Справа № 826/15037/16
Суддя: Донець В.А.
Дата ухвалення: 2018-09-28 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

28 вересня 2018 року № 826/15037/16

Окружний адміністративний суд міста Києва в складі судді Донця В.А. розглянув у спрощеному позовному провадженні без виклику сторін адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський", про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити дії.

ОСОБА_1 звернулась до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом, в якому просить:

- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" щодо невключення ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із визначенням сум коштів, які підлягають відшкодуванню та які знаходяться на поточних рахунках НОМЕР_2 та НОМЕР_3, відкриті на ім'я ОСОБА_1 у ПАТ "Банк Михайлівський";

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів, що знаходяться на поточних рахунках НОМЕР_2 та НОМЕР_3 які відкриті в ПАТ "Банк Михайлівський" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників ПАТ "Банк Михайлівський", які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, які знаходяться на поточних рахунках НОМЕР_2 та НОМЕР_3, що відкриті на ім'я ОСОБА_1 у ПАТ "Банк Михайлівський";

- стягнути з Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" за рахунок бюджетних асигнувань на користь ОСОБА_1 судовий збір.

Ухвалою суду від 03.10.2016 відкрито провадження у справі та призначено судовий розгляд. В судовому засіданні 16.03.2016 суд ухвалив розгляд справи здійснювати в порядку письмового провадження. На підставі розпорядження керівника апарату та протоколу автоматичного розподілу - справу передано судді Донцю В.А. Ухвалою суду від 22.01.2018 постановлено здійснювати судовий розгляд справи по суті в спрощеному позовному провадженні без виклику сторін, встановлено строк для подання додаткових пояснень та доказів, роз'яснено право заявити клопотання про розгляд справи у відкритому судовому засіданні з викликом (повідомленням) сторін. Ухвалою суду від 06.06.2018 призначено судове засідання з метою встановлення доказів, які підтверджують суму коштів на рахунках позивача. У судовому засідання оголошувалась перерва Розгляд справи відкладався у зв'язку з клопотанням сторін для надання додаткових доказів. Відповідно до статті 205 Кодексу адміністративного судочинства, з урахуванням клопотання представників сторін, судовий розгляд продовжено в письмовому провадженні.

В обґрунтування позовних вимог зазначено, що позивач є вкладником ПАТ "Банк Михайлівський", враховуючи процедуру ліквідації банку їй має бути виплачена гарантована сума відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. На думку позивача, Уповноваженою особою Фонду протиправно не включено позивача до переліку вкладників ПАТ "Банк Михайлівський", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що порушує її майнові права. Також позивач зазначає, що висновки Уповноваженої особи Фонду про нікчемність переказу коштів (транзакцій), здійснених 19.05.2016 Товариством з обмеженою відповідальністю "Інвестиційно-розрахунковий центр" на рахунки позивача, є необґрунтованими.

Відповідач - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, подав до суду письмові пояснення, в яких проти задоволення позову заперечив, в яких зазначено, що позивача було включено до Загального реєстру вкладників на суму 52.437,43 грн., які ним отримані 08.09.2016. Також у запереченнях йдеться про відсутність у Фонду будь-яких первинних документів по вкладникам і тому при складанні Загального реєстру використовуються виключно інформація, що наявна в переданому уповноваженою особою Переліку вкладників, тому у Фонду не виникло обов'язку перед позивачем щодо відшкодування коштів, позаяк Уповноваженою особою Фонду не подано відповідного переліку із зазначенням позивача, який має право на відшкодування гарантованої суми, тому вимоги до Фонду є передчасними.

Відповідач - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський", подав письмові заперечення та відзив, в яких зазначено, що в частині проведення кредитних операцій на суму 1.431.585.182,51 грн. на підставі укладених договорів відступлення прав вимоги від 18.05.2016 №1805 та від 19.05.2016 №1 банк порушив обмеження накладені постановою Національного банку України від 22.12.2015 №917/Б. Під час перевірки робочою комісією встановлено перерахування банком на користь ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" суму 1.431.585.182,51 грн., внаслідок чого до банку подано 5637 платіжних доручень на списання коштів з рахунку та перерахування на рахунки фізичних осіб, у тому числі і на рахунок позивача. Як зазначено в запереченнях, комісія дійшла висновку, що такі дії здійснені з метою отримання коштів від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, тому наведені транзакції з перерахування ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на рахунок позивача визнані нікчемними. Також представник зазначив, що договір позики від 04.05.2016 є двостороннім, укладеним позивачем безпосередньо з ТОВ " Інвестиційно-розрахунковий центр ", без участі банку як повіреного, а кошти, що вносились/отримувались за таким договором по своїй природі не є вкладом згідно з законами України "Про банки і банківську діяльність" та "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Відповідачами подано клопотання про зупинення провадження у справі в зв'язку з розглядом судами справи №826/15961/16 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Екосіпан" до Національного банку України, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, треті особи: Публічне акціонерне товариство "Банк Михайлівський", громадська організація "Спілка вкладників Михайлівського", предметом якої є визнання протиправною та скасування постанови Правління Національного банку України від 23.05.2016 №14/БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Банк "Михайлівський" до категорії неплатоспроможних", рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.05.2016 №812 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку", постанови Правління Національного банку України від 12.07.2016 №124-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк "Михайлівський" та визнання протиправним та скасування рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 12.07.2016 №1213 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень ліквідатора банку". На думку заявників, у разі фактичного скасування процедури виведення проблемного банку з ризику у позивача буде відсутня правова підстава на отримання відшкодування за рахунок Фонду.

На думку суду, відсутні підстави для зупинення провадження у справі, визначені статтею 236 Кодексу адміністративного судочинства України, оскільки станом на час його розгляду рішення суду першої інстанції про задоволення позову в справі №826/15961/16 скасовано судом апеляційної інстанції.

Дослідивши письмові докази, судом встановлено.

Між ПАТ "Банк Михайлівський" та ОСОБА_1 укладено договір банківського вкладу (депозиту) "Супердохідний тиждень +" від 11.01.2016 №840-012-000173120, відповідно до якого вкладник вносить, а банк приймає грошові кошти в сумі 1983,82 доларів США, та зараховує їх на вкладний (депозитний рахунок) НОМЕР_4, а у випадку автоматичного продовження (пролонгації) договору на вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_2 на строк з 11.01.2016 по 09.07.2016, розмір процентів за користування коштами становить 7,5 процентів річних. Банк сплачує суму вкладу на рахунок вкладника НОМЕР_3 в ПАТ "Банк Михайлівський".

Відповідно до платіжного доручення від 11.01.2016 №840338 на виконання умов договору банківського вкладу (депозиту) "Супердохідний тиждень +" від 11.01.2016 №840-012-000173120, з валютного рахунку № НОМЕР_6, відкритому у ПАТ "Банк Михайлівський" перераховані кошти у розмірі 1983,82 доларів США на рахунок НОМЕР_4 у ПАТ "Банк Михайлівський".

Між ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" та позивачем укладено договір від 04.05.2016 №980-012-000232576 "Суперкапітал" (новий) з виплатою відсотків щомісячно, згідно умов якого ОСОБА_1 надала ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" у власність (позику) грошові кошти в сумі 70.000,00 грн. строком по 01.11.2016, розмір процентів за користування коштами становив 33,54 відсотки річних.

Відповідно до платіжного доручення від 04.05.2016 №119736 на виконання умов договору від 04.05.2016 №980-012-000232576 "Суперкапітал" (новий) з виплатою відсотків щомісячно, з рахунку позивача НОМЕР_2, відкритого у ПАТ "Банк Михайлівський", перераховані кошти у розмірі 70.000,00 грн. на рахунок ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" НОМЕР_5 у АТ "УкрСиббанк".

Згідно з підпунктом 5.4.3 статті 5 договору від 04.05.2016 №980-012-000232576 ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" має право з власної ініціативи достроково повернути кошти позивачу в будь-який момент дії договору. Пунктом 1.2 статті 1 цього договору врегульовано, що ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" повертає позивачу кошти у безготівковій формі на рахунок позивача НОМЕР_2 та відсотки за користування коштами на рахунок позивача НОМЕР_3, відкриті у ПАТ "Банк Михайлівський".

Товариством з обмеженою відповідальністю "Інвестиційно-розрахунковий центр" 19.05.2016 перераховано на рахунок позивача НОМЕР_2 у ПАТ "Банк Михайлівський" грошові кошти в сумі 70.000,00 грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04.05.2016 №980-012-000232576". Також, 19.05.2016 ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" перераховано на рахунок позивача НОМЕР_3 у ПАТ "Банк Михайлівський" грошові кошти в сумі 722,95 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 04.05.2016 №980-012-000232576".

На підставі рішення Національного банку України від 23.05.2016 №14/БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 23.05.2016 №812 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку". Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення ПАТ "Банк Михайлівський" з ринку шляхом запровадження тимчасової адміністрації на один місяць з 23.05.2016 до 22.06.2016 включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "Банк Михайлівський", визначені статтями 37-39 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнку Юрію Петровичу на один місяць з 23.05.2016 до 22.06.2016 включно.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 13.06.2016 №991, відповідно до якого продовжено строки тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" з 23.06.2016 до 22.07.2016 включно та продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" Ірклієнка Ю.П. з 23.06.2016 до 22.07.2016 включно.

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято наказ від 24.05.2016 №27/1 "Про створення комісії по перевірці правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними".

Наказом Уповноваженої особою Фонду від 01.06.2016 №42/2 "Про затвердження висновків Комісії по перевірці правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними" застосовано наслідки нікчемності правочинів з виконання 19.05.2016 платіжних документів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" по перерахуванню коштів на рахунки 12160 фізичних осіб у розмірі 1.298.015.973,74 грн. (пункт 2). Згідно з додатком 2 до акту №2 про проведення перевірки правочинів (у тому числі договорів), які відповідають критеріям нікчемності, позивача віднесено до фізичних осіб, згаданих у вказаному наказі.

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 12.07.2016 №124-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 12.07.2016 №1213 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень ліквідатора банку". Згідно з цим рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" з 13.07.2016 до 12.07.2018 включно, призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський", визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 52-1, 53 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", в тому числі з підписання всіх договорів, пов'язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнку Юрію Петровичу з 13.07.2016 до 12.07.2018 включно.

Представником позивача адвокатом ОСОБА_3 направлено на адресу Уповноваженої особи Фонду адвокатський запит від 09.09.2016 №44-2/16Д з вимогою надати інформацію про підстави невиплати ОСОБА_1 гарантованої суми відшкодування, а також надати банківську виписку за рахунками Позивача, відкритими у ПАТ "Банк Михайлівський".

Публічним акціонерним товариством "Банк Михайлівський" направлено позивачу лист від 19.08.2016 №3Г-ЕЛ/728, яким повідомлено, що виплати коштів за рахунками позивача НОМЕР_3, НОМЕР_2, НОМЕР_4 тимчасово обмежені, на строк до шести місяців з дня початку процедури ліквідації.

Уповноважена особа Фонду листом від 19.08.2016 №3Г- ЕП/905/1 повідомила позивача про нікчемність правочину - переказ коштів (транзакції) здійснені ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на рахунок позивача НОМЕР_2 у ПАТ "Банк Михайлівський" у сумі 70.000,00 грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04.05.2016 №980-012-000232576.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 01.09.2016 №1702 змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський": всі повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський", визначені Законом "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 52-1, 53 Закону, в тому числі з підписання всіх договорів, пов'язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, делеговано провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волкову О.Ю. з 05.09.2016.

Позивачем 08.09.2016 отримано кошти у розмірі 52.437,43 грн., що відповідно до відзиву Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Смолія Б.В. включає 40,90 доларів США за договором від 20.03.2015 №840-012-000000790 та 1.986,43 доларів США за договором від 11.01.2016 № 840-012-000173120.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 24.01.2017 №265 з 25.01.2017 повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський" делеговано Волкову О.Ю., також з 25.01.2017 уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" призначено заступника начальника відділу безпеки департаменту розслідування протиправних діянь Гриценка Володимира Володимировича, визначені пунктами 4, 5, 6 та 8 частини другої статті 37, пунктом 4 частини першої статті 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 08.02.2018 №383 з 09.02.2018 відкликано повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський", делеговані Гриценку В.В. та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" провідного юрисконсульта відділу розслідування протиправних діянь департаменту розслідування протиправних діянь Смолія Богдана Володимировича, якому делеговано повноваження визначені пунктами 4, 5, 6 та 8 частини другої статті 37, пунктом 4 частини першої статті 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Рішенням виконавчої дирекція Фонду від 21.06.2018 №1758 продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" строком на два роки з 13.07.2018 до 12.07.2020 включно, продовжено повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський" Волкову О.Ю. строком на два роки з 13.07.2018 до 12.07.2020 включно. Також відповідно до цього рішення провідному професіоналу відділу безпеки департаменту розслідування протиправних діянь Смолію Б.В. строком на два роки з 13.07.2018 до 12.07.2020 включно, продовжено повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський".

Вирішуючи спір, суд виходить з такого.

Спірні правовідносини врегульовано Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 №4452-VI, "Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860.

Відповідно до частини першої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Визначення вкладника та вкладу надано в частині першій статті 2 статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відповідно до яких: вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти (пункт 3); вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа-підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката (пункт 4).

Судом встановлено, що позивачем відкрито в ПАТ "Банк Михайлівський" поточні рахунки НОМЕР_2 та НОМЕР_3 на підставі укладених з банком договорів, що не заперечувалось відповідачем, тому позивач є вкладником у розумінні наведених норм статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Водночас, згідно з повідомленням від 19.08.2016 №3Г-ЕП/905/1 переказ коштів (транзакції) здійснені ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на рахунок позивача НОМЕР_2 у ПАТ "Банк Михайлівський" у сумі 70.000,00 грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 04.05.2016 №980-012-000232576" визнано нікчемним. Підставами такого висновку зазначено статті 215, 216 Цивільного кодексу України, стаття 37, пункти 7-9 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Крім того, у письмових запереченнях представником як підставу нікчемності зазначено пункт 2 вказаної норми Закону.

Також суд звертає увагу, що переказ коштів (транзакції) здійснені ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" 19.05.2016 на рахунок позивача НОМЕР_3 у ПАТ "Банк Михайлівський" у сумі 722,95 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 04.05.2016 №980-012-000232576" Уповноваженою особою фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" нікчемним не визнавався. Відповідно до виписки по особовому рахунку НОМЕР_3 з 19.05.2016 по 31.10.2016 вхідний залишок на рахунку склав 1.345,66 грн., та згідно з витягом з переліку фізичних осіб кошти яких підлягають виплаті від 10.07.2018, був включений у загальну суму 52.437,43 грн. та отриманий позивачем 08.09.2016, водночас кошти у сумі 722,95 грн. позивачу виплачені не були.

Статтею 37 Закону визначені повноваження Уповноваженої особи Фонду, зокрема щодо повідомлення сторін за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів (пункт 4 частини другої).

Відповідно до частини другої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Як уже зазначалось, висновок про нікчемність зроблено Уповноваженою особою Фонду лише щодо транзакції з перерахування 19.05.2016 коштів в сумі 70.000,00 грн. з призначенням платежу "повернення коштів згідно з договором від 04.05.2016 №980-012-000232576" на рахунки позивача, водночас тимчасова адміністрація запроваджена 23.05.2016 відповідним рішенням виконавчої дирекції Фонду.

Згідно з частиною третьою статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим (пункт 2); банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку (пункт 7); банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України (пункт8); здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства (пункт 9).

Перш за все слід звернути увагу, що Уповноваженою особою Фонду визнано нікчемними розрахункові банківські операції з перерахування коштів з одного рахунку на інший. У даному випадку, перерахування банком коштів на рахунки позивача не є правочином в розумінні статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а є виконання банком свого обов'язку за договором банківського рахунку. Списання та зарахування коштів за банківськими рахунками здійснюється, зокрема, відповідно до договорів обслуговування банківських рахунків, "Інструкції про безготівкові рахунки в Україні в національній валюті", затвердженої постановою Національного банку України від 21.01.2004 №22, згідно з пунктом 1.4 Глави 1 якої розрахунковий документ - документ на паперовому носії, що містить доручення та/або вимогу про перерахування коштів з рахунку платника на рахунок отримувача.

Зі змісту заперечень убачається, що перерахування коштів на підставі нікчемного, на думку відповідача, договору від 04.05.2016 №980-012-000232576, укладеного між ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" та позивачем, було здійснено з метою збільшення витрат Фонду на відшкодування гарантованої суми за вкладом. На думку суду, Уповноважена особа Фонду не наділена повноваженнями застосовувати положення статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" щодо нікчемних правочинів, які не передбачені цією статтею. Банк не є стороною договору від 04.05.2016 №980-012-000232576, а лише здійснював розрахункові операції на підставі цього договору. При цьому відповідачем застосовано наслідки нікчемності цього правочину у вигляді відмови у виплаті гарантованої суми вкладнику, оскільки перерахування коштів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" призвело до збільшення відшкодування Фондом за вкладами. Однак, вимога про застосування наслідків недійсності нікчемного правочину відповідно до статті 228 Цивільного кодексу України може бути здійснена за наявності відповідного рішення суду. Відтак, не можуть бути застосовані положення статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" у частині підстав нікчемності правочинів у разі, коли Уповноважена особа вважає, що внаслідок здійснення відповідних операцій безпідставно збільшилась сума відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб гарантованої суми (наприклад, постанова Великої палати Верховного Суду від 04.07.2018 справа 826/1476/15, номер в реєстрі - 75296557).

Отже, зазначені відповідачем пункти 2, 7-9 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" не можуть бути підставою для відмови позивачу як вкладнику в праві на отримання гарантованої суми вкладу - коштів, перерахованих ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на рахунки НОМЕР_2 у розмірі 70.000,00 грн. та НОМЕР_3 у сумі 722,95 грн. Тобто, зазначені кошти є вкладом у розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

За наведених підстав суд вважає необґрунтованим посилання Уповноваженої особи Фонду на положення постанови Національного банку України №917/БТ від 22.12.2015 (зі змінами, внесеними постановою Національного банку України №295/БТ від 27.04.2016), якою ПАТ "Банк Михайлівський" віднесено до категорії проблемних строком на 180 днів та запроваджено обмеження в його діяльності.

Процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, передбачена статтею 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (у редакції, чинній на час повідомлення про нікчемність правочину та на час розгляду судової справи), за якою: уповноважена особа Фонду складає перелік рахунків вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку (частина перша); уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (пункт 1 частини другої); виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Фонд не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті Фонду (частина третя).

Відповідно до підпункту 3 пункту 6 Розділу ІІ "Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами" (в редакції, чинній на час судового розгляду справи) протягом дії тимчасової адміністрації та/або ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та/або доповнення до переліків (абзац п'ятнадцятий), зміни та/або доповнення до переліків надаються неплатоспроможним банком до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом (абзац шістнадцятий).

Розділом ІІІ цього Положення встановлено, що Фонд складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 8 до цього Положення (Загальний реєстр), що затверджується виконавчою дирекцією Фонду (пункт 2), Фонд здійснює відшкодування коштів за вкладами відповідно до Загального реєстру за частинами Загального реєстру (абзац перший пункту 5), виплати здійснюються через банки-агенти на підставі укладених з ними договорів (пункт 6).

З огляду на висновок суду про необґрунтованість відмови Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" щодо внесення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у зв'язку з помилковістю висновку про нікчемність переказу коштів (транзакцій) здійснені ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на рахунки позивача в ПАТ "Банк Михайлівський" НОМЕР_2 у сумі 70.000,00 грн. та на рахунок НОМЕР_3 у сумі 722,95 грн., наявність підстав вважати в розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" позивача вкладником та наявність у нього вкладу на відповідних рахунках, підлягають задоволенню вимоги про визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду щодо невключення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду та про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду подати до Фонду доповнення до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду, вказавши ОСОБА_1, як вкладника, яка має право на відшкодування коштів за вкладом на рахунках НОМЕР_2 та НОМЕР_3 за рахунок коштів Фонду.

Доходячи такого висновку судом враховано, що позивачу кошти розміщені на відповідному рахунку, виплачені частково, в сумі 1345,66 грн. та отримані позивачем 08.09.2016, водночас грошові кошти перераховані 19.05.2016 ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 04.05.2016 №980-012-000232576" позивачу не виплачено.

Відносно вимоги про зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників ПАТ "Банк Михайлівський", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, то суд погоджується з доводами представника Фонду, щодо передчасності таких вимог, оскільки за змістом статті 27 "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та наведених приписів "Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами" Фонд формує Загальний реєстр на підставі відповідного Переліку Уповноваженої особи Фонду, в тому числі на підставі доповнення до Переліку. Відповідно в задоволенні цієї вимоги слід відмовити.

Позивачем заявлено клопотання про зобов'язання суб'єкта владних повноважень, не на користь якого ухвалене судове рішення, подати у встановлений судом строк звіт про виконання судового рішення суд. У даному випадку суд не вбачає підстав для задоволення такої вимоги, оскільки як свідчить практика, в разі набрання законної сили судовим рішенням, Уповноваженою особою Фонду таке рішення виконується.

Щодо юрисдикції спору, то судом враховано постанову Великої Палати Верховного Суду від 12.04.2018 справа 820/11591/15 , номер в реєстрі - 73500822, в якій зазначено, що спір стосовно права на відшкодування вкладів фізичних осіб за рахунок коштів Фонду є публічно-правовим і не є спором у зв'язку з процесом ліквідації банку, а має окремий характер і стосується виконання окремої владної функції Фонду, а саме організації виплат відшкодувань за вкладами.

Частиною третьою статті 139 КАС України встановлено, що при частковому задоволенні позову судові витрати покладаються на обидві сторони пропорційно до розміру задоволених позовних вимог. При цьому суд не включає до складу судових витрат, які підлягають розподілу між сторонами, витрати суб'єкта владних повноважень на правничу допомогу адвоката та сплату судового збору.

Як вбачається з матеріалів справи, позивачем за звернення до суду сплачено судовий збір (квитанція від 27.09.2016 №ПН3263) за три позовні вимоги немайнового характеру в розмірі 1653,63 грн. Отже, з урахуванням пропорційності задоволених вимог, суд присуджує на користь позивача здійснені ним документально підтверджені витрати зі сплати судового збору в розмірі 551,20 грн. з Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" за рахунок ПАТ "Банк Михайлівський".

Керуючись статтею 246 Кодексу адміністративного судочинства України суд,

ВИРІШИВ:

Адміністративний позов задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" щодо невключення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із визначенням сум коштів, що підлягають відшкодуванню та які знаходились на рахунках НОМЕР_2 та НОМЕР_3.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо вкладника ОСОБА_1, яка має право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві "Банк Михайлівський", які обліковувались на рахунках НОМЕР_2 та НОМЕР_3, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

У задоволенні решти позовних вимог відмовити.

Стягнути з Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" за рахунок Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" на користь ОСОБА_1 551,20 грн. (п'ятсот п'ятдесят одна грн. 20 коп.) судових витрат.

Позивач - ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1, місце реєстрації: АДРЕСА_1).

Відповідач - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (ідентифікаційний код 21708016, місцезнаходження: 04053, місто Київ, вулиця Січових Стрільців, будинок 17).

Відповідач - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" (ідентифікаційний код банку 38619024, місцезнаходження: 01001, місто Київ, провулок Рильський, будинок 10-12/3).

Відповідно до статті 295 Кодексу адміністративного судочинства України апеляційна скарга на рішення суду подається протягом тридцяти днів, з дня його проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, або розгляду справи в порядку письмового провадження, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення. Учасник справи, якому повне рішення суду не було вручено в день його проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження - якщо апеляційна скарга подана протягом тридцяти днів з дня вручення йому повного рішення суду.

Згідно зі статтею 255 Кодексу адміністративного судочинства України рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Підпунктом 15.5 пункту 15 Розділ VII "Перехідні положення" передбачено, що до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні та касаційні скарги подаються учасниками справи до або через відповідні суди, а матеріали справ витребовуються та надсилаються судами за правилами, що діяли до набрання чинності цією редакцією Кодексу. У разі порушення порядку подання апеляційної чи касаційної скарги відповідний суд повертає таку скаргу без розгляду.

Суддя В.А. Донець