Справа № 280/5251/19
Суддя: Семененко Марина Олександрівна
Дата ухвалення: 2020-09-28 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ЗАПОРІЗЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 вересня 2020 року Справа № 280/5251/19 м.Запоріжжя
Запорізький окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Семененко М.О., за участю секретаря судового засідання: Стовбур А.Ю., розглянувши в порядку письмового провадження за правилами спрощеного позовного провадження адміністративну справу за позовною заявою

Національного банку України (01601, м.Київ, вул.Інститутська, буд.9, )

до Товариства з обмеженою відповідальністю «ПРОСТІ ЗАЙМИ» (69037, м. Запоріжжя, вул.Незалежної України, буд. 39- А, офіс 25; )

про стягнення суми штрафу,

ВСТАНОВИВ:

До Запорізького окружного адміністративного суду надійшов адміністративний позов Національної комісії, що здійснює регулювання у сфері ринків фінансових послуг (далі позивач, Нацкомфінпослуг) до Товариства з обмеженою відповідальністю «ПРОСТІ ЗАЙМИ» (далі відповідач, ТОВ «ПРОСТІ ЗАЙМИ»), в якому позивач просить суд стягнути з відповідача до Державного бюджету (на рахунок територіального управління Державної казначейської служби України за місцем знаходження на балансовий рахунок 3111 «Надходження до загального фонду державного бюджету», код бюджетної класифікації 21081100 «Адміністративні штрафи та інші санкції», символ звітності 106) штраф у розмірі 17 000,00 грн.

В обґрунтування заявлених вимог зазначено, що відповідно до постанови про застосування штрафної санкції за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг від 11.07.2019 №561/922/15-4/14-П до позивача застосовано штрафну санкцію у розмірі 17 000,00 грн. та постановлено вимогу письмово повідомити Нацкомфінпослуг про виконання або про відмову від добровільного виконання постанови. Проте, документів, які б підтверджували виконання вказаної постанови до позивача не надійшли. Оскільки штрафні санкції відповідачем добровільно не сплачено, вказана сума підлягає примусовому стягненню у судовому порядку. Просить позов задовольнити.

Ухвалою суду від 04.11.2019 відкрито спрощене провадження у справі, призначено судове засідання за правилами спрощеного позовного провадження без виклику учасників справи на 02.12.2019.

Відповідач правом на подання відзиву на позов не скористався, матеріали справи містять докази того, що ТОВ «ПРОСТІ ЗАЙМИ» отримало ухвалу суду про відкриття провадження у справі 14.11.2019.

Ухвалою суду від 02.12.2019 провадження у справі зупинено до набрання законної сили судовим рішенням у справі №280/4350/19.

Ухвалою суду від 13.08.2020 провадження у справі поновлено, вирішено розгляд справи продовжити за правилами спрощеного позовного провадження без виклику учасників справи зі стадії, на якій воно було зупинено.

Ухвалою суду від 13.08.2020 замінено позивача Нацкомфінпослуг на правонаступника Національний банк України.

Розглянувши матеріали справи, суд встановив такі обставини.

За даними Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань ТОВ «ПРОСТІ ЗАЙМИ» зареєстровано як юридична особа 28.09.2016 за номером 0041301, основним видом діяльності є інші види кредитування (код КВЕД 64.92).

09.04.2020 Нацкомфінпослуг видала розпорядження №560 від 09.04.2020 «Про застосування заходу впливу до ТОВ «ПРОСТІ ЗАЙМИ», за змістом якого встановлено, не дотримання ТОВ «ПРОСТІ ЗАЙМИ» порядку укладання електронного договору, встановленого статтею 11 та 12 Закону України «Про електронну комерцію» у зв`язку з чим ТОВ «ПРОСТІ ЗАЙМИ» надало фінансову послугу з порушенням частини 1 статті 6 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07.2001 №2664-III (далі Закон №2664-III), відповідно до якої фінансові послуги відповідно до положень цього Закону суб`єктами господарювання на підставі договору.

Вказаним розпорядженням зобов`язано відповідача усунути порушення законодавства про фінансові послуги та повідомити Нацкомфінпослуг до 03.05.2019 включно.

07.06.2020 Нацкомфінпослуг склала акт про порушення, вчинені ТОВ «ПРОСТІ ЗАЙМИ» на ринку фінансових послуг №922/15-4/14, в якому констатувала факт не виконання вимог Розпорядження №560, що є порушенням пункту 5.9 розділу V Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги, затвердженого розпорядженням Нацкомфінпослуг від 20.11.2012 №2319 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 18.12.2012 за №2112/22424 (далі Положення №2319), який встановлює, що рішення Нацкомфінпослуг про застосування заходів впливу після набрання ними чинності є обов`язковими для виконання особами.

10.06.2019 Нацкомфінпослуг листом №4313/15 направила ТОВ «ПРОСТІ ЗАЙМИ», вищевказаний акт №922/15-4/14 від 07.06.2020 та повідомила відповідача про розгляд справи про порушення законодавства про фінансові послуги.

11.07.2019 Нацкомфінпослуг прийняла постанову №561/922/15-4/14-П про застосування штрафної санкції за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг, відповідно до якої застосувала до ТОВ «ПРОСТІ ЗАЙМИ» штрафну санкцію в розмірі 17 000,00 грн.

У зв`язку з несплатою відповідачем вказаного штрафу в добровільному порядку, позивач звернувся до суду з даним позовом.

Надаючи правову оцінку обставинам справи, суд враховує таке.

Загальні правові засади у сфері надання фінансових послуг, здійснення регулятивних та наглядових функцій за діяльністю з надання фінансових послуг встановлює №2664-III.

Відповідно до частини 1 статті 21 Закону №2664-III (тут й надалі у редакції на час виникнення спірних правовідносин) державне регулювання ринків фінансових послуг здійснюється національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (далі - Нацкомфінпослуг).

Згідно з пунктами 10, 12 частини 1 статті 28 Закону №2664-III Нацкомфінпослуг у межах своєї компетенції у разі порушення законодавства про фінансові послуги, нормативно-правових актів національної комісії, застосовує заходи впливу та накладає адміністративні стягнення; надсилає фінансовим установам та саморегулівним організаціям обов`язкові до виконання розпорядження про усунення порушень законодавства про фінансові послуги та вимагає надання необхідних документів.

Частиною 1 статті 39 Закону №2664-III визначено, що у разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, Нацкомфінпослуг застосовує заходи впливу відповідно до закону.

Згідно з частиною 1 статті 40 Закону №2664-III Нацкомфінпослуг може застосовувати такі заходи впливу:

- зобов`язати порушника вжити заходів для усунення порушення та/або вжити заходів для усунення причин, що сприяли вчиненню порушення (пункт 1);

- накладати штрафи в розмірах, передбачених статтями 41 і 43 цього Закону (пункт 3).

За ухилення від виконання або несвоєчасне виконання розпорядження, рішення національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, про усунення порушення щодо надання фінансових послуг Нацкомфінпослуг застосовує до учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг) штрафні санкції у розмірі від 100 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (пункт 3 частини частини 1 статті 41 Закону №2664-III).

Як зазначено у частині 2 статті 41 Закону №2664-III рішення національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, про застосування штрафних санкцій може бути оскаржено в суді.

Порядок провадження у справах про порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг (далі - справи про правопорушення), механізм прийняття рішень Нацкомфінпослуг про застосування заходів впливу та їх оскарження визначає Положення №2319

Пунктами 1.6, 1.7 розділу І Положення №2319 (тут й надалі у редакції на час виникнення спірних правовідносин) визначено, що Нацкомфінпослуг, уповноважені та посадові особи Нацкомфінпослуг в межах своїх повноважень зобов`язані в кожному випадку виявлення порушення законодавства про фінансові послуги вжити всіх необхідних заходів для документального закріплення факту такого порушення, всебічно, повно та об`єктивно дослідити обставини справи про правопорушення, а також своєчасно прийняти рішення за справою про правопорушення та застосувати передбачені законодавством заходи впливу.

Рішення у справі про правопорушення повинно бути законним та обґрунтованим. Рішення повинно ґрунтуватися лише на тих доказах, які були досліджені під час розгляду справи про правопорушення. Доказами в справі про правопорушення є будь-які фактичні дані, отримані в установленому законом порядку, що свідчать про наявність чи відсутність порушення законодавства про фінансові послуги, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи.

Відповідно до пункту 2.2. розділу ІІ Положення №2319 рішення про зобов`язання порушника вжити заходів для усунення порушення оформляється письмовим розпорядженням (приписом) Нацкомфінпослуг. Метою застосування даного заходу впливу є усунення особою у визначений у розпорядженні (приписі) строк виявлених порушень законодавства про фінансові послуги. Невиконання вимог письмового розпорядження (припису) є підставою для застосування інших заходів впливу у визначених законом випадках.

Згідно з пунктом 2.4. Положення №2319 рішення про накладення штрафної санкції (штрафу) на особу за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг, приймається у вигляді постанови уповноваженої особи Нацкомфінпослуг. У разі несплати штрафу особою в добровільному порядку у строк, передбачений постановою, він стягується Нацкомфінпослуг у судовому порядку.

Як зазначено у пункті 4.23 розділу ІV Положення №2319 особа може оскаржити рішення про застосування заходу впливу у встановленому законодавством порядку.

Судом з`ясовано, що відповідач скористався своїм правом та оскаржив постанову №561/922/15-4/14-П від 11.07.2019 про застосування штрафної санкції за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг, у судовому порядку.

Рішенням Запорізького окружного адміністративного суду від 08.01.2020 позовну заяву ТОВ «ПРОСТІ ЗАЙМИ» до Нацкомфінпослуг задоволено. Визнано протиправною та скасовано постанову Нацкомфінпослуг про застосування штрафної санкції за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг від 11.07.2019 року №561/922/15-4/14-П.

Вказане рішення суду набрало законної сили 08.02.2020.

За таких обставин, оскільки постанова №561/922/15-4/14-П від 11.07.2019 про застосування штрафної санкції за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг, яка слугувала підставою для звернення до суду із даним позовом, скасована рішенням суду, яке набрало законної сили, то відсутні підстави для стягнення з відповідача штрафу за вказаною постановою.

Частиною 1 статті 77 КАС України передбачено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

Підсумовуючи викладене, суд дійшов висновку про необхідність відмови в задоволенні позову Національного банку України до Товариства з обмеженою відповідальністю «ПРОСТІ ЗАЙМИ» про стягнення суми штрафу.

Керуючись ст.ст. 2, 5, 72, 77, 241, 243-246, 255, 263, 295 КАС України, суд

ВИРІШИВ:

У задоволенні адміністративного позову Національного банку України до Товариства з обмеженою відповідальністю «ПРОСТІ ЗАЙМИ» про стягнення суми штрафу відмовити.

Розподіл судових витрат не здійснюється.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду подається протягом тридцяти днів з дня складення повного судового рішення.

До дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційна скарга може бути подана до Третього апеляційного адміністративного суду через Запорізький окружний адміністративний суд.

Повне найменування сторін та інших учасників справи:

Позивач Національний банк України, місцезнаходження 01601, м.Київ, вул.Інститутська, буд.9, .

Відповідач Товариство з обмеженою відповідальністю «ПРОСТІ ЗАЙМИ», місцезнаходження: 69037, м.Запоріжжя, вул.Незалежної України, буд.39-А, офіс 25; .

Повне судове рішення складено 28.09.2020.

Суддя М.О. Семененко