Справа № 826/20549/15
Суддя: Кармазін О.А.
Дата ухвалення: 2021-05-19 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

19 травня 2021 року м. Київ № 826/20549/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Кармазіна О.А., розглянувши в порядку спрощеного позовного провадження адміністративну справу за позовом

за позовомОСОБА_1
доФонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Імексбанк»,
про визнання бездіяльності протиправною, зобов`язання вчинити дії ,

В С Т А Н О В И В:

На розгляді Окружного адміністративного суду міста Києва перебуває справа за позовом ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ; р.н.о.к.п.п. НОМЕР_1 ) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд. 17), Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Імексбанк» (адреса: 04071, м. Київ, вул. Хорива, буд. 11а), в якій позивач просить:

1) визнати протиправними дії та рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Северина Юрія Петровича щодо визнання договору № 328-15/4 банківського рахунку від 19.01.2015, - нікчемним;

2) визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Северина Юрія Петровича щодо не внесення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» за договором № 328-15/4 банківського рахунку від 15.01.2015 за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

3) визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не внесення ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» за договором № 328-15/4 від 15.01.2015 за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

4) зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Северина Юрія Петровича включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» за договором № 328-15/4 банківського рахунку від 15.01.2015 за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

5) зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників для здійснення виплат коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» за договором № 328-15/4 банківського рахунку від 15.01.2015 за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

03.09.2015 відповідно до протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями для розгляду адміністративної справи № 826/20549/15 визначено суддю Кобилянського К.М . Ухвалами судді від 11.09.2015 відкрито провадження в адміністративній справі.

Ухвалою суду від 26.10.2015 провадження в адміністративній справі зупинено до розгляду Конституційним судом України подання Верховного суду України щодо відповідності (конституційності) положень Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» положенням статті 6, частини 1 статті 8, частини 4 статті 13, статей 21, 22, частин 1, 4, 5 статті 41 Конституції України та вирішення питання про відкриття провадження Конституційним судом України.

08.05.2019 на адресу суду надійшло клопотання представника позивача про поновлення провадження у адміністративній справі №826/20549/15.

Розпорядженням керівника апарату Окружного адміністративного суду міста Києва від 03.06.2019 № 865 справа передана на повторний автоматизований розподіл судових справ, у зв`язку з припиненням повноважень судді Кобилянського К.М.

Відповідно до витягу з протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 03.06.2019 для розгляд справи визначено суддю Клочкову Н.В.

Разом з тим, 06.06.2019 суддею Клочковою Н.В. подано заяву про самовідвід.

Ухвалою судді Клочкової Н.В. заяву про самовідвід задоволено на відведено суддю Клочкову Н.В. від розгляду справи № 826/20549/15.

Згідно з протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями вказаний адміністративний позов 07.06.2019 розподілено на суддю Патратій О.В.

Ухвалою судді Патратій О.В. від 11.06.2019 дану справу прийнято до свого провадження та поновлено провадження у справі, вирішено розглядати дану справу за правилами спрощеного позовного провадження.

Однак, 22.03.2021 розпорядженням керівника апарату суду справу передано на повторний автоматизований розподіл судових справ, у зв`язку з тимчасовою непрацездатністю судді Патратій О.В.

Згідно з протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями вказаний адміністративний позов 22.03.2021 розподілено на суддю Кармазіна О.А.

Ухвалою від 29.03.2021 справу прийнято до провадження судді Кармазіна О.А. та вирішено, з урахуванням ухвали від 19.05.2021 про виправлення описки, розглядати справу за правилами спрощеного позовного провадження без виклику учасників справи та без проведення судового засідання.

При цьому, у зазначеній ухвалі судом запропоновано учасникам справи надати докази, документи та/або пояснення щодо заявлених позовних вимог.

Копія ухвали 12.04.2021 отримана представником позивача, зазначеним у позові.

З боку позивача не надходило додаткових пояснень або доказів у справі.

Позиція позивача.

Позивач зазначає, що 15.01.2015 між ним та Банком було укладено договір № 328-15/4 банківського вкладу. Відповідно до договору Банк відкриває позивачу поточний рахунок. Згідно квитанції від 16.01.2015 позивачем було внесено 149 999,99 грн. на поточний рахунок. 22.01.2015 додатково внесено 50 000,01 грн.

Позивач зазначає, що не має можливості вільно розпоряджатися коштами на рахунку.

Позивач зазначає, що неодноразово звертався до Банку з вимогами видати кошти, що залишилось поза увагою Банку.

При цьому надалі, як слідує з позовної заяви, Банк було віднесено до категорії неплатоспроможних та прийнято рішення про запровадження тимчасової адміністрації. Після цього у Банку було відкликано банківську ліцензію.

При неодноразових зверненнях до Банку в телефонному режимі, позивачу повідомляли про проведення перевірки метою якої було виявлення фактів штучного створення правових підстав для отримання клієнтами Банку виплат сум гарантованого відшкодування за рахунок коштів Фонду.

В результаті перевірки Банком було встановлено, що у період до моменту запровадження тимчасової адміністрації у Банку було проведено ряд операцій, що за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності, передбачені п. 7 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Посилаючись на положення профільного законодавства, позивач робить висновок, що Уповноважена особа Фонду неправомірно намагається визнати договір нікчемним, що як наслідок, призводить до того, що позивача не було включено до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду.

У свою чергу, не включення позивача до вищезгаданого Переліку вкладників, потягло за собою не включення позивача Фондом у загальний реєстр вкладників, який затверджується виконавчою дирекцією Фонду, тим самим не виплативши позивачу суму гарантованого відшкодування, що є протиправною, на думку позивача, бездіяльністю з боку відповідачів та порушенням міжнародних зобов`язань України у сфері прав людини.

Позиція відповідача (Фонду).

Суть первинних заперечень Фонду проти позову (а.с. 17-18) зводилась до передчасності заявлення до нього позовних вимог, оскільки він може вчиняти дії відносно позивача лише у випадку отримання відповідної інформації, що і створює підстави для відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду.

У додаткових поясненнях від 06.05.2021 (а.с. 50-55), зазначено, що Фонд здійснює управління справами Банку безпосередньо. Зазначено також, що Банк здав в архів НБУ на зберігання документи за період діяльності Банку з 1993 по 2015 року про що складено акт від 29.05.2019 та акт від 12.05.2020. Зазначено, що інформація щодо вкладника ОСОБА_1 у Загальному реєстрі вкладників Банку, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду, відсутня. Крім того, Уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію у Банку були надані зміни до бази даних про вкладників Банку в частині тимчасового виключення з розрахунку загальної гарантованої суми, до якого включена інформація про ОСОБА_1 із сумою 200 000 грн.

Встановлені судом обставини.

Так, в матеріалах справи наявна незасвідчені будь-яким чином: фотокопія договору від 15.01.2015 № 328-15/4 банківського вкладу, фотокопії двох вищезгаданих квитанцій, на яких наявна фотокопія відтиску самонабірного штампу.

Що стосується рішень регулятора та Фонду відносно Банку, судом встановлено наступне.

Так, що вже є загальновідомим, у т.ч. з численної судової практики, постановою Правління НБУ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» до категорії проблемних" від 15 січня 2015 року №16/БТ Банк, відповідно, віднесено до категорії проблемних та останньому встановлено наступні обмеження в його діяльності, зокрема: не допускати проведення будь-яких операцій за чинними договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.

Надалі, на підставі постанови Правління Національного банку України "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" до категорії неплатоспроможних" від 26 січня 2015 року №50, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26 січня 2015 року прийнято рішення "Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ "Імексбанк" №16, згідно з яким з 27 січня 2015 року розпочато процедуру виведення ПАТ "Імексбанк" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Імексбанк».

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23 квітня 2015 року №84 строк проведення тимчасової адміністрації в АТ "Імексбанк" та повноваження уповноваженої особи Фонду було продовжено до 26 травня 2015 року включно.

На підставі постанови Правління Національного банку України "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" від 21 травня 2015 року №330, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 27 травня 2015 року прийнято рішення "Про початок процедури ліквідації АТ "Імексбанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку" №105, згідно з яким з 27 травня 2015 року розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Імексбанк" з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, відповідно до Плану врегулювання; уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ "Імексбанк" призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Северина Юрія Петровича строком на 1 рік з 27 травня 2015 року по 26 травня 2016 року включно.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №1177 від 22 червня 2020 року «Про деякі питання здійснення ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК».

Відповідно до зазначеного рішення строк управління майном (активами) АТ «ІМЕКСБАНК» та задоволення вимог його кредиторів продовжено на час існування обставин, що унеможливлюють здійснення продажу майна (активів) банку та задоволення вимог кредиторів.

Також рішенням продовжено визначені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон) повноваження ліквідатора АТ «ІМЕКСБАНК», делеговані провідному професіоналу з питань ліквідації банків відділу організації процедур ліквідації банків департаменту ліквідації банків Матвієнку Андрію Анатолійовичу, на час існування обставин, що унеможливлюють здійснення продажу майна (активів) банку та задоволення вимог кредиторів.

Відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 25 серпня 2020 року №1579 з 31 серпня 2020 року відкликано повноваження ліквідатора АТ «ІМЕКСБАНК», делеговані Матвієнку Андрію Анатолійовичу рішенням виконавчої дирекції Фонду від 22 червня 2020 року № 1177 «Про деякі питання здійснення ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК».

Відповідно до зазначеного рішення управління майном (активами) АТ «ІМЕКСБАНК» та задоволення вимог його кредиторів здійснюється Фондом безпосередньо на час існування обставин, що унеможливлюють здійснення продажу майна (активів) банку та задоволення вимог кредиторів.

Станом на день розгляду даної справи по суті процедура ліквідації ПАТ «Імексбанк» не завершена.

В ЄДР наявний наступний запис «В стані припинення, 05.06.2015, 0000226, Внесення рішення державного органу про припинення юридичної особи в результаті її ліквідації».

Вирішуючи у взаємозв`язку з наведеним спір по суті, суд виходить з наступного.

Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Згідно із положеннями статті 2 цього Закону вклад, це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вкладником є фізична особа (крім фізичних осіб - суб`єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до ч. 1. ст. 26 цього Закону (в редакції Закону від 04.07.2014 р. N 1586-VII) Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом.

Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 2 ст. 26 Закону).

У взаємозв`язку з наведеним, в контексті заявленого предмету позову, слід зазначити, що порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений ст. 27 Закону.

Так, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 1 ст. 27).

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (ч. 2 ст. 27).

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 3 ст. 27).

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур`єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 5 ст. 27).

Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 48 Закону Уповноважена особа Фонду з дня свого призначення здійснює такі повноваження, зокрема, складає не пізніше ніж через три дні з дня свого призначення перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

При цьому, відповідно до пункту 3 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14 (в редакції до внесення змін згідно із рішенням 20 жовтня 2014 р. за N 1293/26070, які набрали чинності 11.11.2014 р.) (далі - Положення № 14) та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860, Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Згідно з п. 4 р. ІІІ Положення № 14, перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Між тим, після внесення змін до п. 3 р. ІІІ вказаного Положення № 14, цим пунктом передбачено, що Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім іншого, формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Після внесення змін до п. 4 р. ІІІ Положення № 14 абзацом першим цього пункту передбачено, що перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Пункт 2 розділу IV Положення № 14 передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Пунктом 4 розділу IV Положення № 14 передбачено, що Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Пунктом 6 цього розділу вказаного Положення встановлено, що на підставі рішення виконавчої дирекції за розпорядженням директора-розпорядника Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів (здійснює перерахування гарантованої суми за Загальним Реєстром, передачу Загального Реєстру банку-агенту) не пізніше семи днів з дня прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відносно ж осіб, які не були включені до Переліку вкладників з тих чи інших причин, Положенням № 14 передбачено наступне.

Так, пунктом 12 р. ІІ Положення № 14 передбачено, що протягом процедури здійснення тимчасової адміністрації в банку уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, яким необхідно здійснити виплати за рахунок цільової позики.

Пунктом 6. р. ІІІ Положення № 14 передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно, зокрема: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

У свою чергу, відповідно до ч. 1 ст. 37 Закону Уповноважена особа Фонду діє від імені Фонду відповідно до цього Закону і нормативно-правових актів Фонду.

Згідно з п. 4. ч. 2 ст. 37 Закону Уповноважена особа Фонду має право повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Частиною третьою статті 38 Закону визначено підстави за наявності яких правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними.

Відповідно до п. 1. ч. 4 ст. 38 Закону Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

З наведеного у сукупності вбачається, що право на відшкодування коштів за рахунок Фонду мають фізичні особи - вкладники, які розмістили свої кошти у банку за договором банківського вкладу або банківського рахунку. Тобто, гарантії Фонду поширюються на кошти, які мають статус вкладу та розміщені за чинним договором між банком та фізичною особою.

У той же час, Законом передбачено право Уповноваженої особи Фонду формувати висновок про нікчемність правочинів та повідомлення про це сторін договору.

У взаємозв`язку з наведеним, слід зазначити, що відповідно до ч. 4 ст. 9 КАС України суд вживає визначені законом заходи, необхідні для з`ясування всіх обставин у справі, у тому числі щодо виявлення та витребування доказів з власної ініціативи.

Так, під час розгляду справи за відомостями, наявними в ЄДРСР встановлено, що відповідно до ухвали Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 за матеріалами № 757/8557/17-к (номер рішення в ЄДРСР 65121406) накладено арешт на грошові кошти, що находяться на рахунках 361 фізичних осіб, зокрема, на кошти ОСОБА_1 , р.н.о.к.п.п. НОМЕР_1 , рахунок НОМЕР_2 .

За змістом даної ухвали з посиланням на матеріали досудового розслідування:

Головним слідчим управлінням Національної поліції України здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000273 від 09.04.2015 за фактом зловживання службовими особами АТ «Імексбанк» своїм службовим становищем, що спричинило тяжкі наслідки, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364-1 КК України. Досудове розслідування у зазначеному кримінальному провадженні розпочато за заявою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації АТ «Імексбанк» Северина Ю.П.Досудовим розслідуванням встановлено, що 15.01.2015 Національним банком України винесено постанову №16/БТ «Про віднесення АТ «Імексбанк» до категорії проблемних», а вже 26.01.2016 постановою Правління Національного банку України №50 банк віднесено до категорії неплатоспроможних. Цього ж дня Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №16 «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «Імексбанк» з 27.01.2015. В подальшому, при здійсненні тимчасової адміністрації, встановлено, що у період з грудня 2014 року по січень 2015 року, службовими особами АТ «Імексбанк», всупереч обмеженням встановленим НБУ, проводились операції з перерахування коштів з рахунків фізичних та юридичних осіб, залишки на яких перевищували 200 000 грн., на рахунки інших фізичних осіб, відкритих у АТ «Імексбанк». При цьому, фактичні операції з видачі готівки з каси, з подальшим внесенням її в касу не проводилися, перерахування коштів здійснювались виключно за рахунок внутрішньобанківських проводок, що надає підстави відносити дані операції до категорії сумнівних та визнавати їх такими, що були безпосередньо спрямованими на штучне створення правових підстав для виникнення обов`язку провести виплати суми гарантованого відшкодування за даними операціями. Всього, у період з 01.12.2014 по 27.01.2015 службовими особами АТ «Імексбанк» було оформлено вибутково-прибуткових касових документів, без фактичного проведення касових операцій, на загальну суму 55 000 000,00 грн., що підтверджується Актом від 06.04.2015 №06/04 та результатами внутрішньої перевірки АТ «Імексбанк» викладеними у листі 03.03.2016 №1201. Так, відповідно до висновку економічної експертизи, проведеної Київським міським НДЕКЦ №49-се від 14.12.2016, документально підтверджується висновок щодо оформлення вибутково-прибуткових касових документів у період з 15.01.2015 по 27.01.2015, згідно результатів перевірки зазначеної у листі від 03.03.2016 №1201. Крім того, 07.02.2017 до ГСУ НП України надійшло клопотання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» Матвієнка А.А. від 01.02.2017 за № 217 про звернення до слідчого судді з клопотанням про арешт майна, а саме рахунків 361 фізичних осіб відкритих у АТ «Імексбанк», на яких безпідставно сформовані суми грошових коштів на загальну суму 55 000 000,00 грн., які є засобом вчинення злочину, оскільки дають можливість незаконно заволодіти грошовими коштами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у вигляді відшкодування, а отже, прямо використовуються для вчинення кримінального правопорушення. Слідчий зазначив, що накладення арешту на вказані рахунки надасть можливість встановити дійсні обставини відкриття переліченими особами вказаних даних рахунків та факт внесення готівки безпосередньо до каси банку тощо. Слідчий суддя, заслухавши пояснення слідчого, дослідивши матеріали справи дійшов до висновку про наявність підстав для задоволення клопотання слідчого про накладення арешту на банківські рахунки фізичних осіб відкритих в АТ «Імексбанк», як на такі, що мають ознаки, визначені ч. 1 ст. 98 КПК України, а саме являються предметом кримінального правопорушення, і з метою запобігання можливості їх приховування, зникнення, - вбачається необхідним застосувати даний захід забезпечення кримінального провадження. Про необхідність накладення арешту, окрім зазначеного вище, свідчить те, що безпідставно сформовані суми грошових на відкритих у банківській установі рахунках, являють собою засіб вчинення злочину, оскільки надають можливість незаконно заволодіти грошовими коштами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у вигляді відшкодування, а отже, прямо використовуються для вчинення кримінального правопорушення.

У зв`язку з цим слід зазначити, що відповідно до п. 11 ч. 4 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд не відшкодовує кошти, розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду.

Наведене вказує на відсутність правових підстав для покладання на Фонд (Уповноважену особу Фонду) обов`язку відшкодування позивачу коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду.

Більш того, як вже зазначалося, з позовною заявою позивачем надано лише фотокопії квитанцій про внесення коштів, які жодним чином не засвідчені.

У той же час, ще ухвалою від 11.09.2015 у позивача витребовувались всі оригінали доданих до позовної заяви документів, які, однак, так і не були надані суду. У свою чергу, як вже зазначалося, відповідно до ухвали від 29.03.2021 запропоновано учасникам справи надати докази, документи та/або пояснення щодо заявлених позовних вимог.

Слід додати до наведеного, що в силу ч. 2 ст. 94 КАС України (2017) письмові докази подаються в оригіналі або в належним чином засвідченій копії, якщо інше не визначено цим Кодексом. Відтак, враховуючи положення ч. 1 ст. 77 КАС України (ч. 1 ст. 71 КАС України у попередній редакції) відносно того, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, за відсутності оригіналів доказів позивачем не доведено фактичного внесення готівки до каси Банку, а відтак і не доведено набуття статусу вкладника Банку та набуття права на відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду, що у свою чергу вказує на відсутність підстав для висновку про вчинення Уповноваженою особою Фонду чи Фондом протиправної бездіяльності щодо невнесення до позивача до відповідних переліків та реєстрів, чи про вчинення ними відносно позивача протиправних дій.

Не можна залишити поза увагою і вищезгадану обставину відносно того, що постановою Правління Національного банку України від 15 січня 2015 року №16/БТ ПАТ «Імексбанк» було віднесено до категорії проблемних та заборонено проведення будь-яких операцій за чинними договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, а відтак дії, спрямовані на зворотне, є діями, спрямованими на створення штучних передумов виникнення зобов`язань Фонду перед вкладниками незалежно від їх обізнаності щодо наведеного, що однак, не охоплюється гарантіями Держави за вкладами, гарантованими профільним Законом, оскільки вказані дії порушують публічний характер та вони не можуть бути легітимізовані з посиланням на доводи, наприклад, про необізнаність вкладника відносно стану Банку та щодо наявних обмежень, введених регулятором, оскільки для цілей відшкодування вкладу має значення його легітимне походження.

На підставі вищевикладеного та керуючись положеннями ст.ст. 2, 5 - 11, 19, 72 - 77, 90, 241 - 246, 250, 251, 255 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

В И Р І Ш И В:

У задоволенні позову ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ; р.н.о.к.п.п. НОМЕР_1 ) - відмовити у повному обсязі.

Рішення суду набирає законної сили в строк і порядку, передбачені статтею 255 КАС України. Рішення суду може бути оскаржено за правилами, встановленими ст. ст. 293, 295 - 297 Кодексу адміністративного судочинства України з урахуванням положень п/п. 15.5 п. 15 Розділу VII "Перехідні положення" КАС України.

Суддя О.А. Кармазін