Справа № 826/15677/15
Суддя: Добрівська Н.А.
Дата ухвалення: 2021-04-05 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

05 квітня 2021 року м. Київ № 826/15677/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Добрівської Н.А.,

розглянувши у письмовому провадженні адміністративну справу

за позовом1. ОСОБА_1 , який діє в інтересах малолітньої дочки ОСОБА_2 ,
2. ОСОБА_3 ,
3. ОСОБА_4
до1. Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Стрюкової Ірини Олександрівни
2. Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
провизнання протиправною бездіяльності, зобов`язання вчинити дії, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_5 (далі по тексту - позивач, ОСОБА_5 ) звернулась до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Український фінансовий світ» Волкова Олександра Юрійовича (далі по тексту - відповідач 1, Уповноважена особа Фонду), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тексту - відповідач 2, Фонд), в якому, з урахуванням заяви про зміну та підстав позову, просила:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича щодо не включення ОСОБА_5 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами, відповідно до договору банківського рахунку №26437-44.3 від 19 березня 2015 року;

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича включити ОСОБА_5 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами, відповідно до договору банківського вкладу №26437-44.3 від 19 березня 2015 року.

В обґрунтування заявлених вимог позивач послалась на те, що 19 березня 2015 року між нею та Публічним акціонерним товариством «Банк «Київська Русь» укладено договір банківського рахунку №26437-44.3, відповідно до умов якого Банк відкрив позивачу поточний рахунок в національній валюті та зобов`язався здійснювати його розрахунково-касове обслуговування, а позивач зобов`язалась оплатити послуги банка, в розмірі, встановленому тарифами на операції та послуги Банку, що діють на дату надання послуги або проведення операції.

Станом на 03 липня 2015 року залишок на рахунку позивача становив 200 000,00 грн.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 19 березня 2015 року №61, відповідно до якого з 20 березня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк «Київська Русь».

У зв`язку з невключенням позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вказаним вище договором, позивач звернулась до Уповноваженої особи Фонду з відповідними заявами та запитами, проте, відповіді на них станом на день звернення до суду позивач не отримала.

Вважаючи протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду щодо невключення до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, позивач звернулась до адміністративного суду з вказаною позовною заявою.

Заперечуючи проти задоволення позовних вимог відповідач 1 посилається на те, що позивач не є вкладником та не має банківського вкладу, а є позичальником ПП «МПП «Діана» та, відповідно, на неї не поширюються положення статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладників фізичних осіб».

Крім того, представник відповідача 1 послався на те, що Уповноваженою особою Фонду відповідно до статті 38 Закону було проведено перевірки правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, за результатами якої виявлено наступне: 19 березня 2015 року Банком виконано платіжне доручення №70 від 19 березня 2015 року, яке надане ПП «МПП «Діана» з перерахування грошових коштів з поточного рахунку № НОМЕР_1 , відкритий у Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь» у розмірі 200 000,00 грн на користь ОСОБА_5 на рахунок № НОМЕР_2 , що також відкритий у Банку з призначенням платежу «Поворотна фінансова допомога», що відповідно до статті 11 Цивільного кодексу, як вказує представник відповідача 1, є правочином щодо зміни права власності на грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн.

У зв`язку з чим, як зазначає представник відповідача 1, Уповноваженою особою Фонду фактично застосовано наслідки нікчемності вказаного вище правочину з перерахування коштів з поточного рахунку ПП «МПП «Діана» на рахунок, відкритий на ім`я позивача, оскільки вказаний правочин, на переконання представника відповідача 1, спрямований на заволодіння державними коштами, а тому порушує публічний порядок, тобто є нікчемним в силу пунктів 2 та 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та статті 228 Цивільного кодексу України.

На підставі викладеного, представник відповідача 1 просив відмовити задоволенні позовних вимог в повному обсязі.

Заперечуючи проти задоволення позовних вимог представник відповідача 2 послався на те, що у переданому Уповноваженою особою Фонду Переліку рахунків вкладників зазначена інформація про позивача відсутня, а тому, на думку відповідача 2 , останній жодним чином не порушив прав та інтересів позивача, внаслідок чого заявлені до Фонду позовні вимоги є передчасними.

Представником позивача також надані суду додаткові письмові пояснення до позовної заяви, в якій остання послалась на те, що вказані кошти, які були перераховані на рахунок позивача, відкритий у Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь», позивач позичила, у зв`язку з необхідністю лікування, проте, вказані кошти вона не встигла отримати, оскільки у Банку було запроваджено тимчасову адміністрацію.

Ухвалами Окружного адміністративного суду міста Києва від 10 серпня 2015 року відкрито провадження у справі. Закінчено підготовче засідання та призначено справу до судового розгляду по суті.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 27 квітня 2016 року провадження у справі зупинено до набрання законної сили рішенням Конституційного Суду України за результатом розгляду у справі №1-26/2016 (№2-4/2016) за поданням Верховного Суду України щодо відповідності Конституції України (конституційності) Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року.

Розпорядженням керівника апарату Окружного адміністративного суду міста Києва від 19 червня 2020 року №135 адміністративна справа №826/15677/15 передана на повторний автоматизований розподіл справ між суддями.

Протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями для розгляду адміністративної справи №826/15677/15 визначено суддю Окружного адміністративного суду міста Києва Добрівську Н.А.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 07 липня 2020 року адміністративна справа №826/15677/15 прийнята до провадження суддею Добрівською Н.А., вирішено здійснити розгляд справи за правилами спрощеного позовного провадження (без виклику сторін) на підставі пункту 10 частини 6 статті 12 Кодексу адміністративного судочинства України, замінено позивача ОСОБА_5 на її спадкоємців ОСОБА_1 , який діє в інтересах малолітньої дочки ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 та замінено відповідача 1, а саме, Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Стрюкову Ірину Олександрівну, а також прийнято до розгляду уточнені позовні вимоги, у яких викладено:

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Стрюкову Ірину Олександрівну включити ОСОБА_2 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладом, відповідно до договору банківського рахунку №26437-44.3 від 19 березня 2015 року у розмірі 133 333,33 грн;

- зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Стрюкову Ірину Олександрівну включити ОСОБА_3 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладом, відповідно до договору банківського рахунку №926437-44.3 від 19 березня 2015 року у розмірі 33 333,33 грн;

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Стрюкову Ірину Олександрівну включити ОСОБА_4 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладом, відповідно до договору банківського рахунку №26437-44.3 від 19 березня 2015 року у розмірі 33 333,33 грн.

Крім того, вказаною ухвалою суду від 07 липня 2020 року запропоновано відповідачам подати суду відзив на позовну заяву у п`ятнадцятиденний строк з дня отримання копії цієї ухвали суду.

Копію ухвали суду від 07 липня 2020 року уповноважена особа відповідача 1 отримала 10 липня 2020 року, про свідчить рекомендоване повідомлення про вручення поштового відправлення, уповноважена особа відповідача 2 - 10 липня 2020 року, проте, відзиву на позовну заяву відповідачі у встановлений судом строк не надали з невідомих суду причин.

Зважаючи на не подання відповідачами відзивів на позовну заяву без поважних причин, керуючись частиною 6 статті 162 Кодексу адміністративного судочинства України, суд вважає за можливе розглянути справу на підставі наявних в ній доказів.

Ознайомившись із письмово викладеними доводами учасників справи, дослідивши подані документи і матеріали, суд встановив такі обставини справи.

З матеріалів справи вбачається, що 19 березня 2015 року між Публічним акціонерним товариством «Банк «Київська Русь» та ОСОБА_5 укладено договір банківського рахунку №26437-44.3 в національній валюті, відповідно до умов якого Банк в порядку, встановленому чинним законодавством України та нормативними актами Національного Банку України, відкриває Клієнту поточний рахунок номер ( НОМЕР_2 ) в національній валюті України та здійснює його розрахунково-касове обслуговування, а клієнт зобов`язується оплатити послуги Банка, в розмірі, встановленому тарифами на операції та послуги Банку, що діють на дату надання послуги або проведення операції (пункт 1.1. договору).

При цьому, слід наголосити, що умови укладеного договору не містять в собі будь-яких обмежень щодо зарахування на банківський рахунок позивача коштів від третіх осіб.

19 березня 2015 року між позивачем та Приватним підприємством «МПП «Діана» укладено договір про надання поворотної фінансової допомоги, відповідно до пункту 1.1. якого позикодавець передав у власність позичальнику грошові кошти в розмірі, встановленому договором, а позичальник зобов`язався повернути їх позикодавцю. Сума за договором становить 200 000,00 грн без ПДВ, проценти не нараховуються і не сплачуються (пункти 2.1, 2.2. договору).

Згідно з пунктом 3.1. договору позикодавець перераховує суму позики в безготівковому порядку на поточний рахунок позичальника № НОМЕР_2 в ПАТ «Банк «Київська Русь» м. Київ МФО 319092.

Згідно з наданою суду копії платіжного доручення №70 від 19 березня 2015 року на рахунок, відкритий у ПАТ «Банк «Київська Русь» на ім`я позивача з рахунку ПП «МПП «Діана», відкритому у ПАТ «Банк «Київська Русь», надійшли грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн з призначенням платежу «зворотня безвідсоткова фінансова допомога згідно договору б/н від 19.03.2015 без ПДВ».

На підставі постанови Правління Національного банку України від 19 березня 2015 року № 190 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонду) прийнято рішення від 19 березня 2015 року № 61 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь», згідно з яким з 20 березня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь» - провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волкова Олександра Юрійовича. Тимчасову адміністрацію в Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь» запроваджено строком на три місяці з 20 березня 2015 року по 19 червня 2015 року включно.

16 червня 2015 року на офіційному веб-сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що з метою забезпечення збереження активів неплатоспроможного банку Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», запобігання втрати майна та збитків банку і Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), керуючись частиною четвертою статті 34 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду прийняла рішення № 116 від 15 червня 2015 року про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь» до 19 липня 2015 року включно та продовження повноважень уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волкова Олександра Юрійовича до 19 липня 2015 року включно (https://www.fg.gov.ua/articles/21282-ogoloshennya-pro-prodovzhennya-timchasovoi-administratsii-v-pat-bank-kiivska-rus.html).

Відповідно до постанови Правління Національного Банку України від 16 липня 2015 року № 460 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 17 липня 2015 року № 138, «Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волкова Олександра Юрійовича строком на 1 рік з 17 липня 2015 року по 16 липня 2016 року включно.

23 липня 2015 року на офіційному веб-сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що у зв`язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) рішення від 17 липня 2015 року № 138, «Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», Фонд з 24 липня 2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку. Для отримання коштів вкладники Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» з 24 липня 2015 року до 03 вересня 2015 року включно можуть звертатись до установ банків-агентів Фонду. Банк-агент Фонду визначається залежно від місця реєстрації проживання за паспортом, вказаному вкладниками при укладанні договору банківського вкладу/рахунку з Публічним акціонерним товариством «Банк «Київська Русь» (https://www.fg.gov.ua/articles/2810-fond-garantuvannya-vkladiv-fizichnikh-osib-rozpochinae-viplati-koshtiv-vkladnikam-pat-bank-kiivska-rus.html).

Так, з копії виписки по особовому рахунку № НОМЕР_1 з 16 березня 2015 року по 20 березня 2015 року, відкритого ПП «МПП «Діана» вбачається, що банківська операція щодо перерахування грошових коштів у розмірі 200 000,00 грн з призначенням платежу «зворотня фінансова допомога згідно договору №б/н від 19.03.2015 без ПДВ» на рахунок № НОМЕР_2 на підставі документа (платіжного доручення) № 70 проведена 19 березня 2015 року.

Як свідчить надана суду копія повідомлення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь»» Волкова О.Ю. від 02 листопада 2015 року №9884/16, ОСОБА_5 повідомлено про те, що правочин Банку від 19 березня 2015 року щодо виконання платіжного доручення №70 від 19 березня 2015 року, яке надане ПП «МПП «Діана» з перерахування грошових коштів з поточного рахунку № НОМЕР_1 , відкритий у Банку в розмірі 200 000,00 грн на користь ОСОБА_5 на рахунок № НОМЕР_2 , що відкритий у Банку, з призначенням платежу «Зворотня безвідсоткова фінансова допомога згідно договору №б/н від 19.03.2015. Без ПДВ» вчинено виключно з метою штучного створення обов`язку Фонду щодо відшкодування грошових коштів, яке Фонд здійснює за рахунок державних коштів, такі правочини спрямовані на заволодіння державними коштами, а відповідно порушують публічний порядок - є нікчемними згідно пунктів 2 та 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та статті 228 Цивільного кодексу України.

Крім того, Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийняла рішення від 23 червня 2016 року № 1085 відповідно до якого продовжено строки здійснення процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» на два роки до 16 липня 2018 року включно. Відповідно до даного рішення продовжено повноваження ліквідатора Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича на два роки до 16 липня 2018 року включно (https://www.fg.gov.ua/articles/2823-prodovzheno-likvidatsiyu-pat-bank-kiivska-rus.html).

Як свідчить наявна в матеріалах справи копія свідоцтва про смерть серії НОМЕР_3 , виданого відділом державної реєстрації смерті Головного територіального управління юстиції у місті Києві ОСОБА_5 померла ІНФОРМАЦІЯ_1 .

Спадкоємцями за законом на спадкове майно, що залишилось після смерті ОСОБА_5 , є мати померлої - ОСОБА_6 , яка померла ІНФОРМАЦІЯ_2 та донька - ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , що підтверджується довідкою Дванадцятої київської державної нотаріальної контори від 28 травня 2020 року №2540/02-14.

Згідно листа Дванадцятої київської державної нотаріальної контори від 19 червня 2020 року №3356/02-14 після смерті ОСОБА_5 , яка померла ІНФОРМАЦІЯ_1 , спадкоємцями на належне їй спадкове майно є її мати ОСОБА_6 , яка померла ІНФОРМАЦІЯ_2 , спадкоємець 1/2 частки, дочка ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , спадкоємець 1/2 частки. Також, у листі зазначено, що після смерті ОСОБА_6 , яка померла ІНФОРМАЦІЯ_2 , спадкоємцями на належне їй майно від частки спадкового майна є її дочка - ОСОБА_3 , яка є спадкоємцем 1/3 частки, син ОСОБА_4 , який є спадкоємцем 1/3 частки та рідна онука ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , яка є спадкоємцем 1/3 частки.

20 червня 2018 року на офіційному веб-сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що на підставі пункту 2 частини п`ятої статті 12, частини першої статті 35, частини п`ятої статті 44, частини третьої статті 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон) виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийняла рішення від 18 червня 2018 року № 1684 про продовження строків здійснення процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» строком на два роки з 17 липня 2018 року до 16 липня 2020 року включно. Водночас, відповідно до зазначеного рішення продовжено повноваження ліквідатора Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», визначені Законом, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 52-1, 53 Закону, в тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Білої Ірини Володимирівни строком на два роки з 17 липня 2018 року до 16 липня 2020 року включно (https://www.fg.gov.ua/articles/2856-prodovzheno-strok-zdiysnennya-protseduri-likvidatsii-pat-bank-kiivska-rus.html).

28 листопада 2018 року на офіційному веб-сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було опубліковано оголошення про те, що З 30 листопада 2018 року Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) здійснює відшкодування коштів вкладникам Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» за договорами банківського вкладу незалежно від дати їх закінчення та за договорами банківського рахунку (включаючи карткові рахунки) в межах 200 тисяч гривень засобами Автоматизованої системи виплат Фонду (далі - Система). Відшкодування коштів вкладникам здійснюються через відділення банків-агентів Фонду, підключених до Системи. Для отримання коштів за зазначеними договорами вкладникам необхідно звернутися до будь-якого із вказаних банків-агентів з паспортом або іншим документом, що посвідчує особу. Фізичні особи - резиденти додатково пред`являють документ, виданий відповідним контролюючим органом, що засвідчує їх реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків (крім осіб, у паспорті яких контролюючим органом зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або до паспорта внесені дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків або територіальними підрозділами Державної міграційної служби України внесено дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків / внесено запис про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків в електронному безконтактному носії або на паспорті проставлено слово «відмова»). Відшкодування на підставі довіреності здійснюється за умови надання представником паспорта або іншого документа, що посвідчує особу, та довіреності (нотаріально засвідченої копії довіреності). Фізичні особи - резиденти додатково пред`являють документ, виданий відповідним контролюючим органом, що засвідчує їх реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків (крім осіб, у паспорті яких контролюючим органом зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або до паспорта внесені дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків), або територіальними підрозділами Державної міграційної служби України внесені дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків / внесений запис про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків в електронному безконтактному носії або на паспорті проставлено слово «відмова». Відшкодування батькам (усиновлювачам) або опікунам малолітньої особи (дитини, яка не досягла 14 років), опікунам (піклувальникам) особи, визнаної недієздатною, здійснюється за умови пред`явлення законним представником документів, що дають змогу ідентифікувати вкладника та його законного представника, - свідоцтва про народження вкладника або іншого документа, що посвідчує особу вкладника, та паспорта або іншого документа, що посвідчує особу законного представника. Опікун (піклувальник) також має пред`явити документ, що підтверджує статус законного представника вкладника. Якщо вкладник та його законний представник є резидентами, то додатково подаються документи, видані відповідними контролюючими органами, що засвідчують їх реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків (або паспорт, у якому контролюючим органом зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або до якого внесено дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків), або територіальними підрозділами Державної міграційної служби України внесено дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків / внесено запис про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків в електронному безконтактному носії або на паспорті проставлено слово «відмова».

Відшкодування неповнолітній особі віком від 14 до 16 років здійснюється за умови пред`явлення нею документа, що посвідчує неповнолітню особу. Якщо ця особа є резидентом, вона додатково має пред`явити документ, виданий контролюючим органом, що свідчить про її реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків. Відшкодування коштів вкладникам здійснюються у розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше 200 тисяч гривень незалежно від кількості вкладів в одному банку. Для отримання коштів на підставі свідоцтва про право на спадщину спадкоємцям спочатку необхідно надати до Фонду:

- підписану заяву про виплату гарантованої суми відшкодування;

- засвідчену особистим підписом спадкоємця вкладника копію паспорта або іншого документа, що посвідчує особу спадкоємця вкладника, - з інформацією про прізвище, ім`я, по батькові, серію, номер, найменування або код органу, що видав документ, дату видачі;

- копію документа, виданого контролюючим органом, що засвідчує реєстрацію спадкоємця вкладника в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків, або копію сторінки паспорта, у якому контролюючим органом зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або внесено дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків або копію паспорта у формі картки, що містить безконтактний електронний носій, в якому територіальними підрозділами Державної міграційної служби України внесено запис про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків в електронному безконтактному носії або на паспорті проставлено слово «відмова».

- нотаріально засвідчену копію документа, що дає право на отримання відшкодування на правах спадщини (https://www.fg.gov.ua/articles/2860-fond-garantuvannya-vkladiv-fizichnikh-osib-zdiysnyue-viplati-garantovanoi-sumi-vidshkoduvannya-vkladnikam-pat-bank-kiivska-rus.html).

Більш того, 15 липня 2020 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб на офіційному веб-сайті опубліковано оголошення про те, що Відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) від 13 липня 2020 №1335 з 16 липня 2020 року відкликаються повноваження ліквідатора Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», делеговані Стрюковій Ірині Олександрівні рішенням виконавчої дирекції Фонду від 17 грудня 2018 року № 3382 «Про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «УКРБІЗНЕСБАНК» та ПАТ «БАНК «КИЇВСЬКА РУСЬ». Відповідно до зазначеного рішення процедура ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» здійснюватиметься безпосередньо Фондом з урахуванням вимог Закону України №590-ІХ «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення механізмів регулювання банківської діяльності» (далі - Закон №590) та відповідно до частини п`ятої статті 44 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». В цілому процедура ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь`передбачає виконання заходів щодо управління майном (активами) банку та задоволення вимог кредиторів протягом п`яти років з дня початку процедури ліквідації банку. (https://www.fg.gov.ua/articles/48346-ogoloshennya-pro-deyaki-pitannya-likvidaci-pat-bank-kivska-rus.html).

Виходячи зі змісту пред`явлених позовних вимог, Окружний адміністративний суд міста Києва приходить до висновку про таке.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI, в редакції, що діяла на момент виникнення спірних правовідносин (далі по тексту - Закон від 23 лютого 2012 року № 4452-VI).

За визначенням статті 2 Закону від 23 лютого 2012 року № 4452-VI вкладом вважаються кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Частиною 1 статті 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452 - VI визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

У відповідності до частини 1 статті 11 та частини 3 статті 12 Закону №4452 - VI виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду; виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов`язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно з частиною 1 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до частини 2 статті 26 цього ж Закону, вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Пунктом 1 частини 4 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI передбачено, що Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Згідно з нормами статті 27 Закону №4452-VI Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур`єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Згідно зі статтею 28 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів вкладникам, їх представникам та спадкоємцям у національній валюті України в готівковій або безготівковій формі не пізніше семи днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти. Фонд не пізніше ніж за 30 днів до закінчення визначеного цим Законом строку ліквідації банку публікує оголошення в газетах «Урядовий кур`єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет про завершення Фондом виплат гарантованої суми відшкодування.

Пунктами 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 в редакції станом на момент виникнення спірних правовідносин (далі по тексту - Положення №14) Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Файл csv формується за структурою інформаційного рядка файла «Перелік вкладників» (додаток 9) та за правилами формування csv файлів (додаток 10).

У відповідності до пункту 6 Розділу ІІІ Положення №14 протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Пунктами 2,3 розділу IV Положення №14 передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр). Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях. Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними. Файл csv формується за структурою інформаційного рядка файла «Загальний Реєстр/Реєстр переказів» (додаток 12) та за правилами формування csv файлів (додаток 10).

Аналіз наведених вище норм законодавства дозволяє суду дійти висновку, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи:

1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;

2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду;

3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру;

4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

При цьому, Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

У відповідності до приписів частини 2 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов`язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Відповідно до частини 3 статті 38 цього ж Закону Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов`язання без встановлення обов`язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов`язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов`язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов`язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

5) банк прийняв на себе зобов`язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»;

6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов`язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Порядок виявлення нікчемних договорів, а також дій Фонду у разі їх виявлення визначаються нормативно-правовими актами Фонду.

При цьому, суд звертає увагу на той факт, що відповідачем 1 не надано належних та допустимих доказів та не доведено суду, що умови укладеного Договору банківського рахунку №26437-44.3 містять в собі будь - яку з підстав, визначених частиною 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI.

Крім того, судом встановлено та підтверджується наявними в матеріалах справи доказами, що ОСОБА_5 була саме вкладником, а не кредитором Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», а тому була тією особою, яка набула право на гарантоване відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду у розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI.

Також, суд не приймає до уваги доводи відповідача 1 щодо нікчемності вказаного вище договору банківського рахунку, у зв`язку із тим, що кошти на рахунок ОСОБА_5 надійшли внаслідок «розбивки» великого вкладу іншого клієнта, оскільки зазначене не свідчить про нікчемність укладеного правочину, а факт розміщення на рахунку ОСОБА_5 грошових коштів у розмірі 200 000,00 грн відповідачами не заперечується.

В свою чергу, довідка, яка міститься в матеріалах справи, підтверджує лише той факт, що у ОСОБА_5 , на думку відповідачів, відсутні внески/вклади, які підлягають виплаті, що не свідчить про відсутність рахунку, на якому розміщені кошти.

В той же час, суд наголошує, що відповідачами не доведено, а судом не встановлено, що платіжні операції з перерахування коштів з рахунку іншої особи на рахунок ОСОБА_5 , є правочином між банком та ОСОБА_5 згідно зі статтею 202 Цивільного Кодексу України, оскільки здійснюючи операції з перерахування коштів, банк не вчиняє окремі правочини, а виконує свої зобов`язання з обслуговування клієнтів банку, передбачені Цивільним Кодексом України, Законом України «Про банки і банківську діяльність», Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою постановою Правління НБУ від 12 листопада 2003 року № 492, та договорами з відповідними клієнтами банку.

Крім того, суд вважає за необхідне зазначити, що відповідно до частини 1 статті 203 Цивільного кодексу України, зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам.

Частинами 1 та 2 статті 228 Цивільного кодексу України передбачено, що правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним.

Правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним.

Також, частиною 3 статті 228 Цивільного кодексу України встановлено, що у разі недодержання вимоги щодо відповідності правочину інтересам держави і суспільства, його моральним засадам такий правочин може бути визнаний недійсним. Якщо визнаний судом недійсний правочин було вчинено з метою, що завідомо суперечить інтересам держави і суспільства, то при наявності умислу у обох сторін - в разі виконання правочину обома сторонами - в дохід держави за рішенням суду стягується все одержане ними за угодою, а в разі виконання правочину однією стороною з іншої сторони за рішенням суду стягується в дохід держави все одержане нею і все належне - з неї першій стороні на відшкодування одержаного. При наявності умислу лише у однієї із сторін все одержане нею за правочином повинно бути повернуто іншій стороні, а одержане останньою або належне їй на відшкодування виконаного за рішенням суду стягується в дохід держави.

Тобто, для застосування санкцій, передбачених статтею 228 Цивільного кодексу України, необхідним є наявність умислу на укладення угоди з метою, яка завідомо суперечить інтересам держави і суспільства, наприклад, вчинення удаваного правочину з метою приховання ухилення від сплати податків чи з метою неправомірного одержання з державного бюджету коштів шляхом відшкодування податку на додану вартість у разі його несплати контрагентами до бюджету.

Однак, відповідного судового рішення щодо визнання договору банківського рахунку від 19 березня 2015 року або окремих його частин недійсними відповідачами суду не надано.

Тобто судом встановлено, що переказ грошових коштів на рахунок ОСОБА_5 , відкритий у Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь», здійснено до запровадження тимчасової адміністрації, тобто до віднесення банку до категорії неплатоспроможних, а згідно з пунктом 7 частини 3 статті 38 Закону України від 23 лютого 2012 року №4452-VI правочин вже має бути вчинений неплатоспроможним банком.

З урахуванням викладеного вище, суд дійшов висновку, що Уповноваженою особою Фонду протиправно не було включено ОСОБА_5 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у зв`язку з чим суд, керуючись частиною 2 статті 9 Кодексу адміністративного судочинства України, вважає за необхідне вийти за межі позовних вимог та визнати протиправними вказані дії Уповноваженої особи Фонду.

Щодо позовних вимог про зобов`язання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Стрюкову Ірину Олександрівну включити ОСОБА_2 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладом, відповідно до договору банківського рахунку №26437-44.3 від 19 березня 2015 року у розмірі 133 333,33 грн, ОСОБА_3 - у розмірі 33 333,33 грн та ОСОБА_4 - у розмірі 33 333,33 грн, суд виходить з такого.

Як вже було зазначено судом, процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає такі етапи: складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення №14 протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Крім того, як вже зазначалося судом вище, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Станом на день розгляду даної адміністративної справи з 16 липня 2020 року процедура ліквідації Банку здійснюється безпосередньо Фондом з урахуванням вимог Закону України №590-ІХ «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення механізмів регулювання банківської діяльності» (далі - Закон №590) та відповідно до частини п`ятої статті 44 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 13 липня 2020 року №1335.

Крім того, суд зауважує, що в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань відсутні відомості щодо припинення юридичної особи приватного права - Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» (https://usr.minjust.gov.ua/content/free-search/person-result).

Матеріалами справи підтверджується, що ОСОБА_2 , ОСОБА_3 та ОСОБА_4 є спадкоємцями вкладника ОСОБА_5 , померлої ІНФОРМАЦІЯ_1 .

За таких підстав, суд вважає за необхідне вийти за межі позовних вимог та визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не проведення виплати ОСОБА_2 , ОСОБА_3 та ОСОБА_4 гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь», за договором банківського рахунку №26437-44.3 від 19 березня 2015 року за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити виплату ОСОБА_2 гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь», за договором банківського рахунку №26437-44.3 від 19 березня 2015 року в розмірі 133 333,33 грн, ОСОБА_3 у розмірі 33 333,33 грн та ОСОБА_4 - у розмірі 33 333,33 грн.

Відповідно до частини 2 статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов`язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Частиною 2 статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб`єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що визначені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи всім формам дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Згідно з частиною 1 статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

Відповідно до статті 72 Кодексу адміністративного судочинства України доказами в адміністративному судочинстві є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи.

Частиною 2 статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб`єкта владних повноважень обов`язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

У таких справах суб`єкт владних повноважень не може посилатися на докази, які не були покладені в основу оскаржуваного рішення, за винятком випадків, коли він доведе, що ним було вжито всіх можливих заходів для їх отримання до прийняття оскаржуваного рішення, але вони не були отримані з незалежних від нього причин.

На думку Окружного адміністративного суду міста Києва, відповідач 2, як суб`єкт владних повноважень, покладений на нього обов`язок доказування з урахуванням вимог, встановлених частиною 2 статті 19 Конституції України та частиною 2 статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України, не виконав, в той же час, судом не встановлено, а позивачем не доведено порушення прав та інтересів останнього з боку відповідача 1, а тому, виходячи з меж заявлених позовних вимог та системного аналізу положень законодавства України, суд приходить висновку про наявність правових підстав для часткового задоволення позову.

Відповідно до частини 3 статті 139 Кодексу адміністративного судочинства України при частковому задоволенні позову судові витрати покладаються на обидві сторони пропорційно до розміру задоволених позовних вимог. При цьому суд не включає до складу судових витрат, які підлягають розподілу між сторонами, витрати суб`єкта владних повноважень на правничу допомогу адвоката та сплату судового збору.

З урахуванням того, що позовні вимоги підлягають частковому задоволенню, суд дійшов висновку про необхідність стягнення за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, понесених ОСОБА_5 судових витрат, пропорційно до розміру задоволених позовних вимог, а саме по 70,00 грн на користь кожного з позивачів.

Враховуючи викладене, керуючись статтями 2, 3, 5-11, 73-77, 79, 90, 139, 241-246 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

В И Р І Ш И В:

1. Позов ОСОБА_1 , який діє в інтересах малолітньої дочки ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 - задовольнити частково.

2. Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» щодо формування повного переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» в частині не включення до нього ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_4 ), як вкладника, яка мала право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського рахунку №26437-44.3 в національній валюті» від 19 березня 2015 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Банк «Київська Русь» та ОСОБА_5 .

3. Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не проведення виплати ОСОБА_2 гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь», за договором банківського рахунку №26437-44.3 від 19 березня 2015 року за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 133 333,33 грн.

4. Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не проведення виплати ОСОБА_3 гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь», за договором банківського рахунку №26437-44.3 від 19 березня 2015 року за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 33 333,33 грн.

5. Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не проведення виплати ОСОБА_4 гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь», за договором банківського рахунку №26437-44.3 від 19 березня 2015 року за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 33 333,33 грн.

6. Зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (04053, місто Київ, вулиця Січових Стрільців, будинок 17, ) здійснити виплату відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_2 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_5 ), як вкладнику, який має право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського рахунку №26437-44.3 в національній валюті від 19 березня 2015 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Банк «Київська Русь» та ОСОБА_5 , у розмірі 133 333,33 грн (сто тридцять три тисячі триста тридцять три гривні 33 копійки), як спадкоємиці за законом.

7. Зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (04053, місто Київ, вулиця Січових Стрільців, будинок 17, ) здійснити виплату відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_3 ( АДРЕСА_2 , РНОКПП НОМЕР_6 ), як вкладнику, який має право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського рахунку №26437-44.3 в національній валюті від 19 березня 2015 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Банк «Київська Русь» та ОСОБА_5 , у розмірі 33 333,33 грн (тридцять три тисячі триста тридцять три гривні 33 копійки), як спадкоємиці за законом.

8. Зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (04053, місто Київ, вулиця Січових Стрільців, будинок 17, ) здійснити виплату відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_4 ( АДРЕСА_3 , РНОКПП НОМЕР_7 ), як вкладнику, який має право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до договору банківського рахунку №26437-44.3 в національній валюті від 19 березня 2015 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством «Банк «Київська Русь» та ОСОБА_5 , у розмірі 133 333,33 грн (сто тридцять три тисячі триста тридцять три гривні 33 копійки), як спадкоємцю за законом.

9. У задоволенні інших позовних вимог відмовити.

10. Стягнути на користь ОСОБА_2 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_5 ) понесені ОСОБА_5 судові витрати по сплаті судового збору в розмірі 70 (сімдесят) гривень 00 копійок за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, місто Київ, вулиця Січових Стрільців, будинок 17, ).

11. Стягнути на користь ОСОБА_3 ( АДРЕСА_2 , РНОКПП НОМЕР_6 ) понесені ОСОБА_5 судові витрати по сплаті судового збору в розмірі 70 (сімдесят) гривень 00 копійок за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, місто Київ, вулиця Січових Стрільців, будинок 17, ).

12. Стягнути на користь ОСОБА_4 ( АДРЕСА_3 , РНОКПП НОМЕР_7 ) понесені ОСОБА_5 судові витрати по сплаті судового збору в розмірі 70 (сімдесят) гривень 00 копійок за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, місто Київ, вулиця Січових Стрільців, будинок 17, ).

Рішення набирає законної сили у порядку, встановленому в статті 255 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржено в порядку, визначеному статтями 293, 296, 297 Кодексу адміністративного судочинства України, з урахуванням підпункту 15.5 пункту 15 частини першої Перехідних положень Кодексу адміністративного судочинства України в редакції згідно з Законом України від 3 жовтня 2017 року № 2147-VIII до суду апеляційної інстанції протягом 30 днів з моменту складення повного тексту.

Суддя Н.А. Добрівська