Справа № 826/870/15
Суддя: Кармазін О.А.
Дата ухвалення: 2021-05-11 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

11 травня 2021 року м. Київ № 826/870/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Кармазіна О.А., розглянувши в порядку спрощеного позовного провадження адміністративну справу

за позовомОСОБА_1
до Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Український фінансовий світ», Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
про визнання протиправною бездіяльності, зобов`язання вчинити дії,-

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , р.н.о.к.п.п.: НОМЕР_1 ) звернувся до суду з позовом до Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Український фінансовий світ» (01033, м. Київ, вул. Микільсько-Ботанічна, 6/8), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (01032, м. Київ, бульвар Тараса Шевченка, 33-Б, код ЄДР: 21708016), в якому просив суд:

визнати протиправною бездіяльність відповідача-1 щодо не включення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із зазначенням сум, що підлягають відшкодуванню згідно з договором банківського вкладу від 04.07.2014 №43921;

зобов`язати відповідача-1 надати відповідачу-2 додаткову інформацію щодо позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Комерційний банк «Український фінансовий світ» (далі - банк) за рахунок Фонду;

зобов`язати відповідача-2 включити позивача до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в банку за рахунок Фонду.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 18.03.2015, залишеною без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 26.05.2015, у задоволенні позову відмовлено повністю.

Ухвалою від 16.06.2015 Вищий адміністративний суд України відкрив касаційне провадження.

Постановою Верховного Суду від 23.01.2019 касаційну скаргу ОСОБА_1 задоволено частково, постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 18.03.2015 та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 26.05.2015 у справі № 826/870/15 скасовано, а справу направлено на новий розгляд до суду першої інстанції.

Згідно з витягу з протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 15.02.2019 дану справу передано для розгляду судді Окружного адміністративного суду м. Києва Маруліній Л.О. Водночас, з 18.02.2019 суддя Маруліна Л.О. перебувала на лікарняному.

З огляду на те, що процесуальні дії щодо прийняття справи до свого провадження до 18.02.2019 суддею не вчинено, з метою дотримання процесуальних строків, вказану справу передано на повторний автоматизований розподіл судових справ між суддями.

Згідно з витягу з протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 26.02.2019 дану справу передано для розгляду судді Окружного адміністративного суду м. Києва Кармазіну О.А.

Ухвалою від 28.02.2019 справу прийнято до провадження судді Кармазіна О.А.

Вирішено розглядати справу в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін та проведення судового засідання.

Копія ухвали спрямована за адресою представника позивача (Павлов Р.І.; м. Київ, вул. Шовковична, 22, офіс 3; т. 1, а.с.152), зазначеною в останньому листуванні із судовими інстанціями. Однак, поштову відправлення повернуто без вручення з причин "за закінченням встановленого строку зберігання" (довідка пошти від 22.05.2019), тобто поштову відправлення не вручене з незалежних від суду причин.

Відтак, в силу п. 4 ч. 6. ст. 251, ч. 7 ст. 251 КАС України копія ухвали суду про прийняття справи до провадження вважається врученою позивачу (представнику) в силу закону.

Позиція позивача.

Позивач зазначає, що 04.07.2014 з Банком укладено договір банківського вкладу № 43921 "Вигідний альянс" щодо прийняття банком в депозит в сумі 194 000 грн. до 04.10.2014 з виплатою 20 % процентів.

Позивач зазначає, що факт внесення коштів на депозитний рахунок підтверджується квитанцією № TR 58235.831.436 від 04.07.2014.

Однак, 14.08.2014 НБУ прийнято рішення про віднесення Банку до категорії неплатоспроможних та виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 14.08.2014 № 69 запроваджено тимчасову адміністрацію в Банку. У подальшому, 10.11.2014 НБУ прийнято рішення № 717 про відкликання у Банку банківської ліцензії. За рішення виконавчої дирекції Фонду від 13.11.2014 прийнято рішення № 119 про початок процедури ліквідації Банку.

Позивач зазначає, що після звернення до відділення ПАТ "Альфа-Банк" щодо отримання суми гарантованого відшкодування, позивачу стало відомо про те, що вона не включена до загального реєстру вкладників Банку, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду.

Уповноважена особа Фонду у своєму листі повідомила, що кошти за вкладом не підлягають відшкодуванню у зв`язку з тим, що договір депозиту є нікчемним в силу ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та ст. 228 ЦК України.

Вважаючи дії Уповноваженої особи протиправними, позивачка звернулася до суду із даним позовом.

Позиція Відповідача - Уповноваженої особи Фонду (т.1, а.с. 33 і далі).

Зазначаючи під час первинного розгляду справи про обставини та заходи, що вживалися регулятором (НБУ) та Фондом відносно Банку, посилаючись на норми профільного законодавства, відносно фактичних обставин відповідач зазначив, що під час перевірки встановлено, що кошти на депозитний рахунок позивачки надійшли 04.07.2014. В цей день здійснювалось документальне оформлення "розбивки" декількох великих вкладів їх власників шляхом "повернення" їм всіх сум грошових вкладів (на 6 902 047,66 грн.) та "внесення" вкладів іншими 214 фізичними особами (всі вклади до 200 000 грн.), у т.ч. позивачем, на суму понад 40 млн. грн. в Банк, який вже мав проблеми та невдовзі постановою НБУ від 15.07.2014 № 410/БТ було віднесено Банк до категорії проблемних. Всі ці операції, на переконання відповідача, фактично з готівкою не виконувались, Банк вже не був спроможний виконати ці операції, а здійснювались виключно з метою створення у майбутньому штучного зобов`язання Фонду щодо відшкодування грошових коштів за рахунок Держави. Вказані вкладники не є власниками грошових коштів, а лише здійснювали документальне їх оформлення. Відтак, як вбачається з відзиву, Відповідач не визнає юридичної значимості вказаних операцій, як таких, що зумовлюють виникнення обов`язку Фонду щодо відшкодування коштів вкладу позивача за рахунок коштів Фонду. Відповідач зазначає, що про наведене повідомлено позивача листом від 11.11.2014 (а.с. 17), не визнаючи за ним статусу вкладника Банку.

Також звертається увага на п. 8 постанови НБУ від 30.05.2014 № 328 відповідно до якої банки були зобов`язані обмежити видачу готівки з рахунків клієнтів в межах до 150 000 грн. на добу на одного клієнта.

Між тим, у додаткових поясненнях (а.с. 65) зазначається, що 11.07.2014 роботу Банку було призупинено у зв`язку із захопленням невідомими озброєними особами будівлі Банку у м. Донецьк. Керівництвом Банку в період з 11.07.2014 по 15.08.2015 майже всі документи, що стосуються роботи Банку, були вивезені з усіх відділень в невідомому напрямку.

Позиція відповідача - Фонду гарантування вкладів.

Фонд в цілому зазначив позицію, аналогічну позиції Уповноваженої особи Фонду. Звертає увагу, що Фонд затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого Уповноваженою особою Фонду переліку. У даному випадку у переліку вкладників інформація про позивача була відсутня, у зв`язку з чим відомості про позивача не могли бути враховані при складанні загального реєстру, по суті звертаючи увагу на передчасність заявлення вимог до Фонду.

Під час нового розгляду справи Фонд надав заперечення проти позову (а.с. 179), аналогічні попереднім.

Встановлені судом обставини.

Так, учасниками справи не спростовується та не заперечується, що 04.07.2014 з Банком підписано договір банківського вкладу № 43921 "Вигідний альянс" щодо прийняття банком в депозит в сумі 194 000 грн. до 04.10.2014 з виплатою 20 % процентів.

Позивач зазначає, що факт внесення коштів на депозитний рахунок підтверджується квитанцією від 04.07.2014.

До матеріалів справи надано фотокопію вказаної квитанції, яка не засвідчена жодним чином. Оригінал квитанції у справі відсутній.

Між тим, що є вже загальновідомим, постановою Правління НБУ від 31.03.2014 № 10/БТ стосовно ПАТ "КБ "Український фінансовий світ" (МФО 377777, ) застосовано захід впливу у вигляді обмеження та зупинення здійснення окремих видів операцій, у тому числі "залучення у вклади (депозити) коштів від фізичних осіб у національній та іноземній валютах, а також у банківських металах за ставками, що перевищують середні ставки по банках 4 групи (у т.ч. залучення у вклади видачею ощадних депозитних сертифікатів та на поточні рахунки) та обсягом вкладів фізичних осіб, досягнутим за станом на кінець дня отримання цього рішення".

Постановою Правління НБУ від 15 липня 2014 року № 410/БТ було віднесено банк до категорії проблемних.

В зазначеній постанові НБУ вказується про те, що ПАТ "КБ "УФС" порушує вимоги Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій юридичними і фізичними особами, затвердженого постановою Правління НБУ № 516 від 03 грудня 2003 року. Зазначеною постановою Банку заборонено залучати кошти на вклади від фізичних осіб у національній та іноземній валютах.

15.08.2014 р. Фондом на своєму офіційному сайті оприлюднене оголошення про те, що на підставі постанови Правління Національного банку України від 14.08.2014 № 491 "Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "УКРАЇНСЬКИЙ ФІНАНСОВИЙ СВІТ" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 14.08.2014 № 69 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "УФС", згідно з яким з 15.08.2014 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "УКРАЇНСЬКИЙ ФІНАНСОВИЙ СВІТ" (далі - ПАТ "КБ "УФС"; Банк), , МФО 377777, місцезнаходження: проспект Миру, 5б, м. Донецьк, 83050, Україна.

Тимчасову адміністрацію в ПАТ "КБ "УФС" запроваджено строком на три місяці з 15.08.2014 по 15.11.2014.

Зазначається також, що про час та порядок виплат за договорами буде повідомлено додатково на офіційному сайті Фонду - www.fg.gov.ua, на сайті ПАТ "КБ "УФС" - www.ufw-bank.com/ua та у відділеннях даного банку.

Станом на 15.08.2014 р. Уповноваженою особою сформовано Перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

28.08.2014 Фондом оприлюднено оголошення про те, що у зв`язку з тим, що головний офіс Банку розташований у зоні проведення Антитерористичної операції за адресою: м. Донецьк, проспект Миру, 5б, 83050, місцезнаходження уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в Банку було змінено на: м. Київ, вул. Сергія Струтинського, 8, 01014.

11.09.2014 Фондом опубліковано оголошення про те, що на підставі постанови Правління Національного банку України від 14 серпня 2014 року № 491 "Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "УКРАЇНСЬКИЙ ФІНАНСОВИЙ СВІТ" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 14.08.2014 прийнято рішення № 69 про запровадження з 15.08.2014 тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "УКРАЇНСЬКИЙ ФІНАНСОВИЙ СВІТ" (, МФО 377777, місцезнаходження: проспект Миру, 5б, м. Донецьк, 83050, Україна).

У зв`язку з цим Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) повідомив про проведення пошуку потенційних інвесторів, що можуть бути залучені до виведення банку з ринку. Фонд пропонував потенційним інвесторам такі способи виведення банку з ринку: 1) відчуження всіх або частини активів і зобов`язань банку на користь приймаючого банку; 2) створення та продаж інвестору перехідного банку з передачею йому активів і зобов`язань банку; 3) продаж банку в цілому.

Фондом повідомлено, що здійснюється прийом документів від потенційних інвесторів для визнання їх кваліфікованими, у тому числі отримання згоди про можливість участі у конкурсі та цінової пропозиції до 16:00 год. 19 вересня 2014 року.

30.10.2014 Тимчасовою адміністрацією Банку (Уповноваженою особою Фонду) видано наказ № 34 "Про створення комісії щодо визнання нікчемними правочинів (договорів) банківських вкладів (депозитів).

10.11.2014 Тимчасовою адміністрацією проведено засідання комісії щодо визнання нікчемними вкладів за результатами проведення якого складено протокол, яким запропоновано Уповноваженій особі Фонду визнати нікчемними договори згідно переліку до цього протоколу.

Згідно додатку № 1 до записів, що тимчасово (до з`ясування) не можуть бути включені до розрахунку залишку гарантованої суми вкладників, які мають право на отимання відшкодування за рахунок коштів Фонду, віднесено відомості про договір, укладений з позивача із залишком коштів 196870,14 грн. (щодо залишку на рахунку).

13.11.2014 Фондом оприлюднено оголошення про початок процедури ліквідації та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку ПАТ "КБ "УФС".

Зазначено, що відповідно до постанови Правління Національного банку України від 10.11.2014 № 717 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "УКРАЇНСЬКИЙ ФІНАНСОВИЙ СВІТ" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 13.11.2014 № 119 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "КБ "УФС" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "УКРАЇНСЬКИЙ ФІНАНСОВИЙ СВІТ" (далі - ПАТ "КБ "УФС") та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "УФС" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Гончарова Сергія Івановича строком на 1 рік з 13.11.2014 по 12.11.2015 включно.

Вказується, що інформація про дату початку виплат та банк-агент Фонду буде повідомлено додатково на сайті Фонду - www.fg.gov.ua та на сайті ПАТ "КБ "УФС" - www.ufw-bank.com. Виплати відшкодувань вкладникам здійснюватимуться в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше 200 тисяч гривень.

Крім того повідомлено, що вимоги кредиторів приймаються протягом 30 днів з дня опублікування в газеті "Голос України" оголошення про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку за адресою: вул. Сергія Струтинського, 8, м. Київ, 01014. Контактні телефони: , , , НОМЕР_2 .

18.11.2014 Уповноваженою особою Фонду із супровідним № 021/337 направлено до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, до якого включено інформацію про 6 904 вкладника із загальною сумою відшкодування 397 089 274,02 грн.

Позивач, як визнається сторонами, відсутній у зазначеному переліку.

18.11.2014 Уповноваженою особою Фонду видано наказ № 6 "Про визнання нікчемними транзакцій та правочинів", відповідно до якого визнано нікчемними договори, зазначені у додатку. Наказ прийнятий з посиланням на положення п. 6. ч. 2 ст. 37, ч. 2 та 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", на підставі висновків комісії з визнання нікчемними правочинів, а також зважаючи на рішення Виконавчої дирекції Фонду (протокол № 237/14 від 18.11.2014 р.).

Згідно з наказом визнано нікчемними всі транзакції та правочини (договори), згідно переліку, що додається, до якого, як не заперечується сторонами, включено і договір вкладу, укладений між позивачем та Банком.

До наказу залучено виписку із протоколу засідання виконавчої дирекції Фонду від 18.11.2014 № 237/14, відповідно до якого виконавча дирекція Фонду вирішила погодити рішення Уповноваженої особи Фонду про тимчасове обмеження (блокування) виплат по деяким записам у базі даних про вкладників, що були внесені у період з 01.07.2014 по 16.07.2014, з метою недопущення можливого протиправного відшкодування виплат по зазначеним записам за рахунок коштів Фонду. У протоколі, між іншим, зазначається, що значне збільшення загальної гарантованої суми відбулося в період з 01.07.2014 по 16.07.2014, коли було укладено договори на відкриття майже 5,7 тис. рахунків на загальну суму 527 700 000 грн.

Під час перевірки було виявлено та зафіксовано, що кошти на депозитний рахунок, відкритий на ім`я позивача, надійшли внаслідок "розбивки" великого вкладу іншого клієнта з метою створення в майбутньому штучного зобов`язання ФГВФО на відшкодування грошових коштів за рахунок держави. Сума, що "внесена" позивачем та іншими вкладниками не перевищує гарантованої державою суми відшкодування фізичним особам відповідно до вимог вказаного Закону.

20.11.2014 Фондом затверджено Загальний реєстр вкладників Банку, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

20.11.2014 Фондом оприлюднено оголошення про те, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розпочинає виплати коштів вкладникам ПАТ "КБ "УФС".

Зазначено, що у зв`язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) 13.11.2014 рішення № 119 про початок ліквідації ПАТ "КБ "УФС" Фонд з 21.11.2014 розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку.

Вказується в оголошенні, що для отримання коштів вкладники ПАТ "КБ "УФС" з 21.11.2014 по 31.12.2014 включно можуть звертатись до установ банку-агента Фонду ПАТ "АЛЬФА-БАНК". Виплати гарантованої суми відшкодування здійснюватимуться відповідно до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Відшкодування вкладникам ПАТ "КБ "УФС", які з будь-яких причин не звернуться до банку-агента Фонду в період з 21.11.2014 по 31.12.2014, здійснюватимуться за результатами розгляду їх індивідуальних письмових звернень на адресу Фонду до дня внесення запису про ліквідацію банку як юридичної особи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб.

Для отримання гарантованої суми відшкодування вкладникам необхідно звернутись до ПАТ "АЛЬФА-БАНК" та пред`явити паспорт і документ про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків (ідентифікаційний номер). Відшкодування також виплачуватимуться іншим особам на підставі нотаріально посвідченої довіреності. Для отримання коштів на підставі свідоцтва про право на спадщину спадкоємцям спочатку необхідно звернутися до Фонду.

Вказується в оголошенні також, що виплати відшкодувань вкладникам здійснюватимуться в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше 200 тисяч гривень.

Задоволення вимог кредиторів здійснюватиметься за рахунок коштів, одержаних в результаті ліквідації та реалізації майна банку, в черговості, що передбачена частиною першою статті 52 Закону.

Між тим, 16.12.2014 р. за заявою Уповноваженої особи Фонду було внесено запис до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0017478, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України та 15.12.2014 р. зареєстровано в журналі єдиного обліку заяв та повідомлень про вчинення кримінальних правопорушень.

У свою чергу, 11.12.2014 Уповноваженою особою Фонду на ім`я позивача сформовано повідомлення № 001/745 "Про визнання правочинів нікчемними" в якому зазначено, що виконуючи обов`язки, покладені на Уповноважену особу ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" забезпечено проведення перевірки правочинів, вчинених банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів, що є нікчемними. Надалі, з посиланням на положення ч. 1 ст. 215, ч. 1 та ч. 2 ст. 228 ЦК України, зазначено, що оскільки правочин був вчинений позивачем з метою штучного створення обов`язку Фонду, яке Фонд здійснюватиме за рахунок державних коштів, - такий правочин спрямований на заволодіння державними коштами, а відповідно, порушує публічний порядок. Враховуючи положення п. 1 ч. 4 ст. 38 вищезгаданого Закону, Уповноваженою особою повідомлено, що договір банківського вкладу між Банком та позивачем, операції з внесення та перерахування грошових коштів по рахунку, є нікчемним відповідно до вимог ст. 38 вищезгаданого Закону та ст. 228 ЦК України.

При цьому, під час нового розгляду справи встановлено, що Банк припинено як юридичну особу, про що 14.08.2019 внесено запис до ЄДР.

Вирішуючи у взаємозв`язку з наведеним спір по суті, суд виходить з наступного.

Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Згідно із положеннями статті 2 цього Закону вклад, це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вкладником є фізична особа (крім фізичних осіб - суб`єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до ч. 1. ст. 26 цього Закону (в редакції Закону від 04.07.2014 р. N 1586-VII) Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом.

Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 2 ст. 26 Закону).

У взаємозв`язку з наведеним, в контексті заявленого предмету позову, слід зазначити, що порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений ст. 27 Закону.

Так, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 1 ст. 27).

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (ч. 2 ст. 27).

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 3 ст. 27).

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур`єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 5 ст. 27).

Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 48 Закону Уповноважена особа Фонду з дня свого призначення здійснює такі повноваження, зокрема, складає не пізніше ніж через три дні з дня свого призначення перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

При цьому, відповідно до пункту 3 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14 (в редакції до внесення змін згідно із рішенням 20 жовтня 2014 р. за N 1293/26070, які набрали чинності 11.11.2014 р.) (далі - Положення № 14) та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860, Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Згідно з п. 4 р. ІІІ Положення № 14, перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Між тим, після внесення змін до п. 3 р. ІІІ вказаного Положення № 14, цим пунктом передбачено, що Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім іншого, формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Після внесення змін до п. 4 р. ІІІ Положення № 14 абзацом першим цього пункту передбачено, що перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Пункт 2 розділу IV Положення № 14 передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Пунктом 4 розділу IV Положення № 14 передбачено, що Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Пунктом 6 цього розділу вказаного Положення встановлено, що на підставі рішення виконавчої дирекції за розпорядженням директора-розпорядника Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів (здійснює перерахування гарантованої суми за Загальним Реєстром, передачу Загального Реєстру банку-агенту) не пізніше семи днів з дня прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відносно ж осіб, які не були включені до Переліку вкладників з тих чи інших причин, Положенням № 14 передбачено наступне.

Так, пунктом 12 р. ІІ Положення № 14 передбачено, що протягом процедури здійснення тимчасової адміністрації в банку уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, яким необхідно здійснити виплати за рахунок цільової позики.

Пунктом 6. р. ІІІ Положення № 14 передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно, зокрема: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

У свою чергу, відповідно до ч. 1 ст. 37 Закону Уповноважена особа Фонду діє від імені Фонду відповідно до цього Закону і нормативно-правових актів Фонду.

Згідно з п. 4. ч. 2 ст. 37 Закону Уповноважена особа Фонду має право повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Частиною третьою статті 38 Закону визначено підстави за наявності яких правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними.

Відповідно до п. 1. ч. 4 ст. 38 Закону Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

З наведеного у сукупності вбачається, що право на відшкодування коштів за рахунок Фонду мають фізичні особи - вкладники, які розмістили свої кошти у банку за договором банківського вкладу або банківського рахунку. Тобто, гарантії Фонду поширюються на кошти, які мають статус вкладу та розміщені за чинним договором між банком та фізичною особою.

У той же час, Законом передбачено право Уповноваженої особи Фонду формувати висновок про нікчемність правочинів та повідомлення про це сторін договору.

Під час нового розгляду справи встановлено, що ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 03.05.2019 у справі № 757/21167/19-к (номер рішення в ЄДРСР 81584102), яка залишено без змін ухвалою Київського апеляційного суду м. Києва від 23.07.2019 (номер рішення в ЄДРСР 83322293), в рамках кримінального провадження 0000117 на кошти на рахунку позивача (номер по переліку 1182) у розмірі 196870,14 грн. накладено арешт.

Накладення арешту мотивовано наступним.

Слідчим відділом Печерського управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві здійснюється досудове розслідування по матеріалах кримінального провадження, внесеного 12.06.2017 до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000117, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 15, ч. 4 ст. 190 КК України.

В ході проведення досудового розслідування встановлено, що Постановою Правління НБУ від 31.03.2014 № 10/БТ стосовно ПАТ "КБ "Український фінансовий світ" (МФО 377777, , м. Донецьк, пр-т Миру, 5 б, далі - Банк) застосовано захід впливу у вигляді обмеження та зупинення здійснення окремих видів операцій, у тому числі "залучення у вклади (депозити) коштів від фізичних осіб у національній та іноземній валютах, а також у банківських металах за ставками, що перевищують середні ставки по банках 4 групи (у т.ч. залучення у вклади видачею ощадних депозитних сертифікатів та на поточні рахунки) та обсягом вкладів фізичних осіб, досягнутим за станом на кінець дня отримання цього рішення".

Постановою Правління НБУ від 15.07.2014 року № 410/БТ Банк віднесений до категорії проблемних із збільшенням обмежень в діяльності (у т.ч. зупинено проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд).

Всупереч зазначеним вище вимогам у період з 26.06.2014 по 15.07.2014 Банком здійснено операції в частині перерахування коштів з відкритих в Банку поточних рахунків юридичних осіб на поточні рахунки фізичних осіб

з призначенням платежів "надання фінансової допомоги" та "надання поворотної фінансової допомоги", а в подальшому з поточних рахунків фізичних осіб перераховано на депозитні рахунки інших фізичних осіб.

Залучення коштів на рахунки фізичних осіб здійснювалося через касу Банку, при цьому значна частина перерахувань та залучення коштів на рахунки фізичних осіб проведено у не робочий час, а також мали місце випадки коли дата проведення операції передує даті створення платіжного документу.

Крім того, встановлено, що на частині документів відсутні необхідні підписи або їх довіреність викликає сумніви. Перекази коштів між рахунками проведені без надання банку правовстановлюючих документів, які необхідні для проведення даних фінансових операцій та права осіб на зазначені кошти.

Також виникають сумніви щодо переказів, які здійснено в розмірах, що не перевищують гарантовану суму відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Переважна більшість правочинів щодо відкриття депозитних рахунків фізичним особам та залучення коштів на ці рахунки було укладено в період ведення активних бойових дій (червень-липень 2014) в зоні проведення антитерористичної операції на території Донецької та Луганської областей.

ПАТ "КБ "УФС" знаходило в м. Донецьк по пр-ту Миру, буд. 5-Б. При цьому в період укладення правочинів з фізичними особами діяльність ПАТ "КБ "УФС" не контролювалась Національним банком України.

Характерним є те, що сума кожного з правочинів щодо залучення коштів становить від 180 до 200 тис. грн., тобто в межах гарантованого Фондом розміру відшкодування.

Комісією по перевірці правочинів на предмет нікчемності в ПАТ "КБ "УФС" встановлено, що проведення значної частини операцій щодо залучення коштів на рахунки фізичних осіб відбувалось з порушенням часового режиму Банку, в позаробочий та не операційний час, без внесення готівкових коштів до каси банку та одночасним зняттям коштів в особливо великих розмірах з рахунків інших осіб.

До того ж, особами грошові кошти на банківські рахунки ПАТ "КБ "УФС" не вносились, а операції по залученню коштів здійснювались лише шляхом внесення інформації до бази даних вкладників, оформлення квитанцій по внесенню готівкових коштів до каси банку незаконно здійснювалось працівниками банку.

Також, згідно роз`яснюючого листа ТОВ "Лайм Системс", що є розробником програмного забезпечення Банку, електронні документи щодо банківських вкладів були фізично створені протягом календарної дати 15.07.2014 і відображені в балансі операційної дати 11.07.2014.

У зв`язку з наведеними обставинами цією ж комісією було встановлено, що вищевказані правочини були вчинені з метою штучного створення зобов`язань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в частині відшкодування коштів таким "вкладникам".

У червні 2014 року, з метою виведення активів (грошових коштів) шляхом збільшення фінансового навантаження на Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, посадовими особами ПАТ "УФС" застосовано декілька видів схем із договорами про залучення вкладів від фізичних осіб, на підставі яких було створено касові приходні документи. Синхронно із цими діями відбулись записи по касових рахунках, змістом яких були операції по видачі грошових коштів діючих вкладників у готівковому вигляді.

Бухгалтерський облік вищезазначених операцій проводився по балансових рахунках 1001 (грошові кошти в касі банку) та 1002 (грошові кошти в касі відділення).

Вказані рахунки є активними, тобто за дебетовим оборотом обліковуються надходження, по кредитовому - видатки. Залишок завжди є активним та не може мати від`ємного значення, тобто пасивного.

Здійснення видаткових операцій по задоволенню вимог діючих вкладників (дт 2630 : кт 1001), при відсутності грошових коштів у касах Банку технічно неможливо, та призвело би до від`ємного сальдо по касових рахунках (неможливо здійснити видаткову операцію з каси у сумі більше ніж в ній є). Видаткові операції проводились за вкладними рахунками фізичних осіб, залишки на яких перевищували суми гарантовані державою згідно чинного законодавства.

Для збалансованості обліку касових операцій, тобто забезпечення необхідних залишків у касі для можливості проведення видатку, здійснювались касові операції по зарахуванню грошових коштів на вкладні рахунки фізичних осіб (дт 1001 : кт 2630) в сумах, що не перевищують гарантовану. Таких операцій проведено декілька тисяч.

Для здійснення видатків використовувались рахунки фізичних осіб, джерелом коштів на яких були кошти отримані в якості фінансових допомог від юридичних осіб та кредити отримані в Банку.

Зокрема, 10.06.2009 ТОВ "Гелакспром" (, п/р НОМЕР_3 ) та ТОВ "НК Метал-сiтi" (, п/р НОМЕР_4 ) отримали в Банку кредити по 20 000 000 грн. Кредитні кошти були використані для проведення безтоварних операцій, які не мали економічного сенсу, та за допомогою підконтрольних фіктивних суб`єктів господарювання опинились на рахунку ТОВ "Еталон", що є пов`язаною із власниками Банку, яка розмістила їх на власному депозитному рахунку відкритому в Банку з метою отримання доходів у вигляді нарахованих Банком відсотків. У період 10- 11.07.2014 ТОВ "Еталон" відкликало грошові кошти з депозитного рахунку, та здійснило переказ низці фізичних осіб у якості фінансової допомоги.

Аналогічні операції відбулись з ТОВ "Бiохiм Груп" (, п/р НОМЕР_5 ), яке 26.09.2012 отримало 38 000 000 грн. кредитних коштів, та 21.11.2012 - 80 000 000 грн. Використовуючи підконтрольні фіктивні компанії, шляхом безтоварних операцій, кошти зараховані на поточні рахунки ТОВ "ЛГЗ Прайм" (, п/р НОМЕР_6 ) та ПрАТ "Олiмп" (, п/р НОМЕР_7 , є власником 99,98% акцій ПАТ "УФС"), що є пов`язаними з власниками Банку, які розмістили їх на депозитних рахунках. У червні 2014 року, грошові кошти були відкликані з депозитних рахунків, та аналогічно попереднім операціям, за допомогою транзитних компаній та безтоварних операцій переказані на рахунок ТОВ "Еталон", яке здійснило переказ низці фізичних осіб у якості фінансової допомоги.

В обох випадках була задіяна група фізичних осіб, а саме: на рахунок ОСОБА_2 зараховано 41 732089 грн., ОСОБА_3 40 000 000 грн., ОСОБА_4 40 100 000 грн. та ОСОБА_5 39 900 000 грн.

Додатково, вказані фізичні особи отримали від Банка кредитні кошти в сумі 53 000 000 грн. кожен.

В подальшому, службовими особами Банку було здійснено бухгалтерські записи про видачу вказаним фізичним особам готівкових коштів у наступних сумах: ОСОБА_2 - 73 101 585 грн., ОСОБА_3 - 92 738 000грн., ОСОБА_4 - 93 056 000 грн., ОСОБА_5 - 92 766 000 грн.

Для забезпечення можливості видаткових операцій, службовими особами Банку застосовувались схеми з внесення змін в бухгалтерський облік вкладних операцій. При цьому було задіяно штучне створення касових документів попередньою датою.

Крім того, з 20.02.2016 по 29.02.2016 відбулось відрядження працівників Фонду до АР Крим з метою зустрічі з позичальниками ПАТ "УФС" та вивчення можливостей роботи з погашення заборгованості перед банком.

В ході відрядження відбулись зустрічі з ОСОБА_5 та ОСОБА_3 , які згідно даних отримали кредит в розмірі по 53 млн. грн. кожна та на рахунки яких були надіслані кошти ТОВ "Олімп" в розмірі по 40 млн. грн. кожній, що пізніше були подроблені на рахунки підставних осіб в межах гарантованих фондом гарантування вкладів фізичних осіб сум. Зі слів вищевказаних осіб, вони не отримували кредити в ПАТ "УФС" та про вказані фінансові операції їм нічого не відомо.

Співставляючи всі вищевикладені обставини, є підстави вважати (зміст ухвали слідчого судді), що кошти, які відшкодовуються та будуть відшкодовуватись Фондом за судовими рішеннями у справах за позовами підставних осіб до Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ "КБ "УФС", отримуються не "вкладниками"-позивачами, а пов`язаними з колишніми акціонерами банку особами або самими акціонерами через "довірених" осіб.

Внаслідок протиправних дій власників, службових осіб ПАТ "КБ "УФС", юридичних та фізичних осіб сума гарантованих виплат вкладникам за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зросла більш ніж на 500 млн. гривень.

В ході проведення досудового розслідування в якості свідка допитано 50 осіб, які заявляють, що договори про відкриття депозитних рахунків в ПАТ "КБ "УФС" не відкривали, та не уповноважували нікого представляти інтереси в судах від їх імені.

Також, в ході проведення негласних слідчих (розшукових) дій встановлено, що до вказаного кримінального правопорушення може бути причетна ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка виконує незаконні вказівки ОСОБА_7 .

Згідно з відповіддю Головного управління контррозвідувального захисту інтересів держави у сфері економічної безпеки № 8/1/3-6809 від 04.06.2018 на виконання доручення в рамках кримінального провадження № 0000066 від 06.03.2018 ОСОБА_7 являється почесним президентом групи компаній "Олімп" та фактичного власником ПАТ "КБ "УФС" який до моменту початку введення в Банк тимчасової адміністрації та ліквідації, у незаконний спосіб вивів кошти Банку шляхом видачі кредитів вказаних кредитних коштів на низку підставних клієнтів Банку в межах від 180 до 200 тисяч гривень з метою отримання гарантованої суми відшкодування.

Згідно з зазначеною відповіддю на доручення ОСОБА_6 отримує грошові нарахування в ПАТ "Інюрполіс", ПАТ Аудиторська фірма "Де візу", АО "Юридична фірма "Ай Ел Еф", на праві власності володіє квартирою за адресою: АДРЕСА_2 , 97/600 будинку за адресою: АДРЕСА_3 , будинком за адресою: АДРЕСА_4 . Є адвокатом, свідоцтво № 2593.

Крім того, офіси ПАТ "Інюрполіс" та АО "Юридична фірма "Ай Ел Еф" зареєстровані за адресою: м. Харків, вул. Скрипника, 14-А, а також їх офіси знаходяться за адресою: м. Київ, вул. Шовковична, 22, оф. 3.

Як зазначено в ухвалі слідчого судді з посиланням на суб`єкта звернення, вищевказане свідчить про намагання підконтрольних ОСОБА_7 осіб у незаконний спосіб вивести грошові кошти Банку та кошти, що знаходились на рахунках групи компаній "Олімп" у Банку, шляхом дроблення вкладів та кредитних коштів на низку фізичних осіб та одержання гарантованих Фондом сум відшкодування за вкладами, що збільшить навантаження на державний бюджет у сумі понад 500 млн. грн.

Також встановлено, що за адресою АДРЕСА_5 (право власності належить ОСОБА_7 ) знаходяться наступні юридичні особи: ТОВ "Олімп" (, засновники: ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ТОВ "Компанія з управління активами "Фінек Ессет Менеджмент"), ТОВ "Компанія з управління активами "Фінек Ессег Менеджмент" (), ТОВ "Олімп-Консалт" (, кінцевий бенефіціарний власник - ОСОБА_9 ) ПрАТ "Олімп" (, кінцевий бенефіціарний власник - ОСОБА_9 ), ТОВ "Асгрон Фінанс" (, власник - ТОВ "Компанія з управління активами "Фінек Ессет Менеджмент"), ТОВ "Гуддрайв" (, засновники - ОСОБА_10 , ОСОБА_11 ), ТОВ "Прайм капітал груп" (, засновники - ПрАТ "Олімп", ОСОБА_12 , кінцевий бенефіціарний власник - ОСОБА_9 ), ТОВ "ФК "Конкорд" (, засновники - ТОВ "Конкорд фінанс", ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 ), ТОВ "Промскладкомплект" (, кінцевий бенефіціарний власник - ОСОБА_18 ), ТОВ "Конкорд фінанс" (, засновники - ТОВ "Аргумент фінанс", ТОВ "Крумона", ТОВ "Старкапітал", ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_13 , ОСОБА_16 , ОСОБА_21 ), ТОВ "Аржента" (, засновник - ОСОБА_22 ), ТОВ "Монтажсервіс" (, засновники - ТОВ "Компанія з управління активами "Фінек Ессет менеджмент", ОСОБА_23 ), ТОВ "Аврора девелопмент" (, засновники - ТОВ "Компанія з управління активами "Фінек Ессет менеджмент", ТОВ "Керуюча компанія Інтертейментс систем", ПрАТ "Олімп", ТОВ "Вентурє Інвест", ПрОВ "Сіромакс Лімітед"), ТОВ "А-Райс" (, офіс 104, засновники - ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 ), ТОВ "Еверест БМ" (, 4й поверх, засновники - ОСОБА_12 , ОСОБА_28 ), ТОВ "Асер електромеханік" (, офіс 103, засновники - ОСОБА_29 , ОСОБА_30 ), ТОВ "Глюдор" (, офіс 103, засновники - ОСОБА_31 , ОСОБА_26 , ОСОБА_32 , ОСОБА_33 ), ТОВ "Мелон реалті" (, 4 поверх, засновники - ТОВ "Форнікс-капітал", ОСОБА_34 , ТОВ "Компанія з управління активами "Фінек Ессет менеджмент", ТОВ "Аврора девелопмент"), ТОВ "Альтера Групп" (, засновники ПрОВ "Фейерпауер лімітед", ОСОБА_35 ), ТОВ "Рітейл Дінамікс" (, офіс 104, засновники - ОСОБА_26 , ОСОБА_36 ). Згідно договору оренди, офіс 405 за вказаною адресою належить ОСОБА_37 становить значення для досудового розслідування, що містить відомості про злочинну діяльність, злочинні схеми, які можуть бути доказами у даному кримінальному провадженні, свідчити про вчинення ряду інших злочинів, містити відомості, що викривають чи виправдовують фігурантів у даному кримінальному проваджені.

Прокурор вказує, що з метою забезпечення збереження речового доказу, а також повного та неупередженого розслідування, встановлення всіх обставин кримінального правопорушення виникла необхідність у застосуванні в одному із видів заходів забезпечення кримінального провадження - арешт майна.

Так, слідчим суддею встановлено, що 21 березня 2018 року прокурором Київської місцевої прокуратури № 6 винесено постанову про визнання речовим доказом грошових коштів на рахунках вкладників (фізичних осіб) відповідно до списку наданого Фондом гарантування вкладів фізичних осіб ПАТ "КБ "Український фінансовий світ".

Прокурором доведено, що вказане майно могло бути набуто кримінально протиправним шляхом та отримано внаслідок вчинення кримінального правопорушення, тобто відповідає критеріям визначеним ст. 98 КПК України, та у випадку не накладення арешту на вказане майно, це може призвести до подальшого відчуження або до інших наслідків, які можуть перешкоджати досудовому розслідуванню.

У зв`язку з цим слід зазначити, що відповідно до п. 11 ч. 4 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд не відшкодовує кошти, розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду.

Наведене, під час нового розгляду справи, вказує на відсутність правових підстав для покладання на Фонд обов`язку відшкодування коштів позивачці, як і, відповідно, для зобов`язання Уповноваженої особи Фонду на вчинення дій відносно надання Фонду додаткової інформації.

Більш того, як вже зазначалося, під час розгляду справи позивачем надано лише фотокопію квитанції про внесення коштів, яка жодним чином не засвідчена. Між тим, в силу ч. 2 ст. 94 КАС України (2017) письмові докази подаються в оригіналі або в належним чином засвідченій копії, якщо інше не визначено цим Кодексом. Відтак, враховуючи положення ч. 1 ст. 77 КАС України (ч. 2 ст. 71 КАС України у попередній редакції) відносно того, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, під час розгляду позивачем не доведено фактичного внесення готівки до каси Банку, а відтак і не доведено набуття статусу вкладника Банку та набуття права на відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду, що у свою чергу вказує на відсутність підстав для висновку про вчинення Уповноваженою особою Фонду чи Фондом протиправної бездіяльності щодо невнесення позивача до відповідних переліків та реєстрів, чи про вчинення ними відносно позивача протиправних дій.

Не можна залишити поза увагою і вищезгадану обставину відносно того, що постановою Правління НБУ від 31.03.2014 № 10/БТ відносно Банку застосовано захід впливу у вигляді обмеження та зупинення здійснення, зокрема, "залучення у вклади (депозити) коштів від фізичних осіб», а відтак дії, спрямовані на зворотне, є діями, спрямованими на штучне створення видимості виникнення передумов виникнення зобов`язань Фонду перед вкладниками, які є штучно створеними незалежно від обізнаності вкладника відносно вказаних вище обставин, що, відповідно, не охоплюється гарантіями Держави за вкладами, гарантованими профільним Законом, оскільки вказані дії порушують публічний характер та вони не можуть бути легітимізовані з посиланням на доводи, наприклад, про необізнаність вкладника відносно стану Банку та щодо наявних обмежень регулятора, оскільки для цілей відшкодування вкладу має значення його легітимне походження.

Слід додати, як вже зазначалося, Банк ліквідовано про що в ЄДР внесений відповідний запис.

Відповідно до ч. 7 ст. 26 вищезгаданого закону Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами у день подання документів для внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

Процедура ліквідації банку вважається завершеною, а банк ліквідованим з дня внесення запису про це до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців (ст. 77 Закону).

Наведене додатково вказує на відсутній під час нового розгляду справи підстав для висновку про наявність в Уповноваженої особи чи Фонду обов`язків по відшкодуванню на користь позивача сум вкладу за рахунок Фонду.

Враховуючи вищевикладене, суд приходить до висновку про відсутність підстав для задоволення позову та, відповідно, про відмову у задоволенні позову, оскільки під час нового розгляду справи судом не встановлено протиправності дій відповідачів в аспекті заявлених позовних вимог, чи вчинення ними відносно позивача протиправної бездіяльності.

На підставі вищевикладеного та керуючись положеннями ст.ст. 2, 5 - 11, 19, 72 - 77, 90, 241 - 246, 250, 251, 255 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

В И Р І Ш И В:

У задоволенні позову ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , р.н.о.к.п.п.: НОМЕР_1 ) - відмовити у повному обсязі.

Рішення суду набирає законної сили в строк і порядку, передбачені статтею 255 Кодексу адміністративного судочинства України. Рішення суду може бути оскаржено за правилами, встановленими ст. ст. 293, 295 - 297 Кодексу адміністративного судочинства України з урахуванням положень п/п. 15.5 п. 15 Розділу VII "Перехідні положення" Кодексу адміністративного судочинства України (в редакції Закону № 2147-VIII).

Суддя О.А. Кармазін