Справа № 815/6697/16
Суддя: Бітов А.І.
Дата ухвалення: 2019-01-15 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

П'ЯТИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

15 січня 2019 р. м.ОдесаСправа № 815/6697/16

Категорія: 9.4 Головуючий в 1 інстанції: Стеценко О. О.
Місце ухвалення: м. Одеса

Дата складання повного тексту: 02.11.18

Судова колегія П'ятого апеляційного адміністративного суду у складі:

головуючого - Бітова А.І.

суддів - Лук'янчук О.В.

- Ступакової І.Г.

при секретарі - Лавришині А.С.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Одесі адміністративну справу за апеляційною скаргою ОСОБА_3 на постанову Одеського окружного адміністративного суду від 02 листопада 2017 року у справі за позовом ОСОБА_3 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Фінанси та кредит" Валендюка Владислава Сергійовича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії,

В С Т А Н О В И Л А :

У грудні 2016 року ОСОБА_3 звернувся до суду з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Фінанси та кредит" Валендюка В.С., Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про:

- визнання протиправною бездіяльності уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" Валендюка В.С. щодо не надання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформації щодо виплати йому відшкодування у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 338/6-12 про банківський строковий вклад (депозит) "Класик" в іноземній валюті від 11 січня 2012 року;

- зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Фінанси та кредит" Валендюка В.С. надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати позивачу відшкодування у розмірі 200 000 грн. за договором №338/6-12 про банківський строковий вклад (депозит) "Класик" в іноземній валюті від 11 січня 2012 року.

Обґрунтовуючи свої вимоги, позивач вказував, що 11 січня 2012 року між ним та ПАТ "Банк Фінанси та кредит" було укладено договір про банківський строковий вклад (депозит) "Класик" в іноземній валюті №338/6-12. Під час звернення позивача до банківської установи для зняття грошових коштів, йому було повідомлено що ним договір було закрито, а грошові кошти зняті з рахунку. 05 червня 2014 року було розпочате досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000561. Згідно висновків судово-почеркознавчої експертизи №4675/02 від 06 січня 2016 року за матеріалами кримінального провадження, внесеного до ЄРДР за №0000561, при видачі готівки підпис позивача було виконано іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_3 З урахуванням зазначеного, 26 липня 2016 року позивач звернувся з заявою до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Фінанси та кредит" про визнання вкладником, повернення грошових коштів за договором № 338/6-12 від 11 січня 2012 року і визнання кредитором АТ "Банк Фінанси та кредит". Листом № 3-131100/9370 від 05 серпня 2016 року ПАТ "Банк Фінанси та кредит" повідомив позивача, що питання внесення його до переліку осіб, яким виплачується гарантована сума відшкодування за вкладами за рахунок держави, та виплати гарантованої суми буде вирішуватись за наслідком розслідування кримінальної справи. Позивач вважає протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк "Фінанси та кредит" Валендюка В.С. щодо не надання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформації щодо виплати йому відшкодування у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки існує експертний висновок, що ОСОБА_3 свій вклад не отримував, у зв'язку з чим позивач звернувся до суду.

Представник уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк "Фінанси та кредит" Валендюка В.С. позов не визнав, вказуючи, що згідно ч.1 ст. 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку. Перелік складається з інформації, що введена в базу даних про вкладників відповідно до укладених з банком договорів банківського вкладу (депозиту). База даних складається з інформації про вкладників, яка введена до цієї бази відповідно до укладених з банком договорів банківського вкладу та банківського рахунку. Інформація за договором №338/6-12 від 11 січня 2012 року на момент запровадження ліквідації банку не обліковувалась, оскільки грошові кошти за вказаним договором було повернуто, у зв'язку з чим інформація про Позивача, як вкладника ПАТ "Банк Фінанси та кредит", була відсутня в базі даних на момент початку процедури виведення банку з ринку.

Щодо обставин, які були встановлені висновком судово-почеркознавчої експертизи №4675/02, представник відповідача, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк "Фінанси та кредит" Валендюка В.С., зазначає що вони не є підставою для визнання Позивача вкладником АТ "Банк "Фінанси та кредит" та не доводять факту існування правовідносин між позивачем і банком за договором банківського вкладу на момент запровадження ліквідації. Зазначені обставини не є підставою для включення інформації про позивача до баз даних про вкладників, в тому числі до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за договором банківського вкладу. Висновок експертизи не було покладено в основу жодного судового рішення. Зазначені у висновку експертизи обставини не є предметом дослідження по даній справі. Висновки експертизи не були оцінені органом, який її призначав.

Крім того, за твердженнями представника відповідача, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк "Фінанси та кредит" Валендюка В.С., позивач отримав гарантовану суму відшкодування коштів за рахунок фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу "Вільні гроші" №4232/00-13 від 30 квітня 2013 року у сумі 458,61 доларів США, що станом на момент запровадження тимчасової адміністрації ПАТ "Банк Фінанси та кредит" становить 10 017,23 грн. (18 вересня 2015 року, курс НБУ - 21,8425 грн. за 1 долар США).

Від представника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшли заперечення на адміністративний позов, в яких зазначено, що усі повноваження тимчасового адміністратора та повноваження ліквідатора АТ "Банк "Фінанси та кредит" було делеговано уповноваженій особі Фонду. Також відповідач зазначає, що враховуючи те, що у АТ "Банк "Фінанси та кредит" було розпочато процедуру ліквідації, це унеможливлює стягнення коштів у будь-який інший спосіб, ніж це передбачено Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Відповідачем було вказано, що Перелік, який складається Уповноваженою особою, по суті має характер попереднього документу, який надалі у формі Загального реєстру затверджується Фондом. Позивача було включено до Загального реєстру Фондом гарантування на ту суму, яка була визначена уповноваженою особою Фонду - 10 017,23 грн., яку отримано позивачем згідно даних відповідача 05 січня 2016 року. Додаткової інформації від Уповноваженої особи Фонду щодо позивача не надходило. Крім того, оскільки до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Позивачем не заявлено жодних позовних вимог, то слід виключити Фонд гарантування із складу відповідачів.

Справу розглянуто в порядку загального позовного провадження.

Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 02 листопада 2017 року у задоволенні адміністративного позову ОСОБА_3 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Фінанси та кредит" Валендюка В.С., Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" Валендюка В.С. щодо не надання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформації щодо виплати йому відшкодування у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 338/6-12 про банківський строковий вклад (депозит) "Класик" в іноземній валюті від 11 січня 2012 року та зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Фінанси та кредит" Валендюка В.С. надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати ОСОБА_3 відшкодування у розмірі 200000 грн. за договором № 338/6-12 про банківський строковий вклад (депозит) "Класик" в іноземній валюті від 11 січня 2012 року - відмовлено.

В апеляційній скарзі ОСОБА_3 ставиться питання про скасування судового рішення в зв'язку з тим, що воно постановлено з порушенням норм матеріального права, а також з неповним з'ясуванням обставин, що мають значення для справи.

В обґрунтування апеляційної скарги ОСОБА_3 зазначає, що згідно висновків судово-почеркознавчої експертизи №4675/02 від 06 січня 2016 року за матеріалами кримінального провадження, внесеного до ЄРДР за №0000561, при видачі готівки підпис позивача було виконано іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_3 З урахуванням зазначеного, отже, це є підставою про визнання вкладником, повернення грошових коштів за договором №338/6-12 від 11 січня 2012 року і визнання кредитором АТ "Банк Фінанси та кредит".

Відзиву на апеляційну скаргу не надходило.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши доповідача, доводи апеляційної скарги ОСОБА_3, перевіривши законність і обґрунтованість судового рішення в межах позовних вимог і доводів апеляційної скарги, судова колегія приходить до наступного.

Обставини встановлені судом першої інстанції, підтверджені судом апеляційної інстанції та неоспорені учасниками апеляційного провадження.

ОСОБА_3 у ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" були відкрито банківський строковий вклад (депозит) "Класик" в іноземній валюті №338/6-12 від 11 січня 2012 року на суму 10 000 доларів США (т.1 а.с.7-8).

11 квітня 2014 року Позивач звернувся до ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" із заявою про повернення вкладу та процентів за вкладом (т.1 а.с. 11).

14 квітня 2014 року, відповідно до протоколу №2 засідання інвентаризаційної комісії з питання інвентаризації депозитних договорів та додаткових угод до них у відділенні №9, комісія, у складі голови комісії та 4 членів, вирішила звернутись до правоохоронних органів за фактом відсутності грошових коштів за договором № 338/6-12 від 11 січня 2012 року, оскільки встановлено зняття коштів на загальну суму 10 420,29 доларів США за платіжними дорученнями, підписи на яких викликають сумніви, з урахуванням того, що Позивач наполягав на неотриманні грошових коштів (т.1 а.с. 72-73).

30 травня 2017 року керуючий філією Одеського регіонального управління ПАТ "Банк Фінанси та кредит" звернувся з заявою до Начальника УДСБЕЗ ГУ МВС України в Одеській області про вчинення злочину (т.1 а.с. 74-75).

05 червня 2014 року, за результатами перевірки щодо неправомірних дій службових осіб відділення №9 філії Одеське регіонального управління ПАТ "Фінанси та кредит", розпочато досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000 за ст. 191 КК України, а саме привласнення, розтрата майна або заволодіння ним, шляхом зловживання службовим становищем. (т.1 а.с. 12).

17 вересня 2015 року на підставі Постанови Правління Національного банку України за №612 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №171 від 17 вересня 2015 року "Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ "Банк "Фінанси та Кредит", згідно з яким з 18 вересня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію на три місяці та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ "Банк "Фінанси та Кредит". Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ "Банк "Фінанси та Кредит" призначено Чернявську О.С. (т.1 а.с. 78-79).

Постановою НБУ №898 від 17 грудня 2015 року, відкликано банківську ліцензію та розпочато процедуру ліквідації АТ "Банк Фінанси та Кредит" (т.1 а.с. 76).

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №230 від 18 грудня 2015 року "Про початок процедури ліквідації АТ "Банк "Фінанси та Кредит" та делегування повноважень ліквідатора банку" відкликано банківську ліцензію та розпочато процедуру ліквідації АТ "Банк "Фінанси та Кредит" строком з 18 грудня 2015 року по 17 грудня 2017 року. Призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Банку Чернявську О.С. (т. 1 а.с. 77).

Інформація про ліквідацію Банку була розміщена 23 грудня 2015 року на офіційному сайті Фонду. Відомості про ліквідацію АТ "Банк "Фінанси та Кредит" опубліковано у газеті "Голос України" (№242 (6242) від 23 грудня 2015 року).

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №1703 від 01 вересня 2016 року "Про зміну уповноваженої особи на ліквідацію та делегування повноважень ліквідатора АТ "Банк "Фінанси та Кредит" відсторонено уповноважену особу Фонду на ліквідацію АТ "Банк "Фінанси та Кредит" Чернявську О.С. з 04 вересня 2016 року, призначено уповноваженою особою Фонду та делеговані всі повноваження ліквідатора АТ "Банк "Фінанси та Кредит", визначені ст.ст. 37, 38, 47-52, 52-1, 53 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", - провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Валендюка В.С. з 05 вересня 2016 року (т. 1 а.с. 80-81).

В межах кримінального провадження №0000561 було призначено судову почеркознавчу експертизу. Згідно висновків судово-почеркознавчої експертизи №4675/02 від 06 січня 2016 року за матеріалами кримінального провадження, внесеного до ЄРДР за №0000561, при видачі готівки підписи позивача у наданих на експертизу заявах про видачу готівки було виконано іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_3 (т.1 а.с. 13-16).

26 липня 2016 року позивач, посилаючись на висновки судово-почеркознавчої експертизи №4675/02 від 06 січня 2016 року, звернувся з заявою до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Фінанси та кредит" про визнання вкладником, повернення грошових коштів за договором № 338/6-12 від 11.01.2012 року і визнання кредитором АТ "Банк Фінанси та кредит" (т.1 а.с. 17).

Листом №3-131100/9370 від 05 серпня 2016 року АТ "Банк Фінанси та кредит" відмовив Позивачу у визнанні його кредитором банку посилаючись на те що Позивач не звернувся завчасно з кредиторською вимогою. Крім того повідомлено, що у зв'язку з порушенням кримінальної справи щодо дій службових осіб відділення № 9 філії "Одеське РУ" АТ "Банк Фінанси та кредит" питання щодо виплати позивачу зазначеної суми буде вирішуватись за наслідками розслідування цієї кримінальної справи (т.1 а.с. 18).

Не погоджуючись з зазначеним, позивач звернувся до суду з позовом про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії.

Вирішуючи справу, суд першої інстанції виходив з того, що за відсутності вироку суду у кримінальному провадженні, в межах якого була проведена судово-почеркознавча експертиза та надання відповідним судом оцінки висновкам цієї експертизи, що висновки судово-почеркознавчої експертизи не можуть бути підставою для надання уповноваженою особою Фонду інформації до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо виплати ОСОБА_3 відшкодування у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 338/6-12 про банківський строковий вклад (депозит) "Класик" в іноземній валюті від 11 січня 2012 року та зобов'язання уповноваженої особи надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати позивачу відшкодування у розмірі 200 000 грн. за договором №338/6-12 про банківський строковий вклад (депозит) "Класик" в іноземній валюті від 11 січня 2012 року.

Судова колегія не погоджується з цими висновками суду першої інстанції, виходячи з наступного.

Правовідносини, пов'язані із відшкодуванням коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, регулюються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Частиною 1 ст. 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Згідно з ч.1 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

За правилами ч.ч.1-3 ст. 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує: 1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; 2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 цього Закону; 3) переліки рахунків, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку та осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, що не виконане; 4) перелік рахунків вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду; 5) перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону. Кошти за такими вкладами виплачуються Фондом після проведення аналізу ознак, визначених статтею 38 цього Закону, у тому числі шляхом надіслання запитів клієнтам банку, у порядку та строки, встановлені Фондом, а також підтвердження відсутності таких ознак.

Згідно з ч.3 ст. 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених ч.2 ст. 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до ч.ч.1, 2 ст. 45 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Фонд не пізніше робочого дня, наступного за днем отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, розміщує інформацію про це на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет. Фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку в газеті "Урядовий кур'єр" або "Голос України" не пізніше ніж через сім днів з дня початку процедури ліквідації банку.

В свою чергу, згідно із положеннями ч.3 ст. 45 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відомості про ліквідацію банку повинні містити: 1) найменування та інші реквізити банку, що ліквідується; 2) дату та номер рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 3) дату та номер рішення виконавчої дирекції Фонду про початок процедури ліквідації банку; 4) інформацію про місце та строк прийняття вимог кредиторів.

Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку кредитори мають право заявити Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються. (ч.5 ст. 45 Закону).

Частиною 1 ст. 49 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що Фонд припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до ч.2 ст. 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.

Як вбачається з матеріалів справи, листом №3-131100/9370 від 05 серпня 2016 року АТ "Банк Фінанси та кредит" відмовлено позивачу у визнанні його кредитором банку посилаючись на те, що позивач не звернувся завчасно з кредиторською вимогою. Крім того повідомлено, що у зв'язку з порушенням кримінальної справи щодо дій службових осіб відділення №9 філії "Одеське РУ" АТ "Банк Фінанси та кредит" питання щодо виплати Позивачу зазначеної суми буде вирішуватись за наслідками розслідування цієї кримінальної справи (т.1 а.с. 18).

Крім того, в даному листі зазначено, що 21 січня 2016 року є останнім днем строку приймання вимог кредиторів АТ "Банк "Фінанси та Кредит".

Судова колегія вважає поважним пропуск ОСОБА_3 звернення до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк "Фінанси та кредит" вимог кредиторів встановленого ч.1 ст. 49 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", як кредитора, виходячи з наступного.

Після закінчення строку дії договору, у квітні 2014 року позивач звернувся до АТ "Банк "Фінанси та кредит" із заявою про повернення вкладу та процентів на нього. Проте Банком відмовлено у видачі грошових коштів з посиланням на те, що договір вже закрито, а кошти знято з рахунку.

05 червня 2014 року за результатами перевірки щодо неправомірних дій службових осіб відділення № 9 філії Одеське РУ АТ "Фінанси та кредит" розпочато досудове розслідування №0000 за ст. 191 КК України, а саме привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем.

В рамках кримінального провадження призначено судову почеркознавчу експертизу.

Згідно висновку експертизи 4675/02 від 06 січня 2016 року, підписи в графах "Підпис отримувача" виконанні не самим ОСОБА_3

Саме після отримання висновку судово-почеркознавчої експертизи у червні 2016 у Слідчому управлінні ГУНП в Одеській області, позивач звернувся до уповноваженої особи Фонду з заявою щодо визнання його вкладником та кредитором.

Також судова колегія вважає обґрунтованою позовну вимогу ОСОБА_3 щодо зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Фінанси та кредит" Валендюка В.С. надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати позивачу відшкодування у розмірі 200 000 грн. за договором №338/6-12 про банківський строковий вклад (депозит) "Класик" в іноземній валюті від 11 січня 2012 року, за таких підстав.

Відповідно до п.п.3.4 ст. 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на мовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Згідно зі ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному "лику. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Матеріалами справи підтверджено, та не заперечується відповідачами, що 11 січня 2012 року позивачем укладено договір банківського вкладу з АТ "Банк "Фінанси та кредит" №338/6-12 "Класик" у сумі 10 000 дол. США.

Судова колегія критично відноситься до тверджень уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк "Фінанси та кредит", які викладені у запереченнях на апеляційну скаргу ОСОБА_3, що з боку АТ "Банк "Фінанси та Кредит" зобов'язання за договором № 338/6-12 про банківський строковий вклад (депозит) "Класик" від 11 січня 2012 року перед позивачем були виконані в повному обсязі 27 липня 2012 року за заявою про видачу готівки №1 від 27 липня 2012 року на суму 10 419,80 доларів США та заявою про видачу готівки №1 від 27 липня 2012 року на суму 0,49 доларів США (т.2 а.с. 110).

Згідно ч.1 ст. 72 КАС України доказами в адміністративному судочинстві є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи.

Ці дані встановлюються такими засобами:

1) письмовими, речовими і електронними доказами;

2) висновками експертів;

3) показаннями свідків.

Відповідно ч.ч.1, 2 ст. 73 КАС України належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Згідно висновків судово-почеркознавчої експертизи №4675/02 від 06 січня 2016 року, яка була проведена в рамках кримінального провадження, внесеного до ЄРДР за №0000561, при видачі готівки підпис позивача було виконано іншою особою з наслідуванням підпису ОСОБА_3

Судова колегія вважає, що зазначений висновок судово-почеркознавчої експертизи, проведеної в кримінальному провадженні, містить інформацію щодо предмета доказування в даній адміністративній справі, та є належним доказом підтвердження статусу ОСОБА_3 як вкладника, та коштів, які не були фактично ним отриманні, в статусі вкладу в розумінні п.п.3.4 ст. 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Крім того, судова колегія вважає за необхідне зазначити, що вклад ОСОБА_3 у АТ "Банк "Фінанси та Кредит" є його власністю, право на яке гарантоване державою України відповідно до ст. 1 Протоколу №1 до Конвенції з прав людини та її основоположних свобод 1950 року, норми якої згідно положень ст. 8 Конституції України та ст. 9 КАС України є пріоритетними над нормами вітчизняного законодавства, в тому числі тими, які встановлюють певні обмеження в часі щодо звернення власника за отриманням відповідної компенсації втраченого майна.

Право громадянина на власність як важливий атрибут правової держави і демократичного суспільства закріплено в Конституції України, у якій установлено форми власності, закріплено рівність усіх суб'єктів права власності, гарантії права власності та обов'язки власників. Так, ст. 41 Конституції України передбачає, що кожен має право володіти, користуватися, розпоряджатися своєю власністю, результатами своєї інтелектуальної, творчої діяльності. Ніхто не може бути протиправно позбавлений права власності. Право приватної власності є непорушним.

Згідно ст. 1 Протоколу №1 до Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод (ратифіковано Україною 17 липня 1997 року) : "Кожна фізична або юридична особа має право мирно володіти своїм майном. Ніхто не може бути позбавлений свого майна інакше, як в інтересах суспільства і на умовах, передбачених законом або загальними принципами міжнародного права. Проте попередні положення жодним чином не обмежують право держави вводити в дію такі закони, які, на її думку, є необхідними для здійснення контролю за користуванням майном відповідно до загальних інтересів або для забезпечення сплати податків чи інших зборів або штрафів.".

Окрім цього, в рішенні Європейського суду з прав людини у справі "Спорронг і Льоннрот проти Швеції", від 23 вересня 1982 року, серія А, №52, зазначено, що у випадку позбавлення власності, встановленні обмежень на користування нею чи в інших подібних випадках справедливість вимагає, щоб особам, які постраждали, було надано право оскаржувати рішення уряду з питань позбавлення власності, встановленням контролю за її використанням і було надане відшкодування.

Захист прав і законних інтересів вкладників банків є метою Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", зокрема, ст. 26 цього Закону встановлено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом.

За таких обставин, судова колегія приходить до висновку про необхідність задоволення позовної вимоги ОСОБА_3 про зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Фінанси та кредит" Валендюка В.С. надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати ОСОБА_3 відшкодування у розмірі 200 000 грн. за договором №338/6-12 про банківський строковий вклад (депозит) "Класик" в іноземній валюті від 11 січня 2012 року.

Разом з тим, позовна вимога про визнання протиправною бездіяльності уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" Валендюка В.С. щодо не надання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформації щодо виплати ОСОБА_3 відшкодування у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 338/6-12 про банківський строковий вклад (депозит) "Класик" в іноземній валюті від 11 січня 2012 року не підлягає задоволенню, оскільки інформація за договором №338/6-12 від 11 січня 2012 року про позивача, як вкладника ПАТ "Банк Фінанси та кредит", в базі даних на момент початку процедури ліквідації не містилася у зв'язку з тим, що кошти за вищевказаним вкладом було повернуто.

З огляду на вищевикладене, судова колегія доходить висновку про необхідність часткового задоволення позовних вимог ОСОБА_3

Суд вирішує питання щодо судових витрат відповідно ст.ст. 139-143 КАС України.

Враховуючи, що судом першої інстанції порушені норми матеріального права, що призвело до неправильного вирішення справи, а також, що висновки суду не відповідають обставинам справи, судова колегія, керуючись п.п.3, 4 ч.1 ст. 317 КАС України вважає необхідним, скасовуючи рішення суду першої інстанції, ухвалити нове судове рішення, яким частково задовольнити позовні вимоги ОСОБА_3

Керуючись ст.ст. 308, 310, п.2 ч.1 ст. 315, п.п.3, 4 ч.1 ст. 317, 321, 322, 325, 329 КАС України, судова колегія, -

П О С Т А Н О В И Л А :

Апеляційну скаргу ОСОБА_3 задовольнити частково.

Постанову Одеського окружного адміністративного суду від 02 листопада 2017 року скасувати.

Ухвалити нове судове рішення, яким позовні вимоги ОСОБА_3 задовольнити частково.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Фінанси та кредит" Валендюка Владислава Сергійовича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати ОСОБА_3 відшкодування у розмірі 200 000 грн. за договором №338/6-12 про банківський строковий вклад (депозит) "Класик" в іноземній валюті від 11 січня 2012 року.

В задоволенні іншої частини позовних вимог - відмовити.

Стягнути з рахунку бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ) на користь ОСОБА_3 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) судовий збір у розмірі 606,32 гривень за подачу апеляційної скарги на судове рішення суду першої інстанції.

Постанова апеляційного суду набирає законної сили з дати її прийняття, але може бути оскаржена в касаційному порядку до Верховного Суду протягом тридцяти днів з дня складання повного судового рішення.

Повне судове рішення складено 25 січня 2019 року.

Головуючий: Бітов А.І.
Суддя: Суддя: Лук'янчук О.В. Ступакова І.Г.