Справа № 360/4683/19
Суддя: Н.М. Басова
Дата ухвалення: 2020-01-28 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ЛУГАНСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
РІШЕННЯ

Іменем України

28 січня 2020 рокуСєвєродонецькСправа № 360/4683/19

Луганський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді: Басової Н.М.

при секретарі судового засідання: Бутенко К.В.,

за участю:

представника позивача: Юрченка В.Г.,

представника 2 відповідача: Лобаня Д.М.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в режимі відеоконференції в порядку загального позовного провадження справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Державної організації "Фонд гарантування вкладів фізичних осіб", уповноваженої особи гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Український комунальний банк" Матвієнка Андрія Анатолійовича, третя особа - Публічне акціонерне товариство "Український комунальний банк" про визнання протиправною бездіяльність та зобов`язання вчинити певні дії,

ВСТАНОВИВ:

До Луганського окружного адміністративного суду надійшов адміністративний позов ОСОБА_1 (далі - позивач, ОСОБА_1 ) до Державної організації «Фонд гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - 1-й відповідач), уповноваженої особи гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Український комунальний банк» Матвієнка Андрія Анатолійовича (далі - 2-й відповідач), третя особа - Публічне акціонерне товариство «Український комунальний банк» (далі - третя особа), в якому після уточнення позовних вимог просив суд:

-визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Укркомунбанк» Матвієнка Андрія Анатолійовича, щодо невжиття заходів по відшкодуванню ОСОБА_1 гарантованої законом суми вкладів;

-зобов`язати Уповноважену особу гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Укркомунбанк» Матвієнка Андрія Анатолійовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Укркомунбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб по договорам банківський вклад № 03060 від 11.11.2013 та № 03107 від 11.03.2014;

-зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Укркомунбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (а.с.33-37).

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначив наступне.

11 листопада 2013 року між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Український комунальний банк» було укладено договір №03060 про строковий банківський вклад фізичної особи резидента в національній валюті.

Згідно до п.1.1 договору ПАТ «Український комунальний банк» приймає на вкладений депозитний рахунок № НОМЕР_1 кошти у розмірі 20 000,00 грн на термін до 17 листопада 2014 року, з нарахуванням 15.50 % річних сплатою щомісячно.

Згідно до п.1.3 договору якщо після закінчення терміну Договору вкладник не вимагає вклад, то такий договір вклад вважається продовженим на умовах вкладу на вимогу.

Як зазначає позивач, ПАТ «Український комунальний банк» по закінченню договору мав перед ним заборгованість з урахуванням відсотків 3099,96 грн, а всього на дату закінчення договору 17 листопада 2014 року, у розмірі - 23099,96 грн, а на 17 жовтня 2019 року у розмірі -38599,88 грн.

Також, 11 березня 2014 року між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Український комунальний банк», було укладено договір №03107 про строковий банківський вклад фізичної особи резидента в національній валюті.

Згідно до п.1.1 ПАТ «Український комунальний банк» приймає на вкладений депозитний рахунок № НОМЕР_2 кошти у розмірі 20 000,00 грн на термін до 15 вересня 2014 року, з нарахуванням 15 відсотків річних сплатою щомісячно.

Згідно до п.1.3 договору якщо після закінчення терміну Договору вкладник не вимагає вклад, то такий договір вклад вважається продовженим на умовах вкладу на вимогу.

По закінченню договору ПАТ «Український комунальний банк» мав передати ОСОБА_1 заборгованість з урахуванням відсотків - 3000,00 грн, а усього на дату закінчення договору 15 вересня 2014 року, у розмірі - 23000,00 грн, а станом на 15 жовтня 2019 року у розмірі - 38000 грн.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів від 30.11.2015 № 213 затверджено Положення про порядок здійснення процедури ліквідації банків, зареєстрованих на території проведення антитерористичної операції або Автономної Республіки Крим та міста Севастополя.

Позивач зазначив, що Положення №213 було зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2015 року, не має зворотної дії в часі відносно права Вкладника на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів в межах граничного розміру відшкодування коштів, яке позивач набув 18.11.2014 та 16.09.2014 в незалежності від наявності або відсутності відповідного звернення.

Відповідно до пункту 2.9 Інструкції про проведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою Правління Національного Банку України від 01.06.2011 року № 174, які діяли на час укладання договорів про строковий банківський вклад № 03060 та №03107, банк зобов`язаний видати клієнту після завершення приймання готівки квитанцію (другий примірник прибуткового касового ордера) або інший документ, шо є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі.

На підтвердження факту внесення грошових коштів на рахунок до банку позивач надав договір про строковий банківський вклад № 03060 від 11.11.2013 та №03107 від 11.04.2014, належним чином оформлений документ банківської установи, який свідчить про те, що грошові кошти відповідно до укладеного договору внесені.

Як зазначив позивач, вимога про стягнення вкладу в розмірі 40149,74 грн та 31 350 грн не може бути задоволена у зв`язку з передчасністю її заявлення, оскільки виплати коштів Фонду гарантування вкладів передує низка процедур, які на даний час не виконано, зокрема, це включення особи до Загального реєстру вкладників.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 14 вересня 2015 року № 604 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Укркомунбанк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 14 вересня 2015 р. № 169 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Укркомунбанк» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно з даним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Укркомунбанк» з 14 вересня 2015 р. до 13 вересня 2017 р., призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Укркомунбанк», визначені статтями 37, 38, 48, 51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», провідному юрисконсульту відділу методологічного забезпечення та контролю виведення неплатоспроможних банків з ринку Матвієнку Андрію Анатолійовичу строком на 2 роки з 14 вересня 2015 року до 13 вересня 2017 року включно.

Згідно до відповіді «Фонду гарантування вкладів фізичних осіб», № 24-15193/19 від 02.09.2019, у зв`язку з неможливістю роботи банківської системи на території Луганської області введено надзвичайний режим роботи банківської системи сплати, тому банки України призупиняють здійснення усіх видів фінансових операцій у населених пунктах, які не контролюються українською владою, тому питання про право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду після відновлення доступу до сервісів автоматизованої банківської системи.

Однак позивач не погоджується з такою бездіяльністю відповідачів, у зв`язку з чим за захистом порушених прав звернувся до суду.

На підставі викладеного, позивач просив задовольнити позовні вимоги в повному обсязі.

1-й відповідач позов не визнав, до відділу діловодства та обліку звернення громадян 09.12.2019 за вхідним реєстраційним номером 60469/2019 надав відзив на позовну заяву від 05.12.2019 №27-206116/19 (а.с.64-71), в якому заперечував проти задоволення позову.

В обґрунтування зазначив, що на підставі постанови Правління Національного банку України від 12.05.2015 № 309/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Укркомунбанк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 12.05.2015 № 96 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товариству «Укркомунбанк», згідно з яким з 13.05.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Укркомунбанк».

Уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Укркомунбанк» призначено Матвієнка Андрія Анатолійовича .

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». У частині 3 статті 27 зазначеного Закону передбачено, що виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Фонд не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті Фонду.

1-й відповідач зазначив, що у Фонду гарантування відсутні будь-які первинні документи по вкладникам, і тому при складанні Загального реєстру використовуються виключно інформація, що наявна в переданому уповноваженою особою Переліку рахунків.

Перелік складається уповноваженою особою Фонду, а Загальний реєстр вкладників формується та затверджується Фондом на підставі Переліку. Отже, виконавча дирекція Фонду затверджує Реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду Переліку рахунків. Таким чином, вважає, що позовна вимога, щодо включення Фондом гарантування позивача до Загального реєстру вкладників є передчасною.

Також, згідно повідомлення Фонду, розміщеного на його офіційній веб-сторінці, рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, яке затверджене протоколом засідання виконавчої дирекції Фонду від 22.09.2015 №229/15 визначено, що формування переліків вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду та, які не мають такого права, будуть визначенні після набрання чинності нормативно-правового акту Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що регламентує процедуру ліквідації банку, здійснення якої тимчасово неможливо через проведення Антитерористичної операції, та отримання уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "Укркомунбанк" доступу до інформації.

Підставою до такого рішення став лист уповноваженої особи до Фонду про те, що станом на день запровадження процедури ліквідації ПАТ "Укркомунбанк", головний офіс даної банківської установи знаходиться у населеному пункті (м. Луганськ), на території якого органи державної влади України тимчасово не здійснюють свої повноваження, відповідно до розпорядження Кабінету Міністрів України від 07.11.2014 № 1085-р "Про затвердження переліку населених пунктів, на території яких органи державної влади тимчасово не здійснюють свої повноваження, та переліку населених пунктів, що розташовані на лінії зіткнення", що, в свою чергу, суттєво обмежує здійснення уповноваженою особою повноважень, передбачених законодавством про систему гарантування вкладів фізичних осіб.

З метою забезпечення фінансування потреб держави та життєдіяльності населення, на виконання вимог Інструкції щодо організації роботи банківської системи в надзвичайному режимі, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 22.07.2014 № 435, постановою Правління Національного банку України від 23.07.2014 № 436 з 24.07.2015 в Луганській області введено надзвичайний режим роботи банківської системи та призупинено здійснення усіх видів фінансових операцій.

Станом на 14.09.2015 не встановлено місцезнаходження первинних бухгалтерських документів ПАТ "Укркомунбанк", а також серверів (із встановленою базою даних Банку) автоматизованої банківської системи, інших документів та технічних засобів Банку. У зв`язку із зазначеним, подати до Фонду інформацію про вкладників ПАТ "Укркомунбанк" (перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду) тимчасово не вбачається можливим, беручи до уваги відсутність фактичного доступу до головного офісу ПАТ "Укркомунбанк", який розташований у м. Луганськ.

В Уповноваженої особи Фонду Матвієнка А.А. відсутній доступ до серверів автоматизованої банківської системи та необхідних документів і технічних записів Банку, що наразі унеможливлює формування ним переліку вкладників Банку, у тому числі стосовно позивача.

1-й відповідач зазначає, що станом на сьогоднішній день Перелік вкладників Уповноваженою особою не сформований з незалежних від нього причин, то відповідно Фонд гарантування позбавлений можливості затвердити Загальний реєстр та провести виплати.

Як вказує у відзиві 1-й відповідач, в даному випадку, останнім не допущено бездіяльність, а тому просив суд відмовити у задоволені позовних вимог в повному обсязі.

2-й відповідач позов також не визнав, до відділу діловодства та обліку звернення громадян 16.12.2019 за вхідним реєстраційним номером 61611/2019 надав відзив на позовну заяву від 10.12.2019 №454/19-л (а.с.95-101), в якому заперечував проти задоволення позову.

В обґрунтування зазначив, що у зв`язку з тимчасовою окупацією збройними формуваннями Російської Федерації м.Луганськ станом на грудень 2019 року у розпорядженні Уповноваженої особи Фонду відсутні первинні бухгалтерські документи ПАТ «Укркомунбанк», а також сервери (із встановленою базою даних Банку) автоматизованої банківської системи, інші документи та технічні засоби Банку, а також відсутній фактичний доступ до головного офісу ПАТ «Укркомунбанк».

Також, у розпорядженні Уповноваженої особи Фонду відсутній доступ до автоматизованої банківської системи, і, відповідно, бази даних про вкладників. Уповноважена особа Фонду на ліквідацію ПАТ «Укркомунбанк» внаслідок зазначених вище обставин не мала на день запровадження тимчасової адміністрації та не має на теперішній час бази даних та будь- яких відомостей, що містяться (містилися) у базі даних, з незалежних від неї причин. Місцезнаходження бази даних про вкладників ПАТ «Укркомунбанк» на даний час не відоме.

2-й відповідач вказує, що відсутні докази про внесення коштів позивачем на рахунки Банка, а тому, немає підстав вважати ОСОБА_1 вкладником Банку за Договорами про строковий банківський вклад. Додана до позовної заяви копія Договору про строковий банківський вклад № 03060 від 11.11.2013 не містить печатки банківської установи, копія неякісна, відсутня частина тексту договору, наприклад згідно з копією процентна ставка становить 15 процентів річних, тоді як в позовній заяві позивач стверджує, що така ставка становила 15,5 процентів річних.

Представник третьої особи письмові пояснення щодо заявленого позову не надав.

Судом по справі вчинені наступні процесуальні дії.

Ухвалою Луганського окружного адміністративного суду від 18.11.2019 по справі відкрито провадження, призначено до розгляду в поряду загального позовного провадження (а.с.1-2).

Ухвалою від 08.12.2019 у задоволені клопотання представнику відповідача Лобаню Дмитру Миколайовичу про участь в підготовчому засіданні в режимі відеоконференції у справі відмовлено (а.с.62).

Ухвалою від 17.12.2019 у задоволені клопотання представнику відповідача Лобаню Дмитру Миколайовичу про участь в підготовчому засіданні в режимі відеоконференції у справі відмовлено (а.с.120).

Ухвалою від 18.12.2019 клопотання представника відповідача уповноваженої особи гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Український комунальний банк» Матвієнка Андрія Анатолійовича задоволено частково та витребувано докази від ОСОБА_1 наступні докази (за наявності) (а.с.122-123).

Ухвалою від 18.12.2019 закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду у відкритому судовому засіданні (а.с.125).

Ухвалою від 24.12.2019 у задоволені клопотання представнику відповідача Лобаню Дмитру Миколайовичу про участь в судовому засіданні в режимі відеоконференції у справі відмовлено (а.с.137).

Ухвалою від 20.01.2020 судове засідання 28.01.2020 призначено в режимі відеоконференції (а.с.153).

В судове засідання 20.01.2020 прибув представник позивача, надав пояснення аналогічні викладеним в адміністративному позові.

Також, в судове засідання прибув представник 2-го відповідача, надав суду пояснення, аналогічні викладеним у відзиві на позовну заяву.

Позивач, представник 1-го відповідача та третьої особи в судове засідання не прибули, повідомлені належним чином про дату, час та місце розгляду справи, причини неявки суду не повідомили (а.с.157-161).

Вислухавши пояснення представника позивача та представника 2-го відповідача, дослідивши матеріали справи, розглянувши справу в межах заявлених позовних вимог і наданих доказів, оцінивши докази відповідно до вимог ст.ст. 72-77,90 Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС України), суд дійшов наступного.

Позивач - ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3 , зареєстроване місце проживання: АДРЕСА_1 ) та публічне акціонерне товариство «Український комунальний банк» в особі виконуючого обов`язки керуючого Центральним Сєвєродонецьким відділенням Бачуріним Г.О. уклали 11 листопада 2013 року договір № 03060 про строковий банківський вклад фізичної особи резидента в національній валюті, пунктом 1.2 якого передбачено, що банк приймає грошові кошти на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1 в сумі 20000,00 грн на термін дії договору з моменту надходження коштів до банку до 17 листопада 2014 року з нарахуванням 15,50 процентів річних та сплатою щомісячно. Згідно з пунктом 1.4 укладеного договору датою одержання вкладу/депозиту та процентів на вклад визначено 18 листопада 2014 року (а.с.14).

Також, ОСОБА_1 та публічне акціонерне товариство «Український комунальний банк» в особі виконуючого обов`язки керуючого Центральним Сєвєродонецьким відділенням Бачуріним Г.О. уклали 11 березня 2014 року договір № 03107 про строковий банківський вклад фізичної особи резидента в національній валюті, пунктом 1.2 якого передбачено, що банк приймає грошові кошти на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_4 в сумі 20000,00 грн на термін дії договору з моменту надходження коштів до банку до 15 вересня 2014 року з нарахуванням 15,00 процентів річних та сплатою щомісячно. Згідно з пунктом 1.4 укладеного договору датою одержання вкладу/депозиту та процентів на вклад визначено 16 вересня 2014 року (а.с.15).

Оригінали вказаних договорів були оглянуті судом в судовому засіданні, які мали всі необхідні реквізити, підписи та печатки.

Постановою Правління Національного банку України від 12 травня 2015 року № 309/БТ «Про віднесення публічного акціонерного товариства «Український комунальний банк» до категорії неплатоспроможних» публічне акціонерне товариство «Український комунальний банк» віднесено до категорії неплатоспроможних. В зазначеній постанові вказано, що зважаючи на ситуацію, що склалась в місті Луганську у зв`язку з проведенням антитерористичної операції, наявність загрози життю та здоров`ю працівників і клієнтів банку, а також неможливість здійснення діяльності через технічні проблеми, публічне акціонерне товариство «Український комунальний банк» прийняв рішення про тимчасове призупинення діяльності (з 01 серпня 2014 року до нормалізації ситуації в регіоні) та звернувся до Національного банку України із клопотанням про блокування роботи цього банку в системі електронних платежів (лист від 31 липня 2014 року № 12-127) (а.с.105-106).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 12 травня 2015 року № 309/БТ «Про віднесення публічного акціонерного товариства «Український комунальний банк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 12 травня 2015 № 96 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Укркомунбанк», яким розпочато з 13 травня 2015 року тимчасову адміністрацію строком на три місяці з 13 травня 2015 року по 12 серпня 2015 року включно та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві «Український комунальний банк» провідного юрисконсульта відділу методологічного забезпечення та контролю виведення неплатоспроможних банків з ринку Матвієнка Андрія Анатолійовича (а.с.108).

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 10 серпня 2015 року № 149 «Про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Укркомунбанк» продовжено строки здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Укркомунбанк» по 12 вересня 2015 року включно та продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві «Український комунальний банк» Матвієнка Андрія Анатолійовича по 12 вересня 2015 року включно (а.с.109).

Постановою Правління Національного банку України від 14 вересня 2015 року № 604 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства «Український комунальний банк» відкликано банківську ліцензію та ліквідовано публічне акціонерне товариство «Український комунальний банк» (а.с.107).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 14 вересня 2015 року № 604 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства «Український комунальний банк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 14 вересня 2015 року № 169 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Укркомунбанк» та делегування повноважень ліквідатора банку», яким розпочато процедуру ліквідації публічного акціонерного товариства «Український комунальний банк» з 14 вересня 2015 року по 13 вересня 2017 року включно, призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та делеговано всі повноваження ліквідатора публічного акціонерного товариства «Український комунальний банк», визначені Законом, зокрема, статтями 37, 38, 48, 51 Законом, провідному юрисконсульту відділу методологічного забезпечення та контролю виведення неплатоспроможних банків з ринку Матвієнку Андрію Анатолійовичу строком на два роки з 14 вересня 2015 року по 13 вересня 2017 року включно (а.с.110).

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 28 серпня 2017 року № 3789 «Про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ «Укркомунбанк» та делегування повноважень ліквідатора» продовжено строки здійснення процедури ліквідації публічного акціонерного товариства «Укркомунбанк» на один рік по 13 вересня 2018 року включно та продовжено повноваження ліквідатора публічного акціонерного товариства «Укркомунбанк», визначені Законом, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 52-1, 53 Закону, в тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному юрисконсульту відділу методологічного забезпечення та контролю виведення неплатоспроможних банків з ринку Матвієнку Андрію Анатолійовичу строком на один рік по 13 вересня 2018 року включно (а.с.111).

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23 серпня 2018 року № 2335 «Про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ «Укркомунбанк» та делегування повноважень ліквідатора» продовжено строки здійснення процедури ліквідації публічного акціонерного товариства «Укркомунбанк» на один рік з 14 вересня 2018 року по 13 вересня 2019 року включно та продовжено повноваження ліквідатора публічного акціонерного товариства «Укркомунбанк», визначені Законом, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 52-1, 53 Закону, в тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному юрисконсульту відділу методологічного забезпечення та контролю виведення неплатоспроможних банків з ринку Матвієнку Андрію Анатолійовичу строком на один рік з 14 вересня 2018 року по 13 вересня 2019 року включно (а.с.112).

Адвокат позивача звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з запитом від 23.08.2019 №54-02/19 та отримав лист від 02.09.2019 №27-15193/19, в якому зазначено, що Правління Національного банку України у травні 2015 року прийняло рішення про віднесення ПАТ «Укркомунбанк» до категорії неплатоспроможних і в ньому була запроваджена тимчасова адміністрація. Постановою Правління Національного банку України від 14.09.2015 №604 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Укркомунбанк» відкликано банківську ліцензію та прийнято рішення ліквідувати ПАТ «Укркомунбанк». Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 14.09.2015 № 169 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Укркомунбанк» та делегування повноважень ліквідатора банку» призначено уповноважену особу Фонду на ліквідацію ПАТ «Укркомунбанк», якій делеговані повноваження, визначені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з урахуванням рішень виконавчої дирекції Фонду про продовження здійснення ліквідації до 13.09.2019 включно. Також у листі вказано, що на день запровадження процедури виведення ПАТ «Укркомунбанк» з ринку, так і на сьогодні головний офіс банку знаходиться у м. Луганську, на території якого органи державної влади України тимчасово не здійснюють свої повноваження, відповідно до розпорядження Кабінету Міністрів України від 07.11.2014 № 1085-р «Про затвердження переліку населених пунктів, на території яких органи державної влади тимчасово не здійснюють свої повноваження, та переліку населених пунктів, що розташовані на лінії зіткнення». На території Луганської області склалась ситуація, яка унеможливлює роботу банківської системи, у зв`язку з чим, з метою забезпечення фінансування потреб держави та життєдіяльності населення, згідно з вимогами Інструкції щодо організації роботи банківської системи в надзвичайному режимі, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 22.07.2014 № 435, постановою Правління Національного банку України від 23.07.2014 № 436 з 24.07.2014 в Луганській області введено надзвичайний режим роботи банківської системи. З метою запобігання загрози життю і здоров`ю працівників та клієнтів банків, забезпечення стабільності банківської системи банки України призупинили здійснення усіх видів фінансових операцій у населених пунктах, які не контролюються українською владою. Також у листі зазначено, що сервер із встановленою базою даних Банку, первинна бухгалтерська документація, юридичні справи клієнтів, засоби, за допомогою яких, зокрема, здійснюється облік вкладників, а також інші документи та технічні засоби ПАТ «Укркомунбанк» перебувають у головному офісі, за адресою: вул. Шевченка В.В., 18-А, м. Луганськ. На сьогодні доступ, як до головного офісу Банку взагалі, так і до серверу, документації, відомостей про вкладників Банку відсутній. На сьогодні, у зв`язку із зазначеними вище обставинами, а також через відсутність у уповноваженої особи можливості, у тому числі технічної, здійснити формування та подання до Фонду повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок коштів Фонду, є неможливим (а.с.16-18).

Вирішуючи адміністративний позов по суті заявлених вимог, надаючи оцінку обставинам (фактам), якими обґрунтовано вимоги і заперечення учасників справи, суд виходить з такого.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлюються Законом України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон № 4452-VI). Цим Законом також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків. Цей Закон є спеціальним у регулюванні спірних правовідносин.

Відповідно до пункту 17 частини першої статті 2 Закону № 4452-VI (тут і далі - у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

За змістом статті 3 Закону № 4452-VI Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом. Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, яке є об`єктом права державної власності і перебуває у його господарському віданні.

Згідно із частиною першою статті 4 Закону № 4452-VI основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Для цього Фонд наділено відповідними функціями, визначеними частиною другою статті 4 Закону № 4452-VI, серед яких, зокрема, ведення реєстру учасників Фонду; здійснення заходів щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснення заходів щодо інформування громадськості про функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, захисту прав та охоронюваних законом інтересів вкладників, підвищення рівня фінансової грамотності населення відповідно до цього Закону.

На підставі частин першої та другої статті 6 Закону № 4452-VI в межах своїх функцій та повноважень Фонд здійснює нормативне регулювання системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. Фонд приймає нормативно-правові акти з питань, віднесених до його повноважень, які є обов`язковими до виконання банками, юридичними та фізичними особами.

За приписами частини першої статті 54 Закону № 4452-VI рішення, що приймаються відповідно до цього Закону Національним банком України, Фондом, працівниками Фонду, що виконують функції, передбачені цим Законом, у тому числі у процесі здійснення тимчасової адміністрації, ліквідації банку, виконання плану врегулювання, можуть бути оскаржені до суду.

Таким чином, нормативно-правове регулювання статусу Фонду та його місце в системі гарантування вкладів фізичних осіб дозволяє зробити висновки, що Фонд у цих відносинах є суб`єктом публічного права, створений з метою реалізації публічних інтересів держави у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку, здійснює нормативне регулювання, тобто наділений владними управлінськими функціями та є суб`єктом владних повноважень у розумінні КАС України.

Спір стосовно права на відшкодування коштів за вкладами фізичних осіб за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, гарантованого державою, є публічно-правовим, має особливий характер і стосується виконання окремої владної функції Фонду, а саме організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд як юридична особа публічного права виконує спеціальну функцію у сфері гарантування вкладів фізичних осіб, уповноважена особа Фонду в цьому випадку виконує від імені Фонду делеговані ним повноваження щодо гарантування вкладів фізичних осіб, а тому спір стосовно формування переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, та затвердження реєстру відшкодувань вкладникам за рахунок коштів Фонду - є публічно-правовим і належить до юрисдикції адміністративних судів.

Відповідно до частини другої статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов`язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

За змістом абзацу першого частини першої та частини другої статті 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Нормами статті 27 Закону № 4452-VI установлено порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, зокрема:

Уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється у день початку процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує:

1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню;

2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 цього Закону;

3) переліки рахунків, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку та осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов`язання перед цим банком, що не виконане;

4) перелік рахунків вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду;

5) перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону. Кошти за такими вкладами виплачуються Фондом після проведення аналізу ознак, визначених статтею 38 цього Закону, у тому числі шляхом надіслання запитів клієнтам банку, у порядку та строки, встановлені Фондом, а також підтвердження відсутності таких ознак.

Виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Фонд не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті Фонду.

Фонд також оприлюднює оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам у газеті "Урядовий кур`єр" або "Голос України".

Інформація про вкладника в переліку рахунків вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Відповідно до частини першої статті 28 Закону № 4452-VI Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів у національній валюті України в порядку та у черговості, встановлених Фондом, не пізніше 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків, - не пізніше 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Пунктами 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затверджене рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09.08.2012 №14, зареєстроване в Міністерстві юстиції України 7 вересня 2012 р. за № 1548/21860 (тут і далі - у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин, далі - Положення №14) передбачено, що:

-уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку;

-перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку. Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку;

-перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними. Файл csv формується за структурою інформаційного рядка файла «Перелік вкладників» (додаток 9) та за правилами формування csv файлів (додаток 10).

Протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення (пункт 6 розділу ІІІ Положення № 14).

Отже, процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, передбачає такі послідовні етапи: складення уповноваженою особою Фонду Переліку та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального реєстру; затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Згідно з пунктом 4 частини першої статті 2 Закону № 4452-VI вкладником є фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до пункту 3 частини першої статті 2 Закону № 4452-VI вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Підставою для поширення на особу гарантій щодо відшкодування вкладу за рахунок Фонду, передбачених Законом № 4452-VI, є наявність у такої особи залишку коштів на банківському рахунку, що відкритий на її ім`я, тобто наявність вкладу та статусу вкладника у особи. При цьому вкладниками є особи, які уклали або на користь яких укладено або договір банківського вкладу (депозиту), або банківського рахунку, або які є власниками іменного депозитного сертифіката. Положення чинного законодавства не пов`язують визначення статусу вкладника банку та виникнення у нього права на отримання гарантованої суми відшкодування вкладу із походженням на відповідному вкладному (депозитному, поточному) рахунку коштів.

Таким чином, під дію гарантій відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду на підставі статті 26 Закону № 4452-VI підпадають особи, які є вкладниками у розумінні приписів статті 2 Закону № 4452-VI, вклади яких розміщено на рахунку у відповідному банку до запровадження в ньому тимчасової адміністрації.

Частиною першою статті 1058 Цивільного кодексу України передбачено, що за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов`язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

До відносин банку та вкладника за рахунком, на який внесений вклад, застосовуються положення про договір банківського рахунка (глава 72 цього Кодексу), якщо інше не встановлено цією главою або не випливає із суті договору банківського вкладу (частина третя статті 1058 Цивільного кодексу України).

Відповідно до частини першої статті 1066 Цивільного кодексу України за договором банківського рахунка банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Договір банківського рахунка укладається для відкриття клієнтові або визначеній ним особі рахунка у банку на умовах, погоджених сторонами (частина перша статті 1067 Цивільного кодексу України).

Відповідно до статті 7 Закону України від 05 квітня 2001 року № 2346 «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» банки мають право відкривати своїм клієнтам вкладні (депозитні), поточні та кореспондентські рахунки.

Вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання коштів, що передаються клієнтом банку в управління на встановлений строк та під визначений процент (дохід) відповідно до умов договору (підпункт 7.1.1 пункту 7.1 статті 7 вказаного Закону).

7.1.2. Поточний рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання коштів і здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов договору та вимог законодавства України.

Відповідно до пункту 2.1 Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03 грудня 2003 року № 516 (далі - Постанова № 516), грошові кошти в національній та іноземній валюті або банківські метали, залучені від юридичних і фізичних осіб, обліковуються банками на відповідних рахунках, відкриття яких здійснюється банком на підставі укладеного в письмовій формі договору банківського вкладу (депозиту) або договору банківського рахунку та інших документів відповідно до законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України з питань відкриття банками рахунків у національній та іноземній валюті (тут і далі - у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин).

За пунктом 3.2 Положення № 516 грошові кошти на вкладні (депозитні) рахунки фізичних осіб можуть бути внесені готівкою, перераховані з іншого вкладного (депозитного) рахунку або поточного рахунку і повертаються банками готівкою або в безготівковій формі на зазначений у договорі рахунок вкладника для повернення коштів чи за заявою вкладника на інший його рахунок.

Як вже було зазначено вище, позивачем було укладено з банком договори про строковий банківський вклад, на умовах якого позивачем, як вкладником, було внесено грошові кошти (вклад).

В рамках адміністративного судочинства:

дії - певна форма поведінки суб`єкта владних повноважень, яка полягає у здійсненні суб`єктом владних повноважень своїх обов`язків у межах наданих законодавством повноважень чи всупереч їм;

бездіяльність - певна форма поведінки суб`єкта владних повноважень, яка полягає у невиконанні ним дій, які він повинен був і міг вчинити відповідно до покладених на нього посадових обов`язків згідно із законодавством України;

рішення - нормативно-правовий акт або індивідуальний акт (нормативно-правовий акт - акт управління (рішення) суб`єкта владних повноважень, який встановлює, змінює, припиняє (скасовує) загальні правила регулювання однотипних відносин, і який розрахований на довгострокове та неодноразове застосування; індивідуальний акт - акт (рішення) суб`єкта владних повноважень, виданий (прийняте) на виконання владних управлінських функцій або в порядку надання адміністративних послуг, який стосується прав або інтересів визначеної в акті особи або осіб, та дія якого вичерпується його виконанням або має визначений строк).

Верховний Суд України у постанові від 24 листопада 2015 року по справі № П/800/259/15 (21-3538а15) зазначив, що сама по собі бездіяльність - це триваюча пасивна поведінка суб`єкта, яка виражається у формі невчинення дії (дій), яку він зобов`язаний був і міг вчинити. Тобто бездіяльність не має чітко окреслених часових меж, а саме явище бездіяльності є триваючим (реєстраційний № рішення в Єдиному державному реєстрі судових рішень 54398764).

З огляду на встановлені обставини справи, суд дійшов висновку, що позивач є особою, яка набула право на гарантоване державою відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, а тому невключення Уповноваженою особою Фонду Кокарєвої Н.П. до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами публічного акціонерного товариства «Український комунальний банк» за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, є підставою для визнання бездіяльності протиправною та зобов`язання Уповноваженої особи Фонду включити позивача до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами публічного акціонерного товариства «Український комунальний банк» за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Доводи відповідачів про те, що Уповноваженою особою Фонду не отримано файлів бази даних про вкладників публічного акціонерного товариства «Укркомунбанк», бухгалтерської та іншої документації банку стосовно його вкладників, не можуть бути підставою для того, щоб вважати, що договір з позивачем не укладався, а вказує про невиконання (чи неналежне виконання) банком своїх обов`язків за договорами банківського вкладу, що в підсумку призвело до того, що позивача, як вкладника банку, фактично позбавлено встановлених Законом № 4452-VI гарантій Фонду за цим вкладом.

Виходячи з того, що позивач є власником грошових коштів, розміщених в публічному акціонерному товаристві «Український комунальний банк», а Україна, як правова держава гарантує непорушність права власності (ст.41 Конституція України), а також виходячи з того, що згідно статті 1 Першого протоколу до Конвенції про захист прав людини та основоположних свобод кожна фізична або юридична особа має право мирно володіти своїм майном; ніхто не може бути позбавлений своєї власності інакше як в інтересах суспільства і на умовах передбачених законом і загальними принципами міжнародного права, суд дійшов висновку про те, що у зв`язку з виникненною ситуацією позивач наразі позбавлений своєї власності. При цьому ані суспільного інтересу, ані жодного закону, які б передбачали та легалізували б правомірність такого позбавлення власності, наразі не існує.

З огляду на встановлені судом обставини, суд дійшов висновку, що іншого способу відновити порушені права позивача, ніж зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства «Український комунальний банк» Матвієнка Андрія Анатолійовича включити ОСОБА_1 до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами публічного акціонерного товариства «Український комунальний банк» за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, немає.

Посилання відповідачів на те, що позивачем залишено поза увагою норми Положення про порядок здійснення процедури ліквідації банків, зареєстрованих на території проведення антитерористичної операції або Автономної Республіки Крим та міста Севастополя, які також є спеціальними по відношенню до правовідносин, що виникли між сторонами, а тому є безпідставними висновки щодо протиправної бездіяльності Уповноваженої особи Фонду, суд вважає неприйнятними з огляду на таке.

Так, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 30.11.2015 затверджено рішення № 213 «Про затвердження Положення про порядок здійснення процедури ліквідації банків, зареєстрованих на території проведення антитерористичної операції або Автономної Республіки Крим та міста Севастополя», зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2015 р. за № 1630/28075, яке втратило чинності з 25.01.2020 на підставі рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2080 від 15.08.2019.

Положення визначає особливості дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо здійснення процедури ліквідації банків, зареєстрованих на території проведення антитерористичної операції або Автономної Республіки Крим та міста Севастополя (далі - банк), у разі неможливості здійснення процедури ліквідації відповідно до Закону.

У розділі ІV вказаного Положення передбачено особливості формування та складання переліку вкладників банку, які мають право на отримання гарантованої суми відшкодування:

У разі якщо дії Фонду не призвели до відновлення бази даних про вкладників, встановлення фактичних даних про розміри залишків на рахунках фізичних осіб - вкладників банку, виконавча дирекція Фонду приймає рішення про неможливість формування переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

У разі відновлення доступу до серверів автоматизованої банківської системи, інших документів та технічних засобів банку, необхідних для затвердження переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, таке питання буде вирішуватися шляхом прийняття рішення виконавчою дирекцією Фонду.

У разі делегування Фондом уповноваженій особі Фонду повноважень щодо формування та складання переліку вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми відшкодування, така особа повідомляє Фонд про прийняте рішення у строки, передбачені Законом для подання повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Аналогічні дії закріплені в новому Положенні про порядок здійснення процедури ліквідації банків, зареєстрованих на тимчасово окупованій території України, яке затверджено рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 15 серпня 2019 року № 2080, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 08 січня 2020 р. за № 21/34304 та чинне з 25.01.2020.

Отже вказані Положення також передбачають певні дії з боку Фонду гарантування вкладів у разі не можливості відновлення бази даних про вкладників, встановлення фактичних даних про розміри залишків на рахунках фізичних осіб - вкладників банку. У такому випадку виконавча дирекція Фонду приймає рішення про неможливість формування переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Однак під час розгляду справи по суті відповідачі не надали суду рішення виконавчої дирекції Фонду про неможливість формування переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, як це передбачено вказаними вище Положеннями.

Підсумовуючи викладене, суд дійшов висновку про задоволення вимог позивача в цій частині з обранням належного способу захисту прав позивача, виходячи з приписів частини другої статті 9 КАС України.

Разом з тим, суд вважає передчасними позовні вимоги до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо визнання протиправною бездіяльність та зобов`язання Фонд включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами публічного акціонерного товариства «Український комунальний банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з огляду на таке.

Відповідно до правової позиції, що міститься, зокрема, у постановах Великої Палати Верховного Суду від 20 листопада 2018 року у справі № 712/10864/16-а, від 05 грудня 2018 року у справі № 826/2211/15, а також постановах Верховного Суд від 20 грудня 2018 року у справі № 826/722/15, 05 березня 2019 року у справі № 804/6808/15, від 17 квітня 2019 року у справі № 808/1713/15, від 26 квітня 2019 року у справі 814/4107/15 та від 03 липня 2019 року у справі № 826/17080/15, оскільки позивача не було включено Уповноваженою особою Фонду до переліку вкладників, то на момент розгляду справи судами у Фонду не було підстав для включення позивача до Загального реєстру вкладників. Фонд здійснює виплату відшкодування коштів вкладникам на підставі отриманого від Уповноваженої особи Фонду переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, однак в ході розгляду справи судами попередніх інстанцій встановлено, що така інформація про позивача не була включена до зазначеного переліку, а тому спірні відносини між позивачем та Фондом на час звернення позивача до суду не виникли, в зв`язку з чим відсутні підстави вважати, що права позивача у цій частині є порушеними.

Відтак, у задоволенні позовної вимоги щодо визнання протиправною бездіяльність та зобов`язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами публічного акціонерного товариства "Український комунальний банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб слід відмовити.

З урахуванням зазначеного, суд, на підставі наданих доказів в їх сукупності, системного аналізу положень законодавства України, приходить до висновку, що адміністративний позов підлягає частковому задоволенню з обранням та корегуванням належного способу захисту порушених прав позивача.

Щодо судових витрат, суд зазначає наступне.

Питання про розподіл судових витрат судом не вирішується, оскільки позивач як вкладник (споживач фінансових послуг) у спорах, які виникають між вкладниками банку та Фондом гарантування вкладів фізичних осіб під час здійснення останнім владних управлінських функцій, а саме організації виплат відшкодувань за вкладами на підставі пункту 4 частини другої статті 4 Закону № 4452-VI, звільняється від сплати судового збору на підставі частини третьої статті 22 Закону України від 12 травня 1991 року № 1023-XII «Про захист прав споживачів».

На підставі викладеного розподіл судових витрат не здійснюється.

Згідно п.41 висновку №11 (2008) Консультативної ради європейських суддів до уваги Комітету Європи щодо якості судових рішень обов`язок суддів наводити підстави для своїх рішень не означає необхідності відповідати на кожен аргумент захисту на підтримку кожної підстави захисту. Обсяг цього обов`язку може змінюватися залежно від характеру рішення. Слід зазначити, що згідно практики Європейського суду з прав людини та зокрема, рішення у справі "Серявін та інші проти України" від 10 лютого 2010 року, заява 4909/04, відповідно до п.58 якого суд повторює, що згідно з його усталеною практикою, яка відображає принцип, пов`язаний з належним здійсненням правосуддя, у рішеннях судів та інших органів з вирішення спорів мають бути належним чином зазначені підстави, на яких вони ґрунтуються. Хоча пункт 1 статті 6 Конвенції зобов`язує суди обґрунтовувати свої рішення, його не можна тлумачити як такий, що вимагає детальної відповіді на кожен аргумент. Міра, до якої суд має виконати обов`язок щодо обґрунтування рішення, може бути різною в залежності від характеру рішення (рішення у справі "Руїс Торіха проти Іспанії" від 9 грудня 1994 року, серія A, N 303-A, п.29).

Керуючись статтями 2, 8, 9, 19, 20, 32, 72, 77, 90, 94, 132, 133, 139, 241-246, 250, 255, 296, пунктом 15.5 Розділу VII Перехідних положень Кодексу адміністративного судочинства України, суд

ВИРІШИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_1 до Державної організації "Фонд гарантування вкладів фізичних осіб", уповноваженої особи гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Український комунальний банк" Матвієнка Андрія Анатолійовича, третя особа - Публічне акціонерне товариство "Український комунальний банк" про визнання протиправною бездіяльність та зобов`язання вчинити певні дії задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Український комунальний банк" Матвієнка Андрія Анатолійовича щодо невжиття заходів по відшкодуванню ОСОБА_1 гарантованої законом суми вкладів.

Зобов`язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства «Український комунальний банк» Матвієнка Андрія Анатолійовича (місцезнаходження: 04070, м. Київ, вул. Петра Сагайдачного, буд.17) включити ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний код НОМЕР_3 , зареєстроване місце проживання: АДРЕСА_1 ) до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами публічного акціонерного товариства «Український комунальний банк» за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

У задоволенні позовних вимог про визнання протиправною бездіяльність та зобов`язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами публічного акціонерного товариства «Український комунальний банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відмовити.

Рішення може бути оскаржено в апеляційному порядку протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, або розгляду справи в порядку письмового провадження, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Апеляційна скарга подається до Першого апеляційного адміністративного суду через Луганський окружний адміністративний суд.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Текст повного судового рішення складено 06 лютого 2020 року.

Суддя Н.М. Басова