Справа № 826/12353/15
Суддя: Добрівська Н.А.
Дата ухвалення: 2019-01-21 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

21 січня 2019 року № 826/12353/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі:

головуючої судді - Добрівської Н.А.,

розглянувши у письмовому провадженні адміністративну справу

за позовомОСОБА_1
доУповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича
провизнання дій протиправними та зобов'язання вчинити дії, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1 (далі по тексту - позивач, ОСОБА_1.) звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича (далі по тексту - відповідач, Уповноважена особа Фонду), в якому просив:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду щодо не включення ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою у розмірі 231 413,95 грн на підставі Договору строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи №227 дф/14 від 05 вересня 2014 року;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду включити ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою у розмірі 231 413,95 грн на підставі Договору строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи №227 дф/14 від 05 вересня 2014 року;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою у розмірі 231 413,95 грн на підставі Договору строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи №227 дф/14 від 05 вересня 2014 року.

В обґрунтування позовних вимог ОСОБА_1 послався на те, що 05 вересня 2014 року між ОСОБА_3 та Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» (далі по тексту - ПАТ «Банк Камбіо») укладено договір №227дф/14 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи (далі по тексту - договір №227дф/14), відповідно до умов якого Банк приймає від вкладника грошового суму в розмірі 15 000,00 доларів США строком розміщення 6 днів з 05 вересня 2014 року по 11 вересня 2014 року.

У відповідності до пункту 1.9. цього Договору встановлено, що вказаний Договір укладено на користь ОСОБА_1.

Відповідно до платіжного доручення в іноземній валюті №9 від 05 вересня 2014 року на рахунок позивача зараховано грошові кошти у розмірі 15 000,00 доларів США.

08 вересня 2014 року позивач подав до ПАТ «Банк Камбіо» заяву про набуття прав вкладника за договором № 227дф/14 від 05 вересня 2014 року.

Відповідно до укладеної додаткової угоди №1 від 08 вересня 2014 року до договору №227дф/14, вкладником вважається ОСОБА_1.

Тобто, на думку позивача, він є вкладником ПАТ «Банк Камбіо».

24 жовтня 2014 року ОСОБА_1 звернувся до відповідача з заявою про закриття рахунку та вимогою виплатити грошову суму вкладу в розмірі 15 000,00 доларів США.

22 грудня 2014 року, як вказано у позовній заяві, позивач нагадав про ненадання йому відповіді на заяву від 24 жовтня 2014 року.

Повідомленням від 24 грудня 2014 року відповідач довів до відома позивача інформацію про віднесення ПАТ «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних та запровадження тимчасової адміністрації від 04 грудня 2014 року.

Заявою від 14 березня 2015 року позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про включення його до реєстру вкладників ПАТ «Банк Камбіо».

Повідомленням від 07 квітня 2014 року відповідач довів до відома позивача інформацію про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо». У зв'язку з чим, як зазначив позивач, він не отримав основну суму банківського вкладу (депозиту) та нараховані відсотки відповідно до умов договору №227дф/14, що становить 15 000,00 доларів США основна сума вкладу та 7,39 доларів США - нараховані проценти.

Крім того, у позовній заяві вказано, що станом на дату введення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк Камбіо» сума, яка належала позивачеві, складала в гривневому еквіваленті 231 413,95 грн.

Як зазначив позивач, звернувшись до банку - агента Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - ПАТ «Укрінбанк», останній отримав інформацію про відсутність її даних в списках на виплату суми відшкодування залишку коштів на його рахунку.

Вважаючи протиправною бездіяльність відповідача, яка полягає у не включенні ого даних до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та, як наслідок, не отримання гарантованої суми відшкодування за рахунок Фонду, позивач звернувся до адміністративного суду з відповідною позовною заявою.

Заперечуючи проти задоволення позовних вимог представник відповідача у письмових запереченнях проти позову зазначив, що під час проведення перевірки договорів (інших правочинів), укладених банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення договорів (правочинів), виконання яких спричинило або може спричинити погіршення фінансового стану Банку, комісією встановлено, що кошти на рахунок позивача надійшли внаслідок так званого «дроблення» великої суми коштів іншого клієнта - ОСОБА_3.

В результаті чого, на підставі протоколу засідання Комісії від 27 лютого 2015 року Уповноваженою особою Фонду прийнято рішення щодо тимчасового блокування коштів за рахунками фізичних осіб - вкладників ПАТ «Банк Камбіо».

Також, представник відповідача зазначив про наявність кримінального провадження стосовно посадових осіб ПАТ «Банк Камбіо» за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною 2 статті 364, частиною 2 статті 364-1 та частиною 3 статті 190 Кримінального кодексу України.

Ухвалами Окружного адміністративного суду міста Києва від 03 липня 2015 року відкрито провадження в адміністративній справі, закінчено підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 19 жовтня 2015 року судом на підставі частини 6 статті 128 Кодексу адміністративного судочинства України прийнято рішення про подальший розгляд справи в порядку письмового провадження.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 26 квітня 2017 року адміністративна справа №826/12353/15 призначена до судового розгляду.

Розпорядженням керівника апарату Окружного адміністративного суду міста Києві від 10 жовтня 2017 року №6187 адміністративну справу №826/12353/15 передано на повторний автоматичний розподіл справ між суддями.

Протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 12 жовтня 2017 року, головуючою суддею для розгляду даної адміністративної справи визначено суддю Окружного адміністративного суду міста Києва Добрівську Н.А.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 31 жовтня 2017 року адміністративна справа №826/12353/15 прийнята до провадження суддею Добрівською Н.А. та призначено до судового розгляду.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 15 листопада 2017 року представника позивача зобов'язано подати через канцелярію суду в строк до 24 листопада 2017 року письмові пояснення щодо правової позиції позивача в частині заявлених ним позовних вимог з урахуванням документів, які містяться в матеріалах справи.

Станом на день вирішення справи по суті позивачем та його представником вимоги суду не виконані з невідомих суду причин.

Разом з тим, 15 грудня 2017 року набрав чинності Закон України «Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів» від 03 жовтня 2017 року №2147-VIII, яким внесені зміни до Кодексу адміністративного судочинства України шляхом викладення його в новій редакції.

Пунктом 10 підпункту 1 розділу VII «Перехідні положення» Кодексу адміністративного судочинства України в новій редакції передбачено, що справи у судах першої та апеляційної інстанції, провадження у яких відкрито до набрання чинності цією редакцією Кодексу, розглядається за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.

У зв'язку з наведеним, розгляд даної справи продовжується судом за правилами Кодексу адміністративного судочинства України в редакції від 15 грудня 2017 року.

Враховуючи неявку в судове засідання учасників справи та зважаючи на достатність наявних у матеріалах справи доказів для розгляду та вирішення справи по суті, судом, на підставі частини 9 статті 205 Кодексу адміністративного судочинства України, прийнято рішення про подальший розгляд та вирішення справи у порядку письмового провадження.

Розглянувши подані сторонами документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд міста Києва встановив наступне.

З матеріалів справи вбачається, що 05 вересня 2014 року між ОСОБА_3 та Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» укладено Договір №227дф/14 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, з сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи, відповідно до умов якого Банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 15 000,00 доларів США (п. 1.1. Договору №227дф/14)

У відповідності до пунктів 1.2.-1.4. цього ж договору, Банк відкриває рахунок Вкладнику 0992.840; Вкладник вносить вклад в день підписання сторонами цього договору у сумі, визначеній п. 1.1. Договору; строк розміщення Вкладу складає 6 днів: з 05 вересня 2014 року по 11 вересня 2014 року; процентна ставка складає 3% річних.

Пунктом 1.9. Договору №227дф/14 передбачено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей Договір укладено на користь громадянина ОСОБА_1, податковий номер:НОМЕР_1 (далі - Отримувач). Інформація про Отримувача вказується зі слів Вкладника, відповідальність за достовірність наданої інформації про Отримувача несе Вкладник. До набуття Отримувачем у порядку, передбаченому п.3.9. цього Договору, права Вкладника, зазначені права належать Вкладнику.

У відповідності до наданої суду копії виписки з особового рахунку з 05 вересня 2014 року по 08 вересня 2014 року, на рахунок ОСОБА_3 НОМЕР_3 надійшли грошові кошти у розмірі 15 000,00 доларів США з призначенням платежу: переказ коштів на депозит згідно депозитної угоди №227дф/14 від 05.092014 року, що також підтверджується наявною в матеріалах справи копією меморіального ордеру №9 від 05 вересня 2014 року.

08 вересня 2014 року ОСОБА_1 звернувся до ПАТ «Банк Камбіо» з заявою про набуття прав вкладника, відповідно до якої повідомив, що він є набув прав владника за Договором №227дф/14 від 05 вересня 2014 року, а також просив надати йому права розпоряджатися коштами за вкладним рахунком.

У відповідності до наданої суду копії Додаткової угоди №1 до Договору №227дф/14 від 05 вересня 2014 року строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті за сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 08 вересня 2014 року, вкладником за Договором № 227дф/14 є ОСОБА_1, пункт 1.2. Договору викладено у наступній редакції: «Банк відкриває рахунок вкладнику НОМЕР_2», пункт 1.9. розділу 1 Договору, а також змінено реквізити сторін Договору.

Як вбачається з копії виписки з особового рахунку за 08 вересня 2014 року по рахунку НОМЕР_2, відкритому на ім'я ОСОБА_1 у ПАТ «Банк Камбіо», 08 вересня 2014 року перенесено депозит згідно умов додаткової угоди від 08.09.2014 року до депозитного договору №227дф/14 від 05.09.2014 року у розмірі 15 000,00 доларів США, що також підтверджується копією меморіального ордеру №339_139 від 08 вересня 2014 року.

24 жовтня 2014 року позивач звернувся до ПАТ «Банк Камбіо» з заявою про закриття рахунку, відповідно до якої просив закрив рахунок НОМЕР_2 та виплатити грошову суму вкладу у розмірі 15 000,00 доларів США, а також нараховані процентні відсотки.

В матеріалах справи відсутні будь - які відомості щодо надання відповіді уповноваженою особою ПАТ «Банк Камбіо» на вказану заяву позивача.

Крім того, в матеріалах справи наявна копія «нагадування щодо ненадання банком відповіді», адресована Публічному акціонерному товариству «Банк Камбіо» та підписана ОСОБА_3 від 22 грудня 2014 року, відповідно до змісту якого останній просив надати відповідь громадянам, у тому числі, ОСОБА_1, зазначеним у вказаному нагадуванні щодо виплати вкладів.

Суд звертає увагу, на те, що до позовної заяви позивачем додана копія довіреності від 05 вересня 2014 року, відповідно до якої ОСОБА_1 уповноважив ОСОБА_3 управляти та розпоряджатися відкритим на його ім'я за договором №227дф/14 рахунок НОМЕР_2, в тому числі поповнювати рахунок, переказувати та отримувати грошові кошти з вказаного рахунку без обмеження суми, закривати вказаний рахунок на умовах договору, отримувати нараховані за Вкладом проценти. Строк дії довіреності зазначений до 14 вересня 2015 року, а тому при вирішенні вказаної справи по суті, суд не приймає та не надає відповідну правову оцінку вказаному вище зверненню ОСОБА_3 в інтересах ОСОБА_1 до ПАТ «Банк Камбіо» від 22 грудня 2014 року, оскільки в матеріалах справи відсутні належні та допустимі докази щодо наявності у ОСОБА_3 повноважень на право представляти інтереси позивача.

Також, на підставі постанови Правління Національного банку України від 04 грудня 2014 року № 782 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 04 грудня 2014 року № 140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо», згідно з яким з 05 грудня 2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в Публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо».

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк Камбіо» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_4.

Тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк Камбіо» запроваджено строком на три місяці з 05 грудня 2014 року по 04 березня 2015 року.

26 грудня 2014 року на офіційному веб-сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 160 з 25 грудня 2014 року відсторонено від виконання обов'язків уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо», провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_4. Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 161 з 25 грудня 2014 року уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка Володимира Івановича. (http://www.fg.gov.ua/not-paying/liquidation/22-kambio/1246-976-oholoshennya-pro-zminu-upovnovagenoi-osoby-fondu-na-zdijsnennya-tymchasovoi-administracii-v-pat-bank-kambio)

Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка В.І. від 17 лютого 2015 року №157 призначено перевірку в ПАТ «Банк Камбіо» документів, пов'язаних з укладанням ПАТ «Банк Камбіо» протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, в тому числі карткових) з вкладниками, а також обставин зарахування грошових коштів на рахунки таких осіб.

У відповідності до наданої суду копії Протоколу Комісії з перевірки вкладів фізичних осіб від 27 лютого 2015 року, в ході перевірки виявлені факти, у тому числі, безготівкового перерахування грошових коштів з банківських рахунків фізичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в ПАТ «Банк Камбіо» у серпні - вересні 2014 року, у зв'язку з чим Комісією запропоновано Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Додусенку В.І. тимчасово обмежити здійснення банком на час тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 27 лютого 2015 року № 144 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02 березня 2015 року № 46 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка Володимира Івановича строком на 1 рік з 02 березня 2015 року по 01 березня 2016 року включно.

З матеріалів справи також вбачається, що 17 березня 2015 року ОСОБА_1 звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» з заявою про включення його до Загального реєстру вкладників ПАТ «Банк Камбіо» та, у випадку не включення, просив повідомити про законні підстави такого рішення.

Листом №19/1298 від 07 квітня 2015 року ОСОБА_1 повідомлено про те, що станом на день його звернення проводиться перевірка за всіма банківськими рахунками, на яких обліковуються залишки грошових коштів, операції по рахунку ОСОБА_1 підпадають під ознаки, за якими проводиться перевірка, а також повідомлено про реєстрацію кримінального провадження №0000082 за фактом вчинення службовими особами ПАТ «Банк Камбіо» злочину, передбаченого частино 2 статті 364 Кримінального кодексу України.

Крім того, зі змісту вказаного листа вбачається, що ОСОБА_1 також повідомлено про те, що після отримання відповіді про законність операцій по його рахунку, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб будуть вжиті заходи щодо розблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру.

Між тим, з відповіді Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №27-19604/17 від 27 вересня 2017 року на судовий запит №826/12353/15 від 20 вересня 2017 року вбачається, що ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1) включений до Загального реєстру на виплату в межах гарантованої суми 200 000,00 грн.

Крім того, 24 лютого 2016 року на офіційному веб-сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що на підставі пункту 2 частини п'ятої статті 12, частини першої статті 35, частини п'ятої статті 44, частини третьої статті 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення від 22 лютого 2016 року № 212 про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» на два роки до 01 березня 2018 року включно.

Водночас, відповідно до зазначеного рішення продовжено повноваження ліквідатора ПАТ «Банк Камбіо», визначені Законом, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону, провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Додусенка Володимира Івановича на два роки до 01 березня 2018 року включно.

05 лютого 2018 року на офіційному веб-сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що на підставі пункту 2 частини п'ятої статті 12, частини першої статті 35, частини п'ятої статті 44, частини третьої статті 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі-Фонд) прийняла рішення від 01 лютого 2018 року № 304 про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» строком на один рік з 02 березня 2018 року до 01 березня 2019 року включно. Водночас, відповідно до зазначеного рішення продовжено повноваження ліквідатора ПАТ «Банк Камбіо», визначені Законом, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону, в тому числі з підписання всіх договорів, пов'язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Додусенка Володимира Івановича строком на один рік з 02 березня 2018 року до 01 березня 2019 року включно. (http://www.fg.gov.ua/not-paying/liquidation/22-kambio/33359-prodovzheno-strok-zdiysnennya-protsedury-likvidatsiyi-pat-bank-kambio)

Виходячи зі змісту пред'явлених позовних вимог, Окружний адміністративний суд міста Києва приходить до висновку про наступне.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI, в редакції, що діяла на момент виникнення спірних правовідносин (далі по тексту - Закон від 23 лютого 2012 року № 4452-VI).

За визначенням статті 2 Закону від 23 лютого 2012 року № 4452-VI вкладом вважаються кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Частиною 1 статті 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

У відповідності до частини 1 статті 11 та частини 3 статті 12 Закону №4452-VI виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду; виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами:

1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду;

2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону;

3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних;

4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку;

5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів;

6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду;

7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно з частиною 1 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до частини 2 статті 26 цього ж Закону, Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Пунктом 1 частини 4 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI передбачено, що Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів

Згідно з нормами статті 27 Закону №4452-VI Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

При цьому, пунктами 1, 3 частини 2 статті 37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд безпосередньо або уповноважена особа Фонду у разі делегування їй повноважень має право: вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку; продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій.

Між тим, частиною 2 статті 38 цього ж Закону передбачено обов'язок Фонду протягом дії тимчасової адміністрації забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Таким чином, суд приходить до висновку, що діючим законодавством України визначений обов'язок безпосередньо Фонду гарантування вкладів фізичних осіб або Уповноваженої особи Фонду (у разі делегування їй повноважень) щодо забезпечення перевірки правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

При цьому, суд звертає увагу, що Фонд та Уповноважена особа Фонду під час здійснення перевірки правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», не позбавлені права обмежувати, у тому числі, виплати за вкладами.

Наведене в сукупності свідчить про те, що обмежуючи виплати за вкладом ОСОБА_1 шляхом блокування банківських операцій за її рахунком Уповноважена особа Фонду діяла в порядок, спосіб та у межах наданих їй повноважень, а тому суд приходить до висновку про відсутність правових підстав для задоволення позовних вимог в частині визнання бездіяльності відповідача щодо не включення ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою у розмірі 231 413,95 грн на підставі Договору строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи №227 дф/14 від 05 вересня 2014 року.

Більш того, суд звертає увагу на те, що чинним законодавством визначена гарантована сума відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 200 000,00 грн, а тому вимоги позивача в частині визначення суми, яка належить йому до виплати за рахунок Фонду у розмірі 231 413,95 грн є безпідставними та такими, що не ґрунтуються на положеннях чинного законодавства України. Також суд вважає за необхідне зазначити, що вказана сума, визначена самостійно позивачем та взагалі не підтверджена жодними належним та допустимими доказами.

Крім того, згідно зі статтею 28 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів вкладникам, їх представникам та спадкоємцям у національній валюті України в готівковій або безготівковій формі не пізніше семи днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти. Фонд не пізніше ніж за 30 днів до закінчення визначеного цим Законом строку ліквідації банку публікує оголошення в газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет про завершення Фондом виплат гарантованої суми відшкодування.

Пунктами 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 в редакції станом на момент виникнення спірних правовідносин (далі по тексту - Положення №14) Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Файл csv формується за структурою інформаційного рядка файла «Перелік вкладників» (додаток 9) та за правилами формування csv файлів (додаток 10).

У відповідності до пункту 6 Розділу ІІІ Положення №14 Протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Пунктами 2,3 розділу IV Положення №14 передбачено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Аналіз наведених вище норм законодавства дозволяє суду дійти висновку, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи:

1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;

2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду;

3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру;

4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

При цьому, Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

За таких підстав, суд приходить до висновку про необґрунтованість позовних вимог ОСОБА_1 в частині зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича включити ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою у розмірі 231 413,95 грн на підставі Договору строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи №227 дф/14 від 05 вересня 2014 року, оскільки чинним законодавством України передбачено право Уповноваженої особи надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування, проте, Уповноважена особа Фонду не наділена такими повноваженнями, як включення відомостей про вкладника до вже сформованого Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Також, як вже зазначалося судом та підтверджується наявними в матеріалах справи доказами, ОСОБА_1 включений до Загального реєстру вкладників на виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом у розмірі 200 000,00 грн, що свідчить про вчинення відповідачем відповідних дій щодо подання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації про позивача, як вкладника ПАТ «Банк Камбіо», який має право на відшкодування коштів зам вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Наведене в сукупності свідчить про те, що з боку відповідача відсутні будь-які порушення прав позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а тому позовні вимоги ОСОБА_1 в частині зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою у розмірі 231 413,95 грн на підставі Договору строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи №227 дф/14 від 05 вересня 2014 року не підлягають задоволенню в повному обсязі.

Також, суд звертає увагу, що Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 900 від 29 березня 2018 року про зміну уповноваженої особи Фонду, якій делеговано повноваження ліквідатора ПАТ «Банк Камбіо». Відповідно до зазначеного рішення повноваження ліквідатора ПАТ «Банк Камбіо» визначені Законом «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53, у тому числі з підписання всіх договорів, пов'язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, делеговано провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами ОСОБА_5 на строк з 30 березня 2018 року до 01 березня 2019 року включно. (http://www.fg.gov.ua/not-paying/liquidation/22-kambio/36285-zmineno-upovnovazhenu-osobu-fondu-na-likvidatsiiu-pat-bank-kambio)

Враховуючи те, що судом не встановлені порушення прав, свобод та інтересів позивача саме Уповноваженою особою Фонду - Додусенком Володимиром Івановичем, а також з урахуванням того, що суд дійшов висновку про необґрунтованість позовних вимог в частині зобов'язання Уповноваженої особи Фонду вчиняти будь-які дії, направлені на захист прав позивача, оскільки такі дії були вчинені Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенком Володимиром Івановичем в порядок та спосіб, визначені законодавством України у межах наданих йому повноважень, суд дійшов висновку про недоцільність заміни відповідача у даній адміністративній справі.

Відповідно до частини 2 статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Частиною 2 статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: 1) на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що визначені Конституцією та законами України; 2) з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; 3) обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); 4) безсторонньо (неупереджено); 5) добросовісно; 6) розсудливо; 7) з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи всім формам дискримінації; 8) пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); 9) з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; 10) своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Згідно з частиною 1 статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу.

Відповідно до статті 72 Кодексу адміністративного судочинства України доказами в адміністративному судочинстві є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи.

Частиною 2 статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача.

У таких справах суб'єкт владних повноважень не може посилатися на докази, які не були покладені в основу оскаржуваного рішення, за винятком випадків, коли він доведе, що ним було вжито всіх можливих заходів для їх отримання до прийняття оскаржуваного рішення, але вони не були отримані з незалежних від нього причин.

На думку Окружного адміністративного суду міста Києва, позивачем не надано суду достатніх документальних докази, якими підтверджується протиправність дій відповідача, в той час, як відповідачем доведено правомірність та обґрунтованість своїх дій, враховуючи обставини, встановлені судом у даній адміністративній справі та з урахуванням вимог, встановлених частиною 2 статті 19 Конституції України та частиною 2 статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України, а тому, виходячи з меж заявлених позовних вимог та системного аналізу положень законодавства України, суд приходить до висновку про відсутність правових підстав для задоволення позову.

Частиною 1 статті 139 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що при задоволенні позову сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, всі судові витрати, які підлягають відшкодуванню або оплаті відповідно до положень цього Кодексу, стягуються за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав відповідачем у справі, або якщо відповідачем у справі виступала його посадова чи службова особа.

Зважаючи, що у задоволенні позову ОСОБА_1 відмовлено, а іншими учасниками справи судові витрати не понесені, судові витрати не підлягають розподілу відповідно до статті 139 Кодексу адміністративного судочинства України.

Враховуючи викладене, керуючись статтями 3, 5-11, 72-77, 139, 143, 241-246, 255 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

В И Р І Ш И В:

У задоволенні позову ОСОБА_1 відмовити.

Рішення набирає законної сили у порядку, встановленому в ст.255 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржено протягом 30 днів з моменту складення повного тексту до суду апеляційної інстанції в порядку, визначеному ст.ст.293, 296, 297 Кодексу адміністративного судочинства України, з урахуванням підпункту 15.5 пункту 15 частини першої Перехідних положень Кодексу адміністративного судочинства України в редакції згідно з Законом України від 3 жовтня 2017 року № 2147-VIII.

Суддя Н.А. Добрівська