Справа № 826/12284/16
Суддя: Прокопенко Олександр Борисович
Дата ухвалення: 2020-09-16 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 вересня 2020 року

м. Київ

Справа № 826/12284/16

Провадження № 11-806апп19

Велика Палата Верховного Суду у складі:

судді-доповідача Прокопенка О. Б.,

суддів Антонюк Н. О., Анцупової Т. О., Бакуліної С. В., Британчука В. В., Власова Ю. Л., Гриціва М. І., Гудими Д. А., Єленіної Ж. М., Золотнікова О. С., Князєва В. С., Лобойка Л. М., Лященко Н. П., Пророка В. В., Рогач Л. І., Ситнік О. М., Ткачука О. С., Уркевича В. Ю., Яновської О. Г.,

розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_32 , ОСОБА_33 , ОСОБА_34 , ОСОБА_35 , ОСОБА_36 , ОСОБА_37 , ОСОБА_38 , ОСОБА_39 , ОСОБА_40 , ОСОБА_41 , ОСОБА_42 , ОСОБА_43 , ОСОБА_44 , ОСОБА_45 , ОСОБА_46 , ОСОБА_47 , ОСОБА_48 , ОСОБА_49 , ОСОБА_50 , ОСОБА_51 , ОСОБА_52 , ОСОБА_53 , ОСОБА_54 , ОСОБА_55 , ОСОБА_56 , ОСОБА_57 , ОСОБА_58 , ОСОБА_59 , ОСОБА_60 , ОСОБА_61 , ОСОБА_62 , ОСОБА_63 , ОСОБА_64 , ОСОБА_65 , ОСОБА_66 , ОСОБА_67 , ОСОБА_68 , ОСОБА_69 , ОСОБА_70 , ОСОБА_71 , ОСОБА_72 , ОСОБА_73 , ОСОБА_74 , ОСОБА_75 , ОСОБА_76 , ОСОБА_77 , ОСОБА_78 , ОСОБА_79 , ОСОБА_80 , ОСОБА_81 , ОСОБА_82 , ОСОБА_83 , ОСОБА_84 , ОСОБА_85 , ОСОБА_86 , ОСОБА_87 , ОСОБА_88 , ОСОБА_89 , ОСОБА_90 , ОСОБА_91 , ОСОБА_92 , ОСОБА_93 , ОСОБА_94 , ОСОБА_95 , ОСОБА_96 , ОСОБА_97 , ОСОБА_98 , ОСОБА_99 , ОСОБА_100 , ОСОБА_101 , ОСОБА_102 , ОСОБА_103 , ОСОБА_104 , ОСОБА_105 , ОСОБА_106 , ОСОБА_107 , ОСОБА_108 , ОСОБА_109 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Златобанк» (далі - уповноважена особа Фонду, Фонд та Банк відповідно) Славінського Валерія Івановича, Фонду про визнання протиправним та скасування наказу, зобов`язання вчинити дії

за касаційною скаргою уповноваженої особи Фонду на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 29 травня 2017 року (суддя Огурцов О. П.) та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 3 серпня 2017 року (судді Костюк Л. О., Бужак Н. П., Троян Н. М.),

УСТАНОВИЛА:

У серпні 2016 року згадані вище фізичні особи звернулися до адміністративного суду з позовом, у якому просили:

- визнати протиправним і скасувати наказ уповноваженої особи Фонду від 8 квітня 2015 року № 164/1 «Про затвердження переліку нікчемних транзакцій та правочинів» з усіма додатками та змінами до нього в частині визнання нікчемними всіх транзакцій та правочинів, зупинення перерахування/виплат за транзакціями і правочинами стосовно (вкладників), зокрема щодо позивачів у цій справі;

- зобов`язати уповноважену особу Фонду подати до Фонду додаткову інформацію про позивачів як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Банку за рахунок Фонду;

- зобов`язати Фонд здійснити необхідні дії для включення позивачів до загального переліку вкладників Банку, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Банку за рахунок Фонду.

У ході розгляду справи суди встановили таке.

24 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_110 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (договір поточного рахунка). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_1 .

Згідно з банківською випискою з особового рахунка 25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_110 № НОМЕР_1 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) як переказ коштів із призначенням платежу - позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 34.

24 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_2 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (договір поточного рахунка). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_2 .

Згідно з банківською випискою з особового рахунка 24 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_2 № НОМЕР_2 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 24 листопада 2014 року о 18:22:14) як переказ коштів із призначенням платежу - позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 10.

24 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_3 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (договір поточного рахунка). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_3 .

Згідно з банківською випискою з особового рахунка 24 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_3 № НОМЕР_3 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 24 листопада 2014 року о 18:22:18) як переказ коштів із призначенням платежу - позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 12.

24 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_4 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (договір поточного рахунка). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_4 .

Згідно з банківською випискою з особового рахунка 25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_4 № НОМЕР_4 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) як переказ коштів із призначенням платежу - позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 70.

24 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_111 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (договір поточного рахунка). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_5 .

Згідно з банківською випискою з особового рахунка 25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_111 № НОМЕР_5 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:56) як переказ коштів із призначенням платежу - позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 49.

24 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_6 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (договір поточного рахунка). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_6 .

Згідно з банківською випискою з особового рахунка 25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_6 № НОМЕР_6 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) як переказ із призначенням платежу - позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 80.

24 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_7 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (договір поточного рахунка). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_7 .

Згідно з банківською випискою з особового рахунка 25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_7 № НОМЕР_7 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) як переказ коштів із призначенням платежу - позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 59.

24 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_112 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (договір поточного рахунка). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_7 .

Згідно з банківською випискою з особового рахунка 25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_112 № НОМЕР_8 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:44) як переказ коштів із призначенням платежу - позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 86.

25 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_9 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (договір поточного рахунка). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_9 .

Згідно з банківською випискою з особового рахунка 25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_9 № НОМЕР_9 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) як переказ коштів із призначенням платежу - позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 98.

25 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_10 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (договір поточного рахунка). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_10 .

Згідно з банківською випискою з особового рахунка 26 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_10 № НОМЕР_10 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) як переказ коштів із призначенням платежу - позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 105.

25 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_113 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (договір поточного рахунка). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_11 .

Згідно з банківською випискою з особового рахунка 25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_113 № НОМЕР_11 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) як переказ коштів із призначенням - позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 99.

25 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_12 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (договір поточного рахунка). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_12 .

Згідно з банківською випискою з особового рахунка 26 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_12 № НОМЕР_12 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 27 листопада 2014 року о 19:12:52) як переказ коштів із призначенням платежу - позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 114.

24 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_13 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (договір поточного рахунка). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_13 .

Згідно з банківською випискою з особового рахунка 25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_13 № НОМЕР_13 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) як переказ коштів із призначенням платежу - позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 24.

24 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_14 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (договір поточного рахунка). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_14 .

Згідно з банківською випискою з особового рахунка 24 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_14 № НОМЕР_14 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 24 листопада 2014 року о 18:22:23) як переказ коштів із призначенням платежу - позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 16.

24 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_15 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (договір поточного рахунка). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_15 .

Згідно з банківською випискою з особового рахунка 25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_15 № НОМЕР_15 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) як переказ коштів із призначенням платежу - позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 76.

24 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_16 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_16 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку 25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_16 № НОМЕР_16 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:56) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 52.

24 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_114 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_17 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку 25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_114 № НОМЕР_17 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 26 листопада 2014 року о 18:45:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 78.

25 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_18 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_18 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку 25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_18 № НОМЕР_18 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 96.

24 листопада 2014 року Банк та ОСОБА_19 (клієнт) уклали угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_19 .

25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_19 № НОМЕР_19 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 33.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_20 (клієнт) укладено угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_20 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку 25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_20 № НОМЕР_20 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 23.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_21 (клієнт) укладено угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_21 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку 25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_21 № НОМЕР_21 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 26.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_22 (клієнт) укладено угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_22 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку 25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_22 № НОМЕР_22 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 39.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_23 (клієнт) укладено угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_23 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку 25 листопада 2014 року на рахунок ОСОБА_115 № НОМЕР_23 від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» надійшли грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:44) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 85.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_116 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_24 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_116 № НОМЕР_24 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 77.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_25 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_25 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 180 тис грн на рахунок ОСОБА_25 № НОМЕР_25 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 26 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 104.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_26 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_26 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_26 № НОМЕР_26 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 26 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 113.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_27 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_27 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_27 № НОМЕР_27 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 32.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_28 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_28 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_28 № НОМЕР_28 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 22.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_117 нь ОСОБА_118 горівною (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_29 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_119 № НОМЕР_29 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 24 листопада 2014 року (проведено 24 листопада 2014 року о 18:22:15) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 8.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_30 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_30 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_30 № НОМЕР_30 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:23) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 46.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_120 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_31 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_120 № НОМЕР_31 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 69.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_121 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_32 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_121 № НОМЕР_32 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 81.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_33 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_33 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_33 № НОМЕР_33 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 54.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_34 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_34 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_34 № НОМЕР_34 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:44) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 84.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_122 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_35 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_122 № НОМЕР_35 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 58.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_123 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_36 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_123 № НОМЕР_36 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 66.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_37 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_37 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_37 № НОМЕР_37 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:44) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 92.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_38 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_38 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_38 № НОМЕР_38 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 26 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 110.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_39 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_39 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_39 № НОМЕР_39 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 31.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_40 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_40 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_40 № НОМЕР_40 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 21.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_41 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_41 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_41 № НОМЕР_41 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 44.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_124 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_42 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_124 № НОМЕР_42 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 38.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_43 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_43 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_43 № НОМЕР_43 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 57.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_44 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_44 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_44 № НОМЕР_44 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:45:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 65.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_45 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_45 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_45 № НОМЕР_45 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 26 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 108.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_46 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_46 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_46 № НОМЕР_46 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 97.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_47 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_47 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_47 № НОМЕР_47 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 26 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:12:52) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 102.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_48 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_48 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_48 № НОМЕР_48 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 29.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_125 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_49 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_125 № НОМЕР_49 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 30.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_50 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_50 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_50 № НОМЕР_50 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 20.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_51 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_51 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_51 № НОМЕР_51 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 24 листопада 2014 року (проведено 24 листопада 2014 року о 18:22:21) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 15.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_126 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_52 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_126 № НОМЕР_52 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 71.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_53 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_53 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_53 № НОМЕР_53 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:23) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 48.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_54 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_54 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_54 № НОМЕР_54 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:56) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 51.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_127 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_55 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_127 № НОМЕР_55 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 64.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_56 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_56 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_56 № НОМЕР_56 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 26 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 109.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_57 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_57 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_57 № НОМЕР_57 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 26 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:12:54) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 101.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_58 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_58 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_58 № НОМЕР_58 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 28.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_128 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_59 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_128 № НОМЕР_59 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 26 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 107.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_60 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_60 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_60 № НОМЕР_60 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 24 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 19.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_61 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_61 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_61 № НОМЕР_61 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 43.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_62 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_62 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_62 № НОМЕР_62 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 24 листопада 2014 року (проведено 24 листопада 2014 року о 18:22:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 17.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_129 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_63 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_129 № НОМЕР_63 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 37.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_130 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_64 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_130 № НОМЕР_64 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 74.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_131 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_65 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_131 № НОМЕР_65 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 82.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_66 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_66 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_66 № НОМЕР_66 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:45:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 56.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_132 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_67 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_132 № НОМЕР_67 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 63.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_68 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_68 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок Оксани Олександрівни № НОМЕР_68 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:44) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 91.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_133 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_69 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_133 № НОМЕР_69 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:44) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 90.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_70 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_70 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_70 № НОМЕР_70 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 100.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_71 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_71 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_71 № НОМЕР_71 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 26 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 103.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_72 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_72 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_72 № НОМЕР_72 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 26 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 112.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_73 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_73 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_73 № НОМЕР_73 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 26 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 111.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_74 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_74 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_74 № НОМЕР_74 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 27.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_75 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_75 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_75 № НОМЕР_75 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 18.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_76 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_76 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_76 № НОМЕР_77 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 25.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_77 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_78 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_77 № НОМЕР_78 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 42.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_78 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_79 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_78 № НОМЕР_79 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 24 листопада 2014 року (проведено 24 листопада 2014 року о 18:22:20) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 14.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_134 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_80 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_134 № НОМЕР_80 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 24 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 36.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_81 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_81 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_81 № НОМЕР_81 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 72.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_135 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_82 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_135 № НОМЕР_82 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 41.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_136 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_82 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_136 № НОМЕР_82 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:44) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 83.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_84 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_83 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_84 № НОМЕР_83 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 24 листопада 2014 року (проведено 24 листопада 2014 року о 18:22:17) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 53.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_85 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_84 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_85 № НОМЕР_84 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 61.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_137 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_85 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_137 № НОМЕР_85 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:44) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 88.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_87 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_86 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_87 № НОМЕР_86 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 94.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_88 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_87 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_88 № НОМЕР_87 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 95.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_89 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_88 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_89 № НОМЕР_88 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 24 листопада 2014 року (проведено 24 листопада 2014 року о 18:22:19) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 13.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_90 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_89 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_90 № НОМЕР_89 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 45.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_91 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_90 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок Бакіна Валентина Альбертовича № НОМЕР_90 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 40.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_138 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_91 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_138 № НОМЕР_91 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 73.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_139 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_92 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_139 № НОМЕР_92 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:23) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 47.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_94 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_93 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_94 № НОМЕР_93 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:56) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 50.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_95 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_94 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_95 № НОМЕР_94 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 68.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_140 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_95 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_140 № НОМЕР_95 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 60.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_97 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_96 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_97 № НОМЕР_96 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:44) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 89.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_98 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_97 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_98 № НОМЕР_97 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 93.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_99 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_98 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_99 № НОМЕР_98 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 26 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:45) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 106.

25 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_100 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_99 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_100 № НОМЕР_99 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 26 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:12:58) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 115.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_141 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_100 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_141 № НОМЕР_100 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 25 листопада 2014 року о 19:56:22) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 35.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_102 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_101 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_102 № НОМЕР_101 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 24 листопада 2014 року (проведено 24 листопада 2014 року о 18:22:17) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 11.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_103 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_102 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_103 № НОМЕР_102 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 24 листопада 2014 року (проведено 24 листопада 2014 року о 18:22:16) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 9.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_104 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_103 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_104 № НОМЕР_103 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 67.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_105 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_104 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_105 № НОМЕР_104 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 79.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_106 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_105 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_106 № НОМЕР_105 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 55.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_142 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_106 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_142 № НОМЕР_106 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 62.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_108 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_107 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_108 № НОМЕР_107 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:13:44) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 87.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_109 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_108 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_109 № НОМЕР_108 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 26 листопада 2014 року (проведено 27 листопада 2014 року о 19:12:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 116.

24 листопада 2014 року між Банком та ОСОБА_79 (клієнт) було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір поточного рахунку). Згідно з пунктом 2.1 зазначеного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_109 .

Згідно з банківською випискою по особовому рахунку грошові кошти в розмірі 200 тис. грн на рахунок ОСОБА_79 № НОМЕР_109 надійшли від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» 25 листопада 2014 року (проведено 26 листопада 2014 року о 18:46:57) в якості переказу коштів із призначенням платежу: позика згідно з укладеним зазначеними особами договором безвідсоткової позики від 11 листопада 2014 року № 75.

На підставі постанови Правління Національного банку України (далі - НБУ) від 13 лютого 2015 року № 105 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Златобанк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 13 лютого 2015 року № 30 «Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «Златобанк», згідно з яким з 14 лютого 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у Банку Славінського В. І.

Тимчасову адміністрацію у Банку запроваджено строком на три місяці - по 13 травня 2015 року.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 12 травня 2015 року № 310 про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Банку виконавчою дирекцією Фонду цього ж дня прийнято рішення про початок процедури ліквідації Банку та призначення уповноваженої особи Фонду Славінського В. І. строком на 1 рік з 13 травня 2015 року до 12 травня 2016 року.

У газеті «Голос України» від 19 травня 2015 року № 86 опубліковане офіційне повідомлення про початок ліквідації Банку та призначення уповноваженої особи Фонду.

Листом від 3 серпня 2016 року № 1645 уповноважена особа Фонду на адвокатський запит представника позивачів від 2 серпня 2016 року повідомила, що перелічені у ньому 109 фізичних осіб - вкладників Банку не внесені до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, оскільки за результатами проведеної перевірки уповноваженою особою Фонду згідно з наказом від 8 квітня 2015 року № 164/1 усі правочини та транзакції щодо перерахування за договорами позики грошових коштів з рахунку ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» на рахунки позивачів віднесено до нікчемних на підставі частин другої та третьої статті 38 Закону України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (у редакції, чинній на час виникнення спірних правовідносин; далі - Закон № 4452-VI).

Наказом від 17 січня 2017 року № 17/01.17-02 (вже після подання позову) уповноваженою особою Фонду внесено зміни до наказу № 164/1 від 8 квітня 2015 року шляхом викладення його розпорядчої частини у такій редакції: «1. На підставі пункту 7 та пункту 9 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» віднести до нікчемних правочинів транзакції за рахунками вкладників, що наведені в Додатку 1 до цього Протоколу, в тому числі і правочини (транзакції) щодо перерахування грошових коштів з рахунку ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» на рахунки позивачів за договорами позики».

На переконання позивачів, наказ № 164/1 від 8 квітня 2015 року про віднесення зазначених транзакцій до нікчемних та невключення їх відповідачем до переліку вкладників Банку, що мають право на відшкодування за вкладами у ньому за рахунок Фонду, є незаконним, оскільки всі кошти, перераховані з поточного рахунка ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» за договорами позики, були зараховані на поточні рахунки позивачів. Зазначені договори позики позивачів із ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс», як і договори поточного рахунка позивачів із Банком, не визнані в судовому порядку недійсними.

Позивачі вказують на те, що уповноважена особа Фонду не навела обґрунтування та доказів нікчемності цих правочинів та транзакцій, а тому позивачі відповідно до Закону № 4452-VI мають право на відшкодування коштів за вкладами у Банку за рахунок Фонду. Однак уповноваженою особою Банку їх протиправно не включено до переліку вкладників, які мають право на таке відшкодування.

Заперечуючи проти позову та обґрунтовуючи нікчемність правочинів, а відтак і законність оскаржуваного наказу, уповноважена особа Фонду послалася на те, що посадові особи Банку, допустивши порушення вимог його внутрішніх документів, уклали з позивачами угоди (договори банківського рахунка) з метою надання переваг окремому кредитору банку, а саме ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс», здійснили платежі на рахунки таких фізичних осіб.

На переконання відповідача, про це свідчить, зокрема, те, що: ідентифікацію клієнтів однією посадовою особою в один день та укладення відповідних договорів банківського рахунка зі 109 фізичними особами є фактично неможливим; транзакції було здійснено поза межами операційного дня Банку; договори банківського вкладу фізичних осіб та договори позики з ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» укладено в один день, а договори банківського рахунка - не фактично, не у зазначені в них дати.

Уповноважена особа Фонду вказує на штучне «дроблення» коштів ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс», розміщених на поточному рахунку в Банку, шляхом надання безвідсоткової поворотної позики 109 фізичним особам у частинах, які дорівнюють або не перевищують гарантовану суму відшкодування за рахунок Фонду.

Таким чином, на переконання відповідача, відповідно до статей 203, 218 Цивільного кодексу України (далі - ЦК) та пункту 7 частини третьої статті 38 Закону № 4452-VIправочини, вчинені 109 клієнтами Банку (позивачами), ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» та посадовими особами Банку, є нікчемними, оскільки суперечать нормам цивільного законодавства, інтересам держави і суспільства та порушують публічний порядок.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 29 травня 2017 року, залишеною без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 3 серпня 2017 року, позов задоволено частково: визнано протиправним і скасовано наказ уповноваженої особи Фонду від 8 квітня 2015 року № 164/1 «Про затвердження переліку нікчемних транзакцій та правочинів» з усіма додатками та змінами до нього в частині визнання нікчемними всіх транзакцій та правочинів, зупинення перерахування / виплат за транзакціями і правочинами стосовно (вкладників), зокрема щодо позивачів у цій справі; зобов`язано уповноважену особу Фонду подати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, зокрема позивачів у справі як вкладників, які мають право на отримання відшкодування за рахунок коштів Фонду. В іншій частині позовних вимог відмовлено.

Ухвалюючи такі рішення, суди дійшли висновку, що аналіз договорів поточного рахунку, укладених Банком із позивачами, не дає підстав вважати, що вони містять умови, які б передбачали платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку. Уповноважена особа Фонду не надала доказів, які б свідчили, що зазначені правочини є такими, що порушують публічний порядок чи спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави.

Таким чином, суди вказали на недоведення наявності підстав для визнання нікчемними договорів банківського вкладу, укладених Банком із позивачами, а тому наказ № 164/1 від 8 квітня 2015 року з усіма додатками та змінами в частині визнання нікчемними правочинів (транзакцій) щодо перерахування грошових коштів з рахунка ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» на рахунки позивачів за договорами позики є протиправним та підлягає скасуванню із зобов`язанням уповноваженої особи Фонду подати до Фонду додаткову інформацію про позивачів як вкладників, яким необхідно здійснити виплату відшкодування за вкладами у Банку за рахунок Фонду.

Відмовляючи у задоволенні позовних вимог про зобов`язання Фонду здійснити необхідні дії щодо включення позивачів до реєстру вкладників, суди керувалися тим, що така вимога спрямована на майбутній захист прав та інтересів позивачів, які на час розгляду справи не були порушені, оскільки загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, складається виключно на підставі інформації, наявної в переліку вкладників, який формується та передається уповноваженою особою Фонду.

Не погодившись із такими рішеннями судів попередніх інстанцій, уповноважена особа Фонду подала касаційну скаргу, в якій просить скасувати ці судові рішення та прийняти нове рішення, яким відмовити у задоволенні позовних вимог.

На обґрунтування касаційної скарги уповноважена особа Фонду Славкіна М. А., серед іншого, зазначила, що судами попередніх інстанцій неправильно застосовані норми статей 17, 18 Кодексу адміністративного судочинства України (у редакції, яка діяла до 15 грудня 2017 року; далі - КАС). Зокрема, посилається на те, що спори, які містять вимоги щодо зняття обмежень (у тому числі щодо невключення клієнтів банку до відповідних переліків), накладених уповноваженою особою Фонду або Фондом у зв`язку з віднесенням правочину до нікчемних, потребують дослідження правочину та визнання його дійсним та, як наслідок, з огляду на положення статті 15 Цивільного процесуального кодексу України (у редакції, яка діяла до 15 грудня 2017 року) розглядаються в порядку цивільного судочинства.

Перевіривши матеріали справи, дослідивши наведені в касаційній скарзі доводи, Велика Палата Верховного Суду дійшла висновку про те, що скарга підлягає частковому задоволенню з таких підстав.

Суди першої та апеляційної інстанцій розглянули цей спір як публічно-правовий, проте уповноважена особа Фонду зазначила, що спір не підлягає розгляду в порядку адміністративного судочинства.

Згідно із частиною другою статті 2 КАС (у редакції, чинній на час подання позову) до адміністративних судів можуть бути оскаржені будь-які рішення, дії чи бездіяльність суб`єктів владних повноважень, крім випадків, коли щодо таких рішень, дій чи бездіяльності Конституцією чи законами України встановлено інший порядок судового провадження.

За визначенням пункту 7 частини першої статті 3 КАС суб`єктом владних повноважень є орган державної влади, орган місцевого самоврядування, їхня посадова чи службова особа, інший суб`єкт при здійсненні ними владних управлінських функцій на основі законодавства, в тому числі на виконання делегованих повноважень.

Відповідно до частини другої статті 4 КАС юрисдикція адміністративних судів поширюється на всі публічно-правові спори, крім спорів, для яких законом встановлений інший порядок судового вирішення.

Згідно з пунктом 1 частини другої статті 17 КАС юрисдикція адміністративних судів поширюється на публічно-правові спори, зокрема спори фізичних чи юридичних осіб із суб`єктом владних повноважень щодо оскарження його рішень (нормативно-правових актів чи правових актів індивідуальної дії), дій чи бездіяльності.

Наведені норми узгоджуються з положеннями статей 2, 4 та 19 КАС (у чинній редакції), якими визначено завдання та основні засади адміністративного судочинства, зміст публічно-правового спору та справи, на які поширюється юрисдикція адміністративних судів.

Отже, до компетенції адміністративних судів належать спори фізичних чи юридичних осіб з органом державної влади, органом місцевого самоврядування, їхньою посадовою або службовою особою, предметом яких є перевірка законності рішень, дій чи бездіяльності цих органів (осіб), прийнятих або вчинених ними під час здійснення владних управлінських функцій, крім спорів, для яких законом установлений інший порядок судового вирішення.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлюються Законом № 4452-VI. Цим Законом також регулюються відносини між Фондом, банками, НБУ, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків. Цей Закон є спеціальним у регулюванні спірних правовідносин.

Відповідно до пункту 17 частини першої статті 2 зазначеного Закону уповноважена особа Фонду - це працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

За змістом статті 3 Закону № 4452-VIФонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом. Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, яке є об`єктом права державної власності і перебуває у його господарському віданні.

Згідно із частиною першою статті 4 вказаного Закону основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Для цього Фонд наділено відповідними функціями, визначеними частиною другою статті 4 Закону № 4452-VI, серед яких, зокрема: ведення реєстру учасників Фонду; здійснення заходів щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснення заходів щодо інформування громадськості про функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, захисту прав та охоронюваних законом інтересів вкладників.

На підставі частин першої та другої статті 6 зазначеного Закону в межах своїх функцій та повноважень Фонд здійснює нормативне регулювання системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. Фонд приймає нормативно-правові акти з питань, віднесених до його повноважень, які є обов`язковими до виконання банками, юридичними та фізичними особами.

Відповідно до частин першої та другої статті 26 Закону № 4452-VIФонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

У разі прийняття НБУ рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за вкладами, включаючи відсотки, на день початку процедури ліквідації банку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку (частина шоста статті 26 Закону № 4452-VI).

Нормами статті 27 цього Закону установлено порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, зокрема: уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників; Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур`єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до частини першої статті 28 цього Закону Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів вкладникам, їх уповноваженим представникам чи спадкоємцям у національній валюті України з наступного робочого дня після затвердження виконавчою дирекцією Фонду реєстру вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування.

За приписами частини першої статті 54 Закону № 4452-VI рішення, що приймаються відповідно до цього Закону НБУ, Фондом, працівниками Фонду, що виконують функції, передбачені цим Законом, у тому числі у процесі здійснення тимчасової адміністрації, ліквідації банку, виконання плану врегулювання, можуть бути оскаржені до суду.

Таким чином, Фонд є державною спеціалізованою установою, що виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб, уповноважена особа Фонду в цьому випадку виконує від імені Фонду делеговані ним повноваження щодо гарантування вкладів фізичних осіб, а тому спір стосовно формування переліку вкладників, які мають право на гарантоване державою відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та затвердження реєстру вкладників для здійснення гарантованих виплат є публічно-правовим та належить до юрисдикції адміністративних судів.

Учасниками цих правовідносин є виключно вкладник та Фонд, і саме в цих учасників виникають відповідні права та обов`язки.

Банк, який ліквідується, жодним чином не впливає на той факт, чи буде особу включено до переліку тих осіб, які мають право на відшкодування за рахунок коштів Фонду. Це питання відповідно до норм Закону № 4452-VIвирішує виключно Фонд.

Велика Палата Верховного Суду вже вирішувала питання предметної юрисдикції в подібних справах (постанови від 18 квітня 2018 року у справі № 813/921/16, від 23 травня 2018 року у справі № 820/3770/16, від 20 червня 2018 року у справах № 761/7978/15-ц, № 805/2090/17-а, № 820/3664/16, від 31 жовтня 2018 року у справі № 815/2229/16, від 28 листопада 2018 року у справі № 592/13020/17 та інші).

У вказаних судових рішеннях Велика Палата Верховного Суду дійшла висновку, що правовідносини між Фондом і вкладниками, які претендують на отримання гарантованого відшкодування за рахунок коштів Фонду, зокрема і відносини щодо формування переліку осіб, які мають право на таке відшкодування,складаються без участі банку-боржника.

Тому спір стосовно права на відшкодування вкладів фізичних осіб за рахунок коштів Фонду в межах гарантованого державою відшкодування за вкладами є публічно-правовим, має особливий характер і стосується виконання окремої владної функції Фонду, а саме організації виплат відшкодувань за вкладами.

Перевірка законності дій (бездіяльності) та рішень посадової особи Фонду щодо виконання покладених на неї владних управлінських функцій у сфері реалізації публічних інтересів держави є предметом перевірки судом саме в межах адміністративного процесу, відтак немає підстав для розгляду в порядку цивільного судочинства цієї справи в частині перевірки законності невключення позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та наявності підстав для зобов`язання уповноваженої особи Фонду та Фонду вчинити дії щодо такого відшкодування.

Водночас Велика Палата Верховного Суду вважає за необхідне зазначити, що суди попередніх інстанцій, вирішуючи в цій справі питання щодо визнання протиправним і скасування наказу уповноваженої особи Фонду від 8 квітня 2015 року № 164/1 «Про затвердження переліку нікчемних транзакцій та правочинів» у частині визнання нікчемними всіх транзакцій та правочинів, зупинення перерахування / виплат за транзакціями і правочинами стосовно позивачів у цій справі як вкладників Банку, неправильно встановили правову природу такого наказу.

Так, згідно із частинами першою, другою, десятою статті 38 Закону № 4452-VI Фонд (уповноважена особа Фонду) зобов`язаний забезпечити збереження активів і документації банку, зокрема, протягом дії тимчасової адміністрації забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

За результатами перевірки, здійсненої відповідно до статті 38 Закону № 4452-VI, виявляються правочини, які є нікчемними в силу приписів (на підставі) закону. При виявленні таких правочинів Фонд, його уповноважена особа Фонду чи банк не наділені повноваженнями визнавати або встановлювати правочини нікчемними.

Правочин є нікчемним відповідно до закону, а не наказу уповноваженої особи Фонду. Такий правочин є нікчемним з моменту укладення в силу закону (частини другої статті 215 ЦК та частини третьої статті 38 Закону № 4452-VI) незалежно від того, чи проведена передбачена частиною другою статті 38 цього ж Закону перевірка правочинів Банку і виданий згаданий наказ. Наслідки нікчемності правочину також настають для сторін у силу вимог закону. Наказ уповноваженої особи Фонду не є підставою для застосування таких наслідків. Такий наказ є внутрішнім розпорядчим документом, прийнятим уповноваженою особою Фонду, що здійснює повноваження органу управління Банку.

Відповідна правова позиція викладена в постановах Великої Палати Верховного Суду від 11 квітня 2018 року (справа № 910/12294/16) та 16 травня 2018 року (справа № 910/24198/16).

Оскільки вказаний наказ є внутрішнім документом Банку, який прийнято особою, що здійснює повноваження органу управління Банку, він не створює жодних обов`язків для третіх осіб (у тому числі й вкладників банку), жодні права яких не можуть порушуватися внаслідок видачі цього наказу. Тобто права позивачів у цій справі не можуть бути порушені внаслідок ухвалення внутрішнього документа Банку, сфера застосування якого обмежується внутрішніми відносинами Банку як юридичної особи.

Отже, встановлена правова природа згаданого наказу унеможливлює здійснення судового розгляду щодо визнання його протиправним і скасування, а тому позовні вимоги про визнання протиправним і скасування наказу уповноваженої особи Фонду від 8 квітня 2015 року № 164/1 «Про затвердження переліку нікчемних транзакцій та правочинів» не можуть розглядатися в судах (у тому числі в адміністративних, цивільних, господарських).

Перевіряючи правильність застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм права при вирішенні ними спору щодо існування на час виникнення спірних правовідносин передумов для невключення позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Банку за рахунок Фонду, та щодо обов`язку уповноваженої особи подати до Фонду додаткову інформацію стосовно позивачів, Велика Палата Верховного Суду зазначає таке.

За визначенням статті 2 Закону № 4452-VI вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти; вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до частини першої статті 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов`язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов`язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Згідно з положеннями статті 27 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур`єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Суд касаційної інстанції зауважує, що підставою для поширення на особу гарантій, передбачених Законом № 4452-VI щодо відшкодування вкладу, є наявність у такої особи залишку коштів на банківському рахунку, що відкритий на її ім`я, тобто наявність вкладу та статусу вкладника в особи. При цьому вкладниками є особи, які уклали або на користь яких укладено або договір банківського вкладу (депозиту), або банківського рахунку, або які є власниками іменного депозитного сертифіката. Слід зазначити, що положення чинного законодавства не пов`язують визначення статусу вкладника банку та виникнення у нього права на отримання гарантованої суми відшкодування вкладу із походженням на відповідному вкладному (депозитному, поточному) рахунку коштів.

Таким чином, під дію гарантій відшкодування коштів за вкладом на підставі статті 26 Закону № 4452-VI підпадають особи, які є вкладниками у розумінні приписів статті 2 Закону № 4452-VI, вклади яких розміщено на рахунках у відповідному банку до запровадження у ньому тимчасової адміністрації.

Як установили суди першої та апеляційної інстанцій, у період з 24 та 25 листопада 2014 року між Банком та кожним із позивачів укладено угоду про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (договір поточного рахунка), згідно з якими Банк відкрив позивачам поточні рахунки.

У період з 25 по 28 листопада 2014 року, тобто до прийняття Правлінням НБУ постанови від 13 лютого 2015 року № 105 «Про віднесення ПАТ «Златобанк» до категорії неплатоспроможних», згідно з банківськими виписками з особових рахунків на рахунки позивачів від ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс» як переказ коштів за укладеними з останнім 11 листопада 2014 року договорами безвідсоткової позики в сумі 200 тис. грн надійшли та зараховані грошові кошти в розмірі 200 тис. грн (на кожен рахунок, крім рахунку ОСОБА_109 , на який надійшло та зараховано 180 тис. грн).

Відповідно до пункту 1.8 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою правління НБУ від 12 листопада 2003 року № 492 (далі - Інструкція № 492), банки відкривають своїм клієнтам за договором банківського рахунку поточні рахунки.

Відповідно до положень статей 37, 38 Закону № 4452-VI Фонд або його уповноважена особа наділені повноваженнями щодо виявлення факту нікчемності правочинів, тобто мають право здійснити перевірку таких правочинів стосовно їх нікчемності, прийняти відповідне рішення про виявлення факту нікчемності правочину і повідомити про це сторін правочину, а також вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Частина третя статті 38 Закону № 4452-VI визначає, що правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов`язання без встановлення обов`язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов`язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов`язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов`язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов`язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов`язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Відповідно до частини четвертої статті 38 Закону № 4452-VI Фонд, зокрема, протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

З аналізу вищенаведеного слідує, що уповноважена особа дійсно наділена правом перевірки вчинених (укладених) банком правочинів на предмет виявлення серед них нікчемних, але це право не є абсолютним та кореспондується з обов`язком встановити обставини, з якими закон пов`язує нікчемність правочину. Висновок про нікчемність правочину має ґрунтуватися виключно на встановлених та доведених обставинах, які за законом зумовлюють застосування певних наслідків, зокрема щодо невключення особи до переліку вкладників банку для отримання в подальшому гарантованої суми вкладу.

Застосовуючи частину третю статті 38 Закону № 4452-VI, Фонд або його уповноважена особа зобов`язані дотримуватися положень частини другої статті 19 Конституції України, відповідно до якої органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов`язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Разом з тим у наказі відповідача не вказано конкретного пункту частини третьої статті 38 Закону № 4452-VI, на підставі якого відповідачем віднесено спірний правочин до нікчемних.

З приводу посилань відповідача вже під час розгляду справи в суді на пункт 9 частини третьої статті 38 Закону № 4452-VI у чинній редакції як на підставу для визнання ним нікчемними вчинених позивачами та Банком правочинів суд зазначає, що спірні правовідносини у цій справі виникли до введення в дію вказаної норми (12 серпня 2015 року), застосування якої не було передумовою для оскаржуваного в цій справі невключення позивачів до переліку вкладників Банку, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Банку за рахунок Фонду.

Щодо посилань уповноваженої особи на наявність підстав для віднесення правочину до нікчемних з огляду на підстави, визначені пунктом 7 частини третьої статті 38 Закону №4452-VI, суд касаційної інстанції виходить з таких міркувань.

Пункт 7 частини третьої статті 38 Закону № 4452-VI не поширює свою дію на договори, укладені між позивачами та Банком. Зокрема, зі змісту цієї норми вбачається, що вона поширює свою дію на випадки, коли саме банк уклав з одним із кредиторів договір; на підставі такого договору в останнього виникають переваги (пільги) стосовно інших кредиторів банку, прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; умови цього договору передбачають перерахування банком коштів або передачу майна банком такому кредитору.

Здійснюючи при цьому операції з перерахування коштів, банк не вчиняє окремих правочинів, а виконує свої зобов`язання з обслуговування клієнтів банку, передбачені ЦК, Законом України «Про банки і банківську діяльність», Інструкцією № 492 та договорами з відповідними клієнтами банку.

Як установлено судами попередніх інстанцій та не спростовується доводами касаційної скарги, при перерахуванні коштів на рахунок позивачів, останні не отримали жодних переваг від Банку, який не здійснив жодного платежу на користь позивачів, а лише отримав кошти, перераховані на їх рахунки.

Слід зазначити, що фактичне зарахування коштів на поточні рахунки позивачів установлено судами. Таке зарахування коштів відбулось шляхом перерахування їх з рахунку ПАТ «Сєвєродонецьке НВО «Імпульс», що не суперечить приписам Інструкції № 492. Саме собою перерахування коштів на рахунки позивачів як вкладників Банку з банківського рахунку іншої особи не суперечить вимогам чинного законодавства.

З огляду на встановлені у справі обставини суди обґрунтовано дійшли висновків, що позивачі є вкладниками Банку в розумінні приписів статті 2 Закону № 4452-VI та підпадають під дію гарантій відшкодування коштів за вкладом на підставі статті 26 цього Закону.

Отже, правильними є висновки судів попередніх інстанцій про те, що позивачі є особами, які набули право на гарантоване державою відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду, тому невнесення інформації про позивачів як вкладників Банку до переліку протягом трьох днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії дає підстави для зобов`язання уповноваженої особи Фонду подати до Фонду додаткову інформацію щодо позивачів як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом у Банку за рахунок Фонду.

Суд касаційної інстанції не має права встановлювати або вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенні або постанові суду чи відхилені ним, вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими, збирати чи приймати до розгляду нові докази або додатково перевіряти докази.Наведені ж у касаційній скарзі доводи фактично зводяться до переоцінки доказів, але правильності висновків судів про наявність підстав для задоволення позовних вимог не спростовують.

Велика Палата Верховного Суду погоджується і з відсутністю за наслідками розгляду цієї справи підстав для зобов`язання Фонду здійснити необхідні дії щодо включення позивачів до реєстру вкладників, оскільки на час подання позову відсутній спір безпосередньо між позивачами та Фондом, який у силу вимог Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду від 9 серпня 2012 року № 14 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 7 вересня 2012 року за № 1548/21860, формує загальний реєстр вкладників виключно на підставі переліку вкладників або додаткової інформації, поданої уповноваженою особою Фонду.

За нормами частини третьої статті 3 КАС (тут і далі - у редакції, чинній з 15 грудня 2017 року) провадження в адміністративних справах здійснюється відповідно до закону, чинного на час вчинення окремої процесуальної дії, розгляду і вирішення справи.

Відповідно до пункту 1 частини першої статті 238 КАС суд закриває провадження у справі, якщо справу не належить розглядати за правилами адміністративного судочинства.

На підставі пункту 5 частини першої статті 349 КАС суд касаційної інстанції за наслідками розгляду касаційної скарги має право скасувати судові рішення судів першої та (або) апеляційної інстанцій повністю або частково і закрити провадження у справі у відповідній частині.

За правилами частини першої статті 354 КАС суд касаційної інстанції скасовує судові рішення в касаційному порядку повністю або частково і залишає позовну заяву без розгляду або закриває провадження у справі у відповідній частині з підстав, установлених статтями 238, 240 цього Кодексу. Порушення правил юрисдикції адміністративних судів, визначених статтею 19 цього Кодексу, є обов`язковою підставою для скасування рішення із закриттям провадження незалежно від доводів касаційної скарги.

Оскільки суди першої та апеляційної інстанцій розглянули позовні вимоги про визнання протиправним і скасування наказу уповноваженої особи Фонду від 8 квітня 2015 року № 164/1 «Про затвердження переліку нікчемних транзакцій та правочинів» у частині визнання нікчемними всіх транзакцій та правочинів, зупинення перерахування / виплат за транзакціями і правочинами стосовно позивачів як вкладників Банку з порушенням правил юрисдикції адміністративних судів, Велика Палата Верховного Суду дійшла висновку про скасування постановлених у справі судових рішень у цій частині із закриттям провадження у справі.

Водночас оскаржувані судові рішення в частині задоволення позовних вимог про зобов`язання уповноваженої особи Фонду подати до Фонду додаткову інформацію про позивачів як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Банку за рахунок Фонду, а також у частині відмови в задоволенні вимог про зобов`язання Фонду вчинити дії ухвалено з правильним застосуванням норм матеріального права та без порушень норм процесуального права, що відповідно до частини першої статті 350 КАС є підставою для залишення судових рішень у вказаній частині без змін.

Відповідно до частини шостої статті 139 КАС якщо суд апеляційної чи касаційної інстанції, не повертаючи адміністративної справи на новий розгляд, змінить судове рішення або ухвалить нове, він відповідно змінює розподіл судових витрат.

Оскільки Велика Палата Верховного Суду не змінює судове рішення та не ухвалює нове, розподіл судових витрат не здійснюється.

Керуючись статтями 341, 344, 349, 350, 354, 356, 359 КАС України, Велика Палата Верховного Суду

ПОСТАНОВИЛА:

1. Касаційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Златобанк» задовольнити частково.

2. Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 29 травня 2017 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 3 серпня 2017 року в частині визнання протиправним і скасування наказу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Златобанк» Славінського Валерія Івановича від 8 квітня 2015 року № 164/1 «Про затвердження переліку нікчемних транзакцій та правочинів» з усіма додатками та змінами до нього в частині визнання нікчемними всіх транзакцій та правочинів, зупинення перерахування / виплат за транзакціями і правочинами стосовно позивачів як вкладників Публічного акціонерного товариства «Златобанк» - скасувати, а провадження у справі в цій частині закрити.

3. У решті постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 29 травня 2017 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 3 серпня 2017 року залишити без змін.

Постанова набирає законної сили з дати її прийняття, є остаточною та оскарженню не підлягає.

Суддя-доповідач О. Б. Прокопенко
Судді:Н. О. АнтонюкВ. С. Князєв
Т. О. АнцуповаЛ. М. Лобойко
С. В. БакулінаН. П. Лященко
В. В. БританчукВ. В. Пророк
Ю. Л. ВласовЛ. І. Рогач
М. І. ГрицівО. М. Ситнік
Д. А. ГудимаО. С. Ткачук
Ж. М. ЄленінаВ. Ю. Уркевич
О. С. ЗолотніковО. Г. Яновська