Справа № 826/20428/16
Суддя: Донець В.А.
Дата ухвалення: 2019-07-08 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

08 липня 2019 року № 826/20428/16

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Донця В.А., розглянув в спрощеному позовному провадженні без виклику (повідомлення) сторін адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Євробанк" Волкова Олександра Юрійовича, третя особи які не заявляють самостійних вимог щодо предмету спору на стороні відповідача: Публічне акціонерне товариство комерційний банк "Євробанк", Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про зобов`язання вчинити дії.

ОСОБА_1 звернулася до суду з позовом про зобов`язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ КБ "Євробанк" Волкова О.Ю. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 , як вкладника, якому необхідно здійснити відшкодування у розмірі 200.000,00 грн. за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Ухвалою суду від 01.02.2017 відкрито провадження у справі та призначено судовий розгляд. На підставі розпорядження керівника апарату та протоколу автоматизованого розподілу справ між суддями - справу передано судді Донцю В.А.

Ухвалами суду: від 09.02.2018 - постановлено здійснювати судовий розгляд справи за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін; від 08.07.2019 - замінено відповідача - Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства Комерційного банку "Євробанк" Кононця Вадима Валерійовича, на правонаступника - Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Комерційного банку "Євробанк" Волкова Олександра Юрійовича; від 08.07.2019 - закрито провадження у справі в частині позовних вимог про визнання протиправними дій та скасування рішення уповноваженої особи Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ КБ "Євробанк" - Кононця В.В. щодо визнання нікчемним правочину (транзакції) з переказу грошових коштів у сумі 200.000,00 грн. з рахунку ТОВ "СіТі Консалтинг" № НОМЕР_1 на рахунок № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 з призначенням платежу: "перерахування заробітної плати, згідно договору №ZP-3944/1 від 20.01.2016", на підставі пункту 1 частини першої статті 238 Кодексу адміністративного судочинства України.

В обґрунтування позовних вимог, зазначено, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію КБ "Євробанк" протиправно прийнято рішення про визнання нечинним правочину з переказу коштів ТОВ "СіТі Консалтинг" на рахунок позивача в ПАТ КБ "Євробанк" коштів та не включено позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідач, подав до суду заперечення та відзив, відповідно до яких просив відмовити у задоволенні позовних вимог у зв`язку з відсутністю підстав для включення позивача до переліку вкладників, які мають право на виплату гарантованої суми відшкодування коштів, оскільки транзакцію з перерахування коштів на рахунок позивача визнано нікчемною.

У матеріалах справи наявні письмові пояснення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відповідно до яких представник зазначає, що у переданому уповноваженою особою переліку рахунків інформація про позивача відсутня, тому дані про позивача не могли бути враховані при складанні та затвердженні реєстру відшкодувань Фондом.

Дослідивши матеріали справи, судом установлено.

Між ТОВ "СіТі Консалтинг" та ПАТ КБ "Комерційний банк "Євробанк" укладено договір від 20.01.2016 №ZP-3944/1 про обслуговування виплати заробітної плати та інших виплат працівникам клієнта в безготівковій формі. Згідно з додатком 2 до цього договору, між ПАТ КБ "Євробанк" та ТОВ "СіТі Консалтинг" укладено договір від 20.01.2016 №1 ZP-3944/1 про відкриття поточних (карткових) рахунків на користь фізичних осіб.

На підставі вказаних договорів ОСОБА_1 відкрито рахунок № НОМЕР_2 .

Товариство з обмеженою відповідальністю "СіТі Консалтинг", 15.06.2016, здійснило переказ 200.000,00 грн. з власного рахунку на рахунок ОСОБА_1 № НОМЕР_2 , призначення платежу: "перерахування заробітної плати згідно договору №ZP-3944/1 від 20.01.2016". Кошти були зараховані на рахунок ОСОБА_1 , що підтверджується випискою по особовому рахунку за період з 01.06.2016 по 20.10.2016.

На підставі рішення Правління Національного банку України від 17.06.2016 №73-рш "Про віднесення Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Євробанк" до категорії неплатоспроможних" рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 17.06.2016 №1041 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ КБ "Євробанк" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку", з урахуванням рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 07.07.2016 №1183 про продовження строку тимчасової адміністрації, в ПАТ КБ "Євробанк запроваджено тимчасову адміністрацію строком на два місяці з 17.06.2016 по 16.08.2016.

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 16.08.2016 №215-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Євробанк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 16.07.2016 №1523 "Про початок процедури ліквідації ПАТ КБ "Євробанк" та делегування повноважень ліквідатора банку".

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ КБ "Євробанк" з 17.08.2016 до 16.08.2018 включно, призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ КБ "Євробанк", визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", в тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кононцю В.В. з 17.08.2016 року до 16.08.2018 включно.

Як убачається з матеріалів судової справи, ОСОБА_1 звернулась до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ "Євробанк" Кононця В.В. з заявою від 15.09.2016 про визнання кредитором.

Листом від 29.09.2016 №01-243/6792 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ "Євробанк" повідомила позивача, що в результаті проведеної перевірки 10.08.2016 Комісією було встановлено, що операції з зарахування на ваш рахунок грошових коштів мають ознаки нікчемних правочинів передбачених пунктом 7 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Рішеннями виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб: від 31.05.2017 №2218 змінено Уповноважену особу фонду, якій делеговано повноваження ліквідатора ПАТ КБ "Євробанк" з 06.06.2017 та призначено Ларченко Ірину Миколаївну; від 08.10.2018 №2740 змінено Уповноважену особу фонду, якій делеговано повноваження ліквідатора ПАТ КБ "Євробанк" з 23.10.2018 та призначено Волкова Олександра Юрійовича.

Вирішуючи спір, суд виходить з такого.

Спірні відносини врегульовано Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 №4452-VI, "Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", затверджено рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860.

Відповідно до частини першої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Визначення вкладника та вкладу надано в частині першій статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відповідно до яких: вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти (пункт 3); вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа-підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката (пункт 4).

Як встановлено судом, між ПАТ КБ "Євробанк" та ТОВ "СіТі Консалтинг" укладено договір від 20.01.2016 №1 (ZP-3944/1) про відкриття поточних (карткових) рахунків на користь фізичних осіб, відповідно до якого ОСОБА_1 відкрито рахунок № НОМЕР_2 та згідно з випискою по особовому рахунку за період з 01.06.2016 по 20.10.2016, позивачу 15.06.2016 перераховано 200.000,00 грн. з рахунку ТОВ "СіТі Консалтинг" з призначенням платежу: "перерахування заробітної плати згідно договору №ZP-3944/1 від 20.01.2016". Наведені обставини відповідачем не заперечувались. Зі змісту заперечень, відзиву на позов та наказу Уповноваженої особи Фонду від 10.08.2016 №189-ОД зазначені обставини підтверджуються. З огляду на це, судом оригінали доказів не витребовувались.

Відповідно до наказу Уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ КБ "Євробанк" "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів, операцій) за вкладними операціями" від 10.08.2016 №189-ОД визнано нікчемними операції з розміщення коштів на карткових/поточних рахунках фізичними особами, перелік яких зазначено у додатку № 1 та додатку № 2 до наказу, в тому числі ОСОБА_1 .

Згідно з листом від 29.09.2016 №01-243/6792 зазначено, що висновок про нікчемність правочину за операцією з перерахування 15.06.2016 ОСОБА_1 коштів у сумі 200.000,00 грн. на картковий рахунку № НОМЕР_2 зроблено на підставі пунктів 7 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Відповідно до статті 1066 Цивільного кодексу України (ЦК України), за договором банківського рахунка банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком (частина перша). Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами (частини друга).

Згідно з частиною першою статті 1067 ЦК України, договір банківського рахунка укладається для відкриття клієнтові або визначеній ним особі рахунка у банку на умовах, погоджених сторонами.

Згідно з пунктом 10.12 "Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах", затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 №492, зареєстрована в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 за №1172/8493, кошти на вкладний (депозитний) рахунок фізичної особи можуть бути внесені вкладником готівкою, перераховані з іншого власного вкладного (депозитного) або поточного рахунку. На вкладний (депозитний) рахунок фізичної особи можуть зараховуватися кошти, які надійшли на ім`я власника рахунку від іншої особи, якщо договором банківського вкладу не передбачено інше.

Отже, договір від 20.01.2016 №ZP-3944/1 про обслуговування виплати заробітної плати та інших виплат працівникам клієнта в безготівковій формі та договір від 20.01.2016 №1 ZP-3944/1 про відкриття поточних (карткових) рахунків на користь фізичних осіб, на підставі яких позивачу відкрито рахунок № НОМЕР_1, а також перерахування коштів ТОВ "СіТі Консалтинг" як роботодавцем на рахунок позивача не суперечили наведеним нормам.

Зі змісту відзиву вбачається, що відповідач дійшов висновку про нікчемність операції з поповнення рахунку, оскільки кошти внесені в період дії постанови Національного банку України від 15.06.2016 №70-рш/БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства комерційний банк "Євробанк" до категорії проблемних", що, на думку відповідача, призвело до збільшення гарантованої суми відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно з частиною третьою статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку (пункт 7).

Суд звертає увагу, що зарахування коштів на рахунок позивача є виконанням банком свого обов`язку за договором банківського рахунку. Відтак, до цих правовідносин не можуть бути застосовані положення пункту 7 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

У постанові Великої Палати Верховного Суду від 04.07.2018 справа 826/1476/15 зазначено, якщо внаслідок проведених операцій Фонду, а не банку, завдані збитки (штучно збільшена сума гарантованих державною виплат), то стаття 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" не може бути застосована. В такому випадку Фонд має звертатися до суду з вимогою про застосування наслідків недійсності нікчемного правочину на підставі статті 228 ЦК України. Лише за наявності рішення суду можна застосовувати до позивачів будь-які наслідки недійсності нікчемного правочину за цією статтею.

З огляду на встановлені обставини, суд доходить висновку, що на момент на момент початку процедури виведення банку з ринку, 17.06.2016, позивач була вкладником відповідно до договору від 20.01.2016 №1 (ZP-3944/1) про відкриття поточних (карткових) рахунків на користь фізичних осіб та на її рахунку, 15.06.2016, розміщувався вклад. Відтак, Уповноваженою особою Фонду необґрунтовано не включено рахунок позивача до переліку рахунків вкладників з визначенням розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Судом враховано невстановлення обставин, які б свідчили про надання переваг позивачу та інших обставин, які визначені пунктом 7 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Враховуючи викладене суд дійшов висновку про наявність підстав для задоволення позовних вимог у частині визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду щодо невключення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду та зобов`язання Уповноваженої особи Фонду включити рахунок позивача до відповідного переліку.

Процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, передбачена статтею 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (у редакції, чинній на час повідомлення про нікчемність правочину та на час розгляду судової справи), за якою: уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку (частина перша); уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (пункт 1 частини другої); виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Фонд не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті Фонду (частина третя).

Відповідно до підпункту 3 пункту 6 Розділу ІІ "Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами" (в редакції, чинній на час судового розгляду справи) протягом дії тимчасової адміністрації та/або ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та/або доповнення до переліків (абзац п`ятнадцятий), зміни та/або доповнення до переліків надаються неплатоспроможним банком до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом (абзац шістнадцятий).

Розділом ІІІ цього Положення встановлено, що Фонд складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 8 до цього Положення (Загальний реєстр), що затверджується виконавчою дирекцією Фонду (пункт 2), Фонд здійснює відшкодування коштів за вкладами відповідно до Загального реєстру за частинами Загального реєстру (абзац перший пункту 5), виплати здійснюються через банки-агенти на підставі укладених з ними договорів (пункт 6).

З огляду на таке правове регулювання, враховуючи висновок суду про протиправність невключення Уповноваженою особою Фонду рахунку позивача до переліку рахунків вкладників, які мають право на відшкодування коштів в ПАТ КБ "Євробанк" за рахунок Фонду, зважаючи, що на рахунку позивача № НОМЕР_2 обліковувались кошти у розмірі 200.000,00 грн., підлягає задоволенню вимога про зобов`язання Уповноваженої особи Фонду подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 , як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ КБ "Євробанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Щодо юрисдикції спору, то судом враховано постанову Великої Палати Верховного Суду від 12.04.2018 справа 820/11591/15, в якій зазначено, що спір стосовно права на відшкодування вкладів фізичних осіб за рахунок коштів Фонду є публічно-правовим і не є спором у зв`язку з процесом ліквідації банку, а має окремий характер і стосується виконання окремої владної функції Фонду, а саме організації виплат відшкодувань за вкладами.

Відповідно до частини першої статті 139 КАС України при задоволенні позову сторони, яка не є суб`єктом владних повноважень, всі судові витрати, які підлягають відшкодуванню або оплаті відповідно до положень цього Кодексу, стягуються за рахунок бюджетних асигнувань суб`єкта владних повноважень, що виступав відповідачем у справі, або якщо відповідачем у справі виступала його посадова чи службова особа.

Як убачається з матеріалів судової справи позивачами сплачено судовий збір у розмірі 640,00 грн. (квитанція від 26.12.2016 №192). Станом на час подання позову, за одну вимогу немайнового характеру позивачу потрібно було сплатити 551,20 грн. судового збору. Отже, на користь позивача слід присудити судові витрати зі сплати судового збору в розмірі 551,20 грн. за рахунок Уповноваженої особи Фонду Волкова О.Ю. за рахунок ПАТ "Комерційний банк "Євробанк".

Керуючись статтею 246 Кодексу адміністративного судочинства України, суд

ВИРІШИВ:

Адміністративний позов задовольнити повністю.

Зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Євробанк" Волкова Олександра Юрійовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни та/або доповнення до переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, включивши до змін та/або доповнень ОСОБА_1 , як вкладника відповідно до договору банківського рахунку від 20 січня 2016 року №1(ZP-3944/1) (рахунок № НОМЕР_2 ), яка має право на відшкодування коштів за вкладом в Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Євробанк".

Стягнути на користь ОСОБА_1 551,20 грн. (п`ятсот п`ятдесят одну гривню 20 коп.) судових витрат зі сплати судового збору з Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Євробанк" Волкова Олександра Юрійовича за рахунок Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Євробанк".

Позивач - ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 , місце проживання: АДРЕСА_1 ).

Відповідач - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Євробанк" Волков Олександр Юрійович (ідентифікаційний код Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Євробанк" 33305163, місцезнаходження: 01032, місто Київ, бульвар Тараса Шевченка, 35).

Відповідно до статті 295 Кодексу адміністративного судочинства України апеляційна скарга на рішення суду подається протягом тридцяти днів, з дня його проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, або розгляду справи в порядку письмового провадження, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення. Учасник справи, якому повне рішення суду не було вручено в день його проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження - якщо апеляційна скарга подана протягом тридцяти днів з дня вручення йому повного рішення суду.

Згідно зі статтею 255 Кодексу адміністративного судочинства України рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Підпунктом 15.5 пункту 15 Розділ VII "Перехідні положення" передбачено, що до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні та касаційні скарги подаються учасниками справи до або через відповідні суди, а матеріали справ витребовуються та надсилаються судами за правилами, що діяли до набрання чинності цією редакцією Кодексу. У разі порушення порядку подання апеляційної чи касаційної скарги відповідний суд повертає таку скаргу без розгляду.

Суддя В.А. Донець