Справа № 826/12122/18
Суддя: Ключкович Василь Юрійович
Дата ухвалення: 2020-01-16 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ШОСТИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 січня 2020 року м. Київ

Шостий апеляційний адміністративний суд у складі:

головуючого - судді Ключковича В.Ю.,

суддів Беспалова О.О.,

Федотова І.В.,

розглянувши в порядку письмового провадження апеляційну скаргу публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський акціонерний банк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський акціонерний банк» Луньо Іллі Вікторовича на рішення Окружного адміністративного суду м. Києва від 02 липня 2019 року (прийняте в порядку спрощеного позовного провадження в порядку письмового провадження, суддя Мазур А.С.) у справі за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» Славкіної Марини Анатоліївни, третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання бездіяльності протиправною та зобов`язання вчинити дії. -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1 звернулася до Окружного адміністративного суду м. Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» Славкіної Марини Анатоліївни, третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, в якому просила:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський Акціонерний Банк" Славкіної Марини Анатоліївни щодо не надання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідних змін до бази даних про вкладників Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський Акціонерний Банк" на паперових та електронних носіях разом із відповідним супровідним листом в частині зняття тимчасових обмежень на здійснення операцій за вкладним рахунком ОСОБА_1 за договором банківського вкладу "НВУ" №853527/2014 (в національні валюті) від 09.10.2017 на залишок коштів в сумі 149 999, 00 грн.;

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Славкіну Марину Анатоліївну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідні зміни до бази даних про вкладників публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський Акціонерний Банк" на паперових та електронних носіях разом із відповідним супровідним листом в частині зняття тимчасових обмежень на здійснення операцій за вкладним рахунком ОСОБА_1 за договором банківського вкладу "НВУ" №853527/2014 (в національні валюті) від 09.10.2017 на залишок коштів в сумі 149 999, 00 грн.

Рішенням Окружного адміністративного суду м. Києва від 02 липня 2019 року позовні вимоги частково задоволено; визнано протиправною відмову Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний Банк» Славкіної Марини Анатоліївни в наданні до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідних змін до бази даних про вкладників Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний Банк» на паперових та електронних носіях разом із відповідним супровідним листом в частині зняття тимчасових обмежень на здійснення операцій за вкладним рахунком ОСОБА_1 за договором банківського вкладу "НВУ" №853527/2014 (в національні валюті) від 09.10.2017 на залишок коштів в сумі 149 999, 00 грн.; зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний Банк» Славкіну Марину Анатоліївну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідні зміни до бази даних про вкладників Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний Банк» на паперових та електронних носіях разом із відповідним супровідним листом в частині зняття тимчасових обмежень на здійснення операцій за вкладним рахунком ОСОБА_1 за договором банківського вкладу "НВУ" №853527/2014 (в національні валюті) від 09.10.2017 на залишок коштів в сумі 149 999, 00 грн., в задоволенні решти позовних вимог відмовлено; стягнуто на користь ОСОБА_1 за рахунок бюджетних асигнувань Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію «Всеукраїнський Акціонерний Банк» Славкіної Марини Анатоліївни понесені витрати зі сплати судового збору у сумі 352 (триста п`ятдесят дві) грн. 40 коп.

Не погоджуючись із вказаним рішенням в частині задоволення позовних вимог, публічне акціонерне товариство «Всеукраїнський акціонерний банк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський акціонерний банк» Луньо Іллі Вікторовича подало апеляційну скаргу з підстав порушення судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права, в якій просить скасувати рішення Окружного адміністративного суду м. Києва від 02 липня 2019 року в частині, якою задоволено позовні вимоги та прийняти нове рішення, яким у цій частині відмовити.

Апелянт вказує, що в результаті проведеної комісією перевірки було складено акт від 19.03.2015 перевірки правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) Банком у період з 03.10.2014 по 20.11.2014, і згідно п. 4 акту вбачається, що ПАТ «ВіЕйБі Банк» разом з ОСОБА_2 , ОСОБА_1 та ТОВ «Донметалзбут» з 08.10.2014 здійснили ряд операцій, у результаті яких збільшилась гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб. Так, спочатку з поточного рахунку № НОМЕР_1 ТОВ «Донметалзбут» у ПАТ «ВіЕйБі Банк» на поточний рахунок № НОМЕР_2 у ПАТ «ВіЕйБі Банк» фізичної особи ОСОБА_2 були перераховані грошові кошти у розмірі 149 999,00 грн., а після цього, 09.10.2014 ОСОБА_2 грошові кошти у сумі 149 999,00 гри. були перерозміщені на депозитний рахунок ОСОБА_1 (відкритий у ПАТ «ВіЕйБі Банк» 09.10.2014) шляхом проведення операції по видачі готівки у сумі 149 999,00 грн. з рахунку № НОМЕР_3 ( ОСОБА_2 ) через касу банку та одночасно операції по зарахуванню через касу цієї ж суми на депозитний рахунок № НОМЕР_4 ( ОСОБА_1 ), при цьому обидві операції було здійснено через рахунок НОМЕР_5 каси відділення № 51 в 17 год. 11 хв. та 17 год. 10 хв. відповідно. Таким чином, в результаті здійснення зазначених вище операцій збільшилась гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб. Такі дії свідчать про намір ОСОБА_1 незаконно отримати за рахунок ФГВФО грошові кошти у розмірі 149 999,00 грн., оскільки фактично грошові кошти, розміщені ОСОБА_2 - це кошти ТОВ «Донметалзбут», які воно мало б отримати як кредитор банку в порядку передбаченому ст. 45, 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Апелянт зазначає, що суттєве значення для вирішення справи має те, що зазначені операції було проведено під час дії обмежень, які було встановлено до ПАТ «ВіЕйБі банк» як до проблемного банку 03 жовтня 2014 року Постановою Правління Національного Банку України М631/БТ.

27.12.2019 до суду апеляційної інстанції від Фонд гарантування вкладів фізичних осіб надійшов відзив на апеляційну скаргу, у якому третя особа просить апеляційну скаргу задовольнити, рішення суду першої інстанції скасувати та прийняти нове, яким відмовити у задоволенні позовних вимог, та вказує, що відповідачем було прийнято рішення щодо віднесення до нікчемних правочину за договором банківського вкладу позивача на підставі закону, у спосіб та у межах визначених чинним законодавством, а адміністративний суд не наділений повноваженнями щодо зобов`язання суб`єкта владних повноважень прийняти будь-яке рішення.

Від позивача відзив на апеляційну скаргу до суду апеляційної інстанції не надходив.

У відповідності до ст. 308 КАС України справа переглядається колегією суддів в межах доводів та вимог апеляційної скарги.

Заслухавши суддю - доповідача, дослідивши матеріали справи, доводи апеляційної скарги та відзиву на неї, колегія суддів зазначає наступне.

З матеріалів справи колегією суддів встановлено, що 09.10.2014 між позивачем та ПАТ "ВіЕйБі Банк" укладено Договір банківського складу "НВУ" № 853527/2014 (в національній валюті України).

Відповідно до п. 1.1 предметом Договору є розміщення Вкладником в Банку строкового вкладу в національній валюті України на строк 1 місяць. Згідно з п. 1.3. Договору сума початкового вкладу становить 149 999.00 грн. Внесення грошових коштів в сумі 149 999,00 грн. підтверджується квитанцією № 403995 від 09.10.2014.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 20 листопада 2014 року № 733 "Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "ВСЕУКРАЇНСЬКИЙ АКЦІОНЕРНИЙ БАНК" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20 листопада 2014 року № 123 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "ВіЕйБі Банк", згідно з яким з 21 листопада 2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "ВСЕУКРАЇНСЬКИЙ АКЦІОНЕРНИЙ БАНК".

Відповідно до наказу від 31.01.2015 №76 «Про проведення додаткової перевірки операцій за рахунками фізичних осіб» Уповноваженою особою було створено комісію для проведення перевірки операцій по рахункам фізичних осіб.

В подальшому, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 35 від 17 лютого 2015 року про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "ВіЕйБі Банк" до 20 березня 2015 року включно та продовження повноважень Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "ВіЕйБі Банк" Славкіної Марини Анатоліївни до 20 березня 2015 року включно.

19.02.2015 позивач звернулася до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіної Марини Анатоліївни із заявою про повернення вкладу

23.02.2015 позивач звернулася до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіної Марини Анатоліївни із заявою про надання інформації про можливість отримання коштів за вкладом, який був розміщений в ПАТ «ВіЕйБі Банк»

12.03.2015 позивач повторно звернулася із заявою до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіної Марини Анатоліївни з вимогою про надання до Фонду інформації щодо неї як вкладника, який має право на відшкодування коштів за рахунок Фонду.

Листом від 26.03.2015 №21-036-8676/15 Фонд повідомив позивача про блокування коштів з метою проведення перевірки правових підстав розміщення вкладу.

Листом від 26.03.2015 №32/3-4818 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіна Марина Анатоліївна повідомила позивача про виплату гарантованої суми відшкодування відповідно до загального реєстру вкладників.

Постановою Правління Національного банку України від 19.03.2015 № 188 прийнято рішення про відкликання банківської ліцензію та ліквідувати ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк".

На виконання постанови Правління Національного банку України від 19.03.2015 №188, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20.03.2015 № 63 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк" та призначено Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк" Славкіну Марину Анатоліївну строком на 1 рік з 20.03.2015 по 19.03.2016.

На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було розміщено повідомлення, згідно якого, з 27.03.2015 Фонд розпочинає виплати коштів вкладникам ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк".

Листом від 22.04.2015 №20-7800 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "ВіЕйБі Банк" Славкіна Марина Анатоліївна повідомила позивача про обмеження використання коштів, що знаходяться на його рахунку у зв`язку з наявністю підстав вважати, що позивачем проведено операції, результатом яких стало збільшення гарантованої суми відшкодування за вкладами фізичних осіб за рахунок Фонду.

У зв`язку з цим, у травні 2015 року позивач звернулась до Донецького окружного адміністративного суду із позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнській Акціонерний Банк" (далі - ПАТ "ВіЕйБі Банк") про визнання протиправними дії Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" щодо обмеження у реалізації права власності на грошові кошти, які розміщені на рахунках у ПАТ "ВіЕйБі Банк"; зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" скасувати обмеження у реалізації права власності на грошові кошти, які розміщені на рахунках у ПАТ "ВіЕйБі Банк" та належать позивачу; визнання протиправною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк", яка полягає у не включенні позивача до переліку вкладників ПАТ "ВіЕйБі Банк" переданого до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для складання реєстру вкладників; зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" включити позивача до переліку вкладників ПАТ "ВіЕйБі Банк" та передати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для внесення інформації до реєстру вкладників.

Постановою Донецького окружного адміністративного суду від 19.06.2015 у справі №805/1405/15-а позовні вимоги задоволено. Ухвалою Донецького апеляційного адміністративного суду від 07.09.2016 закрито провадження у справі №805/1405/15-а, як таке, що не підлягає розгляду в порядку адміністративного судочинства. В касаційному порядку адміністративна справа №805/1405/15-а не оскаржувалася.

В той же час, у листопаді 2016 року ПАТ "ВіЕйБі Банк" звернулося до Дружківського міського районного суду Донецької суду із позовною заявою до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ТОВ "ДОНМЕТАЛЗБУТ" про визнання правочину недійсним та визнанням недійсним Договору банківського вкладу "НВУ" № 853527/2014 від 09.10.2014.

Рішенням Дружківського міського районного суду Донецької області від 19.06.2017 по справі № 229/4374/16-ц у задоволені позовних вимог ПАТ "ВіЕйБі Банк" про визнання правочинів недійсними відмовлено.

Ухвалою Апеляційного суду Донецької області від 14.11.2017 рішення Дружківського міського районного суду Донецької області від 19.06.2017 по справі № 229/4374/16-ц залишено без змін.

Таким чином, з 14.11.2017 судами було встановлено дійсність договору банківського вкладу "НВУ" № 853527/2014 від 09.10.2014 , який було покладено в зміст позовних вимог.

Крім того, рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 15.02.2018 № 474 продовжено строк здійснення процедури ліквідації ПАТ "ВіЕйБі Банк" строком на два роки з 20.03.2018 до 19.03.2020 року включно.

20.06.2018 позивач звернулася із заявою до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "ВіЕйБі Банк" Славкіної Марини Анатоліївни про включення інформації щодо неї як вкладника ПАТ "ВіЕйБі Банк", який має право на відшкодування коштів за вкладом та передачу відповідних змін до Фонду.

Відповідач листом від 03.07.2018 №08/9604 повідомив позивача про відсутність правових підстав для відшкодування коштів за рахунок Фонду з посиланням на оскарження в касаційному порядку рішення Дружківського міського суду Донецької області від 19.06.2017 та ухвалу Апеляційного суду Донецької області від 14.11.2017 по справі №229/4374/16-ц.

Вважаючи, що вищевказані дії відповідача свідчать про грубе порушення останнім вимог Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", остання звернулася з даним позовом до суду.

Задовольняючи позовні вимоги частково, суд першої інстанції дійшов висновку, що відповідач протиправно не виконав, передбачений ст. 27 Закону обов`язок щодо включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

Надаючи правову оцінку обставинам справи у взаємозв`язку з нормами законодавства, що регулюють спірні правовідносини, колегія суддів апеляційного суду погоджується з таким висновком суду першої інстанції, виходячи з наступного.

Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 №4452-VI (далі - Закон №4452-VI) установлено правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами. Цей Закон є спеціальним у регулюванні спірних правовідносин.

Відповідно до ст. 2 Закону №4452-VI вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти. Вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа-підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Згідно з ч. 1 ст. 1058 ЦК України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов`язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

Колегія суддів зазначає, що законодавство не передбачає обмежень для визнання особи вкладником банку у випадках перерахування коштів на її користь іншим клієнтом. Немає таких обмежень і в укладеному позивачем договорі банківського вкладу (депозиту).

Відповідно до п. 17 ч. 1 ст. 2 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

Відповідно до ч. 1 ст. 3 цього Закону Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. Повноваження виконавчої дирекції Фонду визначені в статті 12 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Зокрема, відповідно до пунктів 2, 4 частини 3 цієї статті виконавча дирекція Фонду у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами (ч.1 ст. 26 Закону № 4452-VI).

За правилами частин 1-3 статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно ч. 5 ст. 27 Закону №4452-VI протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур`єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону (ч. 6 ст. 27 Закону № 4452-VI).

Відповідно до пунктів 3-5 розділу III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14 (далі - Положення) Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку. Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на СD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає лише на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Колегією суддів встановлено та підтверджено матеріалами справи, що між позивачем та ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк" укладено договір банківського вкладу, та на відповідному рахунку позивача розміщено грошові кошти згідно з зазначеним договором, а тому в розумінні закону позивач. є вкладником.

Укладення вказаного договору та зарахування коштів на рахунок позивача відбулось до початку віднесення ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк" до категорії неплатоспроможних та запровадження тимчасової адміністрації (20.11.2014).

Згідно з ч.ч. 1, 2, 10 ст. 38 Закону № 4452-VI Фонд (уповноважена особа Фонду) зобов`язаний забезпечити збереження активів і документації банку, зокрема, протягом дії тимчасової адміністрації забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених ч. 3 цієї статті.

Отже, вклад розміщено на рахунку ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк" до запровадження тимчасової адміністрації, а тому позивач підпадає під дію гарантій відшкодування коштів за вкладом на підставі ст. 26 Закону № 4452-VI.

При цьому відповідачем не наведено правових підстав для невключення позивача до переліку вкладників ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, відповідно до Закону № 4452-VI.

Аналогічна правова позиція у подібних відносинах, висловлена у постанові Великої Палати Верховного Суду від 31.10.2018 у справі № 802/351/16-а та знайшла своє відображення у постанові Верховного Суду від 21 серпня 2019 року у справі №818/3524/15.

Крім того, щодо підстав для невідшкодування коштів за рахунок Фонду з посиланням на оскарження в касаційному порядку рішення Дружківського міського суду Донецької області від 19.06.2017 та ухвалу Апеляційного суду Донецької області від 14.11.2017 по справі №229/4374/16-ц, зазначених у листі від 03.07.2018 №08/9604, колегія суддів звертає увагу на наступне.

ПАТ "ВіЕйБі Банк" звернулося до Дружківського міського районного суду Донецької суду із позовною заявою до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ТОВ "ДОНМЕТАЛЗБУТ" про визнання правочину недійсним та визнанням недійсним Договору банківського вкладу "НВУ" № 853527/2014 від 09.10.2014.

Рішенням Дружківського міського районного суду Донецької області від 19.06.2017 по справі № 229/4374/16-ц у задоволені позовних вимог ПАТ "ВіЕйБі Банк" про визнання правочинів недійсними відмовлено.

Ухвалою Апеляційного суду Донецької області від 14.11.2017 рішення Дружківського міського районного суду Донецької області від 19.06.2017 по справі № 229/4374/16-ц залишено без змін.

Відповідно до вимог ст. 223 Цивільного процесуального кодексу України (в редакції Закону України № 2453-VI від 07 липня 2010 року) рішення суду набирає законної сили після закінчення строку для подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним судом.

Отже, рішення міського районного суду Донецької області від 19.06.2017 по справі № 229/4374/16-ц набрало законної сили 14.11.2017.

З огляду на викладене, колегія суддів приходить до висновку, що доводи апелянта про нікчемність договору банківського вкладу «НВУ» від 09.10.2014 №853527/2014 є безпідставними, а відповідач протиправно не виконав, передбачений ст. 27 Закону № 4452-VI обов`язок щодо включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

Враховуючи викладене, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції, що позовні вимоги в частині зобов`язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Славкіної Марини Анатоліївни подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідні зміни до бази даних про вкладників публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський Акціонерний Банк" на паперових та електронних носіях разом із відповідним супровідним листом в частині зняття тимчасових обмежень на здійснення операцій за вкладним рахунком ОСОБА_1 за договором банківського вкладу "НВУ" №853527/2014 (в національні валюті) від 09.10.2017 на залишок коштів в сумі 149 999, 00 грн. підлягають задоволенню.

Щодо доводів апелянта про те, що зазначені спірні операції було проведено під час дії обмежень, які було встановлено до ПАТ «ВіЕйБі банк» як до проблемного банку 03 жовтня 2014 року Постановою Правління Національного Банку України М631/БТ, колегія суддів зазначає, що така постанова адресована посадовим особам Банку, а не вкладникам, відтак невиконання посадовими особами Банку постанови Правління Національного банку України, навіть якщо і мало місце, не є саме по собі підставою для висновку про протиправність дій позивача чи підставою для невключення позивача до переліку вкладників, крім того, відповідно до ст. 75 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (в редакції, чинній на час укладення договору між позивачем та банком) рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею. А відтак, позивач не знала та не могла знати про віднесення банку до категорії проблемних та про наявність будь-яких обмежень у діяльності банку.

Щодо доводів апелянта про те, що ОСОБА_1 мала намір незаконно отримати за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб грошові кошти у розмірі 149 999,00 грн., оскільки фактично грошові кошти, розміщені ОСОБА_2 - це кошти ТОВ «Донметалзбут», які воно мало б отримати як кредитор банку в порядку передбаченому ст. 45, 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», колегія суддів зазначає, що такі доводи є лише припущенням апелянта, і не підтверджені жодними доказами. Натомість, внесення грошових коштів в сумі 149 999,00 грн. особисто позивачем готівкою на свій рахунок підтверджується квитанцією № 403995 від 09.10.2014, наявною в матеріалах справи.

Щодо позовних вимог в частині визнання протиправної бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний Банк» Славкіної Марини Анатоліївни щодо не надання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідних змін до бази даних про вкладників публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний Банк» на паперових та електронних носіях разом із відповідним супровідним листом в частині зняття тимчасових обмежень на здійснення операцій за вкладним рахунком ОСОБА_1 за договором банківського вкладу "НВУ" №853527/2014 (в національні валюті) від 09.10.2017 на залишок коштів в сумі 149 999, 00 грн., колегія суддів зазначає, що Уповноваженою особою відмовлено у поданні до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідних змін до бази даних про вкладників публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний Банк» на паперових та електронних носіях разом із відповідним супровідним листом в частині зняття тимчасових обмежень на здійснення операцій за вкладним рахунком ОСОБА_1 за договором банківського вкладу "НВУ" №853527/2014 (в національні валюті) від 09.10.2017 на залишок коштів в сумі 149 999, 00 грн., тобто відсутня оскаржувана позивачем бездіяльність, отже позовні вимоги в частині визнання протиправною бездіяльності не підлягають задоволенню.

Разом з тим, з огляду на те що позовні вимоги викладені таким чином, що не дають змоги захистити правові інтереси позивача в повній мірі, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції, що для повного забезпечення захисту прав позивача необхідно вийти за межі позовних вимог та задовольнити позовні вимоги в частині визнання протиправною відмови Уповноваженої особи у наданні до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідних змін до бази даних про вкладників публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний Банк» на паперових та електронних носіях разом із відповідним супровідним листом в частині зняття тимчасових обмежень на здійснення операцій за вкладним рахунком ОСОБА_1 за договором банківського вкладу "НВУ" №853527/2014 (в національні валюті) від 09.10.2017 на залишок коштів в сумі 149 999, 00 грн.

Пунктами 4-5 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 (в редакції, станом на момент виникнення спірних правовідносин) встановлено, що Банк має право надати до Фонду зміни та уточнення до бази даних про вкладників. Зміни надаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. У супровідному листі зазначаються: тип змін (зміна реквізитів вкладника без зміни гарантованої суми відшкодування, тимчасове обмеження, зняття тимчасового обмеження, зміна сум залишків коштів тощо); кількість інформаційних рядків, що змінюються; підсумкові значення сум у файлі змін (за записами, що змінюються).

Усі зміни до бази даних про вкладників надаються окремими файлами відповідно до типу змін.

Зміни реквізитів вкладника (поля 2 - 10) надаються за структурою файла «Z» з обов`язковим зазначенням номера інформаційного рядка у файлі «Z» (ідентифікатора вкладника).

Усі інші зміни, що стосуються певного конкретного запису з файла «D» (сум, номерів рахунків та договорів, дат укладення та закінчення договорів тощо), надаються за структурою файла «D» з обов`язковим зазначенням номера інформаційного рядка у файлі «D» (ідентифікатора рахунку вкладника) та номера інформаційного рядка у файлі «Z» (ідентифікатора вкладника).

Уповноважена особа Фонду протягом 10 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку надає до Фонду разом із супровідним листом уточнену інформацію за структурою інформаційного рядка файла, визначеною у додатку 1 до цього Положення, про рахунки: за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку; осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов`язання перед цим банком, що не виконане; вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду; вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 Закону.

Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку такі переліки: 1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 2 до цього Положення; 2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, згідно з додатком 3 до цього Положення; переліки: рахунків, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку; осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов`язання перед цим банком, що не виконане; рахунків вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду; рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 Закону.

ГСР визначаються за кожним рахунком окремо.

Переліки, зазначені у цьому пункті, надаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. У супровідному листі зазначаються назви переліків, кількість інформаційних рядків та підсумкові значення сум.

Переліки на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) складаються в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та засвідчуються підписами уповноваженої особи Фонду, головного бухгалтера банку та відбитком печатки банку (за наявності), в електронному вигляді - у csv-файлах. Дані на паперових носіях та в електронному вигляді повинні бути ідентичними.

Інформація про вкладника в переліках має забезпечувати можливість його ідентифікації відповідно до законодавства.

Переліки в електронному вигляді можуть бути передані до Фонду засобами електронної пошти Національного банку України.

Перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини 4 статті 26 Закону, формується на підставі файла «N» та включає інформацію тільки про осіб, які були вкладниками (мали вклади у банку) та поіменовані у файлі «N».

Перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду (далі - Перелік), формується за структурою, визначеною додатком 4 до цього Положення, та не включає інформацію про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 Закону.

Протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків.

Пунктами 2-4 розділу ІІІ Положення №14 передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 5 до цього Положення (далі - Загальний реєстр), що затверджується виконавчою дирекцією Фонду.

Загальний реєстр складається на паперових носіях та в електронному вигляді.

Загальний реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду.

Фонд складає зміни та доповнення до Загального реєстру, що затверджуються виконавчою дирекцією Фонду на підставі змін та доповнень до Переліку, прийнятих Фондом.

На підставі рішення виконавчої дирекції Фонду за розпорядженням директора-розпорядника Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів у національній валюті України (здійснює перерахування гарантованої суми відшкодування та передачу інформації про вкладників, яким здійснюється виплата відшкодування, до банків-агентів відповідно до умов договорів із банками-агентами) не пізніше 20 робочих днів (для банків, база даних про вкладників яких містить інформацію про більше ніж 500000 рахунків, - не пізніше 30 робочих днів) з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

При цьому, Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Протиправність відмови Уповноваженої особи у наданні до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідних змін до бази даних про вкладників публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний Банк» на паперових та електронних носіях разом із відповідним супровідним листом в частині зняття тимчасових обмежень на здійснення операцій за вкладним рахунком ОСОБА_1 за договором банківського вкладу "НВУ" №853527/2014 (в національні валюті) від 09.10.2017 на залишок коштів в сумі 149 999, 00 грн. вказує на наявність правових підстав для задоволення позову в частині зобов`язання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Славкіну Марину Анатоліївну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідні зміни до бази даних про вкладників Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський Акціонерний Банк» на паперових та електронних носіях разом із відповідним супровідним листом в частині зняття тимчасових обмежень на здійснення операцій за вкладним рахунком ОСОБА_1 за договором банківського вкладу "НВУ" №853527/2014 (в національні валюті) від 09.10.2017 на залишок коштів в сумі 149 999, 00 грн.

Відтак, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції про наявність підстав для часткового задоволення позовних вимог.

Отже, доводи апеляційної скарги не знайшли свого підтвердження під час перегляду справи судом апеляційної інстанції, не спростовують висновки суду першої інстанції та не можуть бути підставою для скасування рішення Окружного адміністративного суду м. Києва від 02 липня 2019 року.

Згідно частини 1 статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

Частиною 2 статті 77 цього Кодексу передбачено, що в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб`єкта владних повноважень обов`язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, який відповідачем в даному випадку не виконаний.

Згідно ч. 1 ст. 315 КАС України за наслідками розгляду апеляційної скарги на судове рішення суду першої інстанції суд апеляційної інстанції має право залишити апеляційну скаргу без задоволення, а судове рішення - без змін.

У відповідності до ст. 316 КАС України суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а рішення або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

За таких обставин, суд апеляційної інстанції приходить до висновку, що рішення суду першої інстанції винесене з дотриманням норм процесуального та матеріального права, судом першої інстанції встановлено всі обставини, що мають значення для справи, а доводи апеляційної скарги не спростовують правильність висновків суду першої інстанції, у зв`язку з чим підстав для скасування рішення суду першої інстанції не вбачається.

Керуючись ст.ст. 308, 311, 315, 316, 321, 322, 325, 328, 329 КАС України, суд

П О С Т А Н О В И В:

Апеляційну скаргу публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський акціонерний банк» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський акціонерний банк» Луньо Іллі Вікторовича залишити без задоволення.

Рішення Окружного адміністративного суду м. Києва від 02 липня 2019 року залишити без змін.

Постанова набирає законної сили з дати її прийняття та може бути оскаржена протягом тридцяти днів шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Верховного Суду.

Головуючий суддя В.Ю. Ключкович

Судді О.О. Беспалов

І.В. Федотов