Справа № 1.380.2019.005025
Суддя: Москаль Ростислав Миколайович
Дата ухвалення: 2020-01-03 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ЛЬВІВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
справа №1.380.2019.005025
УХВАЛА

про закриття підготовчого провадження

та призначення справи до судового розгляду

03 січня 2020 року

Львівський окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Москаля Р.М. провів підготовку до судового розгляду адміністративної справи за позовом ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Фідобанк» Білої Ірини Володимирівни, за участі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача, про визнання протиправними дій та зобов`язання вчинити дії,

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1 30.09.2019 звернувся до Львівського окружного адміністративного суду з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУАТ «Фідобанк» Коваленка Олександра Володимировича (1), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (2) з вимогами:

- визнати протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Фідобанк» Коваленка Олександра Володимировича щодо невключення ОСОБА_1 до переліку вкладників публічного акціонерного товариства «Фідобанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, як вкладника за договором №ДКБО 23186400 банківського (поточного) рахунку з використанням електронного платіжного засобу укладеного 22.04.2013 в сумі 83478,73 грн.;

- зобов`язати відповідачів включити ОСОБА_1 до переліку вкладників публічного акціонерного товариства «Фідобанк», які мають право па відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, як вкладника за договором №ДКБО 23186400 банківського (поточного) рахунку з використанням електронного платіжного засобу укладеного 22.04.2013 в сумі 83478,73 грн.

Ухвалою від 07.10.2019 суд відкрив провадження у цій справі, цією ж ухвалою суд визнав поважними причини пропуску ОСОБА_1 строку звернення до суду та поновив його.

Представник уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУАТ «Фідобанк» Білої І.В. подав відзив на позовну заяву ОСОБА_2 (а.с. 71-76). Повідомив, що на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 25.10.2019 №2732 про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПУАТ «Фідобанк» відсторонено від виконання обов`язків Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Фідобанк» та відкликано всі повноваження ліквідатора, делеговані Фондом провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможних банків департаменту управління активами Коваленку О.В. з 28.10.2019; з 28.10.2019 призначено і делеговано всі повноваження ліквідатора ПУАТ «ФІДОБАНК» провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможних банків департаменту управління активами Білій Ірині Володимирівні.

Ознайомившись з цим відзивом представник позивача 26.11.2019 подав клопотання (а.с. 98-99), відповідно до статті 52 Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС України) просив замінити відповідача, уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Фідобанк» Коваленка О.В. на його процесуального правонаступника - уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Фідобанк» Білу І.І.. Ухвалою від 03.12.2019 суд замінив відповідача (1) у справі на процесуального правонаступника уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Фідобанк» Білу Ірину Володимирівну (далі - уповноважена особа Фонду, відповідач, а.с. 124-126). Суд надав позивачу строк для уточнення/зміни позовних вимог, зокрема, визначення змісту позовних вимог до другого відповідача - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

06.12.2019 представник позивача подав заяву про зменшення та уточнення позовних вимог (а.с. 127-128). У цій заяві позивач визначив одного відповідача за його позовом - уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Фідобанк» Білу Ірину Володимирівну, а також виклав позовні вимоги в такій редакції:

- зобов`язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Фідобанк» Білу Ірину Володимирівну включити інформацію про ОСОБА_1 до Переліку рахунків вкладників, за якими вкладники Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі 83478 грн. 73 коп. за договором №ДКБО 23186400 банківського (поточного) рахунку з використанням електронного платіжного засобу укладеного 22.04.2013;

- зобов`язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Фідобанк» Білу Ірину Володимирівну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 , який має право на відшкодування коштів в розмірі 83478,73 грн. за договором №ДКБО 23186400 банківського (поточною) рахунку з використанням електронного платіжного засобу укладеного 22.04.2013, для внесення даних щодо ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників публічного акціонерного товариства «Фідобанк», які отримують кошти в межах гарантованої суми відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Суд вважає за необхідне залучити до участі в справі Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача, оскільки рішення суду у цій справі може вплинути на його права та обов`язки.

На стадії підготовчого провадження суддя провів засідання, отримав від учасників справи заяви по суті спору і з`ясував такі обставини:

22.04.2013 ПАТ «Фідобанк» та ОСОБА_1 уклали договір банківського (поточного) рахунку з використанням електронного платіжного засобу №ДКБО 231864000, відповідно до якого банк відкрив позивачу поточний рахунок № НОМЕР_1 в гривні з використанням електронного платіжного засобу (а.с. 22).

13.05.2014 ПАТ «Фідобанк» та ОСОБА_1 уклали договір на банківського (поточного) рахунку НОМЕР_3, що підтверджується заявою про відкриття банківського (поточного) рахунку від 13.05.2014; відповідно до цього договору відкрито поточний рахунок № НОМЕР_2 у гривні (а.с. 21).

Відповідно до квитанції №383703621 від 18.05.2016 ОСОБА_1 вніс на рахунок № НОМЕР_2 грошові кошти в сумі 112600 грн. (а.с. 23). Позивач вказує, що з урахуванням залишку, котрий був на цьому на рахунку (27,70 грн.), загальна сума становила 112627,70 грн.

ОСОБА_1 повідомив, що 18.05.2016 перевів кошти в сумі 112627,70 грн. з свого рахунку № НОМЕР_2 на інший свій рахунок № НОМЕР_1 , що з врахуванням залишку, який був на цьому рахунку 6,03 грн., сума коштів на рахунку складала 112633,73 грн. Цього ж дня ОСОБА_1 списав з рахунку № НОМЕР_1 дві суми по 14577,50 грн., що загалом становить 29155,00 грн., залишок на рахунку повинен становити 83478,73 грн.

Відповідно до виписки по рахунку № НОМЕР_1 за період з 16.05.2016 по 19.05.2016 не вказано операції/транзакції за 18.05.2016 про переведення на поточний рахунок коштів 112627,70 грн. з рахунку № НОМЕР_2 ; доступний залишок на цьому рахунку складає: -29148,97 грн. (а.с. 24).

На підставі рішення Національного банку України від 20.05.2016 №8 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Фідобанк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20.05.2016 №783 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПУАТ «Фітобанк» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку». Відповідно до цього рішення розпочато процедуру виведення ПУАТ «Фідобанк» з ринку шляхом запровадження тимчасової адміністрації на один місяць з 20.05.2016 до 19.06.2016 включно, призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПУАТ «Фідобанк» Коваленку О.В. на один місяць з 20.05.2016 по 19.06.2016.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб продовжено строки тимчасової адміністрації до 19.07.2016 та продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПУАТ «Фідобанк» Коваленка О.В. з 20.06.2016 по 19.07.2016.

ОСОБА_1 скерував Тимчасовій адміністрації ПУАТ «Фідобанк» заяву від 23.05.2016 (а.с. 26), просив роз`яснити ситуацію та вжити заходів до приведення стану рахунків НОМЕР_1 та НОМЕР_2 до стану фактично внесених коштів згідно квитанції №383703621 від 18.05.2016.

У відповідь отримав лист (а.с. 31-32), відповідно до якого Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПУАТ «Фідобанк» повідомила заявника, що виконані ним операції 18.05.2016 в один операційний день на однакові суми 112600 грн. визнані Банком як операції, що спричинили б навантаження на Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, у зв`язку з цим операція з видачі грошових коштів ТОВ «Классон Інженірінг Україна» та операція з зарахування грошових коштів на поточний рахунок № НОМЕР_2 анульовані банком. Зазначено, що списання 19.05.2016 з поточного рахунку № НОМЕР_1 суми 29154,50 грн. здійснено за рахунок технічного овердрафту.

Анулювання згаданих операцій посадовими особами Банку відбулося 18.05.2016 на виконання вимоги куратора від НБУ від 18.05.2016, на підтвердження чого відповідач надав копії вимоги №1 та реєстру видалених операцій від 18.05.2016 (а.с. 72, 83-85).

18.07.2016 Правління Національного банку України прийняло постанову № 142-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію «Фідобанк» та Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 19.07.2016 «Про початок ліквідації ПУАТ «Фідобанк».

04.07.2016 ОСОБА_1 звернувся до Уповноваженої особи Фонду із заявою, 28.07.2016 із заявою-вимогою щодо включення його, як вкладника в списки вкладників ПУАТ «Фідобанк», яким відшкодовуються вклади за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (а.с. 35,3-40). У відповідь отримав листи від 03.08.2016 №2-3-2-2/260-ЛК-05 та від 08.09.2016р. №2-3-2-2/1000-ЛК (а.с. 44-45,46), що за своїм змістом дублюють попередню відповідь.

Відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 25.10.2019 №2732 «Про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПУАТ «Фідобанк» відсторонено від виконання обов`язків Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУАТ «Фідобанк» та відкликано всі повноваження ліквідатора, делеговані Фондом провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможних банків департаменту управління активами Коваленку Олександру Володимировичу з 28 10.2019; з 28.10.2019 призначено і делеговано всі повноваження ліквідатора ПУАТ «Фідобанк» визначених статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможних банків департаменту управління активами Білій Ірині Володимирівні (а.с. 77).

Позивач вважає протиправними дії уповноваженої особи Фонду щодо відмови включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Позивач вказує, що на момент укладення договору та здійснення трансакції ПУАТ «Фідобанк» щодо зарахування суми коштів на банківський рахунок позивач не отримав переваг стосовно інших вкладників; вказує, що банк чи уповноважена особа не наділені повноваженнями визнавати правочини нікчемними.

Відповідач, уповноважена особа Фонду, позов не визнає з підстав, викладених у відзиві на позовну заяву (а.с. 71-76), просить суд відмовити повністю в задоволенні позову ОСОБА_1 . Представник відповідача пояснив, що ПУАТ «Фідобанк» отримав вимогу №1 куратора ОСОБА_3 про забезпечення до кінця дня 18.05.2016 сторнування платежів, оскільки аналіз касових операцій за 17.05.2016 та 18.05.2016 свідчить, що мають місце непоодинокі випадки зняття готівки з поточних рахунків юридичних та фізичних осіб з подальшим зарахуванням через касу на поточні рахунки в межах суми до 200 тис. грн. (дроблення), що може значно збільшити суму можливого відшкодування ФГВФО. На виконання вимоги куратора банку, проведено аналіз операцій здійснених 18.05.2016 в тому числі по рахунках позивача та ТОВ «Классон Інженірінг Україна» (), оскільки такі носили ознаки фіктивних операцій. В процесі перевірки касових операцій встановлено, що 18.05.2016 директор «Классон Інженірінг Україна» ОСОБА_1 мав намір зняти готівку з рахунку юридичної особи (залишок на рахунку 01 ТОВ «Классон Інженірінг Україна» станом на 9.00 год 18.05.2016 складав 113560,34 грн. Оскільки, залишок коштів на рахунку каси від ділення був менший, ніж заявлена сума до видачі, касовий співробітник провів по касі безготівкові операції з зарахування готівкових коштів на рахунок позивача на суму 112600 грн., після цього провів безготівкову операцію з видачі готівкових коштів з рахунку юридичної особи на вказану суму. Характер проведення операцій свідчить про те, що касиром було порушено вимоги нормативних документів, а саме: вказані операції були проведені без фактичного внесення/видачі готівки з каси відділення, чим порушено вимоги пункту 4.3 глави 2 та пункту 3.3 глави 3 Порядку ведення касових операцій в ПУАТ «Фідобанк» в частині приймання/видачі готівки. Тому операція по внесенню коштів в сумі 112600,00 грн. 18.05.2016 на рахунок позивача була анульована ПУАТ «Фідобанк» у зв`язку з тим, що мала ознаки фіктивної операції «дроблення». Ці факти відображені в заяві про вчинення кримінального правопорушення. Заява перебуває в провадженні Галицького відділу поліції ГУНП у Львівській області, за якою відкрито кримінальне провадження, яке внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0004951 від 09.11.2017, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 статті 190 КК України. Проводиться досудове розслідування, ПУАТ «ФІДОБАНК» визнано потерпілим. Представник відповідача зазначає, що позивач не надає виписки по рахунку на який, з його тверджень, були внесені кошти, а також жодних доказів наявності у нього 18.05.2016 готівкових грошових коштів в сумі 112600 грн.

Суд на підставі частини четвертої статті 173 КАС України продовжував строк підготовчого провадження. Сторони примирення не досягли. Суд вважає, що підготовка справи до розгляду закінчена, а тому її слід призначити до розгляду в судовому засіданні.

Керуючись ст.ст. 173, 180, 183, 205, 248, 256, 295 КАС України, суд -

У Х В А Л И В:

Підготовче провадження у справі закрити та призначити її до судового розгляду по суті, який відбудеться 30 січня 2020 року о 12:00 год. в приміщенні Львівського окружного адміністративного суду (м. Львів, вул. Чоловського, буд. 2, перший поверх, зал № 8).

Судовий розгляд справи буде здійснювати суд у складі судді Москаля Ростислава Миколайовича одноособово.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та окремо не оскаржується. Заперечення на ухвалу може бути включено до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя Москаль Р.М.