Справа № 420/4524/21
Суддя: Єфіменко К.С.
Дата ухвалення: 2021-06-04 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 420/4524/21
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 червня 2021 року м. Одеса

Одеський окружний адміністративний суд у складі:головуючого судді Єфіменко К.С.,розглянувши в приміщенні Одеського окружного адміністративного суду в порядку спрощеного провадження без виклику сторін справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (вул..Січових Стрільців,17, м.Одеса, 04053) про визнання бездіяльність протиправною та зобов`язання вчинити певні дії, -

ВСТАНОВИВ:

До Одеського окружного адміністративного суду надійшов адміністративний позов ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому позивач просить суд:

визнати противоправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ) щодо не виплати ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 ), гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу №/3400;

стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ) на користь ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 ) гарантовану суму відшкодування коштів за вкладом за договором банківського вкладу № НОМЕР_2 у розмірі 158 100, 00 гривень (сто п`ятдесят вісім тисяч сто гривень 00 коп.).

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначив, що Рішенням Одеського окружного адміністративного суду від 20 квітня 2017 р. у справі №815/1857/16 було задоволено адміністративний позов ОСОБА_1 та:

визнано протиправною бездіяльність. Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо затвердження реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «IМЕКСБАНК», які мають право отримання гарантованого відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі доповненого Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК", до якого включено ОСОБА_1 ;

зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «IМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду на підставі доповненого Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «IМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК", до якого включено ОСОБА_2 .

Постановою Одеського апеляційного адміністративного суду від 19 липня 2017 р. апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було задоволено, постанову Одеського окружного адміністративного суду від 20 квітня 2017 р. - скасовано та в позові відмовлено .

Втім, постановою Верховного Суду вiд 24 квітня 2019 р. касаційну скаргу Позивача - було задоволено, постанову Одеського апеляційного адміністративного суду від 19 липня 2017 р. скасовано, постанову Одеського окружного адміністративного суду вiд 20 квітня 2017 р. залишено без змін.

Таким чином, судовим рішенням, що набрало законної сили, ФГВФО було зобов`язано затвердити зміни до реєстру вкладникiв Публічного акціонерного товариства «IМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду на підставі доповненого Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «IMЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК", до якого включено ОСОБА_1

28 лютого 2020 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб було направлено вiдповідь на звернення від 02.12.2019 року до ОСОБА_1 , в якій зазначалось, що «...ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 року накладено арешт на зазначені грошові кошти та заборонено проводити видаткові операції щодо них...»

Проте, позивач зазначає, що 01 жовтня 2020 року Печерським районним судом мiста Києва постановлено ухвалу у справі №757/37214/20-к (провадження №1-кс-34576/20), що набрала законної сили, якою клопотання Позивача було задоволено та скасовано арешт з грошових коштів, які знаходяться у АТ «ІМЕКСБАНК» на банківському рахунку № / НОМЕР_2 .

Крім того, 25 вересня 2020 року Шевченківським районним відділом державної виконавчої служби у місті Києві Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) було відкрито виконавче провадження № 63132578 щодо зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до реєстру вкладникiв ПАТ "ІмексБанк" які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду на підставі доповненого переліку вкладників ПАТ"ІмексБанк" наданого уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІмексБанк" до якого включено ОСОБА_1

25 жовтня 2020 року Шевченківським районним відділом державної виконавчої служби у місті Києві Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) було закінчено виконавче провадження № 63132578 у зв`язку з його фактичним виконанням.

Таким чином, у виконавчому провадженні ФГВФО підтвердив включення Позивача до реєстру вкладників АТ «МЕКСБАНК», що мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом.

Після скасування арешту, наявністю якого Фонд гарантування вкладів фізичних осіб обґрунтував неможливість виплати Позивачеві гарантованої суми відшкодування за його вкладом, ОСОБА_1 повторно звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із відповідною заявою та належним чином завіреною копією ухвали Шевченківського районного суду міста Києва.

14 січня 2021 року Позивач отрималв відповідь від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у якій вказано наступне: «...виплата гарантованої суми відшкодування за вкладами, розміщеними на рахунках фізичних осіб в АТ «ІМЕКСБАНК», які визнано речовими доказами та/або на них накладено арешт, можлива лише після прийняття відповідних процесуальних рішень в указаному кримінальному провадженні та отримання Фондом безпосередньо від правоохоронних та/або судових органів всіх необхідних документів.

Станом на день надання відповіді до Фонду безпосередньо з правоохоронних та судових органів не надходила належним чином завірена копія ухвали слідчого судді, про скасування арешту...»

Однак, жодного правового підґрунтя така відмова Фонду не має. Включення Повивача до Реєстру вкладників що мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування Фізичних осіб є беззаперечною підставою для виплати гарантованого відшкодування за його вкладом.

Проте, на день подання даної позовної заяви, позивач так і не отримав гарантованого відшкодування за його вкладом в АТ «ІМЕКСБАНК», у зв`язку із чим позивач звернуся до суду з даним позовом.

Ухвалою суду від 29.03.2021 року відкрито провадження по справі та призначено справу до розгляду в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами.

23.03.2021 року від представника відповідача до суду надійшов відзив на позовну заяву, в якому зазначено, що інформація стосовно Позивача Уповноваженою особою на ліквідацію надана до Фонду, відповідно до якої Фондом гарантування було затверджено зміни та доповнення до загального реєстру вкладників, що мають право на відшкодування коштів за вкладами, відповідно до якого вкладника включено до загального реєстру із сумою відшкодування в розмірі 158 100,00 грн. Виплату вкладнику призупинено з огляду на наступне. вважає, що доводи позовної заяви є необґрунтованими та безпідставними, а тому вимоги не підлягають задоволенню з огляду на наступне.

Ухвалою Печерського районного суду м. Києва вiд 14.02.2017 р. у справі 757/8557/17-K накладено арешт на грошові кошти, що находяться на рахунках 361 фізичних осіб, відкритих у ПАТ «Імексбанк», МФО 328384. за адресою: АДРЕСА_2 , заборонивши видаткові операції та/або інше їх використання, з наданням письмової інформації про суму коштів, на які накладено арешт на час надання ухвали для виконання, в тому числі на рахунок Позивача.

Окрім того, постановою слідчого в рамках розслідування кримінальному провадженні №0000273 від 09.04.2015 р., кошти розміщені на рахунках 361 фізичної особи, відкритих в АТ «Імексбанк», відповідно до статті 100 КПК України, визнані речовими доказами.

З огляду на викладене, у Фонду та уповноважених осіб Фонду на тимчасову адміністрацію та/або ліквідацію банків в разі отримання вимоги слідчого органу досудового розслідування, прокурора, або процесуального рішення у формі постанови, які прийняті в межах повноважень визначених КПК України, виникає зобов`язання щодо їх виконання.

Оскільки фонд гарантування є особою публічного права (ст. 3 Закону № 4452-VI), то в силу приписів статті 19 Конституції України він мав діяти виключно в межах повноважень, встановлених діючим законодавством, і за відсутності правових підстав не має права вчиняти будь-які дії, що не передбачені законом, або вчиняти їх передчасно (безпідставно).

Враховуючи положення Кримінального процесуального кодексу України, з урахуванням кримінального провадження №0000273 від 09.04.2015 та ухвали Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 відповідно до якої на грошові кошти, розміщені на рахунках 361 фізичної особи, відкритих в АТ «Імексбанк» винесеної в рамках розслідування кримінального провадження № 0000273 від 09.04.2015 накладено арешт, з метою уникнення негативних наслідків для посадових осіб Фонду та уповноважених осіб Фонду, пов`язаних із невиконання законних вимог та процесуальних рішень слідчих, та з метою належного виконання зобов`язання щодо збереження речових доказів у стані, придатному для використання у кримінальному провадженні, Фондом гарантування було призупинено виплати гарантованих сум відшкодувань вкладникам АТ «мексбанк», в тому числі позивачу.

Дослідивши матеріали адміністративної справи, всебічно і повно з`ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується адміністративний позов, судом встановлено наступне.

Відповідно до матеріалів справи, судом встановлено, що постановою, яку було залишено в силі Постановою Верховного суду у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду від 24 квітня 2019 року, Одеського окружного адміністративного суду від 20 квітня 2017 року по справі №815/1857/16 було задоволено адміністративний позов ОСОБА_1 та:

визнано протиправною бездіяльність. Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо затвердження реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «IМЕКСБАНК», які мають право отримання гарантованого відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі доповненого Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК", до якого включено ОСОБА_1 ;

зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «IМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду на підставі доповненого Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «IМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК", до якого включено ОСОБА_3

28.02.2020 року за №02-036-3208/20 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб розглянуто звернення ОСОБА_1 про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним в АТ «ІМЕКСБАНК» та повідомлено, що Головним слідчим управлінням Національної поліції України здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000273 від 09.04.2015 за фактом зловживання службовими особами АТ «ІМЕКСБАНК» своїм службовим становищем за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України. Під час досудового розслідування кошти, розміщені на Вашому банківському-рахунку в АТ «ІМЕКСБАНК», відповідно до ст.100 КПК України визнані речовим доказом. Крім того, ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 (справа №757/8557/17-к) накладено арешт на зазначені грошові кошти та заборонено проводити видаткові операції щодо них. У зв`язку з цим, рішення про виплату Вам гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у АТ «ІМЕКСБАНК», буде вирішено після прийняття остаточного процесуального рішення у вказаному кримінальному провадженні та надходження до Фонду всіх необхідних документів.

Ухвалою Печерського районного суду м.Києва від 01 жовтня 2020 року по справі №757/37214/20-к клопотання представника власника майна ОСОБА_1 ОСОБА_4 про скасування арешту на майно, накладеного ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14 лютого 2017 року в рамках кримінального провадження № 0000273-задоволено. Скасовано арешт, накладений ухвалою Печерського районного суду м. Києва від від 14 лютого 2017 року, а саме: в частині накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться в АТ «Імексбанк» (МФО 328384) за адресою м. Одеса, проспект Гагаріна, 12-А, на банківському рахунку: № НОМЕР_3 / НОМЕР_2 / НОМЕР_2 , відкритому на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

05 жовтня 2020 року позивач звернувся до відповідача із заявою в якій просив терміново виплатити їй гарантовану суму відшкодування за вкладом, розміщеним в банку АТ «ІМЕКСБАНК» за рахунком № НОМЕР_4 , у розмірі 158 100,00гривень (сто п`ятдесят вiсiм тисяч сто гривень 00 коп.).

Листом від 14.01.2021 року за №57-036-541/21 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб надав відповідь в якій зазначено, що інформація про вкладника АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) включена до загального Реєстру, але виплата гарантованої суми відшкодування призупинена, у зв`язку із накладанням арешту на грошові кошти.

Звернено увагу, що виплата гарантованої суми відшкодування за вкладами, розміщеними на рахунках фізичних осіб в АТ «ІМЕКСБАНК», які визнано речовими доказами та/або на них накладено арешт, можлива лише після прийняття відповідних процесуальних рішень в указаному кримінальному провадженні та отримання Фондом безпосередньо від правоохоронних та/або судових органів всіх необхідних документів.

Станом на день надання відповіді у фонді відсутні відомості щодо скасування ухвали слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 (справа № 757/8557/17-к) про накладення арешту на грошові кошти, розміщені на рахунках 361 фізичної особи, відкритих в АT «ІМЕКСБАНК», винесеної рамках розслідування кримінального провадження № 00000273, відкритого 09.04.2015 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 364-1, ч. 5 ст. 191, ч. 1 ст. 219 КК України, в частині коштів на рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

Вважаючи протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не виплати гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу, позивач звернувся до суду з даним позовом.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Частиною першою статті 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до частини першої статті 11 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» управління поточною діяльністю Фонду здійснює виконавча дирекція Фонду.

Повноваження виконавчої дирекції Фонду визначені в статті 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», зокрема, відповідно до пунктів 2, 4 частини третьої цієї статті виконавча дирекція Фонду у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Відповідно до абзацу першого частини першої статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

За визначенням пункту 4 частини першої статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вкладник - це фізична особа (крім фізичних осіб - суб`єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до абзацу другого частини першої та другої статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно зі статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур`єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до пункту 6 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14 (у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26.05.2016 №823), (далі по тексту - Положення) (у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин), визначено, що уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку такі переліки:

1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 4 до цього Положення;

2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, згідно з додатком 5 до цього Положення;

3) переліки рахунків за формою, визначеною у додатку 6 до цього Положення: за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку; осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов`язання перед цим банком, що не виконане; вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду; вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 Закону.

Переліки, зазначені у цьому пункті, надаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. У супровідному листі зазначаються назви переліків, кількість інформаційних рядків та підсумкові значення сум.

Переліки на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) складаються в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та засвідчуються підписами уповноваженої особи Фонду, головного бухгалтера банку та відбитком печатки банку (за наявності), в електронному вигляді - у csv-файлах. Дані на паперових носіях та в електронному вигляді повинні бути ідентичними.

Інформація про вкладника в переліках має забезпечувати можливість його ідентифікації відповідно до законодавства.

Переліки в електронному вигляді можуть бути передані до Фонду засобами електронної пошти Національного банку України.

Перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, формується на підставі файла «N» та включає інформацію тільки про осіб, які були вкладниками (мали вклади у банку) та поіменовані у файлі « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду (далі - Перелік), формується за структурою, визначеною у додатку 7 до цього Положення, та не включає інформацію про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 Закону, а також про рахунки, здійснення банком операцій за якими обмежено.

Протягом дії тимчасової адміністрації та/або ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та/або доповнення до переліків.

Зміни та/або доповнення до переліків надаються неплатоспроможним банком до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Пунктами 2, 3 розділу ІІІ Положення визначено, що Фонд складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 8 до цього Положення (далі - Загальний реєстр), що затверджується виконавчою дирекцією Фонду.

Загальний реєстр складається на паперових носіях та в електронному вигляді.

Загальний реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується директором-розпорядником або заступником директора-розпорядника та засвідчується відбитком печатки Фонду.

Фонд складає зміни та/або доповнення до Загального реєстру, що затверджуються виконавчою дирекцією Фонду на підставі змін та/або доповнень до Переліку, прийнятих Фондом.

Аналіз наведених вище норм законодавства дозволяє суду дійти висновку, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: складення уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду; передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку до Фонду; складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

При цьому, Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Як вбачається з матеріалів справи, листом від 14.01.2021 року за №57-036-542/21 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб зазначив, що інформація про вкладника АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) включений до загального Реєстру, але виплата гарантованої суми відшкодування призупинена, у зв`язку із накладанням арешту на грошові кошти.

Таким чином судом встановлено, що Позивача включено до переліку вкладників, які мають право на відшкодування гарантованої суми вкладу за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Разом із тим, як вбачається з матеріалів справи, відповідач зазначив, що Головним слідчим управлінням Національної поліції України здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000273 від 09.04.2015 за фактом зловживання службовими особами АТ «ІМЕКСБАНК» своїм службовим становищем за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України. Під час досудового розслідування кошти, розміщені на банківському рахунку позивача в АТ «ІМЕКСБАНК», відповідно до ст.100 КПК України визнані речовим доказом. Крім того, ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 (справа №757/8557/17-к) накладено арешт на зазначені грошові кошти та заборонено проводити видаткові операції щодо них. У зв`язку з цим, рішення про виплату позивачу гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у АТ «ІМЕКСБАНК», буде вирішено після прийняття остаточного процесуального рішення у вказаному кримінальному провадженні та надходження до Фонду всіх необхідних документів.

Проте, матеріалами справи підтверджено, що ухвалою Печерського районного суду м.Києва від 01 жовтня 2020 року по справі №757/37214/20-к клопотання представника власника майна ОСОБА_1 ОСОБА_4 про скасування арешту на майно, накладеного ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14 лютого 2017 року в рамках кримінального провадження № 0000273-задоволено. Скасовано арешт, накладений ухвалою Печерського районного суду м. Києва від від 14 лютого 2017 року, а саме: в частині накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться в АТ «Імексбанк» (МФО 328384) за адресою м. Одеса, проспект Гагаріна, 12-А, на банківському рахунку: № НОМЕР_3 / НОМЕР_2 / НОМЕР_2 , відкритому на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 )..

З огляду на зазначені обставини, суд дійшов висновку, що зазначені Фондом обставини як такі, що унеможливлюють виплату позивачу гарантованої суми відшкодування, відсутні, тоді як сам факт включення позивача до загального Реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, в межах гарантованої суми не заперечується.

При цьому, матеріали справи не містять будь-яких інших доказів, які б підтверджували наявність у межах спірних правовідносин обставин, які б перешкоджали виплаті на користь позивача гарантованої суми відшкодування за вкладом у АТ «АТ «ІМЕКСБАНК»».

Суд звертає увагу, що кошти позивача за вкладом у банку є його власністю, право на яке гарантоване державою України відповідно до статті 1 Протоколу № 1 до Конвенції з прав людини та її основоположних свобод 1950 року, норми якої, згідно з положеннями статті 8 Конституції України та статті 9 КАС України, є пріоритетними над нормами вітчизняного законодавства, у тому числі тими, які встановлюють певні обмеження щодо отримання відповідної компенсації втраченого майна.

Згідно зі статтею 1 Протоколу № 1 до Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод (ратифіковано Україною 17.07.1997 року) кожна фізична або юридична особа має право мирно володіти своїм майном. Ніхто не може бути позбавлений свого майна інакше, як в інтересах суспільства і на умовах, передбачених законом або загальними принципами міжнародного права. Проте попередні положення жодним чином не обмежують право держави вводити в дію такі закони, які, на її думку, є необхідними для здійснення контролю за користуванням майном відповідно до загальних інтересів або для забезпечення сплати податків чи інших зборів або штрафів.

У рішенні Європейського суду з прав людини у справі "Спорронг і Льоннрот проти Швеції", від 23.09.1982 року, серія А, № 52, зазначено, що у випадку позбавлення власності, встановленні обмежень на користування нею чи в інших подібних випадках справедливість вимагає, щоб особам, які постраждали, було надано право оскаржувати рішення уряду з питань позбавлення власності, встановленням контролю за її використанням і було надане відшкодування.

Суд звертає увагу, що статус позивача як вкладника вже встановлено у справі №815/1857/16 та не потребує доведення.

Незважаючи на звернення позивача до Фонду гарантування вкладів із заявами про виплату гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом, відповідач станом на час подання позову кошти у сумі 158100,00 гривень позивачу не повернув.

Предметом справи не є питання статусу позивача як вкладника та обов`язку Фонду гарантування вкладів позивачів включити позивача до відповідного реєстру. Це питання вже було вирішено адміністративним судом. Предметом спору є бездіяльність відповідача, що полягає у невиплаті позивачу гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом.

Аналогічна правова позиція викладена в постанові Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду від 29.04.2021 року по справі №200/14379/19-а

При цьому, як вже встановлено судом, зазначені Фондом обставини як такі, що унеможливлюють виплату позивачу гарантованої суми відшкодування відсутні

З урахуванням вище викладеного, суд приходить до висновку про обґрунтованість заявлених позивачем вимог про визнання противоправною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ) щодо не виплати ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 ), гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу №/3400.

Разом із тим, враховуючи те, що у межах розгляду даної справи судом встановлено необґрунтованість відмови відповідача у виплаті позивачу відшкодування в межах гарантованої суми коштів, суд доходить висновку, що з метою належного відновлення порушених прав позивача, наявні підстави для стягнення з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 ) гарантовану суму відшкодування коштів за вкладом за договором банківського вкладу №3400 у розмірі 158 100, 00 гривень (сто п`ятдесят вісім тисяч сто гривень 00 коп.).

Згідно з нормами частин 1, 2 статті 77 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб`єкта владних повноважень обов`язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача. У таких справах суб`єкт владних повноважень не може посилатися на докази, які не були покладені в основу оскаржуваного рішення, за винятком випадків, коли він доведе, що ним було вжито всіх можливих заходів для їх отримання до прийняття оскаржуваного рішення, але вони не були отримані з незалежних від нього причин.

За приписами частини 1 статті 90 КАС України суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об`єктивному дослідженні. Жодні докази не мають для суду наперед встановленої сили.

Суд також враховує позицію Європейського суду з прав людини (в аспекті оцінки аргументів учасників справи у касаційному провадженні), сформовану, зокрема, у справах "Салов проти України" (заява № 65518/01; від 06.09.2005 року; пункт 89), "Проніна проти України" (заява № 63566/00; 18.07.2006 року; пункт 23) та "Серявін та інші проти України" (заява № 4909/04; від 10.02.2010 року; пункт 58): принцип, пов`язаний з належним здійсненням правосуддя, передбачає, що у рішеннях судів та інших органів з вирішення спорів мають бути належним чином зазначені підстави, на яких вони ґрунтуються; хоча пункт 1 статті 6 Конвенції зобов`язує суди обґрунтовувати свої рішення, його не можна тлумачити як такий, що вимагає детальної відповіді на кожен аргумент; міра, до якої суд має виконати обов`язок щодо обґрунтування рішення, може бути різною в залежності від характеру рішення.

Таким чином, перевіривши обґрунтованість доводів сторін, суд дійшов переконання про наявність правових підстав для задоволення позовних вимог.

Відповідно до частини 1 статті 139 КАС України при задоволенні позову сторони, яка не є суб`єктом владних повноважень, всі судові витрати, які підлягають відшкодуванню або оплаті відповідно до положень цього Кодексу, стягуються за рахунок бюджетних асигнувань суб`єкта владних повноважень, що виступав відповідачем у справі, або якщо відповідачем у справі виступала його посадова чи службова особа.

Як слідує із матеріалів справи, при зверненні до суду з даною позовною заявою позивачем сплачено судовий збір в сумі 908,00 грн.

Таким чином відшкодуванню позивачу за рахунок бюджетних асигнувань суб`єкта владних повноважень підлягає сума у розмірі 908,00 грн.

Керуючись статтями 73, 74, 75, 76, 77, 90, 94, 139, 241, 245, 246, 250, 255, 295 КАС України, суд

ВИРІШИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (вул..Січових Стрільців,17, м.Одеса, 04053) про визнання бездіяльність протиправною та зобов`язання вчинити певні дії задовольнити.

Визнати противоправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ) щодо не виплати ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 ), гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу №/3400.

Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 ) гарантовану суму відшкодування коштів за вкладом за договором банківського вкладу №3400 у розмірі 158100, 00 гривень (сто п`ятдесят вісім тисяч сто гривень 00 коп.).

Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (вул..Січових Стрільців,17, м.Одеса, 04053, ) за рахунок його бюджетних асигнувань на користь ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 ) сплачений судовий збір у розмірі 908 (дев`ятсот вісім) гривень 00 копійок.

Порядок і строки оскарження рішення визначаються ст.ст.293, 295 КАС України.

Рішення набирає законної сили в порядку і строки, встановлені ст.255 КАС України.

Суддя К.С.Єіфменко