Справа № 826/14080/15
Суддя: Ключкович Василь Юрійович
Дата ухвалення: 2019-04-04 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ШОСТИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 квітня 2019 року м. Київ

Шостий апеляційний адміністративний суд у складі:

головуючого - судді Ключковича В.Ю.,

суддів Губської О.А.,

Сорочка Є.О.,

за участю

секретаря судового засідання Коломійцевої А.О.,

представника позивачів ОСОБА_3,

представника відповідача Уповановаженої особи Фонду Шкурка Ю.М.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Експобанк» Волощука Ігоря Григоровича на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 15 квітня 2016 року (прийняту в порядку письмового провадження, суддя Мазур А.С.) у справі за адміністративним позовом ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Експобанк» Волощука Ігоря Григоровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними та скасування рішень, зобов'язання вчинити дії, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_20, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 звернулися до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Експобанк» Волощука Ігоря Григоровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому просили:

- визнати протиправним та скасувати Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 247/14 від 27.11.2014 в частині прав, що стосуються позивачів;

- визнати протиправними та скасувати рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемними договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_8 від 12 вересня 2014 року № 1755/18667/2014; договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_9 від 12 вересня 2014 року № 1739/18657/2014; договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_10 від 12 вересня 2014 року № 1734/18658/2014; договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_11 від 12 вересня 2014 року № 1745/18664/2014; договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_12 від 12 вересня 2014 року № 1750/18662/2014; договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_13 від 12 вересня 2014 року № 1754/18663/2014; договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_14 від 12 вересня 2014 року № 1761/18912/2014; договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_15 від 12 вересня 2014 року № 1774/18659/2014; договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_16 від 12 вересня 2014 року № 1752/18666/2014; договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_17 від 12 вересня 2014 року № 1759/18905/2014; договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_18 від 12 вересня 2014 року № 1757/18660/2014; договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_19 від 12 вересня 2014 року № 1761/18661/2014;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 198 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_8, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1, за договором банківського рахунку № 1755/18667/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»; у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_9, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 за договором банківського рахунку № 1739/18657/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»; у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_10, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3 за договором банківського рахунку № 1734/18658/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»; у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_11, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_4 за договором банківського рахунку № 1745/18664/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»; у розмірі 195 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_12, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_5, за договором банківського рахунку № 1750/18662/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»; у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_13, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_6, за договором банківського рахунку № 1754/18663/2014 від 12.09.2014 року укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАН «ЕКСПОБАНК»; у розмірі 198 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_14, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_7, за договором банківського рахунку № 1767/18912/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК ЕКСПОБАНК»; у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_15, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_8, за договором банківського рахунку № 1774/18659/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»; у розмірі 195 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_16, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_9, за договором банківського рахунку № 1752/18666/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»; у розмірі 195 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_17, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_10, за договором банківського рахунку № 1759/18905/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»; у розмірі 198 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_18, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_11, за договором банківського рахунку № 1757/18660/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»; у розмірі 195 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_19, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_12, за договором банківського рахунку № 1761/18661/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_20, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 15 квітня 2016 року позов задоволено частково. Визнано протиправними та скасовано рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемними договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_8 від 12 вересня 2014 року № 1755/18667/2014, договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_9 від 12 вересня 2014 року № 1739/18657/2014, договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_10 від 12 вересня 2014 року № 1734/18658/2014, договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_11 від 12 вересня 2014 року № 1745/18664/2014, договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_12 від 12 вересня 2014 року № 1750/18662/2014, договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_13 ОСОБА_21 від 12 вересня 2014 року № 1754/18663/2014, договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_14 від 12 вересня 2014 року № 1761/18912/2014, договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_15 від 12 вересня 2014 року № 1774/18659/2014, договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_16 від 12 вересня 2014 року № 1752/18666/2014, договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_17 від 12 вересня 2014 року № 1759/18905/2014, договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_18 від 12 вересня 2014 року № 1757/18660/2014, договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_19 від 12 вересня 2014 року № 1761/18661/2014. Зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 198 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_8, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1, за договором банківського рахунку № 1755/18667/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК», у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_9, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 за договором банківського рахунку № 1739/18657/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК», у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_10, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3 за договором банківського рахунку № 1734/18658/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК», у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_11, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_4 за договором банківського рахунку № 1745/18664/2014 від 12.09 2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК», у розмірі 195 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_12, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_5, за договором банківського рахунку № 1750/18662/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК», у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_13, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_6, за договором банківського рахунку № 1754/18663/2014 від 12.09.2014 року укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАН «ЕКСПОБАНК», у розмірі 198 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_14, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_7, за договором банківського рахунку № 1767/18912/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК ЕКСПОБАНК», у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_15, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_8, за договором банківського рахунку № 1774/18659/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК», у розмірі 195 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_16, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_9, за договором банківського рахунку № 1752/18666/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК», у розмірі 195 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_17, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_10, за договором банківського рахунку № 1759/18905/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК», у розмірі 198 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_18, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_11, за договором банківського рахунку № 1757/18660/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК», у розмірі 195 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_19, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_12, за договором банківського рахунку № 1761/18661/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК». В іншій частині позову відмовлено.

Не погоджуючись із вказаною постановою, уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Експобанк» Волощуком Ігорем Григоровичем подано апеляційну скаргу з підстав порушення судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права, неповного встановлення судом першої інстанції обставин справи, в якій просить скасувати постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 15 квітня 2016 року та прийняти нову постанову, якою у задоволенні позовних вимог відмовити повністю.

Ухвалами Київського апеляційного адміністративного суду від 09 червня 2016 року провадження у даній справі відкрито та призначено справу до розгляду.

29.06.2016 до суду апеляційної інстанції від представника позивачів надійшли заперечення на апеляційну скаргу.

Ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 04 липня 2016 зупинено апеляційне провадження у справі до розгляду КСУ справи за конституційним поданням ВСУ.

Справа № 826/14080/15 надійшла до Шостого апеляційного адміністративного суду відповідно до ч. 3 ст. 29 КАС України, як визначеного ч. 6 ст. 147 Закону України "Про судоустрій і статус суддів" суду, якому передаються справи Київського апеляційного адміністративного суду, що ліквідований згідно з Указом Президента України від 29 грудня 2017 року № 455/2017 "Про ліквідацію апеляційних адміністративних судів та утворення апеляційних адміністративних судів в апеляційних округах".

Ухвалою Шостого апеляційного адміністративного суду від 22 жовтня 2018 року справу № 826/14080/15 прийнято до провадження Шостого апеляційного адміністративного суду.

Ухвалою Шостого апеляційного адміністративного суду від 15 лютого 2019 року провадження у справі поновлено та призначено справу до апеляційного розгляду.

У відповідності до ст. 308 КАС України справа переглядається колегією суддів в межах доводів та вимог апеляційної скарги.

Заслухавши суддю - доповідача, думку представника відповідачів, думку представника відповідача, дослідивши матеріали справи, доводи апеляційної скарги та заперечень на неї, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга підлягає частковому задоволенню, а оскаржуване рішення суду скасуванню, з наступних підстав.

З матеріалів справи колегією суддів встановлено, що 12.09.2014 між ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_8 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1755/18667/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 198 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 7 від 12.09.2014.

12.09.2014 року між ПАТ КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_9 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1739/18657/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 200 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 1 від 12.09.2014.

12.09.2014 року між ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_10 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1734/18658/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 200 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 1 від 12.09.2014.

12.09.2014 року між ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_11 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1745/18664/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 200 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 1 від 12.09.2014.

12.09.2014 року між ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_12 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1750/18662/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 195 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 3 від 12.09.2014 року.

12.09.2014 року між ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_13 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1754/18663/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 200 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 1 від 12.09.2014 року.

12.09.2014 року між ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_14 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1767/18912/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 198 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 8 від 12.09.2014 року.

12.09.2014 року між ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_15 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1774/18659/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 200 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 11 від 12.09.2014 року.

12.09.2014 року між ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_16 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1752/18666/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 195 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 2 від 12.09.2014 року.

12.09.2014 року між ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_17 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1759/18905/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 195 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 4 від 12.09.2014 року.

12.09.2014 року між ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_18 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1757/18660/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 198 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 6 від 12.09.2014 року.

12.09.2014 року між ПАТ «КОМЕРЦІИНИИ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_19 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1761/18661/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 195 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 5 від 12.09.2014 року.

Призначення платежів щодо надходження коштів на рахунки позивачів є: надання позики згідно договору позики від 12.09.2014 року.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 24.09.2014 №597 "Про віднесення ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією 25.09.2014 було прийнято рішення №97 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування на тимчасову адміністрацію ПАТ "Комерційний банк "Експобанк.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 22.01.2015 №41 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26.01.2015 прийнято рішення №15 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку.

У зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду 26.01.2015 № 15 рішення про початок ліквідації ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" Фонд гарантування вкладів фізичних осіб з 30.01.2015 розпочав виплати коштів вкладникам даного банку. Для отримання коштів вкладники ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" з 30.01.2015 року по 10.03.2015 включно могли звертатись до установ банку-агента Фонду гарантування ПАТ "Приватбанк".

На письмові звернення позивачів щодо виплати гарантованої суми відшкодування Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1064 від 20.02.2015 повідомив наступне: «... на підставі Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Вас включено до переліку фізичних осіб - вкладників АТ «КБ «ЕКСПОБАНК», яким тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено виплату коштів. З огляду на вищевикладене Вас не включено до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду».

Після повторних письмових звернень позивачів, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листах №1402/1977, №1402/1976, №1402/1973, №1402/1975, №1402/1975, №1402/1980, №1402/1974, №1402/1970, №1402/1979, №1402/1978, №1402/1972, № 1402/1982, №1402/1981від 01.04.2015 повідомив позивачів, що виплату коштів тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено згідно Рішення Виконавчої дирекції Фонлу № 247/14 від 27.11.2014.

Однак, як вбачається зі змісту таких листів, у них не наведено правових підстав для не включення останніх до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, всі вони містять посилання на один і той же акт - Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 247/14 від 27.11.2014.

Тобто, Уповноваженою особою Фонду повідомлено позивачів про нікчемність вищенаведених правочинів за яким відповідно до названих платіжних доручень було перераховано грошові кошти на поточні відповідні рахунки позивачів, з підстав, передбачених п. 2, 7, 9 ч. 3 ст.38 "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Вважаючи, що таким чином їх законні права та інтереси порушено. Позивачі звернулися до суду з даним позовом.

Надаючи правову оцінку обставинам справи у взаємозв'язку з нормами законодавства, що регулюють спірні правовідносини, колегія суддів апеляційного суду погоджується з висновком суду першої інстанції про те, що позивачі є вкладниками АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» а тому мають право на виплату коштів за рахунок ФГВФО, однак, при цьому зазначає, що не можуть бути скасовані рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемними договорів банківського рахунку, укладених між публічним акціонерним товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК», так як їх правова природа унеможливлює здійснення судового розгляду вимог про визнання протиправними та скасування таких рішень наказів, оскільки такі не можуть бути розглянуті у судовому порядку (в тому числі в адміністративних, цивільних, господарських судах).

Відповідно до частини другої статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Частиною першою статті 3 Закону України від 23.02.2012 № 4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (в редакції, що діяла на момент виникнення спірних правовідносин, далі - Закон) встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 26 Закону Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з ч. ч. 2, 4 ст. 38 Закону протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Уповноважена особа Фонду: 1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

З матеріалів справи вбачається, що позивачів не включено до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів у зв'язку наявністю ознак нікчемності правочинів укладених між Банком та позивачами.

Фонд: 1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами; 3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

У разі отримання повідомлення Фонду про нікчемність правочину на підставах, передбачених частиною третьою цієї статті, кредитор зобов'язаний повернути банку майно (кошти), яке він отримав від такого банку, а у разі неможливості повернути майно в натурі - відшкодувати його вартість у грошових одиницях за ринковими цінами, що існували на момент вчинення правочину. Такий нікчемний договір не може бути використаний для визначення ринкової ціни.

З матеріалів справи судом апеляційної інстанції встановлено, що Уповноважена особа Фонду дійшла висновку про нікчемність вказаних вище договорів, оскільки кошти на банківські вкладні (депозитні) рахунки позивачів надійшли з банківського рахунку іншої особи ОСОБА_22 відкритого в АТ "КБ "Експобанк" в період дії постанови Національного банку України від 11.09.2014 № 567/БТ "Про віднесення ПАТ "Комерційний Банк "Експобанк" до категорії проблемних", що на думку відповідача - Уповноваженої особи Фонду свідчить про штучність та фіктивність створення правових підстав для отримання коштів.

Так, колегією суддів встановлено, що постановою Правління Національного банку України від 11.09.2014 № 567/БТ "Про віднесення ПАТ "Комерційний Банк "Експобанк" до категорії проблемних" ПАТ "Комерційний Банк "Експобанк" віднесено до категорії проблемних, якою, зокрема, зупинено операції щодо відкриття поточних рахунків фізичним особам та зарахування на рахунки фізичних осіб коштів, що переказуються з рахунків, відкритих в ПАТ "Комерційний Банк "Експобанк".

Частиною 6 статті 67 Закону України "Про банки та банківську діяльність" передбачено право Національного банку України запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку та призначення куратора банку. Особливий режим контролю є додатковим інструментом банківського нагляду, що використовується, як правило, одночасно із заходами впливу, встановленими статтею 73 цього Закону.

Під час здійснення особливого режиму контролю за діяльністю банку, Національний банк України має право заборонити банку використовувати для розрахунків прямі кореспондентські рахунки та/або вимагати від банку проведення розрахунків виключно через консолідований кореспондентський рахунок.

Статтею 75 Закону України "Про банки та банківську діяльність" передбачено обов'язок Національного банку України прийняти рішення про віднесення банку до категорії проблемних відповідно критеріїв, визначених в ньому.

Рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею.

Національний банк України має право заборонити проблемному банку використовувати для розрахунків прямі кореспондентські рахунки та/або вимагати від проблемного банку проведення розрахунків виключно через консолідований кореспондентський рахунок.

Основним підзаконним нормативним актом, що регулює діяльність банків у випадку визнання їх проблемними є Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства.

Національний банк України має право запровадити особливий режим контролю за діяльністю банку та призначити куратора банку у випадках, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку (п 5.1. Положення).

Згідно з п.п.5.2., 5.3. Положення Національний банк України для здійснення особливого режиму контролю за діяльністю банку одночасно з призначенням куратора банку може залучати фахівців з бухгалтерського обліку, юридичних питань, з питань платіжних систем, інформаційних технологій та з інших питань. Рішення про запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку та призначення куратора банку, строк дії особливого режиму контролю за діяльністю банку та повноважень куратора банку, повноваження куратора банку, відміну/дострокову відміну запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку та призначення куратора банку приймає Правління Національного банку України.

Отже, згадуваним законодавчими актами не встановлено заборони банку після визнання його проблемним укладати договори, відкривати поточні рахунки та зараховувати на рахунок кошти.

Крім того, як зазначено вище, рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею. Отже, позивачі не могли знати про віднесення Банку до категорії проблемних.

Крім того, відповідно до ст. 319 ЦК України власник володіє, користується, розпоряджається своїм майном на власний розсуд. Власник має право вчиняти щодо свого майна будь-які дії, які не суперечать закону. При здійсненні своїх прав та виконанні обов'язків власник зобов'язаний додержуватися моральних засад суспільства. Діяльність власника може бути обмежена чи припинена або власника може бути зобов'язано допустити до користування його майном інших осіб лише у випадках і в порядку, встановлених законом.

Отже, ОСОБА_22, яким перераховано кошти на рахунок позивачів, має право вільно розпоряджатись коштами, які є його власністю. Відповідачами не надано доказів, що дії останнього щодо перерахунку коштів з власного банківського рахунку на рахунок інших фізичних осіб суперечить закону.

Отже, доводи апелянта щодо нікчемності договорів банківських рахунків з мотивів перерахування коштів на рахунок позивачів іншою фізичною особою не ґрунтуються на нормах законодавства.

Ні суду першої, ні суду апеляційної інстанції не надано доказів про не зарахування чи неналежне зарахування (порушення процедури) коштів на рахунки позивачів, згідно названих вище договорів банківських рахунків від 12.09.2014.

Доводи Уповноваженої особи Фонду на проведення Генеральною прокуратурою України досудового розслідування у кримінальному провадженні за фактом привласнення державних коштів, виділених Національним банком України на програму фінансового оздоровлення АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» не ґрунтується на фактичних доказах, так як відповідний обвинувальний вирок суду у відношенні позивачів, який би підтверджував, що кошти на їх рахунки надійшли незаконно, в матеріалах справи відсутній.

Також, відповідачами не надано доказів наявності інших підстав визначених ч. 3 ст. 38 Закону внаслідок яких правочини позивачів з "Комерційний Банк "Експобанк" є нікчемними.

Відповідно до частини четвертої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, оцінювач, у разі якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) за вкладами у банку, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку проценти за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах; 11) розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду.

Однак, будь-яких підстав відповідно до ч. 4 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" для відмови у відшкодуванні позивачам коштів судом апеляційної інстанції не встановлено.

Враховуючи, що доводи апелянта про нікчемність договорів банківських рахунків від 12.09.2014 №1755/18667/2014, №1739/18657/2014, №1734/18658/2014, №1745/18664/2014, №1750/18662/2014, №1754/18663/2014, №1761/18912/2014, №1774/18659/2014, №1752/18666/2014, №1759/18905/2014, №1757/18660/2014, №1761/18661/2014, за якими, відповідно до платіжних доручень від 12.09.2014, було перераховано грошові кошти на поточні рахунки позивачів, не знайшли підтвердження під час перегляду справи судом апеляційної інстанції, а відтак, позовні вимоги позивачів щодо зобов'язання Уповноважену особу Фонду надати до Фонду додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у визначених сумах за рахунок Фонду позивачам за названими вище договорами банківських рахунків, укладеними з ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» підлягають задоволенню, оскільки позивачі є особами, які набули право на гарантоване державою відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Водночас, за висновком Великої Палати Верховного Суду, викладеним у постанові від 04 липня 2018 року у справі № 826/1476/15, при виявленні нікчемних правочинів Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, його Уповноважена особа чи банк не наділені повноваженнями визнавати правочини нікчемними. Правочин є нікчемним відповідно до закону, а не наказу банку, підписаного Уповноваженою особою Фонду. Такий правочин є нікчемним з моменту укладення в силу закону незалежно від того, чи була проведена передбачена ч. 2 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» перевірка правочинів банку і виданий згаданий наказ. Наслідки нікчемності правочину також настають для сторін у силу вимог закону. Наказ банку не є підставою для застосування таких наслідків. Такий наказ є внутрішнім розпорядчим документом банку, який підписано Уповноваженою особою Фонду - особою, що здійснює повноваження органу управління банку, не є актом індивідуальної дії у розумінні КАС, оскільки не створює жодних обов'язків для позивача та безпосередньо не порушує прав позивача.

Із зазначеного можна зробити висновок, що права позивачів в цій справі не можуть бути порушені внаслідок ухвалення внутрішнього документа банку, сфера застосування якого обмежується внутрішніми відносинами відповідного банку як юридичної особи.

Отже, встановлена правова природа наказів (рішень) уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемними договорів банківського рахунку унеможливлює здійснення судового розгляду вимог про визнання протиправними та скасування таких рішень (наказів) уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки такі не можуть бути розглянуті у судовому порядку (в тому числі в адміністративних, цивільних, господарських судах).

Аналогічного правового висновку дійшла Велика Палата Верховного Суду у постанові від 31.10.2018 по справі №802/351/16-а.

Щодо позовних вимог до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, суд апеляційної інстанції зазначає наступне.

Відповідно до ч. 5 ст. 27 Закону протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з п. 2 ч. 4 Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженим Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за №1548/21860 (надалі - Порядок) Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Отже, загальний реєстр вкладників формується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб виключно на підставі Переліку вкладників або додаткової інформації поданої Уповноваженою особою Фонду.

Слід зазначити, що в даному випадку Уповноваженою особою Фонду не надавався до Фонду перелік вкладників або додаткова інформація із відомостями про позивачів, що є передумовою включення Фондом відомостей про позивачів до Загального реєстру, а відтак заявлені вимоги до Фонду щодо зобов'язання Фонд включити позивачів до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» за рахунок Фонду задоволенню не підлягають.

Також, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції, що у позовній вимозі щодо визнання протиправним та скасування Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 247/14 від 27.11.2014 в частині прав, що стосуються позивачів слід відмовити, оскільки позивачами такого рішення (копії з зазначенням дати і номера) і дій, вчинених на підставі останнього не вказано, а судом першої та апеляційної інстанції не встановлено.

Разом з тим, 02.04.2019 до суду апеляційної інстанції від уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Експобанк» надійшли додаткові пояснення, у яких зазначається, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Експобанк» надано до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування за рахунок коштів ФГВФО відносно всіх позивачів.

Згідно листа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 29.03.2019 №02-5703/19, вкладники отримали гарантовані суми відшкодувань, а саме:

ОСОБА_8 198 000,00 грн. виплачено 12.10.2016, ОСОБА_9 200 000,00 грн. виплачено 19.05.2016, ОСОБА_10 200 000,00 грн. виплачено 25.05.2016, ОСОБА_11 200 000,00 грн. виплачено 06.10.2016, ОСОБА_12 195 000,00 грн. виплачено 23.05.2016, ОСОБА_13 200 000,00 грн. виплачено 23.05.2016, ОСОБА_14 198 000,00 грн. виплачено 24.05.2016, ОСОБА_15 200 000,00 грн. виплачено 10.11.2016, ОСОБА_16 195 000,00 грн. виплачено 26.05.2016, ОСОБА_17 195 000,00 грн. виплачено 26.05.2016, ОСОБА_18 198 000,00 грн. виплачено 26.05.2016, ОСОБА_19 195 000,00 грн. виплачено 25.05.2016.

Згідно п. 3 ч. 1 ст. 315 КАС України за наслідками розгляду апеляційної скарги на судове рішення суду першої інстанції суд апеляційної інстанції має право скасувати судове рішення повністю або частково і у відповідній частині закрити провадження у справі повністю або частково або залишити позовну заяву без розгляду повністю або частково.

Частиною 1 статті 319 передбачено, що судове рішення першої інстанції, яким закінчено розгляд справи, підлягає скасуванню повністю або частково в апеляційному порядку і позовна заява залишається без розгляду або провадження у справі закривається у відповідній частині з підстав, встановлених відповідно статтями 238, 240 цього Кодексу.

Відповідно до пункту 8 частини 1 статті 238 КАС України суд закриває провадження у справі щодо оскарження рішень, дій або бездіяльності суб'єкта владних повноважень, якщо оскаржувані порушення були виправлені суб'єктом владних повноважень і при цьому відсутні підстави вважати, що повне відновлення законних прав та інтересів позивача неможливе без визнання рішень, дій або бездіяльності суб'єкта владних повноважень протиправними після такого виправлення.

В даному випадку, оскільки уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Експобанк» включено позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Фондом відшкодовані гарантовані суми позивачам, колегія суддів дійшла висновку про повне відновлення законних прав та інтересів позивачів після такого виправлення.

За таких обставин, повне відновлення законних прав та інтересів позивачів можливе без визнання рішень, дій або бездіяльності суб'єкта владних повноважень протиправними після такого виправлення.

Отже, зважаючи на те, що оскаржувані порушення були виправлені суб'єктом владних повноважень шляхом зазначеним вище, що відповідно до вимог п.8 ч.1 ст.238 КАС України є підставою для закриття провадження у справі, суд апеляційної інстанції приходить до висновку, що апеляційна скарга підлягає частковому задоволенню, постанова суду першої інстанції підлягає скасуванню, а провадження у справі, в даному випадку, слід закрити.

Керуючись ст.ст. 238, 308, 310, 315, 319, 321, 322, 325, 328, 329 КАС України, суд

П О С Т А Н О В И В:

Апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Експобанк» Волощука Ігоря Григоровича задовольнити частково.

Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 15 квітня 2016 року скасувати.

Провадження у справі за адміністративним позовом ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Експобанк» Волощука Ігоря Григоровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними та скасування рішень, зобов'язання вчинити дії закрити.

Постанова набирає законної сили з дати її прийняття та може бути оскаржена протягом тридцяти днів з дня складення повного судового рішення шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Верховного Суду.

Повний текст постанови складено 04 квітня 2019 року.

Головуючий суддя В.Ю.Ключкович

Судді О.А. Губська

Є.О. Сорочко