Справа № 826/12483/15
Суддя: Катющенко В.П.
Дата ухвалення: 2018-09-27 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

У Х В А Л А

27 вересня 2018 року м. Київ№ 826/12483/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі: судді Катющенка В.П., розглянувши у письмовому провадженні адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій, зобов'язати вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 (далі по тексту - Позивач, ОСОБА_1) звернулась до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «КАМБІО» Додусенка Володимира Івановича (далі по тексту - Відповідач-1, Уповноважена особа), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тексту - Відповідач-2, Фонд), в якому просить суд:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи щодо не включення Позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку №2040, укладеного між ОСОБА_1 та ПАТ «Банк «КАМБІО»;

- зобов'язати Уповноважену особу включити Позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк «КАМБІО»;

- зобов'язати Уповноважену особу подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк «КАМБІО»;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити Позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк «КАМБІО» за рахунок Фонду.

В обґрунтування позовних вимог зазначено, що Позивач є вкладником у розумінні Закону №№ 4452-VI, а тому Уповноваженою особою необґрунтовано обмежено право Позивача на отримання коштів за вкладом за рахунок Фонду.

Ухвалою Окружного адміністративного суду м. Києва від 01 липня 2015 року відкрито провадження в адміністративній справі, закінчено підготовче провадження та призначено судовий розгляд справи на 23 липня 2015 року.

Уповноважена особа у судове засідання 23 липня 2015 року не прибула та не забезпечила явку уповноваженого представника. У письмових запереченнях проти позову просила відмовити у задоволенні позову у повному обсязі.

В обґрунтування своєї позиції зазначила, що Позивач не є вкладником в розумінні Закону № 4452-VI. У межах проведеної Комісією перевірки встановлено, що кошти на рахунок, відкритий на ім'я Позивача, надішли внаслідок так званого «дроблення» великої суми іншого клієнта Банку, який мав депозитний рахунок у цьому ж Банку. Також Відповідач-1 вказав на те, що Головним слідчим управлінням МВС України в м. Києві здійснюється досудове розслідування по кримінальному провадженню №0000082 зареєстрованого за фактом вчинення службовими особами ПАТ «Банк «КАМБІО» злочину, передбаченого ч. 2 ст. 364 КК України.

У зв'язку з неявкою сторін у судове засідання судом відкладено розгляд справи на 13 серпня 2015 року.

24 липня 2015 року через канцелярію суду від Відповідача-2 надійшли письмові заперечення на позову, у якому Фонд вказав на передчасність заявлених до нього позовних вимог.

У зв'язку з неявкою у судове засідання представників Відповідачів, які належним чином повідомлені про дату, час та місце проведення судового засідання, суд, на підставі ст. 128 КАС України ухвалив перейти до розгляду справи у порядку письмового провадження.

10 серпня 2015 року від Позивача до суду надійшли додаткові письмові пояснення в обґрунтування позовних вимог.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 29 жовтня 2015 року провадження у справі зупинено до вирішення Конституційним Судом України питання конституційності Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 04 серпня 2017 року провадження у справі поновлено та призначено справу до судового розгляду на 21 грудня 2017 року.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 15 листопада 2017 року адміністративну справу №826/112483/15 прийнято до провадження судді Катющенка В.П. та призначено до судового розгляду у судове засідання на 13 грудня 2017 року.

У судовому засіданні 13 грудня 2017 суд на підставі частини 6 статті 128 КАС України в редакції до 15.12.2017 ухвалив перейти до розгляду справи у порядку письмового провадження.

14 грудня 2017 року через канцелярію суду від Відповідача-2 надійшли письмові заперечення проти позову, у яких Фонд вказав на те, що Уповноважена особа перевіряючи правочини на предмет їх нікчемності, діяла у межах та у спосіб визначених Законом № 4452-VI повноважень.

Крім того, на підставі додаткової інформації, поданої Уповноваженою особою, Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 22.12.2016 № 2694 інформацію щодо позивача було внесено до загального реєстру вкладників ПАТ "Банк Камбіо".

Враховуючи те, що 15 грудня 2017 року набрала чинності нова редакція КАС України, суд зазначає, що відповідно до ч. 3 ст. 3 КАС України провадження в адміністративних справах здійснюється відповідно до закону, чинного на час вчинення окремої процесуальної дії, розгляду і вирішення справи. Беручи до уваги те, що станом на дату прийняття рішення у справі, вона знаходиться на стадії розгляду у письмовому провадженні, відповідно її розгляд продовжено у письмовому провадженні з урахуванням положень п. 10 ч. 1 ст. 4, ч. 4 та ч. 5 ст. 250 КАС України в редакції з 15.12.2017.

Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд дійшов висновку про наявність правових підстав для закриття провадження у справі, з огляду на таке.

Між Позивачем та ПАТ «Банк «КАМБІО» укладено договір від 18 грудня 2013 року про відкриття та обслуговування поточного рахунку №2040 у національній валюті, згідно умов якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно Статуту Банку, нормативно-правових актів та інших актів законодавства України.

Згідно п.п.5.1.1 п. 5.1 Договору Банк зобов'язується здійснювати обслуговування Клієнта при наявності належним чином оформлених розрахункових документів, поданих до Банку.

Так, між Позивачем та ТОВ «Юридична компанія «Фенікс» укладено договір №ФД1009/2 від 10 вересня 2014 року про безвідсоткову цільову фінансову позику, згідно умов якого, Позикодавець в порядку та на умовах, визначених цим договором та чинним в Україні законодавством, зобов'язується надати Позичальнику безпроцентну, безготівкову, поворотну фінансову позику (фінансову допомогу), а останній зобов'язується прийняти фінансову позику і повернути (безготівково) названу фінансову позику Позикодавцеві у визначений цим договором строк. Фінансовою позикою за цим договором є сума коштів у розмірі 185 000 грн.

12 вересня 2014 року на поточний рахунок Позивача від ТОВ «Юридична компанія «Фенікс» надійшли грошові кошти у сумі 185 000 грн. з призначенням платежу: надання фінансової допомоги згідно договору №№ФД1009/2 від 10 вересня 2014 року, що підтверджується банківською випискою за 12/09/14.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 04.12.2014 № 782 «Про віднесення ПАТ «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 04.12.2014 №140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо», згідно з яким з 05.12.2014 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк Камбіо».

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк Камбіо» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків.

Тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк Камбіо» запроваджено строком на три місяці з 05.12.2014 по 04.03.2015.

Оголошення про наведене оприлюднено на офіційному веб-сайті Фонду.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 160 з 25.12.2014 відсторонено від виконання обов'язків уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду №161 з 25.12.2014 уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка Володимира Івановича.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 27.02.2015 №144 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо», виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.03.2015 №46 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка В.І. строком на 1 рік з 02 березня 2015 року по 01 березня 2016 року включно.

На офіційному сайті Фонду за посиланням http://www.fg.gov.ua/payments/bank-cambio-104.html опубліковано оголошення про те, що з Фонд з 06 березня 2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам третьої особи; для отримання коштів вкладники ПАТ «Банк Камбіо» з 06 березня 2015 року по 17 квітня 2015 року включно можуть звертатись до установ банку-агента Фонду ПАТ «УКРІНБАНК». Виплати гарантованої суми відшкодування здійснюватимуться відповідно до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

З метою отримання виплати гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом в ПАТ «Банк Камбіо», Позивач звернулась до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка В.І. з відповідними заявами.

Листом від 23 квітня 2015 року Фонд повідомив Позивача про те, що у переліку вкладників інформація про ОСОБА_1 відсутня.

Листами від 01 квітня 2015 року №19/836 та від 17 червня 215 року №19/3446 Уповноважена особа повідомила Позивача про те, що Відповідачем-1 здійснюється перевірка правочинів (у тому числі договорів), вчинених укладених банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених ч. 3 ст. 38 Закону №4452-VI. Уповноваженою особою повідомлено про те, що операції по рахунку Позивача підпадають під ознаки нікчемності.

Не погоджуючись з не включенням Позивача до переліку вкладників, Позивач звернулась з даним позовом до суду.

Разом з тим, під час судового розгляду судом встановлено, що Уповноваженою особою внесено Позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду із сумою відшкодування 185022,69 грн, що підтверджується листом Уповноваженої особи на адресу Фонду від 14.12.2016 № 01/2809 та Додатком 1 до вказаного листа (номер файла - Z 3642).

На підставі вказаного вище листа Виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 22.12.2016 № 2964, згідно з яким Позивача було внесено до загального реєстру вкладників ПАТ "Банк Камбіо", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із зазначенням суми до виплати 185022,69 грн.

Відповідно до пункту 8 частини першої статті 238 Кодексу адміністративного судочинства України суд закриває провадження у справі щодо оскарження рішень, дій або бездіяльності суб'єкта владних повноважень, якщо оскаржувані порушення були виправлені суб'єктом владних повноважень і при цьому відсутні підстави вважати, що повне відновлення законних прав та інтересів позивача неможливе без визнання рішень, дій або бездіяльності суб'єкта владних повноважень протиправними після такого виправлення.

В даному випадку після відкриття провадження у справі Відповідачами задоволено вимоги Позивача шляхом подання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації щодо ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Банк Камбіо" та Позивач на підставі поданої інформації включений до Загального реєстру вкладників, у зв'язку з чим, суд дійшов висновку про повне відновлення законних прав та інтересів Позивача після такого виправлення.

За таких обставин, повне відновлення законних прав та інтересів Позивача можливе без визнання рішень, дій або бездіяльності суб'єкта владних повноважень протиправними після такого виправлення.

Частиною другою статті 238 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що про закриття провадження у справі суд постановляє ухвалу, а також вирішує питання про розподіл між сторонами судових витрат, повернення судового збору з бюджету. Ухвала суду про закриття провадження у справі може бути оскаржена.

Згідно з частиною другою статті 132 КАС України розмір судового збору, порядок його сплати, повернення і звільнення від сплати встановлюються законом.

Відповідно до пункту 5 частини першої статті 7 Закону України "Про судовий збір" сплачена сума судового збору повертається за клопотанням особи, яка його сплатила за ухвалою суду в разі: закриття (припинення) провадження у справі (крім випадків, якщо провадження у справі закрито у зв'язку з відмовою позивача від позову і така відмова визнана судом), у тому числі в апеляційній та касаційній інстанціях.

Враховуючи викладене, суд дійшов висновку про наявність підстав для повернення ОСОБА_1 сплаченого судового збору за подання до суду даного позову, згідно квитанції від 24.06.2015 у сумі 292,32 грн.

Згідно частини другої статті 239 Кодексу адміністративного судочинства України у разі закриття провадження у справі повторне звернення до суду зі спору між тими самими сторонами, про той самий предмет і з тих самих підстав не допускається. Наявність ухвали про закриття провадження у зв'язку з прийняттям відмови позивача від позову не позбавляє відповідача в цій справі права на звернення до суду за вирішенням цього спору.

У частині додаткового відзиву Уповноваженої особи, який поданий до суду 18.06.2018, у якому Відповідач-1 зазначає про винесення наказу № 81 від 07.06.2018, яким затверджено Акт Комісії з додаткової перевірки правочинів вкладників ПАТ "Банк Камбіо" від 06.06.2018, та яким визнано нікчемним правочин щодо перерахування грошових коштів на рахунок ОСОБА_1, суд зазначає, що даний додатковий відзив до уваги не береться, оскільки такі дії Уповноваженою особою вчинено після звернення до суду Позивача та вони становлять інший, окремий предмет позову.

Керуючись ст. ст. 238, 239, 243, 248, 250 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

УХВАЛИВ:

Закрити провадження у справі №826/12483/15 за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій, зобов'язати вчинити дії.

Повернути ОСОБА_1 (03022, АДРЕСА_1, ідентифікаційний код НОМЕР_1) сплачений судовий збір у розмірі 1292,32 грн.

Ухвала набирає законної сили відповідно до статті 256 Кодексу адміністративного судочинства України.

Відповідно до частини другої статті 238 Кодексу адміністративного судочинства України ухвала суду про закриття провадження у справі може бути оскаржена. Згідно з частиною першою статті 295 та частиною першою статті 297 Кодексу адміністративного судочинства України апеляційна скарга на ухвалу суду подається протягом п'ятнадцяти днів з дня її проголошення безпосередньо до суду апеляційної інстанції, якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення (ухвали) суду, або розгляду справи в порядку письмового провадження, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення, з урахуванням підпункту 15.5 пункту 15 Розділу VII "Перехідні положення" Кодексу адміністративного судочинства України в редакції Закону № 2147-VIII.

Суддя В.П. Катющенко