Справа № 821/363/16
Суддя: Варняк С.О.
Дата ухвалення: 2019-10-22 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ХЕРСОНСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
___________________________________________________________________
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 жовтня 2019 р.м. ХерсонСправа № 821/363/16
Херсонський окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Варняка С.О., розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича про визнання дій та рішень протиправними та зобов`язання вчинити певні дії,

встановив:

Звернувшись до суду, позивач зазначає, що 29.02.2015 року між ОСОБА_1 та публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" укладено договір № 008-21061-290115 банківського вкладу (депозиту) "Лояльний" доларах США, відповідно до умов якого банк відкриває вкладнику вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1 , на який залучає вклад в сумі 12000 доларів США до 28.02.2015 року.

Відповідно до умов п. 1 Додаткової угоди №1 до банківського вкладу позивача, сторони домовились, що зарахування вкладу здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку, відкритого у "Дельта Банк", або шляхом перерахування з відкритого у ПАТ "Дельта Банк" поточного рахунку іншої фізичної особи - резидента, або готівкою через касу банку в день укладання депозитного договору.

На виконання зобов`язальних відносин, які існували між ОСОБА_2 та позивачем, остання здійснила внутрішньобанківський переказ з свого власного поточного рахунку на вкладний рахунок позивача № НОМЕР_1 , що підтверджується платіжним дорученням № 6.

Договір № 008-21061-290115 банківського вкладу (депозиту) набув чинності 29.01.2015. Відповідно до умов п. 1.10 вище вказаного договору банківського вкладу (депозиту), повернення вкладу відбувається в кінці строку його дії шляхом перерахування суми вкладу на поточній рахунок позивача № НОМЕР_2 , який відкритий у ПАТ "Дельта Банк". Вказаний рахунок відкритий на підставі договору № 010-21061-261214 від 26.12.2014 на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за якими можна здійснювати з використанням платіжних засобів.

Строк дії договору банківського вкладу № 008-21061-290115 закінчився 28.02.2015. Повернення суми вкладу шляхом зарахування його на поточній рахунок позивача № НОМЕР_2 відбулося 02.03.2015, що підтверджується випискою за операціями по картковому рахунку з 02.03.2015 по 04.03.2015.

Позивач є вкладником ПАТ "Дельта Банк" згідно договору № 010-21061-261214 від 26.12.2015 на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за якими можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів.

Договір № 008-21061-020215 банківського вкладу (депозиту) був чинним, а позивач є вкладником ПАТ "Дельта Банк" із сумою 12069,23 доларів США на поточному рахунку № НОМЕР_2 , з урахуванням виплачених процентів по депозиту.

02.03.2015 року Правлінням Національного банку України прийнято Постанову № 195 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних". На підставі відповідної постанови, виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.03.2015 №51 "Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному Акціонерному Товаристві "Дельта Банк", згідно з ним 03.03.2015 в ПАТ "Дельта Банк" запроваджують тимчасову адміністрацію. Уповноваженою особою ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації призначено Кадирова Владислава Володимировича (далі - Уповноважена особа).

В подальшому 02.10.2015 Правлінням НБУ прийнято постанову № 664 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Дельта Банк".

05.10.2015 на офіційному сайті Фонду (http://www.fg.gov.ua) опубліковано оголошення, що із 08.10.2015 він розпочинає виплати коштів вкладникам ПАТ "Дельта Банк". Для отримання коштів вкладники з 08.10.2015 до 18.11.2015 включно можуть звертатись до установ банків-агентів Фонду: АТ "Ощадбанк", АТ "Укрексімбанк", АБ "Укргазбанк".

Зателефонувавши до вказаних банків-агентів позивач з`ясувала, що вона відсутня в списках на отримання гарантованої суми за договором банківського вкладу.

В подальшому, позивач отримала "повідомлення про нікчемність правочину", яким їй було повідомлено про те, що договір банківською вкладу (депозиту) є нікчемним відповідно до п.7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про системи гарантування вкладів фізичних осіб".

Після цього позивач отримала виписку по рахунку, у якій містить запис про "повернення коштів внаслідок застосування наслідків нікчемності договору банківського вкладу".

Вказане "повернення" відбулося поза волею позивача. Тобто "заднім числом" банк під керівництвом Фонду дозволяє собі розпоряджатися грошовими коштами позивача без її волі. З її діючого поточного рахунка, без її згоди та попередження, були перераховані кошти на рахунок іншої особи.

Позивач стверджує, що рішення відповідача, якими до вище вказаного договору банківського вкладу позивача вирішено застосувати положення ст.33 Закону № 4452 порушують права позивача як вкладника ПАТ "Дельта Банк". Такі рішення є протиправними та підлягають скасуванню.

Позивач, з врахуванням заяви про зміну позовних вимог, просить суд:

- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича, яке оформлене наказом № 813 від 16.09.2015 (в тому числі додатки до нього), в частині про застосування наслідків нікчемності до договору № 008-21061-290115 банківського вкладу (депозиту) "Лояльний" у доларах США від 29.01.2015, що укладений між Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" та ОСОБА_1 ;

- визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича щодо не включення відомостей про ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб згідно договору № 010-21061- 261214 на відкриття та обслуговування поточного рахунку у доларах США від 26.12.2014, що укладений між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк";

- зобов`язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича внести до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відомості про ОСОБА_1 за договором № 010-21061-261214 на відкриття та обслуговування поточного рахунку у доларах США від 26.12.2014, що укладений між нею та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк", та подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 , як вкладника, якому необхідно здійснити виплату відшкодування за договором № 010- 21061- 261214 на відкриття та обслуговування поточного рахунку у доларах США від 26.12.2014, що укладений між нею та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк", за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Ухвалою Херсонського окружного адміністративного суду від 24.03.2016 року відкрито провадження в адміністративній справі. Закінчено підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду на 06.04.2016 року.

Ухвалою суду від 06.04.2016 року зупинено провадження у справі до 04.05.2016 року.

04.05.2016 року поновлено провадження в адміністративній справі.

Ухвалою суду від 04.05.2016 року зупинено провадження у справі до вирішення Конституційним судом України справи за конституційним поданням Верховного Суду України щодо відповідності Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням Конституції України.

Ухвалою суду від 16.10.2018 року поновлено провадження в адміністративній справі.

Ухвалою суду від 16.10.2018 року зупинено провадження у справі до розгляду заяви про відвід судді Варняка С.О.

Ухвалою суду від 17.10.2018 року у задоволенні заяви про відвід судді Варняка С.О. відмовлено.

Ухвалою суду від 19.10.2018 року поновлено провадження в адміністративній справі. Призначено судове засідання на 16.11.2018 року.

16.11.2018 року до суду надійшов відзив на позовну заяву, в якому відповідач позовні вимоги не визнає, вважає їх необґрунтованими. Зазначає, що відповідно до ч. 1 ст. 2 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлюється, що кредитор - це юридична або фізична особа, яка має документально підтверджені вимоги до банку щодо його майнових зобов`язань. Договір банківського вкладу укладеного між АТ "Дельта Банк" та позивачем було визнано нікчемним. Відповідно до Наказу Тимчасової Адміністрації ПАТ "Дельта Банк" № 813 від 16.09.2015р. до договорів банківського вкладу (депозиту), яких було визнано нікчемними - було застосовано наслідки нікчемності, відповідно до яких кошти з рахунків вкладників "подрібнювачів" було повернуто назад на рахунки "ініціаторів переводів", і таким чином позивач не може вважатися кредитором банку, адже не може документально підтвердити суми своїх позовних вимог, а ні на момент подання позову до суду, а ні на теперішній момент. Тому відповідач вважає, що адміністративний позов не може бути задоволений.

До суду з позовом має право звернутися особа, право якої порушено. В даному випадку грошові кошти, які було перераховано на депозитний рахунок позивача, йому не належали, жодних документів, що перераховані кошти можуть навіть теоретично належати позивачу до суду не надано. У результаті неправомірних дій ініціатору переказу коштів по вступленню в попередню змову з власником депозитного рахунку (позивачем) було здійснено перерахування коштів зі свого поточного рахунку на депозитний рахунок позивача з метою заволодіння державними коштами, а саме отримання відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

16.11.2018 року розгляд справи відкладено на 26.11.2018 року у зв`язку з тимчасовою непрацездатністю судді.

26.11.2018 року розгляд справи відкладено на 03.12.2018 року.

03.12.2018 року зобов`язано відповідача надати додаткові документи та зупинено провадження в адміністративній справі до вирішення Конституційним судом України справи за конституційним поданням Верховного Суду України щодо відповідності Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" положенням Конституції України.

Ухвалою суду від 22.10.2019 року поновлено провадження в адміністративній справі.

Ухвалою суду від 22.10.2019 року закрито провадження у справі в частині визнання протиправним та скасування рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича, яке оформлене наказом № 813 від 16.09.2015 (в тому числі додатки до нього), в частині про застосування наслідків нікчемності до договору № 008-21061-290115 банківського вкладу (депозиту) "Лояльний" у доларах США від 29.01.2015, що укладений між Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" () та ОСОБА_1 (рнокпп НОМЕР_3 ).

Представники сторін надали клопотання про розгляд справи у порядку письмового провадження.

Згідно з приписами ч. 3 ст. 194 КАС України учасник справи має право заявити клопотання про розгляд справи за його відсутності. Якщо таке клопотання заявили всі учасники справи, судовий розгляд справи здійснюється в порядку письмового провадження на підставі наявних у суду матеріалів.

Відповідно до положень частини четвертої статті 229 Кодексу адміністративного судочинства України у разі неявки у судове засідання всіх учасників справи або якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється за відсутності учасників справи (у тому числі при розгляді справи в порядку письмового провадження), фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Виходячи з викладеного, суд вважає за можливе розглянути адміністративну справу в порядку письмового провадження.

Дослідивши докази, суд встановив такі обставини.

29.01.2015 між публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" та ОСОБА_1 укладено договір № 008-21061-290115 банківського вкладу (депозиту) "Лояльний" у доларах США. Сума вкладу складає 12000 доларів США. Вклад залучається на строк із моменту зарахування вкладу на рахунок, вказаний в п. 1.6 цього Договору, та по 28.02.2015 року включно. Банк відкриває Вкладнику вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1 .

Відповідно до додаткової угоди № 1 до Договору № 008-21061-290115 від 29.01.2015 року банківського вкладу (депозиту) "Лояльний" у доларах США сторони домовилися викласти пункт 1.8 статті 1 Договору в наступній редакції:

"1.8. Зарахування Вкладу на Рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку Вкладника, відкритого в Банку, або шляхом перерахування з поточного рахунку іншої фізичної особи - резидента, або готівкою через касу Банку в день укладання Сторонами цього Договору.

У разі, якщо в день укладання Сторонами цього Договору не буде здійснено зарахування/перерахування коштів, що становлять суму Вкладу на Рахунок, цей Договір вважається таким, що не був укладений".

Відповідно до наданого позивачем платіжного доручення в іноземній валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності № 6 від 29.01.2015 року, кошти на рахунок № НОМЕР_1 було внесено шляхом переказу коштів у сумі 12000 доларів США від ОСОБА_2 .

Відповідно до умов п. 1.10 вище вказаного договору банківського вкладу (депозиту), вклад виплачується вкладнику у разі закінчення строку залучення вкладу, або в інший термін дострокового припинення дії цього договору у випадках, передбачених цим договором та правилами, шляхом зарахування на поточний рахунок позивача № НОМЕР_2 , який відкритий у ПАТ "Дельта Банк". Вказаний рахунок відкритий позивачем на підставі договору № 010-21061-261214 від 26.12.2014 на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за якими можна здійснювати з використанням платіжних засобів.

Строк дії договору банківського вкладу № 008-21061-290115 закінчився 28.02.2015. Повернення суми вкладу шляхом зарахування його на поточній рахунок позивача № НОМЕР_4 відбулося 02.03.2015, що підтверджується випискою за операціями по картковому рахунку з 02.03.2015 по 04.03.2015.

Станом на 02.03.2015 на поточному рахунку № НОМЕР_4 позивача було 12069,23 доларів США, з урахуванням виплачених процентів по депозиту.

02 березня 2015 року на підставі постанови Правління Національного банку України № 150 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02 березня 2015 року № 51 "Про запровадження тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк", згідно з яким з 03 березня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у АТ "Дельта Банк". Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ "Дельта Банк" призначено Кадирова Владислава Володимировича.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №71 від 08.04.2015 року тимчасову адміністрацію в АТ "Дельта Банк" запроваджено на шість місяців з 03 березня 2015 року по 02 вересня 2015 року включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №147 від 03.08.2015 року строк здійснення тимчасової адміністрації у АТ "Дельта Банк" продовжено по 02 жовтня 2015 року включно.

23.09.2015 року ОСОБА_1 було відправлено повідомлення про нікчемність правочину № 8821/3145 та повідомлено про нікчемність Договору банківського вкладу (депозиту) № 008-21061-290115 від 29.01.2015 року згідно до пункту 7 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Вирішуючи спір, суд застосовує такі норми права.

Відповідно до ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 року № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов`язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов`язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд не відшкодовує кошти: передані банку в довірче управління; за вкладом у розмірі менше 10 гривень; за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред`явника; розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб`єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; розміщені на вклад власником істотної участі банку; розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов`язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов`язань; за вкладами у філіях іноземних банків; за вкладами у банківських металах.

Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті відбувається в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до статті 36 цього Закону.

Статтею 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 року №4452-VI визначено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур`єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Статтею 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 року № 4452-VI визначені повноваження уповноваженої особи Фонду.

Уповноважена особа Фонду діє від імені Фонду відповідно до цього Закону і нормативно-правових актів Фонду.

Уповноважена особа Фонду має право, зокрема: повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Відповідно до статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 року № 4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов`язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав, зокрема, за пунктом 7) - банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Уповноважена особа Фонду:

1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів;

2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами;

3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

У разі отримання повідомлення уповноваженої особи Фонду про нікчемність правочину на підставах, передбачених частиною третьою цієї статті, кредитор зобов`язаний повернути банку майно (кошти), яке він отримав від такого банку, а у разі неможливості повернути майно в натурі - відшкодувати його вартість у грошових одиницях за ринковими цінами, що існували на момент вчинення правочину.

Відповідно до пунктів 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року №14, уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Пунктами 2-3 розділу IV вищезазначеного Положення передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення. Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Таким чином, для визначення вкладників, що мають право на відшкодування коштів за вкладами уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду та передає сформований перелік вкладників до Фонду.

В подальшому Фонд на підставі такого переліку складає загальний Реєстр вкладників, який затверджується виконавчою дирекцією Фонду.

Таким чином, уповноважена особа Фонду формує та подає до Фонду, зокрема, повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до п.п. 4-11 ч. 4 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", проте протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Перерахування коштів у розмірі 12000 доларів США на рахунок позивача, відкритий ПАТ "Дельта Банк" на підставі укладеного з ним договору банківського рахунку від 29.01.2015 № 008-21061-290115 банківського вкладу (депозиту) "Лояльний" у доларах США, підтверджується відповідним банківським документом, платіжним дорученням № 6 від 29.01.2015, договором № 010-21061-261214 на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжним засобів від 26.12.2014 року, банківськими виписками, отже позивач на законних підставах набув статусу вкладника банку у розумінні статті 2 Закону № 4452-VI та має право на відшкодування коштів за її вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Натомість, відповідач, як суб`єкт владних повноважень, не довів наявність правових підстав для не включення позивача до переліку вкладників ПАТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. Внаслідок прийняття відповідачем наказу від 16.09.2015 року № 813 про застосування наслідків нікчемності правочинів, позивача було неправомірно позбавлено його вкладу шляхом повернення третій особі та не було не включено до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

Згідно із частин 1-3 статті 90 КАС України суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об`єктивному дослідженні. Жодні докази не мають для суду наперед встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності.

Відповідно до частини першої статті 77 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

Частиною другою статті 77 КАС України передбачено, що в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб`єкта владних повноважень обов`язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

Відповідач - уповноважена особа Фонду належними та допустимими доказами не довів правомірності своїх дій відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

З урахуванням системного аналізу правових норм, наведених вище, досліджених судом доказів, суд дійшов висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню.

Керуючись статтями 9, 14, 73, 74, 75, 76, 77, 78, 90, 143, 242- 246, 250, 255 Кодексу адміністративного судочинства України, суд

вирішив:

Позовні вимоги задовольнити.

Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича щодо не включення відомостей про ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб згідно договору № 010-21061- 261214 на відкриття та обслуговування поточного рахунку у доларах США від 26.12.2014, що укладений між ОСОБА_1 (рнокпп НОМЕР_3 ) та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" ().

Зобов`язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича внести до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відомості про ОСОБА_1 (рнокпп НОМЕР_3 ) за договором № 010-21061-261214 на відкриття та обслуговування поточного рахунку у доларах США від 26.12.2014, що укладений між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк", та подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 (рнокпп НОМЕР_3 ), як вкладника, якому необхідно здійснити виплату відшкодування за договором № 010-21061- 261214 на відкриття та обслуговування поточного рахунку у доларах США від 26.12.2014, що укладений між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк", за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Рішення може бути оскаржене в апеляційному порядку безпосередньо до П`ятого апеляційного адміністративного суду шляхом подачі апеляційної скарги в 30-денний строк з дня складання повного судового рішення, при цьому відповідно до п.п. 15.5 п. 15 розділу VII "Перехідні положення" КАС України до початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні скарги подаються через суд першої інстанції, який ухвалив відповідне рішення.

Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо вона не була подана у встановлений строк. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після закінчення апеляційного розгляду справи.

Суддя Варняк С.О.

кат. 108110000