Справа № 640/20515/18
Суддя: Смолій І.В.
Дата ухвалення: 2020-05-13 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

13 травня 2020 року м. Київ № 640/20515/18

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Смолія І.В., розглянувши за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення учасників справи (у письмовому провадженні) адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа - ПАТ «КБ «Хрещатик», про визнання дій протиправними, зобов`язання вчинити дії,

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

ОСОБА_1 (далі - позивач) звернулася до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач, Фонд) в якому просить визнати протиправною бездіяльність Фонду щодо відмови у виключенні відомостей про позивача з переліку, пов`язаних з банком осіб, затвердженого постановою Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» №565 від 04.04.2016 року; зобов`язати Фонд виключити відомості про позивача з переліку, пов`язаних осіб з ПАТ «КБ «Хрещатик».

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначає, що з прийняттям вище зазначеної постанови №565 банк вийшов за меж своїх повноважень, визначених Законом України «Про банки і банківську діяльність», та безпідставно включив позивача до переліку осіб, пов`язаних з банком.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 11.12.2018 року відкрито спрощене позовне провадження без повідомлення учасників справи (у письмовому провадженні), запропоновано відповідачу надати відзив протягом п`ятнадцяти днів з дня вручення ухвали про відкриття провадження.

08 січня 2019 року представник Фонду надіслав відзив на адміністративний позов, посилаючись на його необґрунтованість, просить відмовити у його задоволенні.

09 січня 2019 року представник банку також надіслав письмові пояснення на позов, стверджує, що позивач має невиконанні зобов`язання за кредитним договором, відтак були всі підстави для його внесення до списку осіб, що пов`язані з банком.

Розгляд справи проведено за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення учасників справи (у письмовому провадженні) відповідно до ст.263 КАС України без проведення судового засідання та виклику осіб, які беруть участь у справі.

Згідно з нормами ч.3 ст.263 КАС України у справах, визначених частиною першою цієї статті, заявами по суті справи є позов та відзив.

Розглянувши матеріали адміністративної справи, всебічно і повно з`ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об`єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив.

Між позивачем та ПАТ «КБ «Хрещатик» було укладено кредитний договір №37/08-980/41 від19.11.2008 року, згідно з яким ОСОБА_1 отримано кредит у сумі 4 331 000,00 грн. на споживчі потреби.

Зазначений вище договір було припинено шляхом його повного виконання сторонами 08.12.2017 року, про що видана довідка ПАТ «КБ «Хрещатик» №2-2/13/5761 від 12.12.2017 року.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 05.04.2016 №234 «Про віднесення ПАТ «КБ «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 05.04.2016 №463 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».

Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення ПАТ «КБ «Хрещатик» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 05.04.2016 року до 04.05.2016 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ «КБ «Хрещатик», визначені ст.ст.37-39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Костенку Ігорю Івановичу строком на один місяць з 05.04.2016 року до 04.05.2016 року включно.

Згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21.04.2016 року №560, продовжено строки тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «Хрещатик» з 05.05.2016 року до 04.06.2016 року включно.

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 02.06.2016 року №46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик», виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 03.06.2016 року №913 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора банку», яким призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «Хрещатик», визначені, зокрема, ст.ст.37, 38, 47-52, 521, 53 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Костенку І.І .

Відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 11.01.2018 року №71 відкликано повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «Хрещатик», делеговані провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Костенку І.І.

З 12.01.2018 року призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Славкіну Марину Анатоліївну уповноваженою особою Фонду та делеговано повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «Хрещатик», визначених п.п.3, 5, 7, 8, 9 ч.2 ст.37, п.п.2, 4, 5, 6, 9 ч.1, ч.2 ст.48, ст.ст.50, 51, 53 53 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», остання приступила до виконання обовязків з 06.04.2018 року.

На підставі рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №1452 від 24.05.2018 року «Про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора» строком на два роки з 06.06.2018 року по 05.06.2020 року.

Як зазначає позивач, з відповіді уповноваженої особи Фонду Славкіної М.А., його було включено до переліку пов`язаних з банком осіб станом на 01.04.2016 року, затвердженого постановою Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» №565 від 04.04.2016 року.

Листом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової у ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» від 20.11.2018 року №3/5122 було відмовлено позивачу у задоволенні його заяви про виключення позивача з переліку пов`язаних з банком осіб.

Проаналізувавши обставини справи, дослідивши докази, якими обґрунтовуються позовні вимоги, заперечення проти позову, суд вважає, що позов не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до п.п.3, 6, 7 ч.1 ст.52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», пов`язаними з банком особами є керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини.

Банк зобов`язаний подавати Національному банку України інформацію про пов`язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

Згідно ст.42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Як визначено у ст.23 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Реєстрація відділень банку здійснюється в порядку, визначеному Законом України «Про банки і банківську діяльність» і Положенням про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 08.09.2011 року №306. У них зазначено, що дані про відділення вносяться до Державного реєстру банків і не підлягають внесенню до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.

Статтею 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банк зобов`язаний подавати Національному банку України інформацію про пов`язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

Національний банк України при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов`язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1-9 частини першої цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зав`язків із банком. Про таке рішення Національний банк України не пізніше наступного робочого дня повідомляє відповідний банк. У такому разі особа вважається пов`язаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку України про визначення особи пов`язаною з банком не доведе протилежного.

Особа, визначена рішенням Національного банку України, пов`язаною з банком особою, чи такий банк можуть оскаржити в установленому законом порядку рішення Національного банку України про визначення особи, пов`язаною з банком особою.

Згідно з п.п.1, 3 розділу ІІ глави 1 Положення про визначення пов`язаних із банком осіб, затвердженого Постановою Правління Національного банку України 12.05.2015 року №315, банк визначає перелік пов`язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та з урахуванням цього Положення.

Банк зобов`язаний щомісячно (до 10 числа після звітного періоду) надавати Національному банку актуалізований перелік пов`язаних із банком осіб за формою, визначеною нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації статистичної звітності, що подається до Національного банку.

Таким чином, перелік пов`язаних осіб згідно з вказаним Положенням формувався станом на 1 число кожного місяця і затверджувався Правлінням банку, зокрема, відповідно до постанови Правління №565 від 04.04.2016 року.

Перелік пов`язаних із банком осіб подавалися до Національного Банку України та структурним підрозділам банку, визначеними внутрішньобанківським наказом, не пізніше 10 числа місяця, а також у разі змін до переліку пов`язаних із банком осіб та визначення нових осіб.

Як зазначає відповідач, Національний банк України, а також аудиторські компанії, акредитовані НБУ, які проводили аудит здійснених банком операцій з пов`язаними особами, не надавали жодних зауважень в частині включення до переліку пов`язаних їх банком осіб керівників відділень банку та їх асоційованих осіб, що підтверджує правомірність віднесення керуючих всіх відділень ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» та їх асоційованих осіб до пов`язаних з банком осіб.

Прийнявши рішення про визнання позивача, пов`язаного з банком особою, суд приходить до висновку, що відповідач в силу зазначених вище вимог чинного законодавства, діяв правомірно.

Доказів оскарження рішення щодо включення позивача до переліку пов`язаних осіб банку, позивачем не надано.

Враховуючи вищевикладене, повно та всебічно дослідивши наявні матеріали справи, а також норми чинного законодавства України, керуючись внутрішнім переконанням, суд приходить до висновку про висновку про необґрунтованість позовних вимог та відсутність підстав для їх задоволення.

Керуючись статтями 72-77, 139, 241-246 Кодексу адміністративного судочинства України, -

ВИРІШИВ:

У задоволенні позову відмовити повністю.

Рішення суду першої інстанції набирає законної сили в порядку, визначеному ст.255 КАС України та може бути оскаржено в апеляційному порядку повністю або частково за правилами, встановленими ст.ст.295-297 КАС України, шляхом подання апеляційної скарги безпосередньо до суду апеляційної інстанції.

Суддя І.В. Смолій