Справа № 821/391/16
Суддя: Варняк С.О.
Дата ухвалення: 2019-11-05 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ХЕРСОНСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
___________________________________________________________________
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

05 листопада 2019 р.м. ХерсонСправа № 821/391/16
Херсонський окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Варняка С.О., розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання дій протиправними та зобов`язання вчинити певні дії,

встановив:

Звернувшись до суду, позивач зазначає, що 25.02.2015 року ОСОБА_1 уклав договір банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США №009- 21061-250215 з ПАТ "Дельта Банк" .

П. 1.2. Договору встановлено, що сума вкладу складає 5000 доларів США.

Сторони встановили строк залучення вкладу по 26.05.2015 року з моменту зарахування вкладу на рахунок (п. 1.3 Договору) та процентну ставку в розмірі 5,5% річних (п. 1.4 Договору). Нарахування та виплата процентів за вкладом здійснюється згідно умов зазначених в Правилах та цьому Договорі (п. 1.5 Договору).

На виконання умов договору Банк відкрив вкладний депозитний рахунок № НОМЕР_1 (п. 1.6 Договору).

Відповідно до п. 1 Додаткової угоди №1 до Договору №009-21061-250215 банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 року сторони виклали п. 1.8 Договору в наступної редакції, а саме:

"1.8. Зарахування Вкладу на Рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного рахунку) Вкладника, відкритого в Банку, або шляхом перерахування з поточного рахунку іншої фізичної особи - резидента, або готівкою через касу Банку в день укладання Сторонами цього договору.

У разі, якщо в день укладання Сторонами цього Договору не буде здійснено зарахування/перерахування коштів, що становить суму Вкладу на Рахунок, цей Договір вважається таким, що не був укладений.".

25.02.2015 року між ОСОБА_1 та ПАТ "Дельта Банк" укладений Договір № 007-21061-250215 на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за якими можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів, відповідного до якого Банк відкриває Клієнту поточний Рахунок № НОМЕР_2 у доларах США, оформлює за ініціативою Клієнта та надає в його користування електронний платіжний засіб платіжної системи Visa International та/або MasterCard, а також ПІН-код до Картки.

Платіжним дорученням в іноземної валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності № 2 від 25.02.2015 року на рахунок № НОМЕР_1 позивача, з рахунку платника N НОМЕР_3 ОСОБА_2 , надійшла сума в розмірі 5000 доларів США.

Відповідно до повідомлення про нікчемність правочину № 8821/2942 від 23.09.2015 року позивачу стало відомо, що договір банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США № 009-21061-250215 від 25.02.2015 року між позивачем та ПАТ "Дельта Банк" визнаний нікчемним згідно до п. 7 частини 3 статі 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Відповідно до виписки по особливим рахункам ПАТ "Дельта Банк" (форма 281) від 18.03.2015 року, на депозитному рахунку N НОМЕР_1 позивача, знаходилось 5000 доларів США, що еквівалентно 140230,16 гривень.

Згідно з випискою по особливим рахункам ПАТ "Дельта Банк" (форма 281) станом на 05.10.2015 року з депозитного рахунку позивача № НОМЕР_1 17.09.2015року були списані кошти в розмірі 5000 доларів США та надіслані на рахунок № НОМЕР_3 , який був відкритий на ім`я ОСОБА_2 . Підставою для проведення банківської операції значиться повернення коштів внаслідок застосування наслідків нікчемного договору банківського вкладу № 009-21061-250215 від 25.02.2015 року, згідно з Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 813 від 16.09.2015 року.

Рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб викладене у Наказі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №813 від 16.09.2015 року про визнання договору банківського вкладу № 009-21061-250215 від 25.02.2015 року та застосування наслідків нікчемного договору банківського вкладу № 009-21061-250215 від 25.02.2015 року, вважає протиправним, яке порушує права та законні інтереси позивача.

Позивач просить суд:

- визнати протиправними дії та рішення, а саме наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича № 9813 від 16.09.2015 року про визнання нікчемним договору банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США № 009-21061-250215 від 25.02.2015 року укладеного між ОСОБА_1 та ПАТ "Дельта Банк" та операції з внесення та перерахування грошових коштів з рахунку № НОМЕР_1 , відкритому на виконання вказаного договору на рахунок № НОМЕР_3 ;

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову (уточнюючу) інформацію про вкладників щодо виплати відшкодування у розмірі 140230,16 гривень за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_1 за договором банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США № 009-21061- 250215 від 25.02.2015 року укладеного між ОСОБА_1 та ПАТ "Дельта Банк";

- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на підставі додаткової (уточнюючої) інформації про вкладників, які мають право на відшкодування, внести до Загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, виплати відшкодування у розмірі 140230,16 гривень за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_1 за договором банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США № 0009-21061-250215 від 25.02.2015 року укладеного між ОСОБА_1 та ПАТ "Дельта Банк".

Ухвалою суду від 29 березня 2016 р. позовну заяву було залишено без руху та встановлено строк для усунення її недоліків.

Позивач вимоги суду виконав, недоліки позову усунув.

Ухвалою суду від 22.04.2016 року відкрито провадження в адміністративній справі. Закінчено підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду на 23.05.2016 року.

Ухвалою суду від 23.05.2016 року зупинено провадження у справі до вирішення Конституційним судом України справи за конституційним поданням Верховного Суду України щодо відповідності Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням Конституції України.

Ухвалою суду від 21.08.2019 року поновлено провадження в адміністративній справі. Подальший розгляд справи вирішено здійснювати за правилами загального позовного провадження. Призначено підготовче засідання та продовжено строк підготовчого провадження на тридцять днів.

21.08.2019 року до суду надійшов відзив на позовну заяву, в якому відповідач позовні вимоги не визнає, вважає їх необґрунтованими. Зазначає, що відповідно до ч. 1 ст. 2 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлюється, що кредитор - це юридична або фізична особа, яка має документально підтверджені вимоги до банку щодо його майнових зобов`язань. Договір банківського вкладу укладеного між АТ "Дельта Банк" та позивачем було визнано нікчемним. Відповідно до Наказу Тимчасової Адміністрації ПАТ "Дельта Банк" № 813 від 16.09.2015р. до договорів банківського вкладу (депозиту), яких було визнано нікчемними - було застосовано наслідки нікчемності, відповідно до яких кошти з рахунків вкладників "подрібнювачів" було повернуто назад на рахунки "ініціаторів переводів", і таким чином позивач не може вважатися кредитором банку, адже не може документально підтвердити суми своїх позовних вимог, а ні на момент подання позову до суду, а ні на теперішній момент. Тому відповідач вважає, що адміністративний позов не може бути задоволений.

До суду з позовом має право звернутися особа, права якої порушено. В даному випадку грошові кошти, які було перераховано на депозитний рахунок позивача, йому не належали, жодних документів, що перераховані кошти можуть навіть теоретично належати позивачу до суду не надано. У результаті неправомірних дій ініціатору переказу коштів було здійснено перерахування коштів зі свого поточного рахунку на депозитний рахунок позивача з метою заволодіння державними коштами, а саме отримання відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Ухвалою суду від 21.08.2019 року зобов`язано Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича надати додаткові документи та відкладено підготовче засідання на 17.10.2019 року.

17.10.2019 року відкладено підготовче засідання на 21.10.2019 року у зв`язку з тимчасовою непрацездатністю судді.

Ухвалою суду від 21.10.2019 року закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті на 01.11.2019 року.

Ухвалою суду від 05.11.2019 року закрито провадження у справі в частині визнання протиправними дій та рішення, а саме наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича № 9813 від 16.09.2015 року про визнання нікчемним договору банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США № 009-21061-250215 від 25.02.2015 року укладеного між ОСОБА_1 та ПАТ "Дельта Банк" та операції з внесення та перерахування грошових коштів з рахунку № НОМЕР_1 , відкритому на виконання вказаного договору на рахунок № НОМЕР_3 .

Представник позивача та Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича надати клопотання про розгляд справи у порядку письмового провадження.

Представник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у судове засідання не з`явився.

Відповідно до ч. 9 ст. 205 КАС України якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але всі учасники справи не з`явилися у судове засідання, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Відповідно до положень частини четвертої статті 229 Кодексу адміністративного судочинства України у разі неявки у судове засідання всіх учасників справи або якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється за відсутності учасників справи (у тому числі при розгляді справи в порядку письмового провадження), фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Виходячи з викладеного, суд вважає за можливе розглянути адміністративну справу в порядку письмового провадження.

Дослідивши докази, суд встановив такі обставини.

25.02.2015 між публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" та ОСОБА_1 укладено договір № 009-21061-250215 банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США. Сума вкладу складає 5000 доларів США. Вклад залучається на строк із моменту зарахування вкладу на рахунок, вказаний в п. 1.6 цього Договору, та по 26.05.2015 року включно. Банк відкриває Вкладнику вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1 .

Відповідно до додаткової угоди № 1 до Договору № 009-21061-250215 від 25.02.2015 року банківського вкладу (депозиту) " Найкращий від Миколая " у доларах США сторони домовилися викласти пункт 1.8 статті 1 Договору в наступній редакції:

"1.8. Зарахування Вкладу на Рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку Вкладника, відкритого в Банку, або шляхом перерахування з поточного рахунку іншої фізичної особи - резидента, або готівкою через касу Банку в день укладання Сторонами цього Договору.

У разі, якщо в день укладання Сторонами цього Договору не буде здійснено зарахування/перерахування коштів, що становлять суму Вкладу на Рахунок, цей Договір вважається таким, що не був укладений".

Відповідно до наданого позивачем платіжного доручення в іноземній валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності № 2 від 25.02.2015 року, кошти на рахунок № НОМЕР_1 було внесено шляхом переказу коштів у сумі 5000 доларів США від ОСОБА_2 .

Відповідно до договору № 007-5 на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів від 25.02.2015 року, укладено між ПАТ "Дельта Банк" та ОСОБА_1 , банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_2 у доларах США.

Відповідно до договору № 006-5 на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів від 25.02.2015 року, укладено між ПАТ "Дельта Банк" та ОСОБА_1 , банк відкриває Клієнту поточний рахунок № НОМЕР_4 у гривнях.

02 березня 2015 року на підставі постанови Правління Національного банку України № 150 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02 березня 2015 року № 51 "Про запровадження тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк", згідно з яким з 03 березня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у АТ "Дельта Банк". Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ "Дельта Банк" призначено Кадирова Владислава Володимировича.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №71 від 08.04.2015 року тимчасову адміністрацію в АТ "Дельта Банк" запроваджено на шість місяців з 03 березня 2015 року по 02 вересня 2015 року включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №147 від 03.08.2015 року строк здійснення тимчасової адміністрації у АТ "Дельта Банк" продовжено по 02 жовтня 2015 року включно.

23.09.2015 року ОСОБА_1 було відправлено повідомлення про нікчемність правочину № 8821/2942 та повідомлено про нікчемність Договору банківського вкладу (депозиту) № 009-21061-250215 від 25.02.2015 року згідно до пункту 7 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Вирішуючи спір, суд застосовує такі норми права.

Відповідно до ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 року № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов`язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов`язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд не відшкодовує кошти: передані банку в довірче управління; за вкладом у розмірі менше 10 гривень; за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред`явника; розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб`єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; розміщені на вклад власником істотної участі банку; розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов`язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов`язань; за вкладами у філіях іноземних банків; за вкладами у банківських металах.

Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті відбувається в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до статті 36 цього Закону.

Статтею 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 року №4452-VI визначено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур`єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Статтею 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 року № 4452-VI визначені повноваження уповноваженої особи Фонду.

Уповноважена особа Фонду діє від імені Фонду відповідно до цього Закону і нормативно-правових актів Фонду.

Уповноважена особа Фонду має право, зокрема: повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Відповідно до статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 року № 4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов`язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав, зокрема, за пунктом 7) - банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Уповноважена особа Фонду:

1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів;

2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами;

3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

У разі отримання повідомлення уповноваженої особи Фонду про нікчемність правочину на підставах, передбачених частиною третьою цієї статті, кредитор зобов`язаний повернути банку майно (кошти), яке він отримав від такого банку, а у разі неможливості повернути майно в натурі - відшкодувати його вартість у грошових одиницях за ринковими цінами, що існували на момент вчинення правочину.

Відповідно до пунктів 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року №14, уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Пунктами 2-3 розділу IV вищезазначеного Положення передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення. Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Таким чином, для визначення вкладників, що мають право на відшкодування коштів за вкладами, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду та передає сформований перелік вкладників до Фонду.

В подальшому Фонд на підставі такого переліку складає загальний Реєстр вкладників, який затверджується виконавчою дирекцією Фонду.

Таким чином, уповноважена особа Фонду формує та подає до Фонду, зокрема, повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до п.п. 4-11 ч. 4 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", проте протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Перерахування коштів у розмірі 5000 доларів США на рахунок позивача, відкритий ПАТ "Дельта Банк" на підставі укладеного з ним договору банківського рахунку від 25.02.2015 № 009-21061-250215 банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США, підтверджується відповідним банківським документом, платіжним дорученням № 2 від 25.02.2015, договором банківського вкладу (депозиту), банківськими виписками, отже позивач на законних підставах набув статусу вкладника банку у розумінні статті 2 Закону № 4452-VI та має право на відшкодування коштів за її вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Натомість, відповідач, як суб`єкт владних повноважень, не довів наявність правових підстав для не включення позивача до переліку вкладників ПАТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. Внаслідок прийняття відповідачем наказу від 16.09.2015 року № 813 про застосування наслідків нікчемності правочинів, позивача було неправомірно позбавлено його вкладу шляхом повернення третій особі та не було не включено до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

Суд дійшов висновку про те, що позовні вимоги про зобов`язання Уповноваженої особи включити до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відомості про ОСОБА_1 за договором № 009-21061-250215 банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015, що укладений між ним та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк", та подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 , як вкладника, якому необхідно здійснити виплату відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб підлягають задоволенню.

Відповідно до ч. 2 ст. 9 КАС України суд розглядає адміністративні справи не інакше як за позовною заявою, поданою відповідно до цього Кодексу, в межах позовних вимог. Суд може вийти за межі позовних вимог, якщо це необхідно для ефективного захисту прав, свобод, інтересів людини і громадянина, інших суб`єктів у сфері публічно-правових відносин від порушень з боку суб`єктів владних повноважень.

Суд вважає за необхідне вийти за межі позовних вимог.

Суд вважає, що захист порушених прав та інтересів позивача буде повним та ефективним у разі визнання протиправними дій уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава щодо не включення відомостей про ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором № 009-21061-250215 банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015, що укладений між ОСОБА_1 та публічним акціонерним товариством "Дельта Банк".

Щодо позовних вимог про зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити позивача на підставі додаткової інформації наданої уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова В.В. до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ "Дельта Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, суд вважає дану вимогу передчасною, оскільки вчинення вказаних дій Фондом передбачено ст.27 Закону № 4452-VI та є обов`язком Фонду у разі передачі уповноваженою особою Фонду додаткових відомостей щодо переліку вкладників до Фонду. Відтак, суд відмовляє в задоволенні позову в цій частині.

Згідно із частин 1-3 статті 90 КАС України суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об`єктивному дослідженні. Жодні докази не мають для суду наперед встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності.

Відповідно до частини першої статті 77 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

Частиною другою статті 77 КАС України передбачено, що в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб`єкта владних повноважень обов`язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

Відповідач - уповноважена особа Фонду належними та допустимими доказами не довів правомірності своїх дій відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

З урахуванням системного аналізу правових норм, наведених вище, досліджених судом доказів, суд дійшов висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню частково.

Керуючись статтями 9, 14, 73, 74, 75, 76, 77, 78, 90, 143, 242- 246, 250, 255 Кодексу адміністративного судочинства України, суд

вирішив:

Позовні вимоги задовольнити частково.

Визнати протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича щодо не включення відомостей про ОСОБА_1 (рнокпп НОМЕР_5 ) до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів ПАТ "Дельта Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором банківського вкладу № 009-21061-040215 від 25.02.2015, що укладений між ПАТ "Дельта Банк" () та ОСОБА_1 (рнокпп НОМЕР_5 ).

Зобов`язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича включити до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відомості про ОСОБА_1 (рнокпп НОМЕР_5 ) за договором банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США № 009-21061-250215 від 25.02.2015, укладеним між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк", та подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 , як вкладника, що має право на відшкодування коштів у межах гарантованої суми за вкладом за договором № 009-21061-250215 від 25.02.2015, для включення до реєстру відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

У іншій частині позовних вимог відмовити.

Рішення може бути оскаржене в апеляційному порядку безпосередньо до П`ятого апеляційного адміністративного суду шляхом подачі апеляційної скарги в 30-денний строк з дня складання повного судового рішення, при цьому відповідно до п.п. 15.5 п. 15 розділу VII "Перехідні положення" КАС України до початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні скарги подаються через суд першої інстанції, який ухвалив відповідне рішення.

Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо вона не була подана у встановлений строк. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після закінчення апеляційного розгляду справи.

Суддя Варняк С.О.

кат. 108110000