Справа № 826/10783/17
Суддя: Смолій І.В.
Дата ухвалення: 2020-04-27 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

27 квітня 2020 року м. Київ № 826/10783/17

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Смолія І.В., розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Акціонерного товариства «Артем-Банк» Шевченка Андрія Миколайовича про визнання протиправними дій, зобов`язання вчинити дії,

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

ОСОБА_1 (далі по тексту - позивач) звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Акціонерного товариства «Артем-Банк» Шевченка Андрія Миколайовича (далі по тексту - відповідач, Уповноважена особа), в якому, з урахуванням останньої заяви про зміну предмету позову (а.с.53-56), просить суд:

- визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Артем-Банк» Луньо Іллі Вікторовича №29 від 01.03.2017 року про визнання правочинів (у тому числі договорів) нікчемними та додаток №1 до даного наказу, в частині визнання нікчемним правочину щодо набуття зобов`язань АТ «Артем-Банк» перед позивачем шляхом оформлення документів та внесенню записів до АБС банку про операцію по внесенню позивачем 26.10.2016 року готівкових коштів в сумі 20 000,00 грн. через касу банку на депозитний рахунок № НОМЕР_1 в АТ «Артем-Банк» без фактичного їх внесення, а також в частині визнання нікчемним правочину щодо набуття зобов`язань АТ «Артем-Банк» перед позивачем шляхом оформлення документів та внесенню записів до АБС банку про операцію по внесенню позивачем 28.10.2016 року готівкових коштів в сумі 41 620,00 грн. через касу банку на депозитний рахунок № НОМЕР_1 в АТ «Артем-Банк» без фактичного їх внесення;

- визнати протиправними та скасувати повідомлення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Артем-Банк» Луньо Іллі Вікторовича №474, №475 від 01.03.2017 року про визнання нікченими правочинів щодо вище зазначених зобов`язань по оформленню документів та внесенню записів до АБС банку;

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Артем-Банк» Шевченка А.М. щодо не включення відомостей про рахунок ОСОБА_1 № НОМЕР_1 , відкритий на підставі договору банківського вкладу (депозиту) №1424/ФО/16 з правом поповнення та виплатою процентів в кінці строку (без дострокового розірвання договору, з продовженням строку зберігання вкладу) від 26.10.2016 року, до переліків рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ «Артем-Банк» за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Акціонерного товариства «Артем-Банк» Шевченка А.М. внести зміни і доповнення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ «Артем-Банк» за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, включивши до нього відомості про рахунок ОСОБА_1 № НОМЕР_1 , відкритий на підставі договору банківського вкладу (депозиту) №1424/ФО/16 з правом поповнення та виплатою процентів в кінці строку (без дострокового розірвання договору, з продовженням строку зберігання вкладу) від 26.10.2016 року та подати додаткову (уточнюючу) інформацію до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, з включенням до нього відомостей про рахунок ОСОБА_1 № НОМЕР_1 , відкритий на підставі договору банківського вкладу (депозиту) №1424/ФО/16 з правом поповнення та виплатою процентів в кінці строку (без дострокового розірвання договору, з продовженням строку зберігання вкладу) від 26.10.2016 року, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в АТ «Артем-Банк» за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування позовних вимог зазначає, що його рахунок № НОМЕР_1 , відкритий на підставі договору банківського вкладу (депозиту) №1424/ФО/16, безпідставно не включено до переліку рахунків та загального реєстру вкладників, що призвело до порушення майнових прав позивача.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 30.08.2017 року відкрито провадження у справі та призначено до розгляду у судовому засіданні на 29.09.2017 року.

29 вересня 2017 року в судовому засіданні оголошено перерву за клопотанням представника позивача.

В письмових запереченнях, що надійшли через канцелярію суду 28.11.2017 року, представник відповідача проти позову заперечує та зазначає, що правових підстав для внесення рахунку позивача до загального реєстру вкладників не має, оскільки перевіркою виявлено обставини, які вказують на те, що внесення записів до АБС банку про банківську операцію в частині внесення ОСОБА_1 готівкових коштів вчинено без фактично вчинення майнових дій (внесення готівки в касу), тобто вчинено з метою надання окремим кредиторам переваг над іншими шляхом заміни кредитора - з особи, яка не має права на відшкодування вкладів за рахунок коштів Фонду на осіб, що підпадають під гарантію ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», що призвело до збільшення витрат, пов`язаних з виведенням банку з ринку та відповідає ознакам нікчемного правочину.

14 грудня 2017 року суд протокольною ухвалою змінив порядок розгляду справи, ухваливши про перехід до подальшого завершення розгляду даної адміністративної справи в порядку письмового провадження.

Враховуючи те, що 15.12.2017 року набрала чинності нова редакція КАС України, суд зазначає, що відповідно до ч. 3 ст. 3 КАС України провадження в адміністративних справах здійснюється відповідно до закону, чинного на час вчинення окремої процесуальної дії, розгляду і вирішення справи. Беручи до уваги те, що станом на дату прийняття рішення у справі вона знаходить на стадії розгляду у письмовому провадженні, відповідно справа розглянута з урахуванням положень п. 10 ч. 1 ст. 4, ч. 4 та ч. 5 ст. 250 КАС України в редакції з 15.12.2017 року.

Розглянувши матеріали адміністративної справи, всебічно і повно з`ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об`єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив.

Між позивачем, як вкладником, та ПАТ «АРТЕМ-БАНК», як банком, укладено договір банківського рахунку №1424/ФО/16 від 26.10.2016 року, відповідно до п.1.1 якого банк відкриває вкладнику депозитний рахунок № НОМЕР_1 в національній валюті та приймає вклад у розмірі 20 000,00 грн., про що свідчить квитанція №TR.50749.277.25 від 26.10.2016 року про внесення готівки на рахунок (а.с.19) та квитанція від 28.10.2016 року №TR.50749.144.25 на суму 41 620,00 грн. (а.с.20).

На підставі рішення Правління Національного банку України №416-рш/БТ від 15.11.2016 року «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «АРТЕМ-БАНК» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №2447 від 16.11.2016 року «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «АРТЕМ-БАНК» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».

Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення ПАТ «АРТЕМ-БАНК» з ринку шляхом запровадженням в ньому тимчасової адміністрації на один місяць з 16.11.2016 року до 15.12.2016 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ «АРТЕМ-БАНК», визначені статтями 37-39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Луньо І.В.

Відповідно до рішення Правління Національного банку України №492-рш від 15.12.2016 року «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АРТЕМ-БАНК» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №2857 від 16.12.2016 року «Про початок процедури ліквідації АТ «АРТЕМ-БАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «АРТЕМ-БАНК» з 16.12.2016 року, призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «АТЕМ-БАНК» визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», в тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту управління активами Луньо І.В. строком на два роки з 16.12.2016 року до 15.12.2018 року включно.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №2229 від 31.05.2017 року про зміну уповноваженої особи Фонду, якій делеговано повноваження ліквідатора АТ «АРТЕМ-БАНК». Відповідно до зазначеного рішення повноваження ліквідатора АТ «АРТЕМ-БАНК» визначені Законом «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53, у тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, делеговано начальнику відділу запровадження планів врегулювання неплатоспроможності банків Шевченко А.М. з 07.06. 2017 року.

Рішенням Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Артем-Банк» Луньо І.В., оформлене листом №475 від 01.03.2017 року, повідомлено позивача про встановлення обставин, які вказують на те, що внесення записів до АБС банку про банківську операцію щодо внесення позивачем готівкових коштів в сумі 20 000,00 грн. через касу банку на депозитний рахунок без фактичного внесення готівкових коштів. Також зазначено про те, що Уповноваженою особою Фонду фізичних осіб на ліквідацію АТ «АРТЕМ-БАНК» на підставі п.п.1, 2, 7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визнано нікчемним правочин щодо набуття зобов`язань АТ «АРТЕМ-БАНК» перед ОСОБА_1 шляхом оформлення документів та внесенню записів до АБС банку про операцію по внесенню 26.10.2016 року ОСОБА_1 готівкових коштів в сумі 20 000,00 грн. через касу банку на депозитний рахунок № НОМЕР_1 без фактичного їх внесення (а.с.21).

Рішенням Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Артем-Банк» Луньо І.В., оформлене листом №474 від 01.03.2017 року, повідомлено позивача про встановлення обставин, які вказують на те, що внесення записів до АБС банку про банківську операцію щодо внесення позивачем готівкових коштів в сумі 41 620,00 грн. через касу банку на депозитний рахунок без фактичного внесення готівкових коштів. Також зазначено про те, що Уповноваженою особою Фонду фізичних осіб на ліквідацію АТ «АРТЕМ-БАНК» на підставі п.п.1, 2, 7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визнано нікчемним правочин щодо набуття зобов`язань АТ «АРТЕМ-БАНК» перед ОСОБА_1 шляхом оформлення документів та внесенню записів до АБС банку про операцію по внесенню 28.10.2016 року ОСОБА_1 готівкових коштів в сумі 41 620,00 грн. через касу банку на депозитний рахунок № НОМЕР_1 без фактичного їх внесення (а.с.22).

01 березня 2017 року Уповноваженою особою Фонду фізичних осіб на ліквідацію АТ «АРТЕМ-БАНК» видано наказ №29 про визнання правочинів (у тому числі договорів) нікчемними, на підставі п.3 ч.2 ст. та п.2 с.3 ст.37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» внести зміни в додаток до наказу №48 від 30.11.2016 року, виключивши з нього окремі рахунки вкладників, у тому числі позивача (а.с.57-59).

Позивач 05.07.2017 звернувся із заявою до Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «АТЕМ-БАНК» Шевченко Т.П. щодо надання пояснень про підстави не включення його, як вкладника, до переліку вкладників, що мають право на відшкодування коштів за рахунок коштів Фонду. Зазначив, що у повідомленнях від Луньо І.В. жодної конкретної підстави нікчемності правочину не доведено (а.с.23-24).

Як визнається сторонами, позивача не включено до переліку вкладників, що мають право на відшкодування коштів за вкладами у банку за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Позивач, вважаючи протиправним рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «АРТЕМ-БАНК» Луньо І.В., оформлене наказом №29 від 01.03.2017 року в частині визнання нікчемним правочину, що стало підставою для невнесення позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі, гарантованих державою, звернувся до суду.

Повно та всебічно дослідивши наявні матеріали справи, а також норми чинного законодавства, суд приходить до наступних висновків.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків регулюються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 року №4552-VI (в редакції на час винесення оскаржуваного рішення, далі - Закон №4552-VI).

Вказаний Закон є спеціальним, ним врегульовано правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України (ст.1 Закону №4552-VI).

Правовідносини між Фондом і вкладниками, які претендують на отримання відшкодування за рахунок коштів Фонду, складаються без участі банка-боржника. Учасниками цих правовідносин є виключно вкладники та Фонд, і саме в них виникають відповідні права та обов`язки.

Банк, який ліквідується, жодним чином не впливає на той факт, чи буде особу включено до переліку тих, хто має право на відшкодування за рахунок коштів Фонду. Це питання відповідно до норм Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вирішує виключно Фонд. Отже, правовідносини між Фондом та вкладниками не породжують прав та обов`язків для банку.

Враховуючи усе вищезазначене, суд приходить до висновку, що за своїм характером спір між уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб і вкладниками банку щодо включення відповідних фізичних осіб до переліку вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок коштів Фонду, є публічно-правовим.

Аналогічна правова позиція викладена в Постанові Великої Палати Верховного Суду по справі № 820/11591/15 (провадження № 11-239апп18).

Спірні правовідносини, що виникли між сторонами, регулюються Конституцією України, Цивільним кодексом України, Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4552-VI, метою якого є захист прав і законних інтересів вкладників банку та який визначає правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідно до п.п.3, 4 ч.1 ст.2 Закону №4552-VI визначено, що вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти; вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб`єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Згідно з ч.1 ст.3 Закону №4552-VI Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

В абзаці 1 частини 1 статті 26 Закону №4552-VI визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Таким чином, Закон №4552-VI гарантує повернення кожному вкладнику банку суми відшкодування коштів за вкладом, у межах гарантованої суми відшкодування; відмовлено у відшкодуванні коштів за вкладом може бути лише за наявності підстав, передбачених ч.4 ст.26 Закону №4552-VI.

За правилами ч.ч.1, 2 ст.27 Закону №4552-VI передбачено, що уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує: 1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; 2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 цього Закону; 3) переліки рахунків, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку та осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов`язання перед цим банком, що не виконане; 4) перелік рахунків вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду; 5) перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону. Кошти за такими вкладами виплачуються Фондом після проведення аналізу ознак, визначених статтею 38 цього Закону, у тому числі шляхом надіслання запитів клієнтам банку, у порядку та строки, встановлені Фондом, а також підтвердження відсутності таких ознак.

Відповідно до ч.3 ст.27 Закону №4552-VI передбачено, що виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Фонд не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті Фонду та публікує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам у газеті «Урядовий кур`єр» або «Голос України».

Відповідно до пункту 5 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 09.08.2012 року (далі - Положення), Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку, окрім іншого, перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 2 до цього Положення.

Переліки, зазначені у цьому пункті, надаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. У супровідному листі зазначаються назви переліків, кількість інформаційних рядків та підсумкові значення сум.

Перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду (далі - Перелік), формується за структурою, визначеною додатком 4 до цього Положення, та не включає інформацію про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 Закону.

Протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків.

Пунктами 1, 2 розділу ІІІ Положення визначено, що Фонд завантажує поданий Уповноваженою особою Фонду Перелік до програмно-апаратного комплексу Фонду та здійснює його перевірку в частині: 1) невключення до Переліку інформації про рахунки вкладників, розмір залишку гарантованої суми яких становить менше 10 гривень або більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, незалежно від кількості вкладів в одному банку; 2) невключення до Переліку інформації про рахунки: вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону; за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку; осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов`язання перед цим банком, що не виконане; вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду; вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 Закону; 3) наявності необхідних для проведення ідентифікації реквізитів вкладника; 4) коректності реквізитів вкладника та іншої інформації.

Фонд складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 5 до цього Положення (далі - Загальний реєстр), що затверджується виконавчою дирекцією Фонду.

Відповідно до пунктів 4, 5 розділу ІІІ Положення на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду за розпорядженням директора-розпорядника Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів у національній валюті України (здійснює перерахування гарантованої суми відшкодування та передачу інформації про вкладників, яким здійснюється виплата відшкодування, до банків-агентів відповідно до умов договорів із банками-агентами) не пізніше 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків, - не пізніше 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Фонд здійснює відшкодування коштів за вкладами відповідно до Загального реєстру за частинами Загального реєстру.

Якщо виплати відшкодувань розпочинаються під час дії тимчасової адміністрації, до першої частини Загального реєстру включаються гарантовані суми за рахунком (надалі- ГСР) за вкладами, щодо яких Фондом або уповноваженою особою Фонду не обмежено здійснення банком операцій (з причин відсутності первинних документів, виявлення помилкових записів, невідповідності реквізитів вкладника первинним документам тощо): за договорами банківського вкладу, строк дії яких закінчився станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку; за договорами банківського рахунку.

Якщо виплати відшкодувань розпочинаються під час ліквідації, до першої частини Загального реєстру включаються ГСР за вкладами, щодо яких Фондом або уповноваженою особою Фонду не обмежено здійснення банком операцій (з причин відсутності первинних документів, виявлення помилкових записів, невідповідності реквізитів вкладника первинним документам тощо): за договорами банківського вкладу незалежно від закінчення строку їх дії; за договорами банківського рахунку.

ГСР за договорами банківського вкладу, строк дії яких закінчується після початку тимчасової адміністрації, виплачуються після прийняття рішення про ліквідацію банку.

До чергових частин Загального реєстру включаються ГСР за договорами банківського вкладу, що не були включені до першої частини Загального реєстру, та за договорами банківського рахунку після отримання Фондом інформації про операції, здійснені платіжною системою (внутрішньодержавною та міжнародною).

Частини Загального реєстру та дати початку виплат за ними затверджуються виконавчою дирекцією Фонду.

Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку рахунків до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку рахунків Реєстру відшкодувань вкладникам (Загального реєстру); 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Реєстру відшкодувань вкладникам (Загального реєстру).

При цьому, Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Як вбачається з матеріалів справи, підставою для не включення позивача до переліку вкладників стало визнання Уповноваженою особою Фонду Луньо І.В. нікчемним правочину щодо набуття зобов`язань за ПАТ «АРТЕМ-БАНК» перед ОСОБА_1 шляхом оформлення документів по внесенню записів до АБС (автоматизованої системи банку) операції по внесенню 26.10.2016 року готівкових коштів в сумі 20 000,00 грн. та по внесенню 28.10.2016 року готівкових коштів в сумі 41 620,00 грн. через касу банку на поточний рахунок № НОМЕР_1 без фактичного їх внесення на підставі п.7 ч.3 ст.38 Закону №4552-VI.

Згідно з ч.2 ст.38 Закону №4552-VI протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов`язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

У ч.3 ст.38 Закону №4552-VI визначено підстави, з яких правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов`язання без встановлення обов`язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов`язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов`язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов`язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов`язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов`язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України; 9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов`язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Однак, відповідачем не наведено, а судом не встановлено підстав для визнання нікчемними правочинів з перерахування грошових коштів на поточний рахунок позивача, зокрема не доведено, що банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов`язання без встановлення обов`язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; або, що банк взяв на себе зобов`язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов`язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; що банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Крім того, в ході розгляду справи уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АРТЕМ-БАНК» не надано доказів, які б свідчили, що укладений позивачем правочин є таким, що порушує публічний порядок чи спрямовані на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави. Не надано також і обвинувального вироку суду, в якому було б встановлено вину позивача або посадових осіб ПАТ «АРТЕМ-БАНК» з приводу укладення вказаного договору.

Натомість, з матеріалів справи вбачається, що на поточний рахунок позивача в АТ «АРТЕМ-БАНК» грошові кошти були зараховані до запровадження тимчасової адміністрації банку. В свою чергу, відповідачем не надано доказів того, що зазначені кошти фактично не вносилися, або були внесені з порушенням існуючого законодавства, тощо.

Разом з цим, суд зазначає, що доводи відповідача, якими він обґрунтовує нікчемність правочину, можуть бути підставами для визнання договору банківського вкладу (рахунку) недійсним з відповідними наслідками, встановленими законом, однак, доказів визнання договору недійсним, суду не надано.

Таким чином, визнання нікчемним правочину щодо набуття зобов`язань АТ «АРТЕМ_БАНК» перед позивачем шляхом оформлення документів та внесенню записів до АБС (автоматизованої системи банку) про операцію по внесенню 26.10.2016 року готівкових коштів в сумі 20 000,00 грн. та про операцію по внесенню 28.10.2016 року готівкових коштів в сумі 41 620,00 грн. здійснено за відсутності правових підстав, а відтак позовні вимоги в цій частині підлягають задоволенню.

Поряд із цим, вирішуючи спір, суд виходить із того, що відповідно до статті 13 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод (право на ефективний засіб юридичного захисту) кожен, чиї права та свободи, визнані в цій Конвенції, було порушено, має право на ефективний засіб юридичного захисту в національному органі, навіть якщо таке порушення було вчинене особами, які здійснювали свої офіційні повноваження.

Щодо позовної вимоги, про визнання протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «АРТЕМ-БАНК» Луньо І.В. щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ «АРТЕМ_БАНК» суд зазначає наступне.

Не включення відомостей про позивача до переліку вкладників Банку, не є результатом бездіяльності Уповноваженої особи Фонду, а є результатом вчинення ним дій спрямованих на перевірку правочинів та встановлення обставин, які впливають на рішення щодо включення осіб до переліку вкладників, які мають право отримати відшкодування (компенсацію) за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Отже, суд відмовляє у задоволенні позовних вимог про визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «АРТЕМ-БАНК» Луньо І.В. у зв`язку з не включенням даних позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, як такої, що не забезпечує відновлення порушених прав позивача.

Щодо позовних вимог про зобов`язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АРТЕМ_БАНК» Шевченка А.М. внести додаткову інформацію про ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в сумі 20 000,00 грн. та 41 620,00 грн. на поточному рахунку № НОМЕР_1 .

Відповідно Положення протягом процедури здійснення тимчасової адміністрації в банку уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, яким необхідно здійснити виплати за рахунок цільової позики.

Крім того, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Наведене в сукупності свідчить, що після складення та затвердження Переліку вкладників та передачі уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду, уповноважена особа Фонду не має права вносити зміни до Переліку вкладників, а має право лише надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників.

З огляду на викладене, суд вважає за необхідне зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АРТЕМ_БАНК» Шевченка А.М. подати додаткову інформацію до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про ОСОБА_1 , як вкладника, який має право на відшкодування коштів, які перебувають на поточному рахунку № НОМЕР_1 за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 20 000,00 грн. та 41 620,00 грн.

Щодо позовних вимог про визнання протиправними та касування повідомлення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «АРТЕМ-БАНК» Луньо І.В. №475, №474 від 01.03.2017 року про визнання нікчемним правочину, а також в частині скасування додатку №1 до спірного наказу №29 від 01.03.2017 року, то такі вимоги задоволенню не підлягають, оскільки зазначені і повідомлення, і додаток №1 не можуть бути предметом оскарження у справі в силу ст.5 КАС України.

Беручи до уваги вищенаведене в сукупності, за правилами, встановленими статтею 90 Кодексу адміністративного судочинства України, проаналізувавши матеріали справи та надані сторонами докази, суд дійшов висновку, що заявлені позовні вимоги є обґрунтованими та такими, що підлягають частковому задоволенню.

Відповідно до ч.ч.1, 2 ст.6 КАС України, суд при вирішенні справи керується принципом верховенства права, відповідно до якого, зокрема, людина, її права та свободи визнаються найвищими цінностями та визначають зміст і спрямованість діяльності держави.

Згідно з ч.1 ст.77 КАС України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

Відповідно до ч.2 ст.77 КАС України, в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб`єкта владних повноважень обов`язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

Якщо адміністративний позов задоволено частково, судові витрати, здійснені позивачем, присуджуються йому відповідно до задоволених вимог, а відповідачу - відповідно до тієї частини вимог, у задоволенні яких позивачеві відмовлено згідно з частиною третьою статті 139 КАС України.

З урахуванням викладеного та беручи до уваги часткове задоволення позовних вимог, суд присуджує на користь позивача здійснені ним документально підтверджені витрати по сплаті судового збору у розмірі 1 920,00 грн. з Державного бюджету України.

Керуючись статтями 72-77, 139, 241-246 Кодексу адміністративного судочинства України, -

ВИРІШИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_1 задовольнити частково.

Визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «АРТЕМ-БАНК» Луньо Іллі Вікторовича №29 від 01.03.2017 року про визнання правочинів (у тому числі договорів) нікчемними в частині визнання нікчемним правочину щодо набуття зобов`язань АТ «АРТЕМ-БАНК» перед позивачем шляхом оформлення документів та внесенню записів до АБС банку про операцію по внесенню позивачем 26.10.2016 року готівкових коштів в сумі 20 000,00 грн. через касу банку на депозитний рахунок № НОМЕР_1 в АТ «АРТЕМ-БАНК» без фактичного їх внесення, а також в частині визнання нікчемним правочину щодо набуття зобов`язань АТ «АРТЕМ-БАНК» перед позивачем шляхом оформлення документів та внесенню записів до АБС банку про операцію по внесенню позивачем 28.10.2016 року готівкових коштів в сумі 41 620,00 грн. через касу банку на депозитний рахунок № НОМЕР_1 в АТ «АРТЕМ-БАНК» без фактичного їх внесення.

Зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «АРТЕМ-БАНК» Шевченко Андрія Миколайовича включити ОСОБА_1 до переліку вкладників АТ «Артем-Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладом у АТ «Артем-Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «АРТЕМ-БАНК» Шевченко Андрія Миколайовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 , як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в сумі 20 000,00 грн. та 41 620,00 грн., що перебувають на рахунку НОМЕР_1 в АТ «АРТЕМ-БАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В іншій частині адміністративного позову відмовити.

Судові витрати в сумі 1 920,00 грн. (одну тисячу дев`ятсот двадцять гривень 00 коп.) присудити на користь ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_2 ) за рахунок Державного бюджету України.

Рішення суду першої інстанції набирає законної сили в порядку, визначеному ст.255 КАС України та може бути оскаржено в апеляційному порядку повністю або частково за правилами, встановленими ст.ст.295-297 КАС України, шляхом подання апеляційної скарги безпосередньо до суду апеляційної інстанції.

Суддя І.В. Смолій