Справа № 160/2165/19
Суддя: Баранник Н.П.
Дата ухвалення: 2019-09-05 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ТРЕТІЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

і м е н е м У к р а ї н и

05 вересня 2019 року справа № 160/2165/19

Третій апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

головуючого - судді Баранник Н.П. (доповідач),

суддів: Божко Л.А., Дурасової Ю.В.,

за участю секретаря судового засідання: Новошицької О.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Дніпрі апеляційну скаргу ОСОБА_1 на рішення Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11 травня 2019р. у справі №160/2165/19 (рішення прийнято у письмовому провадженні 11.05.2019р., суддя Олійник В.М.) за адміністративним позовом ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Акціонерного товариства ВТБ Банк Шевченка Олександра Володимировича, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобов`язання вчинити певні дії,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 (далі позивач) звернулася до суду з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Акціонерного товариства ВТБ Банк Шевченка Олександра Володимировича (далі відповідач), третя особа Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в якому просила:

- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ ВТБ Банк Шевченка А.В. щодо невключення позивача до переліку рахунків вкладників АТ ВТБ Банк, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов`язати відповідача включити до Переліку рахунків вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Акціонерному товаристві ВТБ Банк за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_1 на підставі депозитного договору №R4118/15224D/DP00 від 20 листопада 2018 року із сумою 61946,42 грн. (що є еквівалентом 2 221,41 доларів США за курсом НБУ на 18.12.2018) і депозитного договору №R4118/15225D/DP00 від 20 листопада 2018 року із сумою 124 862,72 грн. (що є еквівалентом 4 477,60 доларів США за курсом НБУ на 18.12.2018), та надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивача для внесення даних до Загального реєстру відшкодувань вкладникам Акціонерного товариства ВТБ Банк, які отримують кошти в межах гарантованої суми відшкодування за рахунок коштів Фонду.

Рішенням Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11 травня 2019 року у справі №160/2165/19 в задоволенні позовних вимог ОСОБА_1 відмовлено.

Із рішенням суду першої інстанції не погодилася позивач, нею була подана апеляційна скарга. В скарзі, посилаючись на невідповідність висновків суду першої інстанції фактичним обставинам справи, порушення судом норм матеріального та процесуального права, позивач просить рішення Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11 травня 2019 року скасувати та прийняти нову постанову, якою задовольнити позовні вимоги.

Відповідачем подано відзив на апеляційну скаргу позивача. У відзиві відповідач стверджує, що погоджується з висновками суду першої інстанції, вважає прийняте судом рішення законним і обґрунтованим, а тому просить відмовити позивачці у задоволенні її позовних вимог.

В судовому засіданні позивач та її представник підтримали доводи апеляційної скарги, наполягали на задоволенні вимог скарги.

Представник відповідача у судове засідання не з`явився, про дату, час та місце розгляду справи повідомлявся належним чином.

Заслухавши позивача та представника, вивчивши матеріали справи, перевіривши законність та обґрунтованість судового рішення, колегія суддів приходить до висновку, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

З матеріалів справи встановлено, що позивач та АТ ВТБ Банк уклали депозитні договори:

№R4118/15224D/DP00 від 20 листопада 2018 року, вклад Конструктор % в кінці Online USD на суму 2 221,41 доларів США, строк дії з 20.11.2018 року по 20.12.2018 року;

№R4118/15225D/DP00 від 20 листопада 2018 року, вклад Конструктор % в кінці Online USD на суму 4 477,60 доларів США, строк дії з 20.11.2018 року по 20.12.2018 року.

Внесення грошових коштів на поповнення депозитних вкладів підтверджується:

- випискою по угоді R4118/15224D/DP00ід 20 листопада 2018 року з 20.11.2018 по 21.12.2018 ( а.с.28);

- випискою по угоді R4118/15225D/DP00ід 20 листопада 2018 року з 20.11.2018 по 21.12.2018 (а.с.29);

- випискою по рахунку приватного клієнта № НОМЕР_1 /1221 від 21.12.2018 року (а.с.30-32).

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 18 грудня 2018 року № 849-рш Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію акціонерного товариства "ВТБ Банк" та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18 грудня 2018 року № 3392 Про початок процедури ліквідації АТ ВТБ Банк та делегування повноважень ліквідатора банку розпочато процедуру ліквідації АТ ВТБ Банк строком на два роки з 19 грудня 2018 року до 18 грудня 2020 року включно, призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з делегуванням повноважень ліквідатора банку АТ ВТБ Банк провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Шевченка Олександра Володимировича строком на два роки з 19.12.2018 по 18.12.2020 включно.

З 21 грудня 2018 року Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розпочав відшкодування коштів вкладникам АТ ВТБ Банк, проте позивач не була включена до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Зазначені вище обставини сторонами не оспорюються.

На заяву позивача від 28 грудня 2018 року (а.с.33-34) Фонд гарантування вкладів фізичних осіб надав відповідь, в якій зазначено, що за інформацією, отриманою від Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ ВТБ Банк, ОСОБА_1 була пов`язаною особою з АТ ВТБ Банк протягом року до прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних і грошові кошти за вкладом не підлягають відшкодуванню Фондом на підставі п.4 частини 4 ст. 26 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб (а.с. 35).

Позивач стверджує, що як на день укладення депозитних угод між нею та АТ ВТБ Банк, так й на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ ВТБ Банк, керівники відокремлених структурних підрозділів були виключені з числа керівників банку, а тому ні на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ ВТБ Банк, ні протягом року до дня прийняття такого рішення остання не була пов`язаною з банком особою.

Вважаючи протиправною бездіяльність, що полягає у не включенні її до реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами АТ ВТБ Банк за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, позивач звернулася до суду з даним позовом.

Суд першої інстанції, відмовляючи у задоволенні позовних вимог, виходив з того, що в період протягом року до дня визнання АТ ВТБ Банк неплатоспроможним позивач була пов`язаною з АТ ВТБ Банк особою, у зв`язку з чим, відповідно до ч. 4 ст. 26 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб вклади (депозити) позивача не підлягають відшкодуванню за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. За висновками суду першої інстанції, відповідачем правомірно не було включено позивача до Переліку вкладників АТ ВТБ Банк, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Колегія суддів погоджується з висновками суду першої інстанції, враховуючи наступне.

Порядок відшкодування Фондом гарантування коштів за вкладами встановлюється Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (надалі - Закон № 4452-VІ) та Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженим Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012 (надалі - Положення № 14).

Згідно із положеннями статті 2 Закону №4452-VІ вклад, це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вкладником є фізична особа (крім фізичних осіб - суб`єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до ст.26 цього Закону Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом.

Спірні відносини виникли у зв`язку з не включенням позивача до переліку вкладників АТ ВТБ Банк, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі п.4 ч.4 ст. 26 Закону №4452-VІ.

Відповідно до п.4 ч.4 ст.26 Закону №4452-VІ , Фонд не відшкодовує кошти розміщені на вклад у банку особою, яка є пов`язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення).

Судом було встановлено, що згідно Переліку пов`язаних із банком осіб станом на 01.12.2017 року ПАТ ВТБ Банк, який міститься в дод. № 1 до рішення Правління ПАТ ВТБ Банк, ОСОБА_1 є пов`язаною з Банком особою (а.с. 61-63).

Відповідно до п.3.1.28 Посадової інструкції директора відділення Приватний банкінг у м. Дніпро ПАТ ВТБ Банк до обов`язків директора відділення входить здійснення ефективного керівництва діяльністю відділення.

Покладення обов`язків керівництва відділенням не тільки надало позивачу права та повноваження, але і встановило для неї відповідні обов`язки та обмеження, в тому числі і обмеження, визначені чинним законодавством України для пов`язаних осіб, зокрема, і нормами Закону Про систему гарантування вкладів фізичних осіб.

Наказом ПАТ ВТБ Банк (після перейменування - АТ ВТБ Банк) №153-к від 04.02.2016 ОСОБА_1 була переведена на посаду директора Відділення Приватний банкінг у м. Дніпропетровську ПАТ ВТБ Банк (а.с. 39 зв.ст).

В подальшому, наказом ПАТ ВТБ Банк №1729-к від 01.12.2016 р. позивач була переведена на посаду директора Відділення Приватний банкінг у м. Дніпро ПАТ ВТБ Банк (а.с.40).

Наказом ПАТ ВТБ Банк №234-к від 28.02.2018 ОСОБА_1 було звільнено з роботи у зв`язку з скороченням штату (чисельності) працівників за п. 1 ст. 40 КЗпП України.

Відповідачем на вимогу суду надано копію Положення про Відділення «Приватний банкінг» у м. Дніпро» ПАТ «ВТБ БАНК», затвердженого Протоколом засідання Спостережної ради ПАТ «ВТБ БАНК» 01.12.2016р №24 (а.с.153-158), відповідно до п. 1.3 якого, відділення є відокремленим підрозділом Публічного акціонерного товариства «ВТБ БАНК» (а.с. 153 зв.ст).

Згідно відповіді НБУ на запит відповідача, у період з 01.01.2017року по 01.12.2018року інформація про пов`язаних із АТ «ВТБ БАНК» осіб подавалася до Національного банку України. ОСОБА_1 була визначена АТ «ВТБ БАНК» пов`язаною з АТ «ВТБ БАНК» особою відповідно до п.3 ч.1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» у період з 01.01.2017року по 01.01.2018року ( а.с. 152).

Вказані докази спростовують доводи позивача, наведені в апеляційній скарзі щодо відсутності інформації у НБУ про пов`язаних із АТ «ВТБ БАНК» осіб, та, зокрема, інформації про пов`язаність ОСОБА_1 із АТ «ВТБ БАНК» у період року до дня визнання банку неплатоспроможним.

На підставі рішення Правління Національного банку України 27 листопада 2018 року №796-рш/БТ Про віднесення Акціонерного товариства ВТБ Банк до категорії неплатоспроможних виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 листопада 2018 року № 3180 Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ ВТБ Банк та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку.

Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення АТ ВТБ Банк з ринку шляхом запровадженням в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 28 листопада 2018 року до 27 грудня 2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора АТ ВТБ Банк, визначені статтями 37-39 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб начальнику відділу аналізу фінансового стану банків департаменту дистанційного та інспекційного моніторингу діяльності банків Фонду ОСОБА_2 Юлії ОСОБА_3 строком до 27 грудня 2018 року включно.

В подальшому, на підставі рішення Правління Національного банку України від 18.12.2018 р. № 849-рш Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ ВТБ Банк виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі також Фонд) 18.12.2018 прийнято рішення №3392 Про початок процедури ліквідації АТ ВТБ Банк та делегування повноважень ліквідатора банку.

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації АТ ВТБ Банк з 19.12.2018 по 18.12.2020 включно та призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ ВТБ Банк, визначені Законом України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб (далі також Закон), зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону, в тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Шевченка Олександра Володимировича.

У відповідності до ст. 27 Закону № 4452-VІ уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Також статтею 27 Закону № 4452-VІ встановлено, що Уповноважена особа Фонду формує перелік рахунків (вкладників), за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду (далі - Перелік).

Згідно до ч.6 ст. 27 Закону Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках передбачених цим Законом.

Відповідно до п.4 ч.4 ст.26 Закону Фонд не відшкодовує кошти, розміщені на вклад у банку особою, яка є пов`язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення).

Судом було встановлено, що протягом року до дня визнання АТ ВТБ Банк неплатоспроможним, позивач була пов`язаною з АТ ВТБ Банк особою, у зв`язку з чим, відповідно до ч. 4 ст. 26 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб вклади (депозити) позивача не підлягають відшкодуванню за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Суд апеляційної інстанції критично оцінює докази, приєднані позивачем до апеляційної скарги, а саме інформацію НБУ, надану на запит позивача (а.с. 115). Так, у відповіді надана інформація, що свідчить лише про звітні дати подання звітів АТ «ВТБ БАНК» про пов`язаних з банком осіб: 01.11.2018року та 01.12.2018року, в яких ОСОБА_1 не визначалася пов`язаною особою, в той час як інформація НБУ надана на запит відповідача (а.с. 152) більш розширена і стосується періоду, який перевіряв суд, а саме протягом року до дня визнання АТ ВТБ Банк неплатоспроможним.

Колегія суддів приходить до висновку, що підстави для задоволення позовних вимог за встановлених обставин, відсутні.

Доводи апеляційної скарги позивача висновків суду першої інстанції не спростовують, колегія суддів не вбачає порушень судом першої інстанції при прийнятті оскарженого рішення норм матеріального чи процесуального права, а тому апеляційну скаргу слід залишити без задоволення, а оскаржене рішення суду першої інстанції без змін.

Керуючись п.1 ч.1 ст.315, ч.1 ст.316, ст.ст.,322, 325, 329 КАС України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Апеляційну скаргу ОСОБА_1 - залишити без задоволення.

Рішення Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11 травня 2019 року у справі № 160/2165/19 - залишити без змін.

Постанова набирає законної сили з дати її прийняття та може бути оскаржена в касаційному порядку до Верховного суду протягом тридцяти днів з дня складення в повному обсязі.

Вступну та резолютивну частини постанови проголошено 05.09.2019р..

Повний текст постанови виготовлено 05.09.2019р..

Головуючий - суддя Н.П. Баранник

суддя Л.А. Божко

суддя Ю. В. Дурасова