Справа № 826/9489/16
Суддя: Добрянська Я.І.
Дата ухвалення: 2020-02-14 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

14 лютого 2020 року м. Київ № 826/9489/16

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі: судді Добрянської Я.І., розглянувши у порядку письмового провадження адміністративну справу

за позовомОСОБА_1
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк"Славкіної Марини Анатоліївни Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
провизнання бездіяльності протиправною та зобов`язання вчинити дії
ВСТАНОВИВ:

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернулася ОСОБА_1 з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський акціонерний банк" Славкіної Марини Анатоліївни, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому просить:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Славкіної Марини Анатоліївни щодо не включення позивача ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;

- визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення позивача ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;

- зобов`язати відповідача Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Славкіну Марину Анатоліївну надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо вкладника ОСОБА_1 , стосовно якої необхідно здійснити виплату відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;

- зобов`язати відповідача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити позивача ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

В обґрунтування наведених вимог позивач посилається на Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та зазначає, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Всеукраїнський Акціонерний Банк" Славкіною М.А. протиправно не включено інформацію щодо позивача як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 15.07.2016 року відкрито провадження у справі та призначено судове засідання.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 15.07.2016 року зупинено провадження у справі № 826/9489/16 до вирішення Конституційним Судом України справи за конституційним поданням Верховного Суду України щодо відповідності (конституційності) Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням статті 6, частини першої статті 8, частини четвертої статті 13, статей 21, 22, частин першої, четвертої, п`ятої статті 41 Конституції України.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 14.02.2020 року поновлено провадження у справі.

Від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшли заперечення по суті заявлених позовних вимог, в яких відповідач посилається на положення Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та зазначає, що підстави для включення інформації про ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відсутні.

Від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Всеукраїнський Акціонерний Банк" Славкіної М.А. заперечення не надходили.

15.12.2017р. набрав чинності Закон України "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів" від 03.10.2017 №2147-VIII, яким внесено зміни до КАС України, виклавши його в новій редакції.

Відповідно до підпункту 10 пункту 1 розділу VII "Перехідні положення" КАС України в новій редакції передбачено, що справи у судах першої та апеляційної інстанцій, провадження у яких відкрито до набрання чинності цією редакцією Кодексу, розглядаються за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.

Враховуючи викладене, суд закінчує розгляд даної справи ухваленням рішення за правилами нової редакції Кодексу адміністративного судочинства України.

Розглянувши адміністративний позов та додані до нього матеріали, всебічно і повно з`ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об`єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд, зазначає наступне.

Між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним банком "Всеукраїнський Акціонерний Банк" (скорочена назва ПАТ "ВіЕйБі Банк") укладено договір банківського вкладу "Пенсійний" № 395936/2012 від 26.07.2012 року в національній валюті на строк 6 місяців з виплатою процентів по закінченню строку дії вкладу та за ставкою 22,5% річних, відповідно до якого позивачем було внесено 50 000, 00 (п`ятдесят тисяч) грн., Згідно з додатковою угодою № 1 від 29.01.2013 року до Договору банківського вкладу «Пенсійний» процентна ставка складає 25,5% річних (а.с. 9, 11).

Крім того, 29.07.2013 року між ОСОБА_1 та ПАТ "ВіЕйБі Банк" було укладено договір банківського вкладу « 624664/2013. Швейцарський. Он-лайн ГРН КС» в національній валюті на строк 6 місяців з виплатою процентів по закінченню строку дії вкладу та за ставкою 19,5% річних, відповідно до якого позивачем було внесено 60 000,00 грн. (а.с. 10)

Згідно п.1.7 зазначених договорів датами вимоги встановлено 26.01.2013 р. та 29.01.2014 р. відповідно.

Після закінчення строків дії вкладу позивач звернулась до голови правління ПАТ "ВіЕйБі Банк" з вимогою про повернення суми вкладу в розмірі 60 000,00 грн. та нараховані відповідно до умов Договору « 624664/2013. Швейцарський Он-лайн ГРН КС» проценти, проте ПАТ "ВіЕйБі Банк" кошти за банківськими вкладами позивачу не повернув.

Позивач звернувся до суду за захистом свої порушених прав. Заочним рішенням Заводського районного суду міста Миколаєва від 17.10.2014 року позов Круглової до ПАТ "ВіЕйБі Банк" задоволено. Стягнуто заборгованість за договором банківського вкладу « 624664/2013. Швейцарський. Он-лайн ГРН КС» у розмірі 74 108,18 грн, яка складається з: 73 193,27 грн. - суми депозитного вкладу з відсотками, 914,91 грн. - 3% річних за 5 місяців прострочки. Разом з цим, відсутні відомості про те, що рішення суду набрало законної сили.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 19.03.2015 №188 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "ВіЕйБі Банк", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20.03.2015 №63 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "ВіЕйБі Банк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "ВіЕйБі Банк" (далі - ПАТ "ВіЕйБі Банк") та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Славкіну Марину Анатоліївну строком на 1 рік з 20.03.2015 по 19.03.2016 включно.

Позивач звернулася до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" із заявою від 08.06.2015р. про повернення вкладу, розміщеного у ПАТ "ВіЕйБі Банк".

Листом від 21.06.2015 р. № 15-16322 Уповноважена особа Фонду повідомила позивача, що Заводським районним судом міста Миколаєва здійснюється судовий розгляд справи за її позовом до Банку.

Позивач звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та отримала відповідь від 03.09.2015 року № 02-036-30818/15, в якій зазначено про те, що в Переліку вкладників, який був переданий до Фонду уповноваженою особою, інформація про вклади ОСОБА_1 відсутня.

03.08.2015 позивач повторно звернулась до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" із заявою про включення до Переліку вкладників, що мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом від 02.09.2015 № 21-28445 Уповноважена особа Фонду повідомила позивача про те, що згідно з даними облікових систем Банку, на ім`я ОСОБА_1 29.07.2013 року було відкрито депозитний вклад № 624664/2013 на суму 60 000,00 грн. Залишок коштів за вказаним вкладом станом на дату надання відповіді складає 0 гривень. Відповідно відсутні підстави для включення інформації до Переліку вкладників, що мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Також проінформовано позивача, що слідчим Заводського РВ ММУ УМВС України в Миколаївській області Горловим А.В. розслідувалось кримінальне провадження №0000039, відкрите 02.01.2014 року по обвинуваченню колишнього співробітника Миколаївського відділення ПАТ «ВіЕйБі Банк» громадянина ОСОБА_2 у скоєнні злочину, передбаченого ч. 4 ст. 191, ч.1, 3 ст. 362 Кримінального кодексу України, яка після завершення досудового розслідування, проведення всіх необхідних слідчих (розшукових) дій була направлена до Заводського районного суду Миколаївської області.

Позивач, вважаючи невключення її до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі, гарантованих державою протиправним, звернулася до суду.

Судом встановлено, що на підставі постанови Правління Національного банку України від 20 листопада 2014 року № 733 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський акціонерний банк" до категорії неплатоспроможних" (далі - ПАТ "ВіЕйБі Банк") до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 20.11.2014 прийнято рішення № 123 про запровадження з 21.11.2014р. тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в Публічному акціонерному товаристві "Всеукраїнський акціонерний банк" (, МФО 380537, місцезнаходження: вулиця Дегтярівська, 27 Т, м. Київ, 04119, Україна).

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 19.03.2015 №188 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "ВіЕйБі Банк", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20.03.2015 №63 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "ВіЕйБі Банк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "ВіЕйБі Банк" (далі - ПАТ "ВіЕйБі Банк") та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Славкіну Марину Анатоліївну строком на 1 рік з 20.03.2015 по 19.03.2016 включно.

Дата публікації про ліквідацію - Газета «Голос України» № 54 (6058) від 26.03.2015р.

Загальнодоступне у газеті оголошення містить наступну інформацію:

«Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомляє: відповідно до постанови Правління Національного банку України від 19.03.2015 № 188 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "ВіЕйБі Банк", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 20.03.2015 N 63 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "ВіЕйБі Банк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "ВіЕйБі Банк" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" Славкіну Марину Анатоліївну строком на 1 рік з 20.03.2015 по 19.03.2016 включно.

Реквізити ПАТ "ВіЕйБі Банк": , МФО 380537, місцезнаходження: вул. Харківське шосе, 49, м. Київ, 02096.

Для отримання коштів вкладники ПАТ "ВіЕйБі Банк" з 27.03.2015 по 12.05.2015 включно в залежності від місця реєстрації проживання за паспортом, вказаному при укладанні договору банківського вкладу/рахунку з ПАТ "ВіЕйБі Банк", можуть звертатись з паспортом та ідентифікаційним номером до установ банків-агентів Фонду: ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", ПАТ "Альфа-Банк" та АТ "Райффайзен Банк Аваль". Відшкодування вкладникам після 12.05.2015 здійснюватимуться за результатами розгляду їх індивідуальних письмових звернень на адресу Фонду до дня внесення запису про ліквідацію банку як юридичної особи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб.

Вимоги кредиторів приймаються протягом 30 днів з дня опублікування в газеті "Голос України" даного оголошення про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку за адресою: вул. Харківське шосе, 49, м. Київ, 02096, 0 800 308-108; www.fg.gov.ua».

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду від 22.02.2016 № 2013 продовжено строк здійснення процедури ліквідації банку та повноваження ліквідатора до 19.03.2018р.

На підставі пункту 2 частини п`ятої статті 12, частини першої статті 35, частини п`ятої статті 44, частини третьої статті 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення від 15 лютого 2018 року № 474 про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк» строком на два роки з 20 березня 2018 року до 19 березня 2020 року включно.

Водночас, відповідно до зазначеного рішення продовжено повноваження ліквідатора ПАТ «ВіЕйБі Банк», визначені Законом, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 52-1, 53 Закону, в тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Славкіній Марині Анатоліївні строком на два роки з 20 березня 2018 року до 19 березня 2020 року включно.

Керуючись частиною третьою статті 49 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" 18 червня 2015 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення про затвердження Реєстру акцептованих вимог кредиторів Банку (протокол № 133/15).

Вся зазначена інформація оприлюднена на офіційному сайті Фонду гарантування.

Згідно з ч. 2 ст. 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов`язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

У спірних правовідносинах суд враховує правові висновки Великої Палати Верховного Суду щодо застосування статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон № 4452-VI), викладені у постанові від 04 липня 2018 року у справі № 826/1476/15.

Вищевказаним Законом встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків. Відносини, що виникають у зв`язку із створенням і функціонуванням системи гарантування вкладів фізичних осіб, виведенням неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків, регулюються цим Законом, іншими законами України, нормативно-правовими актами Фонду та Національного банку України (стаття 1).

Відповідно до частини 1 статті 26 Закону №4452-VI, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладником в розумінні пункту 4 частини першої статті 2 Закону № 4452-VI, є фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Згідно з положеннями статті 27 Закону № 4452-VI, Уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється у день початку процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує:

1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню;

2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 цього Закону;

3) переліки рахунків, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку та осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов`язання перед цим банком, що не виконане;

4) перелік рахунків вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду;

5) перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону. Кошти за такими вкладами виплачуються Фондом після проведення аналізу ознак, визначених статтею 38 цього Закону, у тому числі шляхом надіслання запитів клієнтам банку, у порядку та строки, встановлені Фондом, а також підтвердження відсутності таких ознак.

Виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Фонд не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті Фонду.

Фонд також оприлюднює оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам у газеті «Урядовий кур`єр» або «Голос України».

Інформація про вкладника в переліку рахунків вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Як вбачається з матеріалів справи, 29.07.2013 року між ОСОБА_1 та ПАТ "ВіЕйБі Банк" було укладено договір банківського вкладу « 624664/2013. Швейцарський. Он-лайн ГРН КС» в національній валюті на строк 6 місяців з виплатою процентів по закінченню строку дії вкладу та за ставкою 19,5% річних, відповідно до якого позивачем було внесено 60 000,00 грн.

Проте, згідно з даними облікових систем Банку залишок коштів за вказаним вкладом станом на дату початку процедури виведення Фондом банку з ринку складає 0 гривень. Зазначене не спростовано позивчем, не надано платіжного документу, який би свідчив про внесення коштів позивачем на рахунок та не надано підтвердження щодо нарахування процентної ставки за даним вкладом.

Слідчим Заводського РВ ММУ УМВС України в Миколаївській області Горловим А. В . розслідувалось кримінальне провадження №0000039, відкрите 02.01.2014 року по обвинуваченню колишнього співробітника Миколаївського відділення ПАТ «ВіЕйБі Банк» громадянина ОСОБА_2 у скоєнні злочину, передбаченого ч. 4 ст. 191, ч.1, 3 ст. 362 Кримінального кодексу України, яка після завершення досудового розслідування, проведення всіх необхідних слідчих (розшукових) дій була направлена до Заводського районного суду Миколаївської області.

За інформацією слідчого Заводського РВ ММУ УМВС України в Миколаївській області Горлова А.В., ОСОБА_2 проголошено вирок, який останнім оскаржується в апеляційному порядку.

Відповідно до ч. 7 ст. 128 Кримінально процесуального кодексу України, особа, яка не пред`явила цивільного позову в кримінальному провадженні, а також особа, цивільний позов якої залишено без розгляду, має право пред`явити його в порядку цивільного судочинства.

З аналізу викладених норм випливає, що в Уповноважененої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відсутні правові підстави для включення інформації щодо позивача до Переліку вкладників, що мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

З урахуванням наведеного суд дійшов висновку, що підстави для зобов`язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський акціонерний банк" Славкіної М.А. включити до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію відносно ОСОБА_1 відсутні, оскільки позивачем не доведено наявність коштів на рахунку згідно договору вкладу на момент ліквідації банку, тобто не спростовано відсутність коштів на її рахунку згідно даних відповідача. А відтак і відсутні підстави для задоволення позовних вимог.

Згідно ч. 1, ч. 2 ст. 77 КАС України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб`єкта владних повноважень обов`язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача. У таких справах суб`єкт владних повноважень не може посилатися на докази, які не були покладені в основу оскаржуваного рішення, за винятком випадків, коли він доведе, що ним було вжито всіх можливих заходів для їх отримання до прийняття оскаржуваного рішення, але вони не були отримані з незалежних від нього причин.

Керуючись ст.ст. 139, 242, 243, 251, 255 КАС України, Окружний адміністративний суд міста Києва

В И Р І Ш И В :

1. У задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1 - відмовити.

Рішення суду набирає законної сили в порядку та строки, встановлені статтею 255 КАС України та може бути оскаржено за правилами, встановленими статтями 293, 295-297 КАС України.

Суддя Я.І. Добрянська