ринку, що запроваджується Фондом стосовно неплатоспроможного банку в порядку, встановленому цим Законом, відповідно до пункту 16 частини першої статті 2 Закону №4452-VI, називається тимчасовою адміністрацією.

26. Відповідно до частини першої статті 36 Закону №4452-VI з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Фонд набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення.

27. За змістом частини третьої цієї ж статті правочини, вчинені органами управління та керівниками банку після початку процедури виведення Фондом банку з ринку, є нікчемними.

28. Закон № 4452-VI визначає порядок складання уповноваженою особою Фонду переліку вкладників, які мають право на відшкодування сум коштів за банківськими вкладами, а також підстави та умови, за наявності яких відшкодування суми коштів за банківським вкладом фізичним особам за рахунок коштів Фонду не здійснюється.

29. Згідно з положеннями пункту 4 частини четвертої статті 26 Закону № 4452-VI Фонд не відшкодовує кошти, зокрема, розміщені на вклад у банку особою, яка є пов`язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення).

30. Статтею 52 Закону № 2121-ІІІ визначено перелік пов`язаних з банком осіб. Зокрема, до таких відносяться:

1) контролери банку;

2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку;

3) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку;

4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи;

5) особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку;

6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб;

7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини;

8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі;

9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

31. Судами попередніх інстанцій було встановлено, що Національний банк України електронним повідомленням від 16.12.2016 №26-0005/102332 повідомив ПАТ «ПтБ», що Комісією з питань визначення пов`язаних із банками осіб було визначено Товариство з обмеженою відповідальністю «НІКА» пов`язаною особою з ПАТ «ПтБ» відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та включено ТОВ «НІКА» до актуалізованого переліку пов`язаних з ПАТ «ПтБ» осіб.

32. Відповідно до наявної в матеріалах справи копії картки із зразками підписів і відбитка печатки позивач ОСОБА_1 працювала на посаді головного бухгалтера ТОВ «Ніка». Позивач цей факт не заперечувала.

33. Відповідно до п. 1-2 глави 1 Положення про визначення пов`язаних із банком осіб, затвердженого Постановою Національного банку України від 12.05.2015 №315, Банк визначає перелік пов`язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону та з урахуванням цього Положення. Особа є пов`язаною з банком із моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов`язаною з банком відповідно до вимог зазначеної статті закону.

Банк забезпечує внесення змін до переліку пов`язаних із банком осіб на підставі змін інформації щодо особи, визначеної пов`язаною з банком, визначення нових осіб пов`язаними з банком особами тощо. Банк зобов`язаний уживати заходів для відповідності операцій з пов`язаними особами вимогам законодавства з моменту виникнення ознак пов`язаності фізичної або юридичної особи із банком. Банк має право відмовитися від здійснення операцій з особами, щодо яких визначити існування чи відсутність пов`язаності із банком складно чи неможливо.

34. Згідно з ч. 1 ст. 36 Закону № 4452-VI з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Фонд набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення.

35. Відповідно до наказу тимчасової адміністрації ПАТ «Платунум Банк» № 237-ф від 02.02.2017 «Щодо затвердження змін до переліку пов`язаних з банком осіб», згідно якого ТОВ «НИКА» (п. 4) та ОСОБА_1 (п. 7) включено до переліку пов`язаних з ПАТ «ПтБ» осіб.

36. ОСОБА_1 була включена до цього переліку на підставі п.9 ст. 52 Закону № 2121-ІІІ як особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

37. Суд не погоджується з висновками судів попередніх інстанцій про те, що вищезазначеного наказу тимчасової адміністрації ПАТ «Платунум Банк» № 237-ф недостатньо для визнання позивача пов`язаною особою та прийняття цього наказу поза межами компетенції, оскільки законодавством прямо передбачено, що уповноважена особа фонду має повноваження органів управління банку, а тому має право вносити відповідні зміни до переліку пов`язаних осіб.

38. При цьому Відповідно до п. 1 глави 1 Положення про визначення пов`язаних із банком осіб, затвердженого Постановою Національного банку України від 12.05.2015 №315, особа є пов`язаною з банком із моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов`язаною з банком відповідно до вимог зазначеної статті закону. Тобто ОСОБА_1 стала пов`язаною особою 16.12.2016 - дата визнання ТОВ «Ніка» пов`язаною особою.

39. Враховуючи зазначене, Суд вважає що було дотримано процедуру визнання позивача пов`язаною особою, а тому відсутні підстави для задоволення позову.

40. Відповідно до ч. 1 ст. 351 КАС України суд скасовує судове рішення повністю або частково і ухвалює нове рішення у відповідній частині або змінює його, якщо таке судове рішення, переглянуте в передбачених статтею 341 цього Кодексу межах, ухвалено з неправильним застосуванням норм матеріального права або порушенням норм процесуального права.

41. Враховуючи зазначене, Суд дійшов висновку, що рішення судів першої та апеляційної інстанцій підлягають скасуванню з ухваленням нового про відмову в задоволенні позову.

Керуючись ст. 341, 345, 349, 351, 356 КАС України, Суд -

П О С Т А Н О В И В:

Касаційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Платинум Банк" задовольнити.

Рішення Одеського окружного адміністративного суду від 12 лютого 2018 року та постанову Одеського апеляційного адміністративного суду від 21 травня 2018 року у справі №815/6127/17 скасувати.

Ухвалити нове рішення, яким у задоволенні позову відмовити.

Постанова набирає законної сили з дати її прийняття є остаточною і оскарженню не підлягає.

Суддя-доповідач В.М. Кравчук

Суддя А.А. Єзеров

Суддя О.П. Стародуб