Справа № 420/2470/21
Суддя: Марин П.П.
Дата ухвалення: 2021-05-13 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 420/2470/21
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

13 травня 2021 року м. Одеса

Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді Марина П.П.

розглянувши в порядку письмового провадження за правилами спрощеного позовного провадження без виклику учасників справи справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та стягнення гарантовану суму відшкодування коштів за вкладом

В С Т А Н О В И В:

До Одеського окружного адміністративного суду надійшов адміністративний позов ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому позивач просить:

визнати противоправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не виплати ОСОБА_1 , гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу № НОМЕР_1 .

стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_1 гарантовану суму відшкодування коштів за вкладом за договором банківського вкладу № НОМЕР_1 у розмірі 158 100,00 гривень.

В обґрунтування позовних вимог позивачем зазначено, що 16 січня 2015 року між ОСОБА_1 та ПАТ "ІМЕКСБАНК" укладено договір банківського рахунку №30023556, відповідно до умов якого банк відкрив клієнту - ОСОБА_1 поточний рахунок № НОМЕР_2 / НОМЕР_3 та зобов`язався приймати і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Того ж дня, між ОСОБА_1 та ПАТ "ІМЕКСБАНК" укладено договір №20023571 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року вклад "ПКлієн3м6%_" від 16.01.2015 року на суму 10000 доларів США з процентною ставкою 6% річних строком на 3 місяці з датою повернення вкладу 21.04.2015 року.

Також представник позивача зазначає, що відповідно до постанови Правління НБУ № 330 від 21.05.2015 року "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №105 від 27.05.2015 року "Про початок процедури ліквідації ПАТ "ІМЕКСБАНК" та призначення Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "ІМЕКСБАНК" та призначено Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Северина Ю.П. строком на 1 рік з 27.05.2015 року по 26.05.2016 року включно. З 04.06.2015 року розпочато виплату коштів вкладникам банку. Після звернення до банка-агента з метою отримання коштів позивачу стало відомо, що він відсутній у списку вкладників, у зв`язку з чим позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" із заявою щодо виплати коштів. Позивачу стало відомо, що виплати за його вкладом тимчасово призупинені у зв`язку з тим, що правочин, укладений між ПАТ "ІМЕКСБАНК" та Позивачем було визнано нікчемним.

Разом з тим, представник позивача вказує, що судовим рішенням, що набрало законної сили, ФГВФО було зобов`язано затвердити зміни до реєстру вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду на підставі доповненого Переліку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК", до якого включено ОСОБА_1 .

За твердженням представника позивача, в подальшому, 06 лютого 2020 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб було направлено відповідь на звернення ОСОБА_1 від 02.12.2019 року, в якій зазначалось, що «...ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 року накладено арешт на зазначені грошові кошти та заборонено проводити видаткові операції щодо них...». Проте, 04 лютого 2020 року Шевченківським районним судом міста Києва постановлено ухвалу у справі №761/49089/19 (провадження №1-кс/761/595/2020), що набрала законної сили, якою клопотання позивача задоволено та скасовано арешт з грошових коштів, які знаходяться у АТ «ІМЕКСБАНК» на банківському рахунку № НОМЕР_1 .

Крім того, представник позивача зауважує, що 25 вересня 2020 року Шевченківським районним відділом державної виконавчої служби у місті Києві Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) було відкрито виконавче провадження №63125107 щодо зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до реєстру вкладників ПАТ " ІМЕКСБАНК " які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду на підставі доповненого переліку вкладників ПАТ" ІМЕКСБАНК " наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ " ІМЕКСБАНК " до якого включено ОСОБА_1 .

Також, представник позивача зазначила, що 27 жовтня 2020 року Шевченківським районним відділом державної виконавчої служби у місті Києві Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) було закінчено виконавче провадження №63125107 у зв`язку з його фактичним виконанням. Таким чином, у виконавчому провадженні ФГВФО підтвердив включення позивача до реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», що мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом.

Представник позивача зазначає, що після скасування арешту, наявністю якого Фонд гарантування вкладів фізичних осіб обґрунтував неможливість виплати Позивачеві гарантованої суми відшкодування за його вкладом, ОСОБА_1 повторно звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із відповідною заявою та належним чином завіреною копією ухвали Шевченківського районного суду міста Києва. Включення позивача до Реєстру вкладників що мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування фізичних осіб є беззаперечною підставою для виплати гарантованого відшкодування за його вкладом.

Представник позивача стверджує, що право позивача на отримання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду, підтверджено постановою Верховного Суду в складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду від 15.01.2020 р. Позивачем вчинені всі дії, направлені на отримання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду. Однак, виплати гарантованого відшкодування за вкладом позивача так і не відбулося.

Вважаючи бездіяльність відповідача протиправною, позивач звернувся до суду з даним адміністративним позовом.

Ухвалою суду від 05.03.2021 року дану справу прийнято до провадження та призначено розгляд справи за правилами спрощеного позовного провадження без повідомленням (викликом) сторін.

Копія ухвали суду від 05.03.2021 року направлена на електронну адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб , який зазначений на офіційному сайті відповідача в розділі «контакти», та отримання якої підтверджується повідомленням про прочитання.

Від відповідача 12.05.2021 року надійшов відзив на адміністративний позов без доказів направлення іншим учасникам справи.

Дослідивши наявні в справі письмові докази, оцінивши їх за власним внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об`єктивному розгляді справи, суд встановив наступні факти та обставини.

16 січня 2015 року між ОСОБА_1 та ПАТ «ІМЕКСБАНК» укладено договір банківського рахунку №30023556 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року вклад «ПКлієн3м6%_» від 16 січня 2015 року на суму 10000,00 доларів США з процентною ставкою 6% річних строком на 3 місяці з датою повернення вкладу 21 квітня 2015 року.

15 січня 2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова № 16/БТ «Про віднесення AT «ІМЕКСБАНК» до категорії проблемних».

Постановою Правління Національного банку України від 26 січня 2015 року № 50 АТ «ІМЕКСБАНК» віднесено до категорії неплатоспроможних.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 26 січня 2015 року № 50 «Про віднесення ПАТ «ІМЕКСБАНК» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 26 січня 2015 року № 16 «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «ІМЕКСБАНК», згідно якого з 27 січня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ «ІМЕКСБАНК». Тимчасову адміністрацію в АТ «ІМЕКСБАНК» запроваджено строком на три місяці з 27 січня 2015 року по 26 квітня 2015 року включно.

27 січня 2015 року на офіційному веб-сайті банку повідомлено, що протягом дії тимчасової адміністрації вкладники АТ «ІМЕКСБАНК» можуть отримати свої кошти за договорами банківського вкладу (депозиту), строк дії яких закінчився, та за договорами банківського рахунку.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 84 від 23 квітня 2015 року строк проведення тимчасової адміністрації в АТ «ІМЕКСБАНК» та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26 травня 2015 року включно.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 21 травня 2015 року № 330 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 травня 2015 року № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку».

4 червня 2015 року на офіційному вебсайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що у зв`язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 27 травня 2015 року №105 «Про початок процедури ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку" Фонд з 4 червня 2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку.

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» листом від 20 травня 2015 року №6534 повідомила позивача про тимчасове призупинення виплат гарантованого відшкодування за всіма операціями здійсненими позивачем та/або на його користь. Підставою призупинення, як зазначено а листі, є проведення уповноваженою особою в період здійснення тимчасової адміністрації АТ «ІМЕКСБАНК» перевірки укладених банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу та договорів банківського рахунку (поточних/карткових рахунків), а також обставин зарахування грошових коштів на вказані рахунки, на предмет виявлення правочинів, що можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності.

Листом від 22 вересня 2015 року №6009 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» на адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було направлено обґрунтування, відповідно до якого позивача та інших осіб було запропоновано включити до переліку вкладників.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 20 січня 2016 року №02-036-3563/16 повідомив позивача про те, що його не було включено до переліку вкладників.

Не погоджуючись з таким рішенням відповідача, ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом.

Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 27 жовтня 2016 року позовні вимоги ОСОБА_1 задоволено. Визнано протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо незатвердження реєстру вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі доповненого Переліку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», наданого уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК», до якого включено ОСОБА_1 . Зобов`язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до реєстру вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають прав на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду на підставі доповненого переліку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», наданого уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК», до якого включено ОСОБА_1 .

Постановою Одеського апеляційного адміністративного суду від 1 березня 2017 року апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб задоволено. Постанову Одеського окружного адміністративного суду від 27 жовтня 2016 року скасовано та ухвалено нову постанову, якою у задоволенні позовних вимог ОСОБА_1 відмовлено.

Постановою Верховного суду у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду від 15.01.2020 року у справі №420/2645/16 касаційну скаргу ОСОБА_1 задоволено. Постанову Одеського апеляційного адміністративного суду від 1 березня 2017 року скасовано. Постанову Одеського окружного адміністративного суду від 27 жовтня 2016 року залишити в силі.

Відповідно до ч. 4 ст. 78 КАС України обставини, встановлені рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Фондом гарантування вкладів фізичних осіб 06.02.2020 року направлено позивачу відповідь на звернення від 02.12.2019 року ОСОБА_1 , в якій зазначалось, що ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 року (757/8557/17-к) накладено арешт на зазначені кошти та заборонено проводити видаткові операції щодо них. У зв`язку з чим рішення про виплату позивачу гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у АТ «ІМЕКСБАНК», буде вирішено після прийняття остаточного рішення у вказаному кримінальному провадженні та надходження до Фонду всіх необхідних документів.

Ухвалою Шевченківського районного суду м. Києва від 04.02.2020 у справі №761/49089/19 скасовано арешт, накладений ухвалою слідчого судді Печерського районного суду міста Києва від 03.05.2019 на грошові кошти та рахунки фізичних осіб - вкладників ПАТ «КБ «Український фінансовий світ».

Позивач повторно звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з заявою від 05.10.2020 року про виплату ОСОБА_1 гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним в банку АТ «ІМЕКСБАНК» за рахунком № НОМЕР_4 / НОМЕР_5 , у розмірі 158100,00 грн.

Листом від 14.01.2021 року №57-036-540/21 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив позивача, що відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду від 25 серпня 2020 року №1579 визначені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» повноваження під час здійснення ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК» здійснюється Фондом безпосередньо до моменту внесення запису про державну реєстрацію припинення АТ «ІМЕКСБАНК» до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань. Інформація про вкладника АТ «ІМЕКСБАНК» Кіосєв Г.Д. (РНОКПП НОМЕР_6 ) включена до загального Реєстру, але виплата гарантованої суми відшкодування призупинена, у зв`язку із накладанням арешту на грошові кошти.

Також в листі вказано, що виплата гарантованої суми відшкодування за вкладами, розміщеними на рахунках фізичних осіб в АТ «ІМЕКСБАНК», які визнано речовими доказами та/або на них накладено арешт, можлива лише після прийняття відповідних процесуальних рішень в указаному кримінальному провадженні та отримання Фондом безпосередньо від правоохоронних та/або судових органів всіх необхідних документів.

Станом на день надання відповіді до Фонду безпосередньо з правоохоронних та судових органів не надходила належним чином завірена копія ухвали слідчого судді про скасування арешту, раніше накладеного ухвалою слідчого ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 (справа № 757/8557/17-к) на грошові кошти, розміщені на рахунках 361 фізичної особи, відкритих в АТ «ІМЕКСБАНК» (винесеної в рамках розслідування кримінального провадження № 0000273, відкритого 09.04.2015 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 364-1, ч. 5 ст. 191, ч. 1 ст. 219 КК України, яке приєднано до кримінального провадження № 0000081 від 18.03.2014 та наразі розслідується ГСУ СБУ), в частині грошових коштів, які знаходяться в АТ «ІМЕКСБАНК» на рахунку відкритому на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_6 ).

Не погоджуючись з бездіяльністю відповідача, позивач звернувся до суду з даним адміністративним позовом.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження ФГВФО, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені, зокрема, Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (тут і далі - у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин; Закон № 4452-VI).

Відповідно до частини першої статті 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на дату прийняття такого рішення незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000,00 грн. Фонд не відшкодовує кошти: передані банку в довірче управління; за вкладом у розмірі менше 10 гривень; за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред`явника.

Згідно з положеннями пункту 3 частини першої статті 2 Закону № 4452-VI, вклад-кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти, в свою чергу.

Пунктом 4 частини першої статті 2 Закону № 4452-VI передбачено, що вкладником є фізична особа (крім фізичних осіб - суб`єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Згідно з положеннями статті 27 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур`єр», «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Процедура виведення банку з ринку, що запроваджується Фондом стосовно неплатоспроможного банку в порядку, встановленому цим Законом, відповідно до пункту 16 частини першої статті 2 Закону № 4452-VI, називається тимчасовою адміністрацією.

Відповідно до частини другої статті 34 Закону № 4452-VI не пізніше наступного робочого дня після початку тимчасової адміністрації Фонд розміщує інформацію про запровадження тимчасової адміністрації в банку на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет і не пізніше ніж через 10 днів публікує її в газетах «Урядовий кур`єр» або «Голос України».

Частинами третьою, п`ятою цієї статті також передбачено, що виконавча дирекція Фонду не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних призначає з числа працівників Фонду уповноважену особу Фонду. Уповноважена особа Фонду повинна відповідати вимогам, встановленим Фондом. Рішення про призначення уповноваженої особи Фонду доводиться Фондом до головного офісу банку та до кожного відокремленого підрозділу банку негайно.

Під час тимчасової адміністрації Фонд має повне і виняткове право управляти банком відповідно до цього Закону, нормативно-правових актів Фонду та вживати дії, передбачені планом врегулювання.

Відповідно до частини першої статті 36 Закону № 4452-VI з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Фонд набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення.

За частиною третьою цієї ж статті правочини, вчинені органами управління та керівниками банку після початку процедури виведення Фондом банку з ринку, є нікчемними.

Отже, Закон № 4452-VI пов`язує виникнення права на відшкодування суми коштів за вкладом разом з нарахованими на дату віднесення банку до категорії неплатоспроможних відсотками з настанням таких обставин:

1) прийняття Національним банком України рішення про віднесення відповідного банку до категорії неплатоспроможних;

2) наявність на дату віднесення банку до категорії неплатоспроможних у фізичної особи банківського вкладу за договором, укладеним до вказаної дати;

3) наявність на зазначеному банківському вкладі фізичної особи коштів разом з нарахованими відсотками на суму не менше 10 грн;

4) включення уповноваженою особою Фонду фізичної особи до переліку вкладників банку, які мають право на відшкодування суми коштів за вкладами, з визначенням конкретної суми відшкодування;

5) затвердження виконавчою дирекцією Фонду реєстрів вкладників, які мають право на відшкодування сум коштів за банківськими вкладами, відповідно до складеного уповноваженою особою Фонду переліку вкладників;

6) опублікування Фондом оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур`єр», «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет, що здійснюється не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Як встановлено судом, рішенням Одеського окружного адміністративного суду від 27 жовтня 2016 року у справі № 815/2645/16 задоволено адміністративний позов ОСОБА_1 та визнано протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі доповненого Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК", до якого включено ОСОБА_1 ; зобов`язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду на підставі доповненого Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК", до якого включено ОСОБА_1 .

Постановою Одеського апеляційного адміністративного суду від 01 березня 2017 року рішення рішенням Одеського окружного адміністративного суду від 27 жовтня 2016 року у справі № 815/2645/16 скасовано, в задоволенні адміністративного позову відмовлено.

Постановою Верховного Суду від 15 січня 2020 року касаційну скаргу позивача задоволено, постанову Одеського апеляційного адміністративного суду від 01 березня 2017 року скасовано, постанову Одеського окружного адміністративного суду від 27 жовтня 2016 року залишено без змін.

Тобто статус позивача як вкладника вже встановлено у справі №815/2645/16 та не потребує доведення.

З матеріалів справи також вбачається, що незважаючи на звернення позивача до Фонду гарантування вкладів із заявами про виплату гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «ІМЕКСБАНК» за договором банківського вкладу «Пклієн3м6%» № 30023571 від 20.01.2014 року, відповідач станом на час подання позову кошти у сумі 158100,00 грн позивачу не повернув.

Тобто предметом справи не є питання статусу позивача як вкладника та обов`язку Фонду гарантування вкладів позивачів включити позивача до відповідного реєстру. Це питання вже було вирішено адміністративним судом. Предметом спору є бездіяльність відповідача, що полягає у невиплаті ОСОБА_1 гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом (депозитом).

Суд зазначає, що дотримання прав вкладників банків передусім проявляється в законодавчих гарантіях повернення всієї суми вкладу та процентів на неї або доходів у іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором банківського вкладу (частина перша статті 1058 ЦК України). У разі визнання банку неплатоспроможним гарантією забезпечення прав вкладників є поетапне відшкодування, в порядку передбаченому законом, суми за вкладом: Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку; у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом, в порядку загальних правил відшкодування за процедурами ліквідації.

Аналогічна позиція була висловлена Пленумом Верховного Суду України в постанові від 03.07.2015 № 13.

Суд вважає необґрунтованими посилання відповідача в листі від 14.01.2021 року №57-036-540/21, на той факт, що Фонд не має правових підстав для виплати гарантованої суми відшкодування за наявності ухвали слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 у справі № 757/8557/17-к про арешт коштів 361 фізичної особи у ПАТ «ІМЕКСБАНК», а на адресу відповідача не надходила належним чином завірена ухвала суду про скасування вказаного арешту.

При цьому, як вбачається з тексту ухвали Шевченківського районного суду м. Київа від 04.02.2020 року у справі №761/49089/19, суд ухвалив скасувати арешт коштів, які знаходяться на рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_6 ) № НОМЕР_4 / НОМЕР_5 , відкритому в АТ «ІМЕКСБАНК», накладений ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017 у справі № 757/8557/17-к у кримінальному провадженні №0000273, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 09.04.2015 року, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191, ч. 1 ст. 219, ч. 2 ст. 364-1 КК України. Скасовано заборону посадовим особам АТ «ІМЕКСБАНК», а також будь-яким іншим особам здійснювати видаткові операції та/або інше їх використання з наданням письмової інформації про суму коштів, на які накладено арешт.

Разом з тим, при повторному звернення до відповідача з заявою про виплату коштів, представник позивача вказав про наявність вказаної обставини. Проте, відповідачем не вчинено жодних дій направлених на виконання свого обов`язку.

В свою чергу, ненадходження завіреної копії рішення на адресу органу, в разі коли достеменно відомо про наявність такого рішення, в даному випадку рішення суду про скасування арешту, не звільняє відповідний орган від обов`язку виконання обов`язків в межах своїх повноважень.

Суд зазначає, що у цих правовідносинах Фонд виконує управлінські функції щодо виплати гарантованої державою суми відшкодування за банківським вкладом у межах граничного розміру за рахунок коштів Фонду незалежно від перебігу процедури ліквідації банку, продажу його майна.

Юридичний факт неплатоспроможності банку є підставою для виникнення правовідносин щодо відшкодування вкладникам їх вкладів за рахунок коштів Фонду, проте процес ліквідації має окремий перебіг і не впливає на обсяг гарантованого державою відшкодування вкладникам.

З огляду на внесення 05 червня 2015 року до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань запису №0000226, відповідно до якого ПАТ «ІМЕКСБАНК» перебуває в стані припинення, належним способом захисту прав позивача, крім визнання протиправною бездіяльності відповідача, є стягнення з відповідача на користь позивача гарантованої суми відшкодування коштів в розмірі 158100,00 грн.

При розгляді справи судом враховано правову позицію, викладену Верховним Судом в постанові від 29.04.2021 року у справі №200/14379/19-а.

З урахуванням зазначеного, суд вважає, що позивач довів та обґрунтував заявлені позовні вимоги, у зв`язку з чим адміністративний позов підлягає задоволенню.

Решта доводів та заперечень сторін висновків суду по суті позовних вимог не спростовують. Слід зазначити, що згідно практики Європейського суду з прав людини та зокрема, рішення у справі Серявін та інші проти України від 10 лютого 2010 року, заява 4909/04, відповідно до п.58 якого суд повторює, що згідно з його усталеною практикою, яка відображає принцип, пов`язаний з належним здійсненням правосуддя, у рішеннях судів та інших органів з вирішення спорів мають бути належним чином зазначені підстави, на яких вони ґрунтуються. Хоча пункт 1 статті 6 Конвенції зобов`язує суди обґрунтовувати свої рішення, його не можна тлумачити як такий, що вимагає детальної відповіді на кожен аргумент. Міра, до якої суд має виконати обов`язок щодо обґрунтування рішення, може бути різною в залежності від характеру рішення (рішення у справі Руїс Торіха проти Іспанії від 9 грудня 1994 року, серія A, N 303-A, п.29).

Згідно ст.72 КАС України доказами в адміністративному судочинстві є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи.

Згідно ч.1 ст.77 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

Відповідно до ст.90 КАС України, суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об`єктивному дослідженні. Жодні докази не мають для суду наперед встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності.

Оцінивши кожен доказ, який є у справі щодо його належності, допустимості, достовірності та їх достатності і взаємного зв`язку у сукупності, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об`єктивному дослідженні, та враховуючи всі наведені обставини, суд вважає позов таким, що підлягає задоволенню.

Згідно зі ст. 249 КАС України рішення суду повинно ґрунтуватися на засадах верховенства права, бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, ухвалене судом відповідно до норм матеріального права при дотриманні норм процесуального права. Обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі повно і всебічно з`ясованих обставин в адміністративній справі, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні, з наданням оцінки всім аргументам учасників справи.

Відповідно до ч.1 ст. 139 КАС України при задоволенні позову сторони, яка не є суб`єктом владних повноважень, всі судові витрати, які підлягають відшкодуванню або оплаті відповідно до положень цього Кодексу, стягуються за рахунок бюджетних асигнувань суб`єкта владних повноважень, що виступав відповідачем у справі, або якщо відповідачем у справі виступала його посадова чи службова особа.

З урахуванням того, що адміністративний позов ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та стягнення гарантовану суму відшкодування коштів за вкладом підлягає задоволенню, з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб слід стягнути сплачений позивачем, відповідно до квитанції №0.0..1 від 02.03.2021 року, судовий збір у розмірі 908,00 грн. на користь ОСОБА_1 .

Керуючись ст.ст. 2, 3, 5, 6, 8, 9, 14, 22, 139, 241, 242-246, 250, 255, 295, КАС України, суд

В И Р І Ш И В:

Адміністративний позов ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та стягнення гарантовану суму відшкодування коштів за вкладом задовольнити.

Визнати противоправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не виплати ОСОБА_1 , гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу № НОМЕР_1 .

Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_1 гарантовану суму відшкодування коштів за вкладом за договором банківського вкладу № НОМЕР_1 у розмірі 158 100,00 гривень

Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за рахунок його бюджетних асигнувань на користь ОСОБА_1 суму сплаченого судового збору у розмірі 908,00 грн. (дев`ятсот вісім гривень 00 коп.).

Відповідно до ст.295 КАС України, апеляційна скарга на рішення суду подається протягом тридцяти днів з дня його проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частину рішення суду, або розгляд справи проводився в порядку письмового провадження, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення. Відповідно до п.15.5 ч.І Перехідних положень КАС України апеляційна скарга подається до або через відповідні суди, а матеріали справи витребуються та надсилаються судами за правилами, що діяли до набрання чинності цією редакцією Кодексу.

Позивач: ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_6 , адреса: АДРЕСА_1 );

Відповідач: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (, адреса: 04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17).

Суддя П.П.Марин