Справа № 826/9026/17
Суддя: Бужак Наталія Петрівна
Дата ухвалення: 2020-09-22 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ШОСТИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
Справа № 826/9026/17
П О С Т А Н О В А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 вересня 2020 року м. Київ

Шостий апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

Судді-доповідача: Бужак Н. П.

Суддів: Костюк Л.О., Кобаля М.І.

За участю секретаря: Гайворонського В.М.

розглянувши в порядку письмового провадження апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 31 березня 2020 року, суддя Костенко Д.А., у справі за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Северина Юрія Петровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправним рішення, зобов`язання вчинити дії,-

У С Т А Н О В И Л А:

ОСОБА_1 звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Северина Юрія Петровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому просив:

- визнати протиправною відмову Уповноваженої особи щодо не включення позивача до повного переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;

- зобов`язати Уповноважену особу подати до Фонду додаткову інформацію щодо позивача як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві "Банк Камбіо" за рахунок Фонду;

- зобов`язати Фонд включити дані відносно позивача до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо", які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду, відповідно до наданої Уповнноваженою особою додаткової інформації стосовно збільшення кількості вкладників, якими необхідно здійснити виплату відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду.

Рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 06 березня 2020 року адміністративний позов задоволено частково. Зобов`язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб внести зміни і доповнення до загального Реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, про збільшення ОСОБА_1 розрахункової суми та суми до виплати на 160012,16 грн. Відмовлено ОСОБА_1 в задоволенні позову в іншій частині.

Не погоджуючись із зазначеним рішенням суду, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звернувся з апеляційною скаргою, в якій просить скасувати рішення суду першої інстанції та прийняти нове рішення, яким відмовити в задоволенні позову в повному обсязі.

Відповідно до п.2 ч.1 ст. 311 КАС України, суд апеляційної інстанції може розглянути справу без повідомлення учасників справи (в порядку письмового провадження) за наявними у справі матеріалами, якщо справу може бути вирішено на підставі наявних у ній доказів у разі неприбуття жодного із учасників справи в судове засідання, хоча вони були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового засідання.

Оскільки в судове засідання сторони не з`явились, про час та місце розгляду справи повідомлені належним чином, відповідно до ст. 311 КАС України колегією суддів прийнято рішення про перехід та розгляд справи у порядку письмового провадження .

Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши матеріали справи та доводи апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч. 1 ст. 308 КАС України суд апеляційної інстанції переглядає справу за наявними у ній і додатково поданими доказами та перевіряє законність і обґрунтованість рішення суду першої інстанції в межах доводів та вимог апеляційної скарги.

Судом першої інстанції встановлено, що 17 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" та ОСОБА_1 укладено договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_1 у національній валюті (а.с. 14).

Згідно з копією платіжного доручення від 18.09.2014 року №2530 (а.с. 16) на рахунок позивача № НОМЕР_1 перераховано кошти в сумі 160000 грн з рахунку ТОВ "Донтем" () р/р № НОМЕР_2 з призначенням: "Зворотня фінансова допомога згідно договору №17/09-18 від 17.09.2014 року Без ПДВ".

У справі наявна копія договору №17/09-18 позики (надання поворотної фінансової до-помоги) від 17.09.2014 року, укладеного між ТОВ "Донбаселектромонтаж" () (Позикодавець) і позивачем (Позичальник), яким передбачено передачу Позикодавцем Позичальнику у власність грошових коштів у сумі 160000 грн та повернення останнім одержаної суму позики до 22.09.2017 року (а.с. 15).

Із 05.12.2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію в ПАТ "Банк Камбіо" згідно з постановою Правління Національного банку України (далі - НБУ) від 04.12.2014 року №782 і рішенням виконавчої дирекції Фонду від 04.12.2014 року №140. Уповноваженою особою призначено Бондаря Ю.М .

Із 02.03.2015 року розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" згідно з постановою Правління НБУ від 27.02.2015 року №144 і рішенням виконавчої дирекції Фонду від 02.03.2015 року №46. Уповноваженою особою призначено Додусенка В.І .

Згідно з рішенням Виконавчої дирекції Фонду від 14.02.2019 року №350 продовжено строк здійснення процедури ліквідації до 01.03.2020 року включно.

Відповідно до рішенням Виконавчою дирекції Фонду від 29.03.2018 року №900 Уповноваженою особою призначено Северина Юрія Петровича на строк з 30.03.2018 року до 01.03.2019 року включно.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду від 25.07.2019 року №1863 Уповноваженою особою призначено Савельєву Анну Миколаївну .

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду від 18.02.2020 року №387 відкликано повно-важення ліквідатора ПАТ "Банк Камбіо", делеговані Савельєвій Анні Миколаївні; визначені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" повноваження під час здійснення ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" здійснюються Фондом безпосередньо.

Згідно з витягом з додатку №1.2 "Доповнення до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ПАТ "Банк Камбіо", м. Київ, вул. Драгомирова, 10/10" до вказаного Доповнення включена інформація про ОСОБА_1 , загальна гарантована сума - 160012,16 грн, номер рядка у файлі Z - 8014 (а.с. 33).

Копія листа Уповноваженої особи від 05.08.2016 року №01/2159 про винесення на розгляд Виконавчої дирекції Фонду питання щодо зняття обмежень щодо виплат вкладникам ПАТ "Банк Камбіо" та включення до Переліку вкладників банку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування, що зазначені в додатках №1.2-2.2, підтверджує подання Уповноваженої особою додаткової інформації про позивача до Фонду (а.с. 34-37).

Згідно з витягом із Доповнення до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, затвердженого рішенням Виконавчої дирекції Фонду від 22.09.2016 року №1912, до вказаного реєстру включена інформація про позивача, сума до виплати - 160012,16 грн, ідентифікатор вкладника в програмному комплексі Фонду - 8014 (а.с. 50).

Таким чином, як свідчать матеріали справи, ОСОБА_1 було включено до Переліку вкладників та до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

05 жовтня 2016 року позивач звернувся до Уповноваженої особи із заявою, в якій просив виплатити гарантовану суму відшкодування за вкладом у ПАТ "Банк Камбіо" (а.с. 17).

Також, 24 жовтня 2016 року позивач звернувся до Фонду із заявою, в якій просив виплатити гарантовану суму відшкодування за вкладом у ПАТ "Банк Камбіо" (а.с. 18).

Ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року у справі №761/44571/16-к (провадження №1-кс/761/27244/2016) накладено арешт на грошові кошти фізичних осіб, які знаходяться в банківській установі ПАТ "Банк Камбіо" на рахунках фізичних осіб, за якими здійснені операції щодо безготівкового перерахування грошових коштів з рахунків юридичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в банківській установі, у т.ч. на рахунку позивача № НОМЕР_1 . Цією ухвалою судом заборонено посадовим особам ПАТ "Банк Камбіо", а також будь-яким іншим особам відчужувати, розпоряджатись та використовувати грошові кошти, на які накладено арешт.

18 липня 2017 року представник позивача звернулась до Уповноваженої особи та Фонду із запитами, в яких просив надати інформацію щодо відшкодування позивачу коштів за його вкладом (а.с. 55-60, 62-65).

Листом Уповноваженої особи від 27.07.2017 року №04/1070 позивачу повідомлено, що рішенням виконавчої дирекції Фонду від 22.09.2016 року №1912 прийнято рішення про включення ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників ПАТ "Банк Камбіо", які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду (а.с. 66).

Листом Фонду від 04.08.2017 року №30-036-16296/17 повідомлено позивача про те, що кошти на його банківському рахунку у ПАТ "Банк Камбіо" визнані речовим доказом у кримінальному провадженні, а їх виплата можлива лише після прийняття відповідного процесуального рішення у кримінальному провадженні (а.с. 61).

Крім того, наказом Уповноваженої особи від 07.06.2018 року №81 "Про визнання правочинів нікчемними" (а.с. 78) затверджено акт від 06.06.2018 року Комісії з додаткової перевірки правочинів вкладників ПАТ "Банк Камбіо", зазначених в Додатку №1 до цього наказу, яким визнано нікчемними правочини, зазначені в вищевказаному Акті, а також застосовано наслідки нікчемності правочинів.

Згідно з копією витягу із Додатку №1 до наказу від 07.06.2018 року №81 до нього включено інформацію про ОСОБА_1 .

Копія листа Уповноваженої особи від 07.06.2018 року №01/700 підтверджує надіслання Фонду копій наказу Уповноваженої особи від 07.06.2018 року №81 та акту Комісії з додаткової перевірки правочинів від 06.06.2018 року.

Ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 30.10.2018 року у справі №761/38488/18, електронний примірник якої наявний в Єдиному державному реєстрі судових рішень (http://reyestr.court.gov.ua/Review/77619830), скасовано арешт, накладений ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року, на майно позивача - грошові кошти, які знаходяться на рахунку № НОМЕР_1 , відкритому в банківській установі ПАТ "Банк Камбіо", скасувавши заборону відчужувати, розпоряджатись та використовувати безготівкові грошові кошти.

Листом Уповноваженої особи від 25.01.2019 року №01/81-1 "Щодо розгляду питання про внесення змін та доповнень до Переліку вкладників ПАТ "Банк Камбіо" вкладників, щодо яких вносяться зміни та доповнення, розподілено на декілька груп, зокрема до 4-ї групи віднесено вкладників - 196 осіб, які виключаються з Переліку вкладників ПАТ "Банк Камбіо", оскільки загальна гарантована сума відповідає сумі нікчемного правочину з урахуванням нарахованих процентів <...> та за якими Фонд не здійснював виплат відшкодування коштів (додаток №4).

Згідно з витягом із Змін та доповнень до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, щодо позивача внесено інформацію про зменшення розрахункової суми на 160012,16 грн, сума до виплати - 0,00 грн.

Отже, позивача виключено з Переліку вкладників, а до загального Реєстру внесено інформацію про зменшення суми відшкодування ОСОБА_1 коштів за вкладом до 0,00 грн.

Позивач вважаючи протиправною відмову Уповноваженої особи щодо не включення до повного переліку вкладників ПАТ "Банк Камбіо", оскільки підстави для невідшкодування коштів його як вкладника у відповідача відсутні, звернувся до суду з даним адміністративним позовом.

Надаючи правову оцінку обставинам справи, колегія суддів зазначає наступне.

Спірні правовідносини врегульовані Конституцією України та Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі по тексту - Закон № 4452-VI) (в редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин).

Відповідно до ч. 2 ст. 19 Конституції України, органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов`язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" № 4452-VI встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків. Відносини, що виникають у зв`язку із створенням і функціонуванням системи гарантування вкладів фізичних осіб, виведенням неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків, регулюються цим Законом, іншими законами України, нормативно-правовими актами Фонду та Національного банку України (стаття 1).

Відповідно до п.3 ч.1 ст. 2 Закону № 4452-VI вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Пунктом 4 ч.1 ст.2 названого Закону визначено, що вкладник - це фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Частиною 1 ст.4 Закону № 4452-VI, визначено, що основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Згідно частини 1 статті 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Виконання зобов`язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов`язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом (тут та надалі норми Закону № 4452-VI у редакції, що була чинною на момент виникнення спірних правовідносин).

Відповідно до частини другої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Частина четверта статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено вичерпний перелік підстав, коли Фонд не відшкодовує кошти, а саме: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред`явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб`єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов`язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов`язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах.

Таким чином, після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" гарантує повернення кожному вкладнику банку суми відшкодування коштів за вкладом, у тому за договором про банківського рахунку, у межах 200000,00 грн. Відмовлено у відшкодуванні коштів за вкладом може бути лише за наявності підстав, передбачених частиною четвертою статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

За правилами частин першої-третьої статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує:

1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню;

2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 цього Закону;

3) переліки рахунків, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку та осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов`язання перед цим банком, що не виконане;

4) перелік рахунків вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду;

5) перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону. Кошти за такими вкладами виплачуються Фондом після проведення аналізу ознак, визначених статтею 38 цього Закону, у тому числі шляхом надіслання запитів клієнтам банку, у порядку та строки, встановлені Фондом, а також підтвердження відсутності таких ознак.

Виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

Відповідно до приписів розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 (далі по тексту - Положення) Фонд складає зміни та/або доповнення до Загального реєстру, що затверджуються виконавчою дирекцією Фонду на підставі змін та/або доповнень до Переліку, прийнятих Фондом.

Протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Фонд здійснює відшкодування коштів за вкладами відповідно до Загального реєстру за частинами Загального реєстру.

Під час дії тимчасової адміністрації до чергових частин Загального реєстру включаються ГСР (Гарантована сума за рахунком) тільки за тими договорами банківського вкладу, що не були включені до першої частини Загального реєстру, щодо яких знято обмеження здійснення неплатоспроможним банком операцій та строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

При цьому, Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Як убачається з матеріалів справи, ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року у справі №761/44571/16-к (провадження №1-кс/761/27244/2016) накладено арешт на грошові кошти фізичних осіб, які знаходяться в банківській установі ПАТ "Банк Камбіо" на рахунках фізичних осіб, за якими здійснені операції щодо безготівкового перерахування грошових коштів з рахунків юридичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в банківській установі, у т.ч. на рахунку позивача № НОМЕР_1 . Цією ухвалою судом заборонено посадовим особам ПАТ "Банк Камбіо", а також будь-яким іншим особам відчужувати, розпоряджатись та використовувати грошові кошти, на які накладено арешт.

У подальшому, ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 30.10.2018 року у справі №761/38488/18, електронний примірник якої наявний в Єдиному державному реєстрі судових рішень (http://reyestr.court.gov.ua/Review/77619830), скасовано арешт, накладений ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року, на майно позивача - грошові кошти, які знаходяться на рахунку № НОМЕР_1 , відкритому в банківській установі ПАТ "Банк Камбіо", скасувавши заборону відчужувати, розпоряджатись та використовувати безготівкові грошові кошти.

Проте, листом Уповноваженої особи від 25.01.2019 року №01/81-1 "Щодо розгляду питання про внесення змін та доповнень до Переліку вкладників ПАТ "Банк Камбіо" вкладників, щодо яких вносяться зміни та доповнення, розподілено на декілька груп, зокрема до 4-ї групи віднесено вкладників - 196 осіб, які виключаються з Переліку вкладників ПАТ "Банк Камбіо", оскільки загальна гарантована сума відповідає сумі нікчемного правочину з урахуванням нарахованих процентів <...> та за якими Фонд не здійснював виплат відшкодування коштів (додаток №4).

Згідно з витягом із Змін та доповнень до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, щодо позивача внесено інформацію про зменшення розрахункової суми на 160012,16 грн, сума до виплати - 0,00 грн.

Таким чином, як встановлено в ході розгляду справи, інформація про ОСОБА_1 , як вкладника ПАТ "Банк Камбіо", який має право на відшкодування коштів за вкладом, була внесена до Переліку вкладників та до загального Реєстру, але в подальшому позивача виключено із зазначеного Переліку та зменшено в загальному Реєстрі суму до виплати до 0,00 грн.

Отже, факт накладення арешту на кошти позивача на рахунку ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року му справі №761/44571/16-к свідчить про наявність законних підстав не проводити відшкодування позивачу коштів за вкладом.

Проте, дана обставина не доводить правомірність не включення позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом та/або наявності підстав для виключення позивача із вказаного переліку, адже норма п. 11 ч. 4 ст. 26 Закону №4452 передбачає заборону саме відшкодування Фондом коштів за вкладом на рахунку, на який накладено арешт, а не випадки, коли особа не підлягає включенню до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом, та до загального реєстру.

Аналогічна правова позиція висловлена Верховним Судом у постанові від 18.10.2019 року у справі №826/5959/16.

Водноча, як зазначалося вище, ухвалою Шевченківського районного суду м. Києва від 30.10.2018 року у справі №761/38488/18 скасовано арешт, накладений ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 року, на майно позивача - грошові кошти, які знаходяться на його рахунку, скасувавши заборону відчужувати, розпоряджатись та використовувати грошові кошти.

Таким чином, суд першої інстанції дійшов вірного висновку, що підстава, передбачена п. 11 ч. 4 ст. 26 Закону №4452 для не виплати позивачу гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом, перестали існувати.

Разом з тим, в наказі Уповноваженої особи 07.06.2018 року №81, підставою нікчемності правочинів, вказаних у Акті від 06.06.2018 року, є п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону №4452. В обґрунтування такого рішення, зазначено про те, що юридичні особи шляхом укладення правочинів, за якими фізичним особам перераховано кошти в межах гарантованої до відшкодуванням Фондом суми, отримали переваги (пільги), прямо не встановлені для них законодавством чи внутрішніми документами банку, адже згідно з нормами чинного законодавства України умовою договорів поворотної фінансової допомоги та позики, що слугували підставою для перерахування коштів з рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб (відповідно до призначення платежів), передбачено повернення такої ж суми грошових коштів (а.с. 78).

Колегія суддів зазначає, що відповідно до п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону №44527 правочини (у т.ч. договори) неплатоспромож-ного банку є нікчемними з таких підстав: банк уклав правочини (у т.ч. договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми докумен-тами банку

У постанові Великої Палати Верховного Суду від 04.07.2018 року у справі №826/1476/15 зазначено, що перелік передбачених ч. 3 ст. 38 Закону №4452 підстав, за яких правочини (у т.ч. договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, є виключним. Поло-ження ст. 228 ЦК України не можуть бути застосовані комісією банку чи уповноваженою особою Фонду при вирішення питання щодо віднесення правочинів до нікчемних для розширення переліку підстав нікчемності, визначених у ч. 3 ст. 38 Закону №4452 (п. 42).

Здійснюючи операції з перерахування коштів, банк не вчиняє окремі правочини, а виконує свої зобов`язання з обслуговування клієнтів банку, передбачені ЦК України, Законом України "Про банки і банківську діяльність", Інструкцією про порядок відкриття, викорис-тання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 року №492, та договорами з відповідними клієнтами. Банку (п. 45). Якщо внаслідок проведених операцій Фонду, а не банку, завдані збитки (штучно збільшена сума гарантованих державною виплат), то ст. 38 Закону №4452 не може бути застосована, а Фонд має звертатися до суду з вимогою про застосування наслідків недійсності нікчемного правочину на підставі ст. 228 ЦК України. Лише за наявності рішення суду можна застосовувати до позивача будь-які наслідки недійсності нікчемного правочину за цією статтею (п. 46).

При цьому при виявленні нікчемних правочинів Фонд, його уповноважена особа чи банк не наділені повноваженнями визнавати правочини нікчемними. Правочин є нікчемним відповідно до закону, а не наказу банку, підписаного уповноваженою особою Фонду. Такий правочин є нікчемним з моменту укладення в силу закону (ч. 2 ст. 215 ЦК України та ч. 3 ст. 38 Закону №4452) незалежно від того, чи була проведена передбачена ч. 2 ст. 38 цього ж Закону перевірка правочинів банку і виданий згаданий наказ. Наслідки нікчемності правочину також настають для сторін у силу вимог закону. Наказ банку не є підставою для застосування таких наслідків. Такий наказ є внутрішнім розпорядчим документом банку, який підписано уповноваженою особою Фонду особою, що здійснює повноваження органу управління банку. Тому факт того, що наказ уповноваженої особи Фонду не був оскаржений позивачем і є чинним, жодним чином не впливає на нікчемність правочину (п. 48).

Отже, як вірно зазначено судом першої інстанції, відповідачі не надали доказів того, що вклад позивача був розміщений у ПАТ "Банк Камбіо" на підставі укладеного з цим Банком правочину (у т.ч. договіру), умови якого передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Крім того, договор від 17.09.2014 року на відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_1 позивча у національній валюті таких умов не містить.

Транзакція (операція) з перерахування коштів з рахунку ТОВ "Донтем" на рахунок позивача, зважаючи на висновок Великої Палати Верховного Суду у п. 45 постанови від 04.07.2018 №826/1476/15, не є правочином, укладеним між Банком та позивачем, тому посилання відповідачів на нікчемність цього правочину відповідно до ч. 3 ст. 38 Закону №4452 є безпідставними і не доводять правомірність не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду, або правомірність виключення інформації про позивача із такого переліку.

Колегія суддів зазначає, що положення чинного законодавства не пов`язують визначення статусу вкладника банку та виникнення у нього права на отримання гарантованої суми відшкодування вкладу із походженням на відповідному вкладному (депозитному, поточному) рахунку коштів.

Вказана правова позиція висловлена Верховнимо Судом у постанові від 23.04.2019 року у справі №822/6076/15.

Як установлено судом першої інстанції, договір банківського рахунку укладений між ПАТ «Банк Камбіо» та ОСОБА_1 , а також грошові кошти в сумі 160000,00 грн зараховані на поточний рахунок позивача, до запровадження тимчасової адміністрації банку (05.12.2014 року), що не суперечить ч.3 ст. 36 Закону №4452, якою встановлено, що правочини, вчинені органами управління та керівниками банку після початку процедури виведення Фондом банку з ринку, є нікчемними.

Такич чином, не встановлено обмежень щодо укладення договору банківського вкладу чи зарахування на них коштів, а також передбачених ч. 3 ст. 36 та п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону №4452 обставин, з якими пов`язується нікчемність цих правочинів, а виключення позивача з Переліку вкладників та зменшення суми виплати у загальному Реєстрі внаслідок прийняття рішення про нікчемність правочину є неправомірним і таким, що порушує право останнього на отримання гарантованого відшкодування.

Колегія суддів зазначає ту обставину, що ОСОБА_1 не виключався із загального Реєстру, а стосовно нього була зменшена розрахункова сума, в результаті чого сума до виплати склала 0,00 грн.

Водночас, як встановлено вище, відсутні законні підстави не здійснювати виплату позивачу відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду, на час розгляду справи.

Враховуючи вищевикладені обставини, колегія суддів вважає, що з метою ефективного і повного захисту та поновлення порушеного права позивача на отримання гарантованого відшкодування коштів за вкладом та з урахуванням того, що усі повноваження ліквідатора Банку належать Фонду, суд першої інстанції дійшов вірного висновку про часткове задовлення позовних вимог та зобов`язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб внести зміни і доповнення до загального Реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, про збільшення ОСОБА_1 розрахункової суми та суми до виплати на 160012,16 грн.

На підставі вищенаведеного, приймаючи до уваги, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з дотриманням норм матеріального і процесуального права, висновки суду першої інстанції доводами апелянта не спростовані, колегія суддів приходить до висновку про відсутність підстав для його зміни або скасування.

Відповідно до ст. 242 Кодексу адміністративного судочинства України рішення суду повинно ґрунтуватися на засадах верховенства права, бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, ухвалене судом відповідно до норм матеріального права при дотриманні норм процесуального права. Обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі повно і всебічно з`ясованих обставин в адміністративній справі, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні, з наданням оцінки всім аргументам учасників справи.

Доводи апеляційної скарги не спростовують висновків суду першої інстанції, а тому не можуть бути підставою для скасування рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 31 березня 2020 року, оскільки рішення суду є законним і обґрунтованим, ухвалене з дотриманням норм матеріального та процесуального права.

Згідно з п. 1 ч. 1 ст. 315 КАС України за наслідками розгляду апеляційної скарги на судове рішення суду першої інстанції суд апеляційної інстанції має право залишити апеляційну скаргу без задоволення, а судове рішення - без змін.

Відповідно до ст. 316 КАС України суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а рішення або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

За таких підстав апеляційна скарга підлягає залишенню без задоволення, а рішення суду першої інстанції - без змін.

Керуючись ст. ст. 241, 242, 243, 308, 310, 311, 315, 316, 321, 322, 325, 329 КАС України, колегія суддів,-

П О С Т А Н О В И Л А:

Апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб залишити без задоволення, а рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 31 березня 2020 року - без змін.

Постанова суду апеляційної інстанції набирає законної сили з дати її прийняття та може бути оскаржена в касаційному порядку до Верховного Суду у строк визначений ст. 329 КАС України.

Судя-доповідач: Бужак Н.П.

Судді: Костюк Л.О.

Кобаль М.І.