Справа № 580/2465/19
Суддя: В.А. Гайдаш
Дата ухвалення: 2019-10-01 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

01 жовтня 2019 року справа № 580/2465/19

м. Черкаси

Черкаський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді - Гайдаш В.А.,

розглянувши у порядку письмового провадження за правилами спрощеного позовного провадження у приміщенні суду адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у ПАТ «АКБ «Капітал» Білої Ірини Володимирівни про зобов`язання вчинити певні дії,

ВСТАНОВИВ:

До Черкаського окружного адміністративного суду звернувся ОСОБА_2 ( АДРЕСА_1 , далі - позивач) з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (вул. Січових Стрільців, 15, м. Київ, 04053, далі - відповідач 1), Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у ПАТ «АКБ «Капітал» Білої Ірини Володимирівни (вул. Січових Стрільців, 15, м. Київ, 04053, далі - відповідач 2), в якому просить:

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у ПАТ «АКБ «Капітал» в межах наданої компетенції вчинити дії визначені статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» щодо включення до розрахункових сум та відшкодування позивача, коштів в сумі 42373 грн. 15 коп., з урахуванням вимог статті 26 та статті 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»;

- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в межах наданої компетенції вчинити дії визначені статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» щодо відшкодування позивачу коштів в сумі 42373 грн. 15 коп., з урахуванням вимог статті 26 та статті 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Ухвалою Черкаського окружного адміністративного суду від 12.08.2019 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі, справу вирішено розглядати за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін (у письмовому провадженні) за наявними у справі матеріалами.

Обґрунтовуючи позовні вимоги, позивачем зазначено, що на його думку відповідачі в супереч вимогам ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» не здійснили відшкодування позивачу коштів в сумі 42373 грн. 15 коп., з урахуванням вимог статті 26 та статті 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Відповідач 1 позов не визнав, надав до суду письмовий відзив в якому зазначив, що позивач був включений до Реєстру вкладників банку ПАТ «АКБ «Капітал» із граничною сумою 200000 грн., тому позовні вимоги позивача в частині відшкодування коштів в сумі 42373 грн. 15 коп., тобто понад 200000 грн. є необґрунтованими. Крім того, відповідач наголосив, що станом на час звернення позивача із вимогою про відшкодування коштів в сумі 42373 грн. 15 коп., з урахуванням вимог статті 26 та статті 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 15.03.2018 та рішенням Шостого апеляційного адміністративного суду від 12.03.2019 у справі №826/15723/17 визнано протиправними і скасовано: рішення Правління Національного банку України від 20 липня 2015 року №466/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» до категорії неплатоспроможних» з моменту її прийняття; рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2015 №140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» з моменту його прийняття; постанову Національного банку України від 29 жовтня 2015 року №753 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» з моменту її прийняття, зобов`язавши Національний банк України повернути ПАТ «АКБ «Капітал» банківську ліцензію від 24 жовтня 2011 року №122 та генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій ПАТ «АКБ «Капітал» від 24 жовтня 2011 року №122 (з додатками) - тому починаючи з 12.03.2019 положення норм Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на спірні правовідносини не розповсюджуються, відтак, відсутні правові підстави для задоволення позову.

У встановлений судом строк, відповідачем 2 не подано відзив на позов, тому суд з урахуванням ч. 6 ст. 162 КАС України вирішує справу за наявними матеріалами.

Дослідивши подані суду письмові докази, оцінивши їх за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об`єктивному розгляді у судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, суд встановив наступне.

28.02.2013 між ОСОБА_1 (вкладник) та ПАТ «АКБ «Капітал» (банк) укладено договір №3/03/ВФЛ/0578 строкового банківського вкладу (депозиту) (іноземна валюта - долар США), за умовами якого банк приймає від вкладника грошові кошти (вклад) у розмірі 15000 доларів США на строк 28 днів з 28.02.2013 по 28.03.2013 та зобов`язується повернути вклад та виплачувати проценти за вкладом на умовах та в порядку, встановлених договором. На виконання умов договору позивачем внесено грошові кошти у розмірі 15000 доларів США., що не заперечується учасниками справи.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 20.07.2015 №466/БТ «Про віднесення ПАТ «АКБ «Капітал» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією прийнято рішення №140 від 20.07.2015 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «АКБ «Капітал», згідно з яким з 21.07.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ «АКБ «Капітал» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Лемеша Миколу Володимировича. Рішенням виконавчої дирекції Фонду №146 від 31.07.2015 змінено уповноважену особу Фонду Ільчука О.П.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 19.10.2015 №191 продовжено строки здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «АКБ «Капітал» до 20.11.2015.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України №753 від 29.10.2015 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АКБ «Капітал» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 29.10.2015 №195 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКБ «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 02.11.2015 №196 змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ «АКБ «Капітал», на Щадних О. Л.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів прийнято рішення від 12.03.2018 №676 про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «АКБ «Капітал», відповідно до якого повноваження ліквідатора делеговано Білій Ірині Володимирівні з 13.03.2018.

06.06.2019 позивач звернулась до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у ПАТ «АКБ «Капітал» Білої Ірини Володимирівни із заявою-претензією в якій просив вчинити дії визначені статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» щодо відшкодування позивачу коштів в сумі 42373 грн. 15 коп., з урахуванням вимог статті 26 та статті 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Листом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2019 №41-036-11536/19 позивача повідомлено постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 12.03.2019 у справі №826/15723/17 залишено без задоволення скарги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Національного банку України на рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 15.03.2018 щодо відміни ліквідації ПАТ «АКБ «Капітал».

Надаючи правову оцінку спірним правовідносинам, суд враховує, що відповідно до ч. 2 ст. 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов`язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження ФГВФО, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені, зокрема, Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин; Закон №4452-VI).

Частиною першою статті 3 Закону №4452-VI визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до частини першої статті 26 Закону №4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на дату прийняття такого рішення незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000,00 грн. Фонд не відшкодовує кошти: передані банку в довірче управління; за вкладом у розмірі менше 10 гривень; за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред`явника.

Згідно з положеннями статті 27 Закону №4452-VI уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур`єр», «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Гарантії Фонду є формою участі держави у системі гарантування вкладів фізичних осіб, передбаченої Законом №4452-VI; для виконання Фондом відповідних зобов`язань можуть залучатися бюджетні кошти; рішення та дії Фонду чи уповноваженої особи Фонду щодо включення вкладника до переліку осіб, яким необхідно здійснити виплату відшкодування сум вкладів за рахунок коштів Фонду, є рішеннями та діями суб`єкта владних повноважень, який реалізує делеговані державою повноваження по виведенню з ринку неплатоспроможних банків (статті 2, 25).

Системний аналіз положень Закону №4452-VI дає підстави дійти до висновку про те, що держава через відповідні фінансові та організаційні механізми бере активну участь та створює належні умови для функціонування відповідно до цього Закону системи гарантування вкладів фізичних осіб шляхом забезпечення фізичній особі, яка на момент прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, мала у такому банку вклад (від 10 грн.), відшкодування суми коштів, розміщених на цьому вкладі, включаючи нараховані відсотки, за рахунок коштів ФГВФО у межах суми, встановленої адміністративною радою Фонду, яка не може бути меншою 200000 грн.

Разом з цим, судом встановлено, що рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 15.03.2018р. у справі № 826/15723/17 позов товариства з обмеженою відповідальністю «ПРОМГАЗ УКРАЇНИ» та ОСОБА_3 до Національного банку України, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Відділу державної реєстрації юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців Печерського району Управління державної реєстрації Головного територіального управління юстиції у місті Києві, за участю третьої особи - публічного акціонерного товариства «Акціонерно-Комерційний Банк «Капітал» про визнання протиправними та скасування рішень, зобов`язання вчинити дії, задоволено частково:

- визнано протиправною та скасовано постанову Правління Національного банку України від 20 липня 2015 року №466/БТ «Про віднесення публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» до категорії неплатоспроможних» з моменту її прийняття;

- скасовано рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2015 №140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» з моменту його прийняття;

- скасовано постанову Національного банку України від 29 жовтня 2015 року №753 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» з моменту її прийняття, зобов`язавши Національний банк України повернути ПАТ «АКБ «Капітал» банківську ліцензію від 24 жовтня 2011 року №122 та генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій ПАТ «АКБ «Капітал» від 24 жовтня 2011 року №122 (з додатками);

- скасовано рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 29 жовтня 2015 року №195 «Про початок процедури ліквідації публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку" з моменту його прийняття, зобов`язавши Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повернути ПАТ «АКБ «Капітал» свідоцтво учасника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 22 березня 2011 року №26.

- скасовано рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02 листопада 2015 року №196 «Про зміну уповноваженої особи фонду на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку".

- зобов`язано Відділ державної реєстрації юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців Печерського району Управління державної реєстрації Головного територіального управління юстиції у місті Києві скасувати запис у Єдиному державному реєстрі юридичних та фізичних осіб-підприємців щодо знаходження ПАТ «АКБ «Капітал» у стані припинення.

Постановою Шостого апеляційного адміністративного суду від 12.03.2019 у вказаній справі №826/15723/17 апеляційні скарги Національного Банку України та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відхилено, однак апеляційні скарги товариства з обмеженою відповідальністю «Промгаз Україна» та ОСОБА_3 задоволено:

- змінено рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 15.03.2018 шляхом внесення змін до мотивувальної та резолютивної частини відносно визнання протиправними: рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2015 №140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «АКБ «Капітал», рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 29.10.2015 №195 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКБ "Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку» та рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02.11.2015 №196 «Про зміну уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ «АКБ «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку»;

- визнано протиправними рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2015 №140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «АКБ «Капітал», рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 29.10.2015 №195 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКБ «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку» та Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02.11.2015 №196 «Про зміну уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ «АКБ «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку2;

- в іншій частині рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 15.03.2018 залишено без змін.

Постановою Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду від 11.06.2019 касаційні скарги Національного банку України, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб залишено без задоволення. Рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 15 березня 2018 року та постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 12 березня 2019 року залишено без змін.

Згідно ст. 1 Закону України «Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб», початок виплат Фондом грошових коштів вкладникам пов`язується з настанням факту «недоступності вкладів», що, в свою чергу, було пов`язано із прийняттям постанови Правління НБУ. Також, набуття Фондом прав кредитора відповідно до приписів ст. 33 вказаного Закону обумовлено проведенням ліквідаційної процедури банку у порядку визначеному цим Законом, та пов`язується з фактом недоступності вкладів.

Вищевикладене узгоджується з позицією Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного господарського суду викладеною в постанові від 14.11.2018 у справі №905/1328/17.

З огляду на те, що рішеннями судів, які набрали законної сили у справі №905/1328/17 визнано протиправним та скасовано, зокрема, постанову Правління Національного банку України від 20 липня 2015 року № 466/БТ «Про віднесення публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» до категорії неплатоспроможних» з моменту її прийняття; рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2015 №140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» з моменту його прийняття; постанову Національного банку України від 29 жовтня 2015 року №753 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» з моменту її прийняття, зобов`язавши Національний банк України повернути ПАТ «АКБ «Капітал» банківську ліцензію від 24 жовтня 2011 року №122 та генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій ПАТ "АКБ «Капітал» від 24 жовтня 2011 року №122 (з додатками), тобто, з цього моменту положення норм Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на спірні правовідносини не розповсюджуються.

Аналізуючи вищевикладене та надані докази у їх сукупності суд дійшов висновку про відмову в задоволенні позовних вимог.

Згідно частини 1 статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

При цьому в силу положень частини 2 статті 77 вказаного кодексу в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб`єкта владних повноважень обов`язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

Керуючись статтями 6, 14, 139, 242-245, 255, 295, 370 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ВИРІШИВ:

У задоволенні позову відмовити повністю.

Копію рішення направити особам, які беруть участь у справі.

Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, яка може бути подана до Шостого апеляційного адміністративного суду через Черкаський окружний адміністративний суд протягом тридцяти днів з дня прийняття рішення.

Суддя В.А. Гайдаш