Справа № 640/1579/19
Суддя: Донець В.А.
Дата ухвалення: 2019-12-26 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 грудня 2019 року м. Київ № 640/1579/19

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Донця В.А. розглянув у письмовому провадженні адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича про зобов`язання вчити дії.

ОСОБА_1 звернулась до суду з позовом про зобов`язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова О.Ю. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача ОСОБА_1 як вкладника ПАТ "Банк Михайлівський", який має право на відшкодування коштів у розмірі 70.097,55 грн., які обліковуються на поточному рахунку в ПАТ "Банк Михайлівський" № НОМЕР_1 .

Ухвалами суду: від 01.03.2019 - відкрито провадження в справі, постановлено здійснювати судовий розгляд справи в спрощеному позовному провадженні без виклику (повідомлення) сторін, встановлено строки для подання заяв по суті та доказів; від 07.11.2019 - призначено судове засідання для вирішення клопотання представника відповідача про залишення позову без розгляду у зв`язку з пропуском строку звернення до суду. Судом продовжено розгляд справи в порядку письмового провадження.

Позов обґрунтовано тим, що позивача протиправно не включено до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за договором банківського вкладу в ПАТ "Банк Михайлівський" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідач - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський", подав відзив на позовну заяву, в якому зазначено, що в частині проведення кредитних операцій на суму 1.431.957.997,25 грн. на підставі укладених договорів відступлення прав вимоги від 18.05.2016 №1805 та від 19.05.2016 №1 банк порушив обмеження накладені постановою Національного банку України від 22.12.2015 №917/Б. Як зазначено в відзиві, комісія дійшла висновку, що такі дії здійснені з метою отримання коштів від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, тому наведені транзакції з перерахування коштів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на рахунок позивача визнані нікчемними.

Представником позивача подано відповідь на відзив, відповідно до якого представник просить задовольнити позовні вимоги, оскільки доводи відповідача викладені у відзиві не спростовують заявлених позовних вимог.

Дослідивши письмові докази, суд установив.

Між ОСОБА_1 та ПАТ "Банк Михайлівський" укладено договір від 18.12.2014 №980-046-000000078 банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний", відповідно до якого банк за ініціативою клієнта відкриває на його ім`я поточний рахунок № НОМЕР_1 в гривні для зберігання грошей та здійснює його розрахунково-касове обслуговування за допомогою платіжних інструментів відповідно до вимог чинного законодавства України та умов договору, а клієнт зобов`язувався оплатити послуги банку.

Між ОСОБА_1 та ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" укладено договір від 16.05.2016 №980-046-000239471 "Капітал+" (новий) (з виплатою процентів щомісячно), згідно умов якого ОСОБА_1 надала ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" у власність (позику) грошові кошти в сумі 70000,00 грн. строком по 14.11.2016, розмір процентів за користування коштами становив 31,68 відсотки річних.

Згідно з підпунктом 5.4.3 статті 5 договору від 16.05.2016 №980-046-000239471 ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" має право з власної ініціативи достроково повернути кошти позивачу в будь-який момент дії договору. Пунктом 1.2 статті 1 цього договору врегульовано, що ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" повертає позивачу кошти у безготівковій формі та відсотки за користування коштами на рахунок позивача № НОМЕР_1 , відкритий у ПАТ "Банк Михайлівський".

Відповідно до платіжного доручення від 16.05.2016 №3073778 ОСОБА_1 перераховано на рахунок ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" №НОМЕР_3 у розмірі 70000,00 грн. з призначенням платежу "Перерахування залучених коштів згідно з договором від 16.05.2016 №980-046-000239471".

Товариством з обмеженою відповідальністю "Інвестиційно-розрахунковий центр" 19.05.2016 перераховано на рахунок позивача № НОМЕР_1 у ПАТ "Банк Михайлівський" грошові кошти в сумі 70097,55 грн., що підтверджується витягом з додатку 2 до Акту №2 від 01.06.2016 Комісії по перевірці правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними від 22.03.2019 та випискою по особовому рахунку з 19.05.2016 по 31.10.2016.

На підставі рішення Національного банку України від 23.05.2016 №14/БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 23.05.2016 №812 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку". Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення ПАТ "Банк Михайлівський" з ринку шляхом запровадження тимчасової адміністрації на один місяць з 23.05.2016 до 22.06.2016 включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "Банк Михайлівський", визначені статтями 37-39 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнку Юрію Петровичу на один місяць з 23.05.2016 до 22.06.2016 включно.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 13.06.2016 №991, відповідно до якого продовжено строки тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" з 23.06.2016 до 22.07.2016 включно та продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" Ірклієнка Ю.П. з 23.06.2016 до 22.07.2016 включно.

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято наказ від 24.05.2016 №27/1 "Про створення комісії по перевірці правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними".

Наказом Уповноваженої особою Фонду від 01.06.2016 №42/2 "Про затвердження висновків Комісії по перевірці правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними" застосовано наслідки нікчемності правочинів з виконання 19.05.2016 платіжних документів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" по перерахуванню коштів на рахунки 12160 фізичних осіб у розмірі 1.298.015.973,74 грн. (пункт 2). Згідно з додатком 2 до акту №2 про проведення перевірки правочинів (у тому числі договорів), які відповідають критеріям нікчемності, позивача віднесено до фізичних осіб, згаданих у вказаному наказі.

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 12.07.2016 №124-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 12.07.2016 №1213 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень ліквідатора банку". Згідно з цим рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" з 13.07.2016 до 12.07.2018 включно, призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський", визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 52-1, 53 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", в тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнку Юрію Петровичу з 13.07.2016 до 12.07.2018 включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 01.09.2016 №1702 змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський": всі повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський", визначені Законом "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 52-1, 53 Закону, в тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, делеговано провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волкову О.Ю. з 05.09.2016.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 24.01.2017 №265 з 25.01.2017 повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський" делеговано Волкову О.Ю., також з 25.01.2017 уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" призначено заступника начальника відділу безпеки департаменту розслідування протиправних діянь Гриценка Володимира Володимировича, визначені пунктами 4, 5, 6 та 8 частини другої статті 37, пунктом 4 частини першої статті 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 08.02.2018 з 09.02.2018 відкликано повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський", делеговані Гриценку В.В. та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" провідного юрисконсульта відділу розслідування протиправних діянь департаменту розслідування протиправних діянь Смолія Богдана Володимировича, якому делеговано повноваження визначені пунктами 4, 5, 6 та 8 частини другої статті 37, пунктом 4 частини першої статті 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Листом від 25.01.2017 №ЗГ1/12117 повідомлено позивача про нікчемність правочину з перерахування (транзакція) 19.05.2016 коштів на рахунок позивача згідно договору від 16.05.2016 №980-046-000239471 на підставі статей 215, 216 Цивільного кодексу України, статті 37, пунктів 1, 2, 7 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Рішенням виконавчої дирекція Фонду від 21.06.2018 №1758 продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" строком на два роки з 13.07.2018 до 12.07.2020 включно, продовжено повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський" Волкову О.Ю. строком на два роки з 13.07.2018 до 12.07.2020 включно. Також відповідно до цього рішення провідному професіоналу відділу безпеки департаменту розслідування протиправних діянь Смолію Б.В. строком на два роки з 13.07.2018 до 12.07.2020 включно, продовжено повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський".

У відповідь на запит позивача від 22.11.2018 представником ПАТ "Банк Михайлівський " направлено довідку про стан рахунку № НОМЕР_1 від 23.11.2018 №ЗГ1(К)/3985, якою окрім іншого повідомлено про нікчемність правочину щодо зарахування коштів 19.05.2016 на рахунок № НОМЕР_1 з рахунку ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на підставі статті 215 Цивільного кодексу України та пунктів 7-9 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Вирішуючи спір, суд виходить з такого.

Спірні відносини врегульовано, зокрема, Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 №4452-VI, "Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860.

Відповідно до частини першої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Визначення вкладника та вкладу надано в частині першій статті 2 статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відповідно до яких: вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти (пункт 3); вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа-підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката (пункт 4).

Як уже зазначалось, позивачем відкрито в ПАТ "Банк Михайлівський" поточний рахунок № НОМЕР_1 на підставі договору від 18.12.2014 №980-046-000000078, ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" 19.05.2016 перераховано на рахунок позивача № НОМЕР_1 у ПАТ "Банк Михайлівський" 70097,55 грн., що не заперечувалось відповідачем.

На думку Уповноваженої особи Фонду, договір позики від 16.05.2016 №980-046-000239471, укладений між позивачем та ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" без участі ПАТ "Банк Михайлівський", що виключає правові підстави віднесення коштів, отриманих за таким договором, до вкладу згідно з Законом України "Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживанням у сфері банківського та інших фінансових послуг" від 15.11.2016 №1736-VIII, відповідно до якого до вкладу прирівнюються кошти, які залучені від фізичної особи як позика або вклад до небанківської фінансової установи через банк, що виступив повіреним за відповідним договором.

Уповноважена особа Фонду також зазначила, що з 22.12.2015 діяла постанова Правління Національного банку України №917/БТ "Про віднесення ПАТ "Банк Михайлівський" (зі змінами згідно з постановою Правління Національного Банку України від 27.04.2016 №295/БТ), якою запроваджено особливий режим контролю за діяльністю банку, зокрема, заборонено здійснювати кредитні операції з юридичними особами в обсязі, що перевищує обсяг таких операцій на дату прийняття постанови без урахування нарахованих доходів за цими операціями та обсягу зобов`язань з кредитування, що надані банкам і клієнтам.

Зі змісту відзиву убачається, що за результатами проведеної перевірки правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, за період дії тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк Михайлівський" та 6 місяців після початку ліквідації, Уповноваженою особою Фонду наказом від 01.06.2016 №42/2 затверджено висновки, які викладені в акті від 01.06.2016 №2. Перевіркою виявлено, що 18.05.2016 банк уклав із ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" договір відступлення права вимоги №1805, а 19.05.2016 - договір відступлення права вимоги №1. Банк здійснив розрахунок за вказаними договорами, провівши кредитну операцію з юридичною особою на суму: 870000000 грн. - за договором відступлення права вимоги від 18.05.2016 №1805; 561957997,25 грн. - за договором відступлення права вимоги від 19.05.2016 №1.

За твердженням Уповноваженої особи Фонду, наведене свідчить про порушення ПАТ "Банк Михайлівський" обмежень, встановлених постановою Правління Національного банку України №917/БТ зі змінами, що дає підстави вважати, з урахуванням положень Цивільного кодексу України, правочини (наведені договори відступлення права вимоги від 18.05.2016 №1805, від 19.05.2016 №1) нікчемними.

Крім того, в акті від 01.06.2016 №2 про проведення перевірки правочинів (у тому числі договорів), які відповідають критеріям нікчемності, затвердженого наказом Уповноваженої особи Фонду від 01.06.2016 №42/2 зроблено висновок про нікчемність правочинів (транзакцій) з виконання 19.05.2016 платіжних документів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на рахунки фізичних осіб, у тому числі позивача, на підставі пунктів 7-9 частини третьої статті 38 Закону Україи "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Відповідно до частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку (пункт 7); банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов`язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України (пункт 8); здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов`язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства (пункт 9).

Судом встановлено, що згідно з договором від 16.05.2016 №980-046-000239471, укладеним між ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" та позивачем, відповідні транзакції були вчинені 19.05.2016, що підтверджується випискою по особовому рахунку № НОМЕР_1 з 19.05.2016 по 31.10.2016. У свою чергу, ПАТ "Банк Михайлівський" здійснював переказ коштів саме на виконання розрахункового документу ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на переказ коштів на користь позивача. Обставина внесення коштів на рахунок позивача згідно з договором не заперечувалась. Кошти на рахунок позивача в ПАТ "Банк Михайлівський" в загальній сумі 70097,55 грн. перераховані до запровадження тимчасової адміністрації банку рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 23.05.2016 №812.

Посилання відповідача у своїх запереченнях на встановлені для ПАТ "Банк Михайлівський" обмеження постановою Національного банку України від 22.12.2015 №917/БТ, якою цей банк віднесено до категорії проблемних, суд відхиляє як необґрунтовані, оскільки, як убачається з наявної у справі копії постанови Національного банку України від 27.04.2016 №295/БТ, якою викладено пункт 4 постанови Національного банку України від 22.12.2015 №917/БТ у новій редакції, жодних обмежень щодо укладення з позивачем договору банківського вкладу в ПАТ "Банк Михайлівський" і залучення коштів на рахунок у відповідача станом на 19.05.2016 не було. Крім того, віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею відповідно до статті 75 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", тому положення постанови не могли бути відомі позивачу, відтак відсутні правові підстави покладати на позивача будь-які негативні для нього наслідки за укладення договору банківського вкладу під час дії вищезазначеної постанови (наприклад, постанова Верховного Суду від 21.08.2019 справа №819/3276/15).

Стосовно доводів Уповноваженої особи Фонду про нікчемність транзакцій з перерахування коштів на рахунок позивача, то суд зазначає, що до цих правовідносин, у даному випадку, не можуть застосовуватись положення пунктів 7-9 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", оскільки йдеться про виконання банком своїх зобов`язань за договором від 18.12.2014 №980-046-000000078 банківського рахунку. Перерахування коштів з одного рахунку на інший є виконанням банком свого обов`язку за договором банківського рахунку. Списання та зарахування коштів за банківськими рахунками здійснюється, зокрема, відповідно до договорів обслуговування банківських рахунків, "Інструкції про безготівкові рахунки в Україні в національній валюті", затвердженої постановою Національного банку України від 21.01.2004 №22, згідно з пунктом 1.4 Глави 1 якої розрахунковий документ - документ на паперовому носії, що містить доручення та/або вимогу про перерахування коштів з рахунку платника на рахунок отримувача.

Аргументи відповідача, що здійснення ПАТ "Банк Михайлівський" кредитних операцій, перерахування коштів на рахунок вкладників, у тому числі на рахунок позивача, на підставі нікчемних договорів відступлення права вимоги від 18.05.2016 №1805, від 19.05.2016 №1 і додатків до них, є підставою для відмови позивачу як вкладнику включити його до переліку осіб, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду, на думку суду, є помилковими. Перш за все слід звернути увагу, що зазначені договори не стосуються відносин між ПАТ "Банк Михайлівський" і позивачем, не спростовують відкриття позивачу банківського рахунку та надходження на цей рахунок коштів. Крім того, в постанові Великої Палати Верховного Суду від 04.07.2018 справа 826/1476/15, висловлено позицію, за якою якщо внаслідок проведених операцій Фонду, а не банку, завдані збитки (штучно збільшена сума гарантованих державною виплат), то стаття 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" не може бути застосована. В такому випадку Фонд має звертатися до суду з вимогою про застосування наслідків недійсності нікчемного правочину на підставі статті 228 ЦК України. Лише за наявності рішення суду можна застосовувати до позивача будь-які наслідки недійсності нікчемного правочину за цією статтею.

З огляду на встановлені обставини щодо наявності між ПАТ "Банк Михайлівський" та позивачем договору від 18.12.2014 №980-046-000000078 банківського рахунку, наявність 70097,55 грн. на рахунку позивача № НОМЕР_1 , відкритого на підставі зазначеного договору, які надійшли 19.05.2016, тобто до початку виведення банку з ринку згідно з рішенням виконавчої дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.05.2016 №812 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку", суд доходить висновку, що позивач був вкладником ПАТ "Банк Михайлівський" та мав вклад у розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Враховуючи наведене, беручи до уваги: висновки суду щодо помилковості доводів Уповноваженої особи Фонду про застосовність до правовідносин з перерахування коштів (транзакцій) на рахунок позивача у ПАТ "Банк Михайлівський" положень пунктів 7-9 частини третьої статті 38 "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", якими передбачено випадки нікчемності правочинів; доводів про наявність підстав для невключення позивача як вкладника ПАТ "Банк Михайлівський" до переліку осіб, які мають право на відшкодування за рахунок Фонду, оскільки Уповноважена особа Фонду вважає нікчемними договори відступлення права вимоги 18.05.2016 №1805 та від 19.05.2016 №1, укладених між банком та ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр"; не наведення відповідачем та не встановлення судом інших підстав нікчемності правочинів щодо надання позивачу переваг (пільг), прямо не встановлених законодавством чи внутрішніми документами банку, укладення правочину з пов`язаною особою, здійснення банком операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов`язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства у відносинах з позивачем; не зазначення відповідачем та не встановлення судом нікчемності договору від 18.12.2014 №980-046-000000078 банківського рахунку, порушення умов цього договору чи банківських правил в частині надходження коштів на рахунок позивача, - суд вважає, що у відповідача були відсутні правові підстави для невключення позивача до переліку осіб, які мають право на відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, що є достатнім для висновку про протиправну бездіяльність Уповноваженої особи Фонду в цьому питанні.

Процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, передбачена статтею 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", за якою: уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку (частина перша); уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (пункт 1 частини другої); виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Фонд не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті Фонду (частина третя).

Відповідно до підпункту 3 пункту 6 Розділу ІІ "Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами" (в редакції, чинній на час судового розгляду справи) протягом дії тимчасової адміністрації та/або ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та/або доповнення до переліків (абзац п`ятнадцятий), зміни та/або доповнення до переліків надаються неплатоспроможним банком до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом (абзац шістнадцятий). Розділом ІІІ цього Положення встановлено, що Фонд складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 8 до цього Положення (Загальний реєстр), що затверджується виконавчою дирекцією Фонду (пункт 2), Фонд здійснює відшкодування коштів за вкладами відповідно до Загального реєстру за частинами Загального реєстру (абзац перший пункту 5), виплати здійснюються через банки-агенти на підставі укладених з ними договорів (пункт 6).

З огляду на викладене, враховуючи протиправну бездіяльність Уповноваженої особи Фонду щодо невключення інформації про позивача, до переліку вкладників ПАТ "Банк Михайлівський", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, обґрунтованою є вимога про зобов`язання Уповноваженої особи Фонду включити до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду інформацію про ОСОБА_1 , яка має право на відшкодування коштів за вкладом у розмірі 70097,55 грн. згідно з договором банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" від 18.12.2014 №980-046-000000078 та подати такий перелік до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Розглянувши клопотання представника відповідача про залишення позову без розгляду в зв`язку з пропущенням позивачем шестимісячного строку звернення до адміністративного суду, то суд дійшов висновку про відсутність підстав для його задоволення.

Клопотання обґрунтовано тим, що листом від 25.01.2017 №ЗГ1/12117 повідомлено позивача про нікчемність правочину з перерахування (транзакція) 19.05.2016 коштів на рахунок позивача згідно з договором від 16.05.2016 №980-046-000239471 на підставі статей 215, 216 Цивільного кодексу України, статті 37, пунктів 1, 2, 7 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Позиція адвоката зводилась до того, що доказів вручення такого листа відповідачем не надано. Не зважаючи не те, що адвокат не змогла повідомити суд про отримання чи неотримання позивачем вказаного листа, судом взято до уваги положення частини другої статті 77 КАС України, за змістом якої тягар доказування покладається на відповідача як суб`єкта владних повноважень. На підтвердження надіслання позивачу листа від 16.05.2016 №980-046-000239471 представником Уповноваженої особи Фонду додано реєстр відправлення простої кореспонденції, відповідно до якого ОСОБА_1 на адресу: АДРЕСА_1 направлено простий лист. Згідно з відомістю ПАТ "Банк Михайлівський" 22.02.2017 направлено 206 простих листів. З огляду на те, що відповідачем не надано доказів вручення, отримання позивачем листа від 25.01.2017 №ЗГ1/12117 про нікчемність, з якого позивач могла дізнатись про порушене право, суд не вбачає підстав змінювати свою позицію, викладену в ухвалі про відкриття провадження у справі, відповідно до якої (з урахуванням практики Верховного Суду постанова 03.10.2018 справа №826/5908/18) позивач дізналась про порушене право після 23.11.2018, коли отримала лист Уповноваженої особи Фонду з вказівкою про нікчемність правочину, транзакції.

Щодо юрисдикції спору, то судом враховано постанову Великої Палати Верховного Суду від 12.04.2018 справа 820/11591/15, в якій зазначено, що спір стосовно права на відшкодування вкладів фізичних осіб за рахунок коштів Фонду є публічно-правовим і не є спором у зв`язку з процесом ліквідації банку, а має окремий характер і стосується виконання окремої владної функції Фонду, а саме організації виплат відшкодувань за вкладами.

Відповідно до частини першої статті 139 КАС України при задоволенні позову сторони, яка не є суб`єктом владних повноважень, всі судові витрати, які підлягають відшкодуванню або оплаті відповідно до положень цього Кодексу, стягуються за рахунок бюджетних асигнувань суб`єкта владних повноважень, що виступав відповідачем у справі, або якщо відповідачем у справі виступала його посадова чи службова особа.

Як убачається з матеріалів справи, позивачем сплачено судовий збір у розмірі 768,40грн. (квитанції від 28.01.2019 №0.0..1).

Оскільки, позов задоволено повністю, на користь позивача слід присудити понесені нею судові витрати в розмірі 768,40 грн. за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (наприклад, постанова Верховного Суду від 09.10.2019 №826/19226/16).

Керуючись статтею 246 Кодексу адміністративного судочинства України, суд,

ВИРІШИВ:

Адміністративний позов задовольнити повністю.

Зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 , яка має право на відшкодування коштів у розмірі 70097,55 грн. за вкладом (рахунок № НОМЕР_1 ) у Публічному акціонерному товаристві "Банк Михайлівський" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Стягнути на користь ОСОБА_1 судові витрат зі сплати судового збору в розмірі 768,40 грн. (сімсот шістдесят вісім гривень 40 копійок) за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Позивач - ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2 , місце реєстрації: АДРЕСА_1 ).

Відповідач - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" Волков Олександр Юрійович (ідентифікаційний код банку 38619024, місцезнаходження: 01001, місто Київ, провулок Рильський, будинок 10-12/3).

Боржник за вимогою щодо відшкодування понесених позивачем судових витрат - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (ідентифікаційний код 21708016, місцезнаходження: 04053, місто Київ, вулиця Січових стрільців, будинок 17).

Відповідно до статті 295 Кодексу адміністративного судочинства України апеляційна скарга на рішення суду подається протягом тридцяти днів, з дня його проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, або розгляду справи в порядку письмового провадження, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення. Учасник справи, якому повне рішення суду не було вручено в день його проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження - якщо апеляційна скарга подана протягом тридцяти днів з дня вручення йому повного рішення суду.

Згідно зі статтею 255 Кодексу адміністративного судочинства України рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Підпунктом 15.5 пункту 15 Розділу VII "Перехідні положення" передбачено, що до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні та касаційні скарги подаються учасниками справи до або через відповідні суди, а матеріали справ витребовуються та надсилаються судами за правилами, що діяли до набрання чинності цією редакцією Кодексу. У разі порушення порядку подання апеляційної чи касаційної скарги відповідний суд повертає таку скаргу без розгляду.

Суддя В.А. Донець