Справа № 826/21887/15
Суддя: Кузьмишина Олена Миколаївна
Дата ухвалення: 2019-04-24 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ШОСТИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24 квітня 2019 року м. Київ

Шостий апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

Головуючого судді: Кузьмишиної О.М.,

суддів: Костюк Л.О., Сорочка Є.О.

за участю секретаря судового засідання Пушенко О.І.

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича на постанову Окружного адміністративного суду м.Києва від 29 грудня 2015 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_4 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про зобов'язання вчинити дії,

В С Т А Н О В И В :

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернулась ОСОБА_4 з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про:

- зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а саме відносно ОСОБА_4, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, паспорт серії АМ номер НОМЕР_2, виданий Жовтневим РВ КМУ УМВС України в Дніпропетровській області 11.10.2001, адреса реєстрації: Україна, Кіровоградська обл., Долинський район, с. Новошевченкове, за Договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № 0323 у національній валюті від 17.09.2014;

- зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (, м. Київ, бульв. Т. Шевченка, 33-Б) включити дані ОСОБА_4, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, паспорт серії АМ номер НОМЕР_2, виданий Жовтневим РВ КМУ УМВС України в Дніпропетровській області 11.10.2001, адреса реєстрації: Україна, Кіровоградська обл., Долинський район, с. Новошевченкове, до Загального реєстру вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відповідно до наданої Уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенком В.І. додаткової інформації стосовно збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Позовні вимоги мотивовані тим, що позивача протиправно невключено відповідачами до переліку вкладників і в подальшому до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду.

Постановою Окружного адміністративного суду від 29 грудня 2015 року адміністративний позов ОСОБА_4 задоволено частково. Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а саме відносно ОСОБА_4, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, паспорт серії АМ номер НОМЕР_2, виданий Жовтневим РВ КМУ УМВС України в Дніпропетровській області 11.10.2001, адреса реєстрації: Україна, Кіровоградська обл., Долинський район, с. Новошевченкове, за Договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № 0323 у національній валюті від 17 вересня 2014 року. В задоволенні решти позовних вимог ОСОБА_4 відмовлено.

Не погоджуючись із прийнятим рішенням, відповідачем 1 подано апеляційну скаргу, в якій він просить скасувати постанову суду першої інстанції та прийняти нову, якою в задоволенні позову відмовити.

Апеляційна скарга мотивована тим, що під час перевірки встановлено, що кошти на рахунок, відкритий на ім'я позивача надходили внаслідок так званого «дроблення» великої суми коштів іншого клієнта, з метою відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Ухвалами судді Київського апеляційного адміністративного суду від 12.02.2016 р. Шурко О.І. відкрито апеляційне провадження у справі, призначено справу до судового розгляду. Окрім того, було задоволено клопотання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» та відстрочено сплату судового збору до ухвалення рішення у справі.

Представником позивача (01.03.2016 р. вх. № 5894) подано заперечення на апеляційну скаргу, в якому просить апеляційну скаргу залишити без задоволення, а постанову суду першої інстанції - без змін. Вважає постанову суду першої інстанції такою, що прийнята з дотриманням норм матеріального та процесуального права.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не скористався своїм правом на подання відзиву на апеляційну скаргу.

Ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 03.03.2016 р. колегією суддів у складі: головуючого судді: Кузьмишиної О.М., суддів: Василенка Я.М., Степанюка А.Г. зупинено провадження у справі до розгляду Конституційним Судом України подання Верховного Суду України, викладеного в постанові Пленуму Верховного Суду України від 03 липня 2015 року №13 щодо конституційності Закону України від 23 лютого 2012 року №4452-VI «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», питання щодо чого порушено відповідно до ухвали Вищого адміністративного суду України від 02 квітня 2015 року у справі №826/9693/13-а.

Ухвалою від 23.10.2018 р. справу прийнято до провадження Шостим апеляційним адміністративним судом у складі колегії суддів: головуючого судді: Кузьмишиної О.М., суддів: Пилипенко О.Є., Шелест С.Б.

Ухвалою Шостого апеляційного адміністративного суду від 29.03.2019 р. колегією суддів у складі: головуючого судді: Кузьмишиної О.М., суддів: Костюк Л.О., Пилипенко О.Є. провадження у справі поновлено. Справу призначено до судового розгляду на 24.04.2019 р. о 14:20 год.

Ознайомившись із матеріалами апеляційної скарги, наданими сторонами доказами, колегія суддів приходить до висновку про наявність підстав для часткового задоволення апеляційної скарги, скасування постанови суду першої інстанції із закриттям провадження у справі з огляду на наступне.

Як вбачається з матеріалів справи, 17.09.2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» (далі - Банк) та ОСОБА_4 (далі - Клієнт) був укладений Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку № 0323 у національній валюті (далі - Договір).

Згідно з п. 1.1 Договору, Банк відкриває Клієнту поточний рахунок (далі - Рахунок) та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно Статуту Банку, нормативно-правових актів НБУ та інших актів законодавства України.

У відповідності до п. 3.1 Договору відсотки на залишки коштів на рахунку нараховуються в кінці місяця згідно з тарифами.

Підпунктом 5.1.1 п. 5.1 Договору встановлено, що Банк зобов'язується здійснити обслуговування Клієнта при наявності належним чином оформлених розрахункових документів, поданих до Банку.

Відповідно до виписки з рахунку від 30.09.2014, ОСОБА_4 на вказаний вище поточний рахунок були перераховані кошти в розмірі 195 000,00 грн.

На підставі постанови Правління Національного банку України «Про віднесення ПАТ «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних» від 04 грудня 2014 року № 782, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 04 грудня 2014 року прийнято рішення «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо» № 140, згідно з яким з 05 грудня 2014 року розпочато процедуру виведення ПАТ «Банк Камбіо» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на три місяці з 05 грудня 2014 року по 04 березня 2015 року включно та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Бондаря Юрія Миколайовича.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 160, з 25 грудня 2014 року відсторонено від виконання обов'язків уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Бондаря Юрія Миколайовича.

У той же час, рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 161, з 25 грудня 2014 року уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка Володимира Івановича.

17 лютого 2015 року уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо» Додусенком В.І. винесено наказ «Про перевірку вкладів фізичних осіб в ПАТ «Банк Камбіо» № 157, згідно з яким вирішено: здійснити в ПАТ «Банк Камбіо» перевірку документів, пов'язаних з укладанням ПАТ «Банк Камбіо» протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, в тому числі карткових) з вкладниками, а також обставин зарахування грошових коштів на рахунки таких осіб; створити Комісію з перевірки вкладів фізичних осіб.

27 лютого 2015 року Комісією з перевірки вкладів фізичних осіб складено Протокол.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» від 27 лютого 2015 року № 144, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) 02 березня 2015 року прийнято рішення «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку» № 46, згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» та призначено уповноважену особу Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо».

Так, Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка Володимира Івановича строком на 1 рік з 02 березня 2015 року по 01 березня 2016 року включно.

04 березня 2015 року на офіційному сайті Фонду з'явилася інформація про те, що Фонд з 06.03.2015 розпочинає виплати коштів вкладникам Банку, для отримання коштів вкладники ПАТ «Банк Камбіо» з 06.03.2015 по 17.04.2015 включно можуть звертатись до установ банку-агента Фонду ПАТ «УКРІНБАНК».

В межах даного строку позивач звернулась до банку-агента Фонду ПАТ «УКРІНБАНК» з метою отримання відшкодування, втім, останній було відмовлено в отриманні відшкодування у зв'язку з тим, що вона не внесена до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Для з'ясування причин невиплати гарантованої суми, позивач 20.05.2015 звернулась до Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка В.І. та до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з відповідними заявами про включення її відповідно до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

У відповідь на вказану заяву позивача, Уповноважена особа своїм листом від 15.07.2015 вих. № 19/3806 повідомила про те, що вбачаються підстави для визнання Договору нікчемним, про що було повідомлено Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

Також, на заяву позивача Фонд своїм листом від 03.08.2015 вих. № 02-036-25276/15 повідомив про те, що в зазначеному переліку вкладників інформація стосовно зазначеного ОСОБА_4 вкладу відсутня.

Необхідність в зобов'язанні відповідачів 1, 2 вчинити певні дії, обумовила позивача на звернення до суду.

Приймаючи рішення про часткове задоволення позовних вимог, суд першої інстанції виходив із того, що позивач є вкладником в розумінні закону, а відтак повинен бути включеним до переліку вкладників. При цьому, наявність зареєстрованих кримінальних проваджень не є належним доказом вини позивача в порушенні норм публічного права при укладенні банківського договору, а відтак вказана обставина не може бути підставою для відмови у включенні позивача до переліку вкладників.

Надаючи оцінку спірним правовідносинам, колегія суддів вважає за необхідне зазначити наступне.

Відповідно до ч. 1 ст. 319 Кодексу адміністративного судочинства України судове рішення першої інстанції, яким закінчено розгляд справи, підлягає скасуванню повністю або частково в апеляційному порядку і позовна заява залишається без розгляду або провадження у справі закривається у відповідній частині з підстав, встановлених відповідно статтями 238, 240 цього Кодексу.

Пунктом 8 частини 1 статті 238 цього ж Кодексу передбачено, що суд закриває провадження у справі щодо оскарження рішень, дій або бездіяльності суб'єкта владних повноважень, якщо оскаржувані порушення були виправлені суб'єктом владних повноважень і при цьому відсутні підстави вважати, що повне відновлення законних прав та інтересів позивача неможливе без визнання рішень, дій або бездіяльності суб'єкта владних повноважень протиправними після такого виправлення.

В судовому засіданні 24.04.2019 р. представником Фонду гарантування вкладів фізичних осіб подано пояснення, в яких вона просить скасувати постанову Окружного адміністративного суду м.Києва від 29.12.2016 р. по справі № 826/21887/15 та ухвалити нове рішення, яким закрити провадження у справі з огляду на те, що рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 22.12.2016 р. № 2964 «Про затвердження змін та доповнень до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» внесено зміни до Загального реєстру вкладників ПАТ «Банк Камбіо» (на підставі протоколу засідання Комісії з питань тимчасових обмежень здійснення неплатоспроможним банком операцій за вкладами від 08.12.2016 р. № 32), в тому числі стосовно вкладника ОСОБА_4 із гарантованою сумою відшкодування 195 017,86 грн.

Враховуючи те, що відповідачами задоволено вимоги позивача, і при цьому відсутні підстави вважати, що повне відновлення законних прав та інтересів позивача неможливе без визнання рішень, дій або бездіяльності суб'єкта владних повноважень протиправними після такого виправлення, колегія суддів приходить до висновку про наявність правових підстав для закриття провадження у справі.

За таких обставин, колегія суддів дійшла висновку про необхідність скасування постанови Окружного адміністративного суду м.Києва від 29 грудня 2016 р. та ухвалення нової про закриття провадження по справі.

Керуючись ст.ст. 238, 315, 319, 321, 322, 325, 329 КАС України, Шостий апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів, -

П О С Т А Н О В И В:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича задовольнити частково.

Постанову Окружного адміністративного суду м.Києва від 29 грудня 2015 року скасувати та прийняти нову, якою провадження у справі закрити.

Постанова суду набирає законної сили з дати її прийняття та може бути оскаржена шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Верховного Суду протягом тридцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Головуючий суддя: О.М. Кузьмишина

Судді: Л.О.Костюк

Є.О.Сорочко

Повний текст постанови виготовлено 25.04.2019 р.