Справа № 826/24834/15
Суддя: Кравчук В.М.
Дата ухвалення: 2019-05-30 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ПОСТАНОВА

Іменем України

30 травня 2019 року

Київ

справа №826/24834/15

адміністративне провадження №К/9901/17097/18

Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:

головуючого судді Кравчука В.М., суддів Коваленко Н.В., Стародуба О.П.,

розглянув у порядку письмового провадження адміністративну справу

за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича

на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 09.02.2016 (суддя Кузьменко В.А.) та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 06.07.2017 (колегія у складі суддів Парінова А.Б., Грибан І.О., Губської О.А.)

у справі № 826/24834/15

за позовом ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,

за участю третіх осіб ОСОБА_8 , публічного акціонерного товариства «Дельта Банк»,

про визнання дій протиправними та зобов`язання вчинити дії.

І. РУХ СПРАВИ

1. 06.11.2015 ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_9 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , звернулись до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Кадирова Владислава Володимировича та Фонду гарантування вкладів фізичних, за участю третьої особи ОСОБА_8 в якому, з урахуванням подальшого уточнення, просили:

- визнати протиправними дії відповідача 1 щодо визнання нікчемними договорів банківського вкладу (депозиту), укладених між кожним з позивачів та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк", а саме: від 25.02.2015 №004-09511-250215; від 24.02.2015 №009-09509-240215; від 25.02.2015 №006-09509-250215; від 25.02.2015 №009-09510-250215; від 25.02.2015 №005-09510-250215; від 25.02.2015 №003-09510-250215; від 25.02.2015 №003-09509-250215, та не включення позивачів до переліку вкладників, які мають право на отримання відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;

- зобов`язати відповідача 1 подати до Фонду додаткову інформацію про позивачів до повного переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із зазначенням суми відшкодування;

- зобов`язати Фонд включити дані про позивачів до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

2. Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 09.02.2016 позов задоволено частково:

- визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо визнання нікчемними наступних договорів банківського вкладу (депозиту): «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №004-09511-250215; «Найкращий від Миколая» у доларах США від 24.02.2015 №009-09509-240215; «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №006-09509-250215; «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №009-09510-250215; «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №005-09510-250215; «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №003-09510-250215; «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №003-09509-250215;

- визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо невключення ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 та ОСОБА_7 до переліку вкладників ПАТ «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом у публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із зазначенням сум відшкодування за договорами банківського вкладу (депозиту): «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №004-09511-250215; «Найкращий від Миколая» у доларах США від 24.02.2015 №009-09509-240215; «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №006-09509-250215; «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №009-09510-250215; «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №005-09510-250215; «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №003-09510-250215; «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №003-09509-250215;

- зобов`язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити інформацію про ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_7 до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- в іншій частині позову відмовлено.

3. Ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 06.07.2017 апеляційні скарги Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб задоволено частково:

- постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 09.02.2016 скасовано в частині задоволення вимог адміністративного позову про зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити інформацію про ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_7 до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- прийнято в цій частині нову постанову, якою у задоволенні позовних вимог про зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити інформацію про ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_7 до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відмовлено;

- в іншій частині постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 09.02.2016 залишено без змін.

4. 10.11.2017 до Вищого адміністративного суду України надійшла касаційна скарга Відповідача 1 на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 09.02.2016 та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 06.07.2017. У касаційній скарзі скаржник просив скасувати зазначені судові рішення та прийняти нове рішення про відмову в задоволенні позову. Крім того, скаржник заявляв клопотання про зупинення виконання оскаржуваних рішень, однак ухвалою Вищого адміністративного суду України від 01.08.2017 в задоволенні такого клопотання було відмовлено.

5. Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 01.08.2017 було відкрито провадження у справі.

6. У зв`язку з ліквідацією Вищого адміністративного суду України 06.02.2018 справу було передано на розгляд до Верховного Суду.

7. Скаржник заявляв клопотання про розгляд справи за його участі, однак ухвалою Верховного Суду в задоволенні такого клопотання було відмовлено. Відзив від позивачів не надходив.

II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ

8. Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що між ОСОБА_1 та ПАТ «Дельта Банк» укладено договір банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №004-09511-250215, за умовами якого вкладник розміщує по 26.05.2015 на вкладному рахунку № НОМЕР_1 суму у розмірі 5000,00 доларів США. Згідно з платіжним дорученням в іноземній валюті від 25.02.2015 №1 на вкладний рахунок ОСОБА_1 третьою особою ОСОБА_8 внесено грошові кошти у розмірі 5000,00 доларів США.

9. Між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк» укладено договір банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 24.02.2015 №009-09509-240215, за умовами якого вкладник розміщує по 25.05.2015 на вкладному рахунку № НОМЕР_2 суму у розмірі 5000,00 доларів США. Згідно з платіжним дорученням в іноземній валюті від 24.02.2015 №1 на вкладний рахунок ОСОБА_2 третьою особою ОСОБА_8 внесено грошові кошти у розмірі 5 000,00 доларів США.

10. Між ОСОБА_3 (вкладник) та ПАТ «Дельта Банк» (банк) укладено договір банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №006-09509-250215 (далі по тексту - договір банківського вкладу 3), за умовами якого вкладник розміщує по 26.05.2015 на вкладному рахунку № НОМЕР_3 суму у розмірі 5000,00 доларів США. Згідно з платіжним дорученням в іноземній валюті від 25 лютого 2015 року №1 на вкладний рахунок ОСОБА_3 внесено грошові кошти у розмірі 5000,00 доларів США.

11. Між ОСОБА_4 та ПАТ «Дельта Банк» укладено договір банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №009-09510-250215, за умовами якого вкладник розміщує по 26.05.2015 на вкладному рахунку № НОМЕР_4 суму у розмірі 4 271,00 доларів США. Згідно з платіжним дорученням в іноземній валюті від 25.02.2015 на вкладний рахунок ОСОБА_4 третьою особою ОСОБА_8 внесено грошові кошти у розмірі 4 271,00 доларів США.

12. Між ОСОБА_10 та ПАТ «Дельта Банк» укладено договір банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №005-09510-250215, за умовами якого вкладник розміщує по 26.05.2015 на вкладному рахунку № НОМЕР_5 суму у розмірі 5 000,00 доларів США. Згідно з платіжним дорученням в іноземній валюті від 25.02.2015 №1 на вкладний рахунок ОСОБА_10 третьою особою ОСОБА_8 внесено грошові кошти у розмірі 5 000,00 доларів США.

13. Між ОСОБА_6 та ПАТ «Дельта Банк» укладено договір банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №003-09510-250215, за умовами якого вкладник розміщує по 26.05.2015 на вкладному рахунку № НОМЕР_6 суму у розмірі 5 000,00 доларів США. Згідно із платіжним дорученням в іноземній валюті від 25.02.2015 №1 на вкладний рахунок ОСОБА_6 третьою особою ОСОБА_8 внесено грошові кошти у розмірі 5 000,00 доларів США.

14. Між ОСОБА_7 та ПАТ «Дельта Банк» укладено договір банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25.02.2015 №003-09509-250215, за умовами якого вкладник розміщує по 26.05.2015 на вкладному рахунку № НОМЕР_7 суму у розмірі 5 000,00 доларів США. Згідно з платіжним дорученням в іноземній валюті від 25.02.2015 №1 на вкладний рахунок ОСОБА_7 третьою особою ОСОБА_8 внесено грошові кошти у розмірі 5 000,00 доларів США.

15. Відповідно до пункту 1.10 договорів банківського вкладу передбачено, що у разі закінчення строку залучення вкладу вклад виплачується шляхом зарахування на поточний рахунок вкладника з використанням платіжної картки, відкритий в установі банку. В доповнення до вказаних договорів банківського вкладу укладено відповідні додаткові угоди, згідно яких сторони домовились викласти пункт 1.8 договорів у наступній редакції: « 1.8. Зарахування вкладу на рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку вкладника, відкритого у банку, або шляхом перерахування з відкритого у банку поточного рахунку іншої фізичної особи - резидента, або готівкою через касу банку у день укладання сторонами цього договору. Виключно для цілей цього договору сторони домовились, що умови п. 5.11 Правил до відносин, що виникають на підставі цього договору, не застосовуються.».

16. Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 02.03.2015 №150 «Про віднесення публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.03.2015 №51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк», згідно з яким з 03.03.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк».

17. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Дельта Банк» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова В.В. Відповідно до постанови Правління НБУ від 02.10.2015 №664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних прийнято рішення від 02.10.2015 №181 «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку». Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «Дельта Банк», визначені статтями 37, 38, 51, частинами першою та другою статті 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирову Владиславу Володимировичу на два роки з 05.10.2015 по 04.10.2017 включно.

18. 07.10.2015 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет розмістив оголошення для вкладників: «У зв`язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 02.10.2015 №181 «Про початок процедури ліквідації AT «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку», Фонд з 08.10.2015 розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку».

19. У Загальному реєстрі вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування вкладів відсутнє відшкодування за вкладами позивачів у межах гарантованої суми відшкодування (200 000 грн).

20. Згідно витягу з протоколу засідання Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями ПАТ «Дельта Банк», призначеної наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Дельта Банк» №408 від 29.05.2015, від 15.09.2015, комісія дійшла висновку, що договори банківських вкладів, укладені між банком та фізичними особами після 16.01.2015 включно, за якими здійснювалося зарахування коштів на вкладні рахунки від фізичних осіб, які є одночасно кредиторами банку, є нікчемними з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 №4452-VI (далі - Закон №4452-VI).

21. Також, Комісія вирішила затвердити результати перевірки, якою виявлено правочини (договори) за вкладними операціями, що є нікчемними згідно з п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону №4452-VI, в тому числі й договори, укладені між ПАТ «Дельта Банк» та позивачами.

22. Наказом уповноваженої особи Фонду «Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями» №813 від 16.09.2015 вирішено застосувати наслідки нікчемності договорів банківських вкладів (депозитів), що є нікчемними з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону №4452-VI згідно переліку, наведеного в додатку №1, в якому, зокрема, міститься інформація про договори з позивачами.

23. Вважаючи свої права на отримання відшкодування коштів за договорами вкладів за рахунок Фонду порушеними, позивачі звернулися з даним позовом до суду.

III. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ

24. Суд першої інстанції, з яким погодився суд апеляційної інстанції, виходив з того, що відповідачами не доведено наявності підстав вважати договори банківського вкладу, укладені з позивачами, нікчемними, що мало наслідком відмову у включенні їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування вкладу за рахунок Фонду. В матеріалах справи відсутні докази того, що позивачами укладено договори з метою порушення публічного порядку та незаконного заволодіння державними коштами, тобто не надано суду належних доказів нікчемності такого договору.

25. Мотивація Уповноваженої особи Фонду щодо надання переваг може мати сенс лише стосовно «дроблення» свого вкладу іншою особою та не підтверджує наявність підстав для визнання нікчемними правочинів між позивачами і банком. При цьому, відповідачем не зазначено, які конкретно переваги надано саме позивачам при укладанні такого договору, як і не надано доказів надання цих переваг.

26. Проте суд апеляційної інстанції не погодився з висновком суду першої інстанції стосовно зобов`язання Фонду включити позивачів до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, оскільки такі вимоги є передчасними, зважаючи на те, що Уповноваженою особою не було включено позивачів до переліку вкладників, на підставі якою Фондом формується Загальний реєстр.

IV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ

27. У касаційній скарзі відповідач наголошує, що висновки судів першої та апеляційної інстанцій є передчасними, зробленими без повного та всебічного з`ясування обставин, що мають значення для справи та з порушенням норм матеріального і процесуального права.

28. Зазначає, що судами попередніх інстанцій надано невірну правову оцінку обставинам справи, оскільки за результатами перевірки виявлено наявність ознак нікчемності у ряді договорів банківського вкладу (депозиту), що були укладені між ПАТ «Дельта Банк» та фізичними особами - клієнтами банку після 16.01.2015 включно, за результатами роботи щодо перевірки за вкладними операціями було вирішено питання про нікчемність договорів банківського вкладу (депозиту), укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та позивачами, згідно до п.7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб Позивач втратив статус вкладника, який має право на відшкодування за рахунок Фонду.

V. ВИСНОВКИ ВЕРХОВНОГО СУДУ

29. Перевіряючи доводи касаційної скарги та правильність застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм права при вирішенні даного спору, Суд зазначає наступне.

30. Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідач протиправно не включив позивача до переліку вкладників, які мають право на гарантоване державою відшкодування коштів за її банківським вкладом (депозитом) у ПАТ "Дельта Банк" за рахунок Фонду.

31. Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4452-VI установлено правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами. Цей Закон є спеціальним у регулюванні спірних правовідносин.

32. Відповідно до ст. 2 Закону №4452-VI вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

33. Вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа-підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

34. Згідно з ч. 1 ст. 1058 ЦК України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов`язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

35. Колегія суддів зазначає, що законодавство не передбачає обмежень для визнання особи вкладником банку у випадках перерахування коштів на її користь іншим клієнтом. Немає таких обмежень і в укладеному позивачем договорі банківського вкладу (депозиту).

36. Відповідно до п. 17 ч. 1 ст. 2 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду - це працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

37. Згідно з ч.ч. 1, 2 ст. 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, (…), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, (…). Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 тис. гривень.

38. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру такого відшкодування після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

39. Відповідно до ч. 1 ст. 27 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону і нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

40. Згідно з п. 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами (далі - Положення), затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду від 09.08.2012 № 14 передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників.

41. Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що позивачі уклали з ПАТ "Дельта Банк" договори банківського вкладу (депозиту) та на відповідних рахунках позивачів розміщено грошові кошти згідно з зазначеними договорами (переказ коштів на рахунки Позивачів від ОСОБА_8 ), а тому в розумінні закону позивачі є вкладниками.

42. Укладення вказаного договору та зарахування коштів на рахунки позивачів відбулось до початку віднесення ПАТ "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних та запровадження тимчасової адміністрації (02.03.2015).

43. Колегія суддів звертає увагу, що положення п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI не можуть бути застосованими до договору банківського вкладу (депозиту), укладеного між позивачем та ПАТ "Дельта Банк", оскільки на підставі цього договору у позивача не виникло переваг (пільг) стосовно інших кредиторів банку, а також умови цього договору не передбачають обов`язку банку перерахувати кошти або передати майно позивачу.

44. Отже, вклади розміщено на рахунку ПАТ "Дельта Банк" до запровадження тимчасової адміністрації, а тому позивачі підпадають під дію гарантій відшкодування коштів за вкладом на підставі ст. 26 Закону № 4452-VI. При цьому уповноваженою особою Фонду не доведено правових підстав для невключення позивачів до переліку вкладників ПАТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, відповідно до Закону № 4452-VI.

45. Аналогічна правова позиція у подібних відносинах, висловлена у постанові Великої Палати Верховного Суду від 31.10.2018 у справі № 802/351/16-а.

46. Отже, колегія суддів погоджується з позицією судів попередніх інстанцій, що позивачі є особами, які набули право на гарантоване державою відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду, і неподання інформації про позивача, як вкладника банку, до переліку протягом трьох днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії дає підстави для зобов`язання уповноваженої особи Фонду подати до Фонду додаткову інформацію щодо позивачів як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ "Дельта Банк" за рахунок Фонду.

47. Щодо висновку судів попередніх інстанцій про наявність підстав для про визнання протиправними дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Кадирова Владислава Володимировича щодо визнання нікчемними наступних договорів банківського вкладу (депозиту): "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №004-09511-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 24.02.2015 №009-09509-240215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №006-09509-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №009-09510-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №005-09510-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №003-09510-250215; "Найкращий від Миколая " у доларах США від 25.02.2015 №003-09509-250215, Суд зазначає таке.

48. Згідно з ч. 1, 2, 10 ст. 38 Закону № 4452-VI Фонд (уповноважена особа Фонду) зобов`язаний забезпечити збереження активів і документації банку, зокрема, протягом дії тимчасової адміністрації забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених ч. 3 цієї статті.

49. За результатами перевірки, здійсненої відповідно до ст. 38 Закону № 4452-VI, виявляються правочини, які є нікчемними на підставі закону. При виявленні таких правочинів Фонд, його уповноважена особа Фонду чи банк не наділені повноваженнями визнавати або встановлювати правочини нікчемними.

50. Правочин є нікчемним відповідно до закону, а не наказу уповноваженої особи Фонду. Такий правочин є нікчемним з моменту укладення на підставі закону (ч. 2 ст. 215 Цивільного кодексу України та ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI) незалежно від того, чи проведена передбачена ч. 2 ст. 38 цього ж Закону перевірка правочинів ПАТ "Дельта Банк" із затвердженням її результатів відповідною комісією. Наслідки нікчемності правочину також настають для сторін у силу вимог закону. Наказ уповноваженої особи Фонду не є підставою для застосування таких наслідків. Такий наказ є внутрішнім розпорядчим документом, який прийнято уповноваженою особою, що здійснює повноваження органу управління банку.

51. Така правова позиція викладена у постанові Великої Палати Верховного Суду від 04.07.2018 у справі №819/353/16.

52. Оскільки наказ про нікчемність правочинів є внутрішнім документом банку, який приймається особою, що здійснює повноваження органу управління банку, він не створює жодних обов`язків для третіх осіб (у тому числі й вкладників банку), тому не може порушувати будь-які права таких осіб унаслідок прийняття цього наказу.

53. Відтак і права позивача в цій справі не можуть бути порушені внаслідок ухвалення внутрішнього документа банку, сфера застосування якого обмежується внутрішніми відносинами відповідного банку як юридичної особи.

54. Встановлена правова природа зазначено наказу (повідомлення про нікчемність) унеможливлює здійснення у судовому порядку (в тому числі в адміністративних, цивільних, господарських судах) вимог про визнання неправомірними дій та рішення уповноваженої особи Фонду щодо визнання нікчемними правочинів за договорами банківського вкладу (депозиту), укладеними між ПАТ "Дельта Банк" та позивачами, а тому провадження у цій частині адміністративної справи підлягає закриттю.

55. Аналогічна правова позиція у подібних відносинах, висловлена в постанові Великої Палати Верховного Суду від 31.10.2018 у справі № 802/351/16-а.

56. Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 354 КАС України суд касаційної інстанції скасовує судові рішення судів першої та (або) апеляційної інстанцій повністю або частково і закриває провадження у справі у відповідній частині з підстав, установлених ст. 238 КАС України, а саме якщо справу не належить розглядати за правилами адміністративного судочинства.

57. За вказаних обставин, Верховний Суд дійшов висновку про наявність підстав для скасування оскаржуваних судових рішень в частині позовних вимог про визнання протиправними дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Кадирова Владислава Володимировича щодо визнання нікчемними наступних договорів банківського вкладу (депозиту): "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №004-09511-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 24.02.2015 №009-09509-240215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №006-09509-250215; "Найкращий від Миколая " у доларах США від 25.02.2015 №009-09510-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №005-09510-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №003-09510-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №003-09509-250215, із закриттям провадження у справі в зазначеній частині вимог. В іншій частині рішення судів попередніх інстанцій слід залишити без змін.

Керуючись ст. 341, 345, 354, 356 КАС України, Суд -

П О С Т А Н О В И В:

1. Касаційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича задовольнити частково.

2. Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 09 лютого 2016 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 06 липня 2017 року у справі №826/24834/15 в частині задоволення вимог про визнання протиправними дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Кадирова Владислава Володимировича щодо визнання нікчемними наступних договорів банківського вкладу (депозиту): "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №004-09511-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 24.02.2015 №009-09509-240215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №006-09509-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №009-09510-250215; "Найкращий від Миколая " у доларах США від 25.02.2015 №005-09510-250215; "Найкращий від Миколая " у доларах США від 25.02.2015 №003-09510-250215; "Найкращий від Миколая " у доларах США від 25.02.2015 №003-09509-250215, скасувати, провадження у справі в цій частині вимог закрити.

3. В іншій частині постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 09 лютого 2016 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 06 липня 2017 року у справі № 826/24834/15 залишити без змін.

Постанова набирає законної сили з дати її прийняття, є остаточною і оскарженню не підлягає.

Суддя В.М. Кравчук

Суддя Н.В. Коваленко

Суддя О.П. Стародуб