Справа № 826/17810/18
Суддя: Кучма Андрій Юрійович
Дата ухвалення: 2019-06-18 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ШОСТИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18 червня 2019 року м. Київ

Колегія суддів Шостого апеляційного адміністративного суду у складі:

головуючого-судді: Кучми А.Ю.

суддів: Аліменка В.О., Безименної Н.В.,

за участю секретаря: Чуб Н.С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду апеляційні скарги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта банк" Кадирова Владислава Володимировича на рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 08.02.2019 (м. Київ, дата складання повного тексту - 21.02.2019) у справі за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта банк" Кадирова Владислава Володимировича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності, зобов`язати вчинити дії,-

В С Т А Н О В И Л А:

ОСОБА_1 звернувся з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта банк" Кадирова Владислава Володимировича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому просить суд:

-визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Дельта Банку" Кадирова Владислава Володимировича та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо невжиття заходів впливу до власника істотної участі, голови спостережної Ради ПАТ "Дельта Банк" ОСОБА_2 ;

-зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Дельта Банку" Кадирова Владислава Володимировича та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звернутися до суду з відповідною заявою щодо відшкодування шкоди заподіяною власником істотної участі, головою спостережної Ради ПАТ "Дельта Банк" ОСОБА_2 ;

-зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Дельта Банку" Кадирова Владислава Володимировича та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб звернутися до відповідних правоохоронних органів із заявою щодо перевірки причетності власника істотної участі, голови спостережної Ради ПАТ "Дельта Банк" ОСОБА_2 до фінансових оборудок, які відбувалися в банку, фактів шахрайства та інших протиправних дій, можливості участі у цих процесах інших фінансових установ."

Позовні вимоги позивача обґрунтовано тим, що відповідачі, на думку позивача, не вжили передбачених нормами Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" заходів для відшкодування шкоди, заподіяної банку, що в свою чергу, потягло за собою неможливість отримання позивачем коштів.

Відповідачами позовні вимоги заперечуються з тих підстав, що ні Уповноваженою особою, ні Фондом гарантування вкладів фізичних осіб не було допущено бездіяльності щодо звернення до правоохоронних органів та суду.

Рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 08.02.2019 вищевказаний адміністративний позов задоволено частково.

Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта банк" Кадирова Владислава Володимировича та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо вжиття заходів впливу до власників істотної участі та посадових осіб ПАТ "Дельта Банк".

Зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта банк" Кадирова Владислава Володимировича та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вчинити дії щодо подання позовів до власників істотної участі та посадових осіб ПАТ "Дельта Банк".

В решті позову відмовлено.

Відповідачами подані апеляційні скарги:

Зокрема, апелянт - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вказує, що суд першої інстанції проігнорував позасудовий спосіб врегулювання спорів, у процесі стягнення коштів з пов`язаних з банком осіб, та протиправно зобов`язав відповідачів без проведення позасудового врегулювання спору, що передбачений частиною п`ятою ст. 52 Закону України «Про систему гарантування фізичних осіб» звернутися до власників істотної участі та посадових осіб АТ «Дельта банк». Також, апелянт зазначає про те, що Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» не встановлює конкретних строків протягом якого Фонд повинен звертатись до пов`язаних із банком осіб про відшкодування майнової шкоди, заподіяної вкладникам або банку. Зобов`язавши Фонд вчинити дії щодо подання позовів до власників істотної участі та посадових осіб ПАТ «Дельта Банк» не вказав коло таких осіб.

Апелянт - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта банк" Кадиров В.В. вказує на те, що першою умовою вчинення відповідачами дій щодо подання позовів до власників істотної участі та посадових осіб ПАТ «Дельта Банк» є недостатність майна банку, а станом на день ухвалення рішення триває процедура ліквідації банку, яка продовжена до 04.10.2019, тому стверджувати про недостатність майна взагалі передчасно, другою умовою є отримання відмови у задоволенні вимог про відшкодування шкоди, заподіяної банку, але судом не взято до уваги, що відповідачами проводиться робота по збору та підготовці інформації для формування доказової бази необхідної для вжиття заходів, передбачених частиною п`ятою ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», доказом чого є наказ ФГВФО № 250 від 22.06.2018 «Щодо деяких питань надання інформації для проведення претензійно-позовної роботи».

18.06.2019 у судове засідання з`явились позивач та представники відповідачів.

Розглянувши доводи апеляційної скарги, перевіривши матеріали справи, правильність застосування судом першої інстанції норм законодавства, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга підлягає залишенню без задоволення, а рішення суду - без змін.

Згідно ст. 316 КАС України, суд апеляційної інстанції залишає скаргу без задоволення, а рішення або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

За матеріалами справи, ОСОБА_1 відповідно до договору банківського вкладу № 004-28803-121114 від 12.11.2014 є вкладником ПАТ "Дельта Банк", та згідно з цим договором сума вкладу становить 1 100 000,00 грн.

Зоерема, відповідно до постанови Правління Національного банку України № 150 від 02.03.2015 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02 березня 2015 року № 51 "Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк", згідно з яким з 03 березня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Дельта Банк".

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта Банк" призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова В.В.

На офіційному сайті Фонду опубліковано оголошення про те, що з 11.06.2015 ПАТ "Дельта Банк" починає виплати коштів вкладникам за договорами, строк дії яких закінчився до 03.03.2015 включно та за договорами банківського рахунку (поточні та карткові рахунки). Виплати коштів будуть здійснюватися через установи чотирьох банків.

Відповідно до постанови Правління НБУ № 664 від 02.10.2015 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд гарантування) прийнято рішення № 181 від 02.10.2015, "Про початок процедури ліквідації АТ "Дельта Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку". Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ "Дельта Банк", визначені статтями 37, 38, 51, частинами першою та другою статті 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирову Владиславу Володимировичу на два роки з 05.10.2015 по 04.10.2017 включно.

11.01.2016, керуючись частиною третьою статті 49 Закону України "Про схему гарантування вкладів фізичних осіб", виконавчою дирекцією Фонду гарантування ладів фізичних осіб було прийнято рішення про затвердження Реєстру кредиторських вимог ПАТ "Дельта Банк" (протокол № 005 /16).

02.06.2016 виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішенням за № 895 затвердила ліквідаційну масу ПAT "Дельта Банк". Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення № 619 від 10.02.2017, відповідно до якого продовжено строки здійснення процедури ліквідації AT "Дельта Банк" на два роки до 04.10.2019.

Зазначені обставини встановлені судом першої інстанції та не заперечуються сторонами.

Окрім того, під час апеляційного розгляду позивач зазначив, що на залишок не виплачених коштів, які були розміщені на рахунку в ПАТ «Дельта Банк», його включено до 7 черги акцептованих вимог, що не заперечується і відповідачами

За цих обставин, позивач вважає, що порушення його права полягає саме в тому, що відповідачами протягом п`яти років ліквідаційної процедури не вживалось своєчасних і достатніх заходів щодо забезпечення можливості виплати йому коштів, та в тому числі не вживались жодні дії щодо власників істотної участі, зокрема не вчинялись дії щодо подання позовів до власників істотної участі та посадових осіб ПАТ «Дельта банк».

Процедура щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку врегульована Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", який є спеціальним законом у даних правовідносинах.

Так, частиною четвертої ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що вимоги кожної наступної черги задовольняються в міру надходження коштів від продажу майна (активів) банку після повного задоволення вимог попередньої черги. У разі якщо обсяг коштів, одержаних від продажу майна (активів), недостатній для повного задоволення всіх вимог однієї черги, вимоги задовольняються пропорційно до суми вимог, що належать кожному кредитору однієї черги.

Відповідно до частини п`ятої ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Фонд або уповноважена особа Фонду у разі недостатності майна банку звертається до пов`язаної з банком особи, дії або бездіяльність якої призвели до заподіяння кредиторам та/або банку шкоди, та/або пов`язаної з банком особи, яка внаслідок таких дій або бездіяльності прямо чи опосередковано отримала майнову вигоду, з вимогою про відшкодування шкоди, заподіяної банку.

У разі отримання відмови у задоволенні таких вимог або невиконання вимоги у строк, установлений Фондом або уповноваженою особою Фонду, Фонд звертається з такими вимогами до суду.

Отже, відповідальність пов`язаної з банком особи, дії або бездіяльність якої призвели до заподіяння кредиторам та/або банку шкоди, та/або пов`язаної з банком особи, яка внаслідок таких дій або бездіяльності прямо чи опосередковано отримала майнову вигоду, як і порядок притягнення її до відповідальності здійснюється в порядку передбаченому зазначеним законом.

Вимогами ст. 58 Закону України "Про банки та банківську діяльність", посилання на яку містяться у вищезазначеній постанові правління Національного банку України № 150 від 02.03.2015, передбачено, що учасники банку відповідають за зобов`язаннями банку згідно із законами України та статутом банку. Власники істотної участі зобов`язані вживати своєчасних заходів для запобігання настанню неплатоспроможності банку. Пов`язана з банком особа за порушення вимог законодавства, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України, здійснення ризикових операцій, які загрожують інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, або доведення банку до неплатоспроможності несе цивільно-правову, адміністративну та кримінальну відповідальність. Пов`язана з банком особа, дії або бездіяльність якої призвели до завдання банку шкоди з її вини несе відповідальність своїм майном. Якщо внаслідок дій або бездіяльності пов`язаної з банком особи банку завдано шкоди, а інша пов`язана з банком особа внаслідок таких дій або бездіяльності прямо або опосередковано отримала майнову вигоду, такі особи несуть солідарну відповідальність за завдану банку шкоду.

Тобто, відповідно до положень ст. 58 Закону України "Про банки та банківську діяльність", необхідними умовами покладення відповідальності на акціонера за зобов`язаннями банку є: наявність у нього істотної участі в банку; наявність протиправного діяння; наявність шкоди, завданої таким діянням; причинно-наслідковий зв`язок між протиправним діянням і заподіяною шкодою; вина учасника істотної участі в банку.

Колегія суддів вважає необґрунтованими та безпідставними посилання відповідачів як на відсутність обов`язку звернення з позовами до власників істотних часток на приписи частини п`ятої ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", оскільки вона визначає лише момент виявлення факту недостатності майна для погашень зобов`язань банку, а не завершення процедури ліквідації банку чи досягнення певного її етапу.

Тобто, враховуючи період тривалої ліквідаційної процедури відповідачі мали об`єктивні можливості забезпечити як найефективніше її проведення, в тому числі і шляхом забезпечення відшкодування збитків за рахунок власників істотних часток.

Зокрема, відповідачі не вчиняли дії щодо подання позовів до власників істотної участі та посадових осіб ПАТ «Дельта банк», що передбачено Законами України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та "Про банки та банківську діяльність".

У судових засіданнях витребовувались докази звернення до суду з такими позовами, однак лище на вимогу ухвали суду від 13.06.2019 про зобов`язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта банк" Кадирова Владислава Володимировича та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надати суду документальні докази звернення з позовними заявами задля відшкодування шкоди заподіяної банку членами керівних органів банку Наглядової Ради та власниками істотної участі у АТ "Дельта Банк", відповідачами надано документальні докази звернення з позовними заявами відповідачів до суду про відшкодування шкоди, заподіяної АТ «Дельта Банк» до членів керівних органів банку та власників істотної участі в АТ «Дельта Банк». Зазначені позови подані в 2019 році, в той час як процедура ліквідації триває понад 5 років.

Тобто, надані документи не підтверджують вжиття заходів впливу до власників істотної участі та посадових осіб ПАТ «Дельта банк» протягом всієї тривалої процедури ліквідації.

Зокрема, відповідачі, відповідно до наказу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 250 від 22.06.2018 року "Щодо деяких питань надання формації для проведення претензійно-позовної роботи", з метою забезпечення проведення своєчасної та ефективної роботи Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, зобов`язано уповноважених осіб Фонду провести підготовчу роботу щодо формування доказової бази необхідної для вжиття заходів передбачених частиною п`ятою статті 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Оскільки тимчасову адміністрацію у банку було запроваджено 02.03.2015, а наказ про її запровадження містить серед визначення умов, які призвели до неплатоспроможності банку, посилання на власників істотної участі у банку, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції про наявність бездіяльності збоку відповідачів протягом тривалого часу, оскільки відповідачем не доведено факт вчинення активних дій протягом розумного строку.

Отже, апелянтами не надано суду апеляційної інстанції будь-яких доказів, які б спростовували, наведені в рішенні суду першої інстанції обгрунтування.

За наведених обставин, колегія суддів приходить до висновку, що рішення суду є законним і обґрунтованим, ухваленим з дотриманням норм матеріального та процесуального права, а тому підстав для його скасування не має.

Керуючись ст.ст. 242, 243, 251, 308, 310, 315, 316, 321, 322, 325, 328, 329 Кодексу адміністративного судочинства України, колегія суддів, -

П О С Т А Н О В И Л А:

Апеляційні скарги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта банк" Кадирова Владислава Володимировича залишити без задоволення, рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 08.02.2019 - без змін.

Постанова набирає законної сили з моменту її прийняття та може бути оскаржена в порядку та строки, встановлені ст.ст. 328, 329 КАС України.

Повний текст постанови виготовлено 18.06.2019.

Головуючий-суддя:А.Ю. Кучма

Судді:В.О. Аліменко

Н.В. Безименна