Справа № 540/1910/20
Суддя: Дубровна В.А.
Дата ухвалення: 2021-04-19 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ХЕРСОНСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
___________________________________________________________________
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 квітня 2021 р.м. ХерсонСправа № 540/1910/20
Херсонський окружний адміністративний суд у складі головуючої судді Дубровної В.А., розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК", за участю третьої особи, яка не заявляє позовних вимог щодо предмету спору на стороні відповідача, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов`язання вчинити певні дії,

встановив:

1. Зміст позовних вимог

ОСОБА_1 (надалі - позивач, ОСОБА_1 ) звернувся до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" Стрюкової Ірини Олександрівни (надалі - відповідач, Уповноважена особа Фонду Стрюкова І.О.), за участю третьої особи, яка не заявляє позовних вимог щодо предмету спору на стороні відповідача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (надалі - третя особа, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб), у якому просить:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" Стрюкової Ірини Олександрівни щодо не зняття тимчасових обмежень на здійснення банком операцій з рахунків ОСОБА_1 № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 на загальну суму 170 457, 72 грн. та не надання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб змін (уточнень/доповнень/інформації), а саме: змін до бази даних про вкладників ПАТ "КБ "Хрещатик" про вкладника ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 , паспорт серія НОМЕР_6 , виданий Суворовським РВУМВС України в Херсонській області 26.02.1996 р.) щодо зняття тимчасового обмеження з рахунків № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 на загальну суму 170 457, 72 грн.; змін до Переліку рахунків, за якими вкладники ПАТ "КБ "Хрещатик" мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду щодо внесення інформації про вкладника ОСОБА_1 в Перелік на залишок коштів в сумі 170 457, 72 грн. по рахункам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 та виплати ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 , паспорт серія НОМЕР_6 , виданий Суворовським РВУМВС України в Херсонській області 26.02.1996 р.) коштів гарантованого відшкодування в сумі 170 457, 72 грн. в межах гарантованої Фондом суми;

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" Стрюкову Ірину Олександрівну зняти будь-які тимчасові обмеження на здійснення банком операцій з рахунків вкладника ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 , паспорт серія НОМЕР_6 , виданий Суворовським РВ УМВС України в Херсонській області 26.02.1996 р.) № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 на загальну суму 170 457, 72 грн. та надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни (уточнення/доповнення/інформацію), а саме: зміни до бази даних про вкладників ПАТ "КБ "Хрещатик" про вкладника ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 , паспорт серія НОМЕР_6 , виданий Суворовським РВУМВС України в Херсонській області 26.02.1996 р.) щодо зняття тимчасового обмеження з рахунків № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 на загальну суму 170 457, 72 грн.; зміни до Переліку рахунків, за якими вкладники ПАТ "КБ "Хрещатик" мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду щодо внесення інформації про вкладника ОСОБА_1 в Перелік на залишок коштів в сумі 170 457,72 грн. по рахункам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 та виплати ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 , паспорт серія НОМЕР_6 , виданий Суворовським РВУМВС України в Херсонській області 26.02.1996 р.) коштів гарантованого відшкодування в сумі 170 457, 72 грн. в межах гарантованої Фондом суми.

ІІ. Позиція позивача та заперечення відповідача, пояснення третьої особи

Вказані вимоги позивач обґрунтовує тим, що рішенням Херсонського окружного адміністративного суду від 26.11.2019 у справі № 540/1989/19, яке набрало законної сили 27.12.2019 р., встановлено, що він включений до Переліку вкладників, що мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на загальну суму 170 457, 72 грн. по договорам банківського вкладу "Новорічний старт" № 2000-645068 від 10.12.2015 р. та "Осінній оксамит" № 2000-640421 від 20.11.2015 р. та його розрахункові рахунки відповідно до рішення комісії з перевірки документів, пов`язаних з укладанням договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, в т.ч. карткових) з вкладниками ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" від 25.04.2016 р. віднесені до Переліку рахунків (вкладів) фізичних осіб, операції щодо виплат за якими можуть бути тимчасово обмежені на час тимчасової адміністрації. 05.05.2020 р. позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду Стрюкової І.О. про зняття обмежень з його рахунків і подання додаткової інформації про ОСОБА_1 , як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вказаними договорами банківського вкладу. 24.05.2020 р. позивач отримав відповідь Уповноваженої особи Фонду Стрюкової І.О. на вказану вимогу, якою відмовлено в її задоволенні у зв`язку із набранням чинності рішення по справі № 540/1989/19. Позивач вважає, таку бездіяльність відповідача протиправною, адже рішення суду по справі № 540/1989/19 стосується включення його до вказаного переліку вкладників. Враховуючи, що вказані договори підпадали під процедуру перевірки, на них були встановлені тимчасові обмеження, тобто рахунки ОСОБА_1 по виплаті були заблоковані. При цьому, зазначає, що перевірка була закінчена, проте не знято тимчасових обмежень (блокування рахунку). Вважає, що відповідачем допущено протиправну бездіяльність щодо не зняття обмежень з рахунків і неподання інформації про ОСОБА_1 як вкладника в межах гарантованої суми відшкодування, оскільки позивач не підпадає під жодну з умов, згідно яких Фонд не відшкодовує кошти, та не є пов`язаною із банком особою.

01.09.2020 від позивача надійшла відповідь на відзив Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за змістом якої наполягає на задоволенні позовних вимог.

Відповідач не скористалась правом надати суду відзив на позовну заяву, про яке їй було роз`яснено ухвалою суду від 27.07.2020 року про відкриття провадження у справі, яка була направлена на адресу відповідача, зазначену позивачем у позові, за якою здійснювалось листування ( АДРЕСА_1 ).

Проте, поштове відправлення з штриховим ідентифікатором 73 3 з ухвалою суду повернулось не врученим з відміткою пошти " адресат відсутній за вказаною адресою".

Відповідач, третя особа, свідок, зареєстроване місце проживання (перебування), місцезнаходження чи місце роботи якого невідоме, викликається в суд через оголошення на офіційному веб-порталі судової влади України, яке повинно бути розміщене не пізніше ніж за десять днів до дати відповідного судового засідання. ( частина 1 статі 130 КАС України).

З метою належного повідомлення відповідача судом було опубліковано оголошення на офіційному веб-порталі судової влади України за посиланням https://adm.ks.court.gov.ua/sud2170/pres-centr/general/.

18.08.2020 від третьої особи надійшов відзив ( пояснення), в яких просить відмовити у задоволенні позову, оскільки позивач є особою, яка пов`язана з банком, а тому повернення вкладів здійснюється в порядку ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Вказане підтверджується тим, що додаткові договори укладені 04.04.2016 р., у період коли у Банку були фінансові проблеми та він масово не виконував платіжні доручення від своїх клієнтів, внаслідок чого Банк визнано проблемним (постанова Національного банку України від 04.04.2016 р. № 231/БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" до категорії проблемних"), а потім запроваджено процедуру тимчасової адміністрації та ліквідації Банку.

ІІІ. Процесуальні дії у справі

Ухвалою суду від 27.07.2020 відкрито провадження у справі за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення учасників справи (у письмовому провадженні) відповідно до частини 5 статті 262 КАС України.

IV. Обставини, встановлені судом, та зміст спірних правовідносин, з посиланням на докази, на підставі яких встановлені відповідні обставини.

20.11.2015 між ОСОБА_1 та ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" укладено договір банківського вкладу "Осінній оксамит" в доларах США із щомісячним приєднанням (капіталізацією) процентів до суми вкладу (6 місяців) № 200D640421 (далі - Договір), предметом якого є розміщення вкладу в сумі в сумі 4407,98 дол. США на термін з 20.11.2015 року до 20.05.2016 року із виплатою 11 % річних.

04.04.2016 р. між ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" ( Банк) та гр. ОСОБА_2 ( Вкладник) та ОСОБА_1 ( Новий вкладник) укладено Додатковий договір № 1 до вказаного Договору у зв`язку з відступленням Вкладником Новому вкладнику права вимоги по Договору № 200D640421 банківського вкладу "Осінній оксамит" в доларах США із щомісячним приєднанням (капіталізацією; процентів до суми вкладу (6 місяців) від 20 листопада 2015 року відповідно до Договору відступлення прав вимоги від 03 квітня 2016 року № З, згідно якому п.1.1. Розділу І Договору № № 200D640421 банківського вкладу "Осінній оксамит" в доларах США із щомісячним приєднанням (капіталізацією) процентів до суми вкладу (6 місяців) від 20 листопада 2015 року викласти в такій редакції: "1.1. БАНК приймає грошові кошти ВКЛАДНИКА, в подальшому "Вклад", на вкладний (депозитний; рахунок № НОМЕР_7 , в подальшому "Вкладний", що відкривається БАНКОМ на його ім`я, в сумі 4 407,98 дол. США (чотири тисячі чотириста сім доларів США 98 центів) на термін з 20.1 1.2015р. по 20.05.2016 р. Кошти, прийняті у післяопераційний час, святкові, неробочі або вихідні дні, зараховуються на Вкладний рахунок на наступний робочий день. Термін Вкладу відраховується з дня зарахування коштів на Вкладний рахунок. БАНК повертає ВКЛАДНИКУ суму Вкладу та сплачує проценти на умовах та в порядку, встановлених цим Договором"".

10.12.2015 року між ОСОБА_1 та публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Хрещатик" укладено договір банківського вкладу "Новорічний старт" в доларах США із щомісячною сплатою процентів (6 місяців з пролонгацією) № 200D-645068 (далі - Договір), предметом якого є розміщення вкладу в сумі 2000,00 дол. США на термін з 04.04.2016 року до 10.06.2016 року із виплатою 11,25 % річних.

04.04.2016 р. між ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" ( Банк) та гр. ОСОБА_2 ( Вкладник), ОСОБА_1 ( Новий вкладник) укладено Додатковий договір № 1 до вказаного Договору у зв`язку з відступленням Вкладником Новому вкладнику права вимоги по Договору № 200D-645068 банківського вкладу "Новорічний старт" в доларах США із щомісячною сплатою процентів (6 місяців з пролонгацією) від 10 грудня 2015 року відповідно до Договору відступлення прав вимоги від 03 квітня 2016 року № 4, згідно якому п.1.1. Розділу І Договору № 200D-645068 банківського вкладу "Новорічний старт" в доларах США із щомісячною сплатою процентів (6 місяців з пролонгацією) від 10 грудня 2015 року викласти в такій редакції: "1.1. БАНК приймає грошові кошти ВКЛАДНИКА, в подальшому "Вклад", на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_8 , в подальшому "Вкладний", що відкривається БАНКОМ на його ім`я, в сумі 2 000,00 дол. США (дві тисячі доларів США 00 центів) на термін з 10.12.2015 р. по 10.06.2016 р. Кошти, прийняті у післяопераційний час, святкові, неробочі або вихідні дні, зараховуються на Вкладний рахунок па наступний робочий день. Термін Вкладу відраховується з дня зарахування коштів на Вкладний рахунок. БАНК повертає ВКЛАДНИКУ суму Вкладу та сплачує проценти на умовах та в порядку, встановлених цим Договором"".

07.03.2019 в.о. Уповноважена особа Фонду Стрюкова І.О. надіслала позивачу довідку № 9-2/1326, відповідно до якої ОСОБА_1 включений до Переліку вкладників ПАТ "КБ "Хрещатик", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у т.ч. на залишки коштів по депозитних рахунках, щодо яких здійснено банком операцій тимчасово обмежених на загальну суму 170457,72 грн. (по вкладних депозитних рахунках № НОМЕР_1 на суму 2000,00 дол.США та № НОМЕР_3 на суму 4 549,45 дол. США).

07.03.2019 в.о. Уповноважена особа Фонду Стрюкова І.О. надіслала позивачу довідку № 9-2/1325, відповідно до якої заява про визнання ОСОБА_1 кредитором ПАТ "КБ "Хрещатик" від 04.07.2016 (від 04.07.2016 вх. № 508), зокрема, за договорами банківського вкладу від 10.12.2015 № 200D-645068 та від 20.11.2015 № 200D-640421, відхилена у зв`язку із не підтвердженням фактичними даними.

26.11.2019 рішенням Херсонського окружного адміністративного суду у справі № 540/1989/19, яке набрало законної сили 27.12.2019 р., відмовлено ОСОБА_1 у задоволенні позовних вимог до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "КБ "Хрещатик" Шевченка Олександра Володимировича, за участю третьої особи - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльність відповідача щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в межах граничної суми відшкодування до 200000 грн. за договорами банківського вкладу "Новорічний старт" № 200D-645068 від 10.12.2015 року та "Осінній оксамит" № 200D-640421 від 20.11.2015 року та зобов`язати відповідача включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в межах граничної суми відшкодування до 200000 грн. за договорами банківського вкладу "Новорічний старт" № 200D-645068 від 10.12.2015 року та "Осінній оксамит" № 200D-640421 від 20.11.2015 року.

05.02.2020 позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду з вимогою зняти всі тимчасові обмеження на здійснення банком операцій за його рахунками, в т.ч. по рахункам нарахованих відсотків та подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни, додаткову інформацію про мене, як вкладника (в т.ч. і до Переліку рахунків), який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві "Комерційний Банк "Хрещатик" за договорами банківського вкладу "Новорічний старт" № 200D-645068 від 10.12.2015 р. та "Осінній оксамит" № 200D-640421 від 20.11.2015 р., яка обґрунтована тим, що на підставі рішення Правління НБУ від 18 червня 2019 року № 415-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення №1548 від 19 червня 2019 року про здійснення процедури ліквідації ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ХРЕЩАТИК" протягом двох років з 20 червня 2019 року до 19 червня 2021 року включно. На даний час всупереч Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", виплати гарантованого відшкодування він отримав.

22.05.2020 р. Уповноважена особа Фонду Стрюкова І.О. у відповідь на вказану вимогу листом за № 9-2/953 повідомила ОСОБА_1 про відсутність підстав для виплати йому гарантованої суми, оскільки рішенням Херсонського окружного адміністративного суду від 26.11.2019 у справі № 540/1989/19 відмовлено ОСОБА_1 у задоволенні позовних вимог до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "КБ "Хрещатик" Шевченка Олександра Володимировича (01601, м. Київ, вул. Прорізна, 8), за участю третьої особи - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб(, 04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17) про визнання бездіяльності протиправною та зобов`язання вчинити певні дії. Рішення набрало законної сили 27.12.2019 р.

Разом з тим, позивач стверджує, що процедура перевірки тимчасово обмежених (заблокованих) рахунків та укладених правочинів була завершена, про що його було повідомлено, проте не знято тимчасових обмежень ( блокування рахунка).

Вважаючи вказану відмову протиправною бездіяльність відповідача, яка протиправно позбавляє права на отримання гарантованої суми за рахунок Фонду, позивач звернувся до суду з даним позовом.

V. Норми права, які застосував суд

Відповідно до положень ч.2 ст.19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов`язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків встановлюються Законом України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон № 4452-VI, у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин).

За визначенням статті 2 Закону № 4452-VI вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти; вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа-підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Частиною 1 статті 3 Закону № 4452-VI визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до частини 1 статті 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов`язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов`язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом.

У взаємозв`язку з наведеним, слід зазначити, що порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений статтею 27 Закону України № 4452-VI.

Так, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур`єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

VI. Оцінка суду

Системний аналіз наведених правових норм дає підстави дійти до висновку про те, що держава через відповідні фінансові та організаційні механізми бере активну участь та створює належні умови для функціонування відповідно до цього Закону системи гарантування вкладів фізичних осіб шляхом забезпечення фізичній особі, яка на момент прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та початку процедури виведення Фондом банку з ринку, мала у такому банку вклад (від 10 грн), відшкодування суми коштів, зокрема, розміщених на цьому вкладі, включаючи нараховані відсотки, за рахунок коштів ФГВФО у межах суми, встановленої адміністративною радою Фонду, яка не може бути меншою 200000 грн.

Отже, Закон № 4452-VI пов`язує можливість реалізації права на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами з настанням таких обставин: 1) прийняття Національним банком України рішення про віднесення відповідного банку до категорії неплатоспроможних (у разі, якщо на дату прийняття такого рішення дія договору банківського вкладу закінчилась) або рішення про відкликання банківської ліцензії; 2) наявність на дату віднесення банку до категорії неплатоспроможних у фізичної особи банківського вкладу за договором, укладеним до вказаної дати; 3) наявність на зазначеному банківському вкладі фізичної особи коштів разом з нарахованими відсотками на суму не менше 10 грн; 4) включення уповноваженою особою Фонду фізичної особи до переліку вкладників банку, які мають право на відшкодування суми коштів за вкладами, з визначенням конкретної суми відшкодування; 5) затвердження виконавчою дирекцією Фонду реєстрів вкладників, які мають право на відшкодування сум коштів за банківськими вкладами, відповідно до складеного уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

Постановою Правління Національного банку України від 05.04.2016 року № 234 "Про віднесення ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" до категорії неплатоспроможних" віднесено ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" до категорії неплатоспроможних банків.

05.04.2016 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 463 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" строком на один місяць по 04.05.2016 року, та призначено уповноважену особу Фонду Костенка Ігоря Івановича. 21.04.2016 року рішенням № 560 продовжено строки тимчасової адміністрації до 04.06.2016 року.

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 02.06.2016 року №46-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 03.06.2016 року № 913 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" та делегування повноважень ліквідатору банку", згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб та призначено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича.

На підставі рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2707 від 24.10.2019 року "Про заміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" відсторонено від виконання обов`язків уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" та відкликати всі повноваження ліквідатора, делеговані Фондом провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Шевченку Олександру Володимировичу, з 04.11.2019 року.

З 04.11.2019 року призначити уповноваженою особою Фонду на ліквідацію та делегувати всі повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "Хрещатик" Стрюковій Ірині Олександрівні.

Як встановлено судом, предметом спору у даній справі є протиправна відмова Уповноваженої особи Фонду Стрюкової І.О у знятті обмежень на здійснення операцій по рахункам позивача та поданні додаткової інформації до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для відшкодування йому суми коштів за банківськими вкладами у зв`язку з включенням уповноваженою особою Фонду ОСОБА_1 до Переліку вкладників, що мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на загальну суму 170 457, 72 грн. по договорам банківського вкладу "Новорічний старт" № 200D-645068 від 10.12.2015 р. та "Осінній оксамит" № 200D-640421 від 20.11.2015 р., що встановлено рішенням Херсонського окружного адміністративного суду від 29.11.2019 р. по справі № 540/1989/19.

З наявних у справі документів вбачається, що на дату прийняття Правлінням НБУ постанови від 05 квітня 2016 року № 234 " Про віднесення ПАТ "КБ "Хрещатик" до категорії неплатоспроможних" відповідно до Довідки в.о. Уповноваженої особи Фонду Стрюкової І.О. від 07.03.2019 за № 9-2/1326 ( а.с. 25) , на ім`я ОСОБА_1 у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК", станом на 04.04.2016 р. були відкриті:

1) Вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1 у доларах США, залишок коштів на якому на дату запровадження у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" тимчасової адміністрації (05.04.2016р.) становив 2 000,00 дол. США. Нараховані проценти на вклад обліковувались на рахунку № НОМЕР_2 , їх сума на 05.04.2016р. становила 2,47 дол. США. Операції по вкладному (депозитному) рахунку № НОМЕР_1 (USD) складались:

04.04.2016 - 2 000,00 дол. США, призначення платежу " Надходження грошових коштів згідно договору № 200D-645068 від 10.12.2015 ОСОБА_1 (оборот Кт);

06.09.2016 - 2 000,00 дол. США, призначення платежу " ОСОБА_1 , ІПН НОМЕР_5 , рахунок НОМЕР_1 списання гарантованої суми згідно Рішення ФГВФО (наказ від 06.09.2016 № 10609) (оборот Дт).

2) Вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_3 у доларах США, залишок коштів на якому на дату запровадження у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" тимчасової адміністрації (05.04.2016) становив 4 549,45 дол. США. Нараховані проценти на вклад обліковувались на рахунку № НОМЕР_4 , їх сума на 05.04.2016 становила 5,50 дол. США. Операції по вкладному (депозитному) рахунку № НОМЕР_3 (USD) складались

04.04.2016 року - 4 549,45 дол. США, призначення платежу " Надходження грошових коштів згідно договору № 200D-640421 від 20.11.2015 ОСОБА_1 (оборот Кт);

06.09.2016 року - 4 549,45 дол. США., призначення платежу: ОСОБА_1 , ІПН НОМЕР_5 , рахунок НОМЕР_3 списання гарантованої суми згідно Рішення ФГВФО (наказ від 06.09.2016 № 10609) (оборот Дт).

При цьому, вказаною довідкою відповідач підтвердила, що ОСОБА_1 включений до Переліку вкладників ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у т.ч. на залишки коштів по депозитних рахунках, щодо яких здійснено банком операцій тимчасово обмежених на загальну суму 170 457,72 грн.

Крім того, з вказаної довідки в.о. Уповноваженої особи Фонду Стрюкової І.О. від 07.03.2019 за № 9-2/1326 вбачається, що 06.09.2016 р. кошти з вкладних рахунків позивача відповідно в сумі 2000,00 дол. США та 4549,45 дол. США як гарантовані суми були списані Уповноваженою особою на рахунок Фонду згідно рішення Фонду (наказ № 10609 від 06 вересня 2016 р.

Водночас, інформація щодо позивача, як особи, яка має право на відшкодування гарантованої суми за рахунок Фонду, не формувалася та до Фонду не передавалася.

За позицією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, викладеною у відзиві/письмових пояснень від 18.08.2020 р. ( а.с. 89), договори про відступлення прав вимоги від 03.04.2016 р. за банківськими вкладами ОСОБА_2 прізвище якого співпадає з прізвищем директора Херсонського регіонального відділення ПАТ " КБ " Хрещатик"" Богинською О.М., були укладені між позивачем та ОСОБА_2 за день до визнання ПАТ " КБ "Хрещатик"" проблем, а тому відповідно до пункту 4 ч. 1 ст. 26 Закону № 4452-VI відшкодування на кошти за такими вкладами не поширюються гарантії Фонду, порядок щодо повернення вкладів пов`язаних осіб передбачений ст. 52 цього Закону.

Отже, вказаними поясненнями Фонд гарантування вкладів фізичних осіб підтвердив відсутність у позивача права на відшкодування коштів за вищевказаними вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. При цьому, ні яким чином не спростував інформацію відповідача щодо включення ОСОБА_1 до Переліку вкладників ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у т.ч. на залишки коштів по депозитних рахунках, щодо яких здійснено банком операцій тимчасово обмежених на загальну суму 170 457,72 грн.

Частиною першою статті 34 Закону № 4452-VI передбачено, що Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації в банку на наступний робочий день після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

Процедура виведення банку з ринку, що запроваджується Фондом стосовно неплатоспроможного банку в порядку, встановленому цим Законом, відповідно до пункту 16 частини першої статті 2 Закону № 4452-VI, є тимчасовою адміністрацією.

Відповідно до частини 2 статті 34 Закону № 4452-VI не пізніше наступного робочого дня після початку тимчасової адміністрації Фонд розміщує інформацію про запровадження тимчасової адміністрації в банку на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет і не пізніше ніж через 10 днів публікує її в газетах "Урядовий кур`єр" або "Голос України".

Частинами третьою, п`ятою цієї статті також передбачено, що виконавча дирекція Фонду не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних призначає з числа працівників Фонду уповноважену особу Фонду. Уповноважена особа Фонду повинна відповідати вимогам, встановленим Фондом. Рішення про призначення уповноваженої особи Фонду доводиться Фондом до головного офісу банку та до кожного відокремленого підрозділу банку негайно.

Під час тимчасової адміністрації Фонд має повне і виняткове право управляти банком відповідно до цього Закону, нормативно-правових актів Фонду та вживати дії, передбачені планом врегулювання.

Згідно частини 1 статті 36 Закону № 4452-VI з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Фонд набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення.

За частиною третьою цієї ж статті правочини, вчинені органами управління та керівниками банку після початку процедури виведення Фондом банку з ринку, є нікчемними.

Отже, Закон № 4452-VI визначає порядок складання уповноваженою особою Фонду переліку вкладників, які мають право на відшкодування сум коштів за банківськими вкладами, а також підстави та умови, за наявності яких відшкодування суми коштів за банківським вкладом фізичним особам за рахунок коштів Фонду не здійснюється.

Так, згідно з положеннями статей 37, 38 Закону № 4452-VI Фонд або його уповноважена особа наділені повноваженнями щодо виявлення факту нікчемності правочинів шляхом здійснення перевірки вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою статті 38 цього Закону.

На виконання своїх повноважень уповноважена особа Фонду: 1) діє без довіреності від імені банку, має право підпису будь-яких договорів (правочинів), інших документів від імені банку; 2) видає накази та розпорядження, дає доручення, обов`язкові до виконання працівниками банку; 4) повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 6) звертається до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку (частини 2 та 3 статті 37 Закону № 4452-VI).

З аналізу наведеної правової норми вбачається, що Законом № 4452-VI не передбачені такі дії уповноваженої особи Фонду як блокування коштів за договорами, нікчемність яких може бути встановлена в майбутньому, при формуванні списків вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду.

Аналогічний висновок зроблений у постановах Верховного Суду від 31 жовтня 2018 року у справі № 826/11920/15 та від 20 листопада 2018 року у справі №804/4554/15.

Відповідно до частини 4 статі 78 КАС України, обставини, встановлені рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Як зазначалось вище, рішенням Херсонського окружного адміністративного суду від 26.11.2019 у справі № 540/1989/19, яке набрало законної сили 27.12.2019 р., відмовлено ОСОБА_1 у задоволенні позовних вимог до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "КБ "Хрещатик" Шевченка Олександра Володимировича, за участю третьої особи - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов`язання вчинити певні дії у зв`язку з не включенням позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в межах граничної суми відшкодування до 200000 грн. за договорами банківського вкладу "Новорічний старт" № 2000-645068 від 10.12.2015 року та "Осінній оксамит" № 2000-640421 від 20.11.2015 р.

Як вбачається з мотивувальної частини вказаного судового рішення, вказаний висновок суду ґрунтується на тому, що ОСОБА_1 включений до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на загальну суму 170457,72 грн. по договорам банківського вкладу "Новорічний старт" № 2000-645068 від 10.12.2015 року та "Осінній оксамит" № 2000-640421 від 20.11.2015 року. Зокрема, судом у справі № 540/1989/19 встановлено, що відповідно до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (щодо яких тимчасово обмежено здійснення банківських операцій) станом на 03.06.2016 року що ОСОБА_1 перебуває у вказаному переліку за № 18 та має залишок гарантованої суми у розмірі 170457,72 грн. Відповідно до довідки уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" під час дії у банку тимчасової адміністрації відшкодування коштів за вкладами що ОСОБА_1 не здійснювалися. Разом з тим, згідно із витягом № 4 до протоколу від 25.04.2016 року, засідання комісії з перевірки документів, пов`язаних з укладанням договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, в т.ч. карткових) з вкладниками ПАТ "КБ "Хрещатик", призначеної наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "КБ "Хрещатик" від 11.04.2016 року № 41, банківські вклади що ОСОБА_1 віднесені до Переліку операцій з перерахування коштів з вкладних рахунків фізичних осіб на вкладні рахунки інших фізичних осіб. ( а.с. 31- 38).

Отже, вказаним судом рішенням, яке набрало законної сили, встановлено, що відповідно до рішення комісії з перевірки документів, пов`язаних з укладанням договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, в т.ч. карткових) з вкладниками ПАТ "КБ "Хрещатик" від 25.04.2016 року, розрахункові рахунки позивача віднесені до Переліку рахунків (вкладів) фізичних осіб, операції щодо виплат за якими можуть бути тимчасово обмежені на час тимчасової адміністрації, у зв`язку з тим, що вкладні кошти отримані з рахунків третьої особи - ОСОБА_2 .

Відповідно до частини другої статті 37 Закону № 4452-VІ Уповноважена особа Фонду має право, зокрема, повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Частиною другою статті 38 Закону № 4452-VІ визначено, що протягом дії тимчасової адміністрації Уповноважена особа Фонду зобов`язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, при йняв на себе зобов`язання без встановлення обов`язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов`язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов`язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов`язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

5) банк прийняв на себе зобов`язання (застава, порука, гарантія, при тримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність";

6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов`язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Згідно з пунктом 3 Методичних рекомендацій стосовно процедури тимчасового обмеження Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осібна тимчасову адміністрацію у неплатоспроможному банку банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам, затверджених протоколом виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 036/15 від 10 лютого 2015 року , перевірка проводиться за всіма банківськими рахунками, на яких обліковуються залишки грошових коштів вкладників. Перевірка проводиться, зокрема, щодо фактів безготівкового перерахування грошових коштів з банківських рахунків юридичних і фізичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в тому самому банку; безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків юридичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в тому самому банку; безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб, відкриті в одному банку, з призначенням платежу відмінним від платежу, пов`язаним із трудовими відносинами фізичної особи з такою юридичною особою; безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків фізичних осіб на рахунки інших фізичних осіб, відкритих одному банку, призначення платежу яких свідчать про нетиповий характер операцій, в тому числі надання та повернення фінансової допомоги (позики), залучення коштів на вклад іншої фізичної особи, перерахування коштів без зазначення підстав перерахування тощо, якщо це призвело до збільшення розміру гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами; безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків юридичних та фізичних осіб на рахунки фізичних осіб із неналежним призначенням платежу; проведення операцій, в поза операційний час банку; проведення банківських операцій в період застосування обмежень щодо певних категорій операцій відповідно до постанови Правління Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемних; проведення банком касових операцій без фактичного внесення/отримання фізичними особами готівкових грошових коштів.

Доказів того, позивач повідомлявся про нікчемність вищевказаних банківських вкладів та прийняття відповідних рішень з цього приводу матеріали справи не містять.

Водночас, у довідці в.о. Уповноважена особа Фонду Стрюкова І.О. від 07.03.2019 № 9-2/1325 позивачу повідомлено, що його заява про визнання ОСОБА_1 кредитором ПАТ "КБ "Хрещатик" від 04.07.2016 (від 04.07.2016 вх. № 508), зокрема, за договорами банківського вкладу від 10.12.2015 № 200D-645068 та від 20.11.2015 № 200D-640421, відхилена у зв`язку із не підтвердженням фактичними даними.

Будь-яких пояснень причин та підстав щодо прийнятого Уповноваженою особою рішення про відхилення кредиторської вимоги ОСОБА_1 у довідці не роз`яснено.

Відповідно до правової позиції викладеної у постанові Касаційного адміністративного суду у складі Верховного Суду від 22 січня 2019 року у справі №826/3455/17 (адміністративне провадження №К/9901/48715/18), здійснюючи блокування рахунку позивача без надсилання йому повідомлення з приводу нікчемності відповідного правочину (договору банківського вкладу) або транзакції за цим договором, Уповноважена особа Фонду вийшла за межі повноважень, визначених Законом № 4452-VI. У той час, як Уповноважена особа Фонду має діяти виключно на підставі та у порядку, визначеному Законом.

Також, матеріали справи не містять судових рішень щодо визнання вказаних договорів недійсними.

Вищевказане вказує про відсутність підстав для обмежень за такими правочинами.

Суд враховує, що право громадянина на власність як важливий атрибут правової держави і демократичного суспільства закріплено в Конституції України, у якій установлено основні положення щодо власності (статті 13, 41, 142 та 143 Конституції України), закріплено рівність усіх суб`єктів права власності (статті 1 та 13 Конституції України), гарантії права власності та обов`язки власників (статті 13 і 41 Конституції України). Крім того, стаття 41 Конституції України передбачає, що кожен має право володіти, користуватися, розпоряджатися своєю власністю, ніхто не може бути протиправно позбавлений права власності, право приватної власності є непорушним.

Поширення на грошові кошти, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника), режиму права власності підтверджується положеннями статей 1058, 1066 Цивільного кодексу України та статей 8, 22 Закону України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні", відповідно до яких, зокрема, власник рахунку має право у будь-який час розпоряджатися коштами, які перебувають на такому рахунку на умовах та у порядку, встановленому Законом та договором.

Дотримання прав вкладників банків передусім проявляється в законодавчих гарантіях повернення всієї суми вкладу та процентів на неї або доходів у іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором банківського вкладу (частина 1 статті 1058 Цивільного кодексу України). У разі визнання банку неплатоспроможним гарантією забезпечення прав вкладників є поетапне відшкодування в порядку, передбаченому законом, суми за вкладом: Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку; у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом, в порядку загальних правил відшкодування за процедурами ліквідації.

Відповідно до позиції Конституційного Суду України, сформованої в Рішенні від 22 вересня 2005 року № 5-рп/2005, до обмеження прав належить звуження їх змісту й обсягу, проте сутність змісту основного права не може бути порушена. Крім того, у Рішенні від 22 травня 2018 року № 5-р/2018 Конституційний Суд України зазначив, що обмеження стосовно реалізації конституційних прав не можуть бути свавільними та несправедливими, мають установлюватися виключно Конституцією й законами, переслідувати легітимну мету, бути зумовленими суспільною необхідністю її досягнення, пропорційними й обґрунтованими.

З огляду на встановлені обставини, суд вважає, що за умов включення вкладника ОСОБА_1 до Переліку вкладників ПАТ "КБ "Хрещатик", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та відсутності документальних підтверджень (доказів) визнання нікчемним договорів банківського вкладу "Новорічний старт" від 10.12.2015 р. № 200D-645068 та "Осінній оксамит" від 20.11.2015 р. № 200D-640421, відсутні підстави для подальшого тимчасового обмеження здійснення банком операцій за вкладом. Доказів зворотного відповідачем та третьою особою суду не надано.

У справі, яка розглядається, встановлено, що за результатами перевірки рішення про встановлення нікчемності правочинів за вкладами позивача у ПАТ "КБ "Хрещатик" не приймалося, проте рахунок позивача залишається заблокованим.

В свою чергу, у відповідності до частини 3 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 09.08.2012, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 р. за № 1548/21860, неплатоспроможний банк має право надати до Фонду зміни, та/або доповнення, та/або уточнення до бази даних про вкладників (далі - зміни до бази даних). Зміни до бази даних надаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом, у якому зазначаються, в тому числі, тип змін до бази даних (зміна реквізитів вкладника без зміни гарантованої суми відшкодування, тимчасове обмеження (з причини відсутності первинних документів, виявлення помилкових записів, невідповідності реквізитів вкладника первинним документам тощо), зняття тимчасового обмеження, зміна сум залишків коштів тощо).

За такого правового регулювання та встановлених обставин, суд вважає, що відповідач допустив протиправну бездіяльність щодо ненадання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб змін до бази даних про вкладника ОСОБА_1 щодо зняття тимчасового обмеження з рахунків, відкритих у ПАТ "КБ" Хрещатик"" по договорам банківського вкладу "Новорічний старт" № 200D-645068 від 10.12.2015 р. та "Осінній оксамит" № 200D-640421 від 20.11.2015 р. на залишок коштів в сумі 170 457, 72 грн.

Щодо доводів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про те, що первісний вкладник ОСОБА_2 є пов`язаною з банком особою, суд зазначає, що матеріали справи належних доказів на обґрунтування даного твердження не містять.

VII. Висновок суду

Відповідно до ч. 1 ст. 9 КАС України, розгляд і вирішення справ в адміністративних судах здійснюються на засадах змагальності сторін та свободи в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.

Згідно ч. 2 ст. 77 КАС України, в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб`єкта владних повноважень обов`язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача. У таких справах суб`єкт владних повноважень не може посилатися на докази, які не були покладені в основу оскаржуваного рішення, за винятком випадків, коли він доведе, що ним було вжито всіх можливих заходів для їх отримання до прийняття оскаржуваного рішення, але вони не були отримані з незалежних від нього причин.

Суд, відповідно до статті 90 КАС України, оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об`єктивному дослідженні. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності.

Оцінюючи наявні докази, суд дотримується позиції, вказаної у рішенні Європейського суду з прав людини, яку він висловив у пункті 53 рішення у справі "Федорченко та Лозенко проти України", відповідно до якої суд при оцінці доказів керується критерієм доведення "поза розумним сумнівом".

Надавши оцінку усім доказам в сукупності, повно та всебічно проаналізувавши матеріали справи, суд дійшов до висновку щодо протиправної бездіяльності відповідача, яка полягає у не знятті тимчасових обмежень з рахунків ОСОБА_1 № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 на загальну суму 170 457, 72 грн. та не наданні до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідних змін (уточнень/доповнень/інформації), а тому виходячи з меж заявлених позовних вимог та системного аналізу положень законодавства України, суд дійшов висновку про наявність правових підстав для задоволення позову.

VІІI. Розподіл судових витрат

Відповідно до вимог ч. 1 ст. 139 Кодексу адміністративного судочинства України всі судові витрати, які підлягають відшкодуванню або оплаті відповідно до положень цього Кодексу, стягуються за рахунок бюджетних асигнувань суб`єкта владних повноважень, що виступав відповідачем у справі, або якщо відповідачем у справі виступала його посадова чи службова особа лише у разі задоволення позову сторони, яка не є суб`єктом владних повноважень.

Разом з тим, оскільки відповідачем у цій справі є уповноважена особа, яка в силу приписів Закону № 4452-VI є працівником Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку, то понесені витрати на сплату судового збору належить стягнути саме з Фонду як суб`єкта владних повноважень.

Відповідно до пункту 6 частини першої статті 2 Бюджетного кодексу України (далі - БК України) бюджетне асигнування - повноваження розпорядника бюджетних коштів, надане відповідно до бюджетного призначення, на взяття бюджетного зобов`язання та здійснення платежів, яке має кількісні, часові та цільові обмеження.

Згідно із частиною першою статті 47 БК України відповідно до затвердженого розпису бюджету розпорядники бюджетних коштів одержують бюджетні асигнування, що є підставою для затвердження кошторисів.

Проте Фонд не зареєстровано в Єдиному реєстрі розпорядників бюджетних коштів та одержувачів бюджетних коштів, який формується відповідно до Порядку формування Єдиного реєстру розпорядників бюджетних коштів та одержувачів бюджетних коштів, затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 22 грудня 2011 року № 1691 (зареєстровано в Міністерствіюстиції України12 січня 2012 року за № 33/20346), тобто цей орган не отримує бюджетні асигнування.

Згідно з приписами пункту 6.8 глави 6 розділу V Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду від 05 липня 2012 року № 2 (зареєстровано в Міністерстві юстиції України 14 вересня 2012 року за № 1581/12/21893), оплата витрат, пов`язаних зі здійсненням ліквідації, здійснюється позачергово протягом усієї процедури ліквідації банку в межах кошторису витрат банку, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду. До цих витрат, зокрема, належать витрати на сплату судового збору.

Ураховуючи викладене, суд дійшов висновку, що понесені позивачем документально підтверджені витрати на сплату судового збору у розмірі 840,80 грн. підлягає відшкодуванню Фондом за рахунок ПАТ "АК " Хрещатик"".

Аналогічна позиція була висловлена Великою Палатою Верховного Суду у додатковій постанові від 29.05.2019 у справі № 826/9960/15.

Керуючись ст.ст. 9, 14, 73-78, 90, 143, 242-246, 250, 255, 262 Кодексу адміністративного судочинства України, суд -

вирішив:

Позов ОСОБА_1 (місце проживання: АДРЕСА_2 , РНОКПП НОМЕР_5 ) до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «ХРЕЩАТИК» Стрюкової Ірини Олександрівни (місцезнаходження: 01024, м. Київ, бульвар Тараса Шевченка/вул. Пушкінська, буд. 8/26, ), за участю третьої особи, яка не заявляє позовних вимог щодо предмету спору на стороні відповідача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (місцезнаходження: 04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ) про визнання бездіяльності протиправною та зобов`язання вчинити певні дії - задовольнити.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" Стрюкової Ірини Олександрівни щодо не зняття тимчасових обмежень на здійснення банком операцій з рахунків ОСОБА_1 № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 на загальну суму 170 457, 72 грн. та не надання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб змін (уточнень/доповнень/інформації), а саме: змін до бази даних про вкладників ПАТ "КБ "Хрещатик" про вкладника ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 , паспорт серія НОМЕР_6 , виданий Суворовським РВУМВС України в Херсонській області 26.02.1996 р.) щодо зняття тимчасового обмеження з рахунків № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 на загальну суму 170 457, 72 грн.; змін до Переліку рахунків, за якими вкладники ПАТ "КБ "Хрещатик" мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду щодо внесення інформації про вкладника ОСОБА_1 в Перелік на залишок коштів в сумі 170 457, 72 грн. по рахункам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 та виплати ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 , паспорт серія НОМЕР_6 , виданий Суворовським РВУМВС України в Херсонській області 26.02.1996 р.) коштів гарантованого відшкодування в сумі 170 457, 72 грн. в межах гарантованої Фондом суми;

Зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "ХРЕЩАТИК" Стрюкову Ірину Олександрівну зняти будь-які тимчасові обмеження на здійснення банком операцій з рахунків вкладника ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 , паспорт серія НОМЕР_6 , виданий Суворовським РВ УМВС України в Херсонській області 26.02.1996 р.) № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 на загальну суму 170 457, 72 грн. та надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни (уточнення/доповнення/інформацію), а саме: зміни до бази даних про вкладників ПАТ "КБ "Хрещатик" про вкладника ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 , паспорт серія НОМЕР_6 , виданий Суворовським РВУМВС України в Херсонській області 26.02.1996 р.) щодо зняття тимчасового обмеження з рахунків № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 на загальну суму 170 457, 72 грн.; зміни до Переліку рахунків, за якими вкладники ПАТ "КБ "Хрещатик" мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду щодо внесення інформації про вкладника ОСОБА_1 в Перелік на залишок коштів в сумі 170 457,72 грн. по рахункам № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 та виплати ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 , паспорт серія НОМЕР_6 , виданий Суворовським РВУМВС України в Херсонській області 26.02.1996 р.) коштів гарантованого відшкодування в сумі 170 457, 72 грн. в межах гарантованої Фондом суми.

Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (місцезнаходження: 04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ) за рахунок ПАТ "АК " Хрещатик"" ( , адреса місцезнаходження: 01001, м. Київ, вул. Хрещатик, будинок 8-А) на користь ОСОБА_1 (місце проживання: АДРЕСА_2 , РНОКПП НОМЕР_5 ) судові витрати зі сплати судового збору у розмірі 840,80 грн. ( вісімсот сорок гривень 80 копійок).

Рішення може бути оскаржене в апеляційному порядку безпосередньо до П`ятого апеляційного адміністративного суду шляхом подачі апеляційної скарги в 30-денний строк з дня складання повного судового рішення, при цьому відповідно до п.п. 15.5 п. 15 розділу VII "Перехідні положення" КАС України до початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні скарги подаються через суд першої інстанції, який ухвалив відповідне рішення.

Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо вона не була подана у встановлений строк. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після закінчення апеляційного розгляду справи.

Суддя В.А. Дубровна

кат. 108110000