Справа № 826/5060/16
Суддя: Добрівська Н.А.
Дата ухвалення: 2019-01-24 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

24 січня 2019 року № 826/5060/16

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі:

головуючої судді Добрівської Н.А.,

розглянувши у письмовому провадженні адміністративну справу

за позовомОСОБА_1
доФонду гарантування вкладів фізичних осіб,
Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» Ожго Євгена Вікторовича
провизнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити дії, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1 (далі по тексту - позивач, ОСОБА_1.) звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тексту - відповідач 1, Фонд), Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» Ожго Євгена Вікторовича (далі по тексту - відповідач 2, Уповноважена особа Фонду), в якому просив:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду щодо не внесення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Укргазпромбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу №F-USD-10015, право вимоги на який було відступлено на користь ОСОБА_1 на підставі договору про відступлення права вимоги від 08 серпня 2014 року;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» Ожго Євгена Вікторовича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Укргазпромбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу №F-USD-10015, право вимоги на який було відступлено на користь ОСОБА_1 на підставі договору про відступлення права вимоги від 08 серпня 2014 року;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників для здійснення виплат коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Укргазпромбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу №F-USD-10015, право вимоги на який було відступлено на користь ОСОБА_1 на підставі договору про відступлення права вимоги від 08 серпня 2014 року.

В обґрунтування позовних вимог ОСОБА_1 послався на те, що 08 серпня 2014 року між ОСОБА_5 та Публічним акціонерним товариством «Укргазпромбанк» (далі по тексту - ПАТ «Укргазпромбанк») укладено договір банківського вкладу (депозиту) «Процентне літо» №F-USD-10015.

На виконання умов договору ОСОБА_5 було внесено грошові кошти у розмірі 80 000,00 доларів США.

07 лютого 2015 року між ОСОБА_5 та ОСОБА_1 укладено договір про відступлення прав вимоги, відповідно до умов якого позивачу передано право вимоги до ПАТ «Укргазпробанк» щодо повернення вастини вкладу за договором №F-USD-10015 від 08 серпня 2014 року у розмірі 8 574,50 доларів США, про що 29 травня 2015 року повідомлено Банк шляхом направлення відповідного повідомлення.

Проте, як зазначив позивач у позовній заяві, на момент звернення до суду, вимога про повернення частини вкладу Банком не виконана.

На підставі постанови правління Національного банку України від 14 вересня 2015 року №602 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 14 вересня 2015 року №168 «Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» та делегування повноважень ліквідатора банку», згідно з яким розпочато процедуру ліквідації Банку з 15 вересня 2015 року до 14 вересня 2017 року та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідації ПАТ «Укргазпромбанк» - Ожго Є.В.

На сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано інформацію про те, що з 08 жовтня 2015 року Фонд розпочинає виплати сум гарантованого відшкодування за вкладами вкладникам Банку.

У жовтні 2015 року позивач зателефонував на гарячу з питань гарантування вкладів фізичних осіб з приводу отримання гарантованої суми відшкодування, однак йому було повідомлено про відсутність його даних у загальному реєстрі вкладників.

Вважаючи свої права, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб порушеними, а дії відповідачів протиправними, позивач звернувся до адміністративного суду з відповідною позовною заявою.

Заперечуючи проти задоволення позовних вимог, представник відповідача 1 у письмових запереченнях проти позову зазначив, що позивач помилково вважає себе вкладником ПАТ «Укргазпромбанк», оскільки між ним та Банком не укладалися жодні договори банківського вкладу (депозиту) або договори банківського рахунку, також позивач не є власником іменних депозитних сертифікатів, а тому у Уповноваженої особи Фонду були відсутні підстави для включення даних про позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Крім того, представник відповідача 1 послався й на те, що позовні вимоги до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є передчасними, оскільки останній затверджує загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду на підставі поданого Уповноваженою особою Фонду Переліку таки вкладників. Оскільки Уповноваженою особою Фонду даних про позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду не надано, у Фонду, відповідно, не виникло обов'язку щодо включення таких даних до Загального реєстру вкладників.

Заперечуючи проти задоволення позовних вимог представник відповідача 2 послався на те, що про існування договору відступлення права вимоги до відповідача 2 щодо повернення частини вкладу за договору №F-USD-10015 у розмірі 8 574,50 доларів США він дізнався лише 25 вересня 2015 року із заяви про включення до реєстру акцептованих вимог кредиторів Банку.

При цьому, 09 лютого 2015 року Уповноваженою особою Фонду повернуто суму вкладу на поточний рахунок вкладника, тобто, виконано умови договору банківського вкладу (депозиту), в той час, коли позивач не є вкладником Банку у розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а тому відсутні підстави для включення даних про позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у зв'язку з чим просив у задоволенні позовних вимог відмовити.

Ухвалами Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 березня 2016 року відкрито провадження в адміністративній справі, закінчено підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 05 липня 2016 року судом прийнято рішення про подальший розгляд справи в порядку письмового провадження відповідно до частини 4 статті 122 Кодексу адміністративного судочинства України.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 травня 2017 року адміністративна справа №826/5060/16 призначена до судового розгляду.

Розпорядженням керівника апарату Окружного адміністративного суду міста Києва від 10 жовтня 2017 року №5945 адміністративну справу №826/5060/16 передано на повторний автоматичний розподіл справ між суддями.

Протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 12 жовтня 2017 року, головуючою суддею для розгляду даної адміністративної справи визначено суддю Окружного адміністративного суду міста Києва Добрівську Н.А.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 04 грудня 2017 року адміністративна справа №826/5060/16 прийнята до провадження суддею Добрівською Н.А. та призначено до судового розгляду.

Разом з тим, 15 грудня 2017 року набрав чинності Закон України «Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів» від 03 жовтня 2017 року №2147-VIII, яким внесені зміни до Кодексу адміністративного судочинства України шляхом викладення його в новій редакції.

Пунктом 10 підпункту 1 розділу VII «Перехідні положення» Кодексу адміністративного судочинства України в новій редакції передбачено, що справи у судах першої та апеляційної інстанції, провадження у яких відкрито до набрання чинності цією редакцією Кодексу, розглядається за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.

У зв'язку з наведеним, розгляд даної справи продовжується судом за правилами Кодексу адміністративного судочинства України в редакції від 15 грудня 2017 року.

В судовому засіданні 15 травня 2018 року представники відповідачів позовні вимоги не визнали та просили у їх задоволенні відмовити, позивача та його представник не з'явились, хоча і були повідомлені належним чином про дату, час та місце розгляду справи.

Враховуючи викладене, з урахуванням наявності в матеріалах справи відповідної заяви учасників справи щодо розгляду справи в порядку письмового провадження, та зважаючи на достатність наявних у матеріалах справи доказів для розгляду та вирішення справи по суті, у судовому засіданні 15 травня 2018 року судом, згідно з частиною 3 статті 194 Кодексу адміністративного судочинства України, прийнято рішення про подальший розгляд та вирішення справи у порядку письмового провадження.

Розглянувши подані сторонами документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд міста Києва встановив наступне.

З матеріалів справи вбачається, що 08 серпня 2014 року між ОСОБА_5 та Публічним акціонерним товариством «Укргазпромбанк» укладено Договір банківського вкладу (депозиту) «Процентне літо» №F-USD-10015, відповідно до умов якого Банк приймає від Вкладника грошові кошти в розмірі 80 000,00 доларів США з процентною ставкою 10,75% річних з терміном повернення вкладу 08 лютого 2015 року, номер вкладного (депозитного) рахунку вкладника - НОМЕР_1.

У відповідності до наданої суду копії платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах №2490 від 08 серпня 2014 року ОСОБА_5 з його рахунку НОМЕР_2 на вкладний рахунок НОМЕР_1 перераховано грошові кошти у розмірі 80 000,00 доларів США.

Крім того, 07 лютого 2015 року між ОСОБА_5 (Первісний кредитор) та ОСОБА_1 (Новий кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги, відповідно до умов якого первісний кредитор передає новому кредиторові, а новий кредитор прийняв право вимоги до Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк», що належить первісному кредиторові, і став кредитором за Договором банківського вкладу (депозиту) «Процентне літо» №F-USD-10015 від 08 серпня 2015 року, укладеним між Публічним акціонерним товариством «Укргазпромбанк» (пункт 1.1. Договору).

У відповідності до пункту 1.2. цього ж договору, Новий кредитор одержав право (замість Первісного кредитора) вимагати від Боржника належного виконання зобов'язань за Основним договором щодо повернення частини вкладу у розмірі 8 574,00 доларів США, що на момент укладення даного договору за курсом НБУ становить 198 328,18 грн у відповідності до умов Основного договору.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 07 квітня 2015 року № 217 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 07 квітня 2015 року №70 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Укргазпромбанк», згідно з яким з 08 квітня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Укргазпромбанк». Уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Укргазпромбанк» призначено Ожга Євгенія Вікторовича. Тимчасову адміністрацію в ПАТ «Укргазпромбанк» запроваджено строком на 3 місяці з 08 квітня 2015 року по 07 липня 2015 року включно. (ІНФОРМАЦІЯ_1)

29 травня 2015 року ОСОБА_5 на адресу Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» направлено повідомлення про відступлення права вимоги від 09 лютого 2015 року, відповідно до якого ОСОБА_5 повідомив ПАТ «Укргазпромбанк» про те, що він відступив ОСОБА_1 право вимоги частини вкладу за договором банківського вкладу (депозиту) «Процентне літо» №F-USD-10015 від 08 серпня 2014 року, укладеним між первісним кредитором та ПАТ «Укргазпромбанк» на підставі договору про відступлення права вимоги від 07 лютого 2015 року.

Також, 29 травня 2015 року ОСОБА_1 направив на адресу Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» заяву, відповідно до якої просив повернути йому частину вкладу, внесено на підставі договору банківського вкладу (депозиту) «Процентне літо» №F-USD-10015 від 08 серпня 2014 року у розмірі 8 574,00 доларів США.

Проте, у матеріалах справи відсутні будь-які відомості щодо включення позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а також відсутні будь-які докази звернення позивача до Уповноваженої особи Фонду з відповідною заявою про включення його даних до такого Переліку.

В той же час, у відповідності до Витягу з переліку (реєстру) вимог кредиторів ПАТ «Укргазпромбанк» акцептованих уповноваженою особою Фонду, ОСОБА_5 28 вересня 2015 року внесений до реєстру акцептованих вимог кредиторів на суму вимог 7 088 472,11 грн у четверту чергу на підставі заяви №28/ф-о від 28 вересня 2015 року.

Згідно з даними руху коштів по рахунку НОМЕР_2, відкритого на ім'я ОСОБА_5 у ПАТ «Укргазпромпромбанк» з 01 лютого 2015 року по 01 квітня 2015 року, 09 лютого 2015 року на рахунок НОМЕР_1 повернуто депозит у розмірі 80 000,00 доларів США.

09 липня 2015 року на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що з метою забезпечення збереження активів неплатоспроможного банку ПАТ «Укргазпромбанк», запобігання втрати майна та збитків банку і Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, керуючись частиною четвертою статті 34 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду прийняла рішення № 128 від 06 липня 2015 року про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Укргазпромбанк» до 07 серпня 2015 року включно та продовження повноважень уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Укргазпромбанк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ожга Євгенія Вікторовича до 07 серпня 2015 року включно. (ІНФОРМАЦІЯ_2)

12 серпня 2015 року на офіційному Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що на підставі частини десятої статті 41 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення від 07 серпня 2015 року № 148 про припинення тимчасової адміністрації в ПАТ «Укргазпромбанк». (ІНФОРМАЦІЯ_3)

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 14 вересня 2015 року № 602 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 14 вересня 2015 року № 168, «Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» та делегування повноважень ліквідатора банку». Згідно з даним рішенням розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» з 15 вересня 2015 року до 14 вересня 2017 року, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Укргазпромбанк», визначені статтями 37, 38, 48, 51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту управління активами Ожго Євгенію Вікторовичу строком на 2 роки з 15 вересня 2015 року до 14 вересня 2017 року включно.

12 жовтня 2015 року на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 14 вересня 2015 року № 168, «Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» та делегування повноважень ліквідатора банку», Фонд з 13 жовтня 2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку. Для отримання коштів вкладники ПАТ «Укргазпромбанк» з 13 жовтня 2015 року до 23 листопада 2015 року включно можуть звертатись до установ банка-агента Фонду ПАТ «Кредобанк». Відшкодування вкладникам ПАТ «Укргазпромбанк», які з будь-яких причин не звернуться до банка-агента Фонду в період з 13 жовтня 2015 року до 23 листопада 2015 року, здійснюватимуться за результатами розгляду їх індивідуальних письмових звернень на адресу Фонду до дня внесення запису про ліквідацію банку як юридичної особи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб. (ІНФОРМАЦІЯ_4)

Виходячи зі змісту пред'влених позовних вимог, Окружний адміністративний суд міста Києва приходить до висновку про наступне.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI, в редакції, що діяла на момент виникнення спірних правовідносин (далі по тексту - Закон України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI).

За визначенням Закон України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Пунктом 4 частини 1 статті 2 цього ж Закону передбачено, що вкладником є фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Згідно з частиною 1 статті 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

У відповідності до частин 1-3 статті 1068 ЦК України банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка.

Банк зобов'язаний зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом.

Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

У відповідності до пункту 1.8 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою Постановою правління Національного банку України від 12 листопада 2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493 банки відкривають своїм клієнтам за договором банківського рахунку поточні рахунки, за договором банківського вкладу - вкладні (депозитні) рахунки.

Поточний рахунок - це рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей і здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов договору та вимог законодавства України.

Вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей, що передаються клієнтом в управління на встановлений строк або без зазначення такого строку під визначений процент (дохід) і підлягають поверненню клієнту відповідно до законодавства України та умов договору.

Тобто, поточні та вкладні (депозитні) рахунки відкриваються на конкретну особа (клієнта Банку) за умови надання відповідних документів, можливості зміни власника рахунка Інструкцією не передбачено.

Суд звертає увагу, що у матеріалах справи відсутні будь-які належні та допустимі докази відкриття банківського рахунку у ПАТ «Укргазпромбанк» на ім'я саме ОСОБА_1 на підставі укладеного між останнім та ОСОБА_5 договору про відступлення права вимоги від 07 лютого 2015 року, проте, наявні докази відкриття рахунку на ім'я ОСОБА_5, а не на ім'я ОСОБА_1, тобто, доказів щодо зміни власника саме рахунків, на яких розміщені грошові кошти у сумі 8 574,50доларів США позивачем суду надано не було.

Тому, суд не приймає до уваги твердження позивача та його представника щодо того, що після укладення Договору про відступлення права вимоги від 07 лютого 2015 року, ОСОБА_1 набув статусу вкладника в розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI.

Аналізуючи вищевикладене та надані докази у їх сукупності, суд приходить до висновку, що позивач не є вкладником ПАТ «Укргазпромбанк» в розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI.

За таких обставин, позовні вимоги ОСОБА_1 в частині визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідацію ПАТ «Укргазпромбанк» Ожго Євгена Вікторовича, яка полягає у невключенні відомостей про позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язанні останнього подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо Позивача, як владника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Укргазпромбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є безпідставними та такими, що не підлягають задоволенню у повному обсязі.

Стосовно позовних вимог щодо зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників ПАТ «Укргазпромбанк» для здійснення виплат коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, суд приходить до висновку про необхідність відмовити у задоволенні вказаних позовних вимог з огляду на наступне:

Частиною 1 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI передбачено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Згідно з нормами статті 27 Закону України від 23 лютого 2012 року №4452-VI Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

Пунктами 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 (далі - Положення) Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Файл csv формується за структурою інформаційного рядка файла «Перелік вкладників» (додаток 9) та за правилами формування csv файлів (додаток 10).

У відповідності до п. 6 Розділу ІІІ Положення протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Пунктами 2,3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Таким чином, процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає такі етапи:

1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;

2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду;

3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру;

4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

При цьому, Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Судом встановлено, що ОСОБА_1 не є вкладником ПАТ «Укргазпромбанк» у розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI, Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Укргазпромбанк» Ожго Є.В. правомірно не включено позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, відповідно, у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не виникло обов'язку щодо включення Позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Крім того, суд звертає увагу на те, що у відповідності до приписів частини 5 статті 45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку кредитори мають право заявити Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються. У разі призначення уповноваженої особи Фонду, якій делеговано Фондом повноваження щодо складення реєстру акцептованих вимог кредиторів, кредитори заявляють про свої вимоги до банку такій уповноваженій особі Фонду.

Статтею 49 того Закону передбачено, що Фонд припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.

Протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону Фонд здійснює такі заходи:

1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення;

2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів;

3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду.

Реєстр акцептованих вимог кредиторів та зміни до нього підлягають затвердженню виконавчою дирекцією Фонду.

Будь-які спори щодо акцептування вимог кредиторів підлягають вирішенню у судовому порядку. Судове провадження щодо таких вимог не припиняє перебіг ліквідаційної процедури.

Протягом 20 днів з дня затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів Фонд сповіщає кредиторів про акцептування їх вимог шляхом розміщення повідомлення на офіційному сайті Фонду, неплатоспроможного банку, а також у приміщеннях такого банку в доступному для відвідувачів місці.

Фонд не має права здійснювати задоволення вимог кредиторів до затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів, крім задоволення вимог кредиторів за правочинами, що забезпечують проведення ліквідаційної процедури, якщо таке задоволення вимог погоджено виконавчою дирекцією Фонду.

Фонд зобов'язаний у 60-денний строк з дня початку процедури ліквідації банку надіслати повідомлення всім клієнтам, які користуються послугами відповідального зберігання, про необхідність вилучити свої цінності протягом одного місяця з дня повідомлення. Матеріальні цінності, що перебували на відповідальному зберіганні банку і не були вилучені власниками в зазначений у повідомленні строк, вважаються фондами, на які не можуть претендувати кредитори банку. Такі цінності переходять у розпорядження Фонду для повернення законним власникам.

Вимоги, не включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів, задоволенню в ліквідаційній процедурі не підлягають і вважаються погашеними.

З наданих суду копій документів вбачається, що ОСОБА_5, як вкладник ПАТ «Укргазпромбанк» включений до реєстру акцептованих вимог кредиторів на суму, що перевищує гарантовану суму відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі своєї заяві від 28 вересня 2015 року, тобто є особою, яка має документально підтверджені вимоги до Банку (кредитором Банку), що свідчить про відсутні правових підстав для задоволення позовних вимог ОСОБА_1 у повному обсязі.

Відповідно до частини 2 статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Частиною 2 статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: 1) на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що визначені Конституцією та законами України; 2) з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; 3) обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); 4) безсторонньо (неупереджено); 5) добросовісно; 6) розсудливо; 7) з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи всім формам дискримінації; 8) пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); 9) з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; 10) своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Згідно з частиною 1 статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

Відповідно до статті 72 Кодексу адміністративного судочинства України доказами в адміністративному судочинстві є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи.

Частиною 2 статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

У таких справах суб'єкт владних повноважень не може посилатися на докази, які не були покладені в основу оскаржуваного рішення, за винятком випадків, коли він доведе, що ним було вжито всіх можливих заходів для їх отримання до прийняття оскаржуваного рішення, але вони не були отримані з незалежних від нього причин.

На думку Окружного адміністративного суду міста Києва, позивачем не надано суду достатніх документальних докази, якими підтверджується протиправність дій відповідачів, в той час, як відповідачами доведено правомірність та обґрунтованість своїх дій, враховуючи обставини, встановлені судом у даній адміністративній справі та з урахуванням вимог, встановлених частиною 2 статті 19 Конституції України та частиною 2 статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України, а тому, виходячи з меж заявлених позовних вимог та системного аналізу положень законодавства України, суд приходить до висновку про відсутність правових підстав для задоволення позову.

Частиною 1 статті 139 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що при задоволенні позову сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, всі судові витрати, які підлягають відшкодуванню або оплаті відповідно до положень цього Кодексу, стягуються за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав відповідачем у справі, або якщо відповідачем у справі виступала його посадова чи службова особа.

Зважаючи на не встановлення судом наявності підстав для задоволення позову ОСОБА_1, а іншими учасниками справи судові витрати не понесені, судові витрати не підлягають розподілу відповідно до статті 139 Кодексу адміністративного судочинства України.

Враховуючи викладене, керуючись статтями 3, 5-11, 72-77, 139, 143, 241-246, 255 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

В И Р І Ш И В:

У задоволенні позову ОСОБА_1 відмовити.

Рішення набирає законної сили у порядку, встановленому в ст.255 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржено протягом 30 днів з моменту складення повного тексту до суду апеляційної інстанції в порядку, визначеному ст.ст.293, 296, 297 Кодексу адміністративного судочинства України, з урахуванням підпункту 15.5 пункту 15 частини першої Перехідних положень Кодексу адміністративного судочинства України в редакції згідно з Законом України від 3 жовтня 2017 року № 2147-VIII.

Суддя Н.А. Добрівська