Справа № 320/3946/19
Суддя: Лисенко В.І.
Дата ухвалення: 2020-09-24 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

24 вересня 2020 року № 320/3946/19

Суддя Київського окружного адміністративного суду Лисенко В.І. при секретарі судового засідання Дмитренко К.В.,

за участю:

позивач - не з`явився,

представника відповідача - Кузьміка Д.В.

треті особи - не з`явилися,

розглянувши у відкритому судовому засіданні адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, треті особи: Публічне акціонерне товариство "Банк Велес", уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Савельєва Анна Миколаївна, про визнання протиправними та скасування рішень,

в с т а н о в и в:

До Київського окружного адміністративного суду звернувся з позовом ОСОБА_1 до Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, треті особи Публічне акціонерне товариство "Банк Велес", уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Савельєва Анна Миколаївна, в якому, з урахуванням зміни предмету позову, просить:

- визнати протиправним та скасувати рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.12.2017 №5286 "Про продовження строків здійснення процедури ліквідації АТ "Банк Велес" та делегування повноважень ліквідатора", рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 29.11.2018 № 3206 "Про продовження строків здійснення процедури ліквідації АТ "Банк Велес" та делегування повноважень ліквідатора", рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 25.11.2019 №2295 "Про продовження строків здійснення процедури ліквідації АТ "Банк Велес" та делегування повноважень ліквідатора".

В обґрунтування позовних вимог зазначає, що спірні рішення винесені відповідачем після набрання законної сили судовим рішенням Київського окружного адміністративного суду від 03.03.2016 у справі №810/18/16, яким визнано протиправним та скасовано постанову правління Національного банку України від 10.12.2015 №875/БТ «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідації ПАТ «Банк Велес» та рішення Виконавчої дирекції фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 10.12.2015 року №219 «Про початок процедури ліквідації AT «Банк Велес» та делегування повноважень ліквідатору банку». А тому вважає, що оскаржувані рішення є протиправними та підлягають скасуванню, оскільки прийняті без наданих на це відповідачу повноважень.

Ухвалою Київського окружного адміністративного суду 25.07.2019 адміністративну справу передано за підсудністю на розгляд до Окружного адміністративного суду м. Києва.

Не погодившись з ухвалою суду, позивач звернувся з апеляційною скаргою, за наслідками розгляду якої, постановою Шостого апеляційного адміністративного суду від 24.09.2019 постановлено ухвалу Київського окружного адміністративного суду 25.07.2019 скасувати на направити справу для продовження розгляду.

Ухвалою Київського окружного адміністративного суду 15.10.2019 судом відкрито провадження в адміністративній справі в порядку загального позовного провадження та призначено справу до розгляду в підготовче засідання.

Протокольними ухвалами суду від 26.12.2019 у судовому засіданні за клопотанням представника позивача здійснено заміну третьої особи уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Северина Ю.П. на Савельєву А.М. та задоволено клопотання про зміну предмета позову.

Через канцелярію суду 07.02.2020 надійшли письмові пояснення відповідача, в яких пояснено, що ПАТ "Банк Велес" не має права здійснювати банківську діяльність, а його керівники є неповноважними як керівники банку. Враховуючи той факт, що законом покладено на Фонд обов`язок щодо збереження майна, активів та документації банку і недопущення їх втрати, прийняття спірних рішень не суперечать нормам чинного законодавства та є підставою для відмови у задоволенні позовних вимог.

Протокольною ухвалою суду від 26.08.2020 закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті на 24.09.2020.

У судове засідання, призначене на 24.09.2020, з`явився представник відповідача, проти задоволення позову заперечував та просив у його задоволенні відмовити.

Позивач та треті особи, повідомлені належним чином про дату, час та місце розгляду справи, не з`явилися. Представник позивача надіслав клопотання про відкладення розгляду справи, треті особи будь - яких клопотань чи заяв про відкладення розгляду справи не надсилали.

Керуючись ч. 1 ст. 205 КАС України, суд ухвалив розглядати справу за відсутності позивача та третіх осіб.

Розглянувши подані документи і матеріали, заслухавши пояснення представника відповідача, всебічно і повно з`ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об`єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд дійшов наступного висновку.

Як встановлено судом, фізична особа, громадянин України ОСОБА_1 є акціонером, власником істотної прямої участі публічного акціонерного товариства «Банк Велес» володіє 3 422 150 штуками простих іменних акцій банківської установи, випущених в бездокументарній формі, що становить 32,5919 відсотків голосів у вищому органі управління банку, що підтверджується випискою про стан рахунка в цінних паперах (а.с. 25 Т.1).

Згідно з відомостями, що містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань, ОСОБА_1 є кінцевим бенефіціаром (контролером) ПAT «Банк Велес» (а.с.17-24 Т.1).

ПAT «Банк Велес» зареєстровано як юридична особа 18.03.1994 за реєстраційним номером 1 008015, що підтверджується витягом з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань, і є банком у розумінні положень ст.2 Закону України «Про банки і банківську діяльність», здійснювало свою діяльність на підставі банківської ліцензії від 16 листопада 2011року № 117 та генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій від 07 вересня 2012р. № 117-2.

10 грудня 2015 року Правлінням Національного банку України прийнято постанову за реєстраційним номером 875/БТ про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ «Банк Велес» та зобов`язано банк у день отримання постанови повернути Департаменту реєстраційних питань та ліцензування банківську ліцензію та Генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій (а.с. 26-28 Т.1).

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 10.12.2015 № 875/БТ «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПAT «Банк Велес» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач, Фонд) прийнято рішення від 10 грудня 2015 № 219 «Про початок процедури ліквідації AT «БАНК ВЕЛЕС» та делегування повноважень ліквідатора банку» (а.с. 29 Т.1).

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації банку, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора AT «БАНК ВЕЛЕС», визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47-51 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами СЕВЕРИНУ Юрію Петровичу на два роки з 11 грудня 2015 року до 10 грудня 2017 року включно.

Не погоджуючись із винесеними рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом.

Постановою Київського окружного адміністративного суду від 03.03.2016, залишеною без змін Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 16.11.2016 у справі №810/18/16 позов ОСОБА_1 задоволено частково, визнані протиправними та скасовані: постанова правління Національного банку України від 10.12.2015 № 875/БТ «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідації АТ «Банк Велес» та рішення Виконавчої дирекції фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 10.12.2015 року № 219 «Про початок процедури ліквідації AT «Банк Велес» та делегування повноважень ліквідатору банку».

04 грудня 2017 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №5286 про продовження строків здійснення процедури ліквідації АТ «Банк Велес» строком на один рік по 10.12.2018 включно (а.с. 67 Т.1).

Водночас, відповідно до зазначеного рішення продовжено повноваження ліквідатора АТ «Банк Велес» , визначені Законом, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Северину Ю.П. строком на один рік по 10.12.2018 включно.

29 листопада 2018 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №3206 про продовження строків здійснення процедури ліквідації АТ «Банк Велес» строком на один рік з 11.12.2018 по 10.12.2019 включно та продовжено повноваження ліквідатора АТ «Банк Велес» , визначені Законом, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Северину Ю.П. строком на один рік з 11.12.2018 по 10.12.2019 включно (а.с. 68 Т.1) .

25 листопада 2019 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №2995 про продовження строків здійснення процедури ліквідації АТ «Банк Велес» строком на один рік з 11.12.2019 по 10.12.2020 включно та продовжено повноваження ліквідатора АТ «Банк Велес» , визначені Законом, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Савельєвій А.М. строком на один рік з 11.12.2019 по 10.12.2020 включно (а.с. 160 Т.1) .

Вважаючи такі рішення протиправними та такими, що підлягають скасуванню, позивач звернувся до суду з даним адміністративним позовом.

Надаючи правову оцінку правовідносинам, що склались між сторонами, суд зазначає наступне.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб встановлені Законом України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон № 4452-VI).

Відповідно до пп. 6 ч. 1 ст. 2 Закону № 4452-VI ліквідація банку - процедура припинення банку як юридичної особи відповідно до законодавства.

Неплатоспроможний банк - банк, щодо якого Національний банк України прийняв рішення про віднесення до категорії неплатоспроможних у порядку, передбаченому Законом України «Про банки і банківську діяльність» (п. 8 ч. 1 ст. 2 Закону № 4452-VI).

Уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку (п. 17 ч. 1 ст. 2 Закону № 4452-VI).

Відповідно до ч. 1 ст. 3 Закону № 4452-VI Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Згідно з ч. 3 ст. 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», який визначає структуру банківської системи, економічні, організаційні і правові засади створення, діяльності, реорганізації і ліквідації банків, НБУ приймає рішення про відкликання у банку банківської ліцензії та ліквідацію банку за пропозицією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб протягом п`яти днів з дня отримання такої пропозиції Фонду. Аналогічне положення міститься в частині 1 статті 44 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Пунктом другим частиною другою статті 44 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що Фонд вносить НБУ пропозицію про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку у разі закінчення строку тимчасової адміністрації банку.

Відповідно до частини третьої статті 44 вказаного Закону НБУ зобов`язаний прийняти рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку протягом п`яти днів з дня отримання пропозиції Фонду про ліквідацію банку. НБУ інформує Фонд про прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку не пізніше дня, наступного за днем прийняття такого рішення.

Пунктом 4 статті 44 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що Фонд розпочинає процедуру ліквідації банку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення НБУ про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

Таким чином, передумовою початку процедури ліквідації банку є прийняття НБУ постанови про відкликання банківської ліцензій та ліквідацію банку.

Як встановлено у ході розгляду справи та підтверджується матеріалами справи, Правлінням Національного банку України 10.12.2015 прийнято постанову за реєстраційним номером 875/БТ про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Велес» та зобов`язано банк у день отримання постанови повернути Департаменту реєстраційних питань та ліцензування банківську ліцензію та Генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій (а.с. 26-28 Т.1).

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 10.12.2015 № 875/БТ «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію AT «Банк Велес» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 10.12.2015 № 219 «Про початок процедури ліквідації AT «БАНК ВЕЛЕС» та делегування повноважень ліквідатора банку» (а.с. 29 Т.1).

У той же час, суд звертає увагу, що постановою Київського окружного адміністративного суду від 0.03.2016, залишеною без змін Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 16.11.2016 у справі №810/18/16 позов ОСОБА_1 задоволено частково, визнані протиправними та скасовані: постанова правління Національного банку України від 10.12.2015 № 875/БТ «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідації АТ «Банк Велес» та рішення Виконавчої дирекції фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 10.12.2015року № 219 «Про початок процедури ліквідації AT «Банк Велес» та делегування повноважень ліквідатору банку».

Частиною першою ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України (в редакції до 15.12.2017 року) постанова або ухвала суду першої інстанції, якщо інше не встановлено цим Кодексом, набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, встановленого цим Кодексом, якщо таку скаргу не було подано.

Згідно ст. 255 Кодексу адміністративного судочинства України (в редакції до 15.12.2017 року) постанова або ухвала суду, яка набрала законної сили, є обов`язковою для осіб, які беруть участь у справі, для їхніх правонаступників, а також для всіх органів, підприємств, установ та організацій, посадових чи службових осіб, інших фізичних осіб і підлягає виконанню на всій території України.

Обставини, які були встановлені постановою, що набрала законної сили, в одній адміністративній справі не можуть оспорюватися в іншій судовій справі за участю тих самих сторін.

У той же час, відповідно до ч. 4, 5 ст. 78 Кодексу адміністративного судочинства України (в редакції КАСУ після 15.12.017 року) обставини, встановлені рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Обставини, встановлені стосовно певної особи рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, можуть бути у загальному порядку спростовані особою, яка не брала участі у справі, в якій такі обставини були встановлені.

Дані норми визначають преюдиційні підстави звільнення осіб, які беруть участь у справі, від доказування обставин з метою досягнення процесуальної економії - за наявності цих підстав у суду не буде необхідності досліджувати докази для встановлення певних обставин.

Таким чином, станом на 16 листопада 2016 року, постанова правління Національного банку України від 10.12.2015 № 875/БТ «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідації АТ «Банк Велес» та рішення Виконавчої дирекції фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 10.12.2015 року № 219 «Про початок процедури ліквідації AT «Банк Велес» та делегування повноважень ліквідатору банку», є такими, що скасовані з моменту їх прийняття.

Тобто, саме з 16.11.2016 ліквідаційну процедуру стосовно АТ «Банк Велес» припинено за рішенням суду, та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не мав юридичних підстав на зна прийняття спірних рішень.

При цьому, суд звертає увагу, що оскаржуване рішення відповідачем винесено на підставі пункту 2 частини п`ятої статті 12, частини першої статті 35, частини п`ятої статті 44, частини третьої статті 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Зокрема, згідно п. 2 ч. 5 ст. 12 Закону № 4452-VI виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері виведення неплатоспроможних банків з ринку, зокрема, делегує та відкликає всі або частину своїх повноважень колегіальним органам та/або уповноваженій особі (кільком уповноваженим особам) Фонду в обсягах, визначеним цим Законом.

Тимчасовим адміністратором неплатоспроможного банку та ліквідатором банку (крім ліквідації банку за рішенням власників) є Фонд. Фонд може делегувати рішенням виконавчої дирекції Фонду частину або всі свої повноваження як тимчасового адміністратора або ліквідатора уповноваженій особі (уповноваженим особам) Фонду, яка має високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію, повну вищу освіту в галузі економіки, фінансів чи права (не нижче кваліфікаційного рівня "спеціаліст") та професійний досвід, необхідний для виконання заходів у межах здійснення тимчасової адміністрації (ч. 1 ст. 35 Закону № 4452-VI).

Згідно ч. 5 ст. 44 Закону № 4452-VI ліквідація банку має бути завершена не пізніше двох років з дня початку процедури ліквідації банку. Фонд має право прийняти рішення про продовження ліквідації банку на строк до двох років з можливістю повторного продовження на строк до одного року.

Тобто, оскаржуване рішення було прийнято у відповідності норм законодавства, яке застосовується до банків, що перебувають у стані ліквідації.

А тому, оскільки постановою суду постанова правління Національного банку України від 10.12.2015 № 875/БТ «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідації АТ «Банк Велес» та рішення Виконавчої дирекції фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 10.12.2015року № 219 «Про початок процедури ліквідації AT «Банк Велес» та делегування повноважень ліквідатору банку», є такими, що скасовані з моменту їх прийняття, то у виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб були відсутні правові підстави для прийняття спірних рішень.

Беручи до уваги викладене вище, суд приходить до висновку про обґрунтованість позовних вимог.

Аналогічна правова позиція викладена в постанові ШААС від 13.03.2019 у справі № 826/4471/18.

У відповідності до ч. 2 ст. 73 Кодексу адміністративного судочинства України предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Згідно із ч. 1 ст. 77 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

Оцінюючи подані сторонами докази, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об`єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, та враховуючи, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається, як на підставу своїх вимог і заперечень, з урахуванням обставин зазначених вище, суд прийшов до переконання про задоволення позовних вимог повністю.

Згідно з ч. 1 ст. 139 Кодексу адміністративного судочинства України, оскільки позов задоволено повністю, сплачений позивачем згідно платіжного доручення № від 23.07.2019 та №46717169 від 17.12.2019 судовий збір у розмірі 2305,20 грн. підлягає стягненню за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Керуючись статтями 9, 14, 73, 74, 75, 76, 77, 78, 90, 143, 242- 246, 250, 255 Кодексу адміністративного судочинства України, суд

в и р і ш и в:

Адміністративний позов задовольнити.

Визнати протиправним та скасувати рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.12.2017 № 5286 "Про продовження строків здійснення процедури ліквідації АТ "Банк Велес" та делегування повноважень ліквідатора".

Визнати протиправним та скасувати рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 29.11.2018 № 3206 "Про продовження строків здійснення процедури ліквідації АТ "Банк Велес" та делегування повноважень ліквідатора".

Визнати протиправним та скасувати рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 25.11.2019 № 2295 "Про продовження строків здійснення процедури ліквідації АТ "Банк Велес" та делегування повноважень ліквідатора".

Присудити за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (, 04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17) на користь ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ) понесені ним витрати по сплаті судового збору у розмірі 2305 (дві тисячі триста п`ять ) грн. 20 коп.

Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду подається до Шостого апеляційного адміністративного суду протягом тридцяти днів з дня його проголошення .

У разі оголошення судом лише вступної та резолютивної частини рішення, або розгляду справи в порядку письмового провадження, апеляційна скарга подається протягом тридцяти днів з дня складення повного тексту рішення.

Відповідно до підпункту 15.5 пункту 1 Розділу VII "Перехідні положення" Кодексу адміністративного судочинства України до початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні скарги подаються учасниками справи до або через Київський окружний адміністративний суд.

Суддя Лисенко В.І.

Дата виготовлення і підписання повного тексту рішення - 30 вересня 2020 р.